钱志敏案又有新进展 6.1万枚比特币归属再起波澜lg...

陶朱，金色财经

摘要：近期，钱志敏案又有新进展。10月13日，天津市第二中级人民法院发布公告称，该院已于9月28日立案受理天津市人民检察院第二分院申请没收犯罪嫌疑人钱志敏违法所得一案。同时，英国高等法院就钱志敏案相关的6.1万余枚比特币资产追索争议作出关键裁决，认定相关权利问题应适用中国法律。这意味着，中国投资受害者能否追回涉案比特币，仍取决于他们能否依据中国法律证明自己对相关资产享有权利。

一、钱志敏案最新进展：6.1万枚比特币归属再起波澜

10月13日，天津市第二中级人民法院发布公告称，该院已于9月28日立案受理天津市人民检察院第二分院申请没收犯罪嫌疑人钱志敏违法所得一案。

根据天津二中院公布的申请没收财产清单，除比特币外，涉案虚拟货币还包括72745.79502枚比特币现金、72745.78555枚比特币黄金、72745.7845枚比特币中本聪愿景、3605989.9995枚瑞波币，以及70081208.62553222枚狗狗币（已由英国司法机关转换后存入计息账户）。此外，申请没收的财产还包括美元、欧元、英镑现金，珠宝，以及银行余额、投资组合等。

天津市人民检察院第二分院认为，钱志敏涉嫌集资诈骗罪，逃匿后被通缉一年不能到案，有证据证明其在英国被查扣的6.18万余枚比特币等财产属于违法所得及孳息，应当对违法所得及其转变、转化的财产、孳息予以追缴，除依法返还受损集资参与人的以外，予以没收。

10月12日，英国高等法院就钱志敏案相关资产追索程序中的法律适用问题作出裁决。根据英国高等法院判决资料及英国《金融时报》的报道，法院认为，相关投资者主张的权利应适用中国法律，而不能仅依据英国法律主张其对涉案比特币享有财产权。

在7月份的听证会上，受害者律师希望高等法院适用英国法律或英中法律相结合的原则来审理他们的诉讼，而检方则主张适用中国法律。

由于受害者可能难以根据中国法律确定资产的所有权，因此，据《金融时报》报道称，该裁决可能会提高英国政府保留大部分被扣押比特币的机会。

据财新网报道，约有1.6万名中国受害者参与了英国的诉讼程序。他们的赔偿可能仅限于最初的投资额和利息，而非比特币收益的一部分。

二、钱志敏是谁？

钱志敏，绰号“花花”，女，1978年9月4日生于江苏如皋，专科学历，曾实际控制蓝天格锐，系中国430亿特大非法集资案与英国最大规模比特币洗钱案的主犯。

2014年至2017年间，钱志敏通过其公司天津蓝天格锐电子科技有限公司（简称“蓝天格锐” ）在中国策划庞氏骗局，诈骗超过12.8万名投资者，涉案金额约400亿元人民币。

2017年，她使用伪造护照逃离中国，定居伦敦，并试图通过购买豪宅来洗白以比特币形式存储的赃款。伦敦警察厅最终查获了超过 61,000 枚比特币，在查获时价值超过 50 亿英镑，这被称为英国执法部门查获的最大单笔加密货币交易。

2025年9月29日，钱志敏在南华克刑事法院承认犯有两项违反2002年《犯罪收益法》的罪行，并于2025年11月11日被判处11年零8个月监禁。

三、理财+生命环，蓝天格锐是什么公司？

2014年，钱志敏在天津创立了天津蓝天格锐电子科技有限公司。该公司声称开发先进的健康科技产品并进行加密货币挖矿，承诺投资者年回报率高达300%。实际上，该公司以庞氏骗局的形式运作：支付给现有投资者的回报并非来自任何真实的商业活动，而是来自新招募者的存款。投资者每天都能获得收益，并且每招募一位新参与者，收益就会增加，这使得该计划具有金字塔骗局的特征。

具体而言，蓝天格锐推出了蓝天一号、蓝天二号、有利有币、超算一号、超算二号、生命环招商、嘉年华、英国爱生数字保险等10种理财产品，投资周期在6到30个月不等，规定投资金额主要集中在6000元-60000元之间，上不封顶，收益率在100%至300%之间。这些产品均没有对应的实物，以承诺还本付息、高额收益为诱饵，通过召开理财产品推介会、发放宣传材料和投资人口口相传等途径向社会公开宣传，与不特定公众签订理财产品投资协议吸收资金。

2015年，钱志敏实控的蓝天格锐宣称推出“生命环”项目，结合智能电子设备、大数据计算与落地服务，计划在天津规划建立全国第一座智能养老产业园。“生命环”仅对外免费发放的数量即达到上亿，并设立“生命环”项目服务中心，全国设立两百余家实体门店。

该计划吸引了来自各省的投资者，其中是中老年群体，他们向蓝天格锐投入了毕生积蓄和养老金，投资者总存款超过400亿元人民币。

这起案件的特殊之处在于，诈骗活动结束后，犯罪所得并没有全部以银行存款、现金或房产的形式留存，而是有相当一部分被转换为比特币。比特币可以跨境转移，也不必通过传统银行体系完成每一笔资产转移，这为犯罪所得的转移和隐匿增加了调查难度。2014年6月，这些资金通过交易所兑换成比特币。

更多信息可查看：6.1万枚比特币背后的吸金、洗钱与中国女逃犯｜《财经》特稿

四、从豪宅交易到链上追踪，钱志敏是如何被捕的？

在国内开始调查相关投资活动后，钱志敏将部分资金换为比特币并离开中国。

2017年7月26日，钱某使用伪造的以“张亚迪”为名的圣基茨和尼维斯护照离开中国，并于2017年9月16日经东南亚迂回路线抵达英国。

2017年9月，钱志敏持名为YADI ZHANG的圣基茨和尼维斯护照抵达英国后 ，她搬进了汉普斯特德荒野边缘的一栋豪宅，月租金超过17000英镑（22700美元）。为了支付这笔费用，她需要把她囤积的比特币兑换成可以花的现金。于是，她假扮成一位富有的古董和钻石继承人，并雇佣了一位前外卖员作为她的私人助理，要求将加密货币兑换成其他资产，如现金和房产。

她在华人的微信群里发布了一则招聘启事，后雇佣华裔女子温简为助理，每月付给温简4000英镑的工资，负责其日常起居、担任翻译，并帮助其处理财务。温简还在迪拜购买了两处房产，价值超过 50 万英镑。伦敦警察厅曾从温简处缴获了价值超过 3 亿英镑的比特币。

随着比特币价格飙升，钱志敏自己率先“实现”了其公司对投资者的承诺——“躺着也能致富”。温简作证指出，钱志敏大部分时间都躺在床上玩游戏和网购。

据钱志敏日记，她还在制定一项大胆的六年计划，为未来的发展铺路。她概述了创办一家国际银行、购买一座瑞典城堡，甚至讨好一位英国公爵的计划。她更宏大的目标是在 2022 年成为利伯兰女王。

同时，钱志敏让温简在伦敦寻找合适的房产。但温简却在试图购买一处面积特别大的房产时，因无法解释其老板的财富来源而引发警方调查。

警方调查发现，温简参与了一个包含150枚比特币的钱包的转移，当时这批比特币价值约170万英镑。

此后，英国警方对钱志敏另一名关联人员Seng Hok Ling展开监控，并由此发现钱志敏在英国的行踪。

调查过程中，警方追查到了此前长期处于不活跃状态的加密货币钱包。英国皇家检察署公布的案件回顾提到，一笔约150万英镑的交易引起关注，相关线索最终帮助警方追踪到钱志敏在英国约克的藏身地点。

警方突袭了钱志敏在汉普斯特德的租住处，查获了硬盘和笔记本电脑，里面装有数万枚比特币——据信这是英国历史上单笔最大的加密货币查获案。

五、钱志敏等人分别被判多久？

• 钱志敏：因获取、持有犯罪所得加密货币等两项罪名被判刑11年8个月；

• 温简：因参与洗钱安排被判刑6年8个月；

• Seng Hok Ling：因持有、转移犯罪所得加密资产相关行为被判刑4年11个月。

结语

2016年10月，堪称钱志敏在投资者心中的“封神时刻”——钱志敏坐着轮椅出席了蓝天格锐推介会，脸上蒙着粉白色的面纱，拿起话筒只说了一句话“我保你们三世富贵”，场面沸腾，投资者们把钱志敏连带轮椅一起高高举起。

如今看来，这一场景颇具讽刺意味，那位自诩能保三世富贵的“财富女神”，尚且不能保证自己余生自由，又拿什么兑现对投资者的承诺？