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日元涨超1%！投资者押注日本加息，本周美日演讲能否送惊喜？

在央行高官本周发表评论之前，日元兑美元反弹，在十国集团货币中涨幅居前。 8月19日，美元走软，日元汇率大涨。截至发稿，美元/日元（USD/JPY）跌1.4%，报145.43。交易员们正在为8月23日日本央行行长植田和男国会讲话和美联储主席鲍威尔在杰克逊霍尔发表讲话做准备。【图源：TradingView；2024年美元/日元（USD/JPY）走势】市场正在等待植田和男就日本央行今后的加息路径作出任何暗示。此前日本央行副行长内田真一表示了鸽派立场，暗示决策者不会在市场不稳定时加息。在日本首相岸田文雄表示不会竞选连任执政党自民党总裁之后，国内政治也给人们的预期蒙上了阴影。 “似乎有一些投资者还没有放弃押注日本央行加息。”东海东京情报研究所外汇策略师Hideki Shibata表示。“投资者可能试图在本周晚些时候美国和日本央行行长发表讲话之前买入日元兑美元。” 根据CFTC截至8月13日的数据，投机交易者总体上为日元的净多头。杠杆基金持有86份价值约700万美元的合约，与日元看涨的押注相关。这是对冲基金自2021年以来首次转而看涨日元，标志着这些交易者情绪出现了明显的转变。与前一周相比，交易者大幅减少了他们对日元看跌的押注。原文链接

投资慧眼2024-08-19

美国金融专家：做到五点，才能从美联储多年来的首次降息中获益

近在6月份进行的一项调查显示，虽然一旦央行降低基准利率，这些利率就会下降，但一个拥有约8000美元支票账户或储蓄账户的普通储户，如果把钱转到利率为2.5%或更高的高收益账户，每年可以多赚200美元。该行发现，大多数美国人将存款存在传统账户中，FDIC的数据显示，这些账户目前的平均利率为0.45%。另外，Bankrate.com的首席金融分析师Greg McBride表示：“现在是绝佳时机，将最具竞争力的定期存单收益率锁定在远高于目标通胀的水平。为了以后更好的回报而坚持下去是没有意义的。” Bankrate的数据显示，目前最高收益率的一年期定存利率超过5.3%，与高收益储蓄账户相当。 2、偿还信用卡债务随着利率的降低，最优惠的利率也会降低，可变利率债务的利率，尤其是信用卡的利率可能会随之下降，从而减少你的月供。但即便如此，年化利率也只能从极高的水平缓解。例如，根据LendingTree的数据，如今一张新信用卡的平均利率接近25%。按照这个利率，如果你每月支付250美元，余额为5000美元，那么你将需要支付超过1500美元的利息，并需27个月才能还清。如果央行降息25个基点，你就能省下21美元，而且能提前一个月还清欠款。LendingTree的首席信贷分析师Matt Schulz表示：“这并不是没有，但它远远低于你使用0%余额转账信用卡所能节省的费用。” Tayne表示，与其等待未来几个月的小幅调整，借款人现在可以改用零利息余额转账信用卡，或者用个人贷款合并偿还高息信用卡。 3、考虑合适时机进行大宗采购如果你正在计划一项重要的采购，比如房子或汽车，那么等待可能是值得的，因为利率降低可以降低未来的融资成本。 Tayne说：“选择在降息的时候购买可以在贷款期间省钱。” 尽管抵押贷款利率是固定的，并与美债收益率和经济挂钩，但它们已经开始从近期高点回落，这主要是由于美联储引发的经济放缓前景。房地美的数据显示，30年期固定利率抵押贷款的平均利率目前在6.5%左右。根据LendingTree的高级经济分析师Jacob Channel的计算，与5月份7.22%的近期高点相比，如今35万美元贷款利率下降，每月可节省171美元，一年可节省2052美元，整个贷款期间可节省61560美元。但McBride表示，未来抵押贷款利率降低也可能提振购房需求，从而推高房价。“如果抵押贷款利率降低导致房价飙升，这将抵消潜在买家的负担能力优势。” 根据Channel的说法，房地产市场究竟会发生什么“悬而未决”，这取决于下半年抵押贷款利率下降的程度和供应水平。他说：“把握市场时机几乎是不可能的。” 4、考虑合适的时机再融资对于那些在现有债务中挣扎的人来说，一旦利率下降，他们可能会有更多的再融资选择。例如，私人学生贷款往往有一个可变利率，与优惠利率、国库券或其他利率指数挂钩，这意味着一旦美联储开始降息，这些私人学生贷款的利率也会下降。高等教育专家Mark Kantrowitz表示，最终，拥有现有可变利率私人学生贷款的借款人也可以再融资，获得成本更低的固定利率贷款。他说，目前私人再融资的固定利率低至5%，高至11%。然而，将联邦贷款再融资为私人学生贷款将放弃联邦贷款带来的安全网，他补充说：“比如延期、暂缓还款、收入驱动还款、贷款减免和解除选择权。”此外，延长贷款期限意味着你最终将为余额支付更多的利息。 Peters Professional Education公司的创始人David Peters告诫说，要注意潜在的贷款期限延长。他说：“考虑在再融资后维持你的原始付款，在不改变你的现金流的情况下，尽可能地减少本金。” 类似的考虑也可能适用于住房和汽车贷款再融资的机会，部分取决于你现有的利率。 5、完善你的信用评分那些信用较好的人可能已经有资格获得降息。以汽车贷款为例，毫无疑问，通胀严重冲击了融资成本和汽车价格。Bankrate的数据显示，目前五年期新车贷款的平均利率接近8%。但在这种情况下，McBride表示：“融资是一个变量，坦率地说，它是较小的变量之一。”例如，他计算出，一笔3.5万美元的五年期贷款，利率降低25个基点，每月就是4美元。 McBride表示，在这种情况下，以及在许多其他情况下，消费者将从偿还循环债务和提高信用评分中获益更多，这可能为获得更优惠的贷款条件铺平道路。

金融界2024-08-19

亚洲汇市巨震！彭博社：正上演一场“金发姑娘”经典政策场景……

而该地区的增长势头依然温和。在发达市场央行主要采取宽松政策的背景下，亚洲(日本除外)货币仍有反弹空间。” (来源:Bloomberg) 美元/林吉特一度走跌1.5%至4.3678，为2023年2月以来最低水平。上周五，马来西亚公布第二季国内生产总值(GDP)较上年同期增长强于预期，而全球基金向该国股市注入的资金为6月以来最多。巴东丹·西那瓦在议会中赢得足够多的选票，成为下一任泰国总理后，美元/泰铢汇率跌至34.409，为自1月份以来的最低水平。彭博社指出，尽管她的任命有助于平息人们对其前任被宪法法院罢免后长期政治真空的担忧，但有报道称新政府可能会取消140亿美元的数字现金发放计划，因此货币未来的道路可能会更加坎坷。由于新总理此前对泰国央行的批评，新政府与泰国央行之间的关系也将再次成为焦点。高盛集团经济学家上周末将美国明年陷入经济衰退的可能性从25%下调至20%，理由是上周公布的美国零售销售和失业救济申请数据好于预期。他们还表示，他们“更有信心”美联储将在9月份的政策会议上降息25个基点。缓解对世界最大经济体衰退的担忧对亚洲出口导向型国家来说是一个利好。韩元上涨1.5%至1331.35，创下3月份以来最高水平。菲律宾比索上涨1%至1美元兑56.66比索，创11月份以来最大涨幅。美元/日元一度下跌1.2%，至145.87，交易员等待日本央行行长植田和男在8月23日出席议会时是否会暗示央行的加息路径。彭博美元现货指数下跌0.3%，交易员们正在等待美联储主席鲍威尔本周晚些时候在杰克逊霍尔研讨会上的讲话，以寻找降息信号。衡量美元看涨期权与看跌期权总需求的指标显示，交易员们对对冲方向的看法存在分歧，因为他们在今年大部分时间里都押注美元走强。 (来源:Bloomberg) 区域股市周一也出现上涨，基准MSCI亚太指数上涨近1%，创下一个月以来最高收盘价。景顺资产管理日本公司全球市场策略师Tomo Kinoshita表示：“市场预计未来几个季度亚洲经济前景将更加光明。” 他预计投资者将向亚洲股市配置更多资金，尤其是印度、印尼和马来西亚股市。

颜辞2024-08-19

海外经济数据疲软助力黄金预期走强，黄金股ETF基金(159315)盘中涨超3%

、区域政治扰动叠加美国供应链近岸化导致央行购金逻辑不改，降息节奏或随着美就业情况的转弱而加速，黄金行情有望在2024年H2再次开启。短期来看：降息交易基本结束，后续仍需关注美国经济数据情况。风险提示：证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金有风险，投资需谨慎。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-08-19

极端波动后，鲍威尔将在杰克逊霍尔讲话！市场会巨震吗？

的传统，该活动经常吸引美国和全球的主要央行官员。会议将于8月22日至24日在怀俄明州大提顿国家公园举行。今年鲍威尔讲话备受关注虽然杰克逊霍尔通常不是美联储主席用来特意引导对即将到来的利率决策预期的场合，但今年鲍威尔的讲话将受到密切关注。毕竟，今年的会议是在市场经历极端波动之后举行的，交易员们调整了他们对美联储利率路径的预期。7月非农就业报告低于预期，引发美联储7月会议后两天股市的剧烈抛售，下一次就业报告将在美联储9月会议前的噤声期开始前一天发布。法国巴黎银行的经济学家最近指出，这种设置限制了政策制定者对市场预期的影响。回顾过去，美联储主席在杰克逊霍尔的演讲对股市的影响平均而言较为温和，但大多是正面的。市场会剧烈波动吗？在过去的20年里，根据道琼斯市场数据，标准普尔500指数在会议期间的平均回报率为0.4%。该指数在会议后的一个月内录得平均0.1%的涨幅，而在会议后三个月内录得平均1.8%的回报率。但美联储主席偶尔也会发表引发强烈反应的言论。2022年8月26日，鲍威尔在打破投资者对美联储加息结束的希望后，标准普尔500指数下跌3.4%。今年，分析师普遍预计鲍威尔将在9月份降息之前铺平道路。根据荷兰国际集团的首席国际经济学家James Knightley的说法，鲍威尔可能会强调通胀正朝着正确的方向发展，这使得美联储更有信心将通胀率控制在2%的目标水平。Knightley表示，鲍威尔可能会暗示通胀放缓让央行能够更多地关注其另一项任务，即实现充分就业。 Knightley在一次电话采访中对MarketWatch表示：“我怀疑他会说，鉴于失业率的恶化，可能更合理的做法是尽早开始降息。” 然而，Interactive Brokers的首席策略师Steve Sosnick表示，他担心投资者可能对鲍威尔的讲话期望过高。 Sosnick说：“如果鲍威尔出来只是说，我们可能需要稍微调整一下利率，但不需要大幅大幅降息呢？”尤其是考虑到CME FedWatch工具的数据，联邦基金期货交易员现在预计美联储将在今年剩下的三次会议上每次都降息。鲍威尔会危及脆弱反弹吗？ Sosnick指出，鲍威尔可能会暗示，虽然美联储可能会在必要时考虑进一步降息，但它将保持温和的步伐，直到数据表明经济前景更加黯淡。无论如何，Sosnick表示，鲍威尔的讲话可能会威胁到股市从本月早些时候的抛售中反弹。随着近期对衰退的担忧加剧，股市现在处于这样一个阶段，即坏消息仅被视为坏消息。之前，坏消息通常被认为对市场有利，因为它可能促使美联储降息。索斯尼克说：“在杰克逊霍尔会议前，我有点谨慎。特别是我们在前期反弹越多，市场就可能越脆弱。” 美国股市上周收高，道琼斯工业平均指数在五天内上涨1,162.22点，涨幅为2.9%，达到40,659.76点。标准普尔500指数上周上涨3.9%，纳斯达克综合指数上涨5.3%。根据道琼斯市场数据，三大指数均录得自11月3日结束当周以来的最大单周百分比涨幅。除了鲍威尔在杰克逊霍尔的演讲之外，投资者本周还将关注美联储7月份会议的会议纪要，该纪要将在周三东部时间下午2点发布，以及周四早上的初请失业金人数数据。同样在周三，劳工统计局将发布对其3月份就业调查的初步年度基准修正。Knightley指出，值得关注的是，如果数据指向此前就业数据的大幅下调，可能表明劳动力市场并不像官方数据所显示的那样强劲。 “美联储将不得不承认，劳动力市场可能不像官方数据显示的那样好，”Knightley说，“这再次为他们重新评估叙事并决定是否需要减少货币政策的限制性提供了理由。”

风起2024-08-19

会员

中国突传“异动”冲击8.3万亿市场！彭博社：A股失去衡量情绪的关键指标……

出。由于缺乏数据，投资者将不得不依赖央行关于海外实体所持金融资产的季度报告来判断。这些报告存在滞后性，并且通过更广泛的渠道衡量外国人持有的未偿股票价值，而不是流动资产。文章提到，尽管预期的盈利复苏未能实现，且政策支持力度不足，沪深300指数自5月触顶以来已下跌逾9%。2024年下跌2.5%，有可能延续跌势，创下第四年的新高，以本币计算，落后于日本东证指数和印度Nifty 50指数约13%的涨幅。尽管国家基金大量购买股票，但股市仍表现不佳。据估计，今年国家基金向交易所交易基金投入了相当于660亿美元的资金。几乎没有迹象表明经济正在复苏。最新数据显示，固定资产投资意外放缓，工业生产也出现疲软。 (来源:Bloomberg) 摩根士丹利分析师Laura Wang上周末前在报告中写道： “随着更多令人失望的宏观数据发布，以及政策宽松仍处于被动状态，市场情绪停滞不前。我们预计市场波动性仍将相对较高，建议短期内采取更具防御性的配置。” 最新的决定是在5月份停止披露通过交易互联互通进行的盘中流量数据之后做出的。2023年，中国要求基金公司停止显示共同基金产品净值的实时估计值。报道指出，数据缺乏透明度一直是中国市场问题，一些统计数据的公布毫无解释地停止了，特别是当这些信息不利于经济或市场时。新规生效后，交易所每日公布的唯一数据将是港股通股票和交易所交易基金的总成交额和交易笔数，以及前10只最活跃股票的成交额。港股通总持股数将按季度披露。 8月截止日期之后，中国内地至香港的资金流动实时交易数据(南向数据)仍将可用。

圈内人 1评论2024-08-19

7月金融数据出炉，资金面延续改善，国开ETF(159650)资金净流入8831万元

2.26亿元。消息面上，8月16日，央行公开市场继续净投放，资金面进一步改善，主要回购利率多数下行；债券市场偏强震荡，银行间主要利率债收益率多数下行。数据上，2024年7月新增人民币贷款2600亿元，同比少增859亿元；7月社会融资增量为7708亿元，同比多增2342亿元；7月M1同比下降6.6%，M2同比增长6.3%。7月金融数据总体不及预期，尤其是低基数背景下，7月新增贷款仍同比少增，金融数据反映基本面仍然偏弱。 7月份，社会消费品零售总额37757亿元，同比增长2.7%。7月份，规模以上工业增加值同比实际增长5.1%。1-7月份，全国房地产开发投资60877亿元，同比下降10.2%；其中，住宅投资46230亿元，下降10.6%。 2024年1-7月份，全国固定资产投资（不含农户）287611亿元，同比增长3.6%。7月经济数据总体仍然弱势，固定投资持续下滑，消费品零售延续弱势，内需不足特征仍较为明显。博时基金认为：从投资下滑和消费弱势来看，当前内需不足特征较为明显，结合7月金融数据不及预期，短期经济复苏动能尚显不足，经济企稳仍需要更多的政策刺激。在当前国内稳增长压力有所增加、同时海外约束减弱的背景下，下一阶段货币政策或延续宽松，政策利率仍有下调空间，若经济环比改善偏慢，不排除降息节奏加快的可能。在这种情况下，国开ETF仍有较高的配置价值。国开ETF(159650)的投资标的为银行间市场国开债。政策性金融债的信用评级高、体量大、流动性好，是值得考虑的投资标的。因此，国开ETF的产品特点具有流动性好，信用风险低，低波动、小回撤的特点，风险收益比较佳，可现金申赎、场内交易灵活，是短久期配置的较好工具。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-08-19

外汇市场劲爆行情突袭！日元亚盘突然暴涨逾230点究竟怎么回事？

士指出，在美元普遍走软的背景下，对日本央行加息的押注刺激日元兑美元走强。美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)本周的演讲将为美联储9月降息铺平道路。 (美元/日元60分钟图来源：FX168) 美国彭博社周一报道称，在本周央行高官发表评论之前，日元兑美元大涨，在十国集团(G10)货币中领涨。在美元普遍疲软的背景下，日元一直在反弹。日本央行行长植田和男(Kazuo Ueda)将于周五(8月23日)在国会露面，美联储主席鲍威尔同日将在杰克逊霍尔发表讲话。 (截图来源：彭博社) 东海东京情报实验室(Tokai Tokyo Intelligence Laboratory Co.)高级策略师Hideki Shibata说：“投资者似乎还没有放弃对日本央行加息的押注。” 市场正在等待植田和男关于日本央行加息路径的任何暗示。日本央行副行长内田真一(Shinichi Uchida)的立场较7月会议更为鸽派，暗示决策者不会在市场不稳定时加息。在日本首相岸田文雄(Fumio Kishida)表示不会在9月份竞选执政的自民党总裁后，日本国内政治也给加息预期蒙上阴影。 Shibata指出，在本周晚些时候美联储主席鲍威尔和日本央行行长植田和男发表讲话之前，投资者可能会试图买入日元兑美元。尽管近期市场剧震之后对日本央行将进一步紧缩政策的预期降温，但一些顶级机构仍押注日本未来几个月会加息，坚持自己的策略。全球第二大资产管理公司Vanguard已加倍做空日本国债，仍然认为日本央行可能在年底前再加息50个基点。对日本央行再次加息的预期也促使M&G Investment Management继续增持日本国债空头头寸，同时超配日元。北京时间14:06，美元/日元报145.26。

tqttier2024-08-19

Ultima Markets：【市场热点】英镑因零售销售反弹而走强

度经济表现出了韧性，但这可能不会对英国央行的利率轨迹产生重大影响。近期经济增长的回升可能只是暂时的，因为英国央行的政策制定者们已经强调了他们对通胀的关注。这关注尤其是在于服务业的通胀率，因为它仍然远高于英国央行 2% 的目标。市场预计英国将在年底前进一步降息，可能会在11月的会议上实施。免责声明    本文所含评论、新闻、研究、分析、价格及其他资料只能视作一般市场资讯，仅为协助读者了解市场形势而提供，并不构成投资建议。Ultima Markets已采取合理措施确保资料的准确性，但不能保证资料的精确度，及可随时更改而毋须作出通知。Ultima Markets不会为直接或间接使用或依赖此等资料而可能引致的任何亏损或损失（包括但不限于任何盈利的损失）负责。

Ultima_Markets2024-08-19

利率巨震！ CFTC美债仓位空头创新高，Fed降息50bp大可不必......

主席鲍威尔将更难在本周的杰克逊霍尔全球央行年会演讲中证明，美联储需要大幅削减利率。展望接下来的债券市场，投资人正密切关注美联储主席将于本周晚些时候出席2024杰克逊霍尔全球央行年会上的讲话。市场普遍预计，鲍威尔的发言将会为9月降低奠定基础，但可能会排除直降50个基点的相关看法。当前债券市场整体仓位仍看涨，花旗上周五报告称，他们预计债券市场正在「重新建立波动新较低的交易环境」，预计10年期国债利率倾向于重新测试4.01%至4.04%区间的支撑区域。原文链接

投资慧眼2024-08-19

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