末日孤帆：赵长鹏将带领币安走向何方？lg...

截止12月4日晚上10点，CZ进入12月只发了四条tweets，严格说是两条：

最新一条是只有两个字母的问候：

而上一条是纪念他十年前卖掉上海房子 All in Bitcoin 的豪赌：

更早两条只是转发。一条是转发币安学院的文章 What is Bitcoin ETF？另一条是转发新 CEO Richard Teng 发的公关稿：Binance Pilots Banking Triparty Agreement to Help Institutional Investors to Manage Counterparty Exposure

此刻的赵长鹏就像是在安静的飓风中心打坐一样，展现出前所未有的克制。

然而这无法改变币安正在暴风骇中挣扎的事实，他的克制是否能抵御外部的风暴和滔天巨浪？这依然是一个严重问题。

不过与一年前一条推文击沉SBF和FTX的霸道相比，赵长鹏完成了从怒目关公到闭眼菩萨的转变。

来自美国政府监管层的风暴没有停歇之意，最新的风声是他应该坐牢十年。

43亿美国史上最大和解蛋糕，怎么分？

FinCEN 和 OFAC 分别拿走 34 亿和 9.68 亿美元，根据美国财政部官网11月21日的新闻公告显示：

FinCEN（金融犯罪执法网络）分走最大的一块34亿美元，OFAC（外国资产控制办公室）则分走9.68亿美元。

作为 MSB，币安有义务通过可疑活动报告（SARs）向 FinCEN 报告可疑交易。FinCEN 在调查中发现，币安的前合规官告诉员工，首席执行官的政策是不报告此类活动，币安从未向 FinCEN 提交过一份 SAR。

由于币安严重不足的风险控制措施，几年下来蓄意未报告的可疑交易累计超过10万笔，其中涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、暗网以及网络欺诈的交易。

恐怖组织资金：币安未向 FinCEN 报告与恐怖组织有关的交易，包括基地组织、伊拉克和叙利亚伊斯兰国（ISIS）、哈马斯的 Al-Qassam 旅和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）。

勒索软件：尽管是勒索软件收益最高的交易所之一，并且参与了至少 24 种不同勒索软件攻击所涉及的数百万美元的交易，币安未报告这些交易。

儿童性虐待：币安从未报告与专门销售儿童性虐待信息的网站的交易，包括 Dark Scandals。暗网黑市、网络诈骗和其他非法活动：尽管币安发送和接收了来自大规模黑客攻击、账户接管以及在非法毒品、伪造品和与欺诈有关的商品和服务中进行交易的暗网市场的虚拟资产收益，但币安从未报告任何此类交易。

为了弥补向执法机构报告这些以及其他类型非法活动的空白，币安已同意进行追溯过去的记录，识别并向 FinCEN 报告其处理但故意未报告的可疑交易。

美国商品期货交易委员（CFTC）表示，在这次联合执法中， CFTC 要求币安交出 13.5 亿美元的非法所得，并向 CFTC 支付 13.5 亿美元的民事罚款。此外还要求赵长鹏向 CFTC 支付 1.5 亿美元的民事罚款。罚款数额为该监管机构有史以来最大的一笔。

这只是已经发生的事实，未来五年币安依然是鱼肉：

美国财政部在其与币安的和解公告中表示，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 除对币安进行 34 亿美元民事罚款外，还将实施为期五年的监管，保留账本记录和系统访问权限。并要求做出重大合规承诺，包括确保币安完全退出美国。 OFAC 的和解协议除对币安进行 9.68 亿美元的罚款外，还要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括与 FinCEN 监督的监管机构充分合作。

也就是说未来五年，币安头上一直悬着巨额罚款的铡刀。

美国司法部称币安及其 CEO 赵长鹏承认违法

11月21日，美国司法部部长 Merrick B. Garland 在公开发言稿中披露了币安及赵长鹏具体的违法细节，并称对方是“故意违法”、“假装守法”。

1. 2017 年 8 月，赵长鹏创立了币安，从一开始，赵和其他币安高管在没有实施美国法律要求控制的情况下，吸引并建立了庞大的美国客户群。币安成立近 2 年后，赵告诉高级管理层，美国市场占币安潜在收入的 20% 至 30%。

2. 币安为美国客户提供服务，但未遵守美国法律，包括未向美国财政部注册为货币服务企业以及未实施有效的反洗钱计划，反而促成了数以十亿计美元的不受监管的加密货币交易，包括美国用户和受美国制裁用户之间的、不受监管的数以亿计美元交易。

3. 币安在美国和伊朗用户之间实现了近 9 亿美元的交易，它还促进了美国用户与叙利亚以及俄罗斯占领的克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克等乌克兰地区用户之间数以百万计美元的交易。

4. 一些币安员工知晓公司为受制裁国家用户提供服务，在 2019 年 2 月的一次聊天中，一名合规业务的员工写道，他们需要一个横幅，上面写着：“如今洗毒品赃款太难了吗？来币安吧，We got cake for you。”

5. 在 2017 年 8 月到 2022 年 4 月期间，俄罗斯暗网市场 Hydra 向 Binance.com 钱包直接转账了约 1.06 亿美元比特币。直到 2022 年 4 月，司法部和德国执法伙伴控制了 Hydra 市场并将其关闭，币安随后才停止处理了 Hydra 的交易。

6. 2018 年 2 月到 2019 年 5 月期间，币安处理了 Bestmixer 超过 2.75 亿美元的存款和 2.73 亿美元的提款。Bestmixer 曾经是世界上最大的加密货币匿名化服务商之一，后因洗钱被关闭。

7. 为了「假装合规」，币安在 2019 年 6 月设立了单独的美国美国交易所 Binance.US，在财政部注册并服务于美国市场，并公开宣布阻止美国用户访问 Binance.com。但实际上，币安保留了一些最重要的、高交易量的美国用户，让他们留在未受监管的 Binance.com 交易所上。在赵长鹏和币安其他高管的指导下，员工鼓励高交易量美国用户隐藏其与美国的联系，创建新账户来掩盖自己的位置。

8. 在币安公开宣布阻止美国用户后的一年多时间里，一份公司内部的月度报告显示，币安总注册用户中有 16% 来自美国，这是 Binance.com 平台上最多的一个国家。在下一个月度报告中，币安移除了美国的标签，将美国用户分类为「UNKWN」，即「未知」。2020 年 10 月，被标记为「UNKWN」的用户约占币安注册用户基础的 17%。

从美国司法部部长 Merrick B. Garland 的发言稿中可知，美国司法部和财政部的多个监管部门参与了此次针对币安及赵长鹏的调查，包括司法部的刑事司洗钱和资产追回科、国家安全司反情报和出口管制科以及华盛顿西区美国检察官办公室，财政部部长耶伦、国税局刑事调查局以及商品期货交易委员会。

但CZ失去的远不止这些……

11月21日

美国司法部宣布与币安达成和解，赵长鹏认罪并辞去币安CEO。

11月22日

赵长鹏到达西雅图法院。

赵长鹏发推称已卸任币安 CEO: “我犯了错误，我必须承担责任。”币安前全球区域市场总监 Richard Teng 将接任 CEO 。

彭博社称赵长鹏面临最高 10 年监禁，但根据认罪协议，预计刑期不会超过 18 个月。

11月23日

路透社报道，美国检察官向联邦法官施压，要求币安创始人赵长鹏在 2024 年 2 月 23 日的量刑听证会之前留在美国本土。

11月24日

赵长鹏法律团队表示在宣判之前赵长鹏应该被允许返回阿联酋，计划主张“免入狱”或几个月的监禁加上几个月的家庭拘留。

11月26日

美国司法部恳请法庭要求赵长鹏在认罪和宣判期间留在美国大陆，因为美国政府认为赵长鹏有潜逃的风险，且赵长鹏作为阿联酋公民，没有理由相信阿联酋会将赵长鹏移交美国。

11月28日

路透社报道， 一名美国联邦法官表示，前币安首席执行官赵长鹏必须暂时留在美国，直到西雅图法院考虑他是否应该继续待在那里参加明年 2 月的判决听证会，或者是否允许他返回阿联酋。

11月29日

Binance.US 发推称，赵长鹏决定辞去董事会主席一职，并通过代理安排转让其投票权，将不再参与治理。同时，Binance.US 称其独立运营，且仍在全面运营。

币安为全球合规做了多少功课？

“从 2017 年至今，币安通过外交、收购、联合投资、公益资助等方式，一直尝试在全球部分地区获取阶段性「部分合法」的身份。”

2021 年 6 月份开始，全球监管趋于紧张局势，再加上中国政府颁布了史上最严的加密禁令，全球各类交易所都受到不同程度的影响，币安也开始受到来自各国监管的压力。

从下图，可以看出，之前数年的苦心经营，几乎全部付之东流。

怀揣千金行闹市的“好孩子”，能否躲过全世界满满的恶意？

在赵长鹏踏上美国国土时，全球加密货币行即可进入“薛定谔附体”时间。

从业者尤其是交易所赛道的各路大哥们，默默关注着此案进展。巨鲸被收割，虎鲨和独角兽的日子是陪绑还是变得更好？

在 Coinlive 看来，在浩浩荡荡的去中心化过程中，从来不缺乏赌徒，从来不缺乏勇者，也从来不缺乏牺牲。

在付出巨额代价后，赵长鹏能不能平安离开美国？目前看到的信息都显示他目前不可能返回迪拜，不管是一年半，还是十年，相信他已经做好了完全准备。

在赵长鹏决定退位的那一刻，实际上币安已经安全落地。但它的业务会被肢解，如何再次分配还是美国说了算，从此狂飙突进式的加密货币革命会进入和监管的苟合期。

引用金色财经月儿的分析内容：

• 币安的资金可能会持续流出，因为美国财政部随时可以查账户，不会有任何的交易隐私可言。

• 币安的市场份额可能减少。所以究竟是其他的中心化交易所，还是链上的去中心化交易所能够接棒？祝大家好运。

• 币安上的做市商会收敛，交易会变得健康些，对散户来说算是个好事。

• 明年可能比特币现货ETF会通过，在这重要的时刻，币安被合规了，可预见如果明年比特币现货ETF通过，加密货币的金融中心毫无疑问会在纳斯达克或者纽交所，Web3金融最终会发生在美国。

• 加密货币行业的牛熊周期将会迎来变化，大家默认的熊长牛段、4年一循环的减半周期可能都会被新的规则取代，随着大量的公募基金、机构资金入局，或许越来越像美股的周期也说不准。

• 很多山寨币只在币安有交易量，所以接下来他们的命运如何，不好讲，山寨币持有者注意风险。

• 币安暂时安全，但并不意味着币安上的项目绝对安全。

• 技术创新不会受这次事件影响，如果你是个Web3行业的建设者，那么继续做好手头的事情，这个领域还是大有可为的。

实际上，当赵长鹏认罪认罚之后，币安联合创始人、赵长鹏的亲密战友何一在社区及时回复——

“币安还是好孩子。”

是啊，“币安”可能真的是一个“好孩子”，但现在这个“好孩子”的父亲几乎成了“人质”，“币安”无疑成了怀揣千金穿行于闹市的“好孩子”。

这个“好孩子”能否躲过全世界满满的恶意？

最后让我们一起看一眼最新行情：

此时的赵长鹏无论身处哪里，多半也会松一口气：我以自己的肉身自由，为行业打开了一条通天大道。以后你们要规规矩矩的。

在这一路走向45000、48000、50000，人们是不是会逐渐将赵长鹏遗忘？

加密行业会永远记住你。韭菜也会。

来源：金色财经