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障碍。上述计划将使更多银行面临的监管与大型银行看齐。 FDIC表示，新的长期债券要求将在三年内分阶段实施。该机构还在声明中表示，新规不会导致额外的总损失吸收能力要求。

金融界2023-08-30

日本金融监管机构计划评估大型银行对海外商业地产的风险敞口，凸显全球对该行业问题的警惕性。根据日本金融厅周二发布的年度政策指引，该领域是今年关注的信贷风险领域之一。金融厅提到利率走高、相关海外市场恶化，因此有理由评估该行业贷款的状况。商业地产已成为受到快速加息影响的最引人注目的资产类别之一。越来越多的人担心，物业所有者可能选择违约，而非继续向回报前景黯淡的房产投入资金。在日本，尽管银行并不在财报中详细列述全球商业地产贷款，但该数据应当相对较小。即便如此，三井住友金融集团CEO Jun Ohta曾在5月份表示，该行就地产拨备了坏账准备，且对美国商业地产的立场更为谨慎。

金融界2023-08-30

中国突传一则重磅消息！知情人士：存量房贷利率下调在即定期存款利率也将下调

相关阅读：中国突发重磅消息！美媒：中国大型银行考虑进一步降低存款利率最早可能周五采取行动其中一位消息人士称，下调存款利率可能有助于银行维持适当的NIM水平。据彭博社援引知情人士说，中国工商银行、中国建设银行和其他银行可能会将关键期限的人民币存款利率下调5-20个基点。知情人士还说，中国监管机构已经批准了该计划。其中一位知情人士说，降低存款利率的行动最早可能在周五进行。分析师们表示，中国上周没有选择全面降息，而是让银行下调存款利率，为自己降低住房贷款利率留出空间。降息将进一步压缩银行本已狭窄的净息差。

财经风云2023-08-29

中国突发重磅消息！美媒：中国大型银行考虑进一步降低存款利率最早可能周五采取行动

据美国彭博社最新报道，据知情人士透露，中国最大的几家国有银行正考虑下调存款利率，以加大提振经济和保护利润率的力度。上述知情人士说，中国工商银行、中国建设银行和其他银行可能会将关键期限的人民币存款利率下调5-20个基点。中国监管机构已经批准了该计划。其中一位知情人士说，降低存款利率的行动最早可能在周五进行。

tqttier2023-08-29

A股收盘 | 创业板指震荡收涨2.82%，两市成交额连续两日破万亿

; 12个行业下跌，渔业、农商行、国有大型银行、城商行、股份制银行跌幅居前。 2023年8月29日，沪深A股共有4560家公司上涨，176家公司涨幅超10%(含)，C泰凌微、先进数通、福瑞股份、拓斯达、哈焊华通涨幅居前; 有434家公司下跌，1家公司跌幅超10%(含)，国联水产、乐通股份、恒通股份、百洋股份、科沃斯跌幅居前。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!

有连云2023-08-29

基金经理投资笔记|9月配置策略：震荡筑底的过程中逐渐增加A股配置

场。投资端，证监会24日召开社保和部分大型银行、保险机构座谈会，加快推动中长期资金入市。融资端，证监会27日发布公告，统筹一二级市场平衡，优化IPO、再融资监管安排，包括阶段性收紧IPO节奏，大额再融资实施沟通机制，适当限制破发、破净、持续亏损再融资，融资间隔要求，严格要求上市公司募集资金应当投向主营业务，上市房企再融资不受破发、破净和亏损限制等，从融资端优化标的。交易端，包括印花税减半征收、规范减持行为、调降融资保证金比例，支持适度融资需求。一揽子活跃资本市场举措落地，包括此前市场期待已久的活跃资本市场、收紧IPO融资节奏，政策力度不可谓不大。从历次证券交易印花税率下调来看，均发生在股市不太乐观的情形下，短期对于股市的提振可能有限。但更关键的在于释放的降低交易成本，活跃资本市场的信号。我认为此次的一揽子政策是稳经济、活跃资本市场政策组合拳的开始，而不是结束。持续的政策拉动下，政策效果终会显现。二、基本面在边际改善 7月工业企业利润：去库速度趋缓，成本压力略缓解 7月当月工业企业利润总额同比下降6.7%，降幅较6月收窄1.6%，已连续第五个月收窄。分企业类型来看，7月股份制和国有企业利润增速降幅双双收窄，私营和外资企业增速有所回落；从行业结构来看，上游和下游有所改善，中游继续走低。7月采矿业企业利润增速降幅收窄；受钢铁、有色等行业供求关系改善的推动，叠加电力保供发力，原材料行业利润增速明显反弹；中游装备制造业企业利润显著回落，除电气机械和仪器仪表外，其余行业利润增速均有不同程度下行；下游消费品制造业企业利润同比增速降幅有所收窄，其中酒饮料和纺织行业盈利有所改善。量、价拆分来看，生产端的支撑有所减弱、但价格的压制略缓解。利润率方面，今年前七个月工业企业营业收入利润率微幅回落，但同比增速降幅有所收窄。成本端来看，1-7月，企业每百元营业收入中的成本费用略有回升，但同比增幅缩小，其中每百元营业收入中的成本环比下行、费用环比回升；此外，在大宗商品价格低位运行的背景下，7月的单位成本今年以来首次同比减少，反映了工业企业成本端的压力略有缓解，有利于扩大盈利空间。工业企业去库放缓。7月末工业企业产成品存货增速延续回落至1.6%，剔除价格因素影响后的实际库存增速较前值延续下行；7月末存货周转天数与上月持平，仍为2016年以来同期新高。今年前七个月工业企业库存销售比反弹至57.5%，且仍高于去年同期水平。整体来看，当前工业企业仍处于去库周期，不过去化速度有所放缓，产成品存货增速的下降幅度已连续三个月收窄。高频数据：生产边际改善，服务消费仍具韧性从反映宏观经济生产的高频数据看，8月中旬以来生产逐步恢复，上周动力煤日耗季节性回落，库存水平有所上行，但价格端边际回升；高炉开工率小幅回落，粗钢产量有所提升，钢材库存和价格边际回落；甲醇和PTA开工率继续回升，涤纶长丝和半钢胎开工率企稳，整体而言，上游生产有所恢复。螺纹钢开工率企稳，石油沥青开工率边际走弱，显示基建进度仍偏慢。上周新房销售季节性回升，但仍弱于往年同期表现，全国二手房成交边际回升，需持续观察政策对地产需求的影响。出行链酒店、航空等服务消费仍有韧性，强于历史同期。三、资产判断美股：维持偏谨慎观点美国劳动力市场显示其较为充分的就业水平，劳动力收入在企业利润分配中的占比保持在历史高位，随着收入分配倾向于居民端，未来消费的韧性或持续地强于企业投资；价格方面，服务业通胀有望支撑下半年的通胀韧性，长端利率可能会保持在较高水平。上周美元指数上涨到104.2，十年期美债利率接近4.3%，考虑两国基本面的现状，中美曲线利差倒挂的时间或进一步拉长；美股方面，指数估值位于历史高位，流动性环境不如上半年宽松，估值压力下，全球AI芯片巨头英伟达超预期业绩对股价的提振作用有限，投资者配置美股时需谨慎。 A股：震荡筑底的过程中逐渐增加配置上周A股继续下跌趋势，成交额大幅萎缩，其中北向资金的大规模流出成为A股短期波动的主导因素；交易面来看，海外投资者风险偏好进一步降低，A股整体底部特征明显，且具备相对估值优势，市场风格快速转向价值。A股权益仓位可进一步提升，顺周期板块相对优势突出，建议投资者选择上游资源（煤炭、有色、石油）、地产及后周期、红利主题等板块进行配置。港股：积极配置区间港股上周出现小幅反弹，恒生科技指数涨幅明显；流动性来看，离岸人民币贬值趋势有所逆转，来到7.3水平；估值面来看，港股绝对估值和AH溢价均体现出其较强的性价比和宏观层面较高的风险溢价水平；资金结构方面，南向资金净流入趋势扩大，金融、信息技术、可选消费等板块流入资金较多，产业资本回购持续；交易面，恒生指数和恒生综指换手率相比上月继续提升；整体观察，港股风险收益比仍处于积极配置区间，建议继续关注稳定性高、经营稳定的品种，如港股国企和港股红利。债券：利率对基本面变化更加敏感长端利率方面，上周花旗中国经济意外指数在-50附近震荡，10年国债到期收益率小幅上行至2.57%，二者均处于21年以来低位。随着政策陆续落地，短期内利率市场的交易对象较少，短期预计受到权益市场走势影响波动，但若中期基本面无实质性好转，长端利率仍有向下突破空间。资金面方面，我国在经济弱复苏的背景下预计仍维持宽货币政策，跨月之后资金面预计仍保持宽松。信用债方面，资产荒结构下城投债整体呈下行趋势，天津区域AAA城投平台利差继续压缩；二永债（商业银行二级资本债和永续债）利差整体下行，一年期以及弱资质二永债整体表现较强。银行永续债AA级一年期收益率下行10.88bp，五年期AA二级资本债收益率下行14.53bp。建议继续以中短久期的信用票息策略为主，根据市场情况酌情配置利率债，或寻找预期差下的波段机会。可转债方面，上周中证转债估值水平窄幅震荡，同时股票端性价比抬升，综合来看，当前转债市场性价比适中。四、整体判断：政策发力，好消息在增多周内稳地产、活跃资本市场等一系列政策落地，印证了我们前期强调的经济数据越“弱”，政策力度越“强”。政策在发力，而从7月工业企业利润和8月的高频数据看，边际也有所改善。当下情绪仍在低位，而好消息不断增多。虽然前期市场表现出较悲观预期下对利好的钝化，投资者对政策是否会出台，出台后是否有实效有所怀疑。我们强调悲观之下，好消息在增多，即使当下钝化，也应抱有底线思维。政策强烈的托底意图以及基本面有限的下行空间是乐观的支撑。【了解作者】魏凤春博士，创金合信基金首席经济学家，投委会委员兼秘书长，宏观策略配置部总监，兼任MOMFOF投研总部总监，南开大学经济学博士，清华大学管理科学与工程博士后。学术研究与教学以及宏观经济走势、金融产品分析等实务领域经验丰富、成果卓著。从业23年以来，一直致力于在周期波动的框架内运用财政的视角解构宏观经济的运行，将中国经济看作一份资产，通过资本资产定价的方式来确定其价值与风险。

金融界2023-08-28

A股集体跳空暴涨！中国新刺激规模、力度和速度超预期但仍需“火箭筒”措施？

0.4%。本月有关部门敦促养老基金、大型银行和其他大型国内金融机构增加股票投资，以支撑市场。监管机构还削减了股票交易手续费，敦促共同基金管理公司增持自己的股票基金，并鼓励企业进行更多的股票回购。然而，过去几周的此类指引不足以提振风险偏好，上证综指跌至超卖水平。 “我们预计本周股市将出现反弹，幅度可能低于中国2008年下调印花税后的反弹幅度，”Evercore ISI驻纽约的中国研究董事总经理Neo Wang说。Wang补充说，除非北京采取更多的“火箭筒”措施，如2008年推出的4万亿元刺激计划，否则A股市场不会出现转机。

云涌 1评论2023-08-28

市场情绪甚至比疫情期间更糟！中国经济步履蹒跚，这项资产却大受追捧……

度提振国内金融市场，敦促养老基金和一些大型银行及保险公司增加股票投资。所有这些因素都推动了中国基准10年期债券收益率本周降至2.54%的低点，这是自2020年4月大流行初期以来从未见过的水平。一些分析师表示，它们可能会进一步下跌。花旗集团说，中国10年期国债的收益率最终可能会降至2.30%。策略师Philip Yin和Gaurav Garg在本周的一份研究报告中写道：“如果资金保持充足，信贷风险没有变成赎回-抛售的螺旋式上升，那么10年期中国国债收益率可能会逐渐走低。”他们表示，任何进一步的负面数据意外，或非货币政策令人失望，都可能加速收益率走低。

云涌2023-08-26

英伟达崛起：纳指指数能否借势重返多头？

地产投资组合可能会面临更大的风险。尽管大型银行的风险承受能力较强，但盈利可能下降，可能制约大型银行股的上涨。制造业和服务业数据影响： 8月的制造业和服务业PMI数据低于预期，可能引发市场对经济放缓的担忧。新订单指数下降，显示除了商品需求疲软外，服务业需求也在减弱，这可能限制企业的定价能力。同时，就业市场疲软可能导致工资增长放缓，有助于通胀下降。目前市场普遍预计利率将保持较高水平，这可能继续推动美国长期国债收益率上升。与此同时，通胀预期下降将推动实际利率上升，进一步对整体股票估值构成压力。英伟达的潜在影响和挑战：尽管英伟达在本季度表现出色，超出市场预期，短期内可能继续推动公司股价，从而引领纳斯达克指数上涨。然而，市场已对英伟达寄予了较高的增长预期，因此其股价可能需要每次都超越预期才能维持较高水平。此外，尽管AI相关产品可能保持增长，但属于消费娱乐性质的游戏业务收入可能会受到冲击，其增长可能难以持续。另外，各大企业对人工智能仍处于新增配置和研究阶段，短期内未必会出现实质性的盈利增长。因此，需要注意英伟达的财报利好是否会扩散至其他相关的AI概念股。总结与未来风险综上所述，尽管银行股的盈利预期下调与道琼斯指数的表现关系密切，但若作为资金提供者的银行股表现较弱，可能导致市场风险偏好下降。同时，本周将举行的杰克逊霍尔全球央行年会，包括美联储主席、欧洲央行行长和英国央行行长等都将发表讲话。尽管西方国家可能会暂停加息，但市场将关注现行利率政策的持续时间。在劳动力市场保持韧性以及各国核心通胀高企的背景下，持续较高的利率可能会成为央行行长们的新共识，从而推动长期国债收益率上升，制约股市估值表现。从技术面看，尽管纳斯达克指数在美国国债收益率回调以及英伟达股价上涨的影响下有所反弹，但仍未突破趋势转折风险基准线。因此，预计未来一周纳斯达克指数可能继续下跌。另外，杰克逊霍尔全球央行年会可能会引发市场解读为鸽派，从而导致美国国债收益率意外回调，或者市场可能逐步适应较高水平的国债收益率。如果市场能够逐步适应并且英伟达能够继续引领其他大型科技股的上涨，那么美股多头可能会重新获得活力。风险提示：以上分析仅代表分析师个人观点，不代表宝星环球投资的立场，仅供参考。 #宝星环球 #宝星环球投资

宝星环球投资2023-08-25

中国突传一则重磅消息！在创纪录外资流出市场后中国监管机构将与国际投资者会面

次研讨会，会上证监会敦促国家养老基金、大型银行和保险公司增加股票投资。全球基金一直在逃离中国内地市场。据彭博数据，截至周三，外资连续13天撤资，抛售近110亿美元，这是自2016年彭博开始追踪这些数据以来持续时间最长的一次。经历三年新冠疫情限制、房地产市场低迷以及对私营部门的打压之后，中国经济正艰难恢复增长动能。此外，彭博社并报道称，中国监管机构周五公布了进一步放宽抵押贷款政策的措施，以重振住宅房地产市场。沪深300指数周五下跌0.4%，本月累计跌幅已达7.6%，成为今年全球表现最差的股指之一。

tqttier 2评论2023-08-25

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