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上市银行一季度罚单透视:31家被罚

2024-04-18 10:34:16
面包财经
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新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,对A股上市银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析,从罚单数量、罚款金额等角度透视上市银行合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构,国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。

以处罚公告日统计,2024年第一季度,共有31家A股上市银行收到金融监管部门出具的罚单,被罚没金额合计超17000万元。

其中,在统计梳理的237张上市银行罚单中,六大国有银行第一季度合计被罚没金额达7457.08万元,股份制银行、城商行、农商行合计被罚没金额分别为6460.99万元、3417.25万元和395万元。

从单张罚单处罚金额来看,邮储银行、华夏银行、齐鲁银行等18家上市银行收到单张被罚没金额超200万元以上的罚单。其中,齐鲁银行单张被罚没金额达1495.13万元。

 2024年一季度:上市银行收超200张罚单 

以处罚公告日统计,2024年第一季度,共有31家上市银行收到金融监管部门出具的罚单,被罚没金额合计超17000万元。

其中,在统计梳理的237张上市银行罚单中,六大国有银行第一季度合计被罚没金额达7457.08万元,股份制银行、城商行、农商行合计被罚没金额分别为6460.99万元、3417.25万元和395万元。   

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图1:上市银行2024年一季度机构被罚没金额分布

从罚单数来看,六大国有银行第一季度合计收到131张罚单,股份制银行、城商行、农商行罚单数分别为73张、25张和8张。

 国有银行:邮储银行被罚没金额及罚单数居首 

新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,以处罚公告日统计,2024年第一季度,金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为131张,涉及罚没总金额超7000万元。   

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图2:国有银行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名

在前述梳理的131张国有银行罚单中,涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中,邮储银行单张罚单被罚金额居首,为645万元。中国银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

2024年1月9日,邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质置换土地购置成本;未按工程进度发放房地产开发贷款;贷款“三查”不到位,重大负面信息披露不充分;流动资金贷款被挪用入股市;流动资金贷款被挪用于信托等投资;企业划型管理不到位,小微企业贷款统计数据不真实;住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”,被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。

 股份制银行:华夏银行、浦发银行等收大额罚单 

一季度,金融监管部门开出的涉及股份制银行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为73张,涉及罚没总金额超6000万元。   

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图3:股份制银行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名

在统计梳理的73张罚单中,涉及9张200万元及以上的大额罚单。其中,华夏银行单张罚单被罚金额居首,为461万元。浦发银行、浙商银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

2024年2月6日,华夏银行北京分行因“个人经营性贷款管理不到位,资金被挪用;个人农业担保贷款存贷挂钩;流动资金贷款贷后管理不到位,资金被挪用;房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则;采用不正当手段发放贷款;保险销售行为可回溯管理不规范;保险代理未开立独立的佣金收取账户”,被国家金融监督管理总局北京监管局处以警告并罚款合计461万元。

2024年1月3日,浦发银行江阴支行因“贷后管理不到位,贷款资金被挪用;贷款风险分类不准确,掩盖风险资产;转嫁经营成本 ;票据业务管理不审慎;贷款“三查”管理不到位”,被国家金融监督管理总局无锡监管分局罚款200万元。

 城、农商行:齐鲁银行收单张超千万罚单    

一季度,金融监管部门开出的涉及城商行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为25张,涉及罚没总金额超3000万元;涉及农商行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为8张,涉及罚没总金额超300万元。

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图4:城商行及农商行2024年第一季度被罚没金额及罚单数排名

在统计梳理的城商行和农商行一季度罚单中,涉及4张200万元及以上的大额罚单。其中,齐鲁银行单张罚单被罚金额居首,为1495.13万元。北京银行、杭州银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

2024年1月2日,齐鲁银行因“关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位、违规开展委托贷款业务、结构性存款交易运作和管理不到位、贷款风险分类不准确等多项违规”,被国家金融监督管理总局山东监管局没收违法所得并处罚款合计1495.13万元。   

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