近日,鼎诚人寿保险有限责任公司(以下简称“鼎诚人寿”)披露的偿付能力报告揭示了其严峻的经营状况。2025年一季度,该公司保险业务收入为8.93亿元,净亏损却高达1.95亿元。
与2024年一季度相比,保险业务收入从10.26亿元下滑,净亏损则从1.01亿元进一步扩大。
据悉,鼎诚人寿一家成立于2009年3月的全国性合资寿险公司,2018年9月经中国银行保险监督管理委员会批准,公司完成了股权变更并增资至12.5亿元人民币。自成立以来,鼎诚人寿从未尝过盈利的甜头。2019年至2024年,该公司净利润分别为-1.10亿元、-1.62亿元、-2.65亿元、-2.55亿元、-2.04亿元和-2.07亿元,六年累计亏损达11.03亿元。
若追溯至2009年,其亏损历史更为触目惊心:2009年至2024年,鼎诚人寿连续16年亏损,合计亏损额高达19.97亿元。
尽管亏损持续,鼎诚人寿的保险业务收入却呈现爆发式增长。2019年至2024年,其保费收入从0.88亿元攀升至32.43亿元,增长近36倍;若从2009年算起(0.14亿元),增幅更是高达151倍。然而,保费高增长并未带来盈利改善,反而与亏损形成鲜明对比。
除了经营业绩不佳,鼎诚人寿的股东阵容也频繁变动,给公司发展带来诸多不确定性。2019年6月10日,新光海航人寿保险有限责任公司完成工商信息变更,更名为鼎诚人寿保险有限责任公司,法定代表人由成小云变更为万峰,万峰同时出任董事长,原股东海航集团派驻董事王东辉、谭向东和台湾新光人寿派驻的副董事长潘柏铮均退出董事会行列。2020年9月,李建成为公司新一任董事长。
此后,股东变动更为频繁。仅2021年7月,就传来两次股权变更消息。7月7日,鼎诚人寿公告称,新光人寿将其所持有的25%股权全部转让至红豆集团,转让完成后新光人寿不再持股,红豆集团持股25%成为第一大股东。同时,公司打算调整增资方案,董事会和股东大会同意扩大增加注册资本金25亿元,增资完成后注册资本金将增至37.5亿元,但此次增资仅柏霖资产参与,其余出资人为红豆集团等拟新进股东。
然而,事情并未如预期发展。2021年7月29日,鼎诚人寿又公告称,香江金控拟将其所持有的20%股权全部转让至永钢集团,转让完成后香江金控不再持股,永钢集团持股20%。但此次股东股权转让及变更注册资本金事项一直未获通过,增资方于2022年11月3日签订了解除协议,鼎诚人寿于当月退还增资款25亿元。
时至今日,鼎诚人寿股东为新光人寿、为顺正新投资、香江金融、国展投资、乐安居和冠浦地产,注册资本仍为12.5亿元。
鼎诚人寿在业绩亏损和股东动荡的双重困境中艰难前行,未来如何突破困局,实现盈利并稳定股东结构,将是其亟待解决的关键问题。