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报告：7月一线城市新房找房热度环比上涨7.5%，深圳二手房新增挂牌量环比上涨10.6%、北京下跌12.7%

体现在个人所得税退税的优惠，但在契税、增值税等其他税种来看，依然存在较大的置换过程中税费支出。各地的政策推进中，如果可以大大减少置换过程中的交易性税费支出，对于改善型购房群体的拉动力会更为显著。

金融界2023-08-02

晚间公告全知道：城建发展子公司将参与海淀区双新村棚户区改造项目开发，科大讯飞股东中国移动拟减持不超过1%

合同，合同总金额为3.83亿元(含9%增值税)。北方国际：公司董事长陈德芳因工作调动辞职北方国际公告，因工作调动，陈德芳申请辞去公司第八届董事会董事长、董事、董事会战略与投资委员会主任委员、董事会提名委员会委员的职务。陈德芳未持有公司股票，辞职后将不在公司担任其他职务。平高电气：合计中标8.76亿元国家电网采购项目平高电气公告，日前，国家电网有限公司电子商务平台发布“国家电网有限公司2023年第四十八批采购（输变电项目第三次变电设备（含电缆）招标采购）中标公告”等。公司及子公司、合营公司为相关项目中标单位，中标金额合计约8.76亿元，占2022年营业收入的9.45%。药康生物：股东询价转让定价为17.20元/股药康生物公告，经向机构投资者询价后，初步确定的转让价格为17.20元/股，为药康生物公告股东询价转让计划书前20个交易日股票交易均价19.26元/股的89.30%。参与本次询价转让报价的机构投资者合计有效认购金额约为1.24亿元，对应转让底价的有效认购倍数为1.75倍。广汽集团：子公司拟出资4000万元投资设立有限合伙企业广汽集团公告，公司全资子公司广汽资本及其全资子公司广州盈蓬拟出资4000万元人民币，与测绘股份等合作方共同投资设立“广东广祺舆图股权投资合伙企业（有限合伙）”。明冠新材：拟向越南明冠增资用于太阳能电池封装胶膜项目明冠新材公告，公司拟以自有资金通过明冠国际向越南明冠增资2000万美元，该款项将全部投入越南明冠太阳能电池封装胶膜项目。增资完成后，明冠国际和越南明冠注册资本均增加至等值3500万美元的港币或越南盾。迈瑞医疗：拟收购知名体外诊断公司DiaSys股权迈瑞医疗公告，拟通过全资子公司迈瑞全球（香港）有限公司及香港全球的全资子公司迈瑞荷兰以现金形式收购由Gorka Holding GmbH持有的DiaSys Diagnostic Systems GmbH的75%股权，收购总价预计约为1.15亿欧元；交割完成后，迈瑞荷兰与Gorka Holding GmbH将向标的公司按各自持股比例增资合计4000万欧元。DiaSys Diagnostic是全球知名体外诊断品牌，在欧洲、亚太及拉美地区均有生产基地。国科军工：下属公司拟投资固体火箭发动机制造应急能力建设项目国科军工公告，下属公司航天经纬拟投资“固体火箭发动机制造应急能力建设项目”，投资金额8.1亿元。该项目立足国防军工产业，有利于公司持续拓展导弹产业、推进复合固体推进剂领域的研发与生产，进一步扩大公司在导弹（火箭弹）发动机领域的领先优势。健友股份：依诺肝素钠注射液获加拿大药品注册批件健友股份公告，公司近日收到加拿大卫生部签发的依诺肝素钠注射液批准通知，标志着公司已具备在加拿大市场销售该药品的资格。该药品适应症为预防静脉血栓栓塞性疾病（预防静脉内血栓形成），特别是与骨科或普外手术有关的血栓形成等。截至目前，公司依诺肝素钠已获得美国、欧洲、巴西、厄瓜多尔、加拿大等多个国家的上市批准。辉隆股份：公司董事长刘贵华因工作调整辞职辉隆股份公告，刘贵华因工作调整原因，申请辞去公司第五届董事会董事长、董事及战略委员会委员职务，辞职后，刘贵华将不再担任公司任何职务。截至目前，刘贵华持有公司63.72万股股份。博通股份：拟购买驭腾能环55%股份进入节能环保服务行业博通股份公告，拟向驭腾集团、陈力群、博睿永信、聚力永诚、王国庆发行股份及支付现金购买其持有驭腾能环55%股份，交易作价为2.97亿元；同时拟募集配套资金，募资总额不超过1.89亿元。驭腾能环面向焦化、钢铁、电力等高污染高耗能行业，在工业余热回收利用领域，提供节能工程改造的核心装备和技术，并通过合同能源管理（EMC）和工程总承包（EPC）的业务模式开展节能工程综合服务。通过此次交易，公司将进入节能环保服务业务。东诚药业：收到化学原料药达肝素钠上市申请批准通知书东诚药业公告，收到化学原料药达肝素钠上市申请批准通知书。元隆雅图：拟3.7亿元购买房产元隆雅图公告，公司拟与上海海升环盛房地产开发有限公司签署销售框架协议，购买位于上海普陀区真华南路416号中海中心E座6-9F的商品房及车位。其中，商品房面积约7459.44平方米，车位共计20个，前述资产的交易价款合计约3.07亿元人民币。海利得：拟实施年产1.8万吨高性能轮胎帘子布越南项目海利得公告，公司拟实施年产1.8万吨高性能轮胎帘子布越南(一期)项目，同时本项目为公司越南生产基地扩建项目，计划新建加捻车间、织布车间、浸胶车间、仓库等建(构)筑物建筑面积56,380平方米，购置加捻机、织布机和浸胶机等生产设备，以及相关配套设备、仓库、配胶及水处理、变配电、制冷、供热等公用工程设备，形成年产1.8万吨高性能轮胎帘子布越南(一期)的建设规模。项目总投资约5200万美元。上海莱士：拟16亿元投资扩建公司奉贤生产基地项目上海莱士公告，公司拟自筹资金投资扩建公司奉贤生产基地。本投资项目预计总投资金额约为人民币16亿元。恒瑞医药：注射用卡瑞利珠单抗的生物制品许可申请获FDA受理恒瑞医药公告，近日，公司收到美国食品药品监督管理局(FDA)的《受理信》，公司提交的注射用卡瑞利珠单抗联合甲磺酸阿帕替尼片用于不可切除或转移性肝细胞癌患者的一线治疗的生物制品许可申请获得FDA正式受理。中国核电：正推进辽宁徐大堡核电项目开工前准备工作中国核电公告，据报道，7月31日，经国务院常务会议审议，决定对已经纳入国家规划且经过全面安全评估审查的辽宁徐大堡核电项目1号、2号机组予以核准。公司控股的中核辽宁核电有限公司为核准项目的业主单位，负责项目投资、建设及运营管理。该项目为厂址规划容量内的扩建工程，单台机组额定电功率为1291MW。目前，项目现场正在稳妥有序推进开工前各项准备工作。科创新源：与霍尼韦尔签署《合作备忘录》科创新源公告，与霍尼韦尔签署《合作备忘录》，双方同意首先在数据中心服务器虹吸散热技术的开发和应用、数据中心服务器板换液冷技术的开发和应用、数据中心服务器单相/两相浸没式液冷技术的开发和应用领域积极开展合作。佛塑科技：拟向控股子公司增资扩大PE透气膜产能佛塑科技公告，公司控股子公司华韩公司为进一步扩大PE透气膜产能，拟投资8088.13万元建设吹膜型PE透气膜及其印刷膜扩产项目。为支持华韩公司发展，佛塑科技拟向华韩公司增资4500万元，解决华韩公司该项目的部分资金需求。恒瑞医药：拟实施2023年度员工激励计划恒瑞医药公告，拟通过员工持股计划或股权激励等方式实施2023年度员工激励计划。本次员工激励计划预计将于今年三季度实施，股票来源为公司回购股份或向激励对象非公开发行股份等，资金来源为员工合法薪酬、自筹资金以及法律法规允许的其他方式取得的资金。

金融界2023-07-31

飞荣达：公司“南海生产基地建设项目”已完成前期土地勘探

在新能源车上应用的产品单套售价（不含增值税）均价大概多少钱？谢谢飞荣达董秘：投资者您好，公司产品可以应用于汽车的电池结构件、电路的控制部件、无人驾驶系统等等，公司也和多家汽车电子配套厂商及成车厂有业务合作。公司液冷板、液冷散热器、复合材料盖板、压铸件、连接片、软磁材料及器件、导热材料等多个产品已应用于新能源汽车，根据定点项目不同单机价值有所不同，目前公司可应用新能源汽车的产品单车价值量在2000-3000元之间。未来，公司将继续不断地提升汽车客户单车应用料号与单车价值，并提高在新能源汽车客户中的渗透率。谢谢。投资者：市场传言公司已进入spacex 的供应商体系，是否属实？飞荣达董秘：尊敬的投资者您好，感谢您对公司的关注。飞荣达2023一季报显示，公司主营收入7.73亿元，同比上升2.62%；归母净利润-2512.4万元，同比下降40.37%；扣非净利润-3452.07万元，同比上升24.85%；负债率58.08%，财务费用2647.21万元，毛利率15.86%。该股最近90天内共有2家机构给出评级，买入评级2家。近3个月融资净流出1991.9万，融资余额减少；融券净流出177.94万，融券余额减少。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，飞荣达（300602）行业内竞争力的护城河良好，盈利能力一般，营收成长性较差。可能有财务风险，存在隐忧的财务指标包括：货币资金/总资产率、有息资产负债率、应收账款/利润率、应收账款/利润率近3年增幅、经营现金流/利润率。该股好公司指标2星，好价格指标1.5星，综合指标1.5星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）飞荣达（300602）主营业务：电磁屏蔽材料及器件、热管理材料及器件、基站天线及相关器件、防护功能器件、轻量化材料及器件等产品的研发、设计、生产与销售,并致力于为客户提供相关领域的整体解决方案。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-07-31

复牌后暴跌58%！这家违约的中国地产巨头创历史最大跌幅最新财报暴露过去两年巨额亏损

债为5367.06亿元，合约负债及有关增值税共约1252.40亿元，所以剔除预收款项后的负债约为4114.66亿元。为缓解资金困难，积极自救，世茂集团在去年暂停了投资拿地，并出售了上海市黄浦路土地、广州亚运城项目等多处资产，合计回笼资金超150亿元。世茂集团手中仍保有许多资产，包括上海佘山世茂洲际酒店、上海康莱德酒店、厦门康莱德酒店等25家自持且已开业的酒店；上海世茂广场、北京世茂大厦等商业、写字楼等；另有逾300个物业开发项目，土地储备约为6050万平方米。世茂集团称，仍在寻求合适的机会处置某些项目股权，以产生额外的现金流入。与中国恒大集团(China Evergrande Group)和融创中国控股有限公司(Sunac China Holdings Ltd.)等规模更大的同行不同，这家建筑商尚未提出债务重组计划。世茂于去年7月首次在一笔美元债券上违约。本月早些时候，世茂表示，它正在与一个特别持有人小组的顾问进行合作。与此同时，中国地产股周一继续上升，彭博中国房地产行业指数较一周前的低点上涨逾20%。上周初，中国领导人做出更强有力的承诺，通过刺激私人消费和放松住房限制来重振疲弱的经济，自那以来，中国房地产板块大幅反弹。

天马行空2023-07-31

重磅！北京、深圳、广州最新表态支持楼市合肥出台新政

标准，比如取消总价认定标准；另一方面，增值税免征期可以从5年回到2年，以降低住房交易成本。截至目前，北上广深尚未发布有关房地产限制性政策优化的具体方案。易居研究院研究总监严跃进认为，从多个一线及热点城市关于楼市政策的发声来看，基调是相似的，关注点主要放在支持和满足刚性及改善性住房需求方面。 “一线城市相关部门周末仍在积极谋划优化楼市政策之事，说明相关部门对于出台政策的重视度，也反映出政策放松的预期越来越清晰，宽松的信号越来越明朗。此类表态接下来势必会对实际的购房政策产生重大影响，2016年以来，各类较为严格的限制性政策有望得到调整。”严跃进表示。多个一线城市表态之前，住建部刚为房地产政策“定调”。住建部部长倪虹在近日召开的企业座谈会上表示，要继续巩固房地产市场企稳回升态势，大力支持刚性和改善性住房需求，进一步落实好降低购买首套住房首付比例和贷款利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等政策措施。 58安居客房产研究院院长张波表示，住建部的表态对于落地中央相关会议精神，在房地产政策的推进方向上，给出了更加具体的指引方向。 “结合此前政治局会议的表态来看，国内房地产市场供求关系发生了重大变化。这种变化决定了政策调整具有其必要性，与房地产相关的金融风险依然存在，需要进一步提升市场信心和预期。”张波表示。在严跃进看来，随着一线城市相关部门先后表态，预计各地在限购、限贷、税费、普通住宅认定标准等与购房政策相关的领域，会做出全面的调整。 “我们认为，下半年各地将延续房地产政策持续宽松的趋势。一线及二线热点城市在认房认贷、首付比例、税费减免等方面，会做出相应的调整。”张波补充道。

财经风云 1评论2023-07-31

7月28日大公司动向追踪：招商资管获公募牌照，华为将推出盘古数字人大模型，华夏航空子公司拟购买5架CRJ-900飞机

架CRJ-900飞机，飞机引进价格（含增值税）合计约为4.2亿元。云通公司此次拟向世航公司购买的5架CRJ-900飞机是公司目前机队中正在使用的飞机，此次交易对公司现有机队规模没有影响。

金融界2023-07-28

晚间公告全知道：水井坊上半年净利润同比下降45.15%，美的集团拟分拆子公司安得智联在深交所主板上市

架CRJ-900飞机，飞机引进价格（含增值税）合计约为4.2亿元。云通公司此次拟向世航公司购买的5架CRJ-900飞机是公司目前机队中正在使用的飞机，此次交易对公司现有机队规模没有影响。长航凤凰：拟将公司简称变更为“凤凰航运” 长航凤凰公告，拟将公司中文名称由“长航凤凰股份有限公司”变更为“凤凰航运（武汉）股份有限公司”，简称由“长航凤凰”变更为“凤凰航运”。中国武夷：第二季度国际工程业务新签5.1亿元订单中国武夷公告，2023年第二季度，国际工程业务新签订单1个，新签订单金额为5.1亿元，所在区域坦桑尼亚。截至2023年6月30日，国际工程承包业务累计已签约未完工订单55个，已签约未完工订单金额159.37亿元，已签约未完成金额81.97亿元。双良节能：签订1.35亿元日常经营性合同双良节能公告，公司近日与内蒙古汇能长川发电有限公司签订了《内蒙古汇能长川发电有限公司汇能集团长滩电厂2×660MW煤电一体化扩建项目表凝式间接空冷系统及附属系统买卖合同》，合同标的为用于内蒙古汇能长川发电有限公司汇能集团长滩电厂2×660MW煤电一体化扩建项目的表凝式间接空冷系统及附属系统，合同金额为1.35亿元。 ST南卫：因涉嫌信息披露违法违规证监会对公司立案 ST南卫公告，公司于2023年7月28日收到中国证监会下发的《立案告知书》，公司控股股东及实际控制人李平于同日收到中国证监会下发的《立案告知书》，因公司和李平涉嫌信息披露违法违规，根据法律法规，中国证监会决定对公司和李平立案。华润双鹤：缬沙坦片获得药品补充申请批准通知书华润双鹤公告，全资子公司华润赛科药业有限责任公司收到了国家药品监督管理局颁发的缬沙坦片《药品补充申请批准通知书》，批准该药品生产。特发信息：收到被害人诉讼权利义务告知书特发信息公告，公司于近日收到广东省深圳市人民检察院送达的《被害人诉讼权利义务告知书》：犯罪嫌疑人陈传荣、易宗湘、刘颖、王凌、刘冰涉嫌合同诈骗、职务侵占罪一案，深圳市公安局已向广东省深圳市人民检察院移送起诉，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，向公司告知审查起诉阶段依法享有的诉讼权利和承担的诉讼义务。目前公司生产经营正常，各项工作有序开展，该事项不影响公司的正常运营。公司将积极配合检察机关的相关工作，最大限度追回公司损失。江河集团：建筑装饰板块上半年累计中标金额同比减少7% 江河集团公告，公司建筑装饰板块2023年上半年度累计中标金额约为113亿元，同比减少7%，其中幕墙系统中标额76亿元，同比增加9%，内装系统中标额37亿元，同比减少28%。上半年，公司累计承接光伏建筑项目（BIPV）约9.5亿元。成都路桥：二季度新中标订单金额1.19亿元成都路桥公告，第二季度新中标订单2个，金额1.19亿元；截至第二季度末累计已签约未完工订单30个，金额48.1亿元。中装建设：第二季度合计新签订单金额为8.06亿元中装建设公告，第二季度合计新签订单金额为8.06亿元，截至6月30日累计合计已签约未完工订单金额为89.3亿元。金螳螂：第二季度合计新签订单金额为60.32亿元金螳螂公告，第二季度合计新签订单金额为60.32亿元，中标未签订单合计金额为35.81亿元，截至报告期末累计已签约未完工订单合计金额为238.81亿元。万华化学：自8月份开始中国地区聚合MDI挂牌价19500元/吨万华化学公告，自2023年8月份开始，公司中国地区聚合MDI挂牌价19500元/吨（比7月份价格上调700元/吨）；纯MDI挂牌价24300元/吨（比7月份价格上调1000元/吨）。侨银股份：预中标6746万元生活垃圾收运处理项目侨银股份公告，预中标郁南县城乡生活垃圾收运处理项目，中标(成交)金额6746万元/三年。泰和新材：拟投建高效智造间位芳纶产业化项目泰和新材公告，公司拟投建建设年产20,000吨高性能间位芳纶及其衍生产品的生产线。蒙草生态：联合体预中标项目蒙草生态公告，公司与天津市园林规划设计研究总院有限公司组成联合体，预中标呼和浩特经济技术开发区经济技术产业园区道路提升改造工程一标段（环境综合提升改造工程EPC总承包），本项目拟定中标价约为2.25亿元。公司作为联合体成员将负责本项目98.30%的建设施工，约2.21亿元。中国电建：签订沈阳汽车城产城融合示范区建设工程EPC总承包合同中国电建公告，下属子公司中电建路桥集团有限公司与中国水利水电第四工程局有限公司、中国水利水电第六工程局有限公司、中国电建集团华东勘测设计研究院有限公司组成联合体与沈阳东启城市建设工程有限公司签订了沈阳汽车城产城融合示范区建设工程EPC总承包合同，合同金额约为74.91亿元人民币。青龙管业：子公司签订8751万元买卖合同青龙管业公告，近日，公司控股子公司收到了经合同双方签字盖章的引洮二期农业灌溉水源配套工程(刘寨、土门、草滩片区)第四标段采购合同，合同标的为合同清单内的防腐钢管、PE管材等材料的生产制造及运输(包含接口补口材料)。合同总金额8750.82万元，占公司2022年度经审计营业总收入的3.40%。金瑞矿业：受强降雨影响子公司停产金瑞矿业公告，2023年7月28日，重庆地区遭受强降雨影响，公司下属全资子公司重庆庆龙精细锶盐化工有限公司厂房及房屋建筑物受损，部分机器设备和库存原材料产品被雨水浸泡，未造成人员伤亡，目前庆龙锶盐处于停产状态。庆龙锶盐为公司主要生产企业，现有2万吨/年碳酸锶生产规模。浙江建投：子公司联合中标22.91亿元工程项目浙江建投公告，子公司浙江建工与中国联合工程有限公司及浙江浙浦建设有限公司成功中标工程项目—盈旺新能源精密结构件项目（一期）EPC总承包，中标价22.91亿元。中色股份：第二季度签订38.67亿元工程承包项目中色股份公告，2023年第二季度，公司签订工程承包项目项下合同额折合人民币38.67亿元。其中新签工程承包项目项下合同1个，合同金额折合人民币464.04万元，新签工程承包项目项下增补合同21个，合计38.62亿元。维业股份：子公司中标13.51亿元项目维业股份公告，全资子公司建泰建设近日中标华发新空间公开招标的珠海市分布式光伏发电项目一标段（金湾区、鹤洲南及保十琴片区）、华煦新能源公开招标的珠海市分布式光伏发电项目二标段（斗门区），合计中标金额13.51亿元。

金融界2023-07-28

政策精准发力，地产ETF（159707）飙涨4%再迎长阳，基金经理火线解读：2大因素催化地产反弹，房地产市场有望逐步走稳

落实改善性住房换购税费减免，预计后续在增值税、契税等交易环节税收方面有望迎来政策支持。总体来看，相关政策力度超出市场预期，有助于降低购房者置业成本，提振市场信心，带动楼市成交的逐步企稳。二、当前房地产市场销售持续承压，但供需两侧均在边际改善 • 需求侧：自2022年3月以来，多城市开启房地产需求侧的宽松支持，低能级城市四限政策基本已应放尽放，未来高能级远郊区域的限购限售预计将逐步落地。 • 供给侧：在房地产供给侧，已有多项措施落地，包括保交楼专项借款、“第二支箭”为民营房企债券发行提供增信支持、第三支箭支持涉房企业股权融资等。随着人民银行与金融监管总局发文“金融16条”延长期限，预计供给侧对行业的支持将加速落地，以时间换空间，化解行业风险。展望未来，随着宏观经济逐步改善，刚性和改善性合理住房需求有序释放，以及促进房地产健康发展相关政策逐步显效，房地产市场有望逐步走稳。中长期看，具有央国企背景的房地产开发商和财务稳健的民营开发商，或将享受此轮行业供给侧改革带来的发展红利。就央国企以及优质房企配置而言，建议特别关注地产ETF（159707）。资料显示，地产ETF（159707）跟踪中证800地产指数，集中汇集市场16只头部房企上市公司，在投资方向上具有明显的头部集中度优势。前十大成份股权重超8成，“保万招金”权重占比超5成，高度聚焦头部地产企业，契合龙头强者恒强产业周期趋势！同时，中证800地产指数成份股国企央企含量高，同时享受“中特估”概念加持。地产ETF（159707）也是目前市场上唯一跟踪中证800地产指数的行业ETF，具备稀缺性与辨识度。数据来源：沪深交易所。风险提示：地产ETF被动跟踪中证800地产指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.12.21，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险，适合适当性评级C3以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资需谨慎。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!

有连云2023-07-28

住建部重磅发声！降首付、“认房不认贷”，楼市重磅信号不断……机构：政策支持力度持续超预期，高能级城市空间更大

落实改善性住房换购税费减免，预计后续在增值税、契税等交易环节税收方面有望迎来政策支持。投资建议方面，建议关注两条主线：1）受益政策潜在优化的主线，主要为聚焦核心城市、政策受益空间大的房企，如保利发展、招商蛇口、越秀地产、滨江集团、华发股份、万科A、中国海外发展等，同时关注贝壳、我爱我家等中介服务商；2）前期阶段性承压、经营及资金状况有望好转的民营房企/物管企业、物企如新城控股、金地集团、新城悦服务、碧桂园服务等。同时积极关注地产产业链机会如东方雨虹、科顺股份、伟星新材、坚朗五金等。 2、国金证券：政策支持方向明确，高能级城市空间更大国金证券研报指出，政治局会议定调后，住建部确认支持方向。当前房地产市场销售持续承压，住建部表示要大力支持刚性和改善性住房需求，进一步落实好降低购买首套住房首付比例和贷款利率，改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等政策措施。支持住房需求，高能级城市宽松空间更大。国金证券认为，高能级城市首套房贷利率距下限仍有下隆空间。从首付比例看，三四线城市包括部分二线城市已落地首套房首付比例20%、二套房30%，而一线和部分强二线城市的首付比例(尤其是二套房)仍高企，因而未来高能级城市预计将逐步实行“认房不认贷”，支持改善需求的释放。做好保交楼，供给侧支持需到位。在房地产供给侧，已有多项措施落地，包括保交楼专项借款、“第二支箭”为民营房企倩券发行提供增信支持、第三支箭支持涉房企业股权融资等。但房企(尤其是民营房企)现金流状况仍有压力，2023房企新增债券融资(含信用债和海外债)同比-28.9%，环比-48.9%。随着央行与金融监管总局发文“金融16条”延长期限，预计供给侧对行业的支持将加速落地，以时间换空间，化解行业风险。投资建议方面，住建部提出要降低购买首套住房首付比例和贷款利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等政策措施，而此类政策的宽松释放主要在一线和强二线等高能级城市。推荐重点布局优质一二线城市、改善产品上比高的头部央国企和改善型房企，如中国海外发展、华润置地、招商蛇口、越秀地产、滨江集团等。 3、58安居客房产研究院：“认房不用认贷”一旦落地，很多被误伤的改善型需求将获得政策支持 58安居客房产研究院张波解读称，住建部表态更为落地，尤其在政策的推进方向上面给出了具体的指引方向，重点在首套房的首付比例和利率层面，以及此前市场呼声较高对于“认房又认贷”的调整。张波分析，结合此前政治局会议内容，国内房地产市场供求关系发生了重大变化，决定了政策调整的必要性，与房地产相关的金融风险依然存在，需要进一步提升市场信心和预期。预计下半年房地产政策持续宽松的趋势不变，尤其一二线热点城市在认房认贷、首付比例、税费减免等方向的政策会加快出台。关于降低购买首套房首付比例和贷款利率、减免税费，张波认为需要从城市能级来区别看待。三四线城市，无论首套还是二套的首付比例大都已明显下调，这一政策信号对于此类城市的影响力度多体现在心态层面，而非实际操作层面。在张波看来，一二线热点城市的首套房认定标准更为重要。“认房不认贷”政策一旦落地执行，不少原来按二套执行的首付和利率标准，都有可能按首套执行，这对于楼市的影响则更为明显。张波强调，对一二线热点城市来说，核心问题已经不是再次降低首套或二套房首付比，而是能否让那些被误伤的真正的改善需求得到相匹配的政策支持。 4、李宇嘉：预计非热点城市首付比例将统一降至20% 广东省城规院住房政策研究中心首席研究员李宇嘉对此解读称，住建部明确提出了要降低首套房首付比例和利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等。措施比较明确，即降低住房消费门槛、成本，释放住房消费的需求。目前，热点城市刚需集中，换房人群庞大，降利率、降首付、降税收，能够改善预期并释放需求。不过，李宇嘉也提醒，本次是以住建部召开企业座谈会的形式来发布，后续还需要金融管理部门、各地贯彻落实。具体落地的过程，应该是因城施策，即各地不会步调一致地、内容一致地实施，而是会有先有后、政策力度有大有小，也不会一下子就把政策用到底。李宇嘉预计，非热点城市会将首付比例统一降至20%，部分三四线城市在2021年下半年到今年上半年已经回到了首套2成首付、二套3成首付。同时，非热点城市全面启动认房不认贷，也就是二套房也可以享受2成首付的优惠。热点城市方面，李宇嘉预计可能会下调第二套房（已还清贷款）首付比例。“这适应了多数城市进入住房改善时期的供求关系新形势，有的放矢地支持改善型需求。”李宇嘉表示，税收政策预计有两个调整方向：一是优化调整非普通住宅认定标准，比如取消总价认定标准，二是热点城市增值税免征期从5年回到2年，降低住房交易成本。李宇嘉分析，考虑到热点城市刚需集中，换房需求开始主导，此次政策降低成本和门槛，会有效果，但具体的效果，还要看后续各地推进落实的情况，要看金融财税部门后续的政策实施。 “此次政策调整，是2014年去库存以来又一次政策大力度纾困，主要目的就是稳定和托底地产，释放内需和消费潜力，实现稳增长、稳就业的目的。它传达了一个重要的信号，即无序的下行是不能容忍的。”李宇嘉强调。 5、727住建部政策五大预判第一、强调了房地产在GDP中的支柱产业地位及对于经济发展的重要性。二季度GDP6.3%的增速未达市场预期（7%），三季度增长压力仍然较大，依托房地产业、建筑业来带动上下游40多个产业链行业的潜能释放是可行的抓手，因此可以预判，三季度促进房地产行业投资的相关政策会出台，房企的融资环境会进一步宽松，这对行业来讲是利好。第二、保交楼、保交付仍然是当前房地产市场亟需解决的问题。2000亿元的保交楼贷款支持计划专项基金已经支出1995亿元，这不足以解决万亿规模的项目停工问题。三大资金来源方面均面临较大压力；1.市场下行压力下，房企销售回款速度放缓，又要解决到期债务偿还问题，自救能力不足；2.保交楼专项贷款基金只能是引导资金或者启动资金，规模小是典型特征，仍存在较大的资金缺口；3.相关配套资金应该是保交楼的重要组成部分，目前来看，各商业银行及相关资本方介入的积极性很低，出资额很有限。因此可以预判：下半年保交楼专项基金及金融机构配套资金方面会出台相关政策，除了资金层面以外，还要相关政策制度方面做突破，尤其是配套资金的受偿顺序及相关保障方面需要调整，这才能打消配套资金介入的顾虑。第三、大力支持刚需和改善型需求的释放。需求端的刺激是目前房地产市场问题的核心症结所在。换句话说，如果需求问题不解决，上述两个问题均是空中楼阁。当房子卖不出去的时候，房地产投资、建筑业的项目进度都会放缓，部分项目还会停滞。从保交楼的角度来看，很多保交楼的项目都要依靠剩余项目销售来盘活前期问题项目，资金方均会根据市场形式来判断剩余项目的价值和时间成本，如果需求端信心不足，保交楼也面临较大的压力。因此可以预判：下半年销售端政策会进一步松动，会鼓励刚需和改善群体入市，因此，在购房按揭利率，购房资格等方面会合理优化，部分下行压力较大的城市会调整首付比例等。第四、楼市调控政策细则仍然会贯彻“一城一策”的原则，不会一刀切式的调控。可以预判：一、降低首付比例等政策会集中在能级较低的城市，部分低能级二线城市二套房的首付比例也有下调的空间，但是这个城市目前不会在一线城市及核心热点二线城市出台。二、降低购房利率的问题，这个问题比较重要，影响也比较大，预计政策性房贷基准利率（LPR）下调的空间不大，如果下调的话，存量贷款降利率的压力更大，会面临更大的提前还贷压力。未来在调控LPR加点方面还有一定的空间，这个加点每个城市不一样，有高有低，存在调控和优化的空间。三、“认房又认贷”政策目前仅存在一线等几个楼市热点城市，三季度不具备推出的空间，是储备型政策，如果四季度下行压力较大的话，有可能会做适当的调整。第五、保障房以及城中村改造是未来房地产业发展的重要组成部分。保障房（含租赁）是稳房价背景下，解决未来城市新进人才的重要支撑，可以预判：未来保障房领域陆续会有支持政策出台，不断加快推动保障房建设，值得关注两个方面的动向：一是REITS政策会进一步放开，二是“租售同权”落地的节奏会加快，但是未来租金上涨也是一个趋势。城中村改造也是未来21个城市房地产发展的重要内容，首先具有城中村改造经验的开发商及地方大国企是直接受益者，同时，相关商办配套的运营商也是受益者，上下游产业链也间接受益，比如，装修、装饰、电梯、家用电器等。城中村改造万亿投资机会 7月21日国常会审议通过《关于在超大特大城市积极稳步推进城中村改造的指导意见》。会议提出了城中村改造的四项要点：1）稳中求进、积极稳妥，成熟一个推进一个，实施一项做成一项；2）由城市人民政府负主体责任；3）多渠道筹措改造资金，鼓励和支持民间资本参与；4）要把城中村改造与保障性住房建设相结合。此次《指导意见》的出台是对4月政治局会议精神的落实。根据第七次人口普查数据，本次城中村改造将涉及7个超大城市、14个特大城市，主要在一线、直辖市和部分二线省会城市开展。当前市场关注本轮城中村改造是否等同新一轮棚改，华泰固收认为，两者在政策思路上有一定延续性，但改造对象、土地性质、改造模式、资金来源、安置方式、改造范围等方面均存在较大不同。本轮城中村改造预计推进节奏更平稳、影响周期较长，短期规模不宜夸大，需密切关注资金来源、实施方案、新增规模安排等增量信息。浙商证券分析，城中村改造是城市更新的重要构成部分，本次国常会要求推进超大特大城中村改造并不完全属于增量政策，更多是对此前十四五城市更新目标框架下城中村改造相关内容的深化。以城中村改造典范广州为例，2023年城市更新投资规划约2000亿元，其中城中村改造规模约983亿，占比约49%。浙商证券推测，如使用广州市的占比结构类推，十四五期间平均每年全国城中村改造投资规模可能位于1-1.25万亿之间。但广州市作为超大城市，城中村改造的推进力度可能显著高于全国水平，即全国城市更新中的城中村改造占比可能低于49%，对应十四五期间全国平均每年城中村改造投资规模可能略低于1万亿。华创证券认为，与此前的棚改不同，此轮城中村改造更聚焦在“超大特大城市”，更强调“多渠道筹措改造资金”，鼓励民间资本参与，更重视长周期效果。此轮城中村改造聚焦一二线城市，有望对部分区域的地产、基建投资起到一定的托底作用，产业链需求均有望受到一定提振，涉及钢结构、装饰、设计等。华西证券认为，城中村改造侧重点在于综合治理和微改造为主，一些有条件的超大城市也会进行一些整体拆建的工程，整体上判断是因地制宜、统筹有序发展为主。板块上整体仍将有利于消费建材（如涂料、防水、砂浆、管道、线缆、辅材等）、城市规划、评估（如第三方危房评估监测等）、智能家居（人才公寓、人才安居房带来的智能门锁、智能卫浴等）、装饰装修（如内装整体装修改造等）方向。华泰证券认为，具备资源优势的地方国资将会优先受益于此次政策推进，尤其是那些深度介入本地城市更新进程的核心城市国企。政治局会议定调：中国楼市发生重大变化 7月24日，中共中央政治局召开会议，分析研究当前经济形势，部署下半年经济工作。会议在谈及房地产市场时，首次明确提出，要适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策，因城施策用好政策工具箱，更好满足居民刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展。中信证券表示，政治局会议在房地产领域最值得关注的内容：一是肯定了我国房地产市场供求关系发生了重大变化，这是未来对政策进行调整的客观基础；二是肯定了房地产已经是宏观经济层面需要留意的重大风险点，这为政策进一步加大对需求的支持奠定了条件。房地产业向运营和服务转型的新发展方向没有改变，但短期对开发产业链也应该乐观。中信证券认为，地产行业大势已经生变，具备资产运营和空间服务能力的公司应更有机会，在核心区域的核心资产有核心价值。但短期而言，基本面的螺旋向下已经意味着房地产成为宏观经济的主要风险点。这反过来将推动政策有力干预，从而有望在今年四季度扭转市场不断浓厚的悲观预期。我们看好调整充分、估值有吸引力的高信用开发行业龙头，也推荐现金流稳健、基本面安全的物业管理蓝筹公司。东吴证券指出，当前地产板块处于三重底部——估值底部、市场信心底部、机构配置底部，同时行业基本面仍处于持续探底过程。此次政治局的相关表述将有效提振行业信心，信心的修复将带动行业经历一轮显著的估值修复，行业首先有望迎来一轮普涨行情，而后的分化行情中在本轮调整中城市布局更优、投资更为积极、销售逆势增长的公司将获得进一步的上涨空间，推荐：保利发展、招商蛇口、越秀地产、华发股份、滨江集团，建议关注中国海外发展、保利置业集团。开源证券分析，本次政治局会议对地产表述更加温和积极，下半年核心一二线城市的房地产政策有望进一步优化。持续看好投资强度高、布局区域优、机制市场化的强信用房企。受益标的：保利发展、招商蛇口、中国海外发展、华发股份、建发股份、越秀地产等优质央国企；万科A、金地集团、新城控股、美的置业等财务稳健的民企和混合所有制企业。

金融界2023-07-28

李宇嘉解读住建部企业座谈会：预计非热点城市首付比例将统一降至20%，热点城市或下调二套房首付比

准，比如取消总价认定标准，二是热点城市增值税免征期从5年回到2年，降低住房交易成本。李宇嘉分析，考虑到热点城市刚需集中，换房需求开始主导，此次政策降低成本和门槛，会有效果，但具体的效果，还要看后续各地推进落实的情况，要看金融财税部门后续的政策实施。 “此次政策调整，是2014年去库存以来又一次政策大力度纾困，主要目的就是稳定和托底地产，释放内需和消费潜力，实现稳增长、稳就业的目的。它传达了一个重要的信号，即无序的下行是不能容忍的。”李宇嘉强调。

金融界2023-07-28

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