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CPI缺乏明确信号！黄金、美元“迷途羔羊”重新定价利率美国“恐怖数据”能点燃多头行情？
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应该会进一步推迟我们预期今年晚些时候的利率下调。” 美联储过去对债券市场的干预，阻止长期利率像短期利率一样快速上升 (来源:ING) 美元：仍关注数据由于1月份美国CPI数据符合预期，隔夜外汇市场并无烟花。通货紧缩过程放缓的证据，让美联储和市场有机会对3月以后的收紧政策感到更加放心。联邦基金期货目前定价额外加息68个基点，在通胀释放后价格上涨约7个基点。然而，这暂时未能转化为美元的实质性走强，这在很大程度上是全球风险情绪有所回弹的结果，尽管美联储的鹰派押注有所加强。 “我们认为，数据仍将是美元和全球风险环境的主要驱动因素，因为美国经济放缓的深度仍然是利率预期的主要驱动因素，尤其是在美联储宽松政策的时机、规模和步伐方面。” “在相关因素的支持下，1月份的美国数据可能会相当强劲，这可能会在短期内支撑美国的短期利率和美元。今天，我们将密切关注零售销售数据、工业生产和帝国制造业，这些数据应该都会有所改善。” 欧元：拉加德讲话可能无关紧要欧元/美元仍然主要是美元的故事，尽管在美国CPI风险事件中幸存下来，但由于对美联储紧缩政策的押注增加，以及缺乏欧元方面的驱动因素，“我们在短期内继续看到一些下行风险”。从这个意义上说，ING分析师认为，欧洲央行行长拉加德周三的讲话不会推动市场出现重大波动。在她和管理委员会同事们更成功地保持欧元区高利率预期之后，市场看不出她在现阶段可以为央行的言论增加多少。欧元区12月份工业生产总数据的发布，应该不会对市场产生任何重大影响。 “我们认为在美元走强的支持下，欧元/美元本周末有回落至1.0650/1.0700的空间。” 英镑：看跌故事正在失去动力今天上午的英国通胀数据5.8%低于预期，同比估计为6.2%。从细节来看，“核心服务”也是如此，“我们知道英国央行最关注该指数，因为它包括通胀篮子中变化最慢/最持久的部分”。 ING分析师提醒一句，根据定义，英国央行坚持关注“通胀持续性”意味着，它没有关注通胀的单月变化，但这与央行的预测完全相反。 “我们仍预计3月份会加息25个基点，但如果这种趋势继续下去，那么它会严重倾向于在5月份暂停加息，欧元/英镑跌势可能延续并迫使跌破0.8800。”
会员
小萧2023-02-15
东方金诚：2月MLF加量续作，将助力信贷延续多增势头?
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融资成本和个人消费成本”、引导居民房贷利率下调的主要驱动力。　　2022年9月以来商业银行启动新一轮存款利率下调，而且下调幅度整体上明显大于2022年4月开启的首轮存款利率下调，2022年12月降准落地也会降低金融机构资金成本每年约56亿元。我们认为，这些因素会抵消前期市场利率上升的影响，增加银行下调实际贷款利率，乃至报价行下调5年期以上LPR报价加点的动力。　　我们判断，着眼于年初稳增长、控风险，推动楼市尽快出现趋势性回暖势头，监管层有可能于一季度引导报价行下调5年期以上LPR报价。趋势上看，2023年上半年新发放居民房贷利率还将经历一个持续下调过程。这是改善楼市需求的关键所在。　　1年期LPR报价方面，当前企业贷款利率明显低于居民房贷利率，且各类结构性支持政策工具丰富，都会引导企业贷款利率保持较低水平。由此，2月1年期LPR报价有望保持稳定。这也将在一定程度上为5年期以上LPR报价更大幅度下调腾出空间。来源：东方金诚，作者：王青闫骏冯琳
金融界2023-02-15
Mysteel参考丨2022年中国建筑材料市场分析
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来，各地房地产政策愈发积极，从各地房贷利率下调到债股融资“三箭齐发”，避免信用危机蔓延，行业政策环境企暖回升，需求逐步边际好转。在中央层面政策暖风频吹下，地产基本面或逐步修复。“保主体”、“保交楼”、“保交付”下，2023年竣工回升可期。三、2022年国内建筑材料市场回顾聚焦至建筑材料市场，俄乌战争爆发、欧美通胀高位运行、国内疫情反复、地产下行等因素也成为拖累价格的主要原因。整体来看，2022年国内主要建筑材料价格呈现下行趋势。据百年建筑数据，截至2022年12月28日，全国水泥、混凝土、砂石、盘扣式脚手架、玻璃价格同比分别下跌17%、13%、9%、17%和25%，但建筑木方在国外供给收缩、原材成本提高的驱动下，价格同比上涨2%。表1：2022年主要建筑材料价格（单位：元/吨、元/吨/日、元/立方米）数据来源：百年建筑水泥方面：2022年价格呈现出高开低走趋势。其中东北地区跌幅最大达22%，主要是因为当地水泥产能严重过剩。华北跌幅最小，全年均价跌幅为5%，一方面华北地区环保管控严格，水泥企业错峰生产执行较好，库存压力不大；另一方面，当地煤炭价格较高，基建项目多，成本和需求双向托底。混凝土方面：2022年价格降至近三年新低，其中华中、华南、东北和华东跌幅较大。整体来看，受房企新开工数据持续疲软、疫情反复、行业竞争加剧的影响，混凝土整体需求仍呈低迷态势。据百年建筑数据，截至2022年12月7日，全国506家混凝土产能利用率为13.87%，同比下降7个百分点。砂石方面：一季度在疫情抑制需求的影响下，砂石价格下滑显著；二、三季度天气回暖，防控形势好转，叠加下游需求回升，砂石价格有所上涨；三、四季度，部分工程项目进度放缓，砂石价格稳中偏弱运行。但值得一提的是，由于基建需求支撑，主要用于重点工程项目的碎石在百年建筑调研样本中，出货量占比在5成以上。盘扣式脚手架方面：销售和租赁价格均呈下行走势。在供大于求的市场状态下，租赁企业间的竞争压力增强，以价换量的操作越来越多。同时，在房地产行业流动性资金不足的背景下，租赁企业面临着预付款、进度款、结算款等各环节拖欠的现象，回款平均周期延长30%以上。玻璃方面：2022年国内浮法玻璃价格在一季度达到近五年高位后，持续下行。二、三季度现货价格跌至近五年中低位。全年整体呈现先涨后降趋势，年内最大振幅36.85%。主要原因包括，一是第二季度后，需求端尤其是房地产表现偏弱；二是销货不畅下，生产企业库存持续累积，供需失衡矛盾更加突出；三是企业亏损经营压力大，企业悲观情绪加重。建筑木方方面：2022年原材价格大幅提高，国外原木进口量下降28.4%，建筑木方价格中枢小幅提高，振幅扩大。但在弱需求、高成本的矛盾下，木方价格也出现倒挂，三、四季度市场价触及成本价，厂家利润压薄。四、2023年建筑材料市场展望展望2023年，国内经济增长依然面临巨大的挑战和压力。首先，后疫情时期极可能持续到一季度，全国范围来看，城市感染率在1月已经达峰，农村或晚于城市在2月达峰，3月开始疫情对经济和建筑行业的影响有望加速退出。此外，预期减弱依然会是2023年经济增长的重压之一，持续性的信心不足将从短期影响转为长期化，即2022年经济承压前行带来的疤痕效应。同时，国际环境较2022年相比依然严峻。笔者认为，理性看待2023年我国经济增速将恢复至4%以上，但达到5%存在难度。此背景下建筑材料的主要需求领域仍将以“基建托底”为主，房建下行速度至少是放缓。从基建层面看，稳经济、稳投资政策仍在持续加码。2022年出台的《扩大内需战略规划纲要（2022—2035年）》提出，要优化投资结构拓展投资空间。纲要对扩大有效投资做出加大制造业投资支持力度、系统布局新型基础设施等部署，“基建稳增长”得到的财政政策支持也在继续深化，基建投资和制造业投资、消费一起成为最被看好的2023年增长点。有关调研显示，我国人均基础设施资本存量仅达到发达国家的20%至30%，“老基建”的需求潜力依然存在，随着城镇化的推进，需要关注构件现代化基础设施体系、民生领域公共服务设施等领域。从房建层面看，“房住不炒”大前提下，受政策倾斜，房建项目施工总量将好于2022年。上半年国内“保交楼”将加速推动存量项目竣工，材料供货企业回款可能好转。随着地产销售端的复苏，新项目开工降幅有望明显收窄，建材需求同比至少持平。综上，展望2023年建筑材料市场，总体可以概括为三个方面：一是宏观背景和消费层面会总体会好于2022年，其中基建主要扮演“托底”的角色，房建下行速度放缓但很难带来增量；二是供给端压力较大，大部分品种无法摆脱产能过剩，区域竞争将进一步加剧；三是预计建材价格整体水平很难同比上涨，利润将继续收缩，但行业回款情况好转，行业将更重视高质量发展。水泥方面：据百年建筑统计，2022年全国水泥熟料产线共计1545条，同比下降3.4%，熟料年产能达17.18亿万吨，同比下降8.5%。其中，2022年全国拟建26条水泥窑线，实际投产水泥熟料产线9条，投产时间主要集中在上半年，合计熟料年产能1524万吨，较2021年减少52%。目前国内大部分地区2500t/d及以下的落后生产线仍然占有较大份额，主要集中在西南、华东、西北、华北地区。其中头部企业带头淘汰落后产能，但能否化解产能过剩矛盾仍需观察。2023年水泥熟料产能利用率或将持续走低，水泥熟料产量进一步缩减，且受动力煤等原材成本高位、终端需求疲软等因素影响，预计全年水泥均价下移，水泥行业利润或将持续收缩。混凝土方面：2023年混凝土行业竞争加剧成为必然。在此背景下，国内混凝土企业加速收购、租赁商混站点。此外，资金需求双弱，民营混凝土企业生存空间或被进一步压缩，行业集中度会愈发提升。未来，混凝土企业由市场拉动型转向资源推动型，企业单一混凝土业务生存空间将越来越小，混凝土企业更需要以资源占有为依托，发展产业链，打造价值链。价格方面，2022年混凝土价格多次涨后回落，持续弱势运行。房建新开工持续疲软，多数混凝土企业在手订单同比大幅下降，预计2023年混凝土价格或现弱势持稳，二季度前难有起色。砂石方面：2023年基建项目政策发力，高标河砂得到广泛应用，天然砂价格或将呈现稳中有升的态势。此外，随着大力推行绿色矿山等理念，机制砂替代天然砂的呼声越来越高，同时环保管控更加严格，造成机制砂成本上涨，国央企加大拿矿力度，下游竞争较为激烈，预计后期机制砂价格偏弱运行。碎石方面：2023基建依然是稳定经济增长的基石，碎石消费主要依靠道路、铁路、水路建设，考虑到政策落地尚需时间，预计后期碎石价格呈现先抑后扬的趋势。
我的钢铁网2023-02-14
【预见2023】开源证券何宁：2023年国内GDP增速在5.3%-5.5%左右，上半年可能降息
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策措施，力度偏“托底”；需求端例如房贷利率下调等，但一线城市价格上限可能不松。第二是地产的内生性修复。随着防疫政策优化，春节后地产可能迎来“开门红”。测算落细落实保交楼或拉动2023年地产投资1.6-3.9个百分点，而土地购置费或下探至-30％、拖累地产投资9个百分点。鉴于土地购置费不计入GDP，但计入房地产开发投资，建议2023年重点关注建安投资，非房地产开发投资。　　总体看，修复幅度偏温和：一方面从长期来看，我国目前处于城镇化增量阶段的后周期，对标海外，我国城镇化降速时点可能落在2026-2030年，也即房地产销售或将进入长期下行通道；另一方面，我国居民目前加杠杆空间不足，真实购房意愿修复乏力，将制约房地产销售弹性。　　金融界：今年来，北向资金大幅加仓 A 股股票，今年一月份已累计净买入 1400 亿元。您认为，北向资金大幅加仓 A 股背后的逻辑是什么？2023 年我国资本市场将有哪些领域值得期待？　　何宁：首先，历史规律来看，北向资金在年初的净流入额普遍较高，因此此次大幅加仓有日历效应的因素。　　其次，进入2023年，国内疫情持续优化且完成达峰，且春节期间我国消费复苏超预期，外资对于中国经济复苏的乐观预期进一步加强，北向资金在年初大幅加仓A股。再次，2023年海外经济体衰退预期加大，我国处于经济复苏周期，人民币资产吸引力提升。　　总体看，2023年宏观环境是经济复苏、政策“温补”，A股有望全面反弹，方向上重点关注消费（特别是服务消费），高端制造业。
金融界2023-02-08
警惕！报复性买房还没来，报复性“提前还款”来了
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率。而最近，全国多城市明确执行首套房贷利率下调到3.8％，“这只是开始，后续很可能只有少数一些城市还能高于4％，全国房贷都会进入‘3’时代，市场越差的城市，房贷利率会越低，购房者会越谨慎”。　　当下提前还贷潮中，不乏以经营贷置换房贷，“很多金融贷款企业都在各种推销用3点多的经营贷置换按揭贷款”，从政策趋势看，不应该对提前还贷设置排队等期限，对于自有资金闲置的应该鼓励提前还贷。　　100万20年的月供，过去经营贷一般周期只有1-3年，但现在很多银行已经可以做到20-30年，即使有中途归本也不影响接近30万的利差吸引力。　　而且从当下市场看，很多审批非常容易的消费贷3年30万，利率只有3点多，即使挪用这30万，3年就可以节省1.5万的利息！所以当下很多排队都属于这类挪用。　　4：提前还款设置约束是违规的　　提前还贷是指借款人将自己的贷款部分向银行提出提前还款的申请，并保证以前月份没有逾期且归还当月贷款；按照银行规定日期，将贷款部分全部一次还清或部分还清。　　目前商业银行针对提前还贷有几种处理方式：一是无论何时还款，均不收违约金。二是在一定时期（3个月、半年、一年）内不允许提前还款，此后不收违约金。　　各家银行对于提前还贷的规定彼此各不相同。但交通银行这种不论什么时候提前还款，都要收违约金的的确罕见（这份文件很快撤回了，所以是不是执行存疑，但背后银行的吃相的确有点难看了）　　从逻辑上看，房奴提前还款天经地义，为了尽早摆脱房奴的身份，也为了少还利息，许多房奴都会选择提前全部或者部分还贷。　　如果是想惩罚投资投机者，即使可以要求在短期内提前还完贷款解抵押的客户有一定的惩罚，而不是现在的只要提前部分还款，也有罚息。　　并非所有银行都执行了这个政策，所以这不是调控。实际市场中，其实过去各地的银行也一样都支持提前还款，但合同中一般都有一定的违约金，当然，在过去几年，基本都是你只要申请一下，这个违约金都是可以不缴的。　　第五：银行为什么不让提前还贷　　其实很简单：银行要赚钱　　一旦借款人选择了提前还贷，那么银行的利益就会受到损失，而为了弥补这部分利润损失，银行就会收取一定的违约金！如果提前还款多了，银行的运营成本相对会出现增加。　　打乱了银行的资金计划　　如果借款人选择提前还贷，那么就会打乱银行的资金规划，为了争抢购房者来贷款，有些银行就会采取优惠的贷款政策，并希望日后靠利息来弥补这些损失。一旦购房者选择了提前还贷，那么银行收到的利息也就无法保证。　　所有中国房地产的所有乱象，其实都来源与错配的金融！　　首套房购房者，每贷款100万，过去30年期85折月供只要4872元，而目前在25年期1.1倍月供达到了6075元。1.2倍就是6369元。　　月供每个月增加1500元：按照一套刚需物业总价400万计算，刚需购房者如果贷款200万，那么每个月月供需要增加超过3000元。　　从楼市调控角度看，过去几年银行针对刚需提高利率，属于趁火打劫。调控政策是抑制投资与投机，但银行明显在抑制刚需。　　我们看银行的年报。净利息收益率：高达2.66％，而计息负债付息率只有2.12％。非常可怕的数据，也就是说，实际银行吸储的成本只有2.12％。　　银行说自己利率亏损，但其实这是一个逻辑错误。　　房贷是目前各家银行相对优质的信贷业务，各家银行的吸储成本也远远不到3％，四大国有银行中，平均吸储成本均在2％左右，最低的一家银行的平均吸储成本仅1.85％：最大的一家银行，实现净利润2763亿元，平均日赚7.57亿元，净息差率高达2.66％。　　第六：提前还款政策　　从政策趋势看，首先不应该对提前还款设置排队等期限，对于自有资金闲置的应该鼓励提前还贷。　　从法律上来讲，提前还款是对原借款合同约定的贷款期限或贷款金额的变更，的确需要借款人与银行协商一致。但近年来，国家和金融管理部门多次要求银行加大对实体经济支持服务，采取切实措施为企业和个人纾困解难，降低实体经济综合融资成本和个人消费信贷负担。商业银行应立足长远，提升服务，通过线上线下结合等方式，为客户提前还贷提供便利，更好地改善客户体验。部分收取提前还贷“补偿金”“违约金”的银行，可进一步转变观念，展现出商业银行的应有作为与担当，更好服务社会。　　从房地产政策看，存量房贷的利率也到了必须下调的时候，这样才能有利于房地产市场的稳定。　　第七：简单的总结一下　　1：整体看，提前还款才是开始，只要存量房贷不降低，6-7的利率和新增房贷3点多的利差巨大，社会各种投资收益率持续降低，定期存款3.1的大额存单都需要排队抢，这种情况下，未来几个月提前还款会继续明显增加。　　2：当下存在大量的经营贷与消费贷挪用提前还款，但如果没有3年内还清的能力，不建议使用，毕竟你很难知道政策今天非常宽松，会不会过几天又开始收紧。　　3：银行大概率不会主动降低存量房贷利率，毕竟大部分已经成为金融产品，而且一旦存量房贷降息，银行的利润将暴跌。　　4：如果你已经预留了3个月以上的月供，而且有稳定的工作，建议你所有余钱都可以用来提前还款，任何其他投资现在都不安全。
金融界2023-02-06
美联储今年将大举降息至2.5%？有人豪掷8000万美元做出大胆押注
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午继续买入。如果美联储在年底前将基准利率下调至2.5%，这笔8000万美元的交易支出将转化为4亿美元的利润。根据彭博社的选项情景分析(Option Scenario Analysis)功能，如果降息幅度较小，降至3.8%，则将带来1亿美元的收益。本周稍早，市场押注美联储将在年底前大幅降息，押注其从6月份的峰值4.9%降息50个基点至12月份的4.4%。尽管如此，联邦基金利率暴跌至2.5%这一预期仍前所未闻，即便降至3.8%也需要一些意想不到的冲击才能令美联储在惊慌之下做出如此的举动。上述交易盈亏平衡的到期收益率水平约为4.2%，因此只有在美联储降息至该水平以下时，它才会盈利。正如Bolingbroke解释的那样，8000万美元的SOFR赌注是通过2023年12月的SOFR看涨价差进行的，该头寸的所有者做多一次相当于4.5%的收益率，做空一次更高的相当于2.5%的收益率，这将达到最大利润。周四芝加哥商品交易所(CME)的未平仓合约初步数据显示，这是一份新的头寸。这些期权将于12月15日到期，也就是美联储2023年最后一次政策会议的两天后。而在周四，还曝出了另一笔大规模的SOFR期权交易，总额约为5000万美元。它将受益于年底前波动率的持续下降，这将与市场反映的大幅降息相吻合。
夏洛特2023-02-04
短线一波急跌！美数据接连“爆冷” 黄金跌向1920、钯金逆势大涨超3%
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点30分举行新闻发布会。黄金往往会在利率下调的预期下升值，这降低了持有无收益黄金的机会成本。 Kinesis Money市场分析师Rupert Rowling表示，美联储加息本身早已被市场消化，市场普遍预期加息25个基点，但人们的注意力将集中在与声明同时发布的声明以及鲍威尔随后的评论上。加息25个基点将是“美联储自去年第二季开始加息以来幅度最小的一次，这将是美联储认为其激进政策已经产生预期效果的最新迹象，即通胀目前处于下行轨道，”Rowling在市场评论中表示。他表示，对黄金投资者而言，“关键在于本轮周期还可能加息多少次，因为黄金缺乏收益率，因此在高利率时期，与其他有息资产类别相比，它的吸引力会下降。” CMC Markets首席市场分析师Michael Hewson表示:“相当确定的是，美联储将加息25个基点。” 但他补充说:“黄金的风险很大程度上是下行，因为鲍威尔需要略微重置市场对之后可能发生的事情的预期。” 但Hewson表示，任何鹰派讯息都可能带来相当大的下行风险，金价可能在美联储决定后再度触及周二低点。
夏洛特2023-02-01
别光盯着本周会议！美联储5月就暂停加息？鹰派高官给出时间表
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括他在内的官员明确表示，他们支持本周将利率下调至25个基点，同时继续收紧。美联储在放缓加息步伐方面的语气变化和表面上的共识引人注目。 “12月时还早，他们试图表现得非常暴躁，抵制任何有关他们可能暂停加息的乐观情绪，”MacroPolicy Perspectives总裁Julia Coronado表示。她说:“但现在值得注意的是，参加这次会议的鸽派成员和非鸽派成员都对25个基点感到满意。” 放慢加息步伐可以让政策制定者将政策转变为风险管理模式，在这种模式下，他们继续向需求施压，同时降低过度紧缩的风险。达拉斯联储主席洛根(Lorie Logan)本月早些时候表示:“在这种环境下，我认为我们需要一个既灵活又稳健的策略。”“我们需要持续、谨慎地评估即将发布的数据对经济前景的影响，并据此调整方向。”
夏洛特2023-02-01
严跃进：约七成城市房价偏弱，一季度或加入降房贷队列
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软。此类城市是2023年尤其一季度房贷利率下调概率最大的城市。我们按房价下跌幅度由大到小，列出了这70个城市的名单，如下：　　香河、太原、沈阳、柳州、大厂、三亚、日照、石家庄、承德、温州、哈尔滨、昆明、中山、张家口、赣州、珠海、镇江、济宁、韶关、清远、廊坊、乌鲁木齐、固安、保定、肇庆、桂林、湛江、舟山、秦皇岛、株洲、南宁、徐州、丹东、武汉、北海、安庆、包头、岳阳、常德、威海、宜昌、海口、贵阳、茂名、大连、莆田、宁波、长春、扬州、南昌、苏州、洛阳、滁州、烟台、天津、福州、惠州、长沙、郑州、常州、佛山、唐山、重庆、湖州、晋江、淮南、燕郊、东莞、呼和浩特、襄阳。　　2、城市排名：太原、沈阳等省会城市最需降房贷　　我们基于城市分类，列出了一二三四线城市中房价同比跌幅最大的城市。其中一线城市房价保持了同比正增长，不纳入此次排名。我们梳理了二线城市、三四线城市相关符合条件的城市名单，如下。　　统计显示，二线城市中，太原、沈阳、石家庄、哈尔滨、昆明、乌鲁木齐、南宁、武汉、海口和贵阳的房价总体疲软，是2023年一季度最应该主动下调房贷利率的城市。此类城市总体特点是，属于北方省会城市或文旅市场遇到明显冲击的城市。而三四线城市中，香河、柳州、大厂、三亚、日照、承德、温州、中山、张家口和赣州的房价总体疲软，也建议积极对房贷利率进行下调。此类城市中，环京有四个城市入围，即香河、大厂、承德和张家口，也说明此类城市的房价总体上比较疲软。　　　　3 　　房贷利率下调趋势　　1、下调趋势：预计7成城市会在一季度下调利率　　我们对全国百城2022年的房价数据进行统计，可以看出，有7成城市房价处于疲软状态，总体上符合房贷利率下调或突破房贷利率下限的要求。此次统计的属于全国重点城市，实际上和此类城市同类的或相似的城市，其市场状况也是相似的，也建议积极做房贷利率的下调。　　当然需要说明的是，各地要综合考虑各种因素，包括实际房价走势、金融信贷资源、2023年房地产总体工作思路、房地产市场实际交易状况、今年春节以来的楼市行情、既有的房贷利率调整工作安排等，因城施策落实好房贷利率调整工作。观察1月份月底的各城市情况，我们可以看出，一些城市实际上已经积极做了调整，包括郑州直接下降50个基点，房贷利率最低为3.8％；天津3.9％、厦门3.8％、珠海3.7％的利率也开始出现。这说明各城市的思路是高度一致的，即一季度甚至2月份前都会主动下调房贷利率。而此类城市均为二线城市或重点城市，其利率调整政策也会对省内其他城市有非常好的启发意义。　　2、政策效应测算：疫情三年房贷成本累计减少16％　　疫情三年房贷利率下调成为一项重要的工作，客观上促进了房贷成本的降低，有力地支持了住房消费的释放。尤其是此次1月份一些城市的房贷利率下调，直接下降50个基点，充分体现了降房贷大力度的导向。　　我们基于疫情三年房贷的主流利率，对降低房贷利率的政策效应做简单测算。其中2020年初全国重点城市主流的房贷利率为5.3％，经过三年的金融政策调整，2023年1月份关于“3.8％利率为主流利率”的共识逐渐增强。我们对“100万贷款本金、30年贷款时间、等额本息”的案例进行测算。其中2020年初的月供额为5553元，而在目前3.8％的贷款利率下则为4660元。如此计算，百万房贷的每月月供额减少了893元，或者说减少了16％。需要说明的是，不同城市执行的房贷利率有差异，且政策调整的频率和时间也有差异，该减负情况仅供各地政府、房企和购房者做参考。　　　　执笔人　　易居房地产研究院研究总监严跃进
金融界2023-02-01
东方财富财经早餐 2月1日周三
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低降至3.8%，天津部分银行首套房贷款利率下调至3.9%。今年以来，多地银政企积极助推住房消费市场回暖，推出购房补贴、提高公积金贷款额度、降低商业贷款利率等措施。　　龙佰集团：自2023年2月1日起，公司各型号钛白粉(包括硫酸法钛白粉、氯化法钛白粉)销售价格在原价基础上对国内各类客户上调1000元人民币/吨，对国际各类客户上调150美元/吨。　　亿纬锂能：公司子公司亿纬动力拟与荆门高新技术产业开发区管委会签订《合同书》，在荆门高新区投资建设60GWh动力储能电池生产线及辅助设施项目，项目总投资额约108亿元。　　昊华科技：公司接到控股股东中国昊华化工集团股份有限公司的通知，中国昊华正在筹划涉及公司的重大资产重组事项。公司拟发行股份购买中化蓝天集团有限公司100%股权并募集配套资金，相关方案尚未最终确定。因本次交易尚处于筹划阶段，有关事项尚存不确定性，公司股票于2月1日(星期三)开市起停牌，预计停牌时间不超过10个交易日。　　九安医疗：公司及子公司拟使用最高额度不超过(含)170亿元人民币或等值外币的自有资金进行委托理财，拟使用最高额度不超过(含)30亿元人民币或等值外币的自有资金进行证券投资。　　海信视像：1月31日在互动平台上表示，公司2023年计划推出VR产品。　　协鑫科技：子公司中能硅业彩虹工程 CCZ设备及工艺开发项目首根超长单晶硅棒在本月出炉，棒体长5.1米，重量达600千克，较常规单晶棒延长42%，重量增加50%，产能提升25%。设备调试成功后，年产400兆瓦单晶硅棒项目进入批量生产。　　广汇汽车：公司拟使用自有资金以集中竞价交易方式回购公司股份，用于员工持股计划，回购价格不超过3.20元/股。本次拟回购股份数量不低于6000万股且不超过8000万股。　　字节跳动：美国《华尔街日报》援引美国国会发言人消息称，TikTok首席执行官周受资已同意参加在美国国会举行的听证会，时间定于3月23日。根据美国国会向媒体披露的消息，周受资是自愿参加这次听证会的，他将是这场听证会上唯一的发言者，这也是TikTok CEO首次出现在美国国会的有关听证会上。　　特斯拉：宣布进一步展开4680电池产能扩张。目前特斯拉得州厂已布局4条4680电池产线，1条线正在生产，剩余3条处于调试安装阶段；公司还将投资新建内华达北部工厂，新增4680电池产能100GWh.特斯拉4680电池长期产能目标为1000GWh甚至2000GWh、3000GWh。　　特斯拉：2022年特斯拉总营收为814.62亿美元，同比增加51%。其中，中国市场实现营收181.45亿美元，占比22.27%；美国市场实现营收405.53亿美元，占比高达49.78%，仍旧是特斯拉最大的市场；其他市场实现营收227.64亿美元，占比为27.75%。　　沪深股市：1月31日，沪指跌0.42%，报3255.67点，深成指跌0.8%，报12001.26点，创业板指跌1.26%，报2580.84点。教育、风电、电池板块涨幅居前，旅游酒店、半导体、医疗服务板块跌幅居前。　　沪深港通：1月31日，北向资金大幅净买入101.44亿元。宁德时代、招商银行、隆基绿能分别获净买入14.05亿元、7.64亿元、6.97亿元。五粮液净卖出额居首，金额为5.0亿元。　　龙虎榜：1月31日，上榜龙虎榜个股中，资金净流入最多的是视觉中国，三日净买入1.16亿元。机构参与龙虎榜中个股共涉及38股，其中16股被机构净买入，二三四五被买入最多，三日净买入6343.34万元。另外22股被机构净卖出，金域医学被卖出最多，为1.21亿元。　　融资融券：截至1月30日，沪深两市两融余额为15310.83亿元，较前一交易日增加197.23亿元。其中，融资余额为14391.92亿元，较前一交易日增加204.19亿元；融券余额为918.91亿元，较前一交易日减少6.96亿元。　　证券时报：市场的短期后劲取决于春节后复工情况及联储新一轮加息后的货币政策选择，行业配置上，可关注业绩催化下的汽车板块，库存周期拐点博弈下的半导体、消费电子板块，以及春节假期消费恢复节奏超预期下的医美、医疗服务、食品饮料等中高端细分领域，还可关注行情回暖下的非银金融板块。　　证券时报：1月31日为A股上市公司年度业绩预告披露的截止之日，共有2629家上市公司已披露2022年度业绩预告或业绩快报；其中以净利润预计同比增速下限来看，发布业绩预告的个股中，共有1260家预计净利润实现增长或亏损幅度减小，18家预计净利润增幅在10倍以上，沧州大化、宁波富邦、沪光股份预计增幅居前。　　中国证券报：2023年1月行情收官，各大券商2月投资组合陆续出炉。从目前已发布相关报告的13家券商看来，推荐的月度“金股”集中分布在电力设备、计算机、医药生物、食品饮料四大行业，白酒龙头五粮液、“迪王”比亚迪、“宁王”宁德时代等个股获得券商集体看多。　　财联社：复盘近十年数据来看，市场各大主要指数在春节后至两会前期间普遍表现较好，农林牧渔、国防军工、环保板块维持“全胜”记录，环保、公用事业、基础化工、有色金属等部分基建产业链相关板块也常受益于春季开工临近和两会发力经济增长政策预期催化。　　证券时报：今年1月份，外资的净买入金额已经超过去年全年，总共净买入达1400亿元。然而，A股和港股市场最近两天的表现却不尽如人意。从龙虎榜的数据来看，可以看到一丝做空者的迹象，那就是公募基金。1月以来主动偏股基金可能确实遭遇了一定的赎回压力。未来仍需要关注反弹之后的赎回压力。　　上证报：截至2023年1月29日，74家险资机构对105家上市公司进行了密集调研，调研次数达321次。电子、机械设备、计算机、医药生物等行业较受险资机构关注，行业内被调研的上市公司均超过10家。无论是大型险资机构还是中小型险资机构都在积极参与调研。　　广东省深圳市：2022年，深圳新增境内外上市公司42家，数量居全国城市第二；截至2022年底，深圳上市公司总数达535家，其中A股上市公司405家，占全国的1/8，A股非国有上市公司共328家、市值7万亿元，均居国内城市首位，市值约为第二名的两倍。　　西南证券：上游材料，设备销售额增速显著放缓，2023年订单压力渐显；硅片出货量同比正增长，但边际拐点已出现；客户库存水位上行，2Q22或已开始进入周期性衰退。中游制造，SMIC 3Q产能利用率下行，下游压力开始向上游传导，海外龙头趋于谨慎，大陆厂商逆势扩产；下游终端市场，2022年11月全球销售额数据同比加速下跌，国际贸易保护主义抬头，欧美全球占比份额提升，据SIA 2023年1月发布的最新数据，2022年11月全球主要半导体市场份额占比分别为，中国(29.5%)、美洲(26.7%)、欧洲(9.9%)、日本(8.8%)以及亚太(54.7%)。　　湘财证券：2022Q4 全球PC 市场需求持续低迷，传统服务器领域市场竞争加剧、AMD蚕食英特尔部分市场份额影响；2023 年数字化建设在多领域稳步推进，为产业链发展带来新动能，预期将提振多种半导体硬件的市场需求，带动大数据中心的建设加速。建议关注数字经济发展为传感器、CPU、GPU 等领域带来的需求增量。汽车智能化渗透率提升及出口增长驱动板块需求稳步增长，建议关注车规级MOSFET 及SIC 功率器件的国产化进程。科技创新是赢得未来的关键，建议关注 RISC-V、Chiplet 等新技术的研发落地进度。建议持续关注半导体行业，维持行业增持评级。　　美股：标普500指数收涨58.83点，涨幅1.46%，报4076.60点。道指收涨368.95点，涨幅1.09%，报34086.04点。纳指收涨190.74点，涨幅1.67%，报11584.55点。　　欧股：德国DAX 30指数收涨0.01%，报15128.27点。法国CAC 40指数收涨0.01%，报7082.42点。英国富时100指数收跌0.17%，报7771.70点。　　亚太股市：1月31日，香港恒生指数收跌1.03%，报21842.33点；恒生科技指数收跌0.82%，报4542.58点。日经225指数收跌0.42%，报27318.50点。韩国KOSPI指数收跌1.00%，报2425.09点。　　人民币：在岸人民币兑美元(CNY)北京时间03:00收报6.7531元，较周一夜盘收盘跌9点。成交量334.32亿美元。　　黄金：COMEX 4月黄金期货收涨0.3%，报1945.30美元/盎司。　　原油：WTI 3月原油期货收涨0.97美元，涨幅1.24%，报78.87美元/桶。布伦特3月原油期货收跌0.41美元，跌幅0.48%，报84.49美元/桶。　　欧洲央行：银行贷款调查显示，银行预计今年第一季度信贷标准将继续收紧，企业信贷标准收紧幅度为2011年主权债务危机以来最大。利率上升导致贷款需求大幅下降。今年第一季度贷款需求将进一步下降，预计家庭贷款将出现“强劲的净下降”。　　新华财经：1月27日，联邦基金每日借款额从上一个交易日的1130亿美元增至1200亿美元，创近七年来的最高水平，或表明美联储的紧缩政策正在给银行系统的流动性带来持续的压力。随着存款的流失，银行急需资金。　　财联社：挪威1.3万亿美元的主权财富基金在2022年能源价格上涨后，减持了其持有的全球大型石油和天然气公司的股份。该基金去年减持了壳牌、道达尔能源和埃克森美孚的股份。其在雪佛龙和英国石油公司的股份也有所减少。　　生物制药公司安进：解雇约300名美国员工，约占其员工总数的1.2%，原因是公司商业部门的组织变化。另据报道，最近几周大型科技公司和华尔街巨头在美国企业界掀起了一系列裁员潮。安进裁员的举动表明，美联储快速加息和疫情后需求繁荣的消退，已开始对医疗行业构成压力。　　三星：由于客户继续处理大量库存，去年第四季度芯片部门利润骤降逾90%至2700亿韩元(2.2亿美元)。当季营业利润4.3万亿韩元，不及分析师平均预估的5.8万亿韩元。当季实现净利润23.5万亿韩元，好于预期，得益于地方税法调整带来的一次性影响。　　日本机器人工业协会：尽管面临新冠疫情和地缘政治紧张等情况，在产线自动化需求带动下，提振机器人需求复苏、扩大，带动2022年日本工业机器人订单额同比增1.6%，达到9558亿日元，连续第3年呈现正增长，年订单额创下历史新高纪录。　　Shibor:1月31日，隔夜shibor报1.9880%，上涨57.7个基点；7天shibor报2.1210%，上涨7.1个基点；3个月shibor报2.3640%，下跌0.1个基点。
东方财富网2023-02-01

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