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事关人民币！中国一场重磅计划曝光：离岸挂钩稳定币交易已与多国央行跨境试验……

比特币不受任何束缚，且波动性很大。根据国际清算银行的说法，有抵押的稳定币“通常比传统加密资产的波动性要小”。与此同时，“没有一个国家能够始终保持与其挂钩的平价”。此外，国际清算银行(BIS)指出，目前无法保证稳定币发行机构能够按需全额赎回用户的稳定币。最终，目前流通的200多种稳定币中没有一种符合“成为实体经济中安全的价值储存手段和值得信赖的支付手段的关键标准”。但这可能会改变。稳定币市场要取得成功，需要满足4个条件。首先，所有稳定币都必须与广泛接受的法定货币或法定货币挂钩。其次，它们应该在全球公认的监管和许可框架内运作。第三，发行人应能够在发行、市场支持和基础设施等领域进行创新。最后，稳定币应该在去中心化金融领域得到广泛应用。目前，有理由认为香港可以帮助推动进步。香港的货币港元与美元挂钩，使其“数字港元”本质上是一种稳定币。香港金管局2023年9月的政策文件，基本上就是这样对待数字港元的。更重要的是，香港的货币和监管当局备受推崇，其开放、市场导向、全球互联的制度环境非常适合试点计划。文章提到，其中一个项目可能涉及创建一种与离岸人民币挂钩的稳定币，供大湾区使用。大湾区是一个由广东省珠江三角洲周围的9个城市，以及香港和澳门组成的经济区，GDP总计为1.9万亿美元。这种“大湾区稳定币”可以促进新型数字金融产品在香港的发行、交易和结算，并方便地与离岸人民币、港元和美元兑换。中国大陆以外发行的金融产品，可以以大湾区稳定币定价。根据该计划，数字基础设施、金融产品将在香港交易，例如大湾区地方政府和企业发行的离岸债券，但其基础实物资产将主要在中国内地。这种安排类似于H股，即重要的内地公司的股票在香港交易。其结果本质上将是一种可操作的离岸数字人民币，一种受益于金管局监管所带来的市场信心增强的货币。这将提振离岸人民币的需求，从而加速人民币国际化，而不会对在岸人民币的稳定构成风险。中国人民银行(中国央行)和香港金管局合作下，已与泰国、阿拉伯联合酋长国同行进行了为期6周的央行数字货币(CBDC)试点。它被称为mBridge项目，是首批代表企业结算实际价值跨境交易的多CBDC项目之一。试点取得成功后，货币当局目前正在致力于开发mBridge平台，以加快跨境零售或批发支付。这表明，凭借正确的数字金融基础设施，也就是利用分布式区块链技术，包括启用“智能合约”，大湾区稳定币可以为中国雄心勃勃的多国一带一路倡议(BRI)提供离岸融资，并促进国际贸易以及更广泛的投资。这一试点的成功不仅取决于金融机构发行稳定币的意愿，还取决于银行、企业、消费者和投资者的需求。在当前以美元为基础的金融体系中，有些人可能会犹豫是否使用稳定币。但鉴于美国出于地缘政治动机将全球金融武器化，许多市场参与者正在寻求美元的可靠替代品，包括美元支持的稳定币。最终，股本回报率和特定稳定币相关风险之间的平衡将决定哪些代币获得竞争优势。前面还有一个漫长的试错过程。

圈内人2024-03-01

巴西即时支付系统大获成功现在的目标是走向全球

其普及之快甚至令开发者感到惊讶不已。国际清算银行去年就Pix发表了一份案例研究。Pix也是该行希望通过其Nexus项目连接起来的国内即时支付系统之一。据国际清算银行称，五个亚洲国家正在测试旨在促进即时跨境交易的平台Nexus。Yano说巴西央行认为这是Pix在双边协议之外进入全球领域的一条“有前途的道路”。但Pix已经蔓延到接待大量巴西游客的国家。在邻国阿根廷和乌拉圭，一些金融科技公司和地区银行允许巴西游客使用该系统支付餐厅和酒店账单。巴西人通过与数字钱包或支付处理器关联的二维码支付雷亚尔，而企业则可以立即以本币、美元或稳定币收到资金。巴西央行行长Roberto Campos Neto，在Pix问世之前大约30%的巴西人没有银行账户，在这样一个国家这项技术可以帮助建立一个更高效、更具包容性的金融体系。推出后已有超过7,000万客户进行了首次数字转账，现在只有16%的客户没有银行账户。 “Pix在把数以百万计的巴西人纳入金融系统方面发挥了关键作用。”Campos Neto去年12月在巴西作为G20主席国的开场讲话中说道。

金融界2024-02-28

顶级经济学家警告：美元主导地位的最大威胁是美国经济本身

为美元的使用量远远超过其他货币。根据国际清算银行的最新调查，美元占全球日常贸易总额的88% 。与此同时，国际货币基金组织的数据显示，2023年第三季度，它约占央行全部储备的55%，远远超过任何其他外币。一些评论家警告说，一种竞争对手的货币可能很快就会取代美元。金砖国家已经在努力逐步将美元退出贸易，创造一种新货币来挑战美元。但卡明和索贝尔警告说，与美国经济本身对美元的威胁相比，这些威胁实际上相当温和，并指出美国金融和经济状况存在“严重恶化”的风险。卡明和索贝尔在谈到美元可能被废黜时表示：“鉴于美国政治两极分化、国会功能失调，以及各派政客对遏制不断扩大的预算赤字不感兴趣，这几乎是不可想象的。” “如果结果是通胀持续上升、私人投资被挤出、世界其他地区金融波动加剧以及美国经济活力减弱，那么美元主导地位的丧失将是我们最不用担心的。” 另一个风险源于全球经济分裂成不同的集团。 “在这种情况下，全球贸易、生产力和经济增长可能会受到抑制，对国际政治和军事稳定也将产生不利影响。” 其他经济学家警告称，美国不稳定的财政状况可能会危及美元在全球市场的主导地位。根据国会预算办公室的预测，今年联邦预算赤字有望达到1.6万亿美元，十年后将达到2.6万亿美元。

Linlin2024-02-18

“黄金距离突破不远了”！贵金属专家：金价坚韧、银价挣扎美国金融不确定性开始增加

被击溃。他将黄金卡特尔定义为各国政府、国际清算银行(BIS)以及摩根大通，尤其是在白银市场，他们操纵市场来赚钱。他继续解释：“白银则相反，因为摩根大通，我一直在谈论摩根大通，因为他们对它做了什么，而投资者比如股票已经离开，因为我的意思是人们可以接受多少，我认为你所说的是正确的吗？是的，其中一切都会起飞，但44.91美元可能还可以。” “白银股票的周线图与2010年的图表惊人地相似，就在价格上涨两倍之前。” “如果真实发生的话，这样的举动将使白银价格突破70美元。” 墨菲指出，美国30亿盎司白银的战略库存消失了，如果像特斯拉这样的公司或小国决定建立类似的库存，更不用说金砖国家、美国或北约，价格会发生什么变化。 “给你提示，三位数。” “对于大多数投资者来说，20世纪70年代令人震惊的金融恐慌导致了黄金/白银的繁荣。” “更高的利率，更低的利率，无论哪种方式，黄金和白银都可以在这种非典型的经济环境中受益。” 降息的可能性让不少市场人士思考2024年是否会带来贵金属牛市，尽管美联储处于紧缩周期，黄金仍表现良好，2023年上涨13%。 Ahead of the Herd作者Richard Mills表示，由于成功降低通胀，美联储当前暂停加息，并随后可能在2024年中期转向降息，这对大宗商品来说是个好消息。较低的利率将导致美元贬值和大宗商品价格上涨。当有利于债券投资者的正实际利率转为负值时，尤其会影响金价的上涨。他提到：“随着美国股市几乎每天都达到新的高度，散户投资者似乎已经离场观望。强劲的经济对货币政策意味着什么？1月份的劳工统计局报告表明就业市场强劲，工资正在上涨，这反映在创纪录的股市收盘价上。我之前曾说过，美联储3月份降息25个基点的可能性为50-50，但在我看来，最新数据表明这一可能性为0。” “经济繁荣时为何要降息？如果我们将每个利率百分比视为一颗子弹，那么美联储的弹仓里就有5.5颗子弹。为什么要无谓地开火呢？过去近两年加息11次，该组织给了自己足够的回旋余地。如果每次只降息25个基点，那么就有22个将利率降至0%的机会，这就是2020年疫情大流行爆发后美联储大幅降息时的结果。” “看来我们又回到了原点，我们现在回到了5%以上，即2007年中期联邦基金利率的水平，就在2008年金融危机爆发之前，当时人们开始实施现在熟悉的量化宽松政策，即大幅削减利率并向经济注入流动性，通过美联储购买政府债券和抵押贷款支持证券来影响金融体系。” Richard总结称，很难说美联储何时降息，90%的经济学家预测4月30日-5月1日会议发生，当然不着急。就美联储而言，一切都进展顺利，为何要搅局？ “但当降息确实到来时，在我看来，这一决定将由美国消费者的消费习惯驱动，记住，美国消费者占美国消费者的70%。经济。信号可能包括消费者支出减少、信用卡债务、贷款和抵押贷款拖欠、储蓄率上升以及工资通缩。当然，美联储也将密切关注失业数据。” “与此同时，我通过购买初级黄金和白银公司的股票，为即将到来的降息和随后的美元疲软做好准备，这些公司为不断上涨的金属价格提供了巨大的杠杆，”他最后提到。

颜辞2024-02-06

“经济衰退是不可避免的”！策略师：收益率曲线倒挂信号强烈黄金2000关口牢固难破

黄金卡特尔必须被击溃，其核心成员包括、国际清算银行、美国政府等，而中国等亚洲央行在这阶段扮演重要角色。他认为，2024年将是黄金“大突破”之年，展望黄金将可能达到2500美元，白银价格创下30美元高峰。他周三(1月24日)解释说：“我所说的黄金卡特尔对贵金属市场所做的事情，是历史上最肮脏的事情。我认为他们会自爆并发疯吗？绝对地。” 展望后市，Bill分析称，由于黄金的内在价值约为1600美元，分析师预计黄金价格为3000美元，风险回报率的理由非常引人注目。

秉哥说市2024-01-25

央行行长潘功胜出席国际清算银行行长例会

1月9日-12日，国际清算银行（BIS）以视频形式召开行长例会，中国人民银行行长潘功胜出席会议。与会央行行长就全球经济金融形势、人工智能在央行领域的应用等问题进行了交流。中国人民银行副行长宣昌能一同参会。

金融界2024-01-13

央行：稳妥推进数字人民币研发应用

放。依托二十国集团、国际货币基金组织、国际清算银行等平台，推进全球宏观政策协调。积极参与多边开发机构治理，深化双边务实金融合作。着力推动金融业高水平开放。有序推动境内外金融基础设施互联互通。积极参与涉及金融业的国际贸易规则研究制定。稳步推进外汇领域改革开放。来源：金色财经

金色财经2024-01-06

中国央行扮演重要角色？贵金属专家：“黄金卡特尔”必须被击溃金价迎来“大突破”之年

)必须被击溃，其核心成员包括摩根大通、国际清算银行、美国政府等，而中国等亚洲央行在这阶段扮演重要角色。他认为，2024年将是黄金“大突破”之年，展望黄金将可能达到2500美元，白银价格创下30美元高峰。随着黄金价格创下历史新高，“黄金卡特尔”是否会失去控制，成为市场关注焦点。墨菲指出：“让我老实告诉你，我的意思是白银和黄金的表现确实不错。坏人，我称之为黄金卡特尔，不断用相同的商业空头头寸来阻止它。” (来源:GoldSeek) “现在，我认为它正在失去控制吗？一切都会爆炸？当然，有充分的理由认定黄金走得更高，但坏人必须被击败，”他续称。墨菲将黄金卡特尔定义为各国政府、国际清算银行(BIS)以及摩根大通，尤其是在白银市场，他们操纵市场来赚钱。他解释说：“现在对贵金属市场来说，好消息是，由于亚洲央行的购买，黄金让黄金卡特尔感到不舒服，他们正在失去控制，或者失去了对黄金的控制。” 他强调：“对于黄金市场来说，这是一个非常好的消息。” 但他指出，在白银市场的情况则完全不同，因为这些亚洲央行尚未进入白银市场来与摩根大通竞争。“就股票而言，看看今年直到最近几年的事实是多么可怕，黄金/白银股票是你能想象到的最便宜的东西。” 展望后市，他提出黄金将比过去3年半平均价格高出200美元。他此前预计，黄金今年将可能达到2500美元，白银价格将创下30美元高峰，并强调两大贵金属技术面将聚集“烟火”。同时间，华尔街资深市场老兵Peter Grandich早些时候也提到，他预计金价今年走高，且2025年金价将达到2500美元。值得关注的是，他们都不约而同地提到了2500美元的这个关键水平。传奇投机者道格·凯西(Doug Casey)称：“我们正在考虑潜在的金融和经济崩溃，而且社会崩溃，很大程度上是由于觉醒、腐败、权利、公开仇恨、隐蔽敌对行动，以及对种族和性别疯狂观点造成，这些事情将导致美国今年选举年的巨大动荡。” “你可以预见更多的金融混乱，因为美国政府破产了，它必须通过印钞或借美联储印的钱来为自己融资，”他警告道。股债市场上，他也点出风险。债券对其所有者构成三重威胁，即违约风险、利率风险和货币风险。股票市场的风险也很大，标准普尔500指数中超过25%的股票由7巨头组成，即特斯拉、亚马逊、英伟达、苹果、微软、Meta和Alphabet。 “这与60年代末Nifty 50指数的情况类似，当时股市集中在少数高市盈率增长的股票上。就像50年前一样，高科技很可能就等于巨大的沉船，”他说道。

秉哥说市2024-01-05

美债收益率见顶，2024年美债价格将迎来牛市？

没有明显加杠杆，资产负债表相对健康。据国际清算银行发布的数据显示，2020年疫情爆发后，企业部门杠杆率从疫情前的75.3%最高升至2021年一季度的83.7%，居民部门杠杆率从疫情前的74.8%小幅升至2021年一季度的78.6%，而在2021年下半年至2023年杠杆率反而在下行；三是美国财政扩张替代私人部门扩张，通过财政释放流动性，带来投资和消费。回顾上个世纪70年代，美国同样在加息周期，当时美国财政并没有大规模扩张，但是当时私人部门杠杆率偏低，私人部门投资和消费具有内生动力。 2024年，美国经济面临几大下行风险，历史上美联储加息基本上都会引发美国经济减速或衰退，衰退时间有可能是同步，也有可能是滞后。这一轮加息美国经济之所以存在韧性在于美国财政扩张。根据经合组织（OECD）的预测，2023年美国经济增长率或为2.4%，2024年经济增长率或降至1.5%。首先，美国财政扩张结束，必然带来流动性变相收紧，公共部门投资的消费会出现萎缩。美国每四年举行一次总统选举，从历史经验来看，大选之年美国国会两党几乎都不会在财政方面达成一致的建议，2024年美国财政赤字预计会大幅缩减。而财政赤字扩大的年份，美国经济大概率都是先减速后加速。例如2015-2020年，财政赤字先扩张然后美国GDP增速滞后一年回升。如果财政赤字缩进，那么美国经济大概率是减速的。例如2010-2015年。其次，超额储蓄消耗殆尽拖累居民部门消费。三季度，美国居民部门储蓄率下降至4.2%，上半年超过4.5%。在2020年二季度，美国政府给居民部门进行财政补贴，储蓄率一度攀升至26.4%。此外，美国居民可支配收入增速放缓，这意味着居民消费支出也将减速甚至负增长。2023年11月，美国个人消费支出同比增速回落至5.4%，与之对应的利息支出同比增长42.66%。再次，高利息支出影响企业部门投资和补库，住宅投资必然下行，地产面临大调整。占美国楼市8成以上成交的成房销售在高利率冲击下持续下跌，11月末30年期固抵押贷款利率略微回落至7.2%，但还处于历史高位；成房销售下降至382万套，同比下降7.3%。美联储加息周期大概率已经结束根据泰勒法则和实证研究，美联储降息是否继续加息取决于通胀。截止11月，美国通胀已经较峰值明显下降，尽管还远于美联储的2%的均值，但是由于此前40年的低通胀环境已经发生改变，并不排除美联储上调通胀目标的可能。例如逆全球化带来的国际分工合作减少，安全问题促进各国产业重构，人口老龄化导致劳动力供给不足等。美联储官员对2024年降息持开放态度。12月12日美联储公布的点阵图显示，本次提供利率预测的19名联储官员中，共有11人、占比近53%的联储官员预计，明年至少降息三次，共五人、占比26%的官员预计至少降息四次。从历史上美联储降息周期来看，不乏降息之后由于通胀再度攀升而再次加息的先例。例如1971年-1973年、1976-1977年、1980-1981年、1998-1999年等。因此，只要通胀得到控制，美联储大概率不会重启加息。在美国通胀没有回落至2%均值附近，失业率还处于低位的情况下，美联储有没有可能启动降息或结束缩表呢？这种情况是存在的。那就是美元流动性出现问题。目前美国失业率还处于低位，但是流动性问题可能已经出现隐患。一方面商业银行存在美联储逆回购账户的资金很难支持美国财政的扩张；另一方面，美国地产融资陷入了困境，这可能是未来美元流动性危机的一个前兆。投资银行Robert a.Stanger&Co.数据显示，截至去年11 月，非公开交易型REITs赎回规模达到174亿美元，远远超过了2022年全年的规模120亿美元，预计2024年初的资金流出规模将继续超过流入规模。商业地产违约损失可能产生广泛的影响，一部分债务通过商业抵押债券（CMBS）融资波及商业银行、保险公司、养老基金和个人投资者等。后市展望展望2024年，美债价格有望进入牛市，因伴随美国财政扩张结束，高利率和高通胀带来的消费和地产大调整，美国经济减速不可避免，甚至不排除出现衰退的可能，美债收益率大概率触顶。从美债收益率回落进程来看，由于受全球产能重构带来资源配置和分工效率下降、居民杠杆率不高带来消费韧性等原因，通胀存在反复，美债价格涨势也存在不确定性，涨幅取决于美联储会启动降息。2024年在通胀回落至2%均值附近前美联储存在降息的可能性，美债收益率大概率触顶。 $SP500指数主连 2403(ESmain)$ $道琼斯指数主连 2403(YMmain)$ $NQ100指数主连 2403(NQmain)$ $黄金主连 2402(GCmain)$ $WTI原油主连 2402(CLmain)$

老虎证券2024-01-04

【黄金收市】美元疲软市场谨慎情绪增加黄金价格获得提振

增加18.748吨至358.705吨。国际清算银行黄金持有量增加33.922吨至202.629吨。分析师Adam Button表示，我们进入了一年中资金流主导基本面的时期，因此很难确定每一次市场波动的原因。金价最新一轮上涨已将其推高14美元，至2032美元/盎司。我没有看到上涨背后的任何消息，但人们都在关注红海，以及美国将如何应对其对全球航运的威胁。我想说的是，未来六周黄金将迎来强大的季节性顺风，随着美联储转鸽和美元下滑，黄金有基本面支撑。还要注意的是，距离日本央行利率决议还有不到12小时的时间，这可能是一个因素。 2024年的投资策略是近期保险公司和保险资管公司等险资机构重点考虑的问题。受访的业内人士对明年宏观经济走势持中性预期，从投资机会来看，受访者倾向于看好A股、黄金和美债。不少险资机构表示，仍将重点配置债券尤其是高信用等级债券，同时，将加仓股票和公募REITs，银行存款虽然属于无风险资产，但利率持续下调使其吸引力减弱。【下一交易日重点关注财经数据与事件（北京时间）】 ① 待定国内成品油开启新一轮调价窗口 ② 08:30 澳洲联储公布12月货币政策会议纪要 ③ 11:00 日本央行公布利率决议 ④ 14:30 日本央行行长植田和男召开新闻发布会 ⑤ 15:00 瑞士11月贸易帐 ⑥ 18:00 欧元区11月CPI年率终值 ⑦ 18:00 欧元区11月CPI月率 ⑧ 19:00 英国12月CBI工业订单差值 ⑨ 21:30 加拿大11月CPI月率 ⑩ 21:30 美国11月新屋开工总数年化 ⑪ 21:30 美国11月营建许可总数 ⑫ 次日01:30 美联储博斯蒂克发表讲话 ⑬ 次日03:30 纽约原油1月期货完成场内最后交易 ⑭ 次日05:30 美国至12月15日当周API原油库存

慧宣鑫语2023-12-19

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