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证监会同意!8月30日起上市交易,保证金、手续费、合约、业务细则...
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规定。 第二十四条基准交割品:符合《中
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民共和国国家标准 瓶用聚对苯二甲酸乙二酯(PET)树脂》(GB/T 17931-2018,以下简称《瓶片国标》)食品包装用优等品规定的水瓶级聚酯切片。 第二十五条瓶片期货实行交割品牌制度。基准交割品必须是经交易所认定的瓶片生产厂家生产的商品。具体生产厂家由交易所另行公告。交易所有权调整交割品生产厂家。 第二十六条 瓶片包装及标志应当符合《瓶片国标》规定,采用集装袋包装,单包净重1100千克或交易所公告的其他规格。 第三节仓库标准仓单交割 第二十七条 瓶片期货交割预报时,应当按30元/吨向仓库交纳交割预报定金。 第二十八条 不同生产厂家或不同牌号的瓶片应当分别进行交割预报。 第二十九条 瓶片仓库开具的《入库通知单》有效期为15个日历日。 第三十条瓶片入库时,标准仓单注册人应当向仓库提交本批瓶片生产厂家出具的符合交割质量标准的产品质量证明文件。 第三十一条瓶片生产日期超过60天,或出现破包、潮包、严重污染等情况的,仓库不得接收入库。 第三十二条 瓶片入库重量验收由仓库负责,可以采用过地磅同时抽包检斤或者单独抽包检斤的方式进行。 第三十三条 瓶片入库质量检验由指定质检机构负责,检验费用由标准仓单注册人承担。瓶片质量检验按每330吨一个样品抽取;不足330吨的按330吨计。样品一式三份,仓库和标准仓单注册人双方共同封样后寄(送)指定质检机构两份,仓库留存一份。指定质检机构应当自收到每批样品之日起5个工作日内出具检验结果并通知仓库。 标准仓单注册人或者仓库对入库质量检验结果有异议的,可以向交易所提出质量复检申请。具体流程按照《郑州商品交易所标准仓单管理办法》“仓库商品入库复检”有关规定办理。 第三十四条 瓶片期货实行免检品牌制度。免检品牌生产厂家直接申请入库的,入库瓶片质量可以免检;标准仓单注册人向交易所和仓库提交免检品牌生产厂家出具符合交易所要求的《产品质量责任承诺书》及相关材料的,入库瓶片质量可以免检。瓶片免检品牌由交易所另行公告。 第三十五条 瓶片重量验收及入库采样时,标准仓单注册人应当到场监督。仓库和标准仓单注册人应当对验收结果签章确认,并共同对入库商品的真实性负责;入库商品未经仓库、标准仓单注册人签章确认的,不得用于期货交割。 瓶片入库后,仓库应当对标准仓单注册人的名称、联系人及联系方式、商品数量、生产厂家、牌号、存放库房及垛位等事项登记造册,并由标准仓单注册人签字确认。 第三十六条瓶片仓库标准仓单注销后,提货人应当在交易所开具《提货通知单》之日起10个工作日内,凭提货人身份证、提货人所在单位证明及《提货通知单》验证密码到仓库办理提货手续,确认商品质量、运输方式,并预交各项费用。 提货人提供运输工具的,自提货人凭《提货通知单》与仓库联系出库事宜、运输工具到达仓库之日起,仓库开始发货,并停止收取已装运货物的仓储费。 提货人可以委托仓库代办运输,仓库自提货人凭《提货通知单》与仓库联系确认出库事宜、指定运达地点并预交相关费用之日起10个日历日内发货。仓库不能在规定时间内发出货物的,不得收取规定时间后产生的仓储费。 由于提货人变更发货方式或者发货时间、提货手续不全、费用未按时交纳、特殊要求等原因,致使商品装运推迟的,仓库发货时间不受前款规定限制。 第三十七条瓶片出库重量验收由仓库和提货人共同实施,具体办法参照入库重量验收规定。 瓶片出库时数量发生损耗造成短少的,仓库应当及时补足。不能及时补足的,仓库按照《提货通知单》开具日之前(含该日)瓶片期货最近交割月最高交割结算价核算短少商品价款,赔偿提货人。 第三十八条瓶片出库时,提货人对商品质量有异议的,可以向交易所申请一次复检,并预交复检费用。质量异议应当在《提货通知单》开具之日起10个工作日内提出。具体流程按照《郑州商品交易所标准仓单管理办法》“仓库商品出库复检”有关规定办理。 第三十九条 瓶片出库时,出现破包、潮包、严重污染等情况的,仓库应当承担赔偿责任。 第四十条仓库应当按照“先进先出”的原则安排瓶片出库。 第四节厂库标准仓单交割 第四十一条瓶片厂库允许注册标准仓单的最大数量由交易所确定,交易所可以根据情况予以调整。 瓶片厂库申请注册标准仓单前,应当按照交易所规定提供标准仓单注册担保。 第四十二条瓶片厂库标准仓单注销后,提货人应当在交易所开具《提货通知单》之日起10个工作日内,凭提货人身份证、提货人所在单位证明及《提货通知单》验证密码到厂库办理提货手续,确认商品质量、运输方式,并预交各项费用。 提货人办理提货手续时,应当就发货速度及最后完成出库时间与厂库协商一致,协商不成的,厂库应当按照交易所批准的日发货速度发货。 本细则所称厂库日发货速度,是指厂库在24小时内安排期货商品发货的最低数量。厂库日发货速度由交易所确定和调整。 第四十三条厂库应当在提货手续办妥之日起3个日历日内开始发货,提货人与厂库协商一致的除外。提货人可以自行到库提货或者委托厂库代为发运。 由于提货人变更发货方式或者发货时间、提货手续不全、未按时交纳费用及其他特殊要求等原因,致使发货推迟的,厂库发货时间不受前款规定限制。 第四十四条瓶片出库重量验收由提货人与厂库共同实施,以厂库检重为准,足量出库。 瓶片出库重量发生短少的,厂库应当及时补足。不能补足的,厂库应当按照《提货通知单》开具日之前(含该日)瓶片期货最近交割月最高交割结算价核算短少商品价款,赔偿提货人。 提货人在货物交收时应当到交收地点监发,未到场监发的,视为对货物重量没有异议。 第四十五条厂库应当保证交割商品符合交易所规定的交割标准,双方协商一致的除外。生产日期早于标准仓单注销日180天(含),或出现破包、潮包、严重污染等情况的,提货人可以拒收。 瓶片出库时,厂库应当在提货人监督下在货物装运到提货人运输工具前进行抽样,样品就地分为三份,任选一份供提货人使用;两份由双方共同签字封样,由厂库保管,其中一份作为发生质量争议时的复检样品,另一份保留至发货后90个日历日。 第四十六条提货人或者厂库对瓶片重量、质量有异议的,由提货人和厂库协商解决;协商不成的,可以向交易所申请一次复检,并由申请方预交复检及相关费用。复检申请应当在瓶片出库前提出。复检具体流程按照《郑州商品交易所标准仓单管理办法》“厂库商品出库复检”有关规定办理。 第四十七条厂库或者提货人因故不能按照约定计划发货或者提货的,双方应当及时协商并妥善调整发货速度或者发货计划,并且过错方应当支付滞纳金。滞纳金额=∑[5(元/吨•天)×延误天数×应发(收)而未发(收)商品数量]。 因厂库原因在约定的最后发货日起5个日历日内仍不能完成所有商品发货的,提货人可以要求厂库终止发货并支付赔偿金。赔偿金额=瓶片期货最近交割月最高交割结算价×应发未发的商品数量×120%。 因天气原因及其他不可抗力因素导致无法按计划发货或者提货的,厂库或者提货人不需要支付滞纳金或者赔偿金。 厂库和提货人应当妥善保管商品发货计划、协商确认材料以及发货和提货单据等,作为纠纷解决的依据。 第四十八条多名提货人同时提货的,厂库可以根据提货人预约时间及办理提货手续的先后顺序等因素合理安排发货。 第四十九条厂库发生违约行为,且厂库未赔偿或者赔偿金额不足的,交易所可以动用厂库提供的担保对提货人进行赔偿。 第五十条厂库发货完毕后,交易所书面确认无质量、数量责任的,经厂库申请,交易所退还厂库提交的担保财产或者担保凭证。 第四章 风险管理 第五十一条 瓶片期货合约最低交易保证金标准为合约价值的5%。 瓶片期货合约交易保证金标准见下表: 交易时间段 交易保证金标准 自合约挂牌至交割月前一个月第15个日历日期间的交易日 合约价值的5% 自交割月前一个月第16个日历日至交割月前一个月最后一个日历日期间的交易日 合约价值的10% 交割月份 合约价值的20% 第五十二条 瓶片期货合约每日涨跌停板幅度为前一交易日结算价的±4%。 第五十三条 瓶片期货合约限仓标准见下表: 交易时间段 非期货公司会员和客户的最大单边持仓量(手) 自合约挂牌至交割月前一个月第15个日历日期间的交易日 期货合约单边持仓量<3万 3000 期货合约单边持仓量≥3万 期货合约单边持仓量×10% 自交割月前一个月第16个日历日至交割月前一个月最后一个日历日期间的交易日 500 交割月份 200 (自然人客户最大单边持仓量为0) 本条所称限仓是指交易所规定会员或者客户按单边计算的、可以持有某一期货合约投机持仓的最大数量。 第五十四条 根据《郑州商品交易所期货交易风险控制管理办法》等有关规定,交易所对瓶片期货合约交易保证金标准、涨跌停板幅度进行调整的,按照相关标准执行。 第五章 附 则 第五十五条 违反本细则规定的,交易所按照《郑州商品交易所违规处理办法》和其他业务规则的有关规定处理。 第五十六条 本细则未规定的,按照交易所相关业务规则的规定执行。 第五十七条 本细则解释权属于郑州商品交易所。 第五十八条 本细则自2024年8月30日起施行。 更多内容请查看郑州商品交易所网站
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俊峰期货
2024-08-16
金融监管总局:金融机构应当在机构总部设立首席合规官
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提高金融机构依法合规经营能力,根据《中
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民共和国银行业监督管理法》《中
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民共和国商业银行法》《中
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民共和国保险法》《中
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民共和国信托法》等法律法规,制定本办法。 第二条依法由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团(控股)公司、保险公司(包括再保险公司)、保险资产管理公司、相互保险组织、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、理财公司、金融资产投资公司等机构(以下统称金融机构)适用本办法。 第三条本办法所称合规,是指金融机构经营管理行为及其员工履职行为应当符合合规规范。 本办法所称合规规范,包括法律、行政法规、部门规章及规范性文件、行业自律规范,以及金融机构内部规范。 本办法所称合规管理,是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的,以提升依法合规经营管理水平为导向,以经营管理行为和员工履职行为为对象,开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等有组织、有计划的管理活动。 本办法所称合规风险,是指因金融机构经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范,造成金融机构或者其员工承担刑事、行政、民事法律责任,被采取行政措施,财产损失、声誉损失以及其他负面影响的可能性。 本办法所称合规管理部门,是指金融机构设立的、牵头承担合规管理职责的内设部门。金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承担合规管理职责的,应当明确合规管理职责的牵头部门。 第四条 国有金融机构党委应当充分发挥领导作用,坚决贯彻全面依法治国战略部署,将党对金融工作的领导贯穿合规管理全过程。非公有制金融机构中党的基层组织,应当贯彻党的方针政策,引导和监督金融机构遵守国家法律法规,维护各方合法权益,促进金融机构健康发展。 第五条金融机构应当按照本办法,制定合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,推动合规文化建设,建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系,并遵循以下原则: (一)依法合规。严格执行法律法规和各项监管规定,将依法合规经营作为金融机构一切活动必须坚守的底线和红线。 (二)全面覆盖。将合规要求贯穿决策、执行、监督、反馈等全流程,覆盖各领域、各环节,落实到各部门、各机构、各岗位以及全体员工。 (三)独立权威。确保合规规范、合规管理措施和要求得到严格执行,对违规行为严肃问责。确保合规管理部门和人员独立履行职责,给予必要履职保障。 (四)权责清晰。明确三道防线的合规管理框架,落实业务及职能部门的主体责任、合规管理部门的管理责任和内部审计部门的监督责任,做到有机统筹、有效衔接。 (五)务实高效。持续完善与本机构金融业务和人员规模相匹配的合规管理体系,加强对重点领域、关键人员和重要业务的管理,充分运用数字化、智能化等手段,不断提升合规管理效能。 第六条 金融机构应当深化合规文化建设,确立合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等理念,明确合规是全体员工共同的责任,营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围,促进金融机构自身合规与外部监管有效互动。 第七条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对金融机构合规管理工作实施监管。 中国银行业协会、中国保险行业协会等全国性自律组织(以下简称自律组织)依照本办法制定实施细则,对会员单位的合规管理工作实施自律管理。 第二章 合规管理职责 第一节董事会、高级管理人员 第八条金融机构董事会(含不设董事会的执行董事)对合规管理的有效性承担最终责任,履行下列合规管理职责: (一)审议批准合规管理基本制度和年度合规管理报告; (二)审定解聘对发生重大违法违规行为、重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员; (三)审定合规管理部门的设置; (四)审定聘任、解聘首席合规官,建立与首席合规官的直接沟通机制; (五)评估合规管理有效性和合规文化建设水平,督促解决合规管理和合规文化建设中存在的重大问题; (六)法律法规、公司章程规定的其他合规管理职责。 董事会可以下设合规委员会或者由董事会下设的其他专门委员会履行合规管理相关职责,负责对合规管理进行日常监督,对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免建议。 第九条金融机构的高级管理人员负责落实合规管理目标,对主管或者分管领域业务合规性承担领导责任,履行下列合规管理职责: (一)落实合规管理部门设置和职能要求,配备充足、适当的合规管理人员,并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障; (二)组织推动主管或者分管领域的合规管理制度建设、合规审查、合规自查与检查、合规风险监测与管控、合规事件处理等工作; (三)发现重大违法违规行为或者重大合规风险及时报告、整改,督促落实责任追究; (四)法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。 第十条金融机构各部门主要负责人,各分支机构和纳入并表管理的各层级金融子公司(以下统称下属各机构)主要负责人负责落实本部门、本级机构的合规管理目标,对本部门、本级机构合规管理承担首要责任。 第二节 首席合规官及合规官 第十一条金融机构应当在机构总部设立首席合规官,首席合规官是高级管理人员,接受机构董事长和行长(总经理)直接领导,向董事会负责。 金融机构应当在所设省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构设立合规官,合规官是本级机构高级管理人员,接受本级机构主要负责人直接领导。 金融机构的首席合规官及合规官应当取得任职资格许可。 金融控股公司不适用本条第三款的规定,其首席合规官应当符合本办法规定的任职条件,并向国家金融监督管理总局备案。 第十二条金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官,也可以由金融机构负责人、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构负责人兼任。由金融机构行长或者总经理兼任的,不受本办法规定的首席合规官或者合规官的任职条件限制,不需要另行取得国家金融监督管理总局或者其派出机构的任职资格许可。 鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。 第十三条首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长或者总经理兼任首席合规官、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构行长或者总经理兼任合规官的除外。 第十四条首席合规官应当通晓相关合规规范,诚实守信,熟悉金融业务,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能,在符合国家金融监督管理总局关于相应机构高级管理人员任职资格基本条件的前提下,还应当具备下列条件: (一)具备全日制本科以上学历。 (二)从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上;或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上;或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。 (三)具有担任拟任职务所需的独立性。 (四)国家金融监督管理总局规定的其他条件。 第十五条合规官应当通晓相关合规规范,诚实守信,熟悉金融业务,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能,在符合国家金融监督管理总局关于相应机构高级管理人员任职资格基本条件的前提下,还应当具备下列条件: (一)具备全日制本科以上学历。 (二)从事金融工作六年以上且从事法律合规工作三年以上;或者从事法律合规工作六年以上且从事金融工作三年以上;或者从事金融工作六年以上且取得法律职业资格证书。 (三)具有担任拟任职务所需的独立性。 (四)国家金融监督管理总局规定的其他条件。 第十六条首席合规官对本机构及其员工的合规管理负专门领导责任,应当坚持专业、专注的工作原则,对本机构经营管理行为和员工履职行为的合规性进行指导、监督和检查,履行下列合规管理职责: (一)全面负责本机构的合规管理工作,组织推动合规管理体系建设,并监督合规管理部门履职情况,组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实; (二)组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规报告、合规考核、问题整改及队伍建设等,确保合规管理工作有序运转; (三)按照要求定期向监管机构沟通、汇报; (四)法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。 第十七条 法律、行政法规、部门规章及规范性文件发生重大变动的,首席合规官应当及时建议董事会或者其他高级管理人员并组织督导有关部门,评估变动对合规管理的影响,提出修订、完善机构内部规范的建议,督促推动相关部门及时修订。 第十八条 首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查,并出具书面合规审查意见。 国家金融监督管理总局及其派出机构、自律组织要求首席合规官对金融机构报送的申请材料或者报告进行合规审查的,首席合规官应当组织审查,并在该申请材料或者报告上签署合规审查意见。其他相关高级管理人员等,应当对申请材料或者报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。 首席合规官的合规审查意见未被采纳的,金融机构应当将有关事项提交董事会(不设董事会的提交执行董事)审定,并定期向监管机构报告,重大事项应当及时向监管机构报告。 第十九条首席合规官应当按照国家金融监督管理总局及其派出机构的要求和金融机构内部规范,组织或者要求相关内设部门对机构经营管理和员工履职行为的合规性进行监督检查。金融机构内设部门及其员工应当积极配合首席合规官开展工作。 第二十条 首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的,应当及时向董事会、董事长报告,提出处理意见,并督促整改。首席合规官发现金融机构及其员工存在其他违法违规行为或者合规风险隐患的,应当按照机构内部合规管理程序,组织督促机构及时报告、处理和整改。 金融机构存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的,应当及时向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。首席合规官发现机构未按要求报告的,应当督促机构及时报告。机构不报告的,首席合规官应当以个人名义,直接向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。 重大违法违规行为或者重大合规风险隐患包括但不限于:较大数额的罚款或者没收较大数额的违法所得;造成或者可能造成机构重大财产损失、重大声誉损失的合规风险事件、法律纠纷案件、涉刑案件、被国际组织制裁等合规风险事件等。 本条第三款所称较大数额的罚款或者没收较大数额的违法所得标准,按照国家金融监督管理总局有关行政处罚规定执行。所称重大财产损失标准,是指预计损失超过上年度末资本净额5%以上;或者损失金额超过上年度末资本净额1%以上。 金融机构应当就重大违法违规行为或者重大合规风险隐患制定内部细化标准,向金融监管总局或者其派出机构报备。 第二十一条 省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构合规官对本级机构及其员工的合规管理负责,其具体职责由金融机构参照首席合规官职责确定。 第二十二条首席合规官及合规官应当及时组织处理国家金融监督管理总局及其派出机构要求调查的合规管理事项,关注国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构的检查和调查,跟踪、督促、评估监管意见和监管要求的落实情况。 第二十三条金融机构各部门、下属各机构及其员工发现本机构重大违法违规行为或者重大合规风险隐患时,应当及时主动向本级机构合规管理部门报告。设置合规官的分支机构,由合规管理部门及时向本级机构合规官报告。 首席合规官或者合规官发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的,应当在机构内部的合规考核中,对责任机构和相关负责人实施“一票否决”,不得评优评先等,并及时推动采取内部问责措施。 第三节 合规管理部门职责与分工 第二十四条金融机构总部、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构、纳入并表管理的各层级金融子公司原则上应当设立独立的合规管理部门。 金融机构应当根据业务规模、组织架构和合规管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理部门。不具备设立合规管理部门条件的其他分支机构,原则上应当设立足够履职需要的合规岗位。 业务规模较小、员工总数较少,确不具备设立合规管理部门或者岗位条件的,应当由上级机构合规管理部门或者岗位代为履行该分支机构的合规管理职责。 第二十五条金融机构的合规管理部门牵头负责合规管理工作,履行下列职责: (一)拟定机构的合规管理基本制度和年度合规管理计划,组织协调机构各部门和下属各机构拟定合规管理相关制度,并推动贯彻落实。 (二)为机构经营管理活动、新产品和新业务的开发等事项提供法律合规支持。审查机构重要内部规范,并依据法律、行政法规、部门规章及规范性文件的变动,及时提出制订或者修订机构内部规范的建议。 (三)牵头组织实施合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理,推进合规规范得到严格执行。撰写年度合规管理报告。 (四)组织或者参与实施合规考核,组织或者参与对违反内部规范主体的问责。保持与监管机构的日常合规工作联系,反馈相关意见和建议。 (五)组织培育合规文化,开展合规培训,组织刑事犯罪预防教育,向员工提供合规咨询,推动全体员工遵守行为合规准则。 (六)董事会确定的其他职责。 合规管理岗位的具体职责,由金融机构参照前款规定确定。 第二十六条金融机构下设的境外金融分支机构及境外金融子公司,应当遵循东道国(地区)法律法规和监管要求,并且设立独立的合规管理部门或者符合履职需要的合规岗位,负责根据境外业务、市场情况、相关司法辖区法律法规以及执法环境等因素,识别和防范合规风险,开展日常合规研究工作,培养专业合规人才。 第二十七条金融机构总部合规管理部门向首席合规官负责,按照机构规定和首席合规官的安排履行合规管理职责;省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构合规管理部门向本级机构合规官负责,按照本级机构规定和合规官安排履行合规管理职责;下属各机构合规管理部门或者岗位逐级向上级合规管理部门或者岗位负责,并接受上级合规管理部门或者岗位的指导和监督。 第二十八条金融机构的合规管理部门和合规岗位应当独立于前台业务、财务、资金运用、内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位。合规管理部门和合规岗位不得承担与合规管理相冲突的其他职责。 第二十九条金融机构应当为合规管理部门以外的其他部门配备专职或者兼职从事合规工作的人员。鼓励并支持金融机构建立上述人员向同级合规管理部门负责的机制。 第三十条金融机构应当将各部门、下属各机构的合规管理纳入统一体系,强化对各部门合规岗位、下属各机构合规管理部门的指导与监督,明确各部门、下属各机构向机构总部报告的合规管理事项,对下属各机构经营管理和员工履职行为的合规性进行检查,督导各部门、下属各机构合规管理工作符合合规规范。 第三十一条金融机构可以对合规管理部门或者合规岗位实行垂直管理,由首席合规官统筹合规人员选聘、业务指导、工作汇报、考核管理等事项,并对合规官提名提出推荐建议。 第三十二条金融机构应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职、协调配合,有效履行合规管理职责,形成合规管理合力。 金融机构的各业务及职能部门、下属各机构履行合规管理的第一道防线职责,承担合规的主体责任,应当主动进行日常合规管控,负责本条线本领域合规规范的严格执行与有效落实,积极配合合规管理部门的工作。 金融机构的合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责,承担合规的管理责任,应当向机构各部门和下属各机构的经营管理提供合规支持,组织、协调、推动各部门和下属各机构开展合规管理工作。 金融机构内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,承担合规的监督责任,应当对机构经营管理的合规性进行审计,并与合规管理部门建立有效的信息交流机制。 第三十三条金融机构全体员工应当遵守与其履职行为有关的合规规范,积极识别、控制其履职行为的合规风险,主动接受、配合金融机构和监管机构开展合规管理,并对其履职行为的合规性承担责任。 第三章 合规管理保障 第三十四条金融机构应当为首席合规官及合规官、合规管理部门履职提供充分保障,赋予相关人员和部门提出否定意见的权利。 第三十五条金融机构应当为合规管理部门配备充足的、具备与履行合规管理职责相适应专业知识和技能的合规管理人员。 合规管理部门应当主要由具有法律或者经济金融专业学历背景的人员组成。其中,初次从事对机构重要经营决策、规章制度、合同进行法律审核的人员,以及为机构改制重组、并购上市、产权转让、破产重整、和解及清算等重大事项提出法律意见的人员应当具有法律专业背景或者通过法律职业资格考试。 第三十六条金融机构各部门、下属各机构应当配备与业务规模相匹配的合规管理人员。 合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。合规风险管控难度较大的部门、下属各机构应当配备专职合规管理人员。 境外金融分支机构及境外金融子公司,应当配备熟悉所在司法辖区法律法规和相关银行保险业务的合规管理人员。合规风险较高的重点国家和地区,应当根据实际情况采取增加专职合规管理人员等方式,有效防范应对合规风险。 第三十七条金融机构应当保证合规官报告的独立性,实行双线汇报,以向首席合规官汇报为主,并向本级机构主要负责人汇报。 第三十八条首席合规官及合规官有权根据履行职责需要,参加或者列席有关会议,查阅、复制有关文件、资料。 金融机构召开董事会会议、经营决策会议等高级管理层重要会议的,应当提前通知首席合规官。 第三十九条金融机构应当保障首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履行职责所需的知情权和调查权。 首席合规官、合规官根据履行职责需要,有权向有关内设部门或者下属各机构进行质询和取证,要求金融机构有关人员对相关事项作出说明,向外部审计、法律服务等中介机构了解情况。 第四十条首席合规官及合规官有权根据法律、行政法规、部门规章及规范性文件的变动及发展,对相关内设部门或者下属各机构提出修订完善制度、流程、系统的建议,并监督其及时落实;有权对可能存在的重大合规风险进行预警、提示,并督促相关责任主体强化管控措施。 第四十一条首席合规官、合规官根据履行职责需要,针对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患,有权向董事会、高级管理层、相关内设部门及下属各机构提出处理和问责建议,包括对相关责任人员的薪酬扣减建议、岗位调整建议、降级建议等,并有权督促责任机构及责任人员及时落实问题整改。 第四十二条金融机构应当保障首席合规官、合规官的独立性,决定解聘首席合规官、合规官的,应当有正当理由。 正当理由包括首席合规官、合规官本人申请,或者被国家金融监督管理总局及其派出机构责令更换,或者有证据证明其无法正常履职、未能勤勉尽责等情形。 第四十三条金融机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序,干涉首席合规官或者合规官依法合规开展工作。 金融机构的董事、高级管理人员、各部门和下属各机构应当支持和配合首席合规官及合规官、合规管理部门及本机构合规管理人员的工作,不得以任何理由限制、阻挠首席合规官及合规官、合规管理部门和合规管理人员履行职责。 第四十四条金融机构应当建立首席合规官、合规官、合规管理人员薪酬管理机制。首席合规官工作称职的,其年度薪酬收入总额原则上不低于同等条件(同职级、同考核结果)高级管理人员的平均水平。合规官及合规管理人员工作称职的,其年度薪酬收入总额原则上不低于所在机构同等条件(同岗位类型、同职级、同考核结果)人员的平均水平。国家对国有金融企业薪酬标准另有规定的,从其规定。 金融机构应当制定首席合规官、合规官、合规管理部门及专职合规管理人员的考核管理制度,除机构主要负责人外,不得采取非分管合规管理部门的高级管理人员评价、其他部门评价、以业务部门的经营业绩为依据等不利于合规独立性的考核方式;不得将需要各部门合力完成的合规工作单独作为合规管理部门的考核指标。 第四十五条金融机构应当建立合规工作考核制度,将内设部门、下属各机构合规管理质效纳入考核,并将合规管理情况纳入对下属各机构负责人的年度综合考核。鼓励金融机构建立合规考核垂直管理机制。 金融机构应当强化考核结果运用,将合规职责履行情况作为对内设部门、下属各机构、员工考核、人员任用及评优评先等工作的重要依据。 第四十六条金融机构应当加强合规管理信息化建设,可以运用信息化手段将合规要求和业务管控措施嵌入流程,针对关键节点加强合规审查,强化过程管控。 第四十七条金融机构应当建立有效的问责机制,严格对违规行为等问题的责任认定和问责处理,并采取有效的纠正措施,及时完善经营管理流程,评估问责结果。 第四十八条金融机构应当鼓励员工提出改进合规管理的意见和建议。 金融机构应当畅通内部举报机制,公布举报电话、邮箱或者信箱,金融机构相关部门按照职责权限依法办理。金融机构应当对举报人的身份和举报事项严格保密。 第四十九条金融机构应当建立合规培训机制,制定年度合规培训计划,加大对机构员工的培训力度,将合规管理作为董事、高级管理人员初任、重点合规风险岗位人员业务培训、新员工入职必修内容,进一步提升员工合规意识。 第五十条国家金融监督管理总局及其派出机构和自律组织支持金融机构首席合规官及合规官依法开展工作,组织行业合规培训和交流,并督促金融机构为首席合规官及合规官、合规管理部门及人员提供充足的履职保障。 第四章 监督管理与法律责任 第五十一条金融机构应当于每年4月30日前向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送上一年度合规管理报告。金融机构的董事会和首席合规官对报告的真实性、准确性、完整性负责。 第五十二条国家金融监督管理总局及其派出机构应当对金融机构合规管理工作进行监督检查,并将金融机构合规管理工作开展情况作为综合评级的重要依据。 第五十三条国家金融监督管理总局及其派出机构根据履行职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求金融机构董事、高级管理人员就金融机构合规管理的重大事项作出说明。 第五十四条金融机构不按照要求提供合规管理报告等文件、资料的,由国家金融监督管理总局或者其派出机构依照《中
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民共和国银行业监督管理法》《中
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民共和国保险法》等相关规定处理。 第五十五条金融机构存在违法违规行为的,国家金融监督管理总局或者其派出机构可以采取要求金融机构设立专职的首席合规官、提出合规管理人员配备要求、上收金融机构下属责任机构的合规管理职责等方式,责令实施整改。金融机构逾期未完成整改的,国家金融监督管理总局或者其派出机构根据情节严重程度,采取行政处罚或者其他监管措施。 第五十六条董事、高级管理人员未能勤勉尽责,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险的,由国家金融监督管理总局或者其派出机构依照相关法律规定采取行政处罚或者其他监管措施,构成犯罪的,依法移送监察机关或者公安机关。 第五十七条金融机构及其工作人员违反本办法规定,法律、行政法规对法律责任有规定的,适用法律、行政法规的规定;法律、行政法规没有规定的,国家金融监督管理总局及其派出机构根据情节严重程度,对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以警告、通报批评、十万元以下罚款;危害金融安全且有危害后果的,处以警告、通报批评、二十万元以下罚款。 第五十八条首席合规官或者合规官违反本办法规定,情节严重,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险的,国家金融监督管理总局及其派出机构除依法采取行政处罚或者其他监管措施外,还可以依法责令金融机构调整首席合规官或者合规官;构成犯罪的,依法移送监察机关或者公安机关。 第五十九条金融机构通过有效的合规管理,主动发现违法违规行为或者合规风险隐患,积极妥善处理,落实责任追究,完善内部控制制度和业务流程,符合法定情形的,国家金融监督管理总局及其派出机构依法可以从轻、减轻处理;情节轻微并及时纠正违法违规行为,没有造成危害后果的,或者仅违反金融机构内部规定的,不予追究责任。 对于金融机构的违法违规行为,首席合规官或者合规官、合规管理部门、合规管理人员已经按照本办法的规定尽职履责的,不予追究责任。 第五章 附则 第六十条本办法由国家金融监督管理总局负责解释。 第六十一条农村合作银行、农村信用合作社、外国银行分行、外国再保险公司分公司以及其他由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的金融机构根据行业特点和监管要求参照执行。 第六十二条本办法自2025年3月1日起施行,《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)、《保险公司合规管理办法》(保监发〔2016〕116号)、《中国保监会关于进一步加强保险公司合规管理工作有关问题的通知》(保监发〔2016〕38号)同时废止。 第六十三条过渡期为本办法施行之日起一年。不符合本办法规定的,应当在过渡期内完成整改。 第六十四条本办法所称“以上”“以下”均包含本数。 第六十五条本办法施行前,金融机构已设置的首席合规官、合规总监、合规负责人、作为高级管理人员的总法律顾问,可以履行本办法规定的首席合规官各项职责。上述人员工作调动前,不受本办法规定的任职条件限制,不需要重新取得国家金融监督管理总局或者其派出机构核准的任职资格。 《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《外资银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《中国银监会关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》等规定与本办法不一致的,以本办法为准。
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金融界
2024-08-16
国家金融监督管理总局就《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》公开征求意见
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提高金融机构依法合规经营能力,根据《中
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民共和国银行业监督管理法》《中
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民共和国商业银行法》《中
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民共和国保险法》《中
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民共和国信托法》等法律法规,制定本办法。 第二条依法由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团(控股)公司、保险公司(包括再保险公司)、保险资产管理公司、相互保险组织、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、理财公司、金融资产投资公司等机构(以下统称金融机构)适用本办法。 第三条本办法所称合规,是指金融机构经营管理行为及其员工履职行为应当符合合规规范。 本办法所称合规规范,包括法律、行政法规、部门规章及规范性文件、行业自律规范,以及金融机构内部规范。 本办法所称合规管理,是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的,以提升依法合规经营管理水平为导向,以经营管理行为和员工履职行为为对象,开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等有组织、有计划的管理活动。 本办法所称合规风险,是指因金融机构经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范,造成金融机构或者其员工承担刑事、行政、民事法律责任,被采取行政措施,财产损失、声誉损失以及其他负面影响的可能性。 本办法所称合规管理部门,是指金融机构设立的、牵头承担合规管理职责的内设部门。金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承担合规管理职责的,应当明确合规管理职责的牵头部门。 第四条 国有金融机构党委应当充分发挥领导作用,坚决贯彻全面依法治国战略部署,将党对金融工作的领导贯穿合规管理全过程。非公有制金融机构中党的基层组织,应当贯彻党的方针政策,引导和监督金融机构遵守国家法律法规,维护各方合法权益,促进金融机构健康发展。 第五条金融机构应当按照本办法,制定合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,推动合规文化建设,建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系,并遵循以下原则: (一)依法合规。严格执行法律法规和各项监管规定,将依法合规经营作为金融机构一切活动必须坚守的底线和红线。 (二)全面覆盖。将合规要求贯穿决策、执行、监督、反馈等全流程,覆盖各领域、各环节,落实到各部门、各机构、各岗位以及全体员工。 (三)独立权威。确保合规规范、合规管理措施和要求得到严格执行,对违规行为严肃问责。确保合规管理部门和人员独立履行职责,给予必要履职保障。 (四)权责清晰。明确三道防线的合规管理框架,落实业务及职能部门的主体责任、合规管理部门的管理责任和内部审计部门的监督责任,做到有机统筹、有效衔接。 (五)务实高效。持续完善与本机构金融业务和人员规模相匹配的合规管理体系,加强对重点领域、关键人员和重要业务的管理,充分运用数字化、智能化等手段,不断提升合规管理效能。 第六条 金融机构应当深化合规文化建设,确立合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等理念,明确合规是全体员工共同的责任,营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围,促进金融机构自身合规与外部监管有效互动。 第七条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对金融机构合规管理工作实施监管。 中国银行业协会、中国保险行业协会等全国性自律组织(以下简称自律组织)依照本办法制定实施细则,对会员单位的合规管理工作实施自律管理。 第二章 合规管理职责 第一节董事会、高级管理人员 第八条金融机构董事会(含不设董事会的执行董事)对合规管理的有效性承担最终责任,履行下列合规管理职责: (一)审议批准合规管理基本制度和年度合规管理报告; (二)审定解聘对发生重大违法违规行为、重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员; (三)审定合规管理部门的设置; (四)审定聘任、解聘首席合规官,建立与首席合规官的直接沟通机制; (五)评估合规管理有效性和合规文化建设水平,督促解决合规管理和合规文化建设中存在的重大问题; (六)法律法规、公司章程规定的其他合规管理职责。 董事会可以下设合规委员会或者由董事会下设的其他专门委员会履行合规管理相关职责,负责对合规管理进行日常监督,对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免建议。 第九条金融机构的高级管理人员负责落实合规管理目标,对主管或者分管领域业务合规性承担领导责任,履行下列合规管理职责: (一)落实合规管理部门设置和职能要求,配备充足、适当的合规管理人员,并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障; (二)组织推动主管或者分管领域的合规管理制度建设、合规审查、合规自查与检查、合规风险监测与管控、合规事件处理等工作; (三)发现重大违法违规行为或者重大合规风险及时报告、整改,督促落实责任追究; (四)法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。 第十条金融机构各部门主要负责人,各分支机构和纳入并表管理的各层级金融子公司(以下统称下属各机构)主要负责人负责落实本部门、本级机构的合规管理目标,对本部门、本级机构合规管理承担首要责任。 第二节 首席合规官及合规官 第十一条金融机构应当在机构总部设立首席合规官,首席合规官是高级管理人员,接受机构董事长和行长(总经理)直接领导,向董事会负责。 金融机构应当在所设省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构设立合规官,合规官是本级机构高级管理人员,接受本级机构主要负责人直接领导。 金融机构的首席合规官及合规官应当取得任职资格许可。 金融控股公司不适用本条第三款的规定,其首席合规官应当符合本办法规定的任职条件,并向国家金融监督管理总局备案。 第十二条金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官,也可以由金融机构负责人、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构负责人兼任。由金融机构行长或者总经理兼任的,不受本办法规定的首席合规官或者合规官的任职条件限制,不需要另行取得国家金融监督管理总局或者其派出机构的任职资格许可。 鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。 第十三条首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长或者总经理兼任首席合规官、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构行长或者总经理兼任合规官的除外。 第十四条首席合规官应当通晓相关合规规范,诚实守信,熟悉金融业务,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能,在符合国家金融监督管理总局关于相应机构高级管理人员任职资格基本条件的前提下,还应当具备下列条件: (一)具备全日制本科以上学历。 (二)从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上;或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上;或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。 (三)具有担任拟任职务所需的独立性。 (四)国家金融监督管理总局规定的其他条件。 第十五条合规官应当通晓相关合规规范,诚实守信,熟悉金融业务,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能,在符合国家金融监督管理总局关于相应机构高级管理人员任职资格基本条件的前提下,还应当具备下列条件: (一)具备全日制本科以上学历。 (二)从事金融工作六年以上且从事法律合规工作三年以上;或者从事法律合规工作六年以上且从事金融工作三年以上;或者从事金融工作六年以上且取得法律职业资格证书。 (三)具有担任拟任职务所需的独立性。 (四)国家金融监督管理总局规定的其他条件。 第十六条首席合规官对本机构及其员工的合规管理负专门领导责任,应当坚持专业、专注的工作原则,对本机构经营管理行为和员工履职行为的合规性进行指导、监督和检查,履行下列合规管理职责: (一)全面负责本机构的合规管理工作,组织推动合规管理体系建设,并监督合规管理部门履职情况,组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实; (二)组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规报告、合规考核、问题整改及队伍建设等,确保合规管理工作有序运转; (三)按照要求定期向监管机构沟通、汇报; (四)法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。 第十七条 法律、行政法规、部门规章及规范性文件发生重大变动的,首席合规官应当及时建议董事会或者其他高级管理人员并组织督导有关部门,评估变动对合规管理的影响,提出修订、完善机构内部规范的建议,督促推动相关部门及时修订。 第十八条 首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查,并出具书面合规审查意见。 国家金融监督管理总局及其派出机构、自律组织要求首席合规官对金融机构报送的申请材料或者报告进行合规审查的,首席合规官应当组织审查,并在该申请材料或者报告上签署合规审查意见。其他相关高级管理人员等,应当对申请材料或者报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。 首席合规官的合规审查意见未被采纳的,金融机构应当将有关事项提交董事会(不设董事会的提交执行董事)审定,并定期向监管机构报告,重大事项应当及时向监管机构报告。 第十九条首席合规官应当按照国家金融监督管理总局及其派出机构的要求和金融机构内部规范,组织或者要求相关内设部门对机构经营管理和员工履职行为的合规性进行监督检查。金融机构内设部门及其员工应当积极配合首席合规官开展工作。 第二十条 首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的,应当及时向董事会、董事长报告,提出处理意见,并督促整改。首席合规官发现金融机构及其员工存在其他违法违规行为或者合规风险隐患的,应当按照机构内部合规管理程序,组织督促机构及时报告、处理和整改。 金融机构存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的,应当及时向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。首席合规官发现机构未按要求报告的,应当督促机构及时报告。机构不报告的,首席合规官应当以个人名义,直接向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。 重大违法违规行为或者重大合规风险隐患包括但不限于:较大数额的罚款或者没收较大数额的违法所得;造成或者可能造成机构重大财产损失、重大声誉损失的合规风险事件、法律纠纷案件、涉刑案件、被国际组织制裁等合规风险事件等。 本条第三款所称较大数额的罚款或者没收较大数额的违法所得标准,按照国家金融监督管理总局有关行政处罚规定执行。所称重大财产损失标准,是指预计损失超过上年度末资本净额5%以上;或者损失金额超过上年度末资本净额1%以上。 金融机构应当就重大违法违规行为或者重大合规风险隐患制定内部细化标准,向金融监管总局或者其派出机构报备。 第二十一条 省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构合规官对本级机构及其员工的合规管理负责,其具体职责由金融机构参照首席合规官职责确定。 第二十二条首席合规官及合规官应当及时组织处理国家金融监督管理总局及其派出机构要求调查的合规管理事项,关注国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构的检查和调查,跟踪、督促、评估监管意见和监管要求的落实情况。 第二十三条金融机构各部门、下属各机构及其员工发现本机构重大违法违规行为或者重大合规风险隐患时,应当及时主动向本级机构合规管理部门报告。设置合规官的分支机构,由合规管理部门及时向本级机构合规官报告。 首席合规官或者合规官发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的,应当在机构内部的合规考核中,对责任机构和相关负责人实施“一票否决”,不得评优评先等,并及时推动采取内部问责措施。 第三节 合规管理部门职责与分工 第二十四条金融机构总部、省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构、纳入并表管理的各层级金融子公司原则上应当设立独立的合规管理部门。 金融机构应当根据业务规模、组织架构和合规管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理部门。不具备设立合规管理部门条件的其他分支机构,原则上应当设立足够履职需要的合规岗位。 业务规模较小、员工总数较少,确不具备设立合规管理部门或者岗位条件的,应当由上级机构合规管理部门或者岗位代为履行该分支机构的合规管理职责。 第二十五条金融机构的合规管理部门牵头负责合规管理工作,履行下列职责: (一)拟定机构的合规管理基本制度和年度合规管理计划,组织协调机构各部门和下属各机构拟定合规管理相关制度,并推动贯彻落实。 (二)为机构经营管理活动、新产品和新业务的开发等事项提供法律合规支持。审查机构重要内部规范,并依据法律、行政法规、部门规章及规范性文件的变动,及时提出制订或者修订机构内部规范的建议。 (三)牵头组织实施合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理,推进合规规范得到严格执行。撰写年度合规管理报告。 (四)组织或者参与实施合规考核,组织或者参与对违反内部规范主体的问责。保持与监管机构的日常合规工作联系,反馈相关意见和建议。 (五)组织培育合规文化,开展合规培训,组织刑事犯罪预防教育,向员工提供合规咨询,推动全体员工遵守行为合规准则。 (六)董事会确定的其他职责。 合规管理岗位的具体职责,由金融机构参照前款规定确定。 第二十六条金融机构下设的境外金融分支机构及境外金融子公司,应当遵循东道国(地区)法律法规和监管要求,并且设立独立的合规管理部门或者符合履职需要的合规岗位,负责根据境外业务、市场情况、相关司法辖区法律法规以及执法环境等因素,识别和防范合规风险,开展日常合规研究工作,培养专业合规人才。 第二十七条金融机构总部合规管理部门向首席合规官负责,按照机构规定和首席合规官的安排履行合规管理职责;省级(计划单列市)分支机构或者一级分支机构合规管理部门向本级机构合规官负责,按照本级机构规定和合规官安排履行合规管理职责;下属各机构合规管理部门或者岗位逐级向上级合规管理部门或者岗位负责,并接受上级合规管理部门或者岗位的指导和监督。 第二十八条金融机构的合规管理部门和合规岗位应当独立于前台业务、财务、资金运用、内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位。合规管理部门和合规岗位不得承担与合规管理相冲突的其他职责。 第二十九条金融机构应当为合规管理部门以外的其他部门配备专职或者兼职从事合规工作的人员。鼓励并支持金融机构建立上述人员向同级合规管理部门负责的机制。 第三十条金融机构应当将各部门、下属各机构的合规管理纳入统一体系,强化对各部门合规岗位、下属各机构合规管理部门的指导与监督,明确各部门、下属各机构向机构总部报告的合规管理事项,对下属各机构经营管理和员工履职行为的合规性进行检查,督导各部门、下属各机构合规管理工作符合合规规范。 第三十一条金融机构可以对合规管理部门或者合规岗位实行垂直管理,由首席合规官统筹合规人员选聘、业务指导、工作汇报、考核管理等事项,并对合规官提名提出推荐建议。 第三十二条金融机构应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职、协调配合,有效履行合规管理职责,形成合规管理合力。 金融机构的各业务及职能部门、下属各机构履行合规管理的第一道防线职责,承担合规的主体责任,应当主动进行日常合规管控,负责本条线本领域合规规范的严格执行与有效落实,积极配合合规管理部门的工作。 金融机构的合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责,承担合规的管理责任,应当向机构各部门和下属各机构的经营管理提供合规支持,组织、协调、推动各部门和下属各机构开展合规管理工作。 金融机构内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,承担合规的监督责任,应当对机构经营管理的合规性进行审计,并与合规管理部门建立有效的信息交流机制。 第三十三条金融机构全体员工应当遵守与其履职行为有关的合规规范,积极识别、控制其履职行为的合规风险,主动接受、配合金融机构和监管机构开展合规管理,并对其履职行为的合规性承担责任。 第三章 合规管理保障 第三十四条金融机构应当为首席合规官及合规官、合规管理部门履职提供充分保障,赋予相关人员和部门提出否定意见的权利。 第三十五条金融机构应当为合规管理部门配备充足的、具备与履行合规管理职责相适应专业知识和技能的合规管理人员。 合规管理部门应当主要由具有法律或者经济金融专业学历背景的人员组成。其中,初次从事对机构重要经营决策、规章制度、合同进行法律审核的人员,以及为机构改制重组、并购上市、产权转让、破产重整、和解及清算等重大事项提出法律意见的人员应当具有法律专业背景或者通过法律职业资格考试。 第三十六条金融机构各部门、下属各机构应当配备与业务规模相匹配的合规管理人员。 合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。合规风险管控难度较大的部门、下属各机构应当配备专职合规管理人员。 境外金融分支机构及境外金融子公司,应当配备熟悉所在司法辖区法律法规和相关银行保险业务的合规管理人员。合规风险较高的重点国家和地区,应当根据实际情况采取增加专职合规管理人员等方式,有效防范应对合规风险。 第三十七条金融机构应当保证合规官报告的独立性,实行双线汇报,以向首席合规官汇报为主,并向本级机构主要负责人汇报。 第三十八条首席合规官及合规官有权根据履行职责需要,参加或者列席有关会议,查阅、复制有关文件、资料。 金融机构召开董事会会议、经营决策会议等高级管理层重要会议的,应当提前通知首席合规官。 第三十九条金融机构应当保障首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履行职责所需的知情权和调查权。 首席合规官、合规官根据履行职责需要,有权向有关内设部门或者下属各机构进行质询和取证,要求金融机构有关人员对相关事项作出说明,向外部审计、法律服务等中介机构了解情况。 第四十条首席合规官及合规官有权根据法律、行政法规、部门规章及规范性文件的变动及发展,对相关内设部门或者下属各机构提出修订完善制度、流程、系统的建议,并监督其及时落实;有权对可能存在的重大合规风险进行预警、提示,并督促相关责任主体强化管控措施。 第四十一条首席合规官、合规官根据履行职责需要,针对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患,有权向董事会、高级管理层、相关内设部门及下属各机构提出处理和问责建议,包括对相关责任人员的薪酬扣减建议、岗位调整建议、降级建议等,并有权督促责任机构及责任人员及时落实问题整改。 第四十二条金融机构应当保障首席合规官、合规官的独立性,决定解聘首席合规官、合规官的,应当有正当理由。 正当理由包括首席合规官、合规官本人申请,或者被国家金融监督管理总局及其派出机构责令更换,或者有证据证明其无法正常履职、未能勤勉尽责等情形。 第四十三条金融机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序,干涉首席合规官或者合规官依法合规开展工作。 金融机构的董事、高级管理人员、各部门和下属各机构应当支持和配合首席合规官及合规官、合规管理部门及本机构合规管理人员的工作,不得以任何理由限制、阻挠首席合规官及合规官、合规管理部门和合规管理人员履行职责。 第四十四条金融机构应当建立首席合规官、合规官、合规管理人员薪酬管理机制。首席合规官工作称职的,其年度薪酬收入总额原则上不低于同等条件(同职级、同考核结果)高级管理人员的平均水平。合规官及合规管理人员工作称职的,其年度薪酬收入总额原则上不低于所在机构同等条件(同岗位类型、同职级、同考核结果)人员的平均水平。国家对国有金融企业薪酬标准另有规定的,从其规定。 金融机构应当制定首席合规官、合规官、合规管理部门及专职合规管理人员的考核管理制度,除机构主要负责人外,不得采取非分管合规管理部门的高级管理人员评价、其他部门评价、以业务部门的经营业绩为依据等不利于合规独立性的考核方式;不得将需要各部门合力完成的合规工作单独作为合规管理部门的考核指标。 第四十五条金融机构应当建立合规工作考核制度,将内设部门、下属各机构合规管理质效纳入考核,并将合规管理情况纳入对下属各机构负责人的年度综合考核。鼓励金融机构建立合规考核垂直管理机制。 金融机构应当强化考核结果运用,将合规职责履行情况作为对内设部门、下属各机构、员工考核、人员任用及评优评先等工作的重要依据。 第四十六条金融机构应当加强合规管理信息化建设,可以运用信息化手段将合规要求和业务管控措施嵌入流程,针对关键节点加强合规审查,强化过程管控。 第四十七条金融机构应当建立有效的问责机制,严格对违规行为等问题的责任认定和问责处理,并采取有效的纠正措施,及时完善经营管理流程,评估问责结果。 第四十八条金融机构应当鼓励员工提出改进合规管理的意见和建议。 金融机构应当畅通内部举报机制,公布举报电话、邮箱或者信箱,金融机构相关部门按照职责权限依法办理。金融机构应当对举报人的身份和举报事项严格保密。 第四十九条金融机构应当建立合规培训机制,制定年度合规培训计划,加大对机构员工的培训力度,将合规管理作为董事、高级管理人员初任、重点合规风险岗位人员业务培训、新员工入职必修内容,进一步提升员工合规意识。 第五十条国家金融监督管理总局及其派出机构和自律组织支持金融机构首席合规官及合规官依法开展工作,组织行业合规培训和交流,并督促金融机构为首席合规官及合规官、合规管理部门及人员提供充足的履职保障。 第四章 监督管理与法律责任 第五十一条金融机构应当于每年4月30日前向国家金融监督管理总局或者其派出机构报送上一年度合规管理报告。金融机构的董事会和首席合规官对报告的真实性、准确性、完整性负责。 第五十二条国家金融监督管理总局及其派出机构应当对金融机构合规管理工作进行监督检查,并将金融机构合规管理工作开展情况作为综合评级的重要依据。 第五十三条国家金融监督管理总局及其派出机构根据履行职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求金融机构董事、高级管理人员就金融机构合规管理的重大事项作出说明。 第五十四条金融机构不按照要求提供合规管理报告等文件、资料的,由国家金融监督管理总局或者其派出机构依照《中
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民共和国银行业监督管理法》《中
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民共和国保险法》等相关规定处理。 第五十五条金融机构存在违法违规行为的,国家金融监督管理总局或者其派出机构可以采取要求金融机构设立专职的首席合规官、提出合规管理人员配备要求、上收金融机构下属责任机构的合规管理职责等方式,责令实施整改。金融机构逾期未完成整改的,国家金融监督管理总局或者其派出机构根据情节严重程度,采取行政处罚或者其他监管措施。 第五十六条董事、高级管理人员未能勤勉尽责,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险的,由国家金融监督管理总局或者其派出机构依照相关法律规定采取行政处罚或者其他监管措施,构成犯罪的,依法移送监察机关或者公安机关。 第五十七条金融机构及其工作人员违反本办法规定,法律、行政法规对法律责任有规定的,适用法律、行政法规的规定;法律、行政法规没有规定的,国家金融监督管理总局及其派出机构根据情节严重程度,对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以警告、通报批评、十万元以下罚款;危害金融安全且有危害后果的,处以警告、通报批评、二十万元以下罚款。 第五十八条首席合规官或者合规官违反本办法规定,情节严重,致使金融机构发生重大违法违规行为或者重大合规风险的,国家金融监督管理总局及其派出机构除依法采取行政处罚或者其他监管措施外,还可以依法责令金融机构调整首席合规官或者合规官;构成犯罪的,依法移送监察机关或者公安机关。 第五十九条金融机构通过有效的合规管理,主动发现违法违规行为或者合规风险隐患,积极妥善处理,落实责任追究,完善内部控制制度和业务流程,符合法定情形的,国家金融监督管理总局及其派出机构依法可以从轻、减轻处理;情节轻微并及时纠正违法违规行为,没有造成危害后果的,或者仅违反金融机构内部规定的,不予追究责任。 对于金融机构的违法违规行为,首席合规官或者合规官、合规管理部门、合规管理人员已经按照本办法的规定尽职履责的,不予追究责任。 第五章 附则 第六十条本办法由国家金融监督管理总局负责解释。 第六十一条农村合作银行、农村信用合作社、外国银行分行、外国再保险公司分公司以及其他由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的金融机构根据行业特点和监管要求参照执行。 第六十二条本办法自2025年3月1日起施行,《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)、《保险公司合规管理办法》(保监发〔2016〕116号)、《中国保监会关于进一步加强保险公司合规管理工作有关问题的通知》(保监发〔2016〕38号)同时废止。 第六十三条过渡期为本办法施行之日起一年。不符合本办法规定的,应当在过渡期内完成整改。 第六十四条本办法所称“以上”“以下”均包含本数。 第六十五条本办法施行前,金融机构已设置的首席合规官、合规总监、合规负责人、作为高级管理人员的总法律顾问,可以履行本办法规定的首席合规官各项职责。上述人员工作调动前,不受本办法规定的任职条件限制,不需要重新取得国家金融监督管理总局或者其派出机构核准的任职资格。 《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小银行机构行政许可事项实施办法》《外资银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》《非银行金融机构行政许可事项实施办法》《中国银监会关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》等规定与本办法不一致的,以本办法为准。
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金融界
2024-08-16
2024年台湾
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加密货币交易所大全:最佳比特币平台与交易所对比
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化了交易流程。本文将介绍2024年台湾
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加密货币交易所的现状、排名和比较,帮助投资新手选择合适的交易平台,并提供比特币购买指南及风险管理建议。随着台湾在区块链技术和加密货币投资方面的进步,选择一个适合的交易所至关重要。#海外
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投资# 一、2024年台湾顶级加密货币交易所推荐 在众多加密货币交易所中,台湾市场提供了多个值得关注的平台。以下是2024年推荐的三大台湾
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加密货币交易所,它们以其优质的服务和强大的功能脱颖而出。 1. MAX 数位资产交易所 (来源:Max交易所) MAX交易所是台湾市场上备受青睐的交易平台之一,成立于2014年,由MaiCoin集团运营。其主要特点包括: 用户体验:MAX 提供了简洁易用的界面,适合新手和经验丰富的交易者。 安全措施:采用冷热钱包及多重签章技术保障用户资产安全,并率先采纳银行信托保障用户新台币资产。 费用结构:MAX 的手续费相对较低,Maker 手续费最高 0.05%,Taker 手续费最高 0.15%,适合频繁交易的用户。 特色服务:提供远东银行信托保障用户资金,并在台湾拥有实体店面,交易量位居全台第一。 2. BitoPro 币托交易所 (来源:BitoPro交易所) BitoPro是台湾知名的加密货币交易所之一,成立于2018年。其主要特点包括: 交易功能:提供高流动性的市场和多种交易工具,包括现货交易和杠杆交易。 客户支持:拥有24小时中文客服,能够及时解决用户在交易过程中遇到的问题。 支持的虚拟货币:除了比特币,还支持多种热门加密货币,满足不同投资者的需求。 特色服务:提供远东银行信托保障用户资金,并首创超商购买比特币的服务。 3. BITGIN 币竟交易所 (来源:Bitgin交易所) BITGIN是一家专为法人公司服务的加密货币交易所,成立于2020年。其主要特点包括: 监管合规:BITGIN 的资金由凯基银行信托保障,确保平台的合法性和安全性。 交易流动性:提供高流动性的交易市场,适合大额交易和高频交易用户。 用户反馈:用户评价积极,平台的稳定性和可靠性得到了广泛认可。 特色服务:提供最优换汇的汇率,使得购买稳定币和主流币更加划算。 二、比特币购买指南 对于新手投资者来说,选择一个合适的交易所进行比特币购买是成功投资的关键。以下是简明的比特币购买指南: 1. 注册与账户设置 在选定交易所后,用户需要进行注册并完成账户设置。大多数平台要求进行身份验证,以提高账户的安全性。 2. 如何进行台币入金 通过交易所提供的入金方式,将台币存入交易账户。常见的入金方式包括银行转账和信用卡支付。 3. 选择适合的比特币交易方式 根据个人需求选择现货交易、期货交易或其他交易方式。每种交易方式具有不同的风险和收益特性。 4. 交易安全建议 在进行比特币交易时,应注意账户的安全,启用双重认证,并选择可信赖的加密货币钱包进行资产存储。 三、交易平台比较 选择适合的交易平台需要综合考虑多个因素。以下是一些关键比较标准: 1. 交易费用 不同交易平台的费用结构可能有所不同,投资者应选择费用合理的交易所,以降低交易成本。 2. 平台稳定性 平台的稳定性直接影响交易体验。选择一个系统稳定、故障率低的平台,可以避免交易中断带来的损失。 3. 客户服务质量 优质的客户服务能够及时解决用户遇到的问题,提升交易体验。选择提供 24 小时客服支持的平台,可以获得更好的服务保障。 四、市场调研与趋势分析 1. 台湾加密货币市场的最新趋势 台湾加密货币市场正在快速发展,越来越多的投资者参与其中。市场的监管政策也在不断完善,为行业的发展提供支持。 2. 行业主要的挑战与机遇 随着市场的发展,行业面临的挑战包括监管不确定性和平台安全问题。然而,数字资产和区块链技术的应用也带来了巨大的创新机会。 3. 政策环境对交易所的影响 台湾政府对加密货币的监管政策正在逐步完善。这些政策的变化可能对交易所的运营和投资者的决策产生重要影响。 五、风险管理与投资建议 1. 常见风险与应对策略 在加密货币投资过程中,常见的风险包括市场波动、平台安全问题和法规变动。投资者应采取相应的风险管理措施,如分散投资和使用安全工具。 2. 如何选择合适的交易所 选择交易所时,投资者应考虑平台的安全性、费用结构和用户体验。详细了解每个平台的特点,有助于做出明智的选择。 3. 投资策略与长期规划 制定明确的投资策略和长期规划,可以帮助投资者在加密货币市场中实现稳定的回报。建议定期评估投资组合并调整策略,以应对市场变化。 结论 总结2024年台湾
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加密货币交易所的选择标准,帮助投资者选择最适合自己的平台。提供未来市场的展望与建议,帮助投资者做出明智的投资决策。
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小萧
2024-08-16
马来西亚
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加密货币交易所:比特币购买指南、顶级平台推荐与市场调研
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货币市场的迅速发展,越来越多的马来西亚
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投资者开始关注虚拟货币交易。本文将为您提供一个全面的指南,涵盖马来西亚顶级加密货币交易所的推荐、比特币的购买方法,以及市场调研,助您在投资时做出明智的决策。 #海外
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投资# 马来西亚顶级加密货币交易所 在马来西亚,加密货币交易所的选择丰富多样,但不乏顶级平台提供卓越的服务。这些平台不仅具备强大的交易功能,还保障用户的交易安全和良好的用户体验。 1. Binance (来源:币安交易所) 平台特点:全球领先的加密货币交易所,提供多种虚拟货币交易对。 安全措施:高级别的安全保护和资产保险。 用户体验:直观的界面和高流动性,适合各种层级的投资者。 2. Bitget (来源:Bitget交易所) 平台特点:主打衍生品交易,提供丰富的交易工具和杠杆选项。 安全措施:提供全面的账户保护措施。 用户体验:专业的交易平台,适合有经验的交易者。 3. Luno (来源:Luno交易所) 平台概述:马来西亚本地化的交易平台,用户友好。 主要特点:支持主要加密货币的交易,界面简洁易用。 适用人群:初学者和普通投资者。 比特币购买指南 在马来西亚,购买比特币变得比以往更简单。以下是通过平台购买比特币的步骤: 1. 注册和身份认证 选择一个可靠的交易平台,完成注册并进行身份认证,通常需要提交身份证明和地址证明。 2. 选择支付方式 大多数平台支持银行转账、信用卡或借记卡付款。确保您选择的支付方式符合平台的要求。 3. 购买比特币 在平台上选择比特币,并输入购买金额。确认订单并完成支付。 4. 安全存储 使用加密货币钱包存储您的比特币,确保资产安全。选择知名的硬件钱包或软件钱包进行存储。 马来西亚加密市场调研 马来西亚作为加密货币监管的先锋,积极推动数字资产的发展。政府视数字资产及区块链技术为推动经济发展的重要力量,尤其是在企业融资和投资领域。以下是对马来西亚加密市场的最新调研: 市场现状: 马来西亚加密货币市场逐步成熟,监管政策日趋完善,为投资者提供了稳定的环境。 监管政策: 政府已推出相关法规,确保市场的合规性和安全性。 未来趋势: 随着数字资产技术的进步和市场的扩展,预计未来会有更多创新和投资机会出现。 总结 选择合适的加密货币交易所和平台对投资者至关重要。马来西亚
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投资者可以通过上述顶级平台进行比特币的购买和交易,同时要关注市场的最新动态和监管政策。无论您是新手还是经验丰富的投资者,了解这些信息将帮助您在马来西亚加密货币市场中做出明智的投资决策。
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小萧
2024-08-16
加拿大41岁
华人
患癌后见不到专科医生!11周后绝望离世! 家人哭诉….
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2024年5月,刚刚有加拿大
华人
写下长文《我妻之死》,尽管后来争议巨大,但基本内容是一位丈夫在妻子病逝后,对她在加拿大患癌、治疗、直到离世的详细的复盘。 抛去关于人性的争议部分,这篇长文对加拿大的医疗体制还是提出了很多质疑。 几个月后,相同的质疑再次发生,而这一次的苦主依然是加拿大
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。 图自CTV, 2024年8月14日,CTV报道了一个典型案例显示,加拿大41岁的
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男子王先生在被确诊癌症后仅仅11周就宣告离世。 亲人在悲伤的同时大声质问,为什么王先生从确诊到死亡都没能见到癌症专科医生。在某种意义上,王先生是在完全无助且没有任何有效医疗救助的情况下绝望死去。 王先生家人告诉媒体,死者直到临终前都没看到专科医生,这是加拿大医疗系统医生短缺造成的悲剧。早知加拿大医疗是这样,应该确诊就离开加拿大看病。 报道显示,王先生在3个月前被确诊4期胃癌,但王先生没有放弃希望,积极寻求专科医生的帮助,并愿意接受癌症治疗。但不久前还能带孩子打棒球的王先生病情迅速恶化,让家长感到崩溃。但更崩溃的是完全得不到加拿大医疗系统的任何有效帮助。 11 周的抗癌斗争是在没有专科医生指导的情况下进行, 王先生没能赢得生存的机会,2024年7月,王先生过世,留下妻子和3个年幼的儿子,而全家人对加拿大的医疗保健系统失去了信心。 王先生的妻子说, “我已经尽我所能,希望帮助他得到所需的治疗,”阮说。 妻子说,“他41岁,是个坚强的人,他不想放弃,因为家里有三个儿子在等着他,但我们后来遇到障碍让一切变得非常困难,就像被置若罔闻一样,在某种意义上,我们几乎全部时间都处于蒙在鼓里。 如果时光可以倒流,绝不会留在加拿大等死”。 她还说“我指望一个系统能帮助他,但他们最终辜负了他,我不得不在余生中承受这种痛苦。” 埃德蒙顿肿瘤医学中心的专家John Walker表示,王先生的死令人心碎,是加拿大医疗体制多年来一直存在的问题导致的悲剧结果。 随着患者病情越来越复杂,病例数量激增,阿 省 癌症治疗已经到了危急时刻。 2024年5月,该机构提交给阿省卫生厅的文件显示, 2018年至2023 年期间,新的癌症转诊数量增长了18%。在过去五年中,超出该省卫生局目标的患者数量增长了近 70%。 而确诊患者的等待时间也在增加。 五年前,需要肿瘤内科治疗的患者首次就诊平均等待 6.3 周。到了2024年一季度,平均等待时间达到10.3 周。 所以,王先生11周没有见到专科医生,并不是意外也不是个案。 对阿省医疗系统来说,癌症治疗的支持能力处于赤字状态。 阿省卫生厅也承认,我们招募不到足够的癌症医生。 他们正在考虑通过延长门诊时间来改善就诊条件,并表示去年新聘用了 17 名医生。但这些人并不足以取代 退休或离开阿省的肿瘤学家。 而同样的病例,如果在中国,王先生可以马上见到肿瘤专家,甚至是国内三甲医院的一流专家,而最高的专家门诊挂号费也不过两三百元。 目前,加拿大实行的是以公共医疗保险为基础的全民医疗保健体系,所有居民和永久居民都可以免费获得必要的医院和医生服务。 但加拿大其实已经做不到“必要”服务了。 在这个体系下,加拿大居民实行分级诊疗,就是有问题先去找家庭医生,只有急症才可以去到医院看急诊,而不是马上要死的病都要排队见专科医生。 不少人觉得在加拿大看病看似免费。但从时间和效果上其实非常昂贵,昂贵的是时间和命。 甚至在加拿大医疗系统看来,只有那些治愈率高、治愈成本低、治愈后能创造更多价值的人,才能获得更及时、更有效的医疗资源。而被牺牲的就是像王先生这种危重病人。 往最坏了想,王先生其实是“故意”被放在那等死的。 《我妻之死》的案例也很典型,加拿大医生遇到重症患者经常主动询问要不要临终关怀。尽管其中有文化背景的因素,但省钱恐怕也是政府的考量之一。 所以
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都说,“千万不要在加拿大看病,想活命赶紧回国,或者去美国。 声明:原创作品,未经允许请勿转载复制
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加拿大乐活网
2024-08-16
2024年
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加密货币交易所最新排名与变化:必看平台评价
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加密货币市场的持续发展,越来越多的中国
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用户开始在海外平台上进行交易。作为全球加密货币市场的重要参与者,
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用户的需求与偏好正逐步影响着整个行业的发展方向。根据The Block报道,Bybit宣布居住在海外的中国用户可以在该平台开设账户并使用其服务。这一趋势充分反映了虚拟货币在全球范围内的流动性优势,不仅能够减少高额手续费,还可以在全球市场中自由转账。同时,随着币安、OKX、Bitget、火币等主要交易所的市场表现发生变化,2024年的
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加密货币交易所格局也正在发生重大转变。#海外
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投资# 1. 海外交易所的崛起 随着中国政府对加密货币的监管趋严,许多中国
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用户开始转向海外交易平台。Bybit的最新声明显示,他们正积极为海外中国用户提供专属服务。这种服务的增加表明,越来越多的交易所正努力满足
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用户的需求,这不仅增加了交易所的全球影响力,也提升了用户的交易体验。 延伸阅读:中国突传重磅消息!大型加密交易所Bybit:开放中国身份证注册与认证 但是…… 2. 流动性和手续费优势 虚拟货币的一个显著优势是其全球流动性。相比传统法币(如人民币、美元),虚拟货币在全球范围内不需要经过复杂的汇兑程序,可以快速完成转账。这种优势不仅节省了时间,还大幅降低了手续费成本,吸引了大量希望在全球市场进行交易的
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用户。 主要交易所排名与评价 1. 币安(Binance) (来源:币安交易所) 币安作为全球最大的加密货币交易所之一,在2023年经历了重大变化。由于与美国司法部门的纠纷,币安最终达成了和解,并赔偿了43亿美元。此事件引发了广泛关注,币安创始人赵长鹏的离职更是让市场震动。这些变化对币安的全球运营产生了一定影响,但其在
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市场中的主导地位依然坚固。 2. 欧易(OKX) (来源:OKX交易所) OKX在2024年继续保持稳健增长。尽管在行业内一直低调,但OKX凭借铭文热潮和钱包业务,成功跻身大所前列。OKX的成功在于其专注于用户体验和技术创新,吸引了大量忠实用户。随着时间推移,OKX在
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加密货币交易所市场中的地位愈发重要。 3. Bitget (来源:Bitget交易所) Bitget近年来在衍生品交易领域表现出色。通过一系列收购和战略布局,Bitget逐渐提高了其市场声量。2024年,Bitget继续扩展其全球业务,并通过持有香港牌照的上市公司进一步加强其在
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市场的影响力。Bitget的快速成长使其成为
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加密货币交易所中的一匹黑马。 4. 火币(Huobi) (来源:火币交易所) 火币曾是中国三大交易所之一,但在2023年易主后,其市占率急剧下降。尽管火币尝试通过多种方式挽回市场份额,但效果并不明显。随着其他交易所的崛起,火币在
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市场中的地位日渐式微。2024年,火币是否能够逆袭,重新夺回市场份额,将成为业内关注的焦点。 未来趋势和市场展望 1. 新兴平台的崛起 随着市场的不断发展,2024年可能会有更多新兴交易所崛起。这些平台通常通过创新的技术和差异化的服务吸引用户。例如,专注于去中心化金融(DeFi)和区块链技术的新平台,可能会在
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市场中获得越来越多的关注。 2. 法规和合规性 全球各国对加密货币的监管日趋严格,这对于交易所的运营提出了更高的要求。2024年,随着各国法规的进一步明朗化,
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加密货币交易所必须在合规性方面做出更多努力,以确保其在全球市场中的合法运营。 3. 用户行为的转变 随着市场的发展,
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用户的交易习惯也在发生变化。越来越多的用户倾向于选择流动性更强、手续费更低的平台进行交易。同时,用户对交易所安全性的要求也在提高,这促使交易所不断优化其安全机制,以满足用户需求。 结论 2024年,
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加密货币交易所市场正经历着巨大的变化。随着币安、OKX、Bitget等主要交易所的动态调整,以及新兴平台的不断崛起,
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用户在选择交易平台时将面临更多的选择。通过了解市场变化和平台排名,用户可以做出更加明智的投资决策,确保其资产在全球范围内的安全与增长。
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小萧
2024-08-16
“新右”的崛起:疯狂的亿万富豪,栽培万斯,联手川普,接管美国
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lg
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14000多字的文字稿尽量全面地呈现给
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读者。 以往当我们在美国使用“新右派”(New Right)这个名词的时候,基本上指的是从里根总统以来的新保守主义(neo-conservatism)的那批人,小政府、放任的自由市场,霸权强军,等等。 近8年来,有批反对“古典自由主义”的保守派出现,他们包括倡导“后自由主义”的保守派和“国家保守主义”的保守派,他们的兴起跟川普的兴起有种共生关系。这批新的“新右派”的共性是反民主、反体制、反觉醒、反移民。 如今,每年“国家保守主义大会”(National Conservatism Conference)所网罗的发言者可以说就是“新右”的排名榜,今年7月在华府举行的是第五届。 JD·万斯是“新右”里面年轻人的代表,他的理念反映了“新右”的理念。我们对他“无子女猫女士”的评语所表达的厌女症、歧视单身族的看法,以及他反对“觉醒主义”的立场或许比较熟悉。 不过,更关键的,他跟硅谷一批支持川普的科技大佬们间的关系,以及这批亿万富翁的大佬们如何期望重新定义美国的计划,一般读者比较生疏。这批大佬的愿景是什么,他们的理念与JD·万斯的理念如何重叠,他们打算在特朗普执政后干些什么?这个关键问题与美国的走向密切相关,这就是NPR访谈所深入探讨的。尽管川普竞选团队吸引了大批蓝领选民的拥护,骨子里,这个团队所真正关心的正是许多金融和科技大佬的利益。JD·万斯就是这个利益团体所属意的代言人。 【要点】 美国选民现在只有不到100天的时间来了解JD·万斯 —— 可能成为美国副总统 —— 的真正信念以及他将如何付诸实践。 一种来自科技和硅谷的危险意识形态正在企图占领美国。它将民主视为敌人,将独裁视为更可取,并视亿万富翁为人类的救世主。 他们认为:美国民主是一场失败的实验,已经被寡头政治接管,其唯一的救赎方式是一种美国式的君主制。唯一的出路是:一个美国凯撒来将这个失败的腐败体系拉回正轨。 他们提出“网络政府“的设想:美国将会崩溃,应该被划分为更小的政治实体,这些实体基本上是由公司主导的独裁政权。 硅谷的亿万富豪们正在进行这种激进的政治行动,将他们的人、他们的领导人和他们的思想引入地方政府,并最终在全国范围内扩大影响。 他们正在为那个时刻做准备,准备在崩溃发生后夺取权力并建立新型政府。 他们把自己视为社会中的至高人物,将成为人类的拯救者和转型后的领导者。 亿万富豪彼得·蒂尔称:“我不再相信自由和民主是兼容的。”他用十年的时间培养了万斯,并耗巨资助其竞选。 万斯已经成为这一反向革命和反动运动的代言人。 在万斯的帮助下,硅谷富豪的政治行动发展速度远超预期。 万斯建议川普:解雇每一个中层官僚,和行政部门中的每一个公务员,用我们自己的人取而代之。如果法院阻止,就让法制去死。 万斯宣称美国的大学就是敌人,发誓要“诚实且积极地攻击这个国家的大学。” 万斯号召要发起攻击,“必须变得非常非常疯狂,非常激进。” 万斯:“我们需要一种进攻性的保守主义,而不仅仅是阻止左派做我们不喜欢的事情。” 万斯:“现在是时候团结起来、枪弹上膛了。” 原文截图。题图为今年3 月,在俄亥俄州的竞选集会上,当时还未被确认为共和党副总统候选人的JD·万斯(James David Vance)用手指着共和党总统候选人,前总统唐纳德·川普。本文链接: https://www.wbur.org/onpoint/2024/08/01/vance-trump-new-right-republican-election JD·万斯和“新右”的崛起 本文为非营利调查新闻编辑室“Information Justice(信息正义)”编译作品。已开启快捷转载,欢迎转载、分享、转发。 译:临风 编:新约客 主持人:梅格娜·查克拉巴蒂(Meghna Chakrabarti) 美国全国公共广播电台《焦点》节目主持人。在其带领下,《焦点》先后获得全国爱德华·默罗最佳新闻纪录片奖、格雷西最佳新闻纪录片奖、最佳全国公共事务节目奖、最佳全国广播调查专题节目奖、医疗保健记者协会一等奖等多个奖项。其本人也被评为最佳全国联合非商业主持人、美国广播电视新闻导演协会个人报道奖、亚裔美国记者协会杰出广播/音频奖。 嘉宾 伊恩·沃德(Ian Ward) Politico记者,报道保守派运动和美国右翼。 吉尔·杜兰(Gil Duran) 自由撰稿人,撰写有关科技政治的文章。 迈克尔·马利斯(Michael Malice) 作家,播客,媒体名人。著有《新右派:美国政治边缘之旅》(2019)等多本书籍。 Part Ⅰ 梅格娜·查克拉巴蒂:七月已被证明是美国政治史上最重要的月份之一。随着卡玛拉·哈里斯(Kamala Harris)成为新的民主党总统候选人,以及JD·万斯最近被任命为共和党副总统候选人,美国选民现在有不到100天的时间来了解这两位领导人的真正信念以及他们将如何根据这些原则行事。 昨天,我们讨论了卡玛拉·哈里斯。今天,我们来谈谈JD·万斯。万斯8月2日刚过40岁生日,如果当选,他将成为美国历史上最年轻的副总统之一。因此,他目前的正式政治记录并不长。他只参加过一次竞选,那是在2022年,他赢得了俄亥俄州参议员选举。 万斯在2023年1月宣誓就职,所以他只是任职了一年半的新晋参议员。很难通过如此短的投票记录来辨别他如何实践自己的信仰。但参议员万斯的真实信念是什么?这些信念的来源又是什么?部分答案需要我们进入神秘的硅谷一探究竟。 JD·万斯:我的竞选活动中经常出现一个概念,即“红丸”(redpilling)[注]。如果你听说过这个术语,它来自电影《黑客帝国》(The Matrix),据我所知,这部电影是由几位与在座各位政治立场不同的人制作的。但基本思想是,一旦你看到了知识传播的方式,一旦你看到了这个国家的公共政策运作方式,就很难再视而不见。(录音) 查克拉巴蒂:2021年11月,在参议员竞选期间,JD·万斯在第二届“全国保守主义会议”上发表了主题演讲。该会议被认为是“新右”的名人聚会,这是一个由美国保守派知识分子和活动家群体组成的松散团体,他们的影响来源各式各样,包括宗教、学术、经济、末世论和技术。 万斯使用的“红丸”一词,当然,起源于1999年的经典电影《黑客帝国》。但这个词通过博客圈和一位名为孟休斯·莫尔德巴格(Mencius Moldbug)的博主的哲学探索进入了保守派政治。 孟休斯·莫尔德巴格:好吧,如果你基本上反过来,把这个情况扭转过来,那么成为右翼就意味着被“红丸”了,这显然与那部电影的本意相去甚远。对我来说,它首先意味着完全否定我成长过程中所接受的关于政治和历史的整个思维框架,这跟那些生长在苏联共产主义的框架下的人要打破那个框架是一样的。(录音) [注]在电影《黑客帝国》中,反叛领袖墨菲斯让主角尼奥在红色药丸和蓝色药丸之间做出选择,要么服用“红色药丸”,摆脱虚拟现实的奴役控制,进入令人不安和充满困难的真实世界;要么服用“蓝色药丸”,回到无知而舒适的幻境之中,享受虚假的满足感。最终尼奥选择了红色药丸。 红色和蓝色药丸的概念后来在美国被广泛用作政治隐喻,“服用红色药丸”意味着意识到社会(包括主流媒体)固有的政治偏见,并最终成为一个独立的思考者;而“服用蓝色药丸”则意味着深信不疑地接受这些所谓的偏见。 查克拉巴蒂:莫尔德巴格是前软件工程师柯蒂斯·雅尔文(Curtis Yarvin)使用的化名。 那是他在2020年12月参加自由意志主义播客《别踩到我》(Don’t Tread on Me)时的发言。雅尔文被称为新右内所谓“新反动运动”(neo reactionary movement)的知识领袖之一。他自称是一名激进的君主主义者。他认为人类历史上只有三种政治操作系统,即民主、寡头政治和君主制。 雅尔文认为美国民主是一场失败的实验,已经被寡头政治接管,其唯一的救赎方式是一种美国式的君主制。 雅尔文:如果不选出一位说“我是行政部门的首席执行官”的总统,就不可能做到这一点。我要重塑行政部门,而重塑的方式就是绕过现有的行政部门,建立一个拥有所有权力的新行政部门。至于我们现有的人员,他们将退休。 查克拉巴蒂:我们向柯蒂斯·雅尔文提出了采访请求。他没有回应我们的请求。然而,他的思想在一些年轻的保守派中找到了愿意接受的头脑,尤其是JD·万斯那种在硅谷待过的人。以下是万斯在2021年参加播客《杰克·墨菲直播》(Jack Murphy Live)时的发言。 万斯:有一个叫柯蒂斯·雅尔文的人,他写过一些这方面的文章。有很多人认为我们应该拆除这个官僚国家,甚至完全消除它。我是认同这个计划的。但另一种选择是,我们应该将这个官僚国家为己所用。 我认为川普应该做的事情是,如果要我给他一条建议,那就是解雇每一个中层官僚,和行政部门中的每一个公务员,用我们自己的人取而代之。然后,当法院阻止你时,像安德鲁·杰克逊那样站在全国人民面前,说,首席大法官已经做出了他的裁决,现在让他自己去执行吧。[注](录音) [注]1834 年,尽管最高法院裁定,切诺基印第安人拥有北佐治亚州,不允许被迁移,安德鲁·杰克逊总统还是驱逐了印第安人。据说,杰克逊挑衅说:“首席大法官约翰·马歇尔已经做出了他的裁决,现在让他自己去执行吧”。万斯此话的意思就是,让法制去死吧! 查克拉巴蒂:那是2021年的JD·万斯。现在,万斯从未说过他是雅尔文的死忠追随者。但雅尔文的思想确实有其吸引力。雅尔文还创造了“大教堂”(cathedral)一词,他指的是精英学术和媒体机构,他认为这些机构设定了可接受话语的界限,并通过这样做来扭曲现实以放大自己的权力。雅尔文自己是这样说的: “‘大教堂’本质上是合法信息来源的重新整合。因此,‘大教堂’本质上是在执行着‘真理部’在经典的奥威尔式(《1984》)环境中的职能,执行着宗教在经典神权政治中的职能。” 查克拉巴蒂:再次重申一下,这是2021年的JD·万斯。 万斯:我们在这个运动中和这个国家想做的事情很多,基本上都依赖于通过一系列非常敌对的机构,特别是那些控制着我们社会的知识的大学,它们控制着我们所谓的真理和谬误,它们提供的研究赋予了我们国家中存在的一些最荒谬的想法可信度。 我们必须诚实且积极地攻击这个国家的大学。(录音) 2021年,JD·万斯在全国保守主义论坛上进行的题为《大学就是敌人》的演讲中说到:我们必须诚实且积极地攻击这个国家的大学。 查克拉巴蒂:柯蒂斯·雅尔文还被称为“黑暗启蒙运动”的大祭司。他对美国未来的看法确实充满了末世的黑暗。 雅尔文:从我的角度来看,这非常像是罗马共和国的衰亡,这还是最好的情况; 最坏的情况,则更像是罗马帝国的灭亡。(录音) 查克拉巴蒂:雅尔文认为,民主最终会蜕变为支持寡头政治的体系,而这些寡头通过宣称多数人的暴政来维持权力。唯一的出路是什么?一个美国凯撒来将这个失败的腐败体系拉回正轨。 这是JD·万斯的说法,还是在2021年。 万斯:我们正处于共和政体的末期。我们显然已经快到了人民不再拥有那么多权力的地步。寡头已经夺取了大部分权力。我们正处于共和政体的末期。如果要反击,我们就必须变得非常非常疯狂,非常激进,向着许多保守派现在觉得不舒服的方向前进。(录音) 查克拉巴蒂:再次强调,那是2021年的JD·万斯。我们联系了JD·万斯的团队请求采访。参议员的团队没有回应我们的请求。 伊恩·沃德现在加入我们的讨论。他是《政治报》和《政治杂志》的记者,报道美国右翼和保守主义。伊恩,欢迎来到《焦点》。 伊恩·沃德:你好,梅格娜。 查克拉巴蒂:我对“新右”的定义是模糊的,我承认这是完全不令人满意的。那么告诉我,它是一个运动吗?它只是一个松散联系的人群吗?“新右”是什么? 沃德:不,我认为一个模糊的定义可能更适合描述一个本质上模糊不清的运动。 不过“新右”是一个由作家、思想家、政治家和活动家组成的团体,他们在川普2016年当选后聚集在一起,探讨美国保守主义的未来。长期以来,美国保守主义被理解为自由市场的自由意志主义者、外交政策鹰派和社会保守派之间的联盟。 当然,川普上台时拒绝了这三大支柱中的两大支柱:外交政策鹰派和经济自由主义。川普当选后,出现了一个巨大的问题:什么会取而代之。“新右”是那些进入川普打开的空间来描绘保守运动未来的人。 查克拉巴蒂:你称那些与“新右”一致的人主要是年轻人,并且在网上极其活跃。 沃德:是的,在网上极其活跃。而且非常封闭,这不是成千上万的人,这是一个一两百人的小团体,他们在华盛顿、硅谷、奥斯汀、纽约、迈阿密等地。 这个圈子相对较小。他们的读者不止于此,但作为“新右”核心成员的人并不多。 查克拉巴蒂:好的,伊恩,我想了解他们在思想和政治上的影响是什么,当然还有资金来源。请花点时间进一步谈谈柯蒂斯·雅尔文,他是谁?以及他在传播“新右”思想基础中扮演的角色是什么? 沃德:是的,雅尔文是“新右”从中汲取灵感的作家之一。由于那个“大教堂”体系,你刚才很恰当地描述过,“新右”在主流机构之外寻找智力资源。 他们主要不是去大学和学院,或主流出版物。雅尔文在21世纪初期作为博客作者崭露头角,在2010年代更为人知。这正是“新右”的知识生态系统。它包括博主、播客主持人、在社交媒体上发帖的人、YouTuber。 现在,“新右”有了更多主流的表现形式,比如一些智库采纳了他们的一些观点,一些知识期刊也在试图将那些从雅尔文所处的另类世界中冒出来的想法推向主流。 但他是这些人所仰赖的众多智力资源之一,他不过是其中特别突出的一位。 查克拉巴蒂:是的。如果只是快速地用谷歌搜索一下,你会发现,比如雅尔文,真的非常公开。这一点,我知道你比我还清楚,伊恩。 不幸的是,他没有答应我们的采访请求,但在大量的采访中,他非常清楚地阐述了他的观点。而且让我感到惊讶的是,他的一些说法与我们过去听到的JD·万斯的言论如此接近。 伊恩,JD·万斯自己有没有说过:我是“新右”的自豪成员?还是他没有明确表态? 沃德:不,他确实认同自己是“新右”的一员。正如你提到的,他引用雅尔文作为他受到的影响。我认为JD·万斯将自己视为并希望成为“新右”的领袖。 Part Ⅱ 查克拉巴蒂:伊恩,即使在阅读了你的报道和其他人的报道后,我仍然不确定对“新右”作为一个运动所声称的立场有一个非常清晰的认识。正如你所说,这绝对是对旧式保守政治的拒绝。但他们会说他们肯定支持什么呢? 沃德:我认为他们没有统一的肯定性纲领。他们主要围绕两大主要思想联合起来。第一个是一种知识或意识形态的观念,就是,自由派(一般意义上的“自由主义者”),即中左和中右人士,所认为的政治进步 —— 经济自由化、技术创新、社会等级制度的扁平化,这些代表了社会的前进 —— 是一种错误。 他们(“新右”)集体拒绝这种努力。他们说这些不仅导致了意想不到的后果,还造成了真正的伤害,并使国家走上了衰退的道路。我们之前听到雅尔文和万斯谈论帝国衰退和共和衰退,他们真的认为自由主义者在进步旗帜下推进的这个政治计划实际上是一种倒退,甚至是衰退。 他们达成共识的第二点,虽然程度较低,但仍然存在,就是川普是反对这些想法的手段。他们可能不会在所有事情上达成一致,但他们都同意,川普所代表的运动可以成为一股强大的力量,推动他们希望在美国政治中看到的反向革命和反动运动。 因此,并不一定有一个积极的计划,对于政策纲领应该是什么,在这个圈子里有各种各样的观点,也有大量建设性的分歧,但他们已经围绕着这些否定性的目标凝聚在一起,即推翻进步的主张,围绕川普的路线重塑共和党。 查克拉巴蒂:他们推翻进步的主张,因为,正如你所强调的,他们根本不认为这是进步。 沃德:是的。他们认为这是一种衰退。万斯之所以在一定程度上成为这些观点的有效代言人,部分原因是他的个人经历和生活故事与他们想要推广的美国愿景相符合。 他在一个后工业化城镇长大,那里面临着毒品成瘾、失业、家庭解体等问题,这就是他们认为所谓的“进步议程”导致的美国图景。所以,通过讲述他的生活故事,他成了他们想要扭转的美国衰退的一个活生生的例子。 查克拉巴蒂:事实上,万斯的成长背景是无可否认的,他确实在困难的环境中长大。这是他一直谈论的事情。他最近在竞选活动中也在谈论这个话题。就在本周,他在明尼苏达州圣克劳德(St. Cloud)的一次集会上发表了演讲。这是他的一些发言。 万斯:当然,我受益于这个国家的巨大恩赐。我还受益于一位非常严厉的祖母,她抚养了我,因为我的母亲自己在与毒瘾作斗争。我告诉你,有很多事情可以让孩子走上正轨,但对我来说,我有一个祖母。当她发现我和当地的毒贩混在一起时,她告诉我,JD,如果我再看到你和那个孩子在一起,我会开车把他撞死。 然后她补充说,没人会知道这件事。我相信她。我来自这样的背景,我的朋友们,我站在你们面前,作为你们下一任美国副总统。我爱这个国家。(录音) 查克拉巴蒂:听了参议员JD·万斯的发言,伊恩,我很好奇,万斯的生活故事可以提升“新右”运动,他们可以说这是我们想要走的方向。但“新右”中的其他政治领导人是谁,因为我不确定他们是否与万斯有相同的背景。 沃德:万斯是个精英人物,尽管他的背景如此,他上过耶鲁法学院,在硅谷工作过,有一本《纽约时报》畅销书,是一个广受关注的作家和评论员。他的生活故事最终汇聚在这个精英世界中。但我开始关注万斯的原因是,我与许多在华盛顿的年轻保守派交谈,这些人要么自认为属于“新右”,要么与“新右”相邻。 我问他们谁代表了你们的世界观?在国家舞台上谁是你们信仰体系的代表?他们说,没有人比JD·万斯更接近了。是JD·万斯,然后可能还有6000英尺远的,像马可·卢比奥(Marco Rubio)、乔希·霍利(Josh Hawley)或迈克·李(Mike Lee)这些参议员。 他们谈到的另一个代表他们世界观的人是塔克·卡尔森(Tucker Carlson)。塔克和万斯当然关系密切。卡尔森曾提议万斯为副总统。但使万斯有趣和独特的是,他年轻,许多“新右”来自这一代。 他是国家舞台上唯一一个,除了亚利桑那州2022年参议员候选人布莱克·马斯特斯(Blake Masters),他没有赢得选举。万斯是我听到的唯一一个真正代表这一群体信仰的人。所以我开始关注他,这也取得了成果,因为现在他被推到了票选的顶端。 查克拉巴蒂:好的。那么,这些你交谈过的“新右”年轻成员们,他们是否在乎万斯的硅谷背景?我们马上会谈到彼得·蒂尔(Peter Thiel),我不知道是否应当称之为科技乌托邦,但“新右”的愿景中似乎包含这种科技至上主义,这很重要吗? 沃德:是的,我认为这很重要,因为他们将硅谷的某些部分视为所谓华盛顿“深层政府”的对抗机构。同样,他们在寻找政治灵感和政治知识时超越了传统机构,并将私营部门,尤其是硅谷的私营部门,视为制度知识、政治知识,以及知识影响力的储存库。因此,我不认为他来自硅谷这一事实对他们是一个障碍,相反,这增加了他的实力。 查克拉巴蒂:好的,所以伊恩·沃德,稍等一下,因为在这一点上我想转向吉尔·杜兰。他是一名自由记者,撰写关于科技和政治的文章。欢迎来到《焦点》。 吉尔·杜兰:感谢邀请。 查克拉巴蒂:好的,那么告诉我你的看法,或者你的报道发现了多少伊恩描述的“新右”思维在硅谷得到支持,而且在加速发展。 杜兰:是的,在我的写作中,我关注的是一种来自科技和硅谷的危险意识形态。它将民主视为敌人,将独裁视为更可取,并视亿万富翁为人类的救世主。 到了2024年,他们与川普领导下的共和党结盟,共和党也在尝试独裁主义、鼓励生育、否认真相。他们想要能够夺取政府并将其转化为他们的工具。 因此,在我的写作中,我关注到一些新兴的类似邪教的信仰,比如一种叫做”网络政府“(network state)的概念,它将国家划分为更小的领土,这些领土基本上由企业独裁统治,而像柯蒂斯·雅尔文、彼得·蒂尔、马克·安德森(Mark Andreessen)、伊隆·马斯克(Elon Musk)这样的人物都是这些思想的核心人物。 我开始报道他们时,是因为他们是旧金山湾区的重要人物。我看到他们正在进行一些激进的政治行动,将他们的人、他们的领导人和他们的思想引入我们的地方政府。我认为最终他们会在全国范围内扩大这种影响力,但在JD·万斯的帮助下,他们在很短的时间内就做到了这一点。他们的理念发展速度远超我的预期。 查克拉巴蒂:好的,那么让我们更多地谈谈彼得·蒂尔,因为他与参议员万斯有直接关系。快速回顾一下蒂尔以及他如何在硅谷赚到数十亿。 杜兰:彼得·蒂尔曾是所谓的“PayPal 黑手党”(PayPal mafia)的一员,这个团队包括埃隆·马斯克和大卫·萨克斯(David Sacks),他们共同创办了PayPal。这是他们的第一次重大成功。 蒂尔目前是Palantir的所有者,这是一家拥有大量政府合同的大型监控软件公司,已经成为了亿万富翁。 随着他财富的增长,他也成为了一些非常不寻常的右翼思想的高声代言人。我认为他被视为“新右”的教父。他资助智库,资助人们推动这些思想。我认为了解彼得·蒂尔最重要的一点是,他在2009年写道:“我不再相信自由和民主是兼容的。” 所以,他非常公开地表示,一旦发生某种崩溃,就会有某种新型政府、某种新型文明接管政权。许多人认为我们正在朝着某种崩溃的方向前进,他们正在为那个时刻做准备,准备在崩溃发生后夺取权力并建立新型政府。 这类政府形式非常反民主,更像是君主制或独裁制。作为这种信念的一部分,他们把自己视为社会中的至高人物,将成为人类的拯救者和转型后的领导者。 查克拉巴蒂:好的,那么我们明确一下蒂尔和万斯之间的关系,如果我说错了请纠正我,但实际上彼得·蒂尔在大约在2005年前后或稍晚一点把JD·万斯收在自己的门下。万斯甚至在蒂尔的帮助下开始了什么风投公司,对吗? 杜兰:绝对是的。我认为在很大程度上是彼得·蒂尔造就了JD·万斯。万斯第一次见到蒂尔是2011年听他在耶鲁法学院演讲。 他对蒂尔说的内容印象非常深刻,花了几个小时研究他,找到了一个电子邮件地址,给他发了邮件。被邀请去加州的几年后,JD·万斯在旧金山为Mithril Capital工作。彼得·蒂尔(编者注:播客中吉尔·杜兰口误说成了万斯,实际上蒂尔才是该公司的联合创始人)是Mithril Capital的联合创始人。当JD·万斯决定搬回俄亥俄州时,他在马克·安德森和彼得·蒂尔的帮助下创办了自己的公司。 当万斯决定竞选参议员时,彼得·蒂尔向他的竞选投入了前所未有的资金,并为他争取到了川普的背书,尽管万斯之前曾将川普与希特勒相提并论。之后蒂尔在2024年使万斯进入川普的竞选团队的过程中发挥了关键作用。 因此,在过去十年中的每一步,万斯都离不开彼得·蒂尔。看看蒂尔的信念,他谈论的内容,他说话的记录,他所写的东西,都是相当可怕的。而一个可能成为美国副总统的人,竟然如此依赖这个人,以及这个人的财富和信仰。 查克拉巴蒂: 伊恩·沃德,让我把话题转回到你这边。因为彼得·蒂尔资助了JD·万斯在2021-2022年的俄亥俄州参议员竞选,金额超过1000万美元。你对这两个人之间的关系有什么看法? 沃德:是的,如果我可以稍微反驳一下的话,我认为将万斯理解为蒂尔造就出来的,对于理解他的世界观有点狭隘。当然,从政治上讲,蒂尔是万斯的大恩人。正如吉尔所说,蒂尔资助了他的参议院竞选,为他提供了风险投资的职业机会,等等。 但蒂尔只是万斯用来构建世界观的众多影响因素之一。当我们谈论这些对万斯的思想影响时,我们需要记住,他们大多并没有提供具体的政策建议。他们只是提供理论依据。 对于新政权来讲,这些是一个极其抽象的思想领域。因此,我认为万斯在提到像蒂尔这样的思想家时,部分是向某一群体发出信号,表明他了解最新的思想,他是他们中的一员。他了解这些领域的最新趋势,尽管他从这些人那里得到的具体政策描述有多少,我不确定,但他确实在用他们来表明他在“新右”中的成员身份。 此外,这些思想家之间也存在矛盾,蒂尔和雅尔文的思想与克莱蒙特研究所(Claremont Institute)[注]的思想并不总是能够调和。万斯的思想中存在这些矛盾。因此,我认为需要扩展你的框架,以理解万斯思想的复杂性。 [注]克莱蒙特研究所是1979 年成立的一家位于加利福尼亚州阿普兰(Upland, CA)的保守派智库,是唐纳德·川普的早期捍卫者。在乔·拜登赢得2020 年美国总统大选且川普拒绝认输后,克莱蒙特研究所高级研究员约翰·伊斯特曼帮助特朗普推翻选举结果,但未能成功。该研究所的出版物近年来频繁发表另类右翼和极右翼的观点文章。 杜兰:有一个计划,叫做“2025计划”,这就是所有这些事情现在汇聚的地方。这是一个完全控制政府的计划,它要把多达50万名政府官僚统统解雇,把政府变成一个右翼的工具。所以确实有一个计划。 如果你看看,所有这些不同的团体正汇聚在川普的旗帜下,以便实现这些目标。我认为存在分歧。我认为,在有些地方,硅谷的怪异意识形态与传统的基于宗教的保守心态并不相符。 但他们为了走得更远而结成了联盟,他们知道,在川普的领导下,他们能走得更远,而这些在民主党主政下无法达到,因为这些想法在民主党人看来是非常古怪的。 作为一个在从事政治工作多年后才回到新闻界的人,我会说,任何政治人物与一个亿万富翁在一起混了10年,这个亿万富翁基本上就是他的老板。所以我认为我们不能低估彼得·蒂尔对万斯的危险影响。 不仅仅是彼得·蒂尔,柯蒂斯·雅尔文,还有一个名叫巴拉吉·斯里尼瓦桑(Balaji Srinivasan)的人,他也写了很多关于这些思想的文章。他宣称需要从政府中清除民主党人,并将其与伊拉克的去复兴党化(De-Ba’athification,复兴党是萨达姆统治被推翻之前伊拉克的唯一合法执政党)或二战后的去纳粹化进行比较。JD·万斯在几年前的一次播客讲话中也提到了去复兴党化和去纳粹化。双方群体中都有一些非常具体的理念反复出现,并且这些理念在很多方面都体现在”2025计划“中。 查克拉巴蒂:吉尔,既然你提到了”2025计划“,这当然是来自传统基金会(Heritage Foundation)的项目,包括了很多在华盛顿内部和外部的右翼保守圈子的思想家。 现在,传统基金会的负责人凯文·罗伯茨(Kevin Roberts)将在9月出版一本新书,名为《黎明的晨光》(Dawn’s Early Light),这基本上是凯文·罗伯茨对2025计划的版本。参议员JD·万斯为《黎明的晨光》写了前言。就在昨天,《新共和》(New Republic)在他们的网站上发布了这个前言。 在这篇前言中,万斯写道:“我们需要的不仅仅是去除过去不良政策的政治。我们需要重建。我们需要一种进攻性的保守主义,而不仅仅是阻止左派做我们不喜欢的事情。” 【延伸阅读】 现在是时候非常非常害怕了 川普同党2025颠覆美国计划的核心思想:基督教民族主义 Part Ⅲ 查克拉巴蒂:吉尔,我想更详细地了解一下,你提到的那些硅谷亿万富翁的信念,他们认为自己应该在实际的政治领域或不同地理位置上扮演什么样的自然角色。 杜兰:这个想法被称为”网络政府“,有一本关于它的书,可以在线免费阅读。它也反映在柯蒂斯·雅尔文的作品中。他称之为“拼图”。这个想法是:像美国和其他已建立国家这样的民族国家将会崩溃,它们应该被划分为更小的政治实体,这些实体基本上是由公司主导的独裁政权。 因此,每个人都生活在一个小镇上,雅尔文称之为旧金山版本的Fisk Corp。Fisk Corp将由一个公司独裁政权管理,拥有全视角的监控系统以保证公共安全,你需要有小型RFID卡来进出,还必须有一定的收入水平才能居住在Fisk Corp。 因此,这基本上是一个公司独裁政权的想法。听起来相当疯狂,但他们似乎经常谈论这个想法。 现在这个想法已经演变为所谓的”网络政府“,彼得·蒂尔和马克·安德森实际上有一个叫Pronomos的公司,它正在投资创建这些小型“公司政府”(corporate states),在世界各地都有,其中一个在洪都拉斯,叫做Próspera。该公司目前正在起诉洪都拉斯政府,索赔约110亿美元。 他们还计划在地中海建造一座城市,名为”普拉西斯“(Praxis)。因此,这是他们正在努力实现的目标。包括如彼得·蒂尔和马克·安德森这些人,他们都是川普的强有力的支持者。 还有像比特币的布莱恩·阿姆斯特朗(Brian Armstrong)和Angel List的纳瓦尔·拉维坎特(Naval Ravikant)这样的人。这些看似正常的人也在投资这些想法,基本上是为了破坏民主,创造未来的新型政府。如果你查找”网络政府“,你会发现关于这个想法的更多内容。 查克拉巴蒂:吉尔,虽然你和伊恩在某些方面达成了一致,即“新右”的一个激励因素是相信美国民主正在衰退,对吗?一旦民主终结,将需要某种激进的治理变革。 但谈到这些硅谷亿万富翁,他们是否对自己在这个国家民主衰退中的角色进行过自我反思?比如他们财富的集中,他们创造的技术,以及他们对监管这些技术的抵制? 我在想,当我们谈论虚拟国家时,一些公司实际已经在权力上达到了那个状态,即使在纸面上还没有。 杜兰:是的,他们似乎非常奇怪地感到委屈,即使我们中的大多数人会说,他们的成就和获得的财富已经比我们所有人加起来还要多。 他们认为这就是他们在社会中的自然位置,理所当然。我认为这是一种至上主义的意识形态。是技术至上主义,财富至上主义,在许多方面是白人至上主义。 他们相信,只要能保护自己的财富免受公众、民主以及国家机器不公的控制,任何事情都是合理的。 这非常像是带着财富逃离这个系统,他们称之为“退出”,对吧?当你退出一家公司时,就是套现了。他们实际上用这个词来形容民主。我们将带着我们拥有的一切”退出“民主。因此,这不仅仅是关于金钱。还涉及到一种意识形态,即他们应该统治自己领土的有主权的个体(sovereign individuals),就像封建时代一样。 这并不是我的猜测或者假设他们要写出来的。他们就在播客中谈论这些,非常直言不讳。令我震惊的是,除了少数例外,比如伊恩,主流媒体几乎没有人注意到这一点,我们被引导相信这仅仅是关于降低税收和宽松监管而已。 这些人有一种危险的意识形态。他们想从内部削弱国家,接管政府,创建他们自己的政体。我认为这一威胁与我们在全国范围内打击的任何恐怖组织不相上下,因为这些人有数十亿美元,他们正积极努力在此刻接管我们的政府。 查克拉巴蒂:吉尔刚刚为我们打开了一个非常重要的探讨路线,那就是其他的影响因素。这些影响因素可能会也可能不会流入我们这里所说的“新右”这个无定形的思路中,那就是,白人至上主义是否在其中扮演了一个角色?反犹主义是否在其中起了作用? 为了快速了解这一点,我们采访了一个名叫迈克尔·马利斯(Michael Malice)的人。 他为2019年出版的书《新右翼:美国政治边缘之旅》(The New Right: A Journey to the Fringe of American Politics)深入研究了“新右”的世界。 他参与了白人至上主义者和自称“新反动主义者”的聚会,混迹于在线留言板、信息版,还有Discord社群。他还采访了极右翼人物,如“骄傲男孩”的创始人加文·麦金尼斯(Gavin McInnes)和男性至上主义者迈克·切诺维奇(Mike Cernovich)。 有趣的是,马利斯在写这本书时并不总是感到受欢迎。例如,2017 年 8 月,他曾在弗吉尼亚州夏洛茨维尔(Charlottesville)参加了“团结右翼”(Unite the Right)的集会,在那里,臭名昭著的举着火炬的抗议者高喊着“你们不会取代我们”,和纳粹的“血与土”。 2017年,白人民族主义者在夏洛茨维尔举着火把游行,高喊着”犹太人不能取代我们“,”你们不能取代我们“这些反犹和种族主义口号。 迈克尔·马利斯的真名是迈克尔·克雷希默(Michael Krechmer)。他是犹太人,这是他说的: 迈克尔·马利斯:我最近才发现,当我在夏洛茨维尔游行后的第二天,那真的是绝对疯狂。我躲的房子里,因为空气中充满了暴力。真的无法形容。 真的很难说,但就像,这里不安全,好像有不好的事情要发生。但藏匿我的人是“欧洲身份”,他们像是来自欧洲的白人至上主义者。我当时不知道他们的身份。他们藏匿了一个犹太人,他们非常友好。 虽然后来我的朋友,我在那里的联系人,被告知不要带回犹太人。但至少他们暂时像藏匿“安妮·弗兰克”(二次大战中受害的犹太女孩,著名的《安妮日记》主人翁)一样藏匿了我。(录音) 查克拉巴蒂:现在,马利斯说,在他的研究和与“新右”成员交谈时,他们实际上对唐纳德·特朗普的第一个任期感到非常失望,主要是因为他们认为未兑现的承诺,特别是在特朗普任内开始的新冠封锁。然而,当我们最近与他交谈时,马利斯说,现在许多“新右”人士有了新希望,因为JD·万斯进入了选票。 马利斯:他们认为JD·万斯是一个正在被激进化的人。我认为他们的希望是JD·万斯是个正在经历这段旅程的人,就像他们自己经历过的个人的哲学“奥德赛”(odyssey)一样。(录音) 查克拉巴蒂:上面是马利斯的讲话。伊恩,关于其他信仰,例如白人至上主义、反犹主义等,在“新右”中是否存在? 沃德:是的,当然,我认为迈克尓描述的世界是“另类右翼”(alt right),这与“新右”有些不同。我认为两者之间确实有联系。其中一些与鼓励生育有关。这周我们在JD·万斯关于“无子女猫女士”(childless cat lady)的评论中看到这一点。有一部分鼓励生育右翼刺激了优生学右翼,这导致了与另类右翼重叠。 我也认为两者之间存在非常明确的紧张关系。当JD·万斯被考虑作为副总统时,我们看到反对他的声音之一是白人种族主义者和另类右翼的主要人物尼克·富恩特斯(Nick Fuentes),他实际上反对万斯被选为副总统,因为万斯与南亚移民的孩子结婚,他的孩子是混血儿。 尼克·富恩特斯说,实际上万斯不是我们的一员,因为他有混血孩子。所以另类右翼一部分更加公开的白人种族主义者反对万斯。 查克拉巴蒂:好的。既然你提到了“无子女猫女士”的评论,2021年塔克·卡尔森的那次采访并不是JD·万斯那年唯一一次抨击民主党的言论,他认为民主党的政策对儿童不友好。2021年,在福克斯新闻上,当时参议员候选人万斯再次谈到所谓的“无子女的民主党人”。 万斯:左翼乐意对孩子进行实验,通过(新冠)封锁、口罩规定以及他们对公共政策的一般态度,因为他们越来越成为没有孩子的党派和运动。 我观察了他们的想法,例如,我们是否应该给孩子戴口罩,或者我们是否应该真正确保南部边境。如果你是住在纽约市的无子女成年人,你可能更关心你房子的清洁工,而不是美国的孩子们。但如果你是父母,你看到这些不停的(新冠)封锁和口罩对孩子的影响,那么你会更关心孩子。 所以我认为基本上我们让民主党被一群不关心美国孩子的反社会疯子控制了。(2021年8月录音) 查克拉巴蒂:顺便说一句,就在这周,万斯对NBC新闻说,我认为我所说的实质内容实际上是可以辩护的,然后他说他在批评他所看到的美国领导层特别的神经症,导致人们说为了气候变化不应该生孩子诸如此类的话。 万斯周二对NBC新闻说,气候变化可能是个问题,但这不应该是一个让人们不组建家庭的问题。我认为这种态度是非常有害和破坏性的。但吉尔,这个鼓励生育主义的部分,请再次简要说明它如何与来自硅谷的一些思想相关。 杜兰:有趣的是,那些不断尖叫着南部边境移民的人也在尖叫着人们需要更多的孩子。移民确实有孩子,这些孩子成为美国人。所以显然,当他们谈论生孩子时,他们是在谈论白人生白人孩子。 我认为大多数专家会说,地球目前实际上人口过剩,这对我们的资源造成了巨大压力。所以似乎没有人质疑,地球将发生某种人口暴涨,这就引出了埃隆·马斯克特别喜欢的想法。我们必须移民外星,离开地球。担心那些尚未出生的数十亿人,并成为多星球物种。所以我们可能陷入另一个“兔子洞”(意即:难以自拔的情况)。 但基本上,他们说白人需要有孩子。如果你看看共和党的政策,都是关于惩罚那些无法照顾孩子的家庭,因为工薪阶层或贫困家庭没有足够的收入来养家。 这是一个非常隐晦的信息,由于我们需要劳动力,如果我们想增加美国的人口,我们就应该立即采取合理的移民政策,我们需要更多的家庭。这是一种快速的方式,但对种族主义者来说这不是办法。 查克拉巴蒂:关于万斯生活的另一个重要方面,我很想知道它是如何与“新右”的其他方面交织在一起的。当然还有他的宗教信仰,我相信是彼得·蒂尔把万斯带入天主教的,在2021年的“杰克·墨菲现场”(Jack Murphy Live)播客中,他谈到了天主教: 万斯:在我来自的社区中,家庭解体和破裂的很多。有一个宗教机构说,你不能像换内衣一样换你的丈夫或妻子。把这看作是一生的承诺非常重要。所有这些都把我引向了天主教教堂。 然后我开始去天主教教堂,开始和一些天主教徒交谈,发现那些对我产生影响的人本身就是天主教徒。这让我觉得,在这个教堂里就像在家一样。(录音) 查克拉巴蒂:现在,伊恩,你能否简单谈谈万斯的天主教信仰与“新右”的信仰是否存在某种张力?还是两者之间有某种共通性? 沃德:我认为两者存在交汇点。我们之前讨论的那种自由主义不仅仅是一个政治体系,它还是一种世界观,是人们思考自己生活和驾驭世界的一种方式。你知道,一旦你将其归类为一个合法的哲学框架,我认为“新右”的人们渴望一个不同的框架,一个不是基于个人权利和精英制度的框架。 很多人在天主教中找到了这种替代框架。它提供了一种古老的、自上而下的、等级森严的理解世界的方式。它为家庭和信仰提供了一种精神取向,与保守的世界观不谋而合,“新右”中的很多人都皈依了天主教,或正在皈依天主教。 这是一场始于2010年代的运动,一直延续至今。因此,在“新右”中,万斯绝非唯一。 查克拉巴蒂:我再回到 “2025计划”的领导者,遗产基金会的凯文·罗伯茨的新书,《黎明的晨光》。 JD·万斯在为它写的前言里说到:“旧的保守运动认为,只要不让政府插手,自然力量就会解决问题。如今我们不再处于这种情况,必须采取不同的方法。” 吉尔,我给你的问题基本上只需要答是或否。你是否认为你已经看到了足够的证据表明,我们一直在讨论的这些信念,如果万斯成为美国副总统,他真的会尽其副总统职位的所能付诸行动? 杜兰:是的,绝对是。这是与川普一致的专制计划。 《新共和》报道截图,标题为:《预警:阅读 JD万斯为2025计划领导者的新书所写的激烈前言 —— 川普的竞选伙伴写道:“现在是时候团结起来、枪弹上膛了。”》 来源:加美财经
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2024-08-16
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ice(信息正义)”原创作品,与“美国
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杂谈”联合发表。欢迎转载、分享、转发 撰文:溪边愚人 编辑:新约客,溪边愚人 拜登 2020 年成为民主党总统大选候选人后,在竞选活动中经常挂在嘴边的一句话是,我们必须来一次新的新政。 但 2019 年刚出来竞选总统时的拜登不是这样的。那时候他说的是,我们只需要回到川普前就可以了。这等于是不明白川普为什么会当选。 但拜登很快听明白了选民的声音,也明白了美国所面临的问题,誓言以小罗斯福总统(FDR)为楷模,把提升蓝领收入,重新打造一个强大的中产阶层作为执政纲领的重心。 胜选后,拜登对国际盟友说“美国回来了!”这当然主要是指他将一反川普到处“退群”的做法,让美国重新回到国际舞台上,承担起一个大国强国的责任。但我认为,这句口号对拜登的国内政策也非常适用,就是说美国要重新回到有一个强大的中产阶级的社会。 现在,拜登不竞选连任了。如果民主党总统候选人贺锦丽(Kamala Harris)是拜登的继续,就必须接过拜登传下来的接力棒,走重建中产社会的道路。 第一份答卷不那么合格 拜登上任后不久就经历了一次关于罢工的考验。他交出的卷子在进步人士看来不那么合格。 那是 2022 年底,经历了疫情打击的经济刚开始复苏,铁路工人与资方的工作待遇谈判离 12 月 9 日这个最后期限没有多少日子了。如果不能在此之前达成协议,就只有罢工这一条路了。 在 2022 年年初时,拜登政府就开始介入了这一争端,并通过谈判达成了一项临时协议,以提高工人工资并制定更灵活的时间表,但 12 个工会中有 4 个工会否决了该协议,使得货运铁路公司和工会陷入僵局。 眼看马上就要进入圣诞节假日,罢工可能会使国内商品运输在承运商一年中最繁忙的时期之一陷入停顿,石油和谷物等产品的运输几乎无法进行,将造成每天约 20 亿美元的经济损失。这也会对大流行病后的国家经济复苏造成破坏性影响。 但如果放弃继续谈判,也将使自 2020 年以来一直没有新合同的铁路工人无法继续讨价还价以改善他们的薪资和福利。 根据《宪法》第一条第 8 款,国会有权监管州际贸易,最高法院也裁定,国会有权介入威胁跨州贸易的铁路劳资纠纷。1926 年颁布的《铁路劳工法》允许总统介入“严重威胁州际贸易的中断,其程度足以剥夺国内任何地区的基本运输服务”的争端。而这就是 2022 年 12 月民主党控制的国会通过的法案所做的,拜登签署了该法案。 签署法案后,拜登在一份声明中称自己是一位“自豪的支持劳工”的总统,并表示他这一决定是艰难的。 当时最大的争议就是工人们所说的僵化的排班制度,因为这种制度不允许他们照顾自己的健康或享受所需的私人时间。国会法案虽然允许工人就医而不受惩罚,但只为工人们提供了额外一天的带薪休假,而且该法案并不包括带薪病假,要求员工使用无薪假期就医。 为此,专门报道劳工内容的记者汉密尔顿·诺兰(Hamilton Nolan)称拜登从背后给了工会一刀——这曾经是人们对川普的说法,那个“一次又一次向工人捅刀子的人”,现在打败了川普的拜登也获得了同样的名声,可见拜登这一行为在工人中所造成的负面影响。 汉密尔顿·诺兰 2022 年 12 月 1 日在《卫报》发表文章:“拜登刚刚从背后给了工会一刀。他们不应该忘记。” 诺兰当时在《卫报》发表的文章中说: 真的很可悲。陷入困境的美国工会以为他们终于找到了真正的朋友。乔·拜登是我有生以来最支持工会的总统——虽然门槛不高,但总算是个说法。然而,本周我们发现,当斗争变得艰难时,拜登对劳动人民说了同样的话,而他的民主党前任们几十年来也是这么说的:“如果我赢不了,你们就永远得不到想要的东西;但一旦我赢了,我就不能做你们需要的事情,因为那样我就无法再赢了。” 与此同时,数以千计的工会成员正在佐治亚州四处敲门,以争取拉斐尔·沃诺克(Raphael Warnock)当选,巩固民主党对参议院的控制——当然是为了拯救工人阶级!拜登决定在其执政期间最大的一场劳工斗争中出卖工人。他没有允许全国铁路工人行使罢工的权利,而是利用自己的权力进行干预,迫使他们接受大多数工人认为无法接受的协议。 这种事情,其实就看谁能顶住,谁先眨眼。也许再坚持几天,资方就会让步,因为罢工带给资方的损失也是很大的;也许,最后资方也不会眨眼,真的实行罢工,全国经济损失巨大。 我们不会知道国会和白宫不干涉到底会怎样,但我们看见的是,拜登在后来的工人罢工活动中,走了坚决支持到底的路。 发生这样的改变,背后有没有什么原因,我们不知道。但有一点是肯定的,拜登从中学会了一课:要对工人的力量有信心。 创造了历史 这已经是旧闻了:2023 年 9 月 26 日,应美国汽车工人联合会(UAW)主席肖恩·费恩(Shawn Fain)的公开邀请,在 UAW 罢工的关键时刻,拜登直接去了密歇根 UAW 罢工工人的纠察线,与 UAW 工人站在了一起,并做了简短讲话,创造了总统亲自参与罢工的历史。 《华盛顿邮报》报道:“劳工部称 2023 年重大罢工创 20 年纪录” 都说美国的 2023 年是罢工的一年,根据美国劳工部今年 2 月发布的报告,2023 年美国工人领导了 33 次重大罢工,是 2022 年的三倍多,共有近 46 万名工人参加,创下 20 多年来的最高纪录。比较引人注目的有,导致娱乐业瘫痪数月的好莱坞演员和编剧罢工,美国历史上规模最大的医疗保健工人为期三天的罢工,威瑞森公司(Verizon)工人的大规模停工罢工,当然也包括影响重大的 UAW 罢工,还有让所有行业都捏了把汗,在最后一刻才避免的 UPS 卡车司机罢工。 (顺便说一句,UPS 与工会签约后不久就做了一次大型裁员,马上就看见社交媒体上谣传工人刚提了薪就被裁,都是罢工惹的祸。但据卡车司机协会(Teamsters)称,裁减的职位不属于工会职位。UPS 在一份声明中说,裁员将影响“全球所有职能部门”的管理人员。) 其实劳工部的数字低估了真正的罢工规模和影响,因为劳工部罢工的定义是涉及 1000 名或更多工人,不包括许多较小工作场所的罢工,比如星巴克商店和沃尔格林药店(Walgreens pharmacies)等。康奈尔大学和伊利诺伊大学香槟分校的研究人员编制的“劳工行动追踪”(Labor Action Tracker)数据库收录了大大小小的所有停工事件,发现 2023 年有 466 起罢工和 4 起停工事件,涉及约 53.9 万名工人。 2023 年强劲的工会活动自然是因为劳动力市场的繁荣,但也反映了工人们在大流行病期间忍受着更危险的工作条件,并在企业利润、股票回购和高管薪酬飙升的情况下忍受着多年相对停滞的工资之后的一种反弹。据 UAW 工会官员称,三大汽车制造商的首席执行官薪酬上涨了 40%,而罢工前四年工人的薪酬仅上涨了 6%。 UAW 罢工时最初的条件是,工人与 CEO 获得相同程度的收入增长。很多人说这样的要求太过分了。是的,如果真的按照这样的要求,工厂肯定完蛋。但是,到底是工人的要求过分,还是 CEO 的薪酬不合理地太高?看看下面这张 1947 年至 2018 年的实际家庭收入占 1973 年水平的百分比图,美国历史上(此图中的 1947-1980)曾经工人和 CEO 的实际收入增长程度就是一模一样的!凭什么可以说工人的要求不合理?为什么不是今天的现象才不合理?工人难道不就是要那个全民分享劳动成果的美国回来吗? 1947 年至 2018 年的实际家庭收入占 1973 年水平的百分比(图中红线代表 95 百分位数,蓝线代表 20 百分位数,灰褐色则代表中位数的百分位数,即 50 百分位数)。(百分位数这个概念是用来比较个体在群体中相对地位的量数。以这里的情况为例,说某人处于 95 百分位数,就代表 95% 的人收入比这个人低。) 注:图表上线条的中断表示实施了重新设计的问卷(2013 年)和更新的数据处理系统(2017 年)。资料来源:CBPP 根据美国人口普查局数据计算得出 再看看汽车工人自 90 年代起的实际收入情况(上图),如果以 1990 年的收入为基准(即那年的收入算是 100),那么,从 02 年底开始,工人的收入一直是下降的,到 2023 年 1 月,工人的收入都不到 1990 年的 80% 了。难怪汽车工人就是走罢工这条路也不肯放弃诉求呢。 所以,当被问到 UAW 是不是应该加薪 40%,拜登说:“是的,我认为他们应该可以就此讨价还价。” 拜登在现场对 UAW 工人说:“华尔街没有建立这个国家。是中产阶级建立了这个国家,是工会建立了中产阶级。这是事实。所以,让我们继续这样做下去。” 拜登亲自去参加罢工活动当然是作秀。但他这番话说明他真正理解了工会的作用和工人应有的地位。他 2022 年阻止了铁路工人的罢工,2023 年就必须以加倍的努力来补偿,让蓝领明白,他站在他们一边。 自FDR之后最支持工会的总统 拜登不仅“作秀”,其治下的政府的确推出了不少有利于工人的政策。 首先,负责劳资关系裁决的全国劳资关系委员会(National Labor Relations Board,NLRB)做出了多项有利于工会的裁决,如恢复了 50 多年前取消的一项政策的主要内容,该政策要求违反劳动法的企业在不举行正式选举的情况下与工会进行谈判,只要大多数工人签署支持成立工会的卡片,这将大大促进工会的发展。就是说,当雇主的不当行为严重到任何选举都会受到影响时,NLRB 可以强迫他们接受工会,与其进行谈判。 在此之前,NLRB 还宣布了一项规则裁定,该规则恢复了奥巴马时代旨在加快工会选举过程的规定,而这一规定被认为给工会带来了优势,限制了雇主拖延选举的能力,因为雇主往往是无限期拖延。 【延伸阅读】 川普:向美国工人捅刀子的人 几十年来,不受惩罚的雇主非法行为是导致全国私营部门工会组建率从大约 35% 降至如今 6% 的最决定性因素。 2023 年的罢工规模和次数都破了 20 年的记录,还有一个非常重要的原因:工人们知道,他们有一个支持他们的 NLRB 和支持他们的政策。这些罢工活动,带来了历史性的工资增长,以及与人工智能和电动汽车等新兴技术相关的新保护措施。 而且,工会谈判或罢工所带来的福利有涟漪效果,会惠及或带动非工会领域和成员,会扩大工会范围,不仅仅是水涨船高。 今年 6 月,Ultium Cells 公司宣布(上图,Ultium Cells 公司网站截屏),由 UAW 代表的约 1600 名小时工投票批准了他们的第一份地方补充谈判协议。98% 的员工投票赞成批准第一份合同。Ultium Cells 俄亥俄州工厂厂长卡里姆·缅因(Kareem Maine)表示: 我们非常感谢大家在几个月的谈判中表现出的耐心。这是一段漫长的旅程,一路上经历了多次变化。我们对批准合同的结果感到高兴,这对每个人来说都是值得骄傲的时刻。每个人都应该花一些时间来肯定你们在创建美国历史上第一份工会化电池制造合同中所发挥的作用。该合同体现了行业成功所需的运营灵活性,并认可了员工的努力和公司的持续成功。我们期待与 UAW 继续合作,实现公司的改进和发展。 这个谈判合同的成功意义非凡。它代表了工会组织的有机性和持续性。也证明了拜登总统应对气候变化的努力并不妨碍兑现他的承诺,即绿色未来不会让工人掉队。 UAW 知道,当一种工业转型成为必然时,只有去适应、应对才可能变被动为主动。所以,UAW 主动扩大自己的组织结构,将代表未来的蓄电池生产厂也纳入汽车工人的工会范围。这样,既提升了电池厂工人的收入和福利,也为汽油车工厂工人的转型创造了条件。 拜登在不久前接受 ABC 新闻乔治·斯特凡诺普洛斯(George Stephanopoulos)的采访时,说自己是自 FDR 之后最支持工会的总统了。这很自夸,是吧?不过,这样说的似乎大有人在。 曾任加州大学伯克利分校高盛公共政策学院校长和公共政策教授,在克林顿总统任上担任劳工部长,也曾在福特、卡特总统政府内任过职的学者、教授、作家、律师和政治评论家罗伯特·赖克(Robert Reich),在他伯克利分校一个关于“财富与贫穷”的公开课系列中也说到,自里根削弱工会后,就是民主党总统也没有大力支持工会,克林顿和奥巴马对工会的支持力度都不强,而拜登是过去四十年中最支持工会的总统。 经济学家、教授、诺贝尔经济奖获得者、《纽约时报》专栏作家保罗·克鲁格曼(Paul Krugman)也在一篇专栏文章中写道:“拜登确实推行了一项支持工人的议程——可以说,比富兰克林·罗斯福以来的任何一位总统都更加支持工人——并主持大幅减少了不平等现象。” 工会的意义就在于制造一种权力的平衡,让工人以集体的力量与资本的力量博弈。历史证明了,强有力的工会组织是强大的中产阶层的保障,也是对贫富差距的有力牵制。 拜登说要重新打造一个强大的中产阶级。他是否做到最好,还有待历史的眼光来评价,但说他的答卷可圈可点,绝对不过分。 同志尚须努力 虽然 2023 年的罢工次数创近年新高,但与历史数据比较还差很远。同样根据美国劳工部数据,2023 年重大罢工次数是 33 次,但 1952 年美国共有 470 次重大罢工,是有记录以来参加罢工人数最多的一年。罢工的减少,主要是因为加入工会的人数比例一直在降低。2023 年,工会成员在全体工人中的占比降至 10% 的历史最低。20 世纪 50 年代,大约三分之一的美国人加入了工会。 所以,在发展工会方面,还有巨大的提升空间,有待各方面的继续努力,包括政府部门在法律和政策方面的保护和提携。 不是说罢工次数多就一定是好事。罢工本身是一种破坏行为,肯定有负面影响。但目前我们还没有发现有更好的力量去制衡资本的贪婪。事实也证明,工会对造就蓝领中产有巨大作用。 美国国家经济研究局(NBER)经济学家 2018 年的一项重要研究发现,在控制其他因素的情况下,工会家庭的收入要比非工会家庭高出 10% 到 20%。这些学者发现,1968 年以来美国不平等现象的增加中,约有 10% 是工会会员人数减少的结果。 所以,在贫富差距再次达到镀金时代水平的今天,扶持工会,鼓励更多人加入工会,应该是一个良性的目标。 7 月底,UAW 国际执行董事会投票背书贺锦丽竞选美国总统。UAW 在其网站上称(上图):“在拜登-贺锦丽政府与 UAW 站在一起并为工人阶级带来重大成果的良好记录的基础上,她的参选具有历史意义。” 贺锦丽竞选团队在支持工会运动方面迈出了很好的第一步。 参考资料 https://www.nytimes.com/article/railroad-strike-explained.html https://amp.theguardian.com/commentisfree/2022/dec/01/joe-biden-rail-strike-labor-unions https://www.washingtonpost.com/business/2024/02/21/strikes-2023-workers-labor-department/ https://www.youtube.com/watch?v=zokSkRNqZBM https://www.nytimes.com/2024/02/29/opinion/biden-trump-unions.html https://www.nytimes.com/2024/01/30/business/ups-layoffs-rising-wages-union-contract.html https://www.ultiumcell.com/newsroom/News/2024/06/16/Ultium-Cells-LLC-and-the-United-Auto-Workers-Announce-Ratification-of-First-Contract https://www.nytimes.com/2024/06/12/us/politics/uaw-gaza-biden.html https://prospect.org/labor/2023-08-28-bidens-nlrb-brings-workers-rights-back/ 来源:加美财经
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加美财经
2024-08-16
格隆汇公告精选(港股)︱阿里新财年首份财报:战略投入见效,淘天市场份额稳定,阿里云加速增长
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华人
置业(00127.HK)拟出售英国伦敦物业 总代价约1.25亿英镑 金猫银猫(01815.HK)及中国白银集团(00815.HK):江西吉银实业拟255万元收购江西乐通新材料51%股权 江山控股(00295.HK)拟1400万元收购北京思博慧医科技30%权益 【股权激励】 腾讯控股(00700.HK)授予3178万股奖励股份 腾讯控股(00700.HK)授予95.3万份购股权 百济神州(06160.HK):授出购股权、受限制股份单位及业绩股份单位 【回购注销】 康宁杰瑞制药-B(09966.HK)拟最高5000万港元购回股份 友邦保险(01299.HK)8月15日耗资4亿港元回购774.8万股 汇丰控股(00005.HK)8月14日耗资1.15亿港元回购177.5万股 快手-W(01024.HK)8月15日耗资5000万港元回购114万股 渣打集团(02888.HK)8月14日耗资544.9万英镑回购74.7万股 保诚(02378.HK)8月14日耗资384.5万英镑回购59.9万股 贝壳-W(02423.HK)8月14日耗资300万美元回购60.4万股 恒生银行(00011.HK)8月15日耗资2044.3万港元回购22.8万股 阅文集团(00772.HK)8月15日耗资614万港元回购25万股 小米集团-W(01810.HK)8月15日注销3903.4万股 广汽集团(02238.HK)8月15日注销9541.4万股 普华和顺(01358.HK)8月15日注销1862万股购回股份
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格隆汇
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