邮储银行获东兴证券强烈推荐评级，营收保持正增长，息差降幅小于同业lg...

摘要：5月8日，邮储银行获东兴证券强烈推荐评级，近一个月邮储银行获得6份研报关注。研报预计邮储银行在国有行中的高成长性，预计 2024-2026年归母净利润增速分别为0.9%、3.5%、4.1%，对应BVPS分别为8.53、9.17、9.83元/股。看好邮储银行在国有行中的高成长性，维持“强烈推荐”评级。研报认为，邮储银行依托“自营+代理”运营模式，布局近四万个营业网点，数量领先、深度下沉，奠定了其扎实的客户基础和负债优势。同时，公司坚持零售银行战略定位，深耕“三农”、小微、普惠，加快构建五大差异化增长极。风险提示：经济复苏、实体需求恢复不及预期，扩表速度、净息差水平、资产质量受冲击。