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高盛力挺摩根大通与富国银行：预测两银行净利息收入将超预期
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来交出超预期的业绩。在高盛关注的七家大型银行股中，摩根大通和富国银行凭借其在贷款业务中的稳健表现和对存款增长的谨慎态度，成功脱颖而出。高盛分析师理查德•拉姆斯登(Richard Ramsden)领衔的团队表示，这两家银行在资本市场长期复苏和份额上涨的推动下，收费收入有望出现意外的上升。高盛对摩根大通和富国银行的目标股价进行了上调，其中富国银行从每股57美元调至65美元，摩根大通则从215美元上调至229美元。与此同时，高盛还将这七家银行的12个月目标股价平均上调了6%，显示出对整个银行业未来表现的乐观态度。报告中提到，摩根大通还从收购第一共和国银行(First Republic Bank)的交易中实现了协同效应，这进一步增强了其市场竞争力。分析师们认为，摩根大通和富国银行均持有过剩资本，这意味着它们有可能实现高于预期的资本回报，或者将资本重新部署到业务中，从而加速营收增长并提升盈利能力。在宏观经济和行业因素方面，高盛分析师团队认为，2024年美联储的降息幅度可能较此前预期的要小，可能仅降息两次。此外，如果监管机构降低巴塞尔协议III(Basel III)下拟议的资本金要求，那么银行业的投资和资本回报前景将更加光明。然而，报告也提醒投资者注意一些潜在的风险因素。由于商业地产和信用卡市场的潜在损失，银行可能面临信贷质量恶化的风险。因此，在投资这些银行股时需要谨慎评估相关风险。总的来说，高盛对摩根大通和富国银行的未来表现充满信心，并认为这两家银行在净利息收入方面有望实现超预期的增长。对于投资者而言，这两家银行无疑是值得关注的优质投资标的。
金融界2024-04-03
中国银行业、美国商业地产相继爆雷！《富爸爸穷爸爸》作者：婴儿潮一代即将破产……
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，婴儿潮一代即将破产。他解释，中国一家大型银行破产，美国商业地产爆雷。他呼吁投资者，是时候买入黄金、白银和比特币。清崎写道：“婴儿潮一代即将破产？中国又一家大型银行破产。为什么？这次破产的是商业地产，而不是住宅，中国拥有世界三大银行。”#银行业危机# (来源:Twitter) 他续称：“美国也发生了同样的情况，商业房地产，特别是办公楼破产。” “问，商业房地产如何影响婴儿潮一代？答，REITS房地产投资信托，又名房地产共同基金ETF，婴儿潮一代的退休计划充满了这些虚假资产。” “随着纸质资产崩溃，婴儿潮一代的退休生活正在破产。” “无论你的年龄如何，现在都是摆脱虚假资产，包括法定货币和美元，并购买黄金、白银和比特币。” “我不相信任何可以打印的东西。” “相信真实，变得真实，请保重。” 清崎早些时候修改了展望，他目前预计比特币将在9月份达到10万美元。他还宣布，计划在本周购买更多比特币，理由是减半事件即将到来，并鼓励投资者考虑将比特币添加到他们的投资组合中。延伸阅读：怎么回事？《富爸爸穷爸爸》作者清崎突然修改“避险资产”的目标价…… 作为影响深远的著作《富爸爸穷爸爸》的合著者，清崎的观点在金融界具有重要影响力。在最近的社交媒体帖文中，他重申了长期以来对法定货币，尤其是美元的不信任，理由是它们容易受到操纵和通胀压力。相反，清崎将比特币视为一种可靠的价值储存手段，并将其与黄金和白银等贵金属并列。他的行动呼吁引起了越来越多对传统金融工具幻灭并，寻求去中心化替代品避难的投资者共鸣。除了比特币的迅速崛起之外，清崎还强调了银行业危机迫在眉睫的幽灵以及中心化数字货币的潜在陷阱。他对个人隐私和政府过度干预表示担忧，并警告央行数字货币(CBDC)的侵犯和金融主权的侵蚀。通过采用比特币等去中心化替代品，投资者可以保护自己的财富并保留对其资产的自主权，免受银行业不稳定和监管干预的风险。当清崎敦促交易者听取他的建议并转向比特币、黄金和白银时，他的言论成为了金融范式转变的号角。在一个充满经济不确定性和系统性风险的世界中，拥抱去中心化资产提供了一条通往财务自由和韧性的途径。通过放弃法定货币和传统投资并接受权力下放和主权原则，他建议投资者可以规划出数字时代繁荣的道路。
圈内人2024-04-02
如何平衡短期盈利和长期盈利？农行董事长谷澍：重点稳住资产质量、净息差、中间业务价值贡献
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目前，我国银行业金融风险总体可控，尤其大型银行经营稳健。2023年末，农行不良贷款率1.33%，较上年末进一步下降0.04个百分点，已连续三年下降。资产质量持续改善的同时，信用成本稳中有降。同时，农行坚持审慎的拨备计提策略，拨备覆盖率持续保持在300%以上的较高水平，风险抵御能力不断增强。下一步，农行将持之以恒抓好信用风险防控，积极运用数字化智能化等新手段新模式，线上线下相结合，不断提升风险管控的前瞻性、精准性、有效性。着力防范化解重点领域信用风险，严防资产质量劣变。二是稳住净息差，2024年整体盈利就会处在比较让人放心的态势。农行将从资产和负债两端综合施策，努力将净息差保持在合理区间：资产端，保持与服务实体经济相适应的定价水平。贷款收息率“稳中有降、有序可控”。2023年末，农行贷款收息率3.79%，较上年下降30BP，与行业趋势和可比银行基本一致。监管部门多次提及支持实体经济融资成本稳中有降，何为稳中有降，就是有序可控地降低融资成本，既支持实体经济融资需求，又能保持银行自身的可持续发展能力。下一步，农行将围绕做好“五篇大文章”，加大重点领域和薄弱环节信贷支持力度，推动信贷总量和结构协调增长；持续做优做精量价协同管理机制，优化资产边际定价；在支持实体经济融资需求的同时，保持自身可持续发展能力。负债端，合理控制付息成本。2023年末，农行客户存款（人民币）付息率1.71%，保持可比同业最优。2024年，农行将主动作为，优化存款结构；加快推进数字化经营，增加结算性存款；充分发挥农行网点网络和庞大客群优势，更多更好组织低成本存款。另外，谷澍补充到，NIM的分析除了看存贷款利率，还要看投资品种的免税效应。比如农行去年投资了5000多亿元国债，利率尽管低，但非常安全，还减少了所得税费用。三是稳住中间业务服务价值贡献。 2023年，农行深入践行“以客户为中心”的经营理念，持续提升综合金融服务能力，全年实现集团手续费净收入801亿元，受主动加大减费让利力度和费率下调等因素影响，手续费净收入同比下降1.5%。下一步，农行将围绕重点领域，为客户提供更多高质量金融服务，持续推动中间业务价值贡献提升。具体来看：消费类业务要着重把握消费恢复增长机遇，加大第三方支付、信用卡等业务拓展力度，提高增收潜力。代理类业务要持续推动以量补价，千方百计提升综合服务能力，进一步打磨产品和服务竞争力，全力做好代理保险、代销基金、贵金属等业务。对公中间业务要持续提升银团、人民币结算、国际结算、债券承销、顾问类融智业务等对公综合服务质效，推进“贷投债一体化”，全力支持科技创新、重大区域战略和高水平对外开放深入实施。
金融界2024-03-31
8张图揭示可怕图景！32年市场老将发出骇人预警：市场或将暴跌50%-70%
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berg)都坚持他们的大幅下行预期。但大型银行的多数顶级策略师认为，目前的下行空间有限，如果有的话。包括高盛的科斯廷(David Kostin)和美国银行的萨勃拉曼尼亚(Savita Subramanian)在内的许多人今年已经不得不上调2024年的目标。沃尔芬巴格的经济衰退预测最近也没有达成共识，许多悲观的预测者放弃了他们的悲观前景。但许多人预计，未来经济增长将放缓，劳动力市场将走软，即便这并不意味着经济将全面衰退。本周，Pantheon Macroeconomics创始人兼首席经济学家谢泼德森(Ian Shepherdson)列出了他认为未来几个月失业率会上升的几个原因。例如，裁员正在增加，随之而来的通常是申请失业救济人数的增加。图源：Pantheon Macroeconomics 谢泼德森在一份客户报告中称:“在这个周期中，一系列指标首次初步显示，在消费者的推动下，经济增长将出现实质性放缓，劳动力市场也将明显走弱，最快将在第二季度出现。” 然而，就目前而言，糟糕的数据还没有显现出来，多头已经乘势而上，达到了历史新高——这一趋势很可能会持续下去。只有时间才能证明沃尔芬巴格的预测在短期和长期内是否站得住脚。
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夏洛特2024-03-31
一场1万亿美元的风暴蓄势待发！美研究机构警告：多达385家银行恐将“轰然倒下”
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跌近80%，最终被秃鹫投资者所救助，而大型银行则像大型秃鹫一样盘旋。潜在的问题可能会更多：国家经济研究局（NBER）最近的一项研究估计，仅商业地产贷款及可能导致美国多达385家银行倒闭。这些几乎都是小型地区银行，它们通常将三分之一的资产投资于商业地产贷款。他们持有这么多贷款是因为他们最了解本地市场，但美联储通过向开发商提供大量容易获得的资金，给这杯圣杯下了毒。目前，我们只看到最虚弱的银行退出了市场。随着超过1万亿美元的贷款到期，情况可能会急剧恶化。商业地产拖欠率已经飙升至6.5%——在几个月内增长了30%。办公楼贷款的不良贷款率刚刚达到11%。当烟雾散尽时，我们可能会失去几十家甚至几百家地区性银行。以上一次储蓄和贷款危机为例，纳税人承担了80%的损失。这意味着你可能要为数万亿美元的损失买单，而大型银行则在享用着这块腐肉。降低利率可能会止住出血。但随着通货膨胀逐月上升——目前的年化通胀率为5.5%——这是不可能发生的。
忆芳2024-03-30
摩根大通：股市过于拥挤，随时可能崩盘
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然对涨势能否持续持悲观态度。在华尔街大型银行中，该公司将标普500指数的年终目标定为4200点，是最低的，这意味着较周三的水平下跌近20%。（来源：彭博）不过，该行对美国股市的内部看法连续两年未能实现，Lakos-Bujos和Marko Kolanovic在2022年股市大跌的大部分时间里都保持看涨，但在去年标普500指数上涨24%时却持看跌立场。
Sissi2024-03-28
火线收评：A股三大指数集体收跌，核心宽基800ETF(515800)前一日“吸金”近1300万元，银行业ETF(512820)盘中逆市涨超1%，实现3连涨！
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。板块方面，休闲食品、白色家电、国有大型银行收盘上涨；中药、饰品、油服工程收盘下跌。截至2024年3月27日收盘，中证800指数(000906)收跌1.48%。成分股方面涨跌互现，东航物流(601156)领涨7.39%，天山股份(000877)上涨5.73%，中海油服(601808)上涨4.03%；杭钢股份(600126)领跌9.97%，双汇发展(000895)下跌9.45%，易华录(300212)下跌7.80%。800ETF(515800)收跌1.45%，最新报价0.88元，成交额达8814.43万元。拉长时间看，截至2024年3月27日，800ETF近3月累计上涨3.52%，涨幅排名可比基金1/2。规模方面，800ETF近1年规模增长49.24亿元，实现显著增长，新增规模位居可比基金1/2。资金净流入方面，800ETF昨日“吸金”1274万元。举行消息面上，3月27日，在今天下午举行的博鳌亚洲论坛2024年年会世界经济展望分论坛上，业内人士表示，对中国经济总体态度是谨慎乐观。“我们面临内部经济结构的转型，经济运行模式的调整，和外部世界的巨大不确定性，对全球经济全球贸易和中国经济都会带来很复杂的影响。”中国经济必须做好三个方面的变化和调整。首先就是一定要让投资者、消费者、企业家和所有市场主体有信心，有预期。有机构表示，本轮春季行情的主要驱动力，来自增量资金持续流入以及监管层呵护下的风险偏好改善。近期市场超跌反弹的特征有所弱化，但监管层仍在积极呵护股市，微观流动性持续改善，A股后市仍具备韧性。【大中盘核心蓝筹代表——中证800指数】公开资料显示，800ETF（515800）是全市场规模领先的复制跟踪中证800指数的ETF，且有配套联接基金（A类：012596，C类:012597）方便场外申购。800ETF（515800）跟踪复制中证800指数，行业分布均衡，兼具成长和价值属性，表现稳健，能有效跟踪主线行情，成为了机构投资者公认的黄金“业绩比较基准”。此外，800ETF（515800）费率结构为全市场股票型ETF最低，管理费仅0.15%/年，托管费仅0.05%/年，更低的费率意味着更好的持有体验，省到就是赚到！中证800指数可以作为配置当中的压舱石。从长期看，2007年以来，中证800指数的基本面与中国GDP增长趋同，是真正有效代表中国市场、也是与中国经济一同成长的指数。 800ETF紧密跟踪中证800指数，中证系列规模指数分别反映沪深市场不同市值规模上市公司证券的整体表现。数据显示，截至2024年2月29日，中证800指数(000906)前十大权重股分别为贵州茅台(600519)、中国平安(601318)、宁德时代(300750)、招商银行(600036)、美的集团(000333)、五粮液(000858)、长江电力(600900)、兴业银行(601166)、紫金矿业(601899)、中信证券(600030)，前十大权重股合计占比15.96%。 800ETF(515800)，场外联接(A类：012596；C类：012597)。截至2024年3月27日收盘，中证银行指数(399986)收涨0.43%，成分股成都银行(601838)上涨1.57%，民生银行(600016)上涨1.50%，渝农商行(601077)上涨1.50%，交通银行(601328)上涨1.26%，农业银行(601288)上涨1.18%。银行业ETF(512820)收涨0.85%，实现3连涨。最新价报1.19元，成交额达3197.40万元，换手率10.25%，市场交投活跃。拉长时间看，截至2024年3月26日，银行业ETF近1周累计上涨2.96%。长江证券分析认为，红利估值体系下，低估值银行股迎来修复机遇。以前的传统估值体系更注重增长空间和增速弹性，一批银行股由于成长性弱，市场关注度和交易活跃度很低，估值折价严重。其中部分银行股虽然增速不高，但经营状况和分红比例长期稳定，在当前低估值下带来稳定的高股息率，存在配置价值和估值修复逻辑。银行业ETF紧密跟踪中证银行指数，为反映中证全指指数样本中不同行业公司证券的整体表现，为投资者提供分析工具，将中证全指指数样本按中证行业分类分为11个一级行业、35个二级行业、90余个三级行业及200余个四级行业，再以进入各一、二、三、四级行业的全部证券作为样本编制指数，形成中证全指行业指数。数据显示，截至2024年2月29日，中证银行指数(399986)前十大权重股分别为招商银行(600036)、兴业银行(601166)、工商银行(601398)、交通银行(601328)、江苏银行(600919)、农业银行(601288)、平安银行(000001)、民生银行(600016)、中国银行(601988)、宁波银行(002142)，前十大权重股合计占比66.1%。银行业ETF(512820)，场外联接(A类：007153；C类：007154)。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云2024-03-27
申万宏源研究报告：银行板块估值洼地下的投资新逻辑与个股机遇分析
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纳入银行板块不失为明智之举。相比于国有大型银行及部分股份制银行（分红率普遍超过30%），那些无不良资产负担、盈利能力保持平稳增长、具有潜在分红率提升空间的区域性银行（特别是江浙区域的银行）尤为值得关注。投资建议概览：看好银行板块，鉴于其低估值、低持仓、低预期及高股息的特性，申万宏源认为银行板块仍将是市场资金追逐的重点，但在现阶段应注重板块内的轮动机会，着重关注估值已接近板块平均水平的优质城农商行。在个股层面，推荐以下几类：具备坚实基本面的优质区域银行，如苏州银行（股票代码：002966.SZ）、常熟银行（股票代码：601128.SH）、苏农银行（股票代码：603323.SH）和瑞丰银行（股票代码：601528.SH）；持续持有具有稳健股息回报的银行，如沪农商行（股票代码：601825.SH）以及国有大行；密切追踪估值处于绝对低位且持仓比例较低的股份制银行，如兴业银行（股票代码：601166.SH）。
金融界2024-03-27
FXTM富拓：银行业绩期，A50指数挑战关键阻力位
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上涨逾5% 日线图上指数看涨关注中国大型银行业绩关键技术位见12250 重大突破即将来临？如果您正在寻找新的市场机会，那么不要再观望了！富时中国A50指数正徘徊在关键的周线阻力位附近，本周市场热点密集…… A50指数多家成分股公司将公布最新的季度财报。中国最新工业企业利润数据也将出炉，投资者可透过数据了解世界第二大经济体的健康状况。在我们讨论本周热点之前，先来看一下A50指数的总体表现：该指数最近创下2024年新高。今年以来上涨逾5%。自1月中旬低点反弹约15% A50多头从政府刺激计划前景中获得了动力，目前指数触及关键阻力位。快速看一下技术面，日线图上，市场处于上涨通道中。以下是本周可能驱动A50的三大因素：中国工业利润中国将于周三发布工业利润数据。市场预期，2024年前两个月全国规模以上工业企业利润增长9.0%；2023年，规模以上工业企业利润总额同比下降2.3%。若增幅超过9%，那么将提振中国经济信心，为A50指数带来支撑。若读数不及预期，经济增长担忧升温，则A50指数可能走软。大型银行业绩中国四大银行——中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行的季度“成绩单“引人瞩目。注：消费者贷款逾期（特别是房地产行业）令银行业承受很大压力。银行业最新业绩可能会让我们对房地产危机的走向有所了解。考虑到银行股在A50指数中占比超过20%，市场对银行财报的反应将影响指数整体走势。注：谈到房地产危机，请关注碧桂园和万科周四发布的财报。虽然它们不是A50指数的成分股，但作为房地产行业的重量级企业，其业绩影响人们对中国经济的看法。若大型银行和大型房地产公司业绩向好，那么有助于提振人们对中国经济的信心，从而支撑A50指数。如果银行和房地产开发商的整体盈利状况令人失望，A50空头可能会发起反攻。技术面因素日线图上，A50处于上升趋势中，且居于50日、100日和200日均线之上。市场可能即将迎来突破，重要支撑位在12000，阻力位在12250。若有效突破且收盘站上12250，则后市有望挺进12450。如果日收盘回落至12000下方，空头目标将看向11700。了解更多信息，请访问：FXTM 免责声明：本书面/视频材料为个人观点和想法，不应被理解为包含任何类型的投资建议和/或任何交易的邀请。它并不意味着有义务购买投资服务，也不保证或预测未来的业绩。FXTM富拓及其网络联盟商、代理机构、董事、管理人士或职员不保证任何信息或数据的准确性、有效性、时效性或完整性，对基于以上信息进行投资造成的损失不承担任何责任。风险警示：差价合约(CFD)是复杂的交易品种，由于杠杆原因，存在快速亏损的高风险。应该仔细考虑您是否理解了CFD的原理以及您是否能够承担亏损的高风险。编者按: FXTM富拓品牌：ForexTime Limited 受CySEC 监管(执照号：185/12)，获得南非FSCA许可， FSP编号46614。Forextime UK Limited获得FCA授权和监管 (执照号：777911)。Exinity Limited受毛里求斯金融服务委员会监管，执照号C113012295。本文作者：FXTM富拓市场分析师Lukman Otunuga 2024-03-26
FXTM 富拓2024-03-26
【黄金收市】黄金收复近日跌幅重登2170区域
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略师在一份报告中表示，过去三周美国国内大型银行对美债的购买量激增，这似乎与美联储官员支持该央行放慢从资产负债表上剥离美债步伐的言论有关。该行分析师表示，美联储数据显示，银行在过去三周增持了1,230亿美元的美国国债。“我们认为购买激增的时机与美联储理事沃勒和洛根就逐渐退出缩表发表讲话的时机相吻合。”他们写道，美联储主席鲍威尔在最近的新闻发布会上也强调可能会很快开始退出缩表。“我们认为这可能会鼓励投资者购买美国国债，因其预期缩表迟早会结束。”他们表示，今年银行买入美国国债已推动互换利差走阔，而且有继续扩大的空间。此外，乌克兰地缘政治紧张局势升级可能会提振避险资金流向，从而利好金价。即将公布的美国通胀数据预计将对贵金属价格产生重大影响。黄金交易者将密切关注本周公布的2023年第四季度国内生产总值（GDP）数据以及美国个人消费支出（PCE）价格指数报告，因为这些指标可以提供洞察通胀压力并相应影响金价。道明证券的商品策略公司主管Bart Melek表示，金价可能会在第二季度轻松触及2300美元/盎司或更高的水平，因为迄今为止尚未真正参与金价上涨的全权委托交易员和交易所交易基金投资者在降息确认后就会进入市场，但更强劲的经济数据可能会促使金价回落。法国兴业银行的经济学家分析了黄金（XAU/USD）价格暂停是暂时的，他们表示，“黄金最近突破多年矩形，表明上升趋势恢复。在上周面临2230美元/盎司的临时障碍后，该股已出现初步回调。大幅下行的信号尚未显现。该模式的上部2075 /2065美元/盎司应该是一个关键的支撑区域。每周MACD锚定在正值区域内，凸显上升势头的盛行。上升趋势可能会持续下去。下一个潜在目标为2250美元/盎司，预测为2360美元/盎司。矩形目标位于2460美元/盎司附近。” 【下一交易日重点关注财经数据与事件（北京时间）】 ① 15:00 德国4月Gfk消费者信心指数 ② 21:00 美国1月FHFA房价指数月率 ③ 21:00 美国1月S&P/CS20座大城市房价指数年率 ④ 22:00 美国3月谘商会消费者信心指数 ⑤ 22:00 美国3月里奇蒙德联储制造业指数 ⑥ 次日04:30 美国至3月22日当周API原油库存
慧宣鑫语2024-03-26

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