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Arthur Hayes：美国金融危机风雨欲来比特币将成为最后的“避风港”

金色财经2023-05-10

美国大型银行与地区型银行今年员工奖金料现冰火两重天

化态势，区域性银行奖金池料将缩水，而较大型银行的年终奖则预计将会以两位数幅度增长。　　薪酬咨询公司Johnson Associates Inc．周二的一份报告对于今年的情况给出了一个初步估计，预计区域性银行奖金今年恐下降多达20％，而跨国大行则可能增长多达20％。　　“大银行表现很好，小银行则面临压力，两者形成反差，”Johnson Associates董事总经理Alan Johnson接受采访时表示。他说，这将影响银行业人士年末的薪金，届时将会根据业绩来计算奖金。　　根据纽约州主计长Thomas DiNapoli的一项分析，去年华尔街平均奖金下降了26％，因为交易下滑且银行力图控制成本，对薪酬构成压力。他说，这个比例使平均奖金更接近疫情前的水平。　　Johnson Associates的报告显示，为并购业务提供咨询的银行家今年奖金可能下降多达20％，而从事债券承销业务的人员奖金则将上升5％至10％。　　“行业在招聘方面更加谨慎，企业大幅减支，员工人数趋平或下降，”Johnson表示。

金融界2023-05-10

警报拉响！基金经理警告：这一5.6万亿美元市场恐引爆下一场危机银行业恐雪上加霜

。未来几年还将偿还大量债务。美国一家大型银行的首席执行官表示:“未来几年，很多此类房地产将面临债务到期悬崖，其中很大一部分由地区性银行提供资金。” “商业地产是杠杆之上加杠杆再加杠杆……如果人们被迫迅速解除这种杠杆，它可能会在其他地方突然出现。” 多年来，房地产开发商一直依赖于廉价借贷，并将资金投资于资产价格不断上涨的市场。如今，管理着430亿美元资产的另类资产管理公司Tikehau Capital的联合创始人Mathieu Chabran表示:“我们看到一场完美的风暴，利率上升迫使资产重新定价下跌，再加上就业率的结构性下降和资产老化并行。” 上个月，伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)副董事长查理·芒格(Charlie Munger)警告称，美国商业房地产市场正在酝酿一场风暴，称银行“满是”“不良贷款”。芒格说:“很多房地产已经不那么好了。”“我们有很多陷入困境的办公楼，很多陷入困境的购物中心，还有很多陷入困境的其他物业。外面有很多痛苦。” 不过，芒格补充说，目前的问题还没有达到2008年金融危机的规模。上周六，在奥马哈举行的伯克希尔年度股东大会上，芒格的合伙人沃伦·巴菲特(Warren Buffett)指出，往往是放贷机构最终持有不想要的资产。 “银行倾向于扩张和假装，”他说。“商业房地产开发产生了各种各样、规模巨大的活动，但这一切都有后果，我们开始看到一些人的后果，他们本可以以2.5%的利率借款，但却发现在目前的利率下行不通。”

财经风云2023-05-10

美国大型银行与区域性银行今年员工奖金料现冰火两重天

化态势，区域性银行奖金池料将缩水，而较大型银行的年终奖则预计将会以两位数幅度增长。　　薪酬咨询公司Johnson Associates Inc．周二的一份报告对于今年的情况给出了一个初步估计，预计区域性银行奖金今年恐下降多达20％，而跨国大行则可能增长多达20％。　　“大银行表现很好，小银行则面临压力，两者形成反差，”Johnson Associates董事总经理Alan Johnson接受采访时表示。他说，这将影响银行业人士年末的薪金，届时将会根据业绩来计算奖金。　　根据纽约州主计长Thomas DiNapoli的一项分析，去年华尔街平均奖金下降了26％，因为交易下滑且银行力图控制成本，对薪酬构成压力。他说，这个比例使平均奖金更接近疫情前的水平。　　Johnson Associates的报告显示，为并购业务提供咨询的银行家今年奖金可能下降多达20％，而从事债券承销业务的人员奖金则将上升5％至10％。　　“行业在招聘方面更加谨慎，企业大幅减支，员工人数趋平或下降，”Johnson表示。

金融界2023-05-10

2315家银行资不抵债！186家随时破产！200万亿债务违约在即…美国要成世界老赖？

美元的全球系统性银行实体，还有三家也是大型银行。所以银行倒闭潮威胁的不只是规模在2500亿美元以下的小银行。 2008年，美联储和财政部采取了鸵鸟政策，最终见证了金融风暴。2023年的这一幕何其相似。尽管美国银行业已“摇摇欲坠”，但美联储持续加息的全面冲击目前“尚未到来”。分析称，在未来的6个季度，“庞大的债务大厦将面临再融资悬崖”，只有到那时才能看清美国金融体系是否能安全地降低新冠疫情期间极端货币刺激导致的过度杠杆率。图自央视新闻另据央视新闻报道，被称为“索罗斯幕后军师”的传奇投资人斯坦利·德鲁肯米勒继续唱空美国经济，并表示“美国将出现硬着陆和严重衰退，可能就在今年晚些时候。” 德鲁肯米勒曾表示，自己正在积极做空美元。“我对未来两三年里美元走低这件事非常有信心，美元已经长期走高，极大地偏离了价值。” 而《今日美国报》报道称，如果今天就有美国半数储户提取存款，则186家银行可以即刻宣布倒闭。报道还指出，随着美国联邦储备委员会持续加息，美国银行系统“持有至到期”的债券资产投资组合市值比账面价值低2.2万亿美元。所有银行资产平均贬值10%，情况最严重的5%银行资产平均贬值20%。不过也有乐观的人士认为，经营不善的银行倒闭对美国经济并不一定是坏事。但事实上，美国银行业陷入的巨大危机只是症状而非病根。真正导致巨大后果的问题出在美国政府身上。斯坦利·德鲁肯米勒在上周公开表示，目前美国政府公布的债务上限时31.4万亿美元，但实际上有很多隐形债务没有统计在内，他的团队计算得出的结果是美国政府的真实负债已经接近200万亿美元。德鲁肯米勒认为，现在看美国财政部和美联储的表演就像看一部“恐怖电影”。美国的财政赤字危机比2415家银行倒闭的风险可怕的多！其实，美国财政赤字危机不只是一部恐怖电影，而是系列作品，现在大家看到的或许只是第一季，接下来每6个月，美国显性债务会增加1万亿，而隐形债务也会同比例增长。图自央视新闻而据环球网报道，美国政府解决财政危机的方案有二，其中之一是美国两党达成妥协，提高债务上限，让美国政府先过了眼前这道坎。方案之二就比较恐怖了，那就是美国财政部铸造一枚或者多枚面值为1万亿的硬币，然后进入市场流通。方案二绝对不是个玩笑，早在奥巴马当总统的时候，这个方案就被提上日程，后来在时任美联储副主席，现任美国财政部长耶伦的劝阻下没有实施。根据美国法律，美国财政部不能发型美元纸钞，只能通过向美联储购买国债的形式发行美元。但这套规则下面有个BUG，那就是美国财政部有权发行硬币，而且面值不受限。所以美国财政部有权绕过美联储发行所谓的“白金硬币”，而且可以把面值定义为任何数值，比如1万亿。当然，美国财政部迄今为止还没有动用这个“武器”，因为这与打开复印机印刷美元没有任何区别，只能导致美元迅速贬值，甚至信用破产。据报道，拜登领导的民主党政府很难搞定共和党控制的国会，所以拜登也开始考虑铸造“白金硬币”的可能性，而耶鲁依然强烈反对这一做法。但是，如果拜登对国会妥协接受新的债务上限方案，则预计美国在2024年的GDP增长率从预期的2.23%降至1.61%。穆迪公司首席经济学家赞迪呼吁，美国政府应该尽快停止闹剧，否则美国将进入衰退。图自央视新闻作为“股神”巴菲特的黄金搭档和幕后智囊，伯克希尔·哈撒韦公司副董事长查理·芒格则于近日警告称，随着房地产价格的下跌，美国银行业“已充斥着商业房地产不良贷款”。《金融时报》也指出，近期华尔街众多知名大行也都纷纷发出警讯，认为当前美国地区性银行的危机正蔓延到商业地产市场，商业地产可能成为继银行危机后的下一个“暴雷行业”。图自《金融时报》 5月1日，美国高盛发布报告现实，美国现在有4.5万亿美元（约合31.1万亿元人民币）的未偿商业/多户抵押贷款，其中40%来自银行，约为1.7万亿美元。地区性银行约占美国银行业贷款的65%，而根据FDIC的数据，中小型银行占商业房地产贷款总额的约80%。美国商业房地产在2023年将有4000亿美元债务到期，2024年另有近5000亿美元贷款到期，未来五年内共有2.5万亿美元（约合17.2万亿元人民币）的债务到期。作为美国商业地产的最大债主，地区性银行的危机正蔓延到商业地产市场。美国银行首席投资策略师迈克尔·哈特内特强调，随着商业地产贷款的贷款标准进一步收紧，商业地产被广泛视为下一个迟早会崩溃的领域。 5月4日，美国南卫理公会大学经济学教授马克·弗罗斯特在接受该媒体采访时表示，美国银行业接连遭受冲击，预示美国正走向滞胀和经济萧条。这就是今天的美国，看起来很美，但国将不国？

加拿大乐活网2023-05-09

美国商业房地产行业承压或将进入衰退

商业房地产面临的压力越来越大。美国一家大型银行的首席执行官表示，未来几年，很多商业房地产贷款将到期，其中很大一部分资金是地区银行提供的。阿波罗全球管理公司联席总裁斯科特·克莱曼表示，自20世纪90年代以来，美国还没有发生过商业房地产危机，而在美国的紧缩政策下，商业房地产“将会是下一只掉落的鞋子”。美国古根海姆合伙公司首席投资官安妮·沃尔什表示，痛苦将主要集中在美国的某些地区，包括旧金山和纽约等大型城市中心，“由于贷款机构会非常挑剔，美国可能会进入房地产衰退。”

金融界2023-05-09

基金早班车|“中特估”发力，A股5月强势上涨五一节前股票私募仓位80.60％

A股市场“红五月”集结号。针对近期国有大型银行、股份制银行涨幅显著“领跑”，多位券商分析师表示，这与大中型银行高股息、低估值的特点呈现明显关联。　　4.百亿私募稳博投资原合伙人唐宇离职后，与前东家疑似因“薪资纠纷”闹翻一事，在私募圈热传。5月8日，稳博投资在官方公众号发布《严正声明》，公开澄清其“前员工”唐宇在个人直播间的相关发言内容。核心内容：（1）稳博投资自2014年成立以来，仅有两位创始人，分别是郑耀和殷陶；（2）唐宇于2021年4月加入稳博，2022年1月离职，曾任职于市场部。双方已就解除劳动合同事宜达成《解除协议》，所有薪酬、奖金等进行了结算、确认；唐宇加入稳博时，我司（稳博）规模约40亿元，离开时的规模约80亿元。业绩的增长是全体稳博人的功劳，唐宇只是其中一员；（4）唐宇曾于4月16日致电稳博一位创始人郑耀，蓄意索要其离职后的奖金，并称如不满足他的要求，他将会用其他手段继续追讨。我司拒绝了其诉求。稳博还称支持唐宇采取劳动仲裁和/或诉讼的方式进行维权，支持一切合法的维权行为。　　5.巴菲特第11次减持比亚迪H股。港交所披露，伯克希尔哈撒韦5月2日出售196.1万股比亚迪股份，总价值约4.62亿港元，持股比例降至9.87％。比亚迪回应长沙工厂员工“排队辞职”传闻称，相关说法与事实不符。　　6.中基协公布一季度各项资管业务月均规模数据，易方达基金非货币公募基金月均规模9880.69亿元居首；中信证券月均规模9300.97亿元，位居证券公司私募资产管理月均规模20强之首。　　7.私募排排网发布4月按搜索人气榜单。在热搜私募基金经理榜单中，嘉越投资吴悦风、半夏投资李蓓、正圆投资廖茂林、林园投资林园、凌通盛泰董宝珍凭借着较高的人气分别排名前五。在私募基金产品热搜榜前十中，包括了主观多头、宏观策略、量化多头、主观CTA、复合策略等不同策略的基金产品。摘得前三的产品分别为正圆投资、半夏投资、九坤投资旗下产品。　　二、基金高管变更　　董元星履新千亿级基金。中信保诚基金发布公告，董元星任公司总经理。从董元星履历来看，其历任巴克莱资本（纽约）债券交易员，华夏基金基金经理，华泰柏瑞基金副总经理。另据金融界整理，今年以来有135位公募基金公司高管出现变更，涉及基金公司68家。其中，基金公司董事长、总经理、副总经理、督察长、首席信息官五大高管职位变动人数分别为31、25、61、18、13人。　　三、慧眼识基　　今年以来A股市场回暖，“固收+”基金收益也明显好转。据华鑫证券统计，截至今年一季度末，“固收+”各细分类别今年以来正收益概率均在92％以上，收益中位数在1％-4.5％之间。海通证券数据显示，截至3月31日，广发基金过去一年固定收益类产品收益率为2.88％，在15家大型公司中位列第2；过去两年收益率为6.91％，位列第5；过去三年和五年收益率分别为11.19％和26.82％，均排名第4。具体就偏债型基金来看，银河证券数据显示，广发基金旗下在管的18只成立满1年的偏债型基金中，过去一年有6只排名同类前1/10、11只排名同类前1/5、15只排名同类前1/2。其中，广发恒通六个月持有期混合、广发恒享一年持有期混合和广发恒阳一年持有期混合过去一年回报分别为7.12％、6.37％和5.77％，在584只同类中排名前35名。　　值得一提的是，广发基金旗下“恒”系列10只偏债型基金过去一年均取得超越2.3％的收益。其中，过去一年收益超3％的有9只，均位列同类型基金前1/4。据悉，广发旗下“恒”系列偏债型基金将再添一员。　　四、宏观产业　　我国在酒泉卫星发射中心成功发射的可重复使用试验航天器，在轨飞行276天后，于5月8日成功返回预定着陆场，标志着我国可重复使用航天器技术研究取得重要突破。　　国家卫健委表示，当前新冠病毒仍在不断变异，国内疫情总体处于局部零星散发状态，疾病危害仍然存在，各地各部门要继续落实“乙类乙管”各项措施，在保障群众健康同时方便群众生产生活。中国疾控中心指出，目前我国主要新冠病毒流行株已经变成XBB系列变异株，致病力没有明显变化。　　五、基金预警　　交易商协会查处违规债券代持交易，多家机构被点名。调查发现，大连银行、郑州银行、江西银行、青岛银行、粤财信托等存在债券代持交易等违规行为，交易商协会已对上述机构及个人予以相应自律处分。其中，大连银行被给予严重警告，江西银行和郑州银行被通报批评，青岛银行被诫勉谈话　　六、新发基金

金融界2023-05-09

年底前“降息”信号越来越强！CPI前美元难实现反弹美联储重磅报告如何解读？

使它们在放贷行为上更加谨慎。我们认为，大型银行不会完全填补这一缺口。鉴于小型和地区性银行占所有商业银行贷款的40%以上，这是一个令人担忧的情况，更糟糕的是，他们知道它们占所有商业房地产贷款的70%左右，由于办公率低而面临压力入住率和需要在未来18个月内再融资的大量借款。” 结果是，经济衰退的可能性增加意味着通胀更快下降的可能性更大，美联储最终可以通过将货币政策转向更中性的环境来做出回应。市场目前预计美联储将在9月之前降息20个基点，到12月降息66个基点。 ING提到：“我们认为9月可能为时过早，但最终会更积极地降息，至少在早期阶段如此。我们预测11月和12月的联邦公开市场委员会(FOMC)会议将降息50个基点，到2024年年中联邦基金利率将降至3%。” 美元指数分析周二亚洲早盘，美元指数上升，将前一天的涨幅扩大至101.40。在这样做的过程中，美元指数难以为乐观的通胀信号，以及市场在清淡的日历和喜忧参半的情况下犹豫不决而欢呼。美国3月份批发库存下降至0.0%，而此前预期为0.1%。然而，根据圣路易斯联储(FRED)数据中的10年和5年盈亏平衡通胀率，美国通胀的早期迹象似乎正在上升。相反，美国就业报告并不令人印象深刻，这反过来引发了对美联储下一步行动的担忧，并凸显了将于周三公布的本周美国4月份消费者物价指数(CPI)。出于同样的考虑，芝加哥联邦储备银行行长奥斯坦·古尔斯比表示，“现在说下一个政策举措是什么还为时过早，信贷紧缩对经济的影响存在很多不确定性。” 两位知情人士称，另外，路透社发布消息称，美国财长耶伦亲自与商界和金融界领袖接触，解释美国债务违约将对美国和全球经济造成的“灾难性”影响。在这些交易中，华尔街收市涨跌互现，而基准美国10年期国债收益率在过去三天连续上升至3.50%。继续前进，清淡的日历要求美元交易员密切关注风险催化剂以获得明确的方向。技术分析上，FXStreet分析师Anil Panchal指出，每日收市价未能低于三周上升支撑线，目前在101.20附近，刺激美元指数空头。黄金技术分析 Anil指出，黄金价格回升以扭转上周从历史高点回落的趋势，并从3月20日以来的向上倾斜阻力线掉头，当前接近2085美元。值得注意的是，位于14的稳定相对强度指数(RSI)线保持稳定，而移动平均线趋同和发散(MACD)指标显示看跌信号，这反过来表明向北的磨削速度较慢。也就是说，2050美元和2060美元附近的多个障碍可以在上述阻力线之前刺激黄金买家，而2100美元的回合可能会在之后吸引黄金/美元多头。 (来源:FXStreet) 同时，100和200指数移动平均线(EMA)在2005美元和1986美元附近限制了黄金价格的短期下行空间。之后，4月中旬低点1969美元附近和之前的月度低点1949美元附近可能会在3月15日高点1937美元附近挑战黄金空头。

会员

小萧2023-05-09

美联储发布金融稳定报告指出存在大量流动性风险

和。　　金融行业杠杆：美联储表示，大型银行的资本充足。报告称，“尽管3月银行业爆发压力，但高水平的资本规模和适度的利率风险敞口意味着，大多数银行对高利率带来的潜在压力具有抗压性”。　　融资风险：美联储表示，2020年和2021年，银行业资产负债表中增加了近2.3万亿美元的证券，主要是固定利率的美国国债和机构担保的抵押贷款支持证券，其中大部分都放在“可供出售”证券和“持有至到期”类别。但随着利率上升开始导致债券价格下降，银行的“可供出售”证券投资组合和“持有至到期”投资组合的公允价值分别下降2770亿美元和3410亿美元。

金融界2023-05-09

加拿大银行在商业地产方面，同样存在风险

收益产生影响，但该分析师表示，没有一家大型银行的资本缓冲可能会低于监管机构要求的最低资本缓冲。自3月份硅谷银行倒闭以来，商业房地产贷款在美国引起了广泛关注。 Dechaine表示，加拿大银行的受损商业房地产贷款还没有大幅增加，除了在美国的一些敞口外。他说：“尽管今天（加拿大）的信贷指标非常出色，但投资者无疑会质疑覆盖率，以防实际的商业房地产低迷（尤其是写字楼类别）。由于美国地区银行业可能引发衰退的持续动荡，我们相信大多数投资者将对六大银行保持谨慎态度。” Dechaine计算出，BMO银行、TD银行和National Bank对商业房地产的敞口约为10%，而RBC银行则以近20%位居榜首。

Dan19772023-05-09

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