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地产板块强势拉升，万科A、新城控股等多股涨逾5%，地产ETF(159707)涨超3%

年期贷款利率降低0.25个百分点，缓解债务压力，对地产、银行等形成直接利好。天风证券认为，近期针对房企融资支持提速发力，对购房者预期及信心改善同样形成利好。后续需求政策仍将继续引导基本面企稳修复，在二套房贷利率、一线二套首付比例、限购范围等多方面仍具宽松空间。政策前置释放后，3月“小阳春”市场表现为检验本轮效力的关键时点。在同比高基数影响下，需关注一线城市销售周度边际变化及韧性良好的强二线城市的热度持续性。布局工具上，资料显示，地产ETF（159707）跟踪中证800地产指数，汇集市场16只头部优质房企，在投资方向上具有明显的头部集中度优势，前十大成份股权重超8成，央国企含量高！地产ETF（159707）也是目前市场上唯一跟踪中证800地产指数的行业ETF，具备稀缺性与辨识度。数据来源：沪深交易所风险提示：地产ETF被动跟踪中证800地产指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.12.21，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险，适合适当性评级C3以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资需谨慎。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-21

平安银行涨停，成交额超42亿元，银行业ETF(512820)早盘收涨2.74%，冲击3连涨

力度、新发贷款利率的拐点、全社会各部门债务成本压降后银行息差筑底，当前货币信用环境友好，财政也有望靠前发力稳定经济预期，继续看好银行股表现。银行业ETF(512820)，场外联接(A类：007153；C类：007154)。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-21

ST有棵树(300209.SZ)：重整面临不确定性，重整失败或被宣告破产

《告知函》，深圳圆漾以公司不能清偿到期债务、已严重资不抵债且明显缺乏清偿能力，但仍具备重整价值为由，向长沙中院提交了申请对公司进行重整及预重整的材料。截至本公告披露日，公司尚未收到长沙中院启动预重整或受理重整申请的文件，申请人的申请能否被法院受理，公司后续是否进入预重整或重整程序均存在重大不确定性。此次被债权人申请重整及预重整，若重整失败，ST有棵树将存在被宣告破产的风险。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-21

美银行业突传重磅“爆雷”！房地产债务轰响市场避险黄金触2030后回落比特币多头逼近5.3万

款人逾期至少30天的每1美元商业房地产债务的1.60美元降至90美分。2023年，六大银行的商业房地产拖欠债务几乎增加了2倍，达到93亿美元，情况急剧恶化。 (来源:Financial Times) 负责监督美联储银行监管的迈克尔·巴尔(Michael Barr)表示，监管机构“一直密切关注银行的商业房地产贷款”，包括“他们如何在内部报告风险”，以及他们是否适当拨备并拥有足够的资本，旨在缓冲未来潜在的商业房地产贷款损失。在整个美国银行业，与写字楼、购物中心、公寓和其他商业地产相关的拖欠贷款价值去年增加了一倍多，达到243亿美元，高于前年的112亿美元。根据美国FDIC的数据，美国银行现在每拖欠1美元的商业房地产贷款就持有1.40美元的准备金，低于一年前的2.20美元，最低承保额的银行不得不承担七年多以来潜在的商业房地产贷款损失。 (来源:Financial Times) 收集和分析贷款人数据BankRegData的比尔·莫兰德 Bill Moreland)表示，毫无疑问“整个行业的这些贷款损失准备金必须大幅提高”。商业房地产公司世邦魏理仕(CBRE)全球首席经济学家理查德·巴克汉姆(Richard Barkham)强调，在银行业，任何准备金的低迷从根本上来说是错误的行为。他估计，未来五年银行可能因不良商业房地产贷款损失高达600亿美元，这大约是银行为这些贷款损失预留的310亿美元的2倍。回到美国经济数据面，市场等待新的推动因素来继续确定美联储宽松周期启动的时机，联邦公开市场委员会(FOMC)的1月份会议纪要将于周三公布。市场也在酝酿美联储成员鲍曼和卡什卡里即将发表的讲话，以收集更多见解。根据CME的Fed Watch工具，随着市场将预计的宽松政策推迟至6月，美联储在3月和5月会议上降息的可能性已大幅下降。美元技术分析：放弃100日均线，更多下行可能即将到来 FXStreet分析师Patricio Martín表示，美元日线图指标反映了当前技术格局有些矛盾的情况。尽管相对强弱指数(RSI)处于正值区域，但其负斜率表明看涨势头减弱，暗示潜在的下行风险。与此同时，移动平均收敛分歧(MACD)柱状图中的绿色条正在减少，表明购买压力放缓，情绪可能发生转变。此外，尽管该货币对交投于20日和200日简单移动平均线(SMA)上方，这表明传统看涨立场，但多头在100日均线上方有效盘整的努力，使上升趋势的强度受到质疑。黄金技术分析：阻力位2031，未来可能回调 FXEmpire分析师Bruce Powers表示，黄金继续从2月14日的波动低点上涨，并创出新的趋势反弹高点2031点。该高点达到了先前提到的下一个目标区域2031。它成功测试了38.2%斐波那契回撤位和50日均线价格区域的阻力位。此外，值得注意的是，周二也测试了先前内部趋势线的高阻力位。一旦触及高点，卖家再次接管，将金价拉回当天高点到低点交易区间的50%区域。换句话说，一旦触及2031美元的目标，阻力就会出现。周二测试50日均线阻力位，是该线两周内第二次触发阻力位并引发抛售，上周的高点也遇到了50日线的阻力。鉴于在2031高点之后出现的看跌反应，随着金价进一步消化近期涨幅，出现至少小幅回调或盘整也就不足为奇了。黄金上周完成了每周看涨的锤子烛台形态，从好的方面来看，突破将触发上周高点2031美元的反弹。当然，这将使黄金处于更强势的位置，因为它将处于两周高点并高于20日和50日均线。随后，一旦日收盘价突破2031美元，黄金将被清除，以应对更高的价格目标。第一个是先前波动高点2065美元附近。该价格目标之后是2023年12月28日波动高点得出的2088美元价格区域。日收市价高于2065美元摆动高点将进一步确认近期低点的看涨逆转，以及正在发展的上升趋势的强度。它是下降趋势价格结构的一部分，一旦突破上行趋势，下降趋势结构就会被打破。届时，金价测试并可能超过2023年12月以来历史高点2135美元的机会将大大增加。在那之前，黄金可能会继续挣扎。下行方面，跌破三天低点1995美元将使近期1985美元摆动低点面临再次测试并可能突破下行趋势的风险。如果发生这种情况，下一个需要关注的支撑位较低区域是1979至1973美元左右。 (来源:FXEmpire) 比特币技术分析：5000万美元杠杆多头清算导致回调 CoinTelegraph指出，比特币一度逼近53000美元，短暂突破52900美元，随后因5000万美元的杠杆多头清算而出现回调。尽管如此，即使跌至50750美元，比特币期货未平仓合约仍保持在237亿美元，仅比2021年4月的历史高点低2.5%。 2021年4月，未平仓合约金额达到243亿美元的峰值，但未能突破64900美元的阻力位，导致11天内回调27%。鉴于目前对比特币期货合约的强劲需求，投资者正在考虑出现类似结果的可能性。 (来源:CoinTelegraph) 一些交易员认为，比特币期货未平仓合约的上升表明过度借贷，但这并不普遍准确。每笔衍生品交易都需要相同规模的买方和卖方，即使利用杠杆，投资者也可以完全对冲，例如每月买入比特币期货，并在存在有利价差的情况下同时卖出等量的永续合约。未平仓合约达到243亿美元的历史新高，其影响力本身并不大。2021年，币安在散户流量的推动下，比特币期货市场份额领先，而目前的主导地位由主要由机构投资者组成的芝商所占据。虽然这一数据并不能消除衍生品市场驱动的比特币价格大幅调整的可能性，但它确实降低了这种可性。有人可能会说，高持仓量增加了级联清算的可能性，这是有道理的。然而，要实现这种条件，系统中必须有大量借贷，而对于要求50%存款保证金的CME合约来说，这种情况不太可能发生。同样，与Bybit相比，Deribit交易者倾向于采取更为保守的做法，从而导致不同的清算水平。从本质上讲，整个比特币期货未平仓合约池缺乏逻辑一致性。无论使用何种杠杆，人们都可以通过检查比特币期货溢价来评估专业交易者的乐观程度。在正常市场中，这些合约的交易价格应比常规现货市场高5-10%，以考虑其较长的结算期。 (来源:Laevitas.ch) 比特币固定月份合约溢价最近在2月20日达到17%的峰值，当时其价格接近53000美元。目前，该指标为14%，表明跌至50750美元并没有抑制看涨情绪。值得注意的是，这些数字是年化的，因此持有一个月杠杆多头头寸的成本为1.1%。#VIP会员尊享#

小萧2024-02-21

会员

经济学家：中国下调抵押贷款利率不足以“改变游戏规则”

元的金融体系。即便如此，由于担心推高债务，当局还是推迟了大规模刺激计划。经济学家目前预计中国今年GDP将增长5.1%，与政府3月份设定的约5%的目标大致相符，外界普遍认为这一目标过于保守。如果经济进一步下滑，这一目标甚至可能面临风险。抵押贷款利率下调预计只会影响首套房贷款。澳新银行(Australia & New Zealand Banking Group Ltd.)高级中国策略师邢兆鹏说，下调幅度不太可能很大，因为监管机构可能会试图避免首次购房者与拥有多套房产的人的抵押贷款利率之间出现太大的差距。他说:“大幅减息可能会促使一些人偿还他们持有的一些房产的早期贷款，以抵押他们拥有的其他符合减息条件的房屋。”考虑到需要协调开发商、购房者和金融机构的利益，他预计减息幅度不会很大。经济学家说，目前还不清楚消费者是否会把他们从降低抵押贷款支付中节省下来的钱花出去。法国兴业银行估计，这一削减相当于家庭收入支持不到GDP的0.2%。法国兴业银行大中华区经济学家Michelle Lam表示:“问题仍然是，家庭是愿意消费还是愿意储蓄这笔钱。鉴于房价势头依然疲软，以及持续影响信心的困境，我们可能仍无法很快看到房地产复苏。” 据彭博新闻社报道，本周晚些时候，主要银行也准备在一年内第三次下调存款利率。这一举措应有助于降低国有银行的成本，保护它们的利润率，使它们能够逐步降低贷款利率。银行正试图在听从政府指令加强经济支持和保持盈利之间取得平衡。本月早些时候，他们维持了一项指导抵押贷款的关键利率不变，没有跟上几天前央行降息的步伐。 "难怪银行正在考虑降低存款利率，" Lam表示，并补充称，抵押贷款利率下调"肯定会对它们的息差产生影响。" 市场观点经济学家David Qu和Chang Shu：“预期中的现有抵押贷款利率下调本身可能会产生温和影响，但在刺激需求方面，这是对宽松货币政策的有益补充。使用我们内部的SHOK模型，我们估计降息相当于政策利率降低5-10个基点。这将使经济增长再提高0.1-0.2个百分点。” 更多的政策行动可能即将出台，不过经济学家预计不会有大动作。彭博社最近对分析师进行的调查显示，中国人民银行将在第四季度结束前再次下调一年期政策贷款利率10个基点，此前中国央行已在2023年两次下调利率。鉴于近期地方政府争相用完今年新增专项债券额度（基础设施投资融资的主要来源），导致流动性收紧，人们对降低存款准备金率的预期也很高。 Pantheon Macroeconomics Ltd.的高级经济学家Kelvin Lam在谈到抵押贷款和存款利率的预期下调时表示，“我认为这不会是降息周期的结束。一次象征性的抵押贷款利率下调将无法支撑中国疲软的房地产市场。” 他认为更大的问题在于需求方面。如果潜在购房者的情绪“受到就业前景恶化和经济前景不佳的困扰，那么购房者只会袖手旁观，购房者只会坐等经济企稳，然后再加入这股潮流。”

Sissi2024-02-21

LPR非对称调降，业内人士称有助促进投资消费缓释风险

康发展；另一方面，也有利于减少地方政府债务置换过程中的利息支出，缓释风险。

金融界2024-02-21

中国救市措施大揭秘数万亿元支援措施护航经济重振

国股市的交易员正在迅速清偿他们的保证金债务，突显了长期的抛售可能导致一些被动股票清算的情况。作为回应，证监会表示将指导券商调整其保证金调用水平，并保持“灵活”的清算线，以减少抵押股票被迫卖出的压力。 2月4日监管机构承诺防止“异常波动” 中国证券监督管理委员会承诺防止异常波动，并表示将引导更多中长期资金进入市场，并打击包括恶意做空和内幕交易在内的非法活动。 2月1日中国人民银行支持住房和基础设施中国人民银行发布的数据显示，上个月，该行提供了价值1500亿元人民币的低成本资金，用于向房地产和基础设施项目放贷，加大对经济的支持。股票回购中国内地和香港上市公司上个月分别花费了140亿元人民币和210亿港元回购股票，分别创下了自2021年以来彭博社开始编制数据以来的纪录。 1月28日证券借贷限制证监会表示将停止借出某些股票用于做空，这是为了防止股市暴跌的最新尝试。通常情况下，战略投资者指的是持有限制股份的股东，在约定的锁定期内不允许借出股票。 1月27日房地产放松中国最大的城市之一广州为遏制房价下跌进一步放宽了购房限制。自去年11月以来，北京、上海和深圳已经降低了首付要求。 1月26日开发商援助住房和城乡建设部表示，将在当月底前提供一份符合资金支持资格的住房项目名单，这是提振房地产贷款以减缓该行业低迷的最新举措。同一天，国家金融监管局敦促银行支持符合条件的开发商的要求，包括延长现有贷款期限和调整还款安排。 1月24日准备金率下调、房地产贷款等中国人民银行行长潘功胜表示，央行将于2月5日将银行准备金率——银行必须保留的现金比例——下调0.5个百分点，以释放1万亿元长期流动性到市场上。在官方数据显示该国经济仍在应对重大挑战之后，这一宣布标志着自2021年以来最大的准备金率下调。几个小时后，监管机构公布了更多措施，包括扩大商业房地产贷款的使用范围，帮助开发商偿还其他债务。同一天，中国宣布了加深金融联系的措施，包括促进房地产购买和扩大一项允许个人投资于大湾区的计划，这一地区有7000万人口，包括香港以及南部大陆的深圳和广州等大城市。 1月23日股票救援计划据彭博社报道，政策制定者正在考虑使用大约2万亿元，主要来自中国国有企业的海外账户，作为稳定基金的一部分通过香港交易所链购买内地股票。他们还至少划拨了3000亿元地方资金，用于通过中国证券金融公司或中央汇金投资有限公司投资内地股票。一天前，李强总理要求有关部门采取更多“有力措施”稳定股市和投资者信心。在此之前，沪深300指数触及了五年来的最低点。 1月19日国家买入迹象一些国家关注的顶级交易所交易基金的总成交量达到了有史以来第三大周总额。这是自2015年7月以来最多的一次，当时国家队试图抵消一场史诗般的泡沫破裂中的卖压。 1月16日特别债券据彭博社报道，中国正在考虑发行1万亿元的新债券，作为所谓的特别主权债券计划的一部分。高级决策者讨论的这一提议涉及出售超长期主权债券，以资助与食品、能源、供应链和城市化相关的项目。 1月5日租赁住房中国人民银行和国家金融监管局发布了关于支持租赁住房市场发展的金融支持指南，其中包括一项政策鼓励银行为开发商、工业区、某些农村组织和公司提供贷款，用于建设长期出租或翻新现有设施的新住房。

佳华1682024-02-21

尽管流动性持续下降美联储或许会继续实施量化紧缩

的总体需求一直在下降，当时美国财政部在债务上限暂停后增加国库券发行，为短期投资者提供了另一种选择。随着交易员开始押注美联储今年将大幅降息，对国库券的买盘加速，促使货币市场基金进一步配置国库券以获取较高的收益率。

金融界2024-02-21

大逆转！美联储下一步棋，利率可能不降反升？

们开始消化美联储明年加息的可能性。在债务衍生品市场工作了数十年，来自TJM Institutional的策略师David Robin说，异常期权需求的另一个推动因素是，这是一种以基本情况为基础构建防弹投资组合的廉价方式。 "人们正试图弄清楚他们的投资组合将在哪些领域内爆裂，并对此进行对冲，" Robin表示。他预计美联储今年将降息两到三次。花旗集团的策略师说，针对美联储可能只进行一次非常短暂的宽松周期，随后不久就加息的风险，应该有更多的对冲措施。该行经济学家预计，美联储将在6月首次降息。该行还认为，未来几年可能重现上世纪90年代末的情况。美国首席利率策略师Ira Jersey表示：“就在一个月前，人们还没有对利率上升的可能性进行任何对冲，而现在，至少有一些投资者似乎在这样做。目前市场已经消化了美联储可能采取的措施的单向分布。低利率的长尾效应依然存在，但这种转变很重要。” 1998年，官员们连续三次快速降息，以缩短由俄罗斯债务违约和对冲基金长期资本管理公司几近崩溃引发的金融危机。随后，美联储在1999年6月开始了一轮加息周期，以遏制通胀压力。太平洋投资管理公司经济学家Tiffany Wilding认为，除了不稳定的国内经济数据，还有国际因素。其中包括:红海的冲突和干旱导致的巴拿马运河的减速，航运中断导致货运成本上升。这一切都可能促成“走走停停的宽松政策”，Wilding说。“风险是存在的，而且很难预测。” 蒙特利尔银行的Davis表示，2024年利率市场的底线是:“双方都将出现极端波动。”

Sissi2024-02-21

普通90后温哥华买房故事:10年3套房

到款，能分辨噪音和信号，能管理好自己的债务，能长期持有负现金流房产，能把平衡一生的收入作为投资目的，能把握住自己买房能力时间窗口，能当机立断的人。” 声明：原创作品，未经允许请勿转载复制

加拿大乐活网2024-02-21

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