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旗下产品买入财务造假个股：华泰柏瑞贾波如何筑牢合规堤坝

续高质量成长且估值具有吸引力的公司进行价值投资，在控制组合风险的基础上，实现基金资产的长期稳定增值。” 截至11月2日，华泰柏瑞质量领先混*立两年多以来基金净值回撤57.32%，跑输业绩基准29个百分点，同类排名1541/1556。其中，基金年内净值下跌12.49%，跑输业绩比较基准。根据半年报披露，相较2022年底数据，基金于今年二季度对冠农股份进行了增持。公开资料显示，华泰柏瑞基金管理有限公司成立于2004年11月18日，总部位于上海，是一家中外合资基金管理公司，公司股东为华泰证券股份有限公司、柏瑞投资有限责任公司、苏州新区高新技术产业股份有限公司。图片来源：公司官网华泰柏瑞基金管理有限公司董事长为贾波，2001年7月至2016年11月曾在华泰证券工作，历任经纪业务总部技术主办、零售客户服务总部地区经理等职务。总经理为韩勇，2007年7月至2011年9月任华安基金管理有限公司副总经理。2011年10月加入华泰柏瑞基金管理有限公司。督察长为刘万方，曾任朱雀基金管理有限公司总经理。2019年4月加入华泰柏瑞基金管理有限公司，现任公司督察长。投资连续两年财务造假，信披等级为D的个股，上述基金的投研风控团队是否做到了勤勉尽责，公司内控是否合规？董事长、总经理、督察长等高管今后该如何筑牢合规风控堤坝？免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经2023-11-06

债市早报：资金面整体偏松；股市偏强压制债市情绪，银行间主要利率债收益率多数上行

部门继续在引导中长期资金入市、鼓励长期价值投资等方面，研究推动新的若干重要举措，包括出台《资本市场投资端改革行动方案》等；多措并举激发债券市场活力，允许银行类机构全面参与交易所债券市场交易，研究推出REITs相关指数及ETF产品，保持房企股债融资渠道总体稳定，强化城投债券风险监测预警；推动出台上市公司监督管理条例，加大对资金占用等背信行为以及第三方主体配合造假的追责力度等。【央行货币政策司：下阶段要着力营造良好的货币金融环境】央行货币政策司11月3日发布专栏文章表示，下阶段要着力营造良好的货币金融环境。总量上，保持货币信贷和融资总量增长合理、节奏平稳、效率提升。准确把握货币信贷供需规律和新特点，综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，保持货币信贷总量和社会融资规模合理增长。增强信贷增长的稳定性和可持续性，盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率。要从更长时间的跨周期视角去观察，更为合理把握对“保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配”的理解和认识。要更多关注存量贷款的持续效用，提升存量贷款的使用效率。结构上，提升货币信贷政策的引导效能。结构性货币政策工具聚焦重点、合理适度、有进有退，引导更多金融资源用于科技创新、先进制造、绿色发展、中小微企业以及国家重大战略，加快培育新动能新优势。价格上，平衡好内部均衡和外部均衡。完善央行政策利率体系，持续发挥贷款市场报价利率改革和存款利率市场化调整机制的作用，保持融资成本持续下降。综合施策、稳定预期，加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。传导上，协同发挥政策合力疏通传导效率。坚持系统思维，加强货币与财政、产业、监管等政策协调配合，强化沟通联动，引导和稳定市场预期，共同维护经济金融大局稳定。（二）国际要闻【美国10月非农新增15万低于预期，失业率意外升至近两年高位】11月3日，美国劳工统计局公布的数据显示，美国10月非农就业人口增加15万人，预期为18万，9月的新增就业人数由33.6万人下修至29.7万人，10月新增就业仅为9月新增就业人数的一半，为2022年以来的第二低的就业增长人数。美国10月失业率为3.9%，超过预期的3.8%，也较9月的3.8%反弹，升至近两年新高。10月时薪同比增速从上月的4.2%放缓至4.1%，环比增长0.2%，低于预期的0.3%，与9月持平。劳动力参与率62.7%，较预期和9月的62.8%均下降。数据公布后，互换价格显示，美联储首次降息预期时间从先前的明年7月提前至明年6月。点评：10月非农数据大幅下行，即使排除汽车行业罢工因素，仍可进一步确认当前劳动力市场持续降温这一趋势。从结构上看，几乎全部私人部门新增就业均大幅下降，其中制造业、休闲和酒店业新增就业下降较多，这可能成为后续整体就业水平回落的重要驱动力。10月薪资增速同环比进一步放缓，叠加刚公布的三季度单位劳动力成本环比转负，说明随着劳动力市场转弱，工资增长带来的压力正在放缓，因此美联储货币政策决策所关心的“超级核心通胀”部分也有望相应下降。我们判断，考虑到劳动参与率出现小幅下行，劳动力市场实现供需平衡仍需要一个缓慢过程，以及四季度美国逐渐进入各类假期，叠加汽车行业罢工结束，将对就业提供一定支撑，短期内美国劳动力市场或将呈现波动式降温的特征。对美联储而言，当前劳动力市场降温有望促使其结束加息，但降息时点仍需更多数据来进行判断。【美国10月ISM服务业指数降至五个月新低】11月3日，ISM公布的数据显示，由于商业活动疲软以及雇主招聘速度放缓，美国10月ISM服务业指数降至51.8，创五个月新低，单月降幅1.8个点，为今年3月以来最大。重要分项指数方面：商业活动指数从9月的58.8大跌至54.1，单月骤降4.7个点，创年内最大月度跌幅；服务业就业分项指数从53.4大跌至50.2，创下五个月新低，单月降幅3.2个点，创2022年4月份以来最大降幅；新订单分项指数从51.8上升到55.5，单月大涨3.7个点；投入品价格指标小幅下跌0.3个点至58.6，仍处于相对高位，表明成本仍在顽强上涨的水平；库存指标单月大跌4.7个点，从54.2下降至49.5，这是该分项指数自4月份以来首次出现萎缩。库存情绪指标下跌0.4个点，位于54.4。分析指出，ISM的调查显示，美国经济在经历了三季度的近两年来最强劲增长后，第四季度出现回落。尽管服务业需求稳住了，但经济的持续放缓将凸显更严峻的金融逆风带来的不利影响。借贷成本飙升、工资不再跑赢通胀、以及学生贷款支付的恢复等，都可能在未来几个月给居民家庭需求带来压力。（三）大宗商品【国际原油期货收跌，NYMEX天然气价格下跌】11月3日，WTI 12月原油期货收跌1.95美元，跌幅2.36%，报80.51美元/桶，全周累计下跌5.88%；布伦特1月原油收跌1.96美元，跌幅2.26%，报84.89美元/桶，全周累计下跌6.18%；NYMEX天然气期货价格收跌1.03%至3.473美元/百万英热单位。二、资金面（一）公开市场操作 11月3日，央行公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日以利率招标方式开展了430亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.80%。Wind数据显示，当日有4990亿元逆回购到期，因此单日净回笼资金4560亿元。（二）资金利率 11月3日，资金面整体宽松。当日DR001上行14.64bps至1.623%，DR007下行7.19bps至1.756%。数据来源：Wind，东方金诚三、债市动态（一）利率债 1.现券收益率走势 11月3日，股市偏强压制债市情绪，银行间主要利率债收益率普遍上行。截至北京时间20:00,10年期国债活跃券230018收益率上行0.65bps至2.6625%；10年期国开债活跃券220220收益率上行1.00bps至2.8500%。数据来源：Wind，东方金诚债券招标情况数据来源：Wind，东方金诚（二）信用债 1. 二级市场成交异动 11月3日，12只地产债成交价格偏离幅度超10%。其中，“20宝龙04”跌超18%，“H0阳城04”跌80%；“20金地MTN004”涨超13%，“21金地MTN002”涨超14%，“21金地MTN003”涨超16%，“21金地03”“21金地04”“16金地02”涨超17%，“21金地MTN007”涨超21%，“21远洋控股PPN001”涨超22%，“21金地MTN001”涨超41%，“H0融创03”涨超50%。 2. 信用债事件雅居乐：公司公告，前10个月预售总额396.9亿元，同比下降约31.30%。金地集团：公司公告，“20金地MTN004”拟于2023年11月12日兑付本息20.786亿元。“21金地MTN006”将于2023年11月10日付息0.6255亿元。龙光集团：公司公告，目前尚未就境外债重组条款达成最终协议。正荣地产：公司公告，公司相关主体新增失信被执行人信息，金额合计约548.27万元。贵阳观山湖投资：公司公告，拟于11月20日召开“17观山湖债”持有人会议审议提前兑付议案。该债券发行总额为16亿元，剩余规模为3.2亿元，票息为6.49%。中石油：北京产权交易所披露显示，中石油拟出清中意财险51%股权。苏州资管：公司公告，取消发行“23苏州资产MTN002”。荆门城投：公司公告，取消召开“16荆门管廊项目债”持有人会议。蚌埠城投：公司公告，拟下调“20蚌埠城投MTN001”后2年票息270BP至2%，11月6日起回售登记。中骏控股集团：公司公告，境外债重组委任海通国际为财务顾问，协助探讨可行方案。新湖中宝：惠誉将新湖中宝长期外币发行人评级由“B-”下调至“CCC+”，展望“稳定”。普洛斯：标普将普洛斯和普洛斯中国长期发行人评级由“BBB-”下调至“BB”，展望“负面”，随后撤销评级。万科：万科拟于11月6日下午召开线上会议，与金融机构交流万科经营情况及近期万科二级市场债券价格波动事宜，深圳市国资委相关领导、深圳地铁董事长辛杰，以及万科董事会主席郁亮、总裁祝九胜、公司副总裁兼财务负责人韩慧华将参加会议。毕节碧海建投：毕节碧海建投截至11月3日存在两笔债务逾期未偿还情况，涉及金额3.64亿元；其中：农行毕节七星关区支行逾期本金0.4亿元、华澳国际信托有限公司（简称“华澳信托”）逾期本息3.24亿元。（三）可转债 1. 权益及转债指数【A股三大股指集体收涨】 11月3日，权益市场震荡上扬，当日上证指数、深证成指、创业板指分别收涨0.71%、1.22%、1.47%。当日，两市成交额8111.9亿元，北向资金实际净买入71.08亿元。当日，申万一级行业大多上涨，仅4个行业下跌，其中，电子、机械设备、计算机涨超2%，国防军工、通信、电力设备等6个行业涨超1%；下跌的钢铁、房地产、综合、银行行业，跌幅均不足1%。【转债市场指数小幅收涨】 11月3日，转债市场跟随权益市场放量上涨，当日中证转债收平、上证转债、深证转债分别收涨0.33%、0.24%、0.51%。当日，转债市场成交额382.86亿元，较前一交易日增加62.12亿元。转债市场超八成个券上涨，560只个券中，462只上涨，79只下跌，19只持平。当日，新上市章鼓转债涨停57.30%，中富转债收涨35.00%，存量个券中金农转债涨超5%，锋龙转债、新致转债、长信转债、飞凯转债、晶瑞转债涨超4%，表现亮眼；下跌个券中，上声转债跌逾11%，领跌市场，宏昌转债跌逾3%，天路转债、天康转债跌逾2%。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪 11月3日，岭南转债公告董事会提议下修转股价格；山河转债公告不下修转股价格，且在2024年4月3日前，如再次触发下修，亦不提出下修；博杰转债公告不下修转股价格，且在未来6月内（即2023年11月4日至2024年5月3日），如再次触发下修条件，亦不提出下修；福立转债公告不下修转股价格；瑞科转债公告不下修转股价格，且在未来6月内（即2023年11月4日至2024年5月3日），如再次触发下修条件，亦不提出下修；海优转债公告不下修转股价格，且在未来3月内（即2023年11月4日至2024年2月3日），如再次触发下修条件，亦不提出下修。（四）海外债市 1. 美债市场 11月3日，当日公布的美国10月非农就业数据超预期降温，叠加10月ISM非制造业指数降至五个月新低，推动各期限美债收益率大幅下行。其中，2年期美债收益率下行15bp至4.83%，10年期美债收益率下行10bp至4.57%。数据来源：iFinD，东方金诚 11月3日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度收窄5bp至26bp；5/30年期美债收益率利差扩大11bp至28bp。 11月3日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率下行1bp至2.39%。 2. 欧债市场： 11月3日，除德国10年期国债收益率小幅上行1bp至2.75%外，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍下行。法国、意大利、西班牙、英国10年期国债收益率分别下行7bp、12bp、7bp和10bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至11月3日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-11-06

特斯拉股价大跌近5% 市值蒸发1800多亿美元还值得买入吗？

模的5倍、甚至10倍。他还建议像巴菲特价值投资那样持有特斯拉，称特斯拉有长期投资的价值，如果市场恐慌，就买入。虽然10月18日发布业绩报告以后，特斯拉的股价下跌了18%；但投资者可能会发现，马斯克仍然管理着稳健的运营，最近的抛售可能是买入特斯拉股票下跌的好时机。那怎么买入特斯拉股票？买特斯拉股票，你首先要有一个“门票”，也就是美股账户。最简单的方式就是在线选择券商开户，几分钟内就可以开设成功，然后就可以进行转入资金，购买苹果股票。美股/港股开户，可能会面临各种门槛高、开户难、限额、出入金慢等困扰，这里我给大家推荐一家专业美股港股交易平台--BiyaPay。作为全球多资产交易钱包，在线注册，方便快捷。支持美股/港股在线实时交易，可以直接在BiyaPay用USDT兑换美元或港币来交易美股/港股。这相比传统券商而言，不仅仅节省了繁琐的出入金流程，也节省出入金环节汇率及手续费的损耗，做到了一个账户、一笔资金就能投资全球市场。另外，如果你已经有券商账户和海外银行账户，你也可以把BiyaPay作为美股/港股出入金工具去使用，充值USDT兑换成美元或港币，提现至个人名下银行账户，再入金到你的券商，快速还不限额，当日汇当日达，这样便一举解决了你们的开户和出入金的困扰。好了，以上来自个人的一些浅见，给大家作为参考，不作为投资建议。如果有任何疑问或建议，欢迎随时与我联系。祝大家投资愉快！来源：金色财经

金色财经2023-11-05

券商风控指标标准大调整！优化做市、资管、公募REITs等业务指标

资端、融资端、交易端发力，充分发挥长期价值投资、服务实体经济融资、服务居民财富管理、活跃资本市场等作用。二是强化分类监管，拓展优质证券公司资本空间。适当调整连续三年分类评价居前的证券公司的风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数，推动试点内部模型法等风险计量高级方法，支持合规稳健的优质证券公司适度拓展资本空间，提升资本使用效率，做优做强。根据业务风险特征和期限匹配性，合理完善计算标准，细化不同期限资产的所需稳定资金，进一步提高风险控制指标的科学性。对场外衍生品等适当提高计量标准，加强监管力度，提高监管有效性，维护市场稳健运行。

金融界2023-11-05

金融界高级副总裁朱颖：充分发挥金融信息服务平台力量，助力构建和谐金融生态

台的力量，共同帮助投资者树立长期投资和价值投资理念，营造健康的行业生态。

金融界2023-11-03

中国人民大学金融信息中心副主任闫化海：维护投资者权益，济安金信评级严把风格漂移审查关

明确要求，引导基金管理人坚持长期投资、价值投资理念，采取有效监管措施限制“风格漂移”、“高换手率”等博取短线交易收益的行为。2022年7月15日，证监会机构部发布的“机构监管情况通报”（下称“监管通报”），通报了基金管理人存在“风格漂移”等问题、部分基金托管人存在的内控制度不完善等问题，并对违规机构或责任人员采取了责令改正、出具警示函、谈话提醒等监管措施。闫化海介绍，基金“风格漂移”主要有两种表现形式：一是完全违背契约，即基金主题明确、基金合同明确约定投资范围，但是基金经理在实际持仓中并没有按照基金合同约定的投资范围进行操作；二是基金经理频繁切换投资风格，比如研究大盘股突然改投小盘股，没有统一的投研理念，惯于随波逐流，追逐热点等。对于第一类“风格漂移”，如若基金投资比例违反基金合同约定、突破合同投资范围限制，则使投资者暴露在其风险收益偏好之外的风险中，面临预期外的风险变化。对此，监管机构也有明确的界定，《证券投资基金托管业务管理办法》第21条规定“基金托管人应当根据基金合同及托管协议约定，制定基金投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险”。同时，《公开募集证券投资基金运作管理办法》第31条中明确规定，基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。对于第二类情况，没有稳健的投资风格的产品是有较大投资风险的，投资者购买基金很大程度上是基于对基金管理人的认可，其中就包括基金经理的选股、操作风格的认可，比如大盘股还是小盘股？擅长成长型还是价值型？以及调仓的频繁程度不应该在短期内出现太大的偏差。如果一位基金经理短期内风格发生较大变化，又没有足够说服投资者的充足理由，那么投资者要面临基金风格骤变导致的预期外风险，甚至需要质疑基金是否存在非公平交易、利益输送等违规情况。闫化海指出，早在2010年7月正式上线的中国证监会基金部综合监管系统(FIRST系统)就已经对基金“风格漂移”有前瞻性关注，13年来监管机构对基金公司的“风格漂移”、公平交易等问题早有察觉，一直积极督导基金公司不得半点侥幸心理。目前证监会对于“风格漂移”的监管通报属于穿透式监管，这也说明基金监管从之前的机构监管向功能监管的升级。之前的机构机构更多侧重在对基金机构管得很严格“跑得了和尚，跑不了庙”。现在功能监管则穿透到业务层面上、到公募基金产品中，关心基金买了什么产品、持有什么投资标的。对于开展风格漂移投资监督工作的难点，闫化海提出四点：第一是基金数量多，目前公募基金的数量已经超过一万只，而且分为不同的基金类型。对于风格漂移需要对相关基金合同、招募说明书等产品要素进行深入研究和打标签；第二是算法复杂性高，需要有针对性的，对于基金的规模，投资风格，行业主题等维度进行风格漂移的计算。第三是计算结果需要持续更新，需要定期跟踪相关基金投资风格变化情况，并对于有风格漂移的基金进行分析和预警。第四是风格漂移系统建设成本高，构建相关数据模型，算法模型，并要配备专业的数据开发、IT技术、金融工作人员成本较高。济安金信基金评价中心作为基金业协会批准的7家持牌基金评价机构之一、中国证监会基金部综合监管系统(Fund and Institutions Regulatory and Surveillance Task，以下简称FIRST系统)13年服务商。一直以投资者利益为重，在基金评级机构中始终独树一帜旗帜鲜明地反对“风格漂移”，坚守“公平交易”、“规模适度性”等评级底线，所有基金评级机构中唯一一家坚持十三年对基金“风格漂移”不予评级的基金评级机构。通过建立基于大数据的金融工程模型，济安金信实现了每季度对参评基金进行风格漂移审查，对实际投资标的风格与基金合同中约定风格严重不符的产品做出因“风格漂移”不予评级的处理，并将不予评级情况进行公开说明。根据济安金信基金评价中心数据显示，目前全市场基金经理（共3481人）人均在管产品4.12只，主动投资类产品基金经理（共3353人）人均在管产品3.59只，21人在管产品超过10只，44人在管产品为压线10只，684人在管产品为5只以上。自2010年来，共审查发现36家基金公司旗下产品曾出现“风格漂移”问题，涉及产品59只共计182次。仅2022年，共10家基金公司旗下产品曾出现违背基金契约的“风格漂移”问题，涉及产品11只共计21次。发生漂移的基金契约风格集中于互联网、高端制造、文体娱乐、大安全等主题。10只基金在一个评级期发生漂移后及时进行了相应调整。金信智能中国2025混合在2022年全年四个季度的评级审查中均处于风格漂移状态。闫化海表示，济安金信的风格漂移审查工作努力为投资者提供了更安全、更透明的投资环境，让投资者能够更好地理解和信赖他们所投资的基金产品，有效保护了投资者的权益。同时也为监管机构提供了强有力的数据支持，以便实施有效的监管措施。随着金融科技的不断进步和监管政策的逐步完善，我们期待基金行业能够持续提升透明度，保护投资者利益，并推动整个市场向着更高质量的发展方向前进。

金融界2023-11-03

证监会：就修订《证券公司风险控制指标计算标准规定》公开征求意见

资端、融资端、交易端发力，充分发挥长期价值投资、服务实体经济融资、服务居民财富管理、活跃资本市场等作用。二是强化分类监管，拓展优质证券公司资本空间。适当调整连续三年分类评价居前的证券公司的风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数，推动试点内部模型法等风险计量高级方法，支持合规稳健的优质证券公司适度拓展资本空间，提升资本使用效率，做优做强。三是突出风险管理，切实提升风控指标的有效性。根据业务风险特征和期限匹配性，合理完善计算标准，细化不同期限资产的所需稳定资金，进一步提高风险控制指标的科学性。对场外衍生品等适当提高计量标准，加强监管力度，提高监管有效性，维护市场稳健运行。修订《计算标准》是落实中央金融工作会议关于全面加强金融监管、增强投资银行服务能力的重要举措。欢迎社会各界对《计算标准》提出宝贵意见，我会将认真研究各方反馈意见，进一步完善《计算标准》后发布实施。

金融界2023-11-03

上银基金：波动煎熬期，除了等待，还能做点什么？

来认知的不断提升。事实上，在很多优秀的价值投资者身上，除了能看到长期主义的宝贵品质，也不难发现他们终身学习的习惯。博观而约取，厚积而薄发。身处震荡行情，如果能够想清楚自己投资的初心，愿意接受投资的全部（有热闹的赚钱时间，也有清冷的等待时刻），希望看清标的的真正实力，希望能提升认知水平，那么，我们依然有很多可以为之的事。本条资讯来源界面有连云，内容与数据仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。

有连云2023-11-03

上银基金十周年：稳中求进向未来

客户导向”，恪守资产管理责任，践行长期价值投资文化，持续推进投研体系建设，多条线协同配合，锻造了一系列拥有亮眼长期业绩的优质产品。当前，上银基金已打造出多只拳头债基。例如，旗下上银慧添利债券（基金代码：002486）凭借卓越的中长期业绩，获评银河证券三年期、五年期五星基金。上银中债5-10年国开行债券指数（基金代码：013138）近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率达5.30%，在近一年债市震荡行情下，走出了远超业绩比较基准（1.64%）的收益。在银河证券近期公布的中国公募基金长期业绩榜单中，该基金近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率排行全市场利率债基金第4/113，位居市场前4%。与此同时，上银基金公募固收团队建立了完整的信用债打分体系和风险评估模块，有效进行信用债排雷与风险追踪，实现公募固收产品历史0踩雷！权益团队专注寻找“拥有核心竞争力，能够长期创造超额回报”的优质公司，注重投资思路的延续性，追求在有限的回撤下取得长期合理回报。旗下上银新兴价值成长混合（基金代码：000520）、上银鑫达灵活配置混合A（基金代码：004138）均获银河证券五年期四星评级。专业服务，暖心陪伴投资者基金管理者的专业性不仅体现在“投资”，更体现在了“陪伴”。在震荡市场行情下，陪伴的意义尤其明显。上银基金自成立以来，持续加强服务的深度、提升响应的速度、提高陪伴的温度。以投资人利益为先，提供“售前-售中-售后”全生命周期服务，在市场震荡期通过暖心专业的陪伴，坚定客户信心，与客户携手穿越风雨，引导长期、理性投资。近年来，上银基金精心制作了不同投教内容供投资者学习。从内容上看，主题涵盖个人养老投资、梳理正确投资观、解答基金投资疑惑等。在线上平台，上银基金创建运营了多个属于自己的投教平台，为不同受众提供不一样的投资者教育服务。通过海报、文章、音频课程、视频课程、直播课程等不同形式，在传统媒体及社交媒体平台同步传播，向受众提供投资知识内容。在线下平台，上银基金通过基础培训、投教沙龙、投资论坛等不同的活动形式为投资者及各渠道赋能，增强客户获得感，力争让客户更好分享经济发展和企业成长的红利。以梦为马春在望，踔厉奋发向未来。砥砺笃行10年，上银基金一路走来，与中国经济和时代发展同频共振。站在新的发展起点，上银基金将秉持价值投资和责任投资理念，继续立足自身特色，以更优异的投研能力和产品创新能力，塑造卓越的资产管理能力，实现更高质量的新发展！备注：公司规模、产品数量、服务投资人数量及人员信息来自上银基金，数据截至2023.6.30。上银基金固收类基金业绩排名数据时间区间2018.01.02-2022.12.30，数据来源：海通证券《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》、《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜-纯债类基金绝对收益排行榜》、《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》，发布日期分别为2023.1.1、2022.12.31、2023.1.3。权益类基金业绩排名数据时间区间为2016.01.04-2022.12.30。数据来源：海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，发布日期2022.12.31。上银慧添利债券评级来源：银河证券，评级分类为债券基金-纯债债券型基金-长期纯债债券型基金（A类），评级数据覆盖区间为：2018.7.7-2023.7.7，发布日期为2023.7.8。上银中债5-10年国开行债券指数近一年收益率、业绩比较基准收益率来自基金定期报告；银河证券排名中的同类基金指：债券基金-指数债券型基金-利率债指数债券型基金(A类)，评级数据覆盖区间为：2022.7.1-2023.6.30，排名发布日期为2023年7月1日。上银中债5-10年国开行债券指数成立于2021年9月15日，业绩比较基准为中债5-10年国开行债券全价指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%，本基金2021年、2022年、成立以来（截至2023.6.30）业绩/业绩比较基准收益率分别为：0.64%/1.52%、3.31%/0.36%、7.07%/2.72%，以上业绩数据来自基金定期报告。现任基金经理许佳任职时间为2021年9月23日至今，历任基金经理陈芳菲任职时间为2021年9月15日-2023年2月24日。上银新兴价值成长混合、上银鑫达灵活配置混合评级来源：银河证券，评级分类为混合基金-灵活配置型基金- 灵活配置型基金(基准股票比例30%-60%)(A类），2018.7.7-2023.7.7，发布日期2023.7.8。风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本材料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同、招募说明书与基金产品资料概要等法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况以及自身风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金产品存在收益波动风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人的历史表现和其投资管理人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成基金业绩表现的保证。中债指数由中债金融估值中心有限公司编制和计算。关于指数值和样本券名单的所有知识产权和其他权益归属中债金融估值中心有限公司（或其任何许可方），中债金融估值中心有限公司未针对指数相关信息的准确性、完整性或及时性或数据接收者可能得到的结果作出任何明示或默示的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。对于养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。本条资讯来源界面有连云，内容与数据仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。

有连云2023-11-03

11.3 大非农即将来袭我们该如何布局？

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金色财经2023-11-03

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