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投资分析师林大辉表示，中美政策分化导致利差增大，加之一些外部因素令人民币贬值近7关口。上次人民币对美元汇率站在7上方仅维持了两个月。从目前的情况看，即使人民币汇率再破7，也不会长久，料人民币会很快升值。

金融界2023-05-17

业暴雷以来新高。3个月/30年期收益率利差重新跌向历史最低位。20年期收益率上逼4%。在历史上，在美国接近债务上限之际，美债通常都会大跌，收益率大涨。本月早些时候发行的4周期美债收益率飙升至5.84%，是该期限美债有史以来最高的收益率，并且是自2000年以来发行的所有美债中最高的。而如果一旦美债违约，市场的恐慌情绪将令这些债券的收益率剧增数百个基点，其中一些的收益率可能超过7%、8%、9%、10%。国际油价由涨转跌此外，在国际原油市场上，国际能源署IEA月报显示，受中国需求回升带动，全球石油需求增幅将超过此前预期，上调今年需求预测20万桶/日至创纪录的1.02亿桶/日，带动国际油价盘初齐涨，但受美股齐跌影响，油价盘中转跌。 WTI 6月原油期货收跌0.25美元，跌幅0.35%，报70.86美元/桶。布伦特7月原油期货收跌0.32美元，跌幅0.43%，报74.91美元/桶。对此有分析称，在主要经济体经济乏力、美国银行体系存在不确定性，以及利率大幅上升积压需求的影响下，油价风险仍然偏向下行。在经济增长方面，当地时间5月16日，联合国发布《2023年中期世界经济形势与展望》报告，显示在通货膨胀、利率上升和不确定性加剧的情况下，全球经济强劲复苏的前景仍然黯淡。由于新冠疫情影响持续、气候变化恶化的影响和宏观经济结构性挑战，世界经济仍面临长期低增长的风险。

证券之星2023-05-17

币圈浮竹：5.17比特币（BTC）以太坊（ETH）最新行情分析及交易策略

个月期国库券收益率约为5.17%，两者利差超过300个基点。这表明人们担心，如果国会两党未达成协议提高目前的债务上限，美国最快可能在下个月出现违约。大饼截止发稿前高点27296附近，低点26850附近。大饼这两天波动不大仍处在筑底中，上上不去，下也下不去，处于方向不明朗的阶段中，在27000一带反复，昨天浮竹也说过 27000上方套牢盘较多，特别是27500上方抛压较重，若能站上27500上方则走势才能开始反转，目前需要时间去消耗筹码，同时也要关注美联储的官员讲话带来的影响。 4小时级别进入上升趋势中，布林带朝上运行，受布林上轨27500压制，MCAD缩量下行，小时级别布林带有收口迹象，KDJ有形成金叉的迹象，MCAD温和放量。目前行情不明朗，操作上难度会加大，空仓的可以先观望为主。下方关注26300-26500的支撑，上方关注27500-27700压力。建议27700附近轻仓做空，止损放在28100上方，目标27300-27000。26800附近轻仓做多，止损放在26400下方，目标27300-28200。行情变化万千，具体操作以实时策略为主。以太坊截止发稿前高点1827附近，低点1796附近。以太在早间走了一波回落触及1796后，开始走小幅震荡上行，目前在1800一带反复，此位也是筹码密集区，需要时间去洗盘换手。 4小时级处在上升趋势中，布林带处在收敛口中，受布林上轨1830压制， MCAD缩量下行，小时级别低点虽然在上移，但是上方抛压较大，导致币价上不去波动空间也就10个点左右，目前行情不明朗，操作上难度会加大，空仓的可以先观望为主。下方关注1730-1750支撑，上方关注1860-1880压力。建议1850附近轻仓做空，止损放到1880上方，目标1810-1780。1800附近轻仓做多，止损放在1770下方，目标1830-1860。行情变化万千，具体操作以实时策略为主。声明：以上内容均为个人观点，策略仅供参考，不作为投资依据，如有跟进风险自担。本文由币圈浮竹独家提供，仅代表浮竹独家观点，转载请注明出处，做单合理控制好仓位，切勿重仓或满仓操作。关注公众号浮竹李军可提前布局！愿我的分析，像一座灯塔，在浩如烟海的加密货币市场，为您指引航程。来源：金色财经

金色财经2023-05-17

美联储“鹰派”雄起！3大重磅支撑美元冲高黄金空头“明显拒绝上行” 金价恐将大跌55美元

时指出1年期美国信用违约掉期(CDS)利差从164个基点下降至155个基点。5年期CDS的利差从周一的72个基点降至69个基点。在这些交易中，美国国债收益率保持坚挺，华尔街周二出现下跌。然而当前，标准普尔500指数期货出现温和上升。继续前进，美国4月份的建筑许可和房屋开工数据将装饰周三的日历，并且可以让美元交易员感到高兴。然而，主要关注点将放在美国债务上限的更新，以及美联储关于明确方向的谈判上。 FXStreet分析师Anil Panchal提到，尽管50日均线在102.35附近为美元指数价格提供支撑，但102.75-80附近的五周水平阻力区域，以及100日均线关口102.90可能会刺激多头。黄金技术分析 FXEmpire分析师Bruce Powers指出，看跌触发因素，包括流星蜡烛，放大了黄金的下行势头。金价跌破其空头趋势线和34天均线，以及一周低点的支撑。现在有望收于两者下方，这将确认细分。第一个主要支撑区域从1966美元左右开始，然后下降至1934美元。若黄金从当前1989跌至1934美元，意味着一波55美元的大跌空间将启动。 (来源:FXEmpire) Bruce指出，金价支撑区域的顶部1966美元是ABCD下降模式的完成。这种模式预计下跌的CD腿和在AB的第一段下跌中看到的价格贬值相匹配。如果达到，它将使黄金处于六周低点。在该范围的下行方向，上升通道的突破目标是形成的开始。该模式始于1934美元摆动低点。最近上升的50%回撤位在1944美元，该水平通常被视为先前趋势的最小回撤位。 “大上升趋势线的潜在支撑至关重要，这将是黄金在找到支撑之前应该下跌的最大幅度。再过几天，如果不首先触及上升趋势线，黄金将可能触及较低的1934美元目标区域。” 除了上述看跌触发因素外，黄金从上周的每周看跌流星蜡烛跌破，该蜡烛发生在前一周的范围内。因此，周二金价突破了三个关键的近期支撑位，并且很可能在每个支撑位下方收盘，“这提高了黄金从ABCD模式完成后至少达到初始目标的机会”。只要黄金保持在大上升趋势通道底部的上升趋势线上方，黄金的整体前景仍然看涨，更重要的是和200天均线的关系，该线下跌至1877美元，200天在今年第一季测试了双底。由于随后的升幅约为15%至5月4日的趋势高点，因此价格明显被拒绝上行。

会员

小萧 2评论2023-05-17

加拿大人对浮动利率抵押贷款的热爱已经结束！利率不断攀升，固定利率再受追捧！

时固定利率也处于历史低位，但两者之间的利差太大，许多借款人无法拒绝。他在报告中说：“在大流行期间，抵押贷款利率达到历史低点，5年期浮动利率低至0.85%，5 年期固定利率低至1.39%。浮动利率变得比平时更受欢迎，占Ratehub.ca抵押贷款利率查询的20%以上。” 这一趋势在2022年第一季度开始逆转，当时加拿大央行开始加息以抑制触及40年高位的通胀。随后是央行历史上最激进的加息周期，利率从大流行低点上升了4.25个百分点。 Ratehub.ca表示，今天提供的最佳浮动利率是5.55%，而最近几周债券市场的波动已将固定利率推低。 Graham写道：“目前最好的五年期固定抵押贷款利率为4.29%；126个基点的利差，加上固定利率在其他波动的利率环境中的稳定性，使得人们希望再次锁定它。” 固定利率现在占到Ratehub.ca查询的95%，数据显示对短期固定利率的需求不断增加。 Laird说：“消费者目前对短期固定利率比平时更感兴趣，因为许多专家预测利率将在未来几年下降，获得短期固定利率可以让借款人更快地利用未来较低的利率。” 1-4 年期固定抵押贷款的利率查询占今年网站总查询的14%，而2022年仅为6%。 Laird表示，在加拿大央行真正降息之前，浮动利率不太可能重新流行。尽管通货膨胀率已经下降，但仍远高于央行2%的目标，并且预计至少会持续到2024年，这意味着更高的利率会持续更长时间。 Laird说：“我们预计，在加拿大央行将隔夜利率目标从目前水平下调之前，对浮动利率的需求将持续低迷，而对短期固定利率的兴趣将保持高位。”

Dan19772023-05-17

格上每日收评—2023年05月16日

一方面，理财打破刚兑、净值化后，与存款利差也趋于收窄，企业和居民理财资金回流为表内存款，推升了M2 增速。 8、主要发达经济体通胀较为顽固报告称，得益于能源价格下行和供应链改善，美欧通胀总体有所回落，但部分通胀数据表现出较强粘性，3月美国核心PCE 价格指数同比上涨4.6%，与上年12 月持平；欧元区核心HICP 为5.6%，为有记录以来最高值。目前，主要发达经济体劳动力供给不足仍未解决，工资增速难以快速回落，服务通胀韧性较强，通胀压力依旧顽固。市场有风险，投资需谨慎。本内容表述仅供参考，不构成对任何人的投资建议。格上研究

格上财富2023-05-16

央行发声！预防性储蓄有望逐步释放，分析师：理财和提前还贷或是主要流向

一方面，理财打破刚兑、净值化后，与存款利差也趋于收窄，企业和居民理财资金回流为表内存款，推升了M2增速。另一方面，疫后实体经济的生产流通传导、消费需求等恢复仍有时滞，经济循环阻滞摩擦未消，也导致货币流通速度降低，市场主体的货币持有量和预防性储蓄存款上升。　　不过报告也明确，未来随着疫情影响进一步消退、市场预期持续好转、经济加快恢复，居民消费和投资意愿回升，前期积累的预防性储蓄有望逐步释放，有利于M2和存款平稳增长。从数据上看，3—4月住户存款同比多增额较1—2月已明显收窄，4月末M2增速也已较2月高点回落0.5个百分点。　　存款去哪儿？4月居民存款减少1.2万亿　　央行5月11日发布的4月份金融数据显示，4月份人民币存款减少4609亿元，同比多减5524亿元。其中，住户存款减少1.2万亿元，同比多减4968亿、自2022年2月以来同比首次转负。　　天风宏观指出，4月和一季度最核心的不同在于理财市场的变化。4月居民存款下滑可能的原因一是居民存款理财化；二是提前还贷规模增加。因为居民收入和消费数据不足，暂时无法判断消费和收入在4月对存款的影响。　　天风宏观分析，存款回流理财是4月存款回落的核心原因，4月理财存量规模环比增加1.26万亿至25.5万亿，结束了自去年10月以来的下行趋势，重回扩张区间。　　广发固收刘郁研报也指出，4月居民存款下降约1.2万亿元，而理财规模增加1.2万亿元，可能反映部分居民存款重回理财。　　天风宏观分析，居民增配理财等资产是理财风险降低、收益回升和存款利率下滑共同作用的结果。受益于债券市场走强，今年理财市场表现逐步好转，理财产品单位破净率从2022年12月峰值的29.2％持续下滑至2023年5月12日的4.7％，叠加这一时期下滑的存款利率，存款对居民的吸引力逐渐减弱，而理财对居民的吸引力则不断增强。　　天风宏观分析，提前还贷规模扩大是存款下滑的又一个原因。4月早偿率月均值相比于2月低点上行4.3个百分点，相比于3月上行1.9个百分点。　　居民加大提前还贷力度一是因为首套房利率还在下降，居民提前还贷以降低成本，4月沈阳、马鞍山等多地继续降低首套房利率，贝壳研究院数据显示百城首套主流房贷利率平均为4.01％，环比3月继续回落1个BP。二是政策放松后，1、2月份部分积压的还贷业务在3、4月份办理，这会推动提前还贷规模走高。　　理财市场和提前还贷或超额存款主要流向　　天风宏观指出，五一旅游人均消费水平未见明显改善或部分表明当下居民消费意愿依旧偏弱，考虑到超额储蓄的持有分化且并非主要来自消费，后续超额储蓄对消费的支撑力度依旧偏弱。　　同时，随着前期积压的购房需求逐渐释放，房地产销售目前已经有走弱迹象，地产短期或不会成为超储的主要流向。但是因为按揭利率存在明显利差，居民提前还贷行为或将延续。　　从这个角度来看，主要因为少买房、少投资而积攒下来的储蓄，在理财市场环境好转和存款利率下滑的背景下或将继续回流到理财市场。　　华金证券分析，从居民金融杠杆来看，居民部门去杠杆过程仍在延续，与新增购房金额相比，新增居民贷款仍是大幅少增的，从而数据显示已有房贷的居民仍热衷于集中提前偿还，那么中高收入群体的消费意愿自然是不足的。居民借贷在3月一度冲高，但4月再度转为较大幅度下降，再度重回去年年初以来的居民连续去杠杆的趋势之中。　　实际上从2021年下半年开始，居民贷款的增速就开始大幅低于住宅销售金额的增速。华金证券测算，过去三年居民年均提前偿还房贷或接近4万亿，已经大幅超过了居民部门减少消费所带来的狭义超额储蓄的累积金额。这一罕见现象指向中高收入群体居民以减少消费、从理财和股市撤出资金的形式集中偿还房贷降低自身金融杠杆，而中低收入群体居民在疫情期间因维持必要消费而实际上在收入受到冲击的同时有一定的贷款增加或是消耗历史存量储蓄的行为。

金融界2023-05-16

债市早报：5月MLF延续平价小幅加量续作，央行发布2023年第一季度货币政策执行报告

　　5月15日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度收窄3bp至49bp；5/30年期美债收益率利差扩大5bp至38bp。　　5月15日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率小幅上行1bp至2.19%。　　2. 欧债市场：　　5月15日，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍继续上行。其中，德国10年期国债收益率上行3bp至2.30%，法国、意大利、西班牙、英国10年期国债收益率分别上行2bp、2bp、1bp和4bp。　　数据来源：英为财经，东方金诚　　中资美元债每日价格变动（截至5月15日收盘）　　数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-05-16

人民币兑美元中间价报6.9506元，上调148个基点

济的恢复程度对人民币支撑作用弱化。中美利差因素限制国内短期客盘结汇意愿，加上季节性分红购汇也对短期人民币走势构成压制，此外，短期美元指数的低位反弹施压人民币加速贬值。即期情绪指标显示当前市场仍有贬值预期，短期暂未看到走势反转条件。　　投资者等待华盛顿如何解决债务上限问题　　北京时间周二（5月16日），美元周一从五周高位回落，因为投资者在上周美元上涨后进行盘整，并等待华盛顿方面如何解决债务上限问题的消息，如果不解决这个问题，美国政府可能会被迫违约。　　美国总统拜登定于周二与国会领导人进行面对面的会谈，第二天他将前往日本参加七国集团（G7）会议。尽管双方似乎并没有接近达成协议，但白宫并没有排除设定年度支出上限的可能性，共和党人称，要提高31.4万亿美元的债务上限，就必须设定支出上限。　　在周二的会议之前，美国众议院议长麦卡锡周一警告说，在与白宫的会谈中，在达成提高31.4万亿美元债务上限的协议方面“没有任何进展”，他还警告说，达成国会两院批准的协议的时间已经不多了。

金融界2023-05-16

多头当心了！投行：市场预期又错了黄金面临大跌逾100美元风险

/欧元/英镑与黄金(零利率资产)之间的利差收窄，美联储、欧洲央行和英国央行的宽松货币政策将在2024年对黄金价格产生积极影响。这种影响可能不会像利率低得多的时候那么强烈，因为对这些货币有利的巨大利差将继续存在。” 荷兰银行的最新预测显示，2023年金价将达到2000美元/盎司，2024年将达到2200美元/盎司。

市场焦点2023-05-16

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