Spotware 推出 cAntifraud，从注册阶段起标记跨公司欺诈迹象lg...

Spotware Systems 推出的全新 AI 驱动欺诈检测解决方案可将欺诈率控制在交易额的 0.08% 以下。该方案结合早期行为检测、跨公司分析和财务风险评估，帮助企业在可疑交易活动造成财务损失、支付纠纷或声誉损害之前予以识别。

“交易滥用行为不会局限于某一家公司，但风控团队能掌握的信息往往仅限于本公司。如果只能看到局部信息，就很难识别可疑行为模式。我们希望通过 cAntifraud 改变这一现状。我们的目标是帮助经纪商和自营公司更早发现潜在滥用行为、识别跨公司关

联，并在财务损失扩大之前了解自身面临的财务风险敞口。同样重要的是，我们希望为交易部门提供必要的信息，帮助他们更准确地评估风险，并促进公平、负责任的交易行为。” Spotware 旗下 cAntifraud 总经理 Pavel Demin 表示。

及早发现

经纪商或自营公司越早发现异常活动，就越有余地采取应对措施。然而，潜在违规行为往往直到出款审核时才被发现。此时客户正在等待收款，任何暂缓支付的决定都可能引发纠纷、负面客户反馈，并增加风控和支持团队的压力。随着交易量和出款请求数量增长，逐案进行人工审核将越来越难以为继。

更复杂的操作手法让识别工作难上加难。当风控团队只能掌握局部信息时，就很难发现多账户操作、协同交易、第三方代管账户以及跨多家公司的交易活动。当账户通过交易机器人、交易信号或由他人操作时，也很难确定究竟是谁作出交易决策。

cAntifraud 从客户关系建立之初就开始评估风险。系统在客户入驻阶段评估风险信号，包括初始 KYC 核验，并在之后持续监控交易活动。 AI 会分析交易模式、订单执行时间、账户之间的关联以及协同交易迹象，帮助风控团队区分潜在滥用行为与合法交易，并为每个案例提供更充分的背景信息。

跨公司风险情报

cAntifraud 的一项主要优势在于，能够识别超出单家经纪商或自营公司范围的可疑关联。

参与企业通过共享网络交换风险情报，使各方都能利用其他公司的风险信号。一旦发现潜在威胁，系统便会立即通知其他参与方。这有助于识别可能存在关联的账户、协同交易模式以及跨公司对冲行为。

cAntifraud 完全符合 GDPR 的要求。网络内交换的数据均经过加密和匿名化处理。每家公司都保留对自身数据的控制权，且无法访问其他参与方的客户信息。

综合分析网络内的风险信号，可以发现单家公司仅凭自身数据无法识别的行为模式。随着更多经纪商和自营公司加入，共享的风险情报将更加丰富，从而提高识别可疑关联和反复出现的违规模式的能力。

财务风险评估

cAntifraud 还能帮助经纪商和自营公司估算交易滥用行为可能造成的财务损失。其风险评估工具涵盖预计出款风险敞口和交易者风险评估，帮助企业确定调查事项的优先级。在 15 分钟内标记可疑活动，可让企业及时采取行动，充分保护资金。

覆盖经纪商和自营公司面临的风险

对于外汇/差价合约经纪商，cAntifraud 重点识别可能影响盈利能力和运营稳定性的行为，包括滥用 IB 佣金、延迟套利、协同交易、滥用多个账户、滥用跟单交易、跨经纪商对冲，以及利用赠金或零余额保护机制牟利。

对于自营公司，cAntifraud 针对批量挑战套利、外部对冲、滥用多个账户、延迟套利以及违反交易规则等行为。自动化规则监控会在交易过程中标记潜在违规行为，使企业不必只依靠出款前的人工审核。随着已获资助账户和已完成挑战的数量增长，这有助于减轻风控及支持人员的工作负担。

需要强调的是，cAntifraud 不会自动封禁交易者，也不会自行决定是否批准出款。相反，它会提供采取适当措施所需的证据。该方案关注的是滥用行为的迹象，不会仅因为合规交易者通过交易获利就采取措施。

独立运行，兼容各类平台

cAntifraud 通过通用 API 支持 cTrader、MT5 及其他主流交易平台、流动性桥和 CRM 系统。该方案可与现有风险管理系统配合使用，使企业无需更换当前基础设施就能提高欺诈检测能力。该解决方案可以独立运行，也可以与 Spotware 的固定价格流动性桥 cBridge 配合使用。

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关于 Spotware Systems

Spotware Systems 是一家成立于2010年的领先金融科技公司，总部位于塞浦路斯利马索尔，拥有一支由200多名专业人士组成的全球团队。公司为全球经纪商设计和提供创新的交易技术和定制解决方案，支持长期增长和可扩展性。 Spotware 的解决方案包括旗舰交易平台 cTrader，以及面向所有平台的独立固定价格流动性桥 cBridge。 Spotware 的专业能力多次获得国际行业奖项的认可，包括最佳交易平台、最佳合作伙伴服务和最佳移动交易应用。