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1211市场综述：符合预期的CPI数据出台后，大科技公司争创新高，纳指站上2万点

场原本担心通胀可能会更高。 2年期美国国债收益率上升至4.156%，10年期收益率升至4.27%。根据CME FedWatch工具的数据显示，下周25个基点降息的概率一度飙升至99.9%，随后回落到94.9%左右。虽然美联储普遍预计将再降息25个基点，但央行官员可能会暗示短期内暂停降息，或者下调对2025年降息的预期。根据CME FedWatch工具的数据，降息25个基点的概率从报告发布前的88.9%上升至94.9%。预计明天早晨发布的生产者价格指数，也将帮助经济学家预测美联储偏好的通胀指标（个人消费支出价格指数）11月的数据走向。 Rosenberg Research的戴维·罗森伯格写道：“好消息是没有出现意外的上行增长，但不太好的消息是，至少目前，通胀放缓的势头已经停滞。”他还表示，“美联储很可能仍会在12月18日降息，但预计前瞻指引将暗示短期内暂停降息。” 罗森伯格指出，以前推动通胀的因素，比如住房成本和汽车保险费开始降温，而此前较弱的领域，如机票、住宿和汽车，价格正在回升。摩根大通财富管理公司投资策略主管埃莉斯·奥森堡写道：“2025年的货币政策决定可能会更具争议性，因为财政和贸易政策将在特朗普政府下开启新篇章。我们认为，美联储将采取渐进措施，可能跳过1月会议，在3月再次降息。” 人民币走弱，路透社报道称，中国正在考虑允许人民币进一步贬值，以应对可能更高的美国关税。黄金连续第四个交易日上涨，收于每盎司2756.70美元。这是自10月30日以来的最高水平。Kitco.com高级市场分析师吉姆·威科夫表示，“美联储降息可能会利好贵金属市场，因为这暗示美国国债收益率下降以及美元在外汇市场贬值，但这种情况并非板上钉钉。” 威科夫还表示，黄金市场的交易者和投资者可能更多地关注全球地缘政治的不稳定，这会推动黄金的避险需求。他还说：“此外，各大央行的货币政策更倾向于刺激性，这有助于提升消费者和商业对贵金属的需求。” 高盛分析师表示，即便美元价值继续上涨，降息和日益加剧的不确定性，仍可能推动黄金价格在明年底达到每盎司3000美元。油价期货连续第三个交易日上涨。受到中东地缘风险溢价、中国经济表现预期改善的刺激措施，以及11月美国通胀数据的支撑，市场对美联储下周再次降息的预期仍然存在。美国原油库存下降，但成品油库存增幅超出预期，抵消了原油库存的减少。同时，进口下降与国内原油日均产量达到创纪录的1360万桶形成对冲。与此同时，欧佩克将其2025年石油需求增长预期从每日154万桶下调至145万桶。 WTI原油价格上涨2.5%，收于每桶70.29美元。布伦特原油价格上涨1.8%，报每桶73.52美元。比特币上涨 4.5% 至 101,318.11 美元，以太币上涨 5.3% 至 3,833.31 美元。来源：加美财经

加美财经2024-12-13

纳斯达克首次到达2万点，这会给2025年的美股带来麻烦么？

票可能会面临压力。此外，10年期美国国债收益率仍处于高位，周三升至4.27%。这可能对成长型股票造成影响。而且，2025年可能会因为对美国赤字支出增加的担忧，引发“债券市场监督者”的潜在压力。最后，斯坦伯格认为，特朗普“美国优先”议程可能导致美元走强，这可能对跨国公司明年的盈利构成压力。他建议投资者将过于偏重股票的投资组合重新平衡，接近股票和债券60/40的标准比例。 “现在是时候控制贪婪了，”斯坦伯格说。 Truist Advisory Services的联合首席投资官基思·勒纳则对纳斯达克的新里程碑持更乐观的看法。他在接受采访时表示，“我一直认为，人工智能主题仍然是本轮牛市的主导主题。” 勒纳表示，虽然特朗普的胜选推动了股市涨势从少数大型科技公司向更大范围领域扩展，但“现在资金又在回流”。他还提到，对特朗普政治议程的不确定性，可能在一定程度上促使了这种转向以科技为中心的行情。不过，勒纳指出，科技股的盈利预期看起来比整体市场更强，科技板块远未接近泡沫化。 Ritholtz Wealth Management的首席市场策略师卡莉·考克斯表示，纳斯达克突破2万点是股市的一个心理重要里程碑，但投资者可能会“对这样的整数标志反应过度”。考克斯在接受MarketWatch采访时表示：“整数关口容易被理解，也让投资者对未来感到更有信心。” 她还说，纳斯达克达到2万点，“完全反映了科技板块的出色表现——即便在高利率打击科技领域某些部分的情况下”。来源：加美财经

加美财经2024-12-13

A港齐涨！大消费爆发，食品ETF（515710）阶段新高！个人养老金产品扩容，同类规模最大的中证A100ETF联接基金入选

金融界2024-12-12

ETF盘后资讯｜重磅消息利好！金融科技反包收阳，金融科技ETF（159851）大涨2.49%，汇金科技尾盘涨停创新高

上，A股迎来增量资金。今日多部门明确将国债、特定养老储蓄、指数基金纳入个人养老金产品范围。数据显示，个人养老金试点两年以来，已开个人账户超4000万户。专家指出，个人养老金制度全面实施，意味着我国养老保障体系更加完善，不仅为银行业金融机构带来更多的个人客户，也为资本市场带来了长期投资资金。金融科技投资逻辑来看，金融科技板块弹性十足，对流动性改善反映迅速，目前内外增量资金积极入市，叠加市场情绪持续活跃，金融科技板块有望持续受益：互联网券商基本面预期有望持续改善，金融IT等作为顺周期高弹性品种，也持续受益于交易量提振，C端炒股软件景气度向上，B端金融IT需求逐步释放。业绩上，金融科技板块自低点以来已连续数月实现超额表现！Wind数据显示，金融科技指数自8月28日阶段低点至12月12日累计反弹幅度超131%，同期上证指数、沪深300则分别上涨21.22%、21.18%，大幅跑赢市场主流宽基110%，这也是资金持续布局金融科技板块的重要原因！来源：Wind，统计区间2024.8.28-2024.12.12。中证金融科技主题指数2019-2023年年度涨跌幅分别为：48.18%、10.46%、7.16%、-21.40%、10.03%。指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。从后市基本面上看，国泰君安表示，近期央行等七部门发布的《行动方案》要求金融机构定制全方位数字化转型战略规划，新一轮金融科技创新周期即将开启。政策支持叠加资本市场回暖，2025年金融IT行业景气度将迎来大幅度反转。景气度提升与企业降本增效共振，相关公司将迎来更大的利润弹性以及估值中枢上行。多角度把握金融科技机遇，建议重点关注金融科技ETF（159851）。资料显示，金融科技ETF（159851）被动跟踪中证金融科技主题指数，创业板成份股权重及科创板成份股权重合计超60%，双创含量高，指数弹性更大；指数第一大行业为计算机，有效覆盖了互联网券商、华为鸿蒙、移动支付、金融信创、金融IT、数字经济等主题。数据来源：沪深交易所、Wind、中证指数公司等。注：需要特别提醒的是，近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现，基金投资可能产生亏损。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。风险提示：金融科技ETF被动跟踪中证金融科技主题指数，该指数基日为2014.6.30，发布日期为2017.6.22，券商ETF被动跟踪中证全指证券公司指数，该指数基日为2007.6.29，发布于2013.7.15，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

金融界2024-12-12

养老金巨变

作为基础保障，为了安全，资金全部投资在国债类固定收息资产上。这一点，与我们如今的社保基金有些相似。同样相似的是，由于投资收益太低，再加上二战后“婴儿潮”这一代人开始大批退休、供养比大幅下降，该基金自2010年起就入不敷出。而面对这种情况，美国政府也不是等到事情发生了才去解决。早在1974年，美国国会就通过了《雇员退休收入保障法案》，指导雇主制定养老金计划作为补充。以此强化养老体系的第二支柱。 1978年，《国内税收法》又新增第401条k项条款，开始推广定额缴存计划（DC，企业提供）和个人退休账户（IRAs）。 IRA成立之初有两个目标定位，一是向没有雇主养老计划的劳动者提供具有税收优惠的退休储蓄工具，二是向已经参加雇主养老计划的劳动者提供离职时的便利的资产转换账户。也就是养老体系的第三根支柱。早早把“三角凳”修好的结果就是，等到2005年后退休高潮来临时，第一支柱所占养老体系的比例已经降至7%，第二、第三支柱占比分别高达58%、35%。即便第一支柱的全国养老保险运转不动了，影响也非常有限。这次我国大力推广的个人养老金，也被称为中国版IRAs。原版IRAs是怎么运作的？起初，这些钱主要放在银行存款里。1990年后，基金、股票、债券比例开始提升。大量活水，为资本市场提供了源源不断的长期资金，直接成为美股80年代后长牛的有力推手之一。收益是相互的。因为具有更大的灵活性，有利于吸引更多风险偏好投资者，1998-2021年IRAs的年平均收益率达6.1%。由资产收益率带来的资金增量，约占2021年IRA账户资金总规模的63.3%。截至2022年，美国IRAs账户中余额达到100万美元的账户数量，已经超过34万个。也就是说，有34万人靠个人养老金，实现了“养老财富自由”。当然，这是美国的剧本。我们现在面临的退休潮，与世纪初的美国，确实有几分相似。这个时候以大洋彼岸为师，推出个人养老金、大力强化第三支柱，也算得上是恰逢其时。但是，也正如上文所说，IRAs的收益率，很大程度上得益于美股的长期优秀表现。即便有个人养老金账户带来的长期资金，A股能不能做到？只能乐观点期待了。 04 尾声养老究竟靠什么呢？其实归根结底，还得是靠自己。尤其是，因为个人养老金的本质就是，收入越高、收益越高。不论个人养老金靠不靠谱，若你不是高收入者，年轻时都要提前做好储备。对大部分人而言，最好的策略是什么？只能是最笨的办法：攒钱。攒钱一时爽，一直攒钱一直爽。只要你开始攒钱，马上会体验到不一样的感觉——不是飞一般的感觉，是踏实感。此时，所有不必要的高消费行为，都会自动被你翻译成浪费。这时候，余额增长的快感，超越了消费的快感。这是种有益的快感，它能让你的生活更持久。不但持久，还很坚挺。至少，不用面临最坏的情况：人老了、退休金不够用，还得与年轻人抢砖。退而不休，是最大的悲哀；有稳定的现金流，才是最大的幸福。有尊严地老去，没那么容易。

格隆汇2024-12-12

中央经济工作会议：抵御关税危机发放债券、降息扩大高水平对外开放稳外贸、稳外资

政政策，提高财政赤字率，增加超长期特别国债的发行，并增加特别地方政府债券的发行和使用。领导人还发誓要“及时”减少银行储备要求并降低利率。分析师表示，这种消息的转变表明，中国愿意进一步陷入债务，至少在短期内优先考虑增长而不是金融风险。在CEWC上，中国为经济增长、预算赤字、债务发行和未来一年的其他变量设定了目标。这些目标在会议上商定，但要到3月份的年度议会会议才会正式发布。路透社上个月报道，政府顾问建议中国明年保持5%左右的增长目标不变。 CEWC宣读称，“保持稳定的经济增长是必要的”，但没有提到具体数字。中央经济工作会议12月11日至12日在北京举行。会议提出，要有序扩大自主开放和单边开放，稳步扩大制度型开放，推动自由贸易试验区提质增效和扩大改革任务授权，加快推进海南自由贸易港核心政策落地。积极发展服务贸易、绿色贸易、数字贸易。深化外商投资促进体制机制改革。稳步推进服务业开放，扩大电信、医疗、教育等领域开放试点，持续打造“投资中国”品牌。推动高质量共建“一带一路”走深走实，完善海外综合服务体系。

佳华1682024-12-12

2024稳定币新叙事：明确的监管传统金融的入局链上链下同步开花

YUSD100% 由美元存款、短期美国国债和类似现金等价物提供锚定。其最早于2023年在以太坊上推出，2024年5月又在Solana上线。在具体的用例上，目前，符合条件的美国用户可以在 PayPal 和兼容的外部钱包之间转移 PYUSD，使用 PYUSD 进行点对点付款，在结账时选择 PYUSD 支付，还可将 PayPal 支持的加密货币与 PYUSD 相互转换。PYUSD还可用于 Xoom 上的跨境 P2P 支付，为用户提供更快速、低成本的跨境汇款方式等等。早在 2024 年10月10日，Stripe 就正式宣布将支持稳定币 USDC 的支付，允许来自全球 150 多个国家的用户，通过以太坊、Solana 和 Polygon 进行稳定币转账。2024 年 11 月，Stripe 推出了通过稳定币进行 B2B 支付的功能，用户可以在 Stripe 上创建并发送可用稳定币支付的发票，满足了企业在跨境交易等场景中对更高效、低成本支付方式的需求。而在香港，渣打银行，京东币链科技（香港）等都已经入局了港元稳定币。传统支付和金融巨头的入局，无疑使得稳定币能够更广泛地在现实世界中被运用。今年，是稳定币的大爆发之年，而展望未来，随着监管的明确和技术的不断创新，无论是在链上还是链下金融，稳定币的作用都会越来越重要。

金色财经2024-12-12

中美两大缓和迹象刺激人气！人民币拉升，欧洲央行马上要降息

临结构性和周期性问题。” 10年期美国国债收益率周四上涨2个基点，达到4.291%，预计本周将上涨近14个基点，是自10月底以来的最大周度涨幅。人民币走强汇市方面，美元指数有所下降，缓和周三因国债收益率上升而推动的涨幅。与此同时，离岸人民币走强，而此前中国商务部表示愿意与美国进行贸易谈判。此外，有报道称美国当选总统特朗普已邀请中国国家主席习近平出席下月的就职典礼。中国官方周四设定的人民币中间价高于预期，表明政府继续支持货币，此前有路透社报道称中国正在考虑明年让汇率贬值。日元在连续三个交易日下跌后变化不大。据知情人士透露，日本央行官员认为暂时不加息的成本很小，但根据数据和市场发展的情况，仍可能在下周加息。欧元上涨0.2%，至1.0509美元，此前跌至一周来的最低点。市场普遍预期欧洲央行将在当天稍晚将欧元区利率下调25个基点。LSEG Refinitiv的数据显示，市场预期欧洲央行降息25个基点的可能性为83%，而降息50个基点的可能性为17%。在大宗商品方面，石油在连续三天上涨后持稳。交易员正在消化美国可能进一步限制俄罗斯和伊朗石油流量的言论，并等待国际能源署的月度展望报告。黄金价格变化不大，稍早一度上涨至一个多月来的最高点2,725.79美元，为自11月6日以来的最高点，主要受美联储进一步降息和低债券收益率的预期推动。

欧罗巴2024-12-12

热点追基 | 权益类个人养老基金来了！首批共85只产品，关联这些ETF（附完整名单）

、公募基金等金融产品的基础上，进一步将国债、特定养老储蓄、指数基金纳入个人养老金产品范围。鼓励金融机构研究开发符合长期养老需求的个人养老储蓄、中低波动型或绝对收益策略基金产品等金融产品，并合理确定个人养老储蓄的期限和利率。中国证券投资基金业协会官网数据显示，首批被纳入个人养老金投资产品目录的指数基金共有85只权益类指数基金，其中包括跟踪各类宽基指数的产品78只，跟踪红利指数的产品7只。这些指数基金包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通指数基金、指数增强基金、ETF联接基金。这些指数基金投资风格清晰、费率水平较低，纳入相关产品有利于丰富投资者选择。基金公司方面，此次进入名录的符合要求的产品共计85只，涉及30家基金公司。其中易方达基金旗下产品入选最多，达11只；华夏基金、天弘基金分别以9只、8只紧随其后；华宝基金、建信基金、景顺长城基金、摩根基金等12家基金公司分别有1只产品入选。整理发现，此次入选的产品中，不少都有对应的ETF存在。ETF联接基金是一种场外基金，其主要投资于场内交易的ETF基金，通过这种方式间接跟踪特定的指数。ETF联接基金为那些无法或不愿直接在证券交易所交易ETF的投资者提供了便利。简而言之，ETF联接基金是连接场外投资者与场内ETF的桥梁。具体来看，共有53只入选产品包含对应的ETF，分别跟踪15个指数，分别是中证A500指数、创业板指数、沪深300指数、上证科创板50成份指数、中证500指数、中证科创创业50指数、上证50指数、中证A50指数、创业板50指数、沪深300红利低波动指数、深证100价格指数、中证A100指数、中证红利低波动100指数、中证红利低波动指数、中证红利指数。 ETF业绩表现方面，养老金主题相关ETF年内平均涨幅达14.08%。年内涨幅最高的为华安创业板50ETF(159949)，涨幅达30.62%，跟踪创业板50指数，也是唯一跟踪该指数的养老金主题ETF。跟踪沪深300红利低波动指数的嘉实红利低波ETF基金(515300)年内涨幅达25.62%，年内涨幅次之。 ETF规模方面，养老金主题相关ETF规模总计达16080.61亿元。规模最大的为华泰柏瑞沪深300ETF(510300)，规模达3726.20亿元；规模最小的A500ETF工银(159362)，规模为16.21亿元。跟踪指数方面，统计显示，跟踪中证A500指数的产品最多，共18只；跟踪创业板指数、沪深300指数的的产品均为6只。跟踪沪深300指数的产品累计规模最大，达8193.35亿元。基金公司方面，易方达基金旗下有9只；天弘基金、华夏基金分别为7只、6只；华夏基金、易方达基金、华泰柏瑞基金规模居前三，均超4000亿元，分别为4606.38亿元、4573.28亿元、4032.04亿元。业内多家机构认为，个人养老金制度有望为资本市场带来更多中长期资金，助力金融市场高质量发展，将通过资本市场的健康发展，未来形成实体经济、资本市场、居民养老三者的良性互动。个人养老金全面实施，将有望带来参加人群规模的持续扩张及整体投资规模的稳步增长，从而为资本市场带来更多具有长期属性的增量资金。这将有助于优化金融市场资金结构，促进资本市场与实体经济之间良性互动，助力金融市场高质量发展。附：纳入个人养老金产品的首批85只权益类指数基金以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-12-12

决策分析：美联储降息稳了市场笑了！人民币站稳脚跟，今日欧洲央行要降息

5个基点的可能性为97%。美国10年期国债收益率周四升至4.2890%，为11月27日以来首次。外汇市场方面，美元在高企的国债收益率支撑下，维持在两周高点附近。美元指数小幅上升至106.58，此前周三触及106.81，为11月27日以来的最高点。澳元因就业数据意外强劲而大涨，从周三的疲软中反弹。此前有路透社报道称，北京正考虑明年进一步允许人民币贬值。中国是澳大利亚最大的贸易伙伴，澳元通常被用作人民币的流动性代表。人民币兑美元汇率在触及一周低点后站稳脚跟，离岸人民币兑美元上涨0.2%，至7.2667，中国央行将人民币中间价维持在稳定水平。美元兑日元上涨0.2%，至152.75，此前有报道称，日本央行政策制定者倾向于放弃12月19日加息的计划，等待明年初有关工资的更多数据。预计欧洲央行和瑞士国家银行将在当天稍晚宣布最多50个基点的降息，这使得欧元和瑞士法郎承压。欧元微涨0.1%，至1.0506美元，盘中一度跌至一周低点。瑞士法郎兑美元持稳于0.88395。大宗商品方面，黄金因债券收益率下降的预期而升至逾一个月高点，达到11月6日以来的最高水平2725.79美元，随后回落至2710美元附近。受制裁可能进一步限制俄罗斯石油产量的威胁影响，原油本周继续上涨。布伦特原油期货上涨27美分，至每桶73.79美元。美国WTI原油期货上涨16美分，至每桶70.45美元。

云涌2024-12-12

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