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银行业危机与加密行业繁荣——这可能是下一个“黑天鹅事件”!

2023-05-12 14:44:26
晴天云
FX168编辑
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摘要:自今年3月份以来,银行业危机的爆发暴露了全球金融业的弱点,推动大量投资涌入去中心化金融(DeFi)资产和加密货币。分析师表示,随着投资者对美元失去信心,预计债务上限危机将重振加密行业。随着宏观经济问题的堆积,加密行业可能很快就会迎来前所未有的反弹,引发下一个“黑天鹅事件”。

FX168财经报社(香港)讯 自今年3月份以来,银行业危机的爆发暴露了全球金融业的弱点,推动大量投资涌入去中心化金融(DeFi)资产和加密货币

不过,分析师指出,随着全球央行计划扭转激进的鹰派货币政策立场,以缓解流动性担忧,另类资产的受欢迎程度可能进一步飙升,或许在短期内扰乱金融市场。

近年来,加密货币出现前所未有的增长,导致投机热潮和越来越多的采用。比特币已被一些国家采纳为官方货币,在2021年的高峰期,NFT每天的交易量达到数十亿美元。

在初创公司领域,Coinbase Global Inc.等几家独角兽公司已经诞生。像Gameflip这样的初创公司也受到散户投资者的青睐。Gameflip最近在StartEngine发行了游戏,这意味着任何人都可以在限定时间内进行投资。

与此同时,传统银行业也面临着诸多挑战,包括经济衰退、机构破产和债务不断增加。随着这两个截然不同的金融领域的融合,人们越来越担心可能出现“黑天鹅事件”——银行业危机和加密行业繁荣共存的现象。

银行业危机和新加密周期的开始

美国历史上最严重的五次银行倒闭中,有三次发生在今年3月份。美联储激进的加息政策,加上糟糕的信贷管理政策,在造成自2008年华盛顿互惠银行(Washington Mutual bank)倒闭以来从未出现过的历史性银行挤兑中发挥了重要作用。

亿万富翁机构投资者、“股神”巴菲特(Warren Buffett)表示,美国银行业的困境尚未结束。但令人欣慰的是,“存款人不会受到伤害”,因为联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp.)和其他政府机构一直在采取积极措施,全额偿还存款人。

最近的危机暴露了银行体系的脆弱性,导致严重的银行挤兑和倒闭以及随后的政府救助。尽管政府实施救助以缓解危机,但根本问题基本上仍未得到解决。

新冠大流行引发的2020年经济衰退和接近零的利率水平导致全球一些机构的债务水平上升,信贷管理不善,面临破产风险。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong表示:“金融体系急需更新。”

转向DeFi

在已经糟糕的全球社会经济形势之上,金融部门的脆弱状态导致向去中心化金融(DeFi)投资的转变。这一另类资产行业在2022年遭遇“严寒”,全球价值最大的加密货币比特币同比暴跌逾65%。

但让人感到惊讶的是,加密货币行业是2023年迄今为止表现最好的资产类别之一。

比特币今年迄今飙升逾67%,而市值第二大的加密代币以太坊在2023年迄今业大涨逾54%。

分析师们现在正大举押注加密货币行业,甚至出现比特币价格今年将突破10万美元的猜测。

其他另类资产,如创业投资,也愈发受到投资者的欢迎。例如,区块链驱动的游戏平台Gameflip最近在该平台上获得1.6亿美元的交易量,并为其社区融资筹集7位数的资金。

潜在的债务上限违约和加密“黑天鹅”

除了最近的银行业危机,美国的债务上限也正在进一步逼近。美国国家债务约为31万亿美元,而债务上限为31.4万亿美元。

由于税收收入低于预期,美国最早可能在6月1日出现债务违约,这可能对美国国内和全球经济造成灾难性后果。

美国财长耶伦(Janet Yellen)最近在接受CNBC采访时说:“这可能会导致金融混乱。这将大幅减少开支,这意味着社会保障金领取者、退伍军人和那些指望从政府那里得到钱的人,以及承包商,我们将没有足够的钱来支付账单。”

美国总统拜登(Joe Biden)表示,美国债务违约将使美国陷入衰退,并对全球经济产生“破坏性”影响。他试图加大对共和党人的压力,要求他们就提高美国债务上限达成协议。

拜登当地时间周三(5月10日)在纽约州瓦尔哈拉(Valhalla)的韦斯特切斯特社区学院(Westchester Community College)说:“如果我们拖欠债务,整个世界都将陷入困境。”

拜登描绘了一幅前所未有的违约后果的严峻图景,他说,“这将打击美国人的钱包,削弱美国的国际地位”。拜登表示:“信用卡、汽车贷款和抵押贷款的利率更高。社会保障、医疗保险、我们的军队和退伍军人的支付都可能被推迟。我们的经济将陷入衰退。我们的国际声誉将严重受损。我们甚至不应该谈论这种情况。”

分析师表示,随着投资者对美元失去信心,预计债务上限危机将重振加密行业。重新焕发活力的Meme热潮也推动了最近的加密热潮。随着宏观经济问题的堆积,加密行业可能很快就会迎来前所未有的反弹,引发下一个“黑天鹅事件”。

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