美国民主党参议员要求Capital One披露特朗普账户反洗钱审查细节lg...

FX168财经报社讯 美国民主党参议员Maggie Hassan已要求Capital One Financial披露其内部反洗钱审查的更多细节。该审查在上月被银行提及，并被指最终导致与美国总统唐纳德·特朗普及其商业利益相关的账户被关闭。

Hassan在周二晚间致Capital One首席执行官Richard Fairbank的信中要求，银行提供触发审查的交易、警报及其他因素相关文件，并说明就此事与执法机构或监管机构之间是否存在沟通。她在信中写道：“美国人民有权知道。”

Capital One对此拒绝置评。白宫和特朗普集团发言人也未立即回应置评请求。

围绕账户关闭的诉讼持续发酵

特朗普集团及特朗普之子Eric Trump已于2025年3月起诉Capital One，指控该行在2021年关闭数百个关联账户属于出于政治动机的行为。Capital One否认这一说法，并在7月提交的法庭文件中表示，账户关闭是其反洗钱（AML）团队“按照银行政策和监管指引”进行审慎审查后的结果。该行同时强调，从未指控特朗普集团存在洗钱行为。随后，原告在另一份法庭文件中称，这项反洗钱审查只是借口。

如果Capital One配合披露，Hassan的要求可能进一步揭示特朗普公司相关金融往来细节，也有助于判断特朗普关于“去银行化”（debanking）的指控是否成立。所谓“去银行化”，是指金融机构基于宗教或政治原因拒绝提供服务。

“去银行化”争议升温

在特朗普第二任期内，“去银行化”问题愈发受到关注。特朗普及其政府官员放大了保守派的说法，认为大型金融机构因“觉醒”立场而针对保守派个人、团体和企业，限制其银行服务；而银行业则表示，关闭账户只是遵循联邦监管要求。

2025年8月，特朗普签署行政令，旨在遏制歧视性“去银行化”做法；今年1月，他还以类似理由起诉摩根大通（JPMorgan Chase）。该行否认相关指控。与此同时，美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency）也在调查多家机构的“去银行化”问题。

国会监督要求更细资料

Hassan在信中表示，国会监督需要更多信息。她要求Capital One说明触发审查的具体活动、适用的政策、导致账户关闭的调查结果，并在法律允许范围内披露与联邦或州政府部门相关的任何移送或沟通情况。

这封信意味着，围绕特朗普商业账户关闭的争议正从司法层面进一步延伸至国会监督层面。若后续披露更多内部审查材料，市场和监管层面或将更清楚地看到银行在合规审查与政治争议之间的边界。