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科技金融企业在香港展业反洗钱合规指南
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列监管措施,以支持和监管数字资产交易和
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企业的运营。 与此同时,香港积极推动与内地金融科技机构的合作,从而促进跨境创新和合作,合作设立的“香港-深圳创新圈”就是一个很好的例子。 二、香港法例关于反洗钱的主要内容 (一)法律法规具体规定 香港政府出台了一系列反洗钱相关法例以维护特区金融稳定,同时与国际组织和其他国家进行合作,共同努力打击洗钱活动和恐怖主义融资,旨在确保香港金融体系的稳定、透明和安全。 法例名称 颁布时间及组成 具体内容 《进出口条例》——香港法例第60章 该条例是由1991年第22号第2条修订,并由8部分42条组成。 其主要适用于规范香港的进出口业务,是一个使用范围较为广泛的香港贸易法律框架。此条例主要规定了香港的进出口企业需要遵守反洗钱的相关规定,包括但不限于上述条例所提及的客户尽职调查、可疑交易报告等。3 《银行业条例》——香港法例第155章 该条例由1997年第4号第2条修订而来,并由22部分152条组成。 规定了银行和金融机构应当保护客户信息的义务,限制了在未经客户同意的情况下披露客户信息的行为,同时要求机构配备必要的管控制度。4同时,此条例也提供了金融管理专员作出法定指引的法律依据,包括但不限于有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的标准和监管要求。5 《联合国制裁条例》——香港法例第537章 该条例由2018年第26号第3条修订而来,并由1部分3条组成。 此条例是指联合国安理会通过的一系列决议和法律文件,旨在制裁违反国际法和国际人道主义法的个人和实体。其虽没有直接包含反洗钱的具体规定,但涉及到制裁的个人和实体通常都与洗钱和其他非法活动有关拟定条文。此规定可根据《联合国宪章》第七章对中华人民共和国以外地方施加制裁,并述明各项附带或与其有关联的事项。6 《证券及期货条例》——香港法例第571章 该条例于2003年4月1日提出,并由17部分409条组成 其主要针对于规范监管证券和期货市场出台了一系列具体规定,其中包括反洗钱方面的规定,具体表现为要求证券和期货交易商采取一系列措施,以防止洗钱和恐怖主义资金的流入。7 《联合国(反恐怖主义措施)条例》——香港法例第575章 本条例由2004年第21号第2条与2018年第14号第3条修订而来,并由6部分21条款组成。 其是由联合国安全理事会通过的一系列决议和法律文件,旨在加强全球反恐怖主义合作,虽未直接包含反洗钱的具体规定,但许多国家在落实此条例时,也会采取一系列措施来打击洗钱行为。8 在香港,主要规定了金融机构的客户尽职调查、可疑交易报告、资金来源调查、内部控制与合规程序、国际合作等。 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》——香港法例第615章 本条例由2018年第4号第4条修订而来,并由7部分82条款组成。 其以金融机构及指定的非金融企业及行业人士为对象,主要规定了客户做尽职审查及备存记录等反洗钱义务。具体是指:金融机构应当实施客户尽职调查,确认客户身份并了解客户的业务背景和风险特征,并对高风险客户进行更为严格的调查与监控;建立客户风险评估制度,定期对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的风险管理措施;建立和实施内部反洗钱制度,包括组织结构、职责分工、内部控制和培训等方面的规定;主动报告可疑交易和资金流动,及时向相关监管机构提交反洗钱报告;保留必要的客户资料和交易记录,确保有充分的证据证明反洗钱措施的有效实施。9 《实体货币及不记名可转让票据跨境流动条例》——香港法例第629章 该条例由2018年7月16日提出,并由3部分33条组成。 其以设立侦测大量实体货币及不记名可转让票据跨境流入或流出香港、香港申报及披露制度为目标,并赋予相关机构一系列权力,对怀疑与洗钱及恐怖分子资金筹集的实体货币及不记名可转让票据有关的行为进行流动限制。10 (二)主要监管机构 香港政府设立了一系列监管机构,其中监管金融科技公司反洗钱义务的主要机构为以下三个监管机构。这些机构主要负责监督和执行香港的反洗钱法律法规,确保金融机构、律师、会计师等相关职业人士遵守反洗钱义务,并采取适当的监管措施。 主要监管机构 职能、作用与评价 香港金融管理局(HKMA) 作为香港的中央银行和金融监管机构,香港金管局依据国际标准和惯例设立,主要负责监管银行业和金融机构的反洗钱和打击恐怖主义融资活动,包括监管认可机构打击洗钱及恐怖分子资金筹集的风险管理系统,评估银行业及个别认可机构所面对的风险等。11不可否认的是,在反洗钱方面,金管局积极推动香港金融机构履行其反洗钱义务,并确保金融系统的合法性和稳定性,积极出台一系列反洗钱指引,从而更好地监管和促进香港的金融体系的稳定和发展。 证券及期货事务监察委员会(SFC) SFC是香港的金融监管机构之一,旨在促进香港证券和期货市场的稳定发展并确保证券和期货市场的合法性和稳定性。此机构在反洗钱方面扮演着重要角色,主要负责监管香港证券和期货市场,包括但不限于监管证券交易商、期货交易商和基金管理人等是否坚决合理贯彻相关反洗钱措施。 公司注册处 公司注册处是香港特别行政区政府负责监管和管理公司注册的机构,其在反洗钱方面也有一定的监管职责。例如,公司注册处要求在公司注册过程中提交相关的身份证明和资料、公司定期更新其注册资料(包括股东、董事和实控人的信息)等。此举是为了确保公司的真实身份和背景与公司结构的透明度,从而更好地防止洗钱活动的发生。 三、典型案例分析——科技金融违反香港反洗钱案例 1、欧洲金融集团银行案 2023年,香港金管局在调查后,对欧洲金融集团银行处以1600万港元的罚款,因为银行的客户尽职调查和与客户业务关系的持续监控发现内部控制存在重大缺陷。具体表现于涉案银行未能及时验证客户身份(包括从其他金融机构转移过来的“高风险客户”及其受益所有人)、未及时终止与银行无法及时核实受益所有人身份的客户的业务关系、未持续监控与客户(包括高风险客户)的业务关系、未对异常金额交易的客户进行触发事件审查、未建立并维持有效的内部客户尽职调查程序。12 2、证券经纪(香港)有限公司案 2010年9月至2012年7月,某证券经纪(香港)有限公司在这两年期间内为客户处理第三者资金调动时未按照相关反洗钱条例的规定进行客户尽职调查及审查行为,从而未能达到降低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险的要求。经香港证监会一系列调查后,发现该公司在处理客户与客户无关联的未经核实的第三者的大批不寻常频繁资金调动时,未及时查询并审查,从而使得大批可能涉及洗钱行为的业务出现,例如仅其办理的两名客户所属账户内的第三者资金调动业务,便已涉及高达6.653亿元的交易额。且该公司负责人及高管至监管机构进行调查前仍在接纳类似上述第三者资金调动的业务。 与此同时,香港证监会发布的报告中显示,部分账户在多次获取存入来自第三者的存款后不久,便将相等或相若金额的款项转予其他第三者,可疑的是相关客户账户在同一时间并未进行证券买卖。诸如此类的可疑交易模式意味着相关客户账户曾被用作寄存账户或成为转账的渠道。此外,有部分账户活动,与其声明的资产净值或全年入息有很大差别。香港证监会认为该公司的行为违反了《防止洗黑钱及恐怖分子筹资活动的指引》《打击洗钱及恐怖分子资金筹集的指引》及《操守准则》,对其进行谴责并罚款450万元。 13 3、国信证券(香港)经纪有限公司案 证监会禁止国信证券前负责人员、董事兼交易主管朱丽华女士执业12个月由2020年6月23日至2021年6月22日。原因是证监局发现,在2014年11月至2015年12月期间,国信证券因处理第三方资金存款时未能遵守反洗钱及打击资助恐怖主义的监管规定,对涉案公司与第三方存款相关的洗钱和恐怖分子融资的内部控制风险风险视而不见。 14 4、西南证券(香港)经纪有限公司案 证监会因西南证券(香港)经纪有限公司(SSBL)在2016年未能遵守反洗钱及恐怖分子融资(AML/CFT)监管规定,将该公司谴责并罚款其500万元。原因在于涉案公司未能贯彻充分的政策和实施有效的程序程序以降低与第三方存款相关的洗钱和恐怖主义融资风险、未能建立适当的内部系统和实施适当的控制措施来监控客户活动,及时发现可疑交易并向联合金融情报组报告。 证监会发布的调查报告显示,在2016年1月至12月,该公司未能识别其客户总计1.101亿美元的第三方存款中的89%(即184笔中的164笔)。15 5、邦盟汇骏证券有限公司案 证监会因邦盟汇骏证券有限公司未能遵守反洗钱及反恐融资监管规定,将该公司谴责并罚款370万元。原因在于,2016年,涉案公司的多名客户认购了两家香港上市公司的配售股份,但不久就通过一系列场外交易将大部分或全部股份转让给第三方。这些场外交易的金额介乎440万至8.559亿美元,并表现出多种可疑特征,包括认购金额与客户财务状况不相称等情况。 同时,证监会还发现,在2016年5月1日至2017年11月30日期间,该公司未能实施充分内部控制以降低可疑交易相关的洗钱和恐怖主义融资风险;未能识别、审查可疑交易,并向联合金融情报组报告;未能进行客户尽职调查并更新客户信息;未能制定适当有效的程序来筛查恐怖分子与制裁名单。 16 四、科技金融企业在香港展业需注意的反洗钱合规建议 1、企业须学习并遵守香港反洗钱和打击恐怖融资相关条例 香港金管局于2023年5月9日发表了《反洗钱合规科技:网络分析》报告,在金融科技2025的策略下,科技金融在香港展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 17 根据香港金管局、证监局等监管机构及立法机关出台并生效的上述法律(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解香港的反洗钱和打击恐怖融资相关条例,包括但不限于其所应负的职责和义务、合规责任和要求等。 2、企业应进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据香港法例的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训,包括但不限于反洗钱法例、政策、洗钱风险评估、客户尽职调查等方面的知识,以便员工能够了解公司的反洗钱政策和程序,并掌握如何有效地应对洗钱风险,确保其了解反洗钱法规和公司内部合规政策、能够辨识和报告可疑交易,从而保证香港金融业的稳定与安全,减少洗钱活动的出现。18 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部控制等方式,在展业过程中加强监管,确保员工在展业过程中遵守反洗钱政策和程序,从而事先规范员工行为,减少洗钱风险的目标。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,核心表现之一是——企业应确认客户身份,了解客户的业务背景、保险需求、交易与风险承受能力。 为更准确地确认客户身份,应金融行动特别工作组的要求,各金融科技企业应在提供金融服务的过程中彻底贯彻客户尽职调查原则,不仅做到核实外部数据源(包括验证客户身份、了解客户业务和风险特征等),对客户进行全面的尽职调查,确保客户信息的准确性和可靠性,并与合法和可信任的客户进行业务往来,而且也要实时监测、更新并向监管机构报告潜在的洗钱罪等金融犯罪。 19 与此同时,在金管局和证监局的倡导下,各金融机构可以在展业过程利用KYCU(一个中央化的资料库)20 。其是通过分享客户的身份认证资料,快速辨识客户身份证资料真伪,亦可识别客戶登记时的样貌,并与真实身份证照片进行对比,以确定是否同属一人。KYCU的出现极大地加快了企业确认客户身份的速度和准确性。 4、企业应在展业过程中注意监测和报告可疑交易 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,核心表现之二是——企业应建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易。 各金融科技企业应根据香港反洗钱相关法例的要求,及时发现异常交易,并向相关监管机构提交可疑交易报告。以香港金融业的现状、实践为例,各科技金融公司可以选择利用先进科技技术(如反洗钱监测系统),来实时监测和分析交易数据,从而识别和筛查可疑的交易模式(如大额交易、频繁现金交易、不符合正常业务模式的交易等)。 同时,在香港展业过程中,科技金融公司应建立自动化的可疑交易报告机制,以便及时根据香港相关法例向相关监管机构提交与洗钱活动相关的报告,从而使得企业在实践中逐步提高效率,减少人为错误,确保及时履行报告义务。 21 5、企业应建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应依据相关法例的规定,建立其专属的内部控制体系,以更好地在展业过程中贯彻反洗钱义务。首先,企业应建立风险评估和管理框架,根据其客户类型与业务模式,制定风险评估与管理框架,了解自身在各程序、各阶段可能存在的洗钱风险,对客户和交易进行分类,并确定相应优先级,对高风险客户定期进行更严格的尽职调查和监控,并定期进行风险评估和审查,使公司能更有针对性地分配资源和制定控制措施,与高风险客户进行相应交易。其次,企业可以依据法例规定以及实践经验,制定和实施合规政策和程序、建立内部审计和监督机制等,以更好地建立内部控制体系,减少洗钱风险的潜在影响。22 另一方面,各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台,进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践,企业也可以更好地识别和预防洗钱活动,从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
FameEX 每日晨报 | 8月22日, 2024
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定币 怀俄明州州长马克・戈登在怀俄明州
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研讨会上发表讲话,他强调该州计划在 2025 年发行与美元挂钩的稳定币。他表示说该州正在努力通过美国国债和回购协议来支持该稳定币,并计划与各大交易所合作,在 2025 年第一季度上市销售该稳定币。 阿布扎比全球市场提出法定代币监管框架 近日,阿布扎比全球市场(ADGM)金融服务监管局(FSRA)提出了法币参考代币(FRT)的监管框架草案,并在 2024 年 10 月 3 日之前征求公众反馈。FRT 是一种由同币种流动性资产支持的稳定币,可在最小价格影响下进行清算,该框架要求 FRT 发行人严格遵守操作要求,包括确保储备资产的市场价值等于或超过流通中的 FRT 面值。 免责声明:本节提供的信息仅供参考,不代表任何投资建议或FameEX官方观点。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
新黑马Corn完成670万美元融资
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致力于发掘并支持全球范围内最具创新力的
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项目。HTX Ventures 近期宣布对 Corn 进行战略投资,进一步肯定了 Corn 在行业内的前景。HTX Ventures 的支持,不仅为 Corn 带来了更多的资源和发展机会,也增强了市场对该项目的信心。 01 超级收益网络Corn Corn 是一个新兴的以太坊 Layer 2 网络,专门针对比特币的实际应用场景而设计。该网络利用代币化的比特币(BTCN)作为燃料代币和经济激励,旨在通过超级收益机制释放比特币的潜在流动性。 BTCN 是 Corn 的核心创新之一,它不仅作为网络的 gas 费用,还作为一种经济激励工具,推动用户积极参与网络活动。 而Corn 的独特之处更在于其超级收益机制。与大多数产生收益的协议不同,Corn 的收益没有固定比例,而是依赖于生态系统的增长和协议参与者的数量。这种机制通过 Corn 的飞轮效应不断增强网络的吸引力,使得 BTCN 在 DeFi 中的应用更加广泛。 另外,Corn 还汲取了 Curve 的 veTokenomics 模型,通过将收益回馈给用户和开发者,创造了一个互利共赢的生态系统。 02 上线即聚焦关注 比特币作为全球首个加密货币,市值超过 1.1 万亿美元,但其中大部分流动性被锁定。Corn 通过 BTCN 释放这部分流动性,为 DeFi 领域提供了新的机会,这在当前的市场环境下具有非常高的吸引力。 Corn 的创始团队由一群具有深厚 DeFi 经验的资深人士组成,他们此前参与并领导了 Badger、Code4rena、Slingshot 和 0xBow 等知名项目的开发。团队的专业背景为 Corn 的成功奠定了坚实基础,同时也让该项目在 DeFi 领域中具有独特的优势。 综合来看,Corn 在种子融资阶段的成功和即将获得HTX Ventures等顶级机构的战略投资,充分展示了市场对这个新型比特币收益网络的深厚兴趣。 —Polychain Capital Polychain Capital 是一家领先的加密货币投资基金,专注于支持
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技术和去中心化金融(DeFi)项目。成立于 2016 年的Polychain Capital 以其对创新性
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项目的早期投资而闻名。该公司通过投资高潜力的
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初创公司,致力于推动整个加密货币生态系统的发展。 —Binance Labs Binance Labs 是全球领先的加密货币交易平台币安(Binance)的风险投资和孵化部门。自 2018 年成立以来,Binance Labs 致力于发现并支持
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领域的早期项目,帮助其成长和发展。Binance Labs 的投资组合涵盖了多个
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领域,支持了超过 300 个项目,涵盖从基础设施到应用层的广泛范围。 —HTX Ventures HTX Ventures 是火币 HTX 的全球投资部门,集投资、孵化和研究于一体,专注于支持全球最具创新力的
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项目。HTX Ventures 投资范围广泛,涵盖多个
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领域,支持了许多高质量项目,并帮助它们在火币 HTX 交易平台上线。HTX Ventures 的目标是通过战略投资推动
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技术的应用和发展。 我们有理由相信随着 Corn 生态系统的不断扩展,该项目有望在未来的 DeFi 应用中发挥重要作用,为比特币的流动性释放和实际应用提供强有力的支持。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
大爆发之前,抄底这3种加密货币将让你成为百万富翁!
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用程序 (dApp) 保护在线互动。其
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使用 RingCT 协议、环签名和 CryptoNight 哈希算法等先进的隐私技术,使交易几乎无法追踪。这种对隐私的承诺延伸到其 dApp,例如用于匿名消息传递的 BChat、用于私人 VPN 服务的 BelNet 和 Beldex 浏览器。 此外,Beldex 凭借其与 BNB 智能链集成的 Beldex 桥,在跨链匿名性和互操作性方面表现出色。从工作量证明 (PoW) 到权益证明 (PoS) 的转变提高了 BDX 代币的可扩展性、降低了费用并提高了交易速度。用户还可以使用 10,000 BDX 运行主节点来验证交易并质押 BDX。 Beldex 在过去一天上涨了约 3%,过去七天上涨了 3.5% 以上,过去 30 天上涨了 17.41%。它还为长期投资者带来了 18.76% 的回报——相对强弱指数 (RSI) 徘徊在超买区间附近,表明价格波动加剧。然而,平均趋势线显示出看跌交叉,表明未来价格走势存在不确定性。 此外,Beldex 的流动性较低,交易量与市值之比为 0.0032。在过去一年中,其价格上涨了 58.62%,表现优于前 100 种加密资产中的 45% 以上。如果牛市重新获得动力,BDX 可能会成为下一个爆发的加密货币之一。 展望未来:1000 美元的合适山寨币可能带来百万富翁般的潜力 在当前的牛市中,投资 1,000 美元购买 Pepe、Bonk和Bdx可能会改变游戏规则。虽然 Pepe、Bonk和Bdx显示出可观的收益潜力,但随着加密货币市场的升温,这三种山寨币可能会将适度的投资变成改变生活的金额,对于任何希望在 2024 年牛市中成为百万富翁的投资者来说,它们都值得考虑。 来源:金色财经
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2024-08-22
TON 数创新高, 看涨趋势显著 还有多大爆发力?
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推动了其价格行为模式的实现。 TON
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又创下了另一个里程碑,该项目的 Masterchain 上的活跃地址数量每日飙升至 946 个的历史新高。 根据 CryptoQuant 的最新分析,这标志着自 2021 年 7 月以来增长了七倍多,凸显了该网络日益增长的普及度和采用率。 TON 的新里程碑 虽然 946 个活跃地址最初看起来很简单,但必须了解,TON 架构设计有多个处理大量数据的“工作链”,而 Masterchain 主要负责消息路由和交易协调。 活跃地址的增加有几个含义。首先,这一增长反映了网络活动的增加更多用户参与交易并利用平台的功能,这种参与度的提高反过来又会带来交易量的增加。 此外,活跃地址的增加表明网络生态系统正在不断扩大,去中心化应用程序 (dApp) 和工作链的数量增加为
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的功能做出了贡献。 从经济角度来看,随着活动的增加和生态系统的扩展增强了该资产在
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中的效用和价值,网络使用量的激增可能会推高对 TON 代币的需求。 尽管 TON
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可能由于其每日活跃用户数量低而存在泡沫,但更广泛的市场指标挑战了这种观点,表明该网络的稳步发展和长期潜力。 Toncoin 已展现出作为顶级货币维持支撑的强大潜力。TON/USDT 周线图呈现长尾反转蜡烛,表明看涨压力,并受到近几周交易量增长的支撑。 此外,布林带正在收紧,暗示可能出现挤压,但最好的选择是向上突破。 从每日时间范围来看,Toncoin 接近突破 100 个简单移动平均线,这带来了一些阻力。不过,TON 很可能很快就会突破这一水平并保持在其之上。 预计在不久的将来会出现 50-60% 的看涨浪潮,每 TON 10 美元是交易者和投资者的现实目标,表明未来将有强劲的上涨势头。 山寨币即将爆发 在回调至区间上方后,山寨币有望大幅突破。此次回调形成了牛市旗形,这种形态通常与即将到来的牛市有关。 市场正在为山寨币季节做准备,由 Telegram 首席执行官 Pavel Durov 创建的 DOGS 等新模因币已经用于在 TON 中产生流动性。山寨币市场即将迎来强劲反弹。 全球和 TON 流动性激增 全球流动性即将爆发,比特币[BTC]和山寨币将大幅上涨。根据比特币策略平台的数据,流动性已降至80万亿美元以上。 结合 USDT 铸造,这可能会为 TON 和其他加密资产带来可观收益。预计 2024 年第三季度末或第四季度初价格将大幅上涨。 截至发稿时,TON 的市值为 168.2 亿美元,完全摊薄市值为 340 亿美元。TON 代币总量为 51 亿,其中流通供应量为 25.3 亿。过去 24 小时的交易量为 2.27 亿美元,交易量与市值比率为 1.4%,表明流动性充足。 简单来说 目前 TON Masterchain 活动的增加描绘了乐观的每周前景,反映了网络活动的增加、dApp 和工作链的扩展以及对Toncoin [TON]的潜在更高需求。短期内广泛的市场指标挑战了每日活跃用户数量低而存在泡沫的观点,表明该网络的稳步发展,预计短期上涨潜力巨大。长期来看我认为随着全球流动性和交易量的激增,表明了其长期潜力 ,预计TON 将延续上涨势头并进一步增长。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
颠覆传统交易 如何通过3EX CryptoGPT实现自动化盈利策略?
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X CryptoGPT的未来展望 随着
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技术和AI的不断发展,3EX CryptoGPT将在未来继续引领量化交易的创新潮流。通过不断优化AI算法和增加更多的数据源,平台将为用户提供更加多样化和个性化的交易策略。同时,随着越来越多的用户加入,CryptoGPT将积累更多的市场经验,这将进一步提升其在策略创建和执行上的精准度。 此外,3EX CryptoGPT计划引入更多的金融衍生品交易,如期货、期权等,这将为用户提供更多的交易机会和更高的盈利潜力。通过不断拓展平台的功能和服务,3EX CryptoGPT将成为全球交易者的首选平台,为他们在数字货币市场中获得长期稳定的收益提供有力支持。 七、结语 3EX CryptoGPT通过将AI技术与量化交易完美结合,为交易者提供了一个前所未有的自动化交易平台。无论是资深交易者还是新手,都可以在这个平台上找到适合自己的策略,并通过AI的力量实现稳定的盈利。在这个日益复杂的市场中,3EX CryptoGPT无疑为交易者提供了一条通往成功的新路径。 通过本文的分析,我们可以清楚地看到3EX CryptoGPT在策略创建、优化和执行方面的强大能力。对于任何希望在数字货币市场中立于不败之地的交易者来说,3EX CryptoGPT无疑是一个不可或缺的工具。 3EX相关链接: Twitter(CN): https://twitter.com/3EX_ZH 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
「3EX CryptoGPT」如何用文字写出一个能跑通的量化策略?
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GPT不仅是一款智能交易工具,更是引领
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交易创新之路的重要力量。未来,我们期待着更多的交易者利用这一平台,创造出更多卓越的交易策略,实现自己的财富梦想。 3EX相关链接: Twitter(CN): https://twitter.com/3EX_ZH 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
ADA 面临关键位置, 价格即将飙升?能涨到哪?
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有所增加。该日期也与 RareEvo
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活动的结束时间一致,Cardano 在该活动中推出了其 Hydra Layer 2 扩展解决方案,证明它是高度可扩展网络中的真正竞争者。 活跃地址数量的激增可能意味着有新用户加入以测试网络,或者有新投资者加入以利用 Hydra 的炒作和即将到来的 Chang 硬分叉升级。并且卡尔达诺鲸鱼近期一直在增加他们的持有量。 ADA 的融资率转为正值 Coinglass 的数据显示,ADA 的衍生品融资利率在 8 月 21 日变为负值。该指标目前已回到正值区域 0.0047%,表明对多头仓位的兴趣有所增加。 这种市场情绪的转变通常在价格出现大幅波动后变得明显,正如 ADA 价格在过去四个小时内上涨 7% 所见。 Coinglass清算数据显示,累计空头流动性杠杆价值超过 1000 万美元,介于 0.319 美元至 0.367 美元之间。相比之下,多头价值仅为 347 万美元,而且正在迅速减少。 这种不平衡表明,交易者对未来几天卡尔达诺价格上涨持乐观态度,因此愿意将资金押注于这一评估。 1000 万美元流动资金中最大的部分位于 0.343 美元左右,这意味着如果市场条件发生变化,这是 Cardano 的最佳即时支撑位。 与此同时 ADA 的交易量在过去 24 小时内增长了 69.7 %,达到 3.83 亿美元,这表明人们对 Cardano 的兴趣和活动重新燃起 ADA 价格将全面领先 卡尔达诺价格打破了经典的看跌延续模式,突破上行,这表明上升趋势开始。强劲的市场表现表明,ADA 近期的上涨可能意味着该资产将回落至 0.50 美元。如果 Cardano 能在未来几周内首先突破 0.40 美元并成功保持在该水平之上,那么到今年年底,0.50 美元就有可能实现。 技术设置显示,在每日时间范围内,ADA 的价格和相对强弱指数 (RSI) 之间的看涨分歧不断扩大。 值得注意的是,如下图所示,ADA 的价格在 7 月 28 日至 8 月 20 日期间创下了较低的高点。但在同一时期,其每日 RSI 上升,形成了更高的高点。 下跌价格与上涨 RSI 之间的背离表明当前上涨趋势强劲,从而促使交易者在局部低价时买入更多。 突破伴随着强劲的看涨蜡烛线,这是继续上涨的积极信号。蜡烛线的大小表明买盘压力强劲。ADA 可能在 0.37 美元遇到阻力,价格目前正在测试该位置,高于该位置的阻力为 0.4340 美元,与布林带上轨和之前的盘整区域一致。 此外,卡尔达诺的价格目前正在向布林线上方推进,表明该资产可能进入超买状态,且势头强劲。正的 Chaikin 资金流 (CMF) 值支持这一点,表明资金流入 ADA。 如果看涨趋势持续并突破 0.4340 美元的阻力位,持有或积累 ADA 可能会奏效。如果价格保持在 0.3430 美元以上,交易者应该预期长期目标在 0.5000 美元左右。 简单来说 ADA 活跃地址数量在 8 月 18 日创下年度最低点,但此后有所上升,并且多头重新进入卡尔达诺市场,其多头数量是空头的三倍。目前卡尔达诺价格的下一个目标是 0.4500 美元,但首先需要突破 0.3750 美元。综上所述目前,ADA 价格打破了经典的看跌延续模式,突破上行,这表明上升趋势开始,伴随着市场情绪与技术指标的支持预计短期内上涨趋势强劲,具有不错的上涨潜力。长期来看多头重返市场、活动地址的激增与即将到来的Chang 硬分叉升级都将为市场提振延续看涨模式,预计上述因素将推动 ADA 测试突破 0.4340 美元的阻力位,从而为达到长期目标 0.5 美元奠定基础。 来源:金色财经
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2024-08-22
详解3EX CryptoGPT策略构建的规范:打造属于自己的量化交易
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易方式。 六、未来展望 随着AI技术和
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技术的不断发展,3EX CryptoGPT无疑将在未来的量化交易中扮演更加重要的角色。通过持续的技术创新和用户反馈的积累,平台将不断优化其策略构建功能,为用户提供更加精准、灵活的量化交易工具。 未来,3EX CryptoGPT还计划引入更多的技术指标和交易工具,进一步提升策略的多样性和适应性。同时,随着用户群体的不断扩大,平台将积累更多的市场数据,这将进一步提升AI算法的准确性和策略的盈利能力。 对于每一位希望在数字货币市场中取得成功的投资者来说,3EX CryptoGPT无疑是一个值得信赖的伙伴。通过本文的详解,我们可以看到,通过合理的策略构建和严格的风险管理,用户可以在这个平台上实现真正的自动化盈利,开创属于自己的量化交易之路。 3EX相关链接: Twitter(CN): https://twitter.com/3EX_ZH 来源:金色财经
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2024-08-22
突发重磅!昔日华人首富遭遇投资者“集体诉讼”……
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原告辩称,加密货币交易的一个关键属性是
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上“这些交易的永久记录”,这使得它们永久且准确地可追溯。 集体诉讼称:“因此,如果没有像Binance.com这样的加密货币清洗场所,如果有不法分子窃取他人的加密货币,当局最终可能会通过追踪他们在
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上的行动找到他们。” 原告称,币安是洗钱过程的重要组成部分,违反了《反诈骗及腐败组织法》(RICO)。 以太坊开发公司Consensys高级法律顾问兼全球监管事务总监比尔·休斯(Bill Hughes)表示,他对该诉讼是否能够证明这些指控表示“怀疑”。 休斯在周二(8月20日)的推特帖文中表示,新的集体诉讼是一场自然、可预见的后续民事诉讼,旨在利用政府起诉。 然而,休斯还提到,这起诉讼使币安陷入了“困境”,并表示如果该诉讼进入审判阶段,可能会对加密货币行业产生重大影响。 (来源:Twitter) 他说:“如果此案深入到调查阶段,甚至进入决定性的审前动议阶段,那么
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本身和链上资产追回的有效性将受到考验。” 休斯补充道:“如果你关心这个行业的话,币安会被迫谈论追踪和恢复的事情,说实话,这是一个很艰难的处境。” “
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本身和链上资产恢复的有效性将接受考验。” 2023年11月,赵长鹏承认违反了美国洗钱法,并辞去币安首席执行官一职,这是与当局达成和解协议的一部分。币安同意支付43亿美元的“民事监管执法行动”罚款。 今年4月,联邦法官判处赵长鹏4个月监禁,比联邦检察官要求的3年监禁短。赵长鹏在6月开始服刑,并将在9月获释。 美国证监会(SEC)也在2023年6月对币安提起诉讼,该委员会指控币安和赵长鹏误导美国证监会了解其市场监控控制并人为夸大其交易量。6月28日,法院批准该案大部分审理。 除了在美国,币安在非洲也面临挑战。尼日利亚一家法院已安排在10月11日对币安的逃税案进行宣判。币安面临4项逃税指控,包括未在尼日利亚联邦税务局(FIRS)注册。 据当地媒体报道,币安律师Ayodele Omotilewa在7月12日出庭,并在法官Emeka Nwite面前对所有四项指控表示无罪抗辩。 Omotilewa敦促法官驳回指控,认为该案缺乏实质内容,与之前对币安高管Tigran Gambaryan和Nadeem Anjarwalla的指控被驳回的情形类似。 6月,阿布贾联邦高等法院宣告甘巴里安和安贾瓦拉逃税罪名不成立。Gambaryan是美国公民,安贾瓦拉是逃到肯尼亚的英国肯尼亚人,他们仍面临洗钱罪名指控,但两人均否认了这些指控。 法院的判决是在FIRS提交修改后的指控后做出的,该指控实际上撤销了对2名高管的逃税指控。这一变化是在币安任命Omotilewa负责其本地业务之后做出的。 法官Nwite决定将案件延期至10月,以便进一步审议和审查所提交的证据,这让辩方和控方有更多时间准备各自的案件。
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颜辞
2024-08-22
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