加拿大知名银行涉嫌洗钱触底线，罕见750万罚金震惊银行界lg...

FX168财经报社(北美)讯 加拿大反洗钱机构周二表示，对于未能提交可疑交易报告，它对加拿大皇家银行（RBC）处以750万加元的罚款，这对加拿大最大的银行来说尚属首次。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）表示，这笔行政罚款已于2022年11月3日实施，是在一次合规审查后做出的。

“我们选择不提出上诉，但认为罚款与行政事务不相称，而且与洗钱或恐怖融资罪行无关。”RBC表示，“同样重要的是，没有发现任何人恶意做出判断或故意促成违规行为。”

此次处罚在加拿大银行中是罕见的，此前该国第二大银行道明银行(TD)今年表示，美国司法部正在对其边境以南的反洗钱合规情况进行调查。

TD表示，他们一直在回应有关其AML合规计划的正式和非正式调查，可能会导致金钱或非金钱的惩罚。该调查始于TD在5月取消了对美国First Horizon银行134亿美元的收购交易之后。

在加拿大，FINTRAC最近加强了AML监管。金融犯罪防范专家兼Clement Advisory Group首席执行官Garry Clement表示：“我们所看到的是，FINTRAC正在采取不同的方法，而他们过去也一直如此……”

FINTRAC表示，其发现RBC没有在2021年5月之前为不同分支机构地点提交单独的可疑交易报告，并且缺乏实施反洗钱程序的适当且有记录的治理。

该机构表示，在审查的130个案卷中，RBC未能提交16份可疑交易报告。

RBC的罚款是根据是根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》实施的，而不是针对洗钱或恐怖活动融资的刑事犯罪。