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融资成本高企鲍威尔的警钟意味着更多的企业违约
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　　企业将不得不在更长时间内承受更高的借贷成本，同时寻找管理负债的方法。随着公司努力适应不断减少的货币供应，不断上升的融资成本增加了违约和不良交易的风险。　　摩根士丹利编制的数据显示，到明年1月，企业将有大约2600亿美元的债务在一年内到期，大约是目前水平的两倍。随着疫情期间获得的廉价借款需要再融资，债务之墙甚至会在此基础上进一步扩大。　　西班牙银行Renta 4 Banco董事长胡安•卡洛斯•乌雷塔表示：“如果这种货币状况像美联储所说的那样持续下去，我们将看到企业部门出现大量倒闭，而这一过程才刚刚开始。” 　　德意志银行分析师说，更多的债务再融资增加了违约风险，美国高收益贷款的违约风险将在明年第四季度达到9％的峰值，杠杆贷款的违约风险将达到11％。　　一些公司将转向不良资产交换，包括债转股和折价回购债务，以避免破产，但这些措施有时只是延缓痛苦的一种方式。目前，较高的借贷利率继续影响着利润。数据显示，今年第一季度美国企业的利息成本较上年同期激增22％。
金融界2023-06-20
中国为何股汇双杀？！市场避险风暴逼近：害怕走得太远太快……鲍威尔万众瞩目
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做出这一决定的同时，还预测2023年的借贷成本将上升至5.6%，这意味着在今年年底前还将加息两次25个基点或一次50个基点。这与市场预期的今年剩余时间将收紧约20个基点形成鲜明对比。 “本周的焦点仍然是各国央行，以及我们是否像所有人希望相信的那样接近紧缩周期的结束，”Oanda的高级市场分析师Craig Erlam说，“市场一直过于乐观。数据还不足以证明改变路线是合理的。今年的降息现在看起来更像是幻想，而不是现实。” 债市：全球债券市场的紧张情绪再次受到欧洲央行观察人士的强硬态度的影响——预计英国、瑞士、挪威和土耳其将进一步加息。英国金边债券市场处于风暴中心，货币市场担心，随着其他地方的价格回落，英国现在可能成为通胀的异类，这推动了英国央行明年3月可能达到的利率峰值接近6%，两年期固定抵押贷款利率交易今年首次达到6%。尽管大多数人预计英国央行本周将加息25个基点，但有多达三分之一的人预计利率将升至5%——两年期债券收益率周一升至5%以上，为近15年来的首次。周三公布的英国5月份通胀数据现在将对形势至关重要。所有这些都突显出美国公债市场相对平静，反映美国公债市场波动率的MOVE指数周五触及2月初以来最低。美国国债收益率在周一休市后上涨。虽然美联储(Fed)预计将在上周的“跳过”加息后，于下月进行最后一次加息，但市场对美联储暗示可能还会加息两次的说法表示怀疑。美联储主席鲍威尔周三在国会回答问题。鲍威尔将于周三(6月21日)向众议院金融服务委员会和周四向参议院银行委员会提交他的半年度货币政策报告。人们普遍预计鲍威尔将重申他在美联储会议后新闻发布会上的言论；他的言论虽然谨慎，但仍为进一步加息打开大门。事实上，最新的点阵图显示，未来几个月还会有两次25个基点的加息，但市场并不这么认为，交易员预计2023年只会再加息一次。大宗商品：由于中国支持经济的计划被认为不足以重新刺激需求，油价下跌。与此同时，金价周二持稳，现货金目前交投在1950美元附近，日内波动幅度接近10美元。因投资者在美联储主席鲍威尔本周晚些时候国会作证前保持谨慎立场，同时整体市场风险偏好低迷。 IG市场分析师Yeap Jun Rong说：“今日市场更为谨慎的风险基调可能有助于推动部分避险资金流入黄金，但尽管这可以提供一些短期缓冲，但上行空间仍可能受限。” Yeap Jun Rong说：“金价最近似乎已经筋疲力尽，过去一个月的间歇性反弹未能找到多少后续效果。”
会员
厉害啦2023-06-20
房贷降息！算算你每月能省多少，房贷利率降至历史低位，是不是楼市“史诗般救市”信号？
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存款利率等措施，来提高市场流动性、降低借贷成本，激发消费和投资等活动。第二、对房地产市场的支持。保障刚需和改善群体合理住房需求始终是政策支持的重点，在经济下行压力较大，失业率上升，收入预期不稳定的背景下，降低居民购房成本是政策调整的方向。　　国家统计局公布5月份房地产市场运行数据，房地产业链整体仍然较为低迷，LPR利率的调整对于稳定地产有一定影响。开发投资前5个月累计增速-7.2％，当月同比-21.5％，降幅分别较4月份扩大1和5.3个百分点；新开工累计增速为-22.6％，降幅较4月份扩大1.4个百分点。可以看到开发商投资开工意愿持续下降。　　房企进入到资产负债表衰减阶段，金融政策对房地产影响的边际效应下降。我国房地产进入去杠杆阶段以后，在三道红线及贷款集中度管理等政策治理下，房企外部融资的通道切断，仅剩下销售回款的自身造血功能，在市场下行压力下，销售规模大幅下滑，到期债务不能按时偿还，暴雷及项目停工等行为严重影响到企业信用，外部融资环境尽管在优化，但是对于出险房企来讲，金融十六条及三支箭等政策直接效果不明显，出险房企信用不断恶化，很难对接到外部资金。融资政策向优质房企倾斜，优质房企在当前环境下均调整了发展战略，规模化不再是第一要务，取而代之的是稳健和安全，因此，优质房企即使融资后，第一件事不是投资拿地，而是偿还到期债务，避免债务暴雷。这就很好理解，为什么近期M2一直保持两位数的增长，而房地产行业相关指标不断扩大降幅，指标逆向分化尤为明显的原因。　　居民购买力不断下降是我国房地产市场的核心问题。从30城商品房销售数据来看，进入6月份销售下行压力进一步加大，从日均成交套数来看，本月1-19号日均成交套数为3084套，较5月份日均成交规模下降18.65％。这还是30个核心城市，大部分四五线城市情况更为严峻。伴随着成交量的下行，房价下行的压力也在不断增加，国家统计局的数据显示，5月份，一线城市二手住宅销售价格环比由上月上涨0.2％转为下降0.4％。4个一线城市中，上海的降幅最大，环比下降了0.8％。而北京则是今年以来首次环比下降，降幅为0.6％。广州和深圳的降幅略低，分别为0.2％和0.1％。四大一线城市二手房价格齐跌，这在以往年份极为罕见，凸显了房价下行的压力。　　是不是“史诗般救市”信号？　　同策研究院认为，LPR利率的下调对于房地产行业的影响更多在预期。目前来看，房地产行业最核心的问题在于信心不足。LPR利率的经历10个月后再次下调，表明央行对于购房者需求支持力度的加码，意味着相关决策层对于稳定房地产市场的政策导向以及具体措施的落实。　　市场传言近期将会开启“史诗般救市”，LPR是不是新一轮救市的信号？同策研究院分析，从两个方面来看：第一，6月17日国常会提到了提振经济的四项措施，但是没有点名房地产；第二、5年期LPR降息的幅度有限。同策研究院预判：第一、全国层面大范围的救市可能性不高，尤其是一线城市取消限购等政策基本没有可能；第二、更多救市会出现在二三四线城市，也是从因城施策、稳定当地楼市的角度来理解。　　未来将有哪些政策可期？中指研究院指出，从政策内容上看，中央和监管部门或通过降低交易税费、降低中介费等方式进一步降低购房成本，加大“保交楼”资金支持力度，加大房企资金支持力度等；地方层面，核心一二线城市政策存在较大优化空间，如通过一区一策、与生育政策和人才政策结合等方式进行调整。　　中指研究院分析，若更多实质性政策落地，市场预期或进一步好转和修复，从而带动房地产市场逐渐企稳，下半年市场有望温和修复。
金融界2023-06-20
【亚市直击】中国“降息”效果不佳！全球市场反弹动摇人民币连跌三天
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周做出这一决定的同时，预计2023年的借贷成本将上升5.6%，这意味着在今年年底之前，美联储还将再加息两次25个基点或一次50个基点。继周一下跌0.4%后，金价进一步下跌，而由于中国支持经济的计划被认为不足以重新点燃需求，油价下跌。
风起2023-06-20
被房贷逼哭！加拿大房主纷纷贷款重组！专家：这些事要小心
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简化某人的生活。” 他补充说，在加拿大借贷成本不断上升的情况下，以单一利率精简和合并债务可能特别有帮助。加拿大央行上周结束了暂停加息，加息 25 个百分点，使政策利率达到 4.75%。这对浮动抵押贷款、大多数信用卡和房屋净值信贷额度 (HELOC) 等浮动利率债务以及续签固定利率抵押贷款的任何房主都有直接重大影响。而且，央行的加息可能还没结束。CIBC 等一些观察人士预计今年夏天的某个时候会再次加息。 Tran 表示，鉴于当前利率的不确定性，如果迄今为止的加息加剧了您的家庭财务压力，并且再次加息可能会压垮您的财务状况，那么现在“绝对”是考虑再融资的时候了。谁适合再融资？ Rates.ca 数据显示，在 6 月加息之前很多加拿大人已经在考虑再融资。数据显示，上个月比较网站上的再融资报价同比上涨 17%。 Tran 警告说，并非所有家庭，或者房屋本身都适合再融资。由于再融资涉及撤出您房屋中积累的部分资产，因此在过去一年中与利率上升相关的住房调整中可能已经失去价值（房价下跌）的房产可能没有太多额外的资产可供套现。加拿大抵押贷款和住房公司 (CMHC) 在 5 月下旬发布的一份报告中表示，2022 年下半年再融资活动同比下降 32.2%；Crown Corporation 称房屋价值的下跌助长拒批。 Tran 表示，再融资可能不是所有业主的“正确解决方案”。这取决于房主购买房屋的时间和地点，以及房市是推动还是拖累房价。 “这真的取决于他们在房子里积累了多少资产，”他说。与房贷重组相关的罚款和费用对于那些对再融资感兴趣的人，Tran 表示，第一步是直接与现有的抵押贷款代理人或当前的贷方交谈，以探讨您在再融资方面有哪些选择。他指出，再融资的过程可能会因违反现有抵押贷款而有罚款，但如果再融资，一些贷方会有免除这些费用的激励措施。对于那些从几年前获得的较低利率再融资的人，Tran 表示，贷方通常会提供一种“混合”产品，将原始利率与今天的利率相结合。他说，虽然这可能意味着你的抵押贷款利率最终会比以前高，但如果有人正在合并，这可能比某些类型的高息债务（如信用卡）有很大改善。无论您是终止现有抵押贷款并从新的贷方重新开始，还是继续留在原来的机构，您仍然需要根据当前的财务状况重新获得新贷款的资格。Tran 说，对于一些人来说，比如那些在过去一年面临失业的人，这可能意味着无法获得 A 级贷款机构的条件资格，而不得不转向其他抵押贷款市场。再融资还需要注意一些费用，这类似于购买房产的成交费用。 Tran 指出，房主将需要再次为他们的财产支付评估费，尽管根据他们的政策，这笔费用有时可以由贷方或经纪人承担，否则，如果房主自己负担的话预计为此支付大约 $300。 Tran 说，律师还将被要求对房产所有权进行新的抵押，在此过程中又增加了几百刀费用。他说，压力大的房主在进行再融资之前应该考虑预付费用以及贷款期限内付款的减少或增加。 “如果你迫切需要减少每月的还款额并继续有住所……那贷款重组可能是您最好的选择。” 作者：晓晨
超级生活2023-06-20
黄金短线突然急跌逼近1945美元！分析师：金价阻力最小的路径是下跌两大因素打击金价
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向性押注。美联储上周暗示，到今年年底，借贷成本可能仍需要上升50个基点。尽管如此，来自美国的疲软宏观经济数据引发人们对美联储有多大空间继续加息的质疑。因此，焦点仍将集中在美联储主席鲍威尔为期两天的国会证词上，人们将仔细研究美联储政策前景的新线索，并帮助确定黄金的近期走势。主要央行的鹰派立场继续打压金价 Menghani指出，由于美国的通货膨胀率仍然远高于美联储设定的2%目标，市场已经消化美联储7月份再次加息25个基点的可能性。这一点，加上其他主要央行更为鹰派的前景，限制了非收益黄金价格的上行空间。事实上，澳洲联储和加拿大央行本月早些时候出人意料地加息25个基点。此外，欧洲央行上周将利率上调至22年来的最高水平，并预计将进一步收紧货币政策以抑制通胀。预计英国央行和瑞士央行也将在本周晚些时候加息25个基点。美元温和上升有助于限制黄金反弹 Menghani表示，除此之外，在美国国债收益率回升的支撑下，美元小幅上升，这表明黄金价格阻力最小的路径是下行。尽管如此，对全球经济衰退的担忧继续打压投资者情绪，这从股市普遍走弱的基调中可以明显看出，并可能为避险的黄金提供一些支撑。因此，谨慎的做法是等待强劲的后续抛售，然后交易员才开始为金价恢复近期从历史高点(在5月触及的2075-2080美元/盎司区域附近)的大幅回调走势做准备。黄金最新技术前景 Menghani指出，从技术角度来看，目前位于1942美元/盎司附近的100日简单移动平均线(SMA)可能会限制金价短期下行空间，接下来支撑位于1932美元/盎司区域和1925-1924美元/盎司区域或月度波动低点。 Menghani称，一些后续抛售将被看跌交易员视为新导火索，并使金价容易加速跌向1900美元/盎司关口。金价下行轨迹甚至可能会进一步延伸向1876-1875美元/盎司的水平支撑，然后最终跌至非常重要的200日移动均线(目前在1839美元/盎司附近)。上行方面，Menghani表示，1962-1964美元/盎司区域可能成为直接障碍，然后是1970-1972美元/盎司区域。接下来是是1983-1985美元/盎司障碍。假如突破上述阻力，那么一轮空头回补应该会让金价重新回到2000美元/盎司的心理关口，并进一步攀升向2010-2012美元/盎司附近的下一个阻力区域。香港时间09:54，现货黄金报1945.14美元/盎司。
天马行空2023-06-20
决策分析：美股休市、全球股市止步不前中国科技股大幅下跌更多美联储官员即将发表演讲
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率决议伴随着对2023年5.6%的更高借贷成本的预测，这意味着在年底前将加息两次25个基点或一次50个基点。对于美联储点阵图的利率路径，市场仍在定价较低水平。RBC Brewin Dolphin市场分析主管Janet Mui表示：“虽然我们接近利率峰值，但目前不确定利率将保持高位的时间有多长。市场对此持有更加鸽派的观点。” 英国的短期借款成本在全球金融危机以来首次上升至5%，引发了对通胀前景的担忧，担心政策制定者可能采取更激进的货币紧缩措施。中国科技公司股价下跌，阿里巴巴、京东和百度等公司的股价下跌超过3%，拖累了恒生科技指数下跌了多达2.9%。投资者此前预期中国政府可能在上周五的会议后宣布新的刺激措施，但最终没有发布具体的提案。缺乏具体支持的证据增加了对经济放缓的担忧，令上周押注中国股市将出台全面刺激计划的投资者感到不安。下一个交易日焦点、风向标： 05:30美国5月新屋开工(年化月率) 23:00英国5月未季调生产者输出物价指数(年率) 英国5月未季调生产者输入物价指数(年率) 英国5月消费者物价指数(年率) 03:30圣路易斯联储主席布拉德在巴塞罗那经济学院发表讲话 08:45纽约联储主席威廉姆斯在纽约联储会议上就领导力发表讲话主要货币走势分析：欧元：欧元/美元走低，收报1.0921，跌幅0.18%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0941，进一步阻力位于1.0963，关键阻力位于1.0981；汇价下行的初步支撑位于1.0902，进一步支撑位于1.0884，更关键支撑位于1.0862。英镑：英镑/美元收低，收报1.2789，涨幅0.22%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2820，进一步阻力位于1.2862，关键阻力位于1.2887；汇价下行的初步支撑位于1.2753，进一步支撑位于1.2728，更关键支撑位于1.2686。日元：美元/日元收高，收报141.963，涨幅0.07%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于142.169，进一步阻力位142.369，关键阻力位于142.735；汇价下行的初步支撑位于141.603，进一步支撑位于141.237，更关键支撑位于141.037。
楼喆2023-06-20
美元兑加元结束下跌小幅上升，鲍威尔讲话将成未来走势关键
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持利率不变，尽管美联储暗示，到今年年底借贷成本导致利率可能仍要上调至多50个基点。再加上风险基调普遍走软，对避险美元有利。即将发布的美国宏观经济数据引发了人们对美联储还有多大空间继续加息的质疑，引发了人们对美联储长达一年的政策收紧周期可能即将结束的猜测，反过来又抑制了美元多头的大举下注。除此之外，加拿大央行本月早些时候出人意料地加息25次，继续给加元提供了一些支撑，限制了美元兑加元的涨幅。在确认现货价格已经触底并进行新的看涨押注之前，等待强劲的后续买盘将是相对谨慎的做法。接下来，没有任何相关的影响市场的经济数据将于周一发布，使得美元兑加元货币对在美国银行假期后交易量相对清淡的情况下，更多地受到美元与石油价格动态的支配。但焦点仍将集中在美联储主席鲍威尔周三和周四两天的国会证词上。投资者将寻找有关未来加息路径的新线索，这将推动美元需求，并为主要货币提供新的推动力。上周末加元总体表现相对稳定，丰业银行经济学家讨论了美元兑加元的前景。“现货汇率保持在1.32附近，经过过去三周的稳定上涨后，可以稍作休息。目前疲软的股市和原油价格的小幅下跌都没有影响加元，表明坚挺的底气依然存在。上周五的商品期货交易委员会数据显示，加元仍然是机构和杠杆账户持有的最大外汇空头头寸，而投机交易员仍然看跌加元，上周仅小幅减少净空头头寸。”
Sue2023-06-20
风雨欲来！中国消息频传人民币和科技股下挫鲍威尔将难以摆脱“秘密鸽派”称号？
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。因为美联储正在评估经济如何应对更高的借贷成本和最近的银行业压力。美联储暂停加息的决定令许多人感到困惑，因为官员们最新的预测中值显示，基准利率到年底将升至5.6%，而3月份的预测为5.1%。民主党人可能会称赞美联储暂停加息举动，并提醒鲍威尔，过度加息可能会导致数百万美国人失业。另一方面，共和党人可能会反复强调，通胀仍然过高，给家庭和小企业主带来痛苦。美国两党都可能向鲍威尔施压，要求他解释在今年几家地区性银行倒闭后，美联储计划如何改善金融监管。周三，美联储理事杰斐逊和库克，以及被提名人、现任美国驻世界银行代表库格勒将面对参议院银行委员会成员，这是他们提名确认程序的一部分。杰斐逊在首次被提名为美联储理事时获得两党的支持，后来被美国总统拜登提名为美联储副主席。库格勒将成为美联储理事会的首位拉美裔成员；库克的现任任期将于明年初届满，并再次获得提名。彭博经济学家团队在一份报告中写道：“鲍威尔还有另一个机会让市场相信他不是一个秘密的鸽派——但在6月的暂停说明了一切之后，这将变得更加困难。联邦公开市场委员会(FOMC)没有在大幅上调通胀和经济增长预测的情况下加息——委员会的大多数成员现在预计不会出现衰退——这表明，委员们要么对更高的通胀更加宽容，要么对经济的弹性缺乏信心。”
会员
夏洛特2023-06-20
不敢相信！加拿大花钱“领跑全球”，消费购物表现出惊人的弹性
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现下降。尽管如此，经济学家预测，随着借贷成本上升和劳动力市场疲软，加拿大统计局本周将发布的新零售销售数据可能显示出消费者支出和需求疲软的迹象。加拿大皇家银行（RBC）助理首席经济学家Nathan Janzen和经济学家Carrie Freestone上周五在一份客户报告中表示：“消费者支出在2023年初表现出惊人的弹性，第一季度年化增长率为5.7%。” 然而，他们表示，这种提振在很大程度上来自1月份的强劲支出，而最近的月度数据则更为疲软。他们表示：“我们继续预计今年下半年的支出将有所下降，即使年初至今的弹性令人惊讶。” 高力国际报告称，在加拿大，生活成本较低的地区零售销售最为强劲。报告称，在大流行期间有大量从加拿大其他地区涌入的省份，销售额最高。报告称：“阿尔伯塔省的巨大增长和安大略省的低迷表现反映了重要的省际移民，安大略省离开人数创历史新高，阿尔伯塔省的迁入人数也创历史新高。” 同时，最负担不起的地区零售额增长（或损失）最小，而最负担得起的地区则出现增长。报告称，总体而言，与其他发达国家相比，加拿大强劲的人口增长继续推动加拿大零售销售。高力国际报告指出，加拿大人对旅游、酒店和娱乐的需求一直是销售的主要驱动力。加拿大高力国际研究部高级国家主管Adam Jacobs说：“我们都被封锁了很多年，对酒吧、体育、娱乐、旅游和机票的需求绝对创历史新高。” 报告发现，尽管Bed Bath and Beyond和Nordstrom等美国零售商在加拿大高调关店，但空置空间已被大多数新的商家迅速吸收。 Jacobs说：“人们非常关注加拿大一些大型商店的关闭，但如果我们缩小范围，看看全国的整体趋势，这些都是积极的。” 预计加拿大统计局将于周三发布其最新的4月份零售贸易数据。
Dan19772023-06-20

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