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商品期货收盘各有涨跌，碳酸锂跌超4%，原油、焦煤涨近3%

、阶段性的。近期美元指数大幅走强，中美利差持续倒挂，短期人民币汇率走贬，但支撑美元的外部因素正在减弱。央行有充足的汇率应对储备工具。市场人士认为，央行汇率管理有很多办法，工具箱丰富。央行有能力、有信心、有条件保持人民币汇率基本稳定，坚决对单边、顺周期行为予以纠偏，坚决对扰乱市场秩序行为进行处置，坚决防范汇率超调风险。 SMBC日兴证券：日本央行可能在10月结束负利率 SMBC日兴证券首席经济学家Junichi Makino在研报中表示，日本央行可能在10月加息。取消负利率的概率有50%，如果日本央行要取消负利率，时机将取决于政治层面的时间表。首相岸田文雄料将于10月召开国会特别会议，11月通过追加预算，然后在大选中解散国会。

金融界2023-09-14

债市早报：资金面进一步改善，叠加股市下跌，提振债市情绪

诚 9月13日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度保持在71bp不变；5/30年期美债收益率利差倒挂幅度小幅收窄1bp至5bp。 9月13日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率上行1bp至2.35%。 2. 欧债市场： 9月13日，主要欧洲经济体10年期国债收益率走势分化。其中，德国10年期国债收益率上行5bp至2.68%，法国10年期国债收益率保持不变；意大利、西班牙10年期收益率分别上行6bp和5bp；英国10年期国债收益率则下行2bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至9月13日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-09-14

【机构调研记录】易方达基金调研乖宝宠物、精智达等9只个股（附名单）

25亿元，利息净收入30.36亿元，净利差、净息差分别为2.04%、2.24%，不良贷款率1.00%；位于苏州吴江；扎根吴江，深耕苏州的区域性的小型商业银行，在苏州具有人熟地熟情况熟的天然优势。 5）巴比食品（易方达基金参与公司特定对象调研&业绩说明会&现场参观&线上电话会议）个股亮点：中国包子第一股；国内中式面点知名品牌之一；公司专业从事中式面点速冻食品的研产销，以开发近百种产品，以连锁门店销售为主、团体供餐销售为辅，拥有16家直营店、2915家加盟门店，形成了覆盖上海、江苏、浙江、北京、广东等地几十余座城市的直营和特许加盟销售网络，销售网络覆盖率和门店数量均居于市场领先地位。 6）伟思医疗（易方达基金参与公司电话接待&电话会议）个股亮点：公司的盆底及产后康复市场的主要产品包括MyOnyx生物刺激反馈仪、瑞翼生物刺激反馈仪、盆底肌电生物反馈仪、盆底功能磁刺激仪和脉冲磁恢复仪等产品，应用于妇产科、盆底康复中心、康复科、产后康复中心、月子会所等科室及专业机构；国内康复医疗器械新锐；公司专注康复医疗器械，运用于盆底及产后康复、神经康复、精神康复等领域；主要产品包括电刺激类、磁刺激类、电生理类设备、耗材及配件等康复医疗器械及产品，比如产后恢复仪、盆底功能磁刺激仪、团体生物反馈仪等；21年医疗器械收入3.69亿元，营收占比85.83%；康复领域医疗器械供应商；公司康复机器人分为X-walk和X-locom两个系列多款产品，覆盖人体上下肢的全周期康复评估和训练，应用于康复科、康复专科医院、骨科、神经科等，协助截瘫、偏瘫等患者恢复站立行走能力，协助术后或者其它运动功能障碍患者进行康复训练。 7）长安汽车（易方达基金参与公司特定对象调研）个股亮点：中国汽车行业第一阵营公司，市占率第四；兵器装备集团旗下，自主合资兼顾的老牌汽车集团；公司主要业务涵盖整车研产销以及发动机的研发、生产，旗下现拥有长安汽车、欧尚汽车、凯程汽车等自主汽车品牌，并通过合营企业长安福特、长安马自达生产销售合资品牌车型；旗下“长安出行”互联网+智能出行平台现已在重庆、南京、合肥、杭州、厦门、泉州等地投入超过6000余台车辆，目前平台上线运营分时租赁、长短租业务，计划在18年8月上线长安汽车智能驾驶项目并率先交由重庆市民体验。 8）希荻微（易方达基金管理有限公司参与公司电话会议）个股亮点：国内领先的集成电路设计企业；公司主营业务为包括电源管理芯片及信号链芯片在内的模拟集成电路的研发、设计和销售，主要产品涵盖DC/DC芯片、超级快充芯片、锂电池快充芯片、端口保护和信号切换芯片等，部分型号的关键技术指标已超过国内外竞品；21年集成电路行业收入4.63亿元，营收占比100%；公司作为通过AEC-Q100质量认证的企业，其车规级DC/DC芯片产品已进入奥迪、现代、起亚等欧洲及日韩车企的供应链体系；公司推出的汽车级核心电源管理芯片成功导入问界M7车型的供应链；国内领先的集成电路设计企业；公司主营业务为包括电源管理芯片及信号链芯片在内的模拟集成电路的研发、设计和销售，主要产品涵盖DC/DC芯片、超级快充芯片、锂电池快充芯片、端口保护和信号切换芯片等，部分型号的关键技术指标已超过国内外竞品。 9）九典制药（易方达基金参与公司特定对象调研）个股亮点：拥有符合国家GMP标准的原料药车间、口服固体制剂车间、口服液体制剂车间、外用制剂车间、药用辅料车间、植物提取车间、医疗器械车间等，并配备有先进的生产检验设备；国内规模较大、品种较多的化学原料药和药用辅料生产企业之一；原料药主导品种奥硝唑、盐酸左西替利嗪、左羟丙哌嗪、塞克硝唑、磷酸盐、地红霉素等占据了国内主要市场；20年原料药收入7460.04万元，营收占比7.63%；公司有生产销售化学原料药熊去氧胆酸，公司化学原料药熊去氧胆酸已在国家药品审评中心原辅包登记信息平台进行了登记公示。易方达基金成立于2001年，截至目前，资产规模(全部)16793.02亿元，排名1/198；资产规模(非货币)14513.01亿元，排名1/198；管理基金数611只，排名3/198；旗下基金经理77人，排名8/198。旗下最近一年表现最佳的基金产品为易方达原油A类美元汇，最新单位净值为0.19，近一年增长75.14%。旗下最新募集产品为易方达中证家电龙头指数发起式A，类型为指数型-股票，集中认购期2023年9月4日至2023年9月15日。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-09-14

青农商行盈利能力提升，不良贷款率1.93%为42家上市银行最高，拨备覆盖率连续2年在上市农商行垫底

盈利能力提升：营收、净利息双增，传统利差收入下降1.65% 2023年1-6月，青农商行实现营业收入55.93亿元，同比增长4.87%，从营收的构成细分项上看，净利息收入为38亿，非利息净收入为17.93亿。值得注意的是：利息收入相比去年同期减少1533万至82.78亿，而发放贷款和垫款利息收入减少，是拖累利息收入的主因。2023年上半年，发放贷款和垫款利息收入为57.80亿元，占总利息收入的69.82%，较上年同期减少1.47亿元，降幅为2.48%。致使净利息收入（传统利差收入）38亿，相比去年同期减少6389万，下降1.65%。手续费及佣金净收入做为营收的重要组成部分及其他非利息净收入。2023年1-6月，该行手续费及佣金净收入（中间业务收入）3.71亿元，较上年同期增加0.10亿元，增幅为2.85%。主要由于结算、清算及承诺担保等业务收入同比增加。此外，其他非利息净收入14.22亿元，较上年同期增加3.13亿元。其他非利息净收入由投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他收益以及其他业务收入组成。其中，投资收益同比增加1.77亿元，公允价值变动损益同比减少0.76亿元，得益于与业务相关的政府补助增加，其他收益同比增加1.38亿。从支出端看，营业支出中的重要组成项业务及管理费、信用减值损失都与上年同期有所增加。 2023年1-6月，计提的发放贷款和垫款信用减值损失为23.59亿元，较上年同期增加2.53亿元，据悉，发放贷款和垫款信用减值损失作为信用减值损失最大组成部分。业务及管理费为13.56亿元，较上年同期增幅3.83%，其中，职工薪酬费用7.92亿，相比去年同期增长了1000万。报告期内，该行净利差及净利息收益率均为1.86%，分别较上年同期下降0.15和0.13个百分点。其实，纵观2020-2022年中期，净利差及净息差两项指数一直处于下行态势，分别为2.67%、2.28%、2.01%和2.57%、2.24%、1.99%。 “负债端结合市场形势及政策引导，本行持续加强负债成本管控，负债平均成本率较上年同期下降0.08个百分点，实现负债成本持续压降；资产端受持续让利实体经济，市场利率下行等因素影响，资产平均收益率较上年同期下降0.23个百分点，导致净息差及净利差收窄。”青农商行称。业务规模平稳增长，资产总额4649.89亿元，增长6.95% 截至2023年6月30日，该行资产总额4649.89亿元，发放贷款和垫款总额为2517.25亿元，吸收存款为3073.56亿元，分别较上年末增加301.98亿元、115.43亿元、210.36亿元，增长6.95%、4.81%、7.35%，半年增加额均超过2022年全年增量。其中，个人存款余额领先全市同业率先突破2000亿元。普惠型小微贷款余额436.61亿元、户数5.42万户，分别较上年末增加36.47亿元、0.07万户。绿色贷款余额92.52亿元，较上年末增加20.56亿元。普惠型小微贷款、绿色贷款增速高于各项贷款增速。青农商行表示，聚焦主责主业深耕细作，针对24条产业链重点方向、城市建设重点领域，加大信贷投放，调整客户结构，培育转型发展新动能。资产质量堪忧：不良贷款率连续4年上升，拨备覆盖率连续2年在10家上市农商行垫底报告期末，不良贷款余额为48.59亿元，较去年同期41.75亿，增加了6.84亿，同比增加16.38%。不良贷款率为1.93%，较去年同期上升0.21个百分点，不良贷款额及不良贷款率较上年同期出现双升。以中期报告为轴线，这两项指数，自2020年中期开始连续上升，特别是不良贷款率是10家上市农商行中唯一一家连续4年内处于上升的银行。拨备覆盖率是衡量商业银行是否有应对贷款风险问题的一个重要指标。青农商行不良贷款拨备率为237.14%，虽然比去年同期的220.03%有所上涨，但从统计数据来看，该指标数值这两年已经连续在10家上市农商行垫底。需要关注的是，1.93%，已创下42家上市银行不良贷款率最高。青农商行在贷款风险偏高外，对应的坏账风险的准备措施还没有跟上。此外，上半年青农商行的正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率都有所上升，分别从上年同期的2.42%、15.95%、2.46%上升到2.72%、34.62%、50.37%。不难发现，关注类贷款迁徙率上升近19个百分点，而可疑类贷款迁徙率更是上涨近48个百分点。只有次级类贷款迁徙率上年同期的62.81%下降到60.66%。风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，属于动态指标。包括正常贷款迁徙率、关注贷款迁徙率、次级贷款迁徙率与可疑贷款迁徙率。以关注类贷款迁徙率为例，这一指标体现了关注类贷款恶化至次级类贷款的速度，因此在贷款质量研究中相较于不良率而言往往更具有前瞻性。故此，青农商行的不仅不良贷款余额和不良率双增，而作为银行信贷资产分类变化的指标，也出现大幅飙升，资产质量着实令人堪忧。

金融界2023-09-13

商业房地产“泡沫”快爆了！摩根士丹利示警40%暴跌浪潮知名对冲基金经理：美国银行业敞口将崩溃

贷款条件，其他还包括私人资本观望、信用利差低于全球金融危机水平、交易量和不良销售。

小萧2023-09-13

离岸人民币兑美元涨破7.29，日内涨近100点，机构：人民币汇率有望迎来更多积极因素

队分析，人民币汇率主要在美元走强、中美利差倒挂程度有所加深的外部扰动下偏弱运行，美元兑人民币即期汇率一度触及年内新高。观察近期央行已动用的汇率政策工具：一是稳定中间价；二是调整外汇存款准备金率和全口径跨境融资宏观审慎调节参数，同时发行离岸央票，对境内外的外汇流动性进行管理；三是加强与市场沟通。明明团队认为，汇率政策工具本身对于汇率的作用体现在释放预期管理信号和放缓汇率波动的斜率，而扭转人民币贬值趋势需要其他稳增长政策以及经济数据的配合。短期内，尽管美元指数因美国经济韧性仍处高位宽幅震荡区间，或对人民币形成间歇性的外部压力，但中长期维度下，人民币汇率有望迎来更多积极因素，包括国内各项政策的持续加码和见效、经济数据逐步验证基本面修复趋势以及美联储加息周期临近尾声。

金融界2023-09-13

CPT Markets：美元在美国通胀数据出炉前走势持稳！英国7月失业率维持固定水平

投资者对欧元区未来六个月经济的预期有所利差。英国国家统计局按照国际劳工组织ILO公布7月失业率如预期在4.3%，反映出劳动力就业市场仍依旧疲软。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 0.8610，0.8660；从下行方向看，下方支撑0.8570。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2023-09-13

债市早报：央行公开市场持续大额净投放，资金面得以缓和；债市延续震荡

诚 9月12日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度扩大3bp至71bp；5/30年期美债收益率利差倒挂幅度扩大3bp至6bp。 9月12日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率下行1bp至2.34%。 2. 欧债市场： 9月12日，除英国10年期国债收益率下行6bp以外，其余主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍上行。其中，德国10年期国债收益率上行3bp至2.63%，法国、意大利、西班牙10年期收益率分别上行1bp、1bp和7bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至9月12日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-09-13

人民币对美元中间价报7.1894，调升92个基点

队分析，人民币汇率主要在美元走强、中美利差倒挂程度有所加深的外部扰动下偏弱运行，美元兑人民币即期汇率一度触及年内新高。观察近期央行已动用的汇率政策工具：一是稳定中间价；二是调整外汇存款准备金率和全口径跨境融资宏观审慎调节参数，同时发行离岸央票，对境内外的外汇流动性进行管理；三是加强与市场沟通。明明团队认为，汇率政策工具本身对于汇率的作用体现在释放预期管理信号和放缓汇率波动的斜率，而扭转人民币贬值趋势需要其他稳增长政策以及经济数据的配合。短期内，尽管美元指数因美国经济韧性仍处高位宽幅震荡区间，或对人民币形成间歇性的外部压力，但中长期维度下，人民币汇率有望迎来更多积极因素，包括国内各项政策的持续加码和见效、经济数据逐步验证基本面修复趋势以及美联储加息周期临近尾声。

金融界2023-09-13

欧洲央行不会放弃最后的加息窗口？！9月三大政策利率或将上调25个基点

欧元区负债较多国家的情绪的指标）之间的利差为174个基点，略低于两个月来的最高水平。一些市场参与者预计，加速量化紧缩措施 — — 其中包括欧洲央行减少其债券投资组合 — — 可能会损害外围国家债券价格。债券收益率与价格成反比。欧洲央行鹰派人士呼吁在当前的2024年底截止日期之前结束根据1.7万亿欧元（1.82万亿美元）的流行病紧急购买计划（PEPP）购买的债券的再投资。

Dan19772023-09-12

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