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官媒警示63万亿金融业：服务实体经济，提升民生福祉

策略，涉及到证券的快速买卖，并且在地方债务堆积、房地产市场不稳定的背景下，解决了国家金融系统的脆弱性问题，这些问题由于海外资本撤出导致了股市的剧烈波动和混乱。分析人士认为，中国通过基础设施发展经济的方针是存在内在矛盾的。 “现在有些企业正利用银行贷款利率低廉的机会，从传统银行借入资金，随后以更高的利率放贷出去，这样的做法引导资金在金融领域内循环，而非流向实体经济。” 北京要对所有金融活动进行监管，与此同时，它也承诺将进一步向全球市场开放，以实现把中国建设成为一个金融强国的目标。中国证券交易所在本周二禁止了一家大型量化基金进行三天的交易，理由是“市场扰动”，目的是为了稳定市场并提振投资者信心。追踪上海和深圳上市的主要股票的沪深300指数，从2021年初至2023年已累计下跌41%。但今年至今已有所回升，上涨了1.62%。官方评论指出：“创新是金融行业的驱动力，但这种创新必须建立在诚信的基础之上。”并且号召金融资源“更好地服务于更广泛的经济体，让人民生活更加便利。” 国家金融与发展实验室理事长李扬指出，最近几个月关于中国金融体系的高层会议显示，中国的领导层更注重金融功能而非盈利能力。中国不再对资金状况紧张地区罚款上海发展研究基金会在上个月强调，首要任务是要充分发挥金融机构的职能，服务实体经济，并支持科技创新、“一带一路”倡议以及产业政策。中央金融委员会去年12月在一篇文章中提到一个重点：“下一步要重视的是是否能产生利润。”该委员会是为了强化党对金融部门的控制而新设立的。根据习近平主席的指示，中国正在承担将国家打造成为一个具有独特特色的金融超级大国的艰巨战略任务。目前，中国在多个领域仍落后于美国，面临着金融机构结构失衡、债务市场风险增大以及股市表现不佳等挑战。

Anna Sui2024-02-24

【汇市日报】加元/人民币表现平淡加元横盘整理美元意外跌破支撑位

位，但经济增长仍然疲软，而且由于消费者债务水平升高，加拿大对利率更为敏感。未来几个月加拿大通货膨胀的演变将是一大变数。道明证券仍预计加拿大央行将在7月开始降息，不过该行加拿大及全球利率策略主管安德鲁•凯尔文表示，1月CPI意外大幅下滑引发了有关6月可能降息的有趣讨论。从目前的情况来看，他仍然认为4月份降息的可能性很小，并认为在7月份宣布利率之前，央行不会有足够的数据来宣布通胀正在持续回到2%的目标水平。道明银行预计，今年将有四次降息，使政策利率达到4%，2025年将有四次降息，最终达到3%。受中东局势和美联储官员评论、OPEC+减产将延长及美国原油库存增加等因素影响，原油期货走低，从而影响了依靠大宗商品价格的加元的走势。加元在2024年初一直表现不佳。富国银行的经济学家预计这一趋势将在今年持续下去。他们表示，“我们预计2024年全年加拿大央行将累计降息100个基点，略低于美联储同期累计降息125个基点。此外，我们预计加拿大和美国的经济增长将放缓，但不会出现衰退。加拿大的经济和货币政策背景在2024年初限制了加元，这一趋势可能暂时持续下去。鉴于加拿大和美国的增长和货币政策前景大致相似，加元在中期内也有可能表现平平。即使到2024年底，我们也认为加拿大货币只会小幅上涨，预计到今年年底美元/加元汇率将达到1.3300。” 下周四加拿大将公布GDP数据，下周五还将公布采购经理人指数（PMI）数据。加元/人民币本周虽小幅波动，但周五几乎返回本周初始位置。截至发稿，现报5.3314，跌幅0.09%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2024-02-24

地区银行危机：高利率与债务重压之下，这件事更加剧压力！

银行脆弱性》一文，该论文仔细研究了未偿债务超过上市价值的房地产数量。他们的研究表明，44%的商业地产贷款有违约的风险，如果违约率达到20%，380多家银行将面临破产的风险。所有这一切都发生在美联储宣布不会延长银行定期融资计划之际。银行定期融资计划是在硅谷银行危机之后于2023年3月为银行设立的一项短期流动性选择。皮斯科尔斯基说：“硅谷银行倒闭后，他们试图做的很多事情都是为了营造一种感觉，即他们将在某种程度上支持银行体系。归根结底，这是一场信心游戏。” 拉赫曼和皮斯科尔斯基都指出，由于这种信心，金融系统保持稳定:与去年不同的是，地区银行客户并没有大规模提取存款。 “行动太慢” 拉赫曼补充说，这并不是说为期一年的BTFP项目是完美的。但他表示，鉴于当前的经济环境，他对该计划直接结束而不是更新或修订感到意外，部分原因是一些地区银行正在利用较低利率的BTFP贷款，在其它地方赚取较高利率的利息。皮斯科尔斯基表示，他不太担心联邦计划到期，因为借款人仍有充足的时间偿还贷款。然而，两位专家一致认为，关键问题是利率——这既是因为利率对银行的直接影响，也是因为利率对商业房地产行业施加的压力。拉赫曼表示，美联储过于关注通胀，而牺牲了金融稳定。此外，皮斯科尔斯基补充称，联邦监管机构仍过于关注大型银行，而非地区性银行，而后者可能从提高最低资本金要求中受益。美联储负责监管事务的副主席巴尔(Michael Barr)上周在哥伦比亚大学法学院(Columbia Law School)银行业会议上指出，美联储监管机构正在寻求确保银行管理风险，包括与利率相关的风险，但尤其关注CRE贷款。巴尔承认:“美联储监管机构没有足够快地发现问题，而当我们确实发现风险时，我们行动太慢，没有足够的力量来改变管理行为。”

Sissi2024-02-24

分析师：加拿大央行2024年的降息行动或比美联储更激进

位，但经济增长仍然疲软，而且由于消费者债务水平升高，加拿大对利率更为敏感。

金融界2024-02-24

加拿大万亿商业地产或随时“爆雷”，魁省养老金遭受损失

地产市场时表示：“利率上升会影响估值和债务成本，这导致全球范围内的交易量大幅下降。” “欧洲的交易量减少了一半，美国的交易量减少了一半，例如德国的交易量甚至下降了80%。” 在股票市场上，加拿大第二大养老基金受益于其对科技行业的高敞口，涨幅为17.7%。但由于融资成本上升影响了私营企业，CDPQ的私募股权投资组合仅增长了1%。去年年底，该基金的净资产增长了320亿美元，达到4,340亿美元。这与2022年的业绩有所不同，当时该公司公布了自全球金融危机以来最差的年度回报。自2020年初以来，CDPQ管理的资产已增长近1000亿加元。 CDPQ首席执行官Charles Emond在一份声明中表示：“未来一年我们可能会走到十字路口，许多央行可能会转向，但范围和顺序仍然未知。” “在下行但持续的通胀压力加上挥之不去的波动性的背景下，我们的投资组合仍然处于有利地位，能够继续提供储户所需的长期回报。”

Dan19772024-02-24

策略师警告：2024年经济衰退击穿互联网泡沫，股市或暴跌40%

借贷成本的步伐。美联储数据显示，信用卡债务在第四季度创下了1.13万亿美元的历史纪录，戴特里克警告说，消费者很可能很快就会达到信用额度上限，这将抑制过去一年一直是经济重要引擎的消费。与此同时，他预测通货膨胀可能不会很快回到美联储的2%的目标水平。虽然价格从2022年的高点大幅降温，但政府在疫情期间印刷了大量货币——自拜登上台以来大约印刷了2万亿美元——这些通货膨胀影响可能尚未完全传导到经济中。 “一旦资金被拨款和支出，通货膨胀实际上需要大约两年的时间才会赶上。这就是为什么我认为通胀下降到2%的最后一程将会非常非常困难和缓慢……这可能会导致我们在70年代看到的停滞通胀。”戴特里克补充道，他指的是70年代的停滞通胀危机，当时物价飙升，而经济增长乏力。戴特里克警告说，即使是轻微的衰退，对股票投资者来说也不会是一帆风顺。在2001年衰退的低谷，国内生产总值甚至没有下降1%，但股市却在高点至低点暴跌了49%。与此同时，估值过高的纳斯达克综合指数在高点至低点暴跌了78%，因为投资者在互联网股疯狂投资时受到了打击。尽管股市在经济衰退开始时平均下跌了36%，但戴特里克认为，鉴于他认为股市自2001年以来估值最高，今天的市场可能会下跌得更多。他说，许多科技股——特别是那些无法通过盈利支撑其估值的科技股——在经济进入衰退时可能会崩溃。 “目前股市的这轮上涨是基于7家超级大型科技公司的实力以及对美联储何时降息的激烈投注。没有人似乎注意到经济正在降温，到处都存在着经济风险。”戴特里克在先前的一份报告中说。据纽约联邦储备银行的经济学家预测，到明年1月经济可能有61%的机会陷入衰退。一个底层的经济指标将衰退的可能性定价为85%，这是自金融危机以来记录的最高衰退风险。

丰雪鑫992024-02-24

分析师：加拿大央行2024年的降息行动或比美联储更激进

位，但经济增长仍然疲软，而且由于消费者债务水平升高，加拿大对利率更为敏感。

金融界2024-02-23

宝龙地产：与初始参与债权人签订重组支持协议

关初始参与债权人截至本公布日期为范围内债务未偿还本金总额约30.3%的持有人。整体解决方案的成功实施需要广泛的支持，公司真诚请求所有尚未签署重组支持协议的范围内债务持有人尽快加入。

金融界2024-02-23

宝龙地产与初始参与债权人签订重组支持协议

关初始参与债权人截至本公布日期为范围内债务未偿还本金总额约30.3%的持有人。

金融界2024-02-23

Carvana暴涨超44% 去年净利润达到创纪录的1.5亿美元指引乐观

的1.5亿美元，得益于8.78 亿美元债务减免收益；全年调整后EBITDA达到创纪录的3.39亿美元。Carvana预期2024财年Q1零售销量同比略有增长，以及调整后EBITDA大幅超过1亿美元。

金融界2024-02-23

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