全现金买房视为洗钱风险 美国财政部对“不义之财”重拳出击lg...

FX168财经报社(北美)讯 美国政府正在为美国投资顾问推出新的记录保存规则，以继续打击美国金融体系中的洗钱、非法金融和欺诈行为。#2024宏观展望#

美国财政部金融犯罪执法网络（FINCEN）周二（2月13日）提出了一项法规，内容包括要求投资顾问制定反洗钱计划，并在客户发现可疑活动时向政府提交报告等。

FINCEN主任Andrea Gacki表示，投资顾问这一职业充满了监管漏洞，可被用来洗钱和隐藏非法财富，针对投资顾问的新规定将“创造公平的监管竞争环境，保护美国经济和国家安全，并保护美国企业”。

该提议是在美国政府最近发布的其他针对金融犯罪的公告之后提出的。

财政部上周提出了一项规则，要求房地产专业人士向该机构报告有关向法人实体、信托公司和空壳公司非融资性出售住宅房地产的信息。全现金购买住宅房地产被认为存在很高的洗钱风险。该规则不要求向个人报告销售情况。

此外，该机构还推出了一个关于小企业所有权的新数据库。所谓的受益所有权登记处预计将包含至少3200万家美国企业所有者的个人信息。

财政部长珍妮特·耶伦上个月表示，已有10万家企业注册了新数据库。

FINCEN的一份新闻稿称，投资顾问规则“将进一步提高美国金融体系的透明度，并有助于协助执法部门识别进入美国经济的非法收益”。

一份情况说明书指出，随着时间的推移，该规则可能会收紧，包括保留客户所有权信息的记录。

美国于2021年12月制定了计划，优先考虑反腐败并提高金融体系的透明度，“无论是在国内还是国外，并防止独裁者和盗贼将其不义之财存放在美国。”

公告发布后不久，财政部进行了风险评估，发现受制裁个人、逃税者和其他犯罪分子利用投资顾问作为投资美国证券、房地产和其他资产的切入点的案例。

财政部表示，风险评估还发现了俄罗斯等国的个人利用投资顾问获取敏感信息和新兴技术的案例。