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涌进加密生态的国内大厂

家“沙盒”参与机构名单，其中一家名为“京东币链科技（香港）有限公司”引起了很多人的关注。大家都相信这家公司和京东有着千丝万缕的联系。不过，对这里的“稳定币”我有个疑问：它到底是在以太坊生态上发行的ERC-20代币还是在一个联盟链上发行的币？如果是联盟链上发行的，那就没什么意思了。如果是在以太坊生态上发行的，那倒是非常可期。在下面的文章中，我假设这个稳定币是在以太坊生态上发行的ERC-20代币。这两则消息所涉及的业务并不难懂。圈内很多玩家都知道Wintermute，它的一大业务是为交易所提供流动性。从业务层面来说，这类业务是生态中的刚需，业务逻辑和盈利模式都很清晰，因此不确定性相对可控。从整个加密生态来说，它是个资金密集型的细分赛道，入局这个赛道对资金体量有一定的需求。这样的赛道很适合巨头进入。因此腾讯进入这个赛道投它较为的头部企业就不难理解了。京东入局稳定币倒是有点让我意外，主要是这些年我们几乎很少在加密生态听到京东的名字。但细想一下，既然京东有白条那多少说明它对金融领域还是有一定野心的。然而前些年，蚂蚁金服在传统金融领域的前车之鉴恐怕让京东在这方面的野心和后续计划有所顾忌，从而不得不把眼光和视野投向了传统金融以外的其它领域。而加密生态则先天自带金融属性，成为京东下一步入局的目的地也就好理解了。看到这两则消息，我有几点感触：一是互联网大厂在国内已经卷到不能再卷了，扩展赛道，进入其它领域尤其是加密生态恐怕是每个大厂必然的选择。而其它领域中目前已经呈现出一定态势并且迅速向上的在我看来就两个：一个是人工智能，另一个是加密资产。而人工智能在地缘政治的干扰下，恐怕很难被中国的互联网大厂切入，即便切入它们在这个生态中由于技术上的限制恐怕也很难建立起自己的生态和地位。相对而言，加密生态目前还处于相对早期的阶段，暂时没有哪个国家或地区建立起了不可逾越的门槛。因此中国的大厂们进入这个生态至少不太会受地缘政治的明显干扰。就以腾讯入股Wintermute而言，如果Wintermute是一家人工智能公司，恐怕它都不会甚至不敢要腾讯的投资。因为它是一家加密企业，所以在这方面，它就不会有这个担忧。二是这些年国内大厂们对加密生态的态度主要还是以观望为主，但下一步恐怕会有很多实质性的动作。这两年我在香港参加加密生态的活动时，经常能见到蚂蚁和腾讯的身影。不过它们多是以听众的形式参与各个活动，而极少作为项目方宣讲自己的项目。可能在当时，它们还没有找到自己在生态中的定位和切入点。但现在腾讯和京东的行动则表明，大厂们渐渐开始实质性地在这个领域试水。我相信这个趋势只会越来越强。三是我更加期待香港在加密生态方面的发展和影响力。对比腾讯和京东的这两个动作，我觉得京东的布局影响更为深远，因为京东布局的是整个加密生态的基石：稳定币。尽管我不喜欢中心化的稳定币，但我们不能否认中心化的稳定币对大多数用户而言或许是更好的选择。在发行稳定币方面，我相信香港没有任何问题。因为港币本身就可以视为是锚定美元的“稳定币”。香港在这方面已经积累了足够的经验，发行加密生态的稳定币只需要理清一些监管上的问题。在港府目前大力推动加密生态的努力下，这些问题都不大可能是长期的障碍。一旦香港在稳定币方面实现了强监管的落地，我认为至少在资金出入方面，香港会有自己独特的优势。对我们个人用户而言，这意味着什么呢？我认为最重要的是我们要关注如何利用香港在这方面的优势，为我们在这个生态中的交易以及资金进出服务。来源：金色财经

金色财经2024-07-22

香港稳定币发行人“沙盒”出炉：谁是最强选手赛道前景如何？

布首批共三家“沙盒”参与机构名单，包括京东币链科技（香港）有限公司、圆币创新科技有限公司，以及联合申请的渣打银行（香港）有限公司、安拟集团有限公司 (Animoca Brands Limited)、香港电讯有限公司(HKT)。此前，香港金管局今年3月宣布推出稳定币发行人“沙盒”，随后收到数十家机构的咨询，部分准备比较充足的机构提交了正式申请。在进入“沙盒”后，这三家机构可以在指定范围内测试预期业务模式，并就日后如何遵守拟议实施的稳定币监管制度与金管局沟通。从背景上看，三家机构各不相同，谁的实力更胜一筹？Hashkey的分析师Jeffery Ding表示，香港稳定币将“多面开花”，也将成世界首个支持银行发稳定币的地区。目前，数字银行与保险业也已经行动起来，将与“沙盒”参与机构建立更多的合作。 “沙盒”名单公布，哪家申请者最有实力？从背景上看，京东币链科技的母公司京东科技有电商背景。京东币链科技公司在2024年3月正式注册，主要业务包括数字货币支付系统和区块链基础设施建设。根据领英的资料显示，公司CEO刘鹏现任京东科技副总裁，长期深耕于金融科技领域，先后供职于腾讯、华为、蚂蚁金服、京东等企业。目前，京东币链科技已获得香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（资产管理）牌照。圆币创新科技有DeFi、数字支付和金融科技背景，公司开发并运营多种DeFi应用，为用户提供包括去中心化交易、借贷、收益农场等服务。通过技术创新，圆币创新科技为用户提供数字货币支付解决方案，支持多种数字货币的支付和结算服务。公司正在积极推进以港元为基础的稳定币HKDR的研发和发行。渣打银行（香港）有限公司、Animoca Brands Limited、HKT三家强强联手。渣打银行（香港）有限公司正在设立比特币和以太坊交易柜台，使其成为首批进入现货加密货币交易的全球银行之一。此外，渣打银行通过其子公司Zodia Custody在香港推出了加密货币托管服务，主要面向机构投资者。在区块链应用方面，渣打银行（香港）已成功完成了首个跨区块链平台的试点交易，该交易连接了香港的eTradeConnect和中国人民银行的贸易金融平台（PBCTFP）。至于Animoca Brands Limited，这家业内熟悉的总部位于香港的领先区块链游戏和数字娱乐公司，在2024年第一季度报告了显著的财务增长。公司在该季度的预订收入达到了9000万美元，相比2023年同期的5200万美元增长了72%。其中，6500万美元来自数字资产咨询服务，包括代币咨询、交易和区块链节点运营。香港电讯有限公司(HKT)是香港最大的综合电讯服务提供商之一，该公司成立于1925年。需保证充足储备，法币稳定币需持牌才可面向零售用户稳定币是香港扶持Web3发展的重要承诺和项目之一。自2022年1月起，香港监管部门就一直在推动稳定币政策进展。2022年1月的讨论过程，汇总了收到的反馈意见，并明确了监管框架的初步方向。2023年12月27日：香港财经事务及库务局（财库局）和金管局联合发布了关于稳定币发行人拟议监管制度的咨询文件，进一步征求公众和行业的意见。2024年3月12日：金管局公布了“稳定币发行人沙盒”政策，允许在监管沙盒内测试稳定币发行。2024年7月17日：发布了咨询总结，汇总公众意见和反馈，提出了关于在香港实施稳定币发行人监管制度的立法建议。下一阶段提交立法会审议，并发出相关指引。此次”沙盒”批准的关键之一，是申请者需要提出具体的应用场景，并说明其稳定币业务如何切实可行地解决经济活动中的痛点，为香港的经济和金融活动带来效益和新机遇。首批参与“沙盒”的三家机构提出的主要应用场景包括支付、供应链管理和资本市场用例。“沙盒”参与机构亦提出其他用例，包括Web3、游戏以及虚拟资产交易等。早在2023年12月27日，香港金融管理局总裁余伟文就撰文指出，稳定币则有机会成为传统金融与虚拟资产市场的介面（注：媒介）。如稳定币逐渐成为大众选用的其中一种支付方式，数字支付与实体经济可能会进一步结合，稳定币是否真正具备“稳定”的条件，就会变得尤为重要。从持有者角度而言，若稳定币发行人未能保持充足的储备资产以维持稳定币的稳定价值，或未能在合理的时间内按面值赎回稳定币，除了会令持有者蒙受金钱上的损失，亦会影响他们日常支付需求，因而扰乱经济活动。另外，稳定币发行人为满足赎回要求，有可能需要在金融市场抛售储备资产以换取现金、亦会对金融稳定造成冲击。根据金管局拟议的制度，发行人若要在香港发行参考单一或多种法定货币的稳定币（“法币稳定币”），则必须向金管局申请相关牌照。发行人将需要在港有实体存在和配置管理层，并符合一定的资本要求。持牌人应制定有效的稳定机制，例如维持由优质并具高流动性的资产（如相应币种的银行存款或短期债务证券）所组成的储备资产并作妥善托管安排，以确保用户能按照他们的意愿随时按面值将稳定币换成法定货币。持牌人亦需遵守相应的管治、风险管理及打击洗钱及恐怖分子资金筹集的措施等。此外，金管局亦计划为其他有意提供稳定币购买服务的市场参与者设定规定。其中，将要求只有持牌发行人发行的法币稳定币才可以出售给零售投资者。考虑到“沙盒”有效运作的实际需要，“入盒”门槛有相当的要求，只有完全满足以上条件的申请者方能“入盒”。在完成立法、新法例生效之前，金管局会继续处理“沙盒”的查询和申请。此外，进入“沙盒”并非将来申请稳定币发行人牌照的先决条件。这些机构必须严格遵守“沙盒”的要求，例如不得以“沙盒”相关名义向公众集资或提供任何投资产品，以及在起步阶段不能使用公众的资金。未来趋势：稳定币有望“多面开花”，机构间合作将展开针对香港财库局及金管局发表的稳定币发行人监管制度咨询总结，HashKey Group首席分析师Jeffrey Ding认为，目前香港对法币稳定币发行人有严格的监管制度，要求发行人必须确保法币稳定币获得优质及具高流动性储备资产的全额支持。目前采用率最高的USDT和USDC，未来能否在香港交易的问题，就要看看他们能否成功过渡。问题其一，要在香港拥有实体公司的发行方才可申请。其二，如果以欧洲MiCA稳定币监管政策来看，或许仅有支持将储备金放在银行的发行商，方可在变局中得到监管认可，这会对部分发行商造成阻碍。在另一方面，香港也可能出现稳定币“多面开花”的场景。例如银行有自己的稳定币，交易所有自己的稳定币。如果银行成功推出自己的稳定币，香港将会是第一个银行推出稳定币的地方，这将对全球稳定币监管政策起到示范作用。沙盒推出吸引了业界相关人士和机构的关注，ZA Bank行政总裁姚文松表示，目前正与近10家稳定币企业洽谈合作，相信未来还有更多项目推出。香港数字资产保险公司，OneInfinity by OneDegree营运总监章昱称，公司已经开发定制的保险和风险管理解决方案，协助稳定币发行人管理相关风险。毕马威中国香港银行业高级合伙人马绍辉指出，引入稳定币发行人监管制度，可望推动稳定币在本港实际应用的创新和发展。来源：金色财经

金色财经2024-07-20

专访圆币科技行政总裁：港元稳定币不跟美元稳定币抢市场

管局公布了第一批进入稳定币沙盒的名单：京东币链科技(香港)有限公司；圆币创新科技有限公司（以下简称圆币科技）；及渣打银行(香港)有限公司、安拟集团有限公司、Hong Kong Telecommunications (HKT) Limited。这三家中的圆币科技目前有两大业务：支持数字法币支付的“圆币钱包”和“港元稳定币”。其团队有着丰富的传统金融经验和大陆背景，其由香港金管局前总裁陈德霖创办并担任董事会主席，而另外六名董事为众安在线董事长欧亚平、众安国际总裁许炜、HashKey Group董事长肖风、Dragonfly Capital 管理合伙人冯波、博奇环保非执行董事郑拓及虞梵韵。圆币科技成立之初，其愿景便是支持企业的跨境支付。这种支付工具此前是法币，随着Web3的发展，跨境支付越来越多运用到稳定币。推出港元稳定币，不仅仅是港府的倡导，更是符合圆币科技业务发展规划和利益的举措。金色财经专访了圆币科技行政总裁Rita Liu。在专访中，Rita Liu详细介绍了圆币科技所规划的港元稳定币的实际用例，港元稳定币的发展进展，及港府在港元稳定币上最关心的问题。无论是对于一家企业、还是一个政府来说，推出稳定币，都是期望能跟上全球金融发展趋势的举动。在圆币科技看来，港元稳定币未来不是在跟美元稳定币抢市场，而是在做好Web2和Web3的连接过程中，和各种稳定币一起，拓宽稳定币的应用场景、扩大整体市场。以下为访谈实录：金色财经：圆币科技是何时申请进入沙盒的？此次圆币科技能够进入沙盒的原因是？您分析金管局在审核进入沙盒的企业所看中的是哪几点？ Rita Liu：在三月份金管局宣布可以进行沙盒申请后，我们在第一时间就提交了申请。其实在三月之前，我们就港元稳定币这一业务已经做了很多准备了。此次金管局咨询意见，有108家机构都做了，可见港元稳定币是十分受欢迎的，但具体有多少家正式提交了申请我们并不清楚。圆币科技有幸能够成为首次获批的三家之一，这说明了圆币科技对稳定币业务的理解和应对策略、风控、技术上的能力都得到了金管局的认可。圆币科技肯定是满足了金管局列出的那些的有关系统、技术、风控、业务能力的要求的。除此之外，金管局也很看中，一家公司来做港元稳定币这件事，是否有策略把这件事做成功，而不仅仅为了申牌而申牌。金色财经：能简单介绍一下圆币科技的业务么？ Rita Liu：圆币科技目前有两大业务，一是港元稳定币，另一个是圆币钱包。从成立最初，我们就是希望能够帮助香港巩固其金融中心的地位。而目前，我们的愿景更细化的方向是去链接Web2和Web3。目前Web3要保持持续的活力，需要把实体经济的量源源不断带入的。圆币钱包，向用户提供一个多币种的法币账户，而港元稳定币，其实是在用区块链的方式实现跨境支付。这两者其实是能够很好的链接融合的，由此来实现我们的愿景。金色财经：圆币科技推出的港元稳定币的主要应用场景有？ Rita Liu：第一个场景是币币交易本身，随着全球交易所的合规化，合规稳定币在合规交易所内有很大的市场；第二个场景是跨境支付和跨境贸易，香港本身是传统贸易中心，再加上目前大量的全球贸易已经用稳定币在做结算。这是因为稳定币结算币传统支付渠道更快速便捷，尤其是一些金融不发达地区，其传统的支付渠道是缓慢且不透明的。所以，稳定币本身在跨境支付、清算等方面有巨大的潜力的，这方面圆币科技希望能多做一些拓展；第三个市场是在代币化资产上，合规稳定币去做一个中介的角色。目前全球、香港都有很多传统资产代币化的讨论和尝试，机会很多。为了给三个场景所搭建起生态，圆币科技已经做了很多准备。很多全球各地的合规交易所，对我们稳定币项目感兴趣，我们也在和很多支付公司进行合作意向谈判。金色财经：圆币钱包目前的业务是否能够和港元稳定币做一个很好的桥接？是否在圆币钱包上，可以打通法币到港元稳定币的一个出入金渠道？ Rita Liu：圆币钱包拿到了储值支付牌照，类似八达通、支付宝在香港拿到的就是这个牌照。我们是持牌机构中唯一一家做To B业务的。圆币钱包的业务是立足香港向全球的企业远程电子化开户，帮助其进行跨境支付，钱包内目前有八个法币币种，一些有开户难的中小企业是圆币钱包的主要客户。稳定币和圆币钱包其实在客户和跨境支付这一应用场景上都有高度重合，现在钱包的客群将来可以很方便的转化成为稳定币的客群，这是圆币科技作为稳定币发行方的一大优势。而法币到港元稳定币出入金其实是另一个业务，这可能需要我们和合规的交易所合作，或者是拿合规的OTC牌照，我们需要关注这一方面的法规进展，再做决策。金色财经：预计今年的港元稳定币的进展会是怎样的？ Rita Liu：目前，公布进入沙盒的三家，就可以在金管局的指导下，开始先试先行了。我们很快就能在平衡风险和业务发展的情况下，把一些业务场景真正落地了。虽然是测试阶段，但在这一阶段就会有真实的稳定币发行了。在前两天下发的咨询意见总结中，可以看到金管局也在做很多港元稳定币立法方面的准备，但立法会有一定流程。（金色财经注：香港金管局副总裁陈维民7月18日发文称，当局正就在香港实施稳定币发行人监管制度，全力推进法例草拟工作，争取年底前将相关条例草案提交立法会审议。）金色财经：在和金管局沟通时，您发现在港元稳定币方面他们最关注的是什么？又有哪些担忧？ Rita Liu：金管局注重的是风险控制和业务拓展的平衡。机构们做港元稳定币这件事的背景，是香港在2020年底发布的宣言中所说的，做全球Web3的中心。过去两年的发展有一些迂回，但整体看，不少法律法规落地了，有了许多合规发展的企业，我认为监管是非常希望给大家创造一个很好的环境去发展Web3。目前，没有监管反而是会妨碍行业发展的，监管希望大家在符合规管情况下去去发展业务。这些入选沙盒的企业，监管看中的不仅仅是风险控制的能力，如不要产生什么威胁金融系统安全的事情，另一点则是是否有相应的落地策略。港元稳定币真正落地的过程，需要监管和市场一定时间互相了解。我们需要多跟监管沟通。而且区块链本身就有很多优势，比如它的透明性、可追溯性，在打击犯罪、反洗钱方面都是有优势的，这也是监管看好的地方。金色财经：美元稳定币在加密世界中已经占据了极高的市场份额，港元稳定币该如何与其竞争？圆币又有哪些具体的规划去抢占市场份额？ Rita Liu：我认为港元稳定币和现有这些稳定币不太是竞争关系，蛋糕是可以做大的。现在稳定币的总体市值超1600亿美元。虽然看起来大，但和传统的支付市场、金融市场比还很小。很多同行在呼吁各种法币稳定币的推出。举个例子，如果我们能够把换汇这个市场上链，便可以提高清算速度，减少摩擦，减少对传统法币系统的依赖。各种法币稳定币的推出，就能形成一个链上的换汇市场。行业内的一些稳定币发行商有一个共识的，五年之内，市场很有可能达到三万亿美金，稳定币可以把更多传统金融市场的量带入Web3，圆币科技如能把Web2和Web3桥接好，就会拓展出巨大的市场。金色财经：数码港元和港元稳定币有何区别？ Rita Liu：数码港元就是我们常说的央行数字货币，它搭载在较为中心化的链上，是面向各国金融机构金融活动的批发型数字货币。而港元稳定币搭载在去中心的链上，对应的是民间的金融活动。服务的客群不同，这两种场景是共存的。金色财经：港元稳定币的推出给港币、香港带来了什么？ Rita Liu：立足香港做港元稳定币，港元稳定币在Web3世界取得一定成就，是能够推动港元、乃至香港站在Web3时代发展的桥头。我们常说，我们要关心年轻一代他们的金融需求和观念，他们如何看待财富，如何看待金钱，他们如何投资？港元、香港要在Web3时代扮演一个什么样的角色？香港如何稳固金融中心的地位？港元稳定币在这些问题的回答上，无疑扮演一个重要的角色。来源：金色财经

金色财经2024-07-20

香港Web3——合规难、挣钱难全球化成唯一方向

金色财经2024-07-19

【比特周报】中国传第四季解封比特币？特朗普“枪击案”震醒牛市回归拜登“退选”将掀更大浪潮？

！香港公布3家稳定币发行人：渣打银行、京东币链科技入列香港金管局公布3家稳定币发行人，京东币链科技(香港)有限公司、圆币创新科技有限公司、渣打银行(香港)有限公司入列。#VIP会员尊享#

小萧2024-07-19

会员

关键名单公布！香港公布3家稳定币发行人：渣打银行、京东币链科技入列

家稳定币发行人“沙盒”参与者名单，包括京东币链科技(香港)有限公司、圆币创新科技有限公司，以及渣打银行(香港)有限公司。据悉，这些机构展示了在香港发展稳定币发行业务的真实意愿和合理计划，并将在限制范围内和风险可控的情况下进行运作。 (来源:HKMA) 香港金管局在今年3月推出的“沙盒”旨在推动香港稳定币生态系统的可持续和负责任发展，参与者起步阶段不涉及使用公众资金，也不会以“沙盒”名义向公众集资或提供相关产品。香港金管局称，将继续处理“沙盒”参与者的查询和申请，并适时公布新的参与者。香港金管局副总裁陈维民表示，首批参与稳定币发行人“沙盒”的3家机构提出的主要应用场景包括支付、供应链管理和资本市场用例。他表示，稳定币除了可以发挥“交易媒介”的作用，降低成本和节省交易时间，还可以利用其可编程的特性，开拓多种类的创新方案，使金融服务流程自动化和智能化，便利资金流动之余，可以更精准地管理与交易相关的各种风险。除了以上的应用场景，“沙盒”参与机构亦提出其他用例，包括Web3、游戏以及虚拟资产交易等。参与机构会测试不同应用场景下的稳定币发行流程，当中金管局特别重视业务操作风险和科技风险。过程中会观察参与机构如何遵守拟议的监管要求，例如如何确保储备资产是优质和具高流动性、稳定币的赎回是否顺畅和可以在合理时间内完成、钱包和私钥的管理是否稳健，以及有否落实保障稳定币持有者和反洗黑钱的措施。除了需要符合“沙盒”的要求和香港的法律，如应用场景牵涉跨境支付，参与机构还必须确保机构本身和海外合作伙伴在进行测试的过程中严格遵守当地适用的法律和法规。视乎参与者的方案、测试的进展和风险可控程度，金管局可以适当调整“沙盒”测试的设计场景和应用范围。陈维民续称，这些机构必须严格遵守“沙盒”的要求，例如不得以“沙盒”相关名义向公众集资或提供任何投资产品，以及在起步阶段不能使用公众的资金。他强调，如果“沙盒”参与者因测试范围的调整而可以有限度使用公众资金，金管局会另行作出公布。假如发现有任何违规情况，金管局会立即终止相关参与机构的资格。陈维民指出，如有任何机构声称已进入金管局的稳定币发行人“沙盒”并向公众推广稳定币或相关产品，市民应该提高警觉，“因为这个肯定是骗局”。

圈内人2024-07-19

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