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香港金融管理局发布《2022年年报》余伟文：2022年是迎难而上的一年
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的信心，来自于建立多年的稳固根基。正如国际货币基金组织在其《2022年对外部门报告》中重申，联汇制度的公信力建基于多项因素，包括具高透明度的运作规则、充裕的外汇储备、审慎的财政制度、稳健的金融监管，以及灵活的经济结构。我们深信除了稳健的机制外，致力与公众及市场沟通以加深其对联汇制度的了解、进行有效的市场监察，以及就不同情景作出应变计划，均有助巩固各界对联汇制度的信心。我们就联汇制度运作机制推出的社交媒体宣传活动，有助在年内弱方兑换保证多次被触发的情况下，有效维护市场对联汇制度的信心。内部方面，金管局亦善用数据分析技术加强市场监察，让我们能适时回应最新市场形势。年内，儘管面对宏观层面的挑战以及递增的信用风险，香港银行体系仍然维持稳健，资本及流动性均非常充裕。2022年底，本地银行的综合总资本充足比率为20.1%，远高于国际最低要求的8%。2022年第4季，大型银行的流动性覆盖比率稍升至162.3%，亦远高于法定最低要求的100%。鑑于信贷环境面对挑战，银行体系的资产质素略为转差，特定分类贷款比率于2022年底升至1.38%，但有关水平仍属稳健，并低于2000年以来的长期平均水平1.8%。疫情持续3年，来自各方面的挑战均有所加剧，例如地缘政治紧张局势升温及主要央行收紧货币政策。然而，全赖多年来妥善的风险管理及有效的监管，香港银行体系得以维持稳健，继续发挥支持经济的重要作用。过去一年面对的一项主要监管挑战，是在第五波新冠疫情后经济仍充满不确定性之下，确保银行继续为客户提供所需支援的同时，维持稳健的信用风险管理。“预先批核还息不还本”计划进一步展期，并加入自愿性部分本金还款选项，让借款人可以选择开始偿还部分本金，协助客户就最终回复正常还款作好准备。因应主要经济体大幅收紧货币政策令市场波动加剧，2022年金管局另一项主要监管工作是加强监察银行的市场及流动性风险承担。我们深入评估各经济体同步收紧货币政策对银行可能产生的影响，并就压力测试引入新情景，以评估银行应对长时间流动性压力的韧性。与此同时，我们继续採取具前瞻性的措施，促进在多个范畴的有效风险管理。在运作稳健性及网络防卫能力方面，我们提供指引协助银行制定综合及全面的运作架构，以达致稳健经营，并就银行具体的运作范畴提供详尽监管指引，例如因应云端技术普及而就使用云端运算提供指引。此外，因应数码化加速发展，我们亦加强了应对“网络钓鱼”骗案和推进消费者及投资者保障的工作。除了维持银行体系稳健外，金管局亦致力推动普及金融及提高银行服务的便利性。银行对于金管局就提供基本银行服务的呼吁反应正面，有银行在新发展地区的大型公共屋邨增设分行及自助银行服务设施。受到疫情相关的旅游限制影响，许多香港市民无法使用其内地银行户口。有见及此，金管局与有关各方紧密合作，协助重新啓动约50万个内地银行户口，受影响户口持有人无需亲身前往内地办理。另一个对银行业持续发展具策略重要性的范畴是提升专业能力。为扩展业务，银行业对专业人才的需求仍然庞大。金管局在其人才发展策略—“连接人才与未来”—的基础上，在过去一年推出多项措施，协助银行业吸引、培育及挽留人才，集中提升及再培训现有从业员的技能，以及培育年轻一代，以建立可持续的人才库。实施多时的疫情相关旅游限制于2022年逐步撤销，我们作出了多方面的努力让香港重回国际舞台。11月举行的“国际金融领袖投资峰会”吸引超过200位来自环球金融机构的国际及地区负责人亲临香港，并获得全球各地的关注及热切迴响。儘管峰会举行日期不巧遇上50年来首个在11月份发出的8号颱风讯号，峰会仍然十分成功，向世界传递了香港已全面复常并正展现无比朝气与活力的有力讯息。我们很高兴看到峰会产生了正面的涟漪效应，不少环球金融机构及国际组织现正或计划在香港举办各类活动。除吸引各地访客重临香港外，我和金管局的同事体会到面对面交流联繫的重要性，因此尽可能亲身代表香港出席主要国际会议，积极参与全球政策讨论，并藉外访机会与环球金融机构的集团管理层会面，加深他们对香港稳健的金融体系以及在“一国两制”下香港提供的各种机遇的了解。为确保香港保持作为国际金融中心的竞争力，我们在金融科技、内地机遇，以及绿色和可持续金融等策略性重点领域不断开拓市场新界限。我们亦进一步加强本港的金融平台，提供顶尖的服务，吸引更多企业落户香港。有关金管局在绿色和可持续金融方面的工作详情，请参阅《二零二二年可持续发展报告》。金融科技继2021年6月公布“金融科技2025”策略，2022年我们在五大范畴均取得显著进展。我们在“全面推展银行数码化”方面的工作取得理想成果。根据金融科技应用评估的结果，香港银行业在不同业务领域广泛採用金融科技，而且所採用的科技类别亦持续增加。我们自2017年以来逐步推广及支持数码化的工作获银行积极回应，并持续取得成果，成续令人鼓舞。我们将继续与业界紧密合作，根据评估的结果，进一步推动金融科技在特定银行业务领域的应用及促进个别科技类别的发展。年内我们在央行数码货币方面的工作迈进重要的新里程。“多种央行数码货币跨境网络”(mBridge)项目进入试行阶段，并成为全球其中一个率先为企业跨境交易进行真实结算的央行数码货币项目。在零售层面，数字人民币跨境使用的技术测试已进入第二阶段，主要测试通过“转数快”为数字人民币钱包增值。数码港元方面，我们将採取三轨道方式为将来可能发行数码港元作好准备，并推出第二轨道先导计划，邀请业界深入研究数码港元可行的应用场景。数据可全面释放金融科技的潜力。我们于去年10月推出的“商业数据通”正是提升香港数据基建的重要一步。作为以数据拥有人授权为本的共享数据基建，“商业数据通”能方便金融机构提取企业的商业数据，使企业（尤其中小型企业）更容易获得融资。截至2022年底，“商业数据通”已促成超过1,000宗中小企贷款，总额逾19亿港元。最后，我们在拥抱金融创新和它带来的好处的同时，亦明白有必要监察及处理好相关发展可能带来的风险。我们正密切注视虚拟资产领域的发展，并参与相关监管事宜的国际讨论。经考虑公众谘询收集到的意见及相关国际标准后，我们将採纳“相同风险，相同监管”1的方式制定稳定币的监管制度及界定其监管范围。未来我们率先规管的对象将是那些标榜与一种或以上法定货币的价值挂鈎的稳定币，因为这类稳定币可能对货币及金融稳定带来更高及更迫切的潜在风险。我们相信在订立适当的规范下，业界将可更安全稳妥地开拓数码金融的潜力。科技正重塑我们的未来。金管局与银行业界正积极准备迎向这个“新常态”。我们有信心我们正构建的金融科技生态圈将有助全面释放金融科技的潜力，并提升香港作为国际金融中心的竞争力。内地机遇香港作为国际金融中心的主要特点之一，是我们在离岸人民币业务方面享有独特优势。过去一年，我们在持续发展香港离岸人民币市场方面取得重大进展。首先，中国人民银行（人民银行）与金管局之间的货币互换协议于7月优化为常备安排，协议的规模亦有所扩大，令香港有别于其他地区，无需续签有关协议，并拥有全球最大的货币互换规模。此举措令香港作为人民币枢纽的地位更为稳固，亦有利市场活动及产品的发展。在这基础上，我们亦同步优化了人民币流动资金安排，为市场流动性提供进一步支援，让市场参与者提供更全面的产品及服务。除了增加离岸人民币的流动性外，我们亦进一步优化了与内地的各项互联互通机制，以促进在香港开发更多元化的人民币计价产品。于2022年7月宣布推出的“互换通”，将香港与内地之间的金融合作扩大至衍生工具市场中的利率互换市场。“互换通”的推出将与“债券通”产生协同效应，便利国际投资者管理其内地债券投资的利率风险。此项举措亦将巩固香港作为风险管理中心的地位。我们现正密锣紧鼓，全力推进有关的准备工作，为“互换通”于今年内启动作好准备。另外，其他互联互通机制亦继续顺利推展，并广受市场欢迎。未来我们将陆续推出多项优化措施，包括扩大“跨境理财通”的合资格产品范围。第三个重要发展范畴是我们的金融基建。就此金管局制定了提升债务工具中央结算系统的计划，项目横跨数年，旨在将该系统发展成为亚洲主要的国际中央证券託管机构，从而更有效地支持内地与国际金融市场之间日益紧密的联繫。香港作为主要离岸人民币中心，2022年在银行存款、贸易结算、支付及离岸发债等人民币业务均继续录得显著增长。国际结算银行2022年进行的三年一度外汇及衍生工具市场成交额调查再次确认香港为全球最大的离岸人民币外汇及利率衍生工具市场，其中人民币外汇交易日均成交量较3年前调查时增长了78%。在此丰硕的成功基础之上，我们将继续与内地有关部门及市场参与者紧密合作，优化各项现有互联互通机制，并加强其他不同领域的合作。这将有助巩固香港作为国际金融中心的其中一项重要支柱—香港离岸人民币枢纽的地位。香港的金融平台除了致力推进上述各项策略重点范畴的工作外，我们亦一直不断努力提升香港整体金融平台的竞争力。接下来我会与大家分享金管局在这方面的一些工作进展。为加强香港作为区内家族办公室业务枢纽的吸引力，我们与其他政府部门及金融业界合作，缔造有利家族办公室落户香港营运的环境，其中包括去年提交的法例修订，为在港营运的家族办公室提供税务宽减安排。债券市场开发方面，我们于2022年5月首次安排发行了历年最长年期的港元政府债券—20年期港元政府债券，并于2023年2月协助政府发行了全球首批代币化政府绿色债券，在债券市场充分发挥分布式分类帐技术的潜力方面迈出了重要一步。此外，内地的地方政府发债体亦开始参与本港的债券市场。深圳市人民政府及海南省人民政府分别于2021及2022年在香港发行首批离岸人民币债券，当中包括蓝色债券、绿色债券及可持续债券，令香港市场的人民币金融产品更趋丰富多元。 2022年的投资环境异常动盪，更是近半世纪以来唯一一次债券、股票及主要非美元货币汇兑同时录得负回报的一年。儘管外汇基金未能避免损失，全年录得投资亏损4.5%，但相比主要市场指数及多元资产基金的表现，外汇基金的亏损幅度相对温和。这反映外汇基金的多元化长期资产配置，以及因应外围最新局势变化作出的防御性部署及战略性调整，有效减低市场风暴的影响。另一方面，“长期增长组合”自2009年开展投资以来直至2022年底的内部回报率年率为12.6%。 2023年的环球投资环境将很大机会受到主要央行收紧货币政策的路向及地缘政治紧张局势等众多不明朗因素影响。就此金管局将一如既往，恪守“保本先行，长期增值”的原则，审慎管理外汇基金，并保持灵活性，以应对複杂的投资环境。我们亦会加紧将ESG因素融入投资管理程序，推动“投资组合”于2050年或之前达到温室气体淨零排放的目标。有关金管局负责任投资工作的详细资料载于《二零二二年可持续发展报告》。 2022年是满途荆棘的一年，但在香港放宽防疫措施及内地经济重启下，香港经济理应可在一定程度上恢复稳定。面对前路充满不确定性，金管局会提高警觉，迅速应对新的风险，并会一如既往，继续提升专业能力，紧贴瞬息万变的金融环境，有效地保持货币及金融稳定。与此同时，我们亦会推动市场发展，确保香港维持作为国际金融中心的竞争力。今年是金管局成立30周年。过去30年金管局经历过不少风浪，从全球央行机构中的初生代，逐步发展成为央行圈子里的重要成员。其中不可或缺的，是不同时期的金管局团队一直秉持专业、紧守岗位、全力以赴。我们会继续本着这种精神服务香港。儘管前路难免会遇到衝击挑战，但我有信心我们将能安然渡过，并能继往开来，进一步发展及提升香港的国际金融中心地位。总裁余伟文点击阅读：《2022年年报》来源：金色财经
金色财经2023-04-29
一文读懂：狮子山下-香港WEB3之野望
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新高。当前，全球经济衰退的风险增大。国际货币基金组织（IMF）已警告，在下周发布新一份报告中会将2023年的全球增长预测从先前的2.9%再度下调。同时，各地民粹主义兴起、保护主义抬头，加上地缘政治持续角力，世界迎来百年未有之大变局。香港作为国际金融中心，同时也是中国与世界国际金融交流中心。香港的未来是机遇与挑战并存，机遇大于挑战。2023年2月6日，香港也与中国内地全面通关，随着两岸经济的发展联系愈加紧密，香港有望在2024年重回亚洲金融中心地位，恢复往日“鱼翅捞饭”时代的荣光。 6.3 虚拟资产交易中心 2022年10月31日，中国香港政府在“香港金融科技周”发表宣言，决心竞争全球虚拟资产中心；而新加坡央行的董事总经理拉维·梅农也于11月3日，在“新加坡金融科技周”上表示，新加坡希望成为数字资产中心；根据第三方咨询机构麦肯锡的最新数据，2022年上半年，风投对Web3的投资就超过了180亿美元，2021年全年风险投资总额324亿美元。目前一些Web3公司已经开始布局政治生态以寻求更广阔的发展空间。以美国为例，第三方数据机构OpenSecrets显示，加密企业及员工已为美国2022年中期选举投入7300万美元，超过了国防和汽车行业为本次选举投入捐款的总额，美国的多家已经成长为巨头的加密公司比如FTX、Coinbase以及它们背后的加密资本巨头A16Z、红杉资本等是最大的“推动者”。随着全球最大的资本（红杉、IDG、A16Z等）、全球最主要的金融中心（纽约、迈阿密、新加坡、香港）、全球最大的互联网巨头（Meta、Google、Amazon、Reddit、AntGroup）等各方势力的争相卷入，Web3已经成为了全球最重要的创新生态和被角逐的赛道之一。当下，香港已下定决心与新加坡、伦敦、纽约等城市争夺全球加密金融中心和虚拟资产中心地位。 2022年8月，中国香港前财政司司长曾俊华表示，虚拟经济对香港很重要，鼓励年轻一代积极主动通过 Web3.0 参与和技术采用；2022年9月，香港证监会前主席梁定邦表示：建议在香港设跨境数字货币交易中心；同月，香港财库局副局长陈浩濂指出证券型代币发行早已有在香港发行，他强调政府致力支持包括证券型代币发行在内的金融科技在香港稳健发展。 2022年10月16日，香港财政司司长陈茂波发表文章《香港的创科发展》，并指出要推动香港发展成国际虚拟资产中心。陈茂波表示：“政策宣言将清晰表达政府立场，向全球业界展示我们推动香港发展成国际虚拟资产中心的愿景，以及与全球资产业界一同探索金融创新的承担和决心。” 而2022年11月香港发布的《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》中提及，香港是国际金融中心，对全球从事虚拟资产业务的创新人员抱持开放和兼容的态度。香港十分欣赏这些创新人员开展分布式账本技术( “DLT” )的领域，并开发更具成本效益、兼容、灵活和划时代的崭新金融创新方案。香港政府现正与金融监管机构缔造便利的环境，促进香港虚拟资产行业得以可持续和负责任地发展。考虑到虚拟资产不断演变的性质和创新模式，香港会在法律和监管制度上配合，以提供便利的环境。 2023年1月9日，在香港和大陆通关的第二天，香港财政司司长陈茂波在Power Web3创新者峰会上发出邀请：“香港欢迎来自世界各地的加密货币公司”。 2022年11月30日，在新加坡国会上，有议员提出询问：新加坡政府是否会把该国打造成为加密货币交易枢纽，以巩固新加坡的金融中心地位。新加坡副总理兼财政部长黄循财回应表示，几个月前，区块链科技引起强烈兴趣，甚至有国会议员建议金管局快马加鞭，批评当局行动太慢。现在看来，人们对区块链技术的看法过于乐观，人们如今更务实看待区块链技术的潜能。黄循财澄清，新加坡没有计划成为加密货币活动的枢纽，而是聚焦于成为一个创新且负责任的数字资产参与者，可能希望成为数字资产行业的“巨人”，但根本不会对加密投机持开放态度。新加坡需要采取强硬立场反对加密货币投机，特别是散户投资者。《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》发布以来，除了OSL、Hashkey两家机构获得虚拟资产交易牌照《1、7号牌》，另外8家机构也亦获得了虚拟资产管理的新9号牌，获准将基金全部份额用于虚拟资产投资，而最新的关于虚拟资产发牌制度也将于2023年6月1日正式实施。新加坡的脚步放缓与香港大步流星的前进形成了鲜明的对比，虽然在早期，新加坡取得了一些优势，也曾一度成为华人web3的中心，但我们有理由相信，一个包容开明和有远见的香港新政府，将会从政策资金等各个方面促使香港成为新的虚拟资产交易中心，从而推动香港的金融和经济的持续快速发展。 PART07最后的总结《狮子山下香港Web3之野望》是前序观察一文读懂系列第二篇文章，我们致力于发现WEB3世界的价值走向，并给读者一个可能的参考，希望读者通过此文，可以对香港的科技、金融及虚拟资产的前世今生和未来发展有个初步的认知。 WEB3的Crypto世界中，华人一直是最重要的力量，历史顶峰时期，全球最大的三家交易所、最主要的几大矿池、超过70%的比特币算力以及最大的OTC商，包括泰达均出自大陆或港澳台。但随着大陆的政策和对虚拟资产的态度和从业环境的变化，WEB3的从业者纷纷远渡重洋前往欧美、中亚、东南亚等地，现在世界任何一个WEB3的重要聚集地，无论是瑞士加密谷楚格加速器、老挝的丹萨旺的湖边、哈萨克斯坦的沙漠边缘、新加坡的花园房、迪拜的哈利法塔、迈阿密的海滩边、硅谷的工作室还是华尔街的帝国大厦中，都有着远渡重洋的华人的身影，也许这就是去中心化或者是开枝散叶的过程。在2022Token2049大会上，不少人把华人WEB3从业者类比为加密犹太人，虽然在某些方面并不妥当，但这确实反映了华人WEB3加密圈的现状。香港的本次宣言和港府的积极态度给了华人加密圈巨大的精神鼓舞，也向世界宣告了香港对未来的展望，或许借此契机Web3世界的华人创业者可以以此为根基，成为Web3世界的最核心力量，成就Web3世界的新中心也成就香港的新未来。狮子山下，香江浪涌，以此启航，拥抱世界！引用：[1] 电子版香港法例《证券及期货条例》；[2] 香港特别行政区政府新闻公报法会通过《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》；[3] 香港证券及期货事务监察委员会通函《澄清法团及个人（特别是在香港以外地方进行业务者）的申领牌照责任的通函》[4] 香港证券及期货事务监察委员会声明《有关不受规管的虚拟资产平台的警告声明》；[5] 香港证券及期货事务监察委员会声明《有关证券型代币发行的声明》；[6] 香港证券及期货事务监察委员会档《持牌虚拟资产交易平台名单》；[7] 香港证券及期货事务监察委员会公告《证监会提醒投资者注意非同质化代币的相关风险》；[8] 香港证券及期货事务监察委员会声明《有关声称向投资者提供回报的虚拟资产安排的声明》；[9] 香港证券及期货事务监察委员会通函《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》；[10] 香港证券及期货事务监察委员会警告《证监会发出有关虚拟资产期货合约的警告》；[11] 香港证券及期货事务监察委员会公告《持牌虚拟资产交易平台名单》；[12] 香港证券及期货事务监察委员会通函《关于公布证监会监管沙盒的通函》；[13] 香港证券及期货事务监察委员会声明《有关针对虚拟资产投资组合的管理公司、基金分销商及交易平台营运者的监管框架的声明》及该声明的附录《适用于管理虚拟资产投资组合的持牌法团的监管标准》；[14] 香港证券及期货事务监察委员会档《适用于管理投资于虚拟资产的投资组合的持牌法团的条款及条件》；[15] 香港证券及期货事务监察委员会通函《分销虚拟资产基金》；[16] 香港证券及期货事务监察委员会立场书《监管虚拟资产交易平台》；[17] 香港证券及期货事务监察委员会通函《有关比特币期货合约及与加密货币相关的投资产品》；[18] 香港证券及期货事务监察委员会指引《监管自动化交易服务的指引》；[19] 香港证券及期货事务监察委员会通函《致寻求获发牌的私募股本公司的通函》；[20] 香港证券及期货事务监察委员会通函《有关交易商经纪根据〈证券及期货条例〉申领牌照的责任的通函》；[21] 香港证券及期货事务监察委员会通函《澄清因向公众推广、销售或发售投资相连寿险计划而须遵守的发牌规定的通函》；[22] 香港证券及期货事务监察委员会通函《有关家族办公室的申领牌照责任的通函》；[23] 香港证券及期货事务监察委员会档《开放式基金型公司守则》；[24] 香港证券及期货事务监察委员会通函《有关实施修改开放式基金型公司制度的通函》；[25] 香港特别行政区投资与推广署官网https://www.investhk.gov.hk/zh-hk.html；[26] 香港入境事务处官网https://www.immd.gov.hk/hkt/index.html；[27] 香港数码港管理有限公司官网https://www.cyberport.hk/zh_tw；[28] 香港科技园官网https://www.hkstp.org/zh-hk； [29] 香港能否借助 Web3 迎来下一个「八达通时刻」 [30] 内循环、大湾区、香港科创，与WEB3 [31] 经济观察：香港搞科创，究竟行不行？ [32] 香港经济：后疫情世代能否转型国际科创中心 [33] 投资推广署：香港金融科技市场环境 - 资料便览 [34] 香港和新加坡，谁是亚洲加密金融中心？ [35] 香港有哪些值得关注的 Web3 企业 [36] 尹满华：2022香港虚拟资产规范发展元年 [37] 史兴国对谈Jack孔：加密寒冬下香港Web3新机会与FTX危机启示 [38] B.xyz创始人王一鸣：Web3的香港时刻 [39] 你需要了解的数字港元和香港金管局其它CBDC研究声明：以上内容及观点皆为参考不构成任何投资建议；以上内容基于一般公开网络信息收集汇总整理而得来；以上内容仅对客观情况进行陈述，非构成任何形式的建议；本文亦不代表前序观察任何观点与立场；本文有多项内容来源，引用部分标注若有遗漏恳请留言补正。来源:DeFi之道来源：金色财经
金色财经2023-04-29
IMF：欧、英央行推行加息时应警惕金融压力突然出现的风险
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　　国际货币基金组织（IMF）表示，欧洲央行延续加息路径时，应警惕金融压力加大、债券收益率分化等潜在风险。　　IMF周五在一份报告中表示，通胀风险令央行有责任继续收紧政策。即便如此，它们也需要保持灵敏，以免类似于近期在美国发生的动荡局面以及随后爆发的瑞信危机重演。　　“虽然欧元区和英国银行的平均资本和流动性缓冲适度，提供了一定的缓冲，但近期银行业的问题凸显出流动性紧张和金融压力可能突然出现，”IMF表示。“如果再次发生，或令缓冲遭到侵蚀，尤其是基本面较弱的银行，并急剧收紧信贷和整体金融状况。” 　　该评估列述了处在货币紧缩周期后阶段的地区决策者所面临的一系列风险。虽然IMF称要小心行事，但也警告称，欧洲央行尤其应当继续加息。该行已许诺下周四将会加息。　　“基本通胀高企，且可能比预期更加持久，需要在核心通胀确信走上回归央行目标的轨道之前，实施从紧的货币政策，”IMF称。“另外一个显示通胀风险的因素是，在经历接连的冲击后，有证据显示许多欧洲经济体经济迟滞的程度可能小于预期。” 　　IMF欧洲区负责人Alfred Kammer在接受采访时也强调必须坚持到底。　　“在对抗通胀时，最不应该过早松懈或是过早暂停，因为这就需要再次尝试紧缩，会提高降通胀的代价，”他说道。　　IMF称，英国可能出现衰退，消费物价的危险没有这么紧迫，英国央行可能也会继续行动。　　“尽管当前通胀风险更加平衡，货币政策可能需要进一步收紧，以保持通胀预期牢牢锚定，并使通胀回到目标水平，”IMF称。　　IMF当前对欧洲央行的预期是，预计利率将再上调75个基点，至3.75％。
金融界2023-04-29
通胀率每日飙升7.58%，这国正接近崩溃边缘！美元化、比特币将成救兵？
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政策制定者表示，他们需要重新制定该国与国际货币基金组织(IMF)的协议，以加快现金支付，但没有迹象表明IMF愿意为这个问题投入更多资金。布宜诺斯艾利斯Novus资产管理公司的投资组合经理Fabicio Gatti说:“现在的问题只是所有变量恶化的速度有多快。”“交易员们意识到，目前遏制通胀的措施是不够的。” 失控的通货膨胀意味着没有人真正确定任何东西的价格了。在布宜诺斯艾利斯，由于黑市汇率的变化速度令人眼花缭乱，一些餐馆已经放弃在菜单上打印价格。大额交易越来越多地以美元结算，但在日常购物中，阿根廷人不得不随身携带大量现金，目前最大面值的纸币价值仅为2美元，而四年前约为21美元。（图源：彭博社）经济问题主要归结为缺乏硬通货——这个国家花的美元远远超过它的收入。雪上加霜的是，这个国家今年遭受了本世纪最严重的干旱，在10月份的总统选举之前，农业出口带来大量现金的可能性荡然无存。与此同时，国际储备正在枯竭，这让人怀疑政府还能在比索全面崩溃的情况下坚持多久。市场动荡最近一轮市场动荡始于上周，在政府数据显示通胀加速速度远超预期后，交易商开始抛售比索资产。关于官方汇率贬值的毫无根据的谣言四起，迫使经济部长马萨(Sergio Massa)在比索贬值时向WhatsApp群聊天发送语音信息，否认了这一计划。海外美元债券也跌至今年以来的最低水平，约为面值的25%。政府对这一切的反应看起来越来越绝望。据知情人士透露，阿根廷证券监管机构正在向当地券商施压，要求它们限制在平行市场的交易，要求它们提供任何此类活动的记录。另一位知情人士说，在监管机构对该事件展开调查后，另一家券商被迫在社交媒体上发表道歉，原因是传播了有关人民币贬值的谣言。由于涉及敏感信息，所有人都要求不具名。证监会和中国政府均拒绝置评。阿根廷央行周四将基准利率上调10个百分点，至91%，高于一年前的47%。迄今为止，紧缩货币政策已被证明是无效的。国际货币基金组织的协议据三名直接了解谈话内容的高级政府官员说，马萨本周还通知IMF，政府打算更多地干预当地金融市场。其中一位官员表示，此举将使阿根廷与IMF的协议面临偏离轨道的风险。在谈及敏感问题时，这位官员要求匿名。这可能会危及IMF定于6月支付的39亿美元的下一笔款项，不过双方正在讨论更大规模转移的可能性，可能是通过提前支付原定于今年晚些时候支付的款项。高盛集团拉丁美洲研究主管拉莫斯(Alberto Ramos)说:“很有可能在下次审查时该计划会偏离轨道。随着选举的临近，国际货币基金组织很可能会暂停。” 除了国际货币基金组织的计划外，官员们还与中国达成了240亿美元的货币互换额度，以支付4月至5月期间约18亿美元的进口。阿根廷经济部还为大豆、葡萄酒和其他关键出口产品制定了多种汇率，以促使生产商出售这些产品并带来美元，但收效甚微。阿根廷经济部新闻办公室没有置评。国际货币基金组织发言人在一份声明中表示，与该国政府就该计划的下一次评估进行的讨论“正以建设性的方式推进”。金融动荡成常态阿根廷是一个对金融动荡习以为常的国家。许多当地储户立即将他们的比索工资兑换成美元，在布宜诺斯艾利斯广泛存在的——但严格来说是非法的——密室兑换处购买美元。或者他们通过十几个本土交易所之一购买加密货币。过去12个月，阿根廷比索已贬值超过40%。对此，全球持有比特币最多的上市公司MMicroStrategy共同创办人兼执行董事Michael Saylor发推表示阿根廷人需要比特币，并称现在阿根廷每日的通胀会上升7.58%。（截图自推特）除了节省美元之外，一个常见的策略是在通货膨胀进一步加剧之前花光最后一比索。试图利用这一机会的商店经常宣传清仓大甩卖，敦促顾客在价格不可避免地再次飙升之前立即购买。阿根廷人也没有停止在布宜诺斯艾利斯的咖啡馆、酒吧和餐馆里大肆挥霍，在许多餐桌上都能听到对当前政治局势的不满，尤其是在那些迎合城市商务阶层的时髦场所。民意调查显示，费尔南德斯的支持率在今年早些时候跌至20%以下，人们预计2024年之前将再次出现经济衰退。除了新冠疫情和乌克兰战争等国际问题外，国内问题也困扰着费尔南德斯的任期。自2019年就职以来，他的左倾庇隆主义联盟就一直与副总统德基什内尔(Cristina Fernandez de Kirchner)在经济战略上发生内斗。政府从未提出投资者认为可信的经济计划。上周，费尔南德斯排除了竞选连任的可能性。彭博巴西和阿根廷经济学家Adriana Dupita评论称：“我们预计，到2023年底，年通胀率将达到100%左右，风险倾向于上行。未来几个季度，许多因素可能会使通胀持续升温，包括惯性、汇率失调和价格管制带来的被压抑的压力，以及宽松的财政和货币政策。” 对于像塞拉迪拉(Carolina Serradilla)这样的阿根廷人来说，这一切都让人想起了过去的危机。塞拉迪拉是一家位于首都历史悠久的圣特尔莫(San Telmo)街区的面包店兼咖啡馆Obrador de Panes y Galletas的老板。在2001年国家崩溃期间，她从糕点师项目毕业，她认为短期内没有任何乐观的理由。她也不相信任何一位总统候选人能够解决这个烂摊子。 “阿根廷永远不会改变，”她说。“我们唯一能做的就是享受生活。” 阿根廷未来可能美元化据Bitcoin.com报导，阿根廷总统候选人米雷(Javier Milei)表示，阿根廷将法定货币美元化可以遏制通货膨胀，并且预计使用300亿美元来实施这项计划，他有信心可以完成也能得到外部融资。米雷被认为是将在10月22日举行的总统大选的领先候选人之一，他表示计划在开始美元化进程之前将关闭央行。如果这个提案在现阶段的立法程序中未获批淮，米雷表示将首先把该提案送交国会，如果再没有通过，他会请求举行公投，如果阿根廷民众投票支持，那就等于他们想实施他的计划。虽然美元化似乎是现阶段解决阿根廷严重高通胀办法之一，但是也有专家指出不少隐忧，除了转换的成本高昂之外，美元化的阿根廷经济将受制于美联储的政策，美元化还将导致阿根廷央行失去货币发行的利润。
会员
夏洛特2023-04-29
IMF：欧洲房价调整或加剧各国央行需继续加息
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　　国际货币基金组织（IMF）周五警告称，在欧洲各国竭力抑制通胀之际，欧洲的房价将出现“无序的”调整。　　IMF在其最新的欧洲地区经济展望报告中表示，一些欧洲房地产市场已经开始向下调整，但随着各国央行进一步提高利率，这种下降可能会加速。　　“即使避免了更广泛的金融困境，房地产市场的无序调整也可能发生。一些欧洲国家的房地产市场已经开始调整，例如捷克、丹麦和瑞典，后者的房价在2022年下跌了6％以上。” 　　“如果市场重新定价通胀风险和金融状况收紧程度超过预期，房价下跌可能会加速。这将对家庭和银行的资产负债表产生不利影响。” 　　随着各国央行提高利率以降低通胀，抵押贷款支付可能也会上升。因此，抵押贷款持有人的可支配收入可能会减少，在某些情况下，甚至可能达到无法偿还贷款的程度，银行也将因此面临困境。　　IMF表示：“将房价与其基本驱动因素联系起来的实证模型指出，在大多数欧洲国家，房价高估了15-20％。因此，在抵押贷款利率仍在上升、实际收入受到通胀影响的情况下，许多市场的房价最近一直在下跌。” 　　与此同时，IMF预计今年欧元区的总体通胀率平均为5.3％，明年为2.9％，高于欧洲央行2％的目标。　　IMF表示，各国央行别无选择，只能继续推进进一步加息。该机构表示：“潜在通胀高企，且可能比预期更持久，需要采取从紧的货币政策，直到核心通胀明确走上回归央行通胀目标的道路。” 　　IMF欧洲部主任阿尔弗雷德·卡默（ Alfred Kammer）表示，“需要进一步收紧，当达到最终利率时，这个最终利率需要维持更长时间，因为核心通胀率很高，而且非常持久。没有什么比过早停止或过早放弃对抗通胀的努力更糟糕的了，因为如果你需要第二次这样做，经济的成本要大得多。”
金融界2023-04-29
一口气加息1000个基点！这国将利率上调至91% 黑市汇率较官方汇率高出逾100%
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元的汇率也在迅速贬值。这个南美国家与国际货币基金组织(IMF)有440亿美元的贷款计划，其中包括实现正实际利率，控制通货膨胀和建立其有限的外汇储备的目标。（图源：Refinitiv Eikon）
财经风云2023-04-28
阿根廷将使用人民币结算中国进口商品，近期人民币国际化迎来多个利好
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第五大活跃货币、第五大国际储备货币，在国际货币基金组织特别提款权货币篮子中的权重排名第三。人民币的跨境支付、投融资、储备和计价等国际货币的功能全面增强。　　当地时间周一（4月24日），泰国央行行长社他布·素提瓦纳吕布表示，支持更多地使用人民币进行贸易。社他布周一围绕泰国经济形势和央行政策动向发表了讲话，他在讲话中透露，泰国央行将支持在贸易中更多地使用人民币，并计划在下个月与中国央行官员会面。　　巴西中央银行3月31日宣布，人民币已超过欧元，成为该国第二大国际储备货币。根据巴西央行发布的报告，人民币2019年首次出现在巴西的国际储备货币行列。截至2022年底，人民币占巴西国际储备比例达到5.37％，超过欧元4.74％的比例。中国和巴西今年初还签署了在巴西建立人民币清算安排的合作备忘录，巴西将与中国直接本币结算，不再使用美元作为中间货币。　　3月29日，从中国海油获悉，我国首单以人民币结算的进口液化天然气采购交易在上海达成，标志着我国在油气贸易领域的跨境人民币结算交易探索迈出实质性一步。　　4月21日，国新办就2023年一季度外汇收支数据举行发布会，国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英介绍，人民币汇率弹性增强，市场主体对于汇率双向波动的认识、认知进一步深化，汇率预期更加平稳，汇率调节国际收支和宏观经济“稳定器”作用更加明显。人民币在跨境使用中的占比不断上升，2022年接近50％，今年一季度占比进一步提升，这有助于降低在跨境交易中货币错配风险。　　4月25日新华社消息显示，近日国务院办公厅发布关于推动外贸稳规模优结构的意见，优化跨境结算服务。鼓励金融机构创新完善外汇衍生品和跨境人民币业务，进一步扩大跨境贸易人民币结算规模，更好满足外贸企业汇率避险和跨境人民币结算需求。支持各地方加强政策宣介、优化公共服务，推动银企精准对接、企业充分享惠。　　能挑战美元吗？人民币国际化五大亮点　　中信证券研报指出，人民币国际化有五大建设性亮点：　　与我国签署双边本币互换协议的央行/货币当局数量不断增加，双边本币互换的规模持续增长，有助于增加海外央行的人民币货币储备；　　构建“CIPS + CNAPS （HVPS）”的人民币跨境支付体系，满足全球跨境人民币清算结算需求，同时在一定程度上减少了人民币跨境支付对于SWIFT系统的依赖；　　随着中国与“一带一路”沿线国家在贸易投资领域的深度融合，双方的人民币跨境支付金额规模实现了高速增长；　　充分发挥香港的枢纽作用，多项政策支持人民币离岸金融市场的建立和完善；　　探索数字人民币的跨境使用，有望改善跨境支付，为人民币国际化注入新鲜血液。　　人民币能挑战美元吗？中信证券分析，首先，货币国际化是一个漫长的过程，必须经历周边化-区域化-全球化三个发展阶段，而当前人民币的国际化仍在初级阶段，较美元仍有诸多需要努力的地方。其次，尽管人民币与当前欧美货币的国际化程度仍有较大差距，但人民币国际化稳步前进，不断有突破性成就，包括在多个国家和地区建立清算行、欧美流动性紧缩凸显人民币融资属性等。最后，人民币国际化任重而道远，预计未来人民币国际化将是全方位、多层次的稳中求进。　　展望未来，中信证券认为，人民币国际化要求实现支付、投资、融资、储备功能的全方位提升。一是逐步实现国际贸易投资的清算结算再扩展，包括推动中国人民银行与更多央行/货币当局建立清算安排、扩大货币互换规模、高质量发展“一带一路”、RECP等国际合作；二是加强对于全口径跨境资本流动的宏观审慎管理和监督能力，有序推动人民币在资本项目下可兑换；三是大力建设和发展离岸金融市场，包括香港离岸市场的完善和海南自由贸易港金融开放创新。　　中信证券建议，人民币国际化中应重点增强经济实力，提升外贸竞争力；协调货币与汇率政策，维持币值稳定；坚持审慎、渐进式的金融改革；加强资本账户管控，防止资产泡沫，并充分发挥区域经济和货币合作。
金融界2023-04-27
韩国一季度GDP环比增长0.3%，勉强避免衰退
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　韩国央行预计今年经济将增长1.6％，国际货币基金组织（IMF）的预测为增长1.5％，经合组织的预测为1.6％。
金融界2023-04-25
资产配置研究周报
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来看，市场对国内经济保持乐观态度。根据国际货币基金组织（IMF）在最新一期《世界经济展望报告》中的预测，未来五年，预计75％的全球经济增长将主要源自20个国家，超过一半的全球增长更集中于贡献份额前四名的国家：中国、印度、美国和印度尼西亚。　　三、近期资本市场表现　　（一）股票市场表现　　上周（4.17-4.21），上证指数结束五周连涨，市场整体回落。其中，创业板指下跌3.58％，深证成指下跌2.96％。从行业上来看，家用电器、煤炭和银行等行业涨幅靠前，美容、社会服务和电子等行业垫底。　　　　　　　　（二）市场资金价格表现　　上周（4.17-4.21），市场整体流动性合理充裕，短期资金价格有所上行。从价格变化趋势来看，DR007上行20.99BP；十年期国债收益率下行1.74BP至2.8258。　　　　　　（三）债券市场表现　　从债券市场表现来看，市场流动性合理充裕，中证国债指数和中证企业债指数继续保持上行，中证国债指数上行0.30点，中证企业债指数上行0.30点。　　　　
金融界2023-04-25
令人惊叹！贵金属报告利好重磅：白银供不应求7393吨 “巨大赤字”激增创历史新高
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脆弱，贸易去美元化成为主流的话题。根据国际货币基金组织(IMF)的数据，自2015年以来，美元在央行储备中的份额已经回落，目前仅占储备的58%，2000年代为72%。#去美元化浪潮# 美元在外汇储备中的重要性下降，再加上贸易去美元化，对于必须继续为不断增长的赤字提供资金的美国政府来说，将是一个非常糟糕的消息。随着外国对美元的需求下降，美国经济的运转将受到威胁。
圈内人2023-04-25

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