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股市;三分之一的投资者认为，美国/欧盟商业房地产最有可能成为信贷事件的来源;对中国经济增长前景的乐观情绪回升;基金经理对英国股市的配置净减持比例降至25%。这项调查于10月6日至10月12日进行，共有259名受访者参与。

金融界2023-10-18

德尼（Ed Yardeni）认为，美国商业房地产市场的麻烦可能有助于阻止美联储进一步加息。近几个月来，美国债券收益率大幅上升，使得企业借贷成本远高于以往水平，这无助于已经陷入困境的商业房地产市场，该市场本已受到写字楼空置、大量再融资需求和3月份地球银行倒闭后的信贷紧缩的困扰。亚德尼在上周五的一次采访中表示：“商业房地产市场有很多东西将会破碎，我认为这可能是促使美联储结束加息的原因之一，因为他们意识到债券市场最近一直在承担货币政策的所有繁重工作。” 事实上，几位美联储官员在最近几周表达了类似的观点，这提高了人们对美联储将在下个月的政策会议上保持利率稳定的预期。亚德尼说：“随着债券收益率接近5%，这对所有必须再融资的商业房地产交易或商业房地产的价值来说都是一场灾难。” 由于居家办公趋势的持续存在，美国商业房地产行业长期处于低迷状态，无法摆脱疫情以来受到抑制的需求。在全美范围内，写字楼贷款拖欠率一直在上升，而更高的利率一直在打击美国企业，这些企业现在面临着更高的债务再融资成本。但是，尽管目前的行业低迷让亚德尼想起了早些时候的崩盘，他仍然坚定地站在“软着陆”阵营。亚德尼说：“这些东西将会破碎，让人想起上世纪90年代初发生的（储蓄和贷款）危机。商业房地产市场出现了很多问题。当时我们确实经历了经济衰退，但非常温和。”

金融界2023-10-18

富国银行公布第三季度财报净利息收入超分析师预期股价跳涨近4%

备金。近几个月来，投资者一直在密切关注商业房地产领域。首席财务官Mike Santomassimo在与记者的电话会议上表示：“特别是在商业房地产组合中的办公楼组合是我们看到弱点的地方。我认为我们将在那个组合中随着时间的推移看到一些损失增加。” 富国银行仍然受到联邦储备委员会规定的资产上限的限制，限制其规模与2017年底水平相当。期末资产总额为1.89万亿美元，略高于去年同期。财报公布后，富国银行股价跳涨近4%至41.26美元。富国银行目前的股价自2023年初基本持平。其在2022年下挫了近14%。

阿泰尔2023-10-13

加元/人民币汇率回归，CPI数据超预期，美元大涨、加元走弱

监理总署(OSFI)指出，自4月以来，商业房地产风险有所增加。本周剩余时间的经济日历中没有加拿大数据。加拿大金融机构监理总署（OSFI）将于12月12日发布抵押贷款压力测试新规。 DailyFX分析师Warren Venketas表示，“从经济日历的角度来看，即将到来的一周相对温和，但一些关键数据将受到严重打击，包括今天的ISM 服务业 PMI（很重要，因为美国主要是服务业驱动型经济）、加拿大和美国 ( NFP ) 就业数据报告和美国 PPI。最近，美国劳动力市场并未表现出任何疲软迹象，如果这种趋势持续下去，我们可能会看到加元进一步疲软，反之亦然。” CIBC经济学家Katherine Judge表示：“第三季度加拿大经济仍不稳定，这可能会阻止加拿大央行进一步收紧政策。”她补充说，“劳动力市场的疲软迹象，尤其是职位空缺，预示着未来通胀将会降温。市场对明年降息的可能性还不够高，需要“重新调整”，这将导致 2023 年底加元贬值。” 加元/人民币汇率回归本月月初水平，盘旋在5.30附近，现报5.3338，跌幅为0.70%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-10-13

美联储经济学家预测：“金发姑娘”即将来临

0指数的远期市盈率高于历史中值，住宅和商业房地产的高估值引发了“房地产价格大幅下跌”的前景。他们在9月份没有指出这些风险，这表明他们对资产价格的担忧程度低于几个月前。值得注意的是，美联储经济学家表示，他们的基线预测存在很大的不确定性，通胀风险偏上行，如果物价确实上涨，由此产生的货币和财政反应可能会抑制经济活动。他们还在几周前发布了预测，这意味着该预测没有考虑巴以冲突等近期事态发展或债券市场的最新波动。 Tips：经济学中的"金发姑娘"是指一个假想的经济模型或情景，用来说明特定经济理论或政策的效果。这个概念经常被用来探讨机会成本和资源配置的问题。 "金发姑娘"情景通常包括一个假设的经济体系，其中资源是有限的，决策者需要在不同的选择之间权衡。在这个情景中，通常会有一个资源或机会，比如一位金发姑娘，需要分配给不同的选项。这个模型可以用来解释经济学中的一些基本概念，比如机会成本、效率、稀缺性等。 "金发姑娘"情景的目的是帮助经济学家和学生更好地理解资源分配和决策制定的原则，以便更好地理解经济理论和政策。这个情景并没有一个具体的实际内容，而是一个抽象的概念，用来教育和说明经济学的基本原理。

丰雪鑫992023-10-12

美联储会议纪要：大多数美联储官员认为再加息一次是适当的

效应、工会罢工的影响、全球增长放缓以及商业房地产持续疲软。大多数美联储官员认为再加息一次是适当的。绝大多数与会者继续认为经济未来走势“高度不确定”。与会者表示通胀“不可接受的高”，需要更多证据来确信价格压力正在减弱。一些人希望辩论从“利率多高”转向“维持多长时间”。与会者仍然认为低于趋势增长和较弱的劳动力市场对恢复经济平衡是必要的。许多与会者指出数据波动和潜在数据修正支持谨慎决定进一步收紧的程度。

金融界2023-10-12

IMF：债券市场动荡恐加剧风险监管机构应加强对债券收益率上升威胁的审查

价格下跌时平仓并出售债券。” 当被问及商业房地产市场迫在眉睫的问题时，Tobias Adrian称这是一个“缓慢发展”的问题，不太可能在未来一两年内显现出来，直到一波重新融资的浪潮到来。 Tobias Adrian表示：悲观情绪已经被充分反映在价格中，但观察它的发展过程将会令人痛苦。”

金融界2023-10-11

别只盯着“美联储” 银行股Q3财报周五压轴登场！这几项指标最关键

面临着消费者难以跟上利率上升的步伐，而商业房地产行业仍在应对疫情的影响。花旗集团首席执行官简·弗雷泽（Jane Fraser）上个月表示，该银行开始看到信用评分较低的美国消费者的疲软迹象，他们的储蓄被历史水平的通胀吞噬。尽管如此，她表示绝大多数人都能够应对加息。瑞银集团分析师埃里卡·纳贾里安（Erika Najarian）在给客户的一份报告中表示，“信贷出现任何问题都将受到市场的惩罚。” “话虽如此，令人惊讶的是，关于大型银行第三季信贷质量的讨论却很少，即使是商业房地产或一些广为人知的破产案也是如此。” （来源：彭博社）信贷质量恶化表明，如果经济恶化，银行可能不得不拨出更多资金来偿还不良贷款。更高的坏账准备金将侵蚀收益。除了信贷质量恶化之外，分析师和投资者还将关注净利息收入的前景，即银行贷款收入与存款支付金额之间的差额。在业绩受到阻碍的情况下，KBW 银行指数今年下跌了 23%，其中美国银行的跌幅为 18%，是四大银行中跌幅最大的。总部位于纽约的摩根大通今年股价上涨 8.6%，是该集团中唯一一家上涨的公司。以下是分析师将关注的一些关键指标：未实现损失分析师表示，在收益率急剧上升侵蚀投资价值后，第三季银行证券投资组合的未实现损失可能会增加。联邦存款保险公司预计第二季未实现损失为 5,584 亿美元，较上一季度增长 8%。但即使这些损失增加，也不会构成今年早些时候导致硅谷银行、Signature 银行和第一共和银行陷入困境的那种威胁。 #银行业危机# 此后存款已经稳定，这意味着贷款人不会被迫出售资产并记入损失。净利息收入（NII）由于存款成本上升和竞争加剧，NII 可能较第二季有所下降，这一趋势在第三季仍在延续。巴克莱资本分析师 Jason Goldberg 在接受采访时表示：“净利息收入是银行的一大收入来源，但由于贷款增长放缓和存款成本上升，短期内将面临压力。” （来源：彭博社）利率上升的压力对地区银行的打击尤其严重，今年早些时候发生的一系列银行倒闭就证明了这一点。摩根大通将成为 NII 的异类，因为它从 5 月份宣布收购的 First Republic 中获益。 7 月份，该银行将全年净利息收入指引从 840 亿美元上调至 870 亿美元。投资银行咨询费用可能会继续低迷，并购活动的反弹仍遥遥无期，而承保业务可能会较去年的疲软水平有所增长。据分析师估计，五家最大公司的投资银行总收入可能从去年同期的 64.2 亿美元降至 60.3 亿美元。为了应对手续费收入的下滑，银行一直在裁员。花旗集团今年已裁员约 5,000 人，仅第二季度该公司就损失了 4 亿美元的遣散费。交易收入花旗集团是唯一一家预计第三季交易收入将增长的顶级银行。首席财务官马克·梅森（Mark Mason）上个月表示，固定收益、货币和大宗商品市场活动的增加推动了该业务的发展。梅森在一次投资者会议上表示，该公司的市场收入也得益于股票现金交易的强劲，可能会以“低个位数”的速度增长。尽管花旗集团有所增长，但五家最大银行的交易收入预计将从一年前的 258 亿美元降至 247 亿美元。今年的大部分时间里，花旗集团及其竞争对手一直面临着与 2022 年的严峻比较，当时俄乌冲突扰乱了市场并引发了全球波动。资本规则本财报季是联邦监管机构发布报告概述他们计划对大型银行实施的新资本规则以来的第一个财报季。投资者将寻求银行高管的评论，概述他们计划如何应对新要求以及他们如何看待对其资本比率的潜在影响。美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的提议与《巴塞尔协议 III》相关。巴塞尔协议 III 是一项十多年前为应对 2008 年金融危机而启动的国际监管协议。华尔街最大的银行表示，资本要求的增加可能会减缓美国经济的发展，并使它们在与非银行银行和欧洲竞争对手的竞争中处于弱势。顶级银行一直在为这些法规做准备，这些法规可能会消除它们在过去十年中储存的几乎所有多余资本，这可能会限制未来几年的股东回购。

IreneLim2023-10-11

昨夜今晨 | 美股三连涨，中概指数大涨逾3%，哔哩哔哩涨近8%；“新美联储通讯社”：11月暂停加息几成定局

将继续合作进行调查。欧洲央行对银行的商业房地产贷款加强监管据悉欧洲央行已要求房地产估价师解释他们所使用的方法，因为人们越来越担心该地区的银行在对账面上的商业房地产贷款进行减记方面行动过于迟缓。据知情人士透露，过去几个月的交流是欧洲央行检测银行可能受到打击的更广泛努力的一部分。知情人士称，虽然银行已经为商业房地产贷款的损失做了拨备，但如果估值被证明过时，它们可能会面临进一步的减值。欧洲央行发言人拒绝置评。不过监管机构此前曾强调商业地产是监管的重点。公司新闻传埃克森美孚洽谈支付超过每股250美元，以收购先锋自然资源先锋自然资源盘后拉升，据媒体报道，埃克森美孚洽谈支付超过每股250美元，以收购先锋自然资源。台积电明年AI订单比重有望增长约6% 业界传出，台积电六大AI客户群明年投片需求将增加，台积电2024年AI订单比重有望较今年显著成长约6%，创历史新高。这六大AI客户群包括英伟达、超微（AMD）、特斯拉、苹果、英特尔，及自行研发AI芯片并在台积电投片的国际大厂。减肥药没啥影响！百事上调全年盈利目标百事公司在周二盘前发布营收、利润均超预期财报，同时上调了本年度的利润目标。最令投资者关注的是，百事首席财务官Hugh Johnston告诉媒体，到目前为止，减肥药物尚未影响其零食和碳酸饮料的销售，“我们目前在任何数据中都没有发现这一点” 。百事CEO龙嘉德（Ramon Laguarta）也在电话会上回应道：“公司正在观察这些新药的增长及其潜在影响，但到目前为止，影响可以忽略不计。” AI“货币化困境”：ChatGPT收入增长停滞，微软Github Copilot收10元倒赔20元 AI的风潮已经刮了近一年，但如何变现并持续盈利，仍然是一个难题。红杉资本表示，目前生成式AI所面临的最大问题，不是找到用例或需求，而是无法向用户证明其价值。高奢商品需求降温，LVMH今年首次季度销售逊于预期、Q3增速环比腰斩今年第三季度，LVMH营业收入199.6亿欧元，低于分析师预期的211.4亿欧元，依托现有业务的有机营收同比增长9%，今年前三个季度的有机营收增速放缓至14%。LVMH是首家发布三季报的奢侈品巨头，投资者可能将其业绩视为未来几个月消费者消费行为的风向标。分析师称，后疫情时期兴奋的消费者现在清醒了。财报后，盘中涨超3%的LVMH美股转跌，跌超1%。 Adobe推出3个AI新模型当地时间周二，有“设计圈年会”之称的“Adobe Max 2023”正式召开。在序幕活动中，软件巨头Adobe推出了三个新的生成式人工智能模型，为Photoshop等图片编辑软件增添更为强大的AI功能。通用汽车与加拿大总工会达成协议，结束时长13个小时的罢工当地时间周二，美国通用汽车公司与加拿大总工会（Unifor）达成临时协议，结束了安大略省三家通用汽车工厂13小时前发起的罢工。据了解，Unifor代表美国底特律三大汽车制造商加拿大工厂的约18,000名工人，其中通用汽车约4300名工人。由于未与通用达成协议，Unifor于午夜在奥沙瓦装配厂、圣凯瑟琳动力总成工厂和伍德斯托克零部件配送中心进行罢工。 AMD宣布收购开源AI软件公司Nod.ai AMD周二宣布，已签署收购开源人工智能（AI）软件公司Nod.ai的最终协议，双方并未披露交易的财务细节。Nod.ai成立于2013年，该公司为大型数据中心运营商和其他客户提供优化的AI解决方案。资本市场数据机构PitchBook的数据显示，Nod.ai最近的估值为3650万美元。 AMD总裁Victor Peng在接受媒体采访时称，收购Nod.ai是AMD在过去几个月里第二笔收购，该公司未来将继续寻找并购机会。索尼发布可拆卸光驱版的PS5主机索尼互动娱乐周二发布公告称推出一款新的PS5机型，最大的亮点就是可拆卸式的光驱设计。索尼透露，相较于老版本的PS5，新机型体积减少了30%，而重量则至少下降了18%。新款机型将在今年11月率先登陆美国市场，等到现有的老款PS5库存卖完后，后续将只提供新机型。对于消费者而言，新设计的好处正是可以先购买数字版主机，后续有需要时再加购买光驱即可。以美国市场定价为例，数字版和光驱版的定价分别为449.99美元和499.99美元，单买光驱的价格为79.99美元。今日关注关键词：9月美国PPI；政府绿债二六一零上市经济数据方面，美国9月PPI将于今日公布。事件方面，美国众议院共和党议员举行会议，投票选举新的众议院议长；美联储理事沃勒、鲍曼发表讲话；2024年票委、旧金山联储主席戴利发表讲话。此外，政府绿债二六一零今日在港交所上市。

老虎证券2023-10-11

Ultima Markets：【市场热点】国际货币基金组织认为全球经济 “软着陆” 的可能性较大

”利率的前景导致一些国家房价大幅下跌。商业房地产行业的脆弱性“对金融业构成重大风险”，并敦促政策制定者评估房地产价格大幅下跌可能对金融机构的影响。 (GDP年成长率2023，IMF) (GDP年成长率，IMF) 红: 发展中国家黄: 世界绿: 发达国家免责声明本文所含评论、新闻、研究、分析、价格及其他资料只能视作一般市场资讯，仅为协助读者了解市场形势而提供，并不构成投资建议。 Ultima Markets已采取合理措施确保资料的准确性，但不能保证资料的精确度，及可随时更改而毋须作出通知。 Ultima Markets不会为直接或间接使用或依赖此等资料而可能引致的任何亏损或损失（包括但不限于任何盈利的损失）负责。

Ultima_Markets2023-10-11

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