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香港金管会、证监会也涉局？FTX债权人名单曝光：50多家香港实体入列

阿里巴巴集团控股公司联合创始人蔡崇信的家族办公室。就在政府于2922年10月底高调承诺提振其虚拟资产行业之后，FTX的崩溃对香港的加密社区造成毁灭性打击。香港当局日前公布了一系列政策措施，包括根据新计划允许散户参与持牌交易所，以及允许交易所交易基金接触比特币期货。但不到两周时间，FTX宣布爆雷破产。#NFT与加密货币#

小萧2023-01-28

中美齐喊“做多黄金”！香港兔年“金价第一季挑战2000看涨” 纽约投资官：机构与散户将大量涌入

心，黄金将开始表现良好，”洛克菲勒全球家族办公室首席投资官Jimmy Chang说。全球最大的实物支持黄金上市交易基金SPDR Gold Shares在2022年上涨5.7%，超过标准普尔500指数6.7%的跌幅。黄金生产商的股票上涨，Barrick Gold Corp.上涨近10%，Royal Gold Inc.上涨近30%。纽约LVW Advisors联席首席投资官Joe Zappia表示，他预计“机构和投资者将大量流入黄金”。根据商品期货交易委员会在截至1月17日的一周内跟踪期货和期权的数据，对冲基金和其他投机性投资者已将黄金的净看涨押注，推高至2022年4月以来的最高水平。其他贵金属也在复苏，白银和铂金这两种用作贵金属和工业金属的价格在过去三个月分别上涨23%和约6.5%。根据JP Morgan Commodities Research的数据，本月早些时候，贵金属期货合约的未平仓合约价值(衡量市场参与度的指标)达到2022年5月以来的最高周水平。投资者表示，尽管经济前景不明朗，但一些人预计中国的重新开放也可能提振价格，而对美国经济衰退的担忧可能会增加黄金等稳定投资的吸引力。许多人还预计，增长放缓会刺激最早在今年晚些时候降息，这将缓解金属的压力。 (来源:《华尔街日报》) 汇丰银行首席贵金属分析师Jim Steel表示，如果美联储只是暂停加息并保持利率稳定，这些投资者可能会感到失望。 “这将使黄金市场失去支撑，”Steel最后说。

秉哥说市2023-01-27

喜出望外！美数据连传好消息美元美股比翼双飞、黄金“坠崖下跌”30美元

业绩帮助提振了市场前景。蒙特利尔银行家族办公室首席投资官Carol Schleif在电子邮件评论中表示:“周四的GDP报告表明，尽管美联储采取了积极措施来抑制通胀，但经济仍相对强劲。” 市场对最新数据欢欣鼓舞，认为这是美国经济可能实现软着陆而不是陷入衰退的证据，因为通胀减弱的迹象可能会刺激美联储进一步大幅加息。 CAZ Investments董事长兼首席投资官Christopher Zook表示:“市场原本准备迎接更糟糕的数据。” 其他人则指出，数据细节显示出疲软迹象。杰富瑞经济学家在给客户的一份报告中指出，剔除贸易和库存的影响后，美国国内需求增幅仅为0.8%，低于上一季度。杰富瑞经济学家Aneta Markowska和Thomas Simons在给客户的报告中表示:“归根结底，尽管下半年营收增长加速，但实际上需求在表面之下正在降温。” Zook称，尽管数据成为头条新闻，但周三晚些时候和周四盘前公布的企业业绩报告仍是市场的主要担忧。话虽如此，投资者庆祝特斯拉股价飙升。此前，特斯拉公布了备受欢迎的季度利润记录。汇市方面，由于日内公布的数据显示美国经济第四季保持强劲增长，美元周四小幅走高。美市盘中，美元指数DXY强势攀升，一度触及102.18高点，较日低拉升68点。（美指30分钟走势图，来源：FX168） Equiti Capital驻伦敦首席宏观经济分析师Stuart Cole表示，“美国经济数据呈现出一幅好坏参半的图景。” Cole表示，这些数据表明，面对美联储迄今快速收紧的货币政策，美国经济继续显示出韧性。 “但这一增长故事的一个重要贡献者是库存，随着我们经历2023年，这一组成部分几乎肯定会减弱，”他说。 “因此，总体而言，就数据对美联储未来政策预期的影响而言，我认为前景是中性的，”Cole称。贵金属方面，在美国公布强劲的第四季经济数据后，黄金周四小幅下跌，但经济可能放缓的迹象限制了黄金的跌幅。现货黄金加速下跌并刷新日低至1918.44美元，较盘中早些时候触及的2022年4月以来的最高水平1949.16美元大幅回落逾30美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） Heraeus Precious Metals驻纽约高级交易员Tai Wong表示，“尽管金价仍因数据给美联储提供了更长时间的升息空间而受到一定压力，但另一方面，对经济放缓的担忧，尤其是最近有关裁员的新闻，限制了下行空间。” “这为多头提供了过去几个月强劲技术走势所支撑的动能。”

会员

夏洛特2023-01-27

若盖茨不卖微软股票将成万亿美元富翁？《黑天鹅》作者：危险又愚蠢的想法

书文件中披露过。　　盖茨的财富由他的家族办公室Cascade Investment管理。1994年，盖茨聘请了投资高手迈克尔·拉尔森作为家族信托负责人，并通过Cascade Investment来管理其财富。　　为避免盖茨的财富过度集中于微软公司，拉尔森将财富分散投资于科技行业以外的资产，每季度减持微软股票所获得的现金，大部分被转移到瀑布投资进行管理，避免对家族主业科技行业过高的风险敞口。

金融界2023-01-17

间接“大量增持比特币”！美国做市商宣布购入微策略130万股年初迄今股价大涨逾30%

为整个金融行业客户提供服务，其中专门为家族办公室、财富管理机构、养老金等服务。尽管公司从未对加密货币或比特币发表任何公开评论，但此次购买微策略等同间接接触了比特币与加密货币，也表示可能正更广泛地探索数位资产敞口。要知道，微策略是除了加密货币矿业公司外，持有最多比特币的美国上市公司。在2022年底，自2020年开始持仓比特币的微策略首次卖出704 BTC换取税收优惠。但2022年11月以来的3笔公开的交易显示，该公司实际加仓2500枚比特币，截至2022年12月27日，合计持仓约132500枚，现价约23亿美元。然而由于较高的购入成本，再加上比特币在去年熊市价格陷入低迷，该公司当前的比特币投资依旧面临约18亿美元的未实现亏损。很显然，微策略对于长期的布局仍保持坚定的信心。微策略前任首席执行官塞勒(Michael Saylor)长期在吹捧庞大增持比特币策略有多么出色，根据他在1月7日发布的推文显示，微策略自采用比特币策略以来的回报来看，比特币的表现优于标准普尔500指数、黄金和白银等贵金属，以及大型科技股。但Polka Bridge内容经理Taha Zafar在这条推文中总结了加密社区的情绪，他写道：“微策略已经在布局中亏损17.95亿美元，究竟是在庆祝什么？” 综合媒体指出，因持有超13万颗BTC，市值达20亿美元的微策略有时被机构视为比特币代理，让那些出于监管或其他原因希望在不直接持有的情况下接触比特币的股票投资者，能通过他们对BTC下注。尽管微策略公司本身在数据分析上依旧有着可行的商业模式，但越来越多投资者已将该公司视为间接投资比特币的替代标的之一。微策略在2022年与崩跌的比特币一起遭受损失，其股价失血超过70%，但今年初开始反弹。#NFT与加密货币# (来源:Trading View)

小萧2023-01-11

一个重磅消息传来！“比特大陆”关联企业回香港重组参与加密挖矿、金融对冲服务

%是矿业公司，其余是其他机构投资者，如家族办公室，Wang说道，该公司不为中国大陆的客户提供服务。他也提到说：“由于目前的市场形势，加密市场的新进入者有点犹豫。他们要么从小额交易开始作为测试，要么他们开立账户并等待他们喜欢的市场条件。因此，Metalpha专注于现有客户，主要来自加密领域，他们“非常渴望对冲解决方案，因为他们在这个熊市中损失了很多钱。他们中的一些人担心，如果市场继续这样表现，他们需要保护自己。” 然而，即使是套期保值的成本，目前也可能让一些公司望而却步。“这更像是在救还没有淹死的人，”Wang最后解释。#NFT与加密货币#

圈内人2023-01-10

周斌：家族办公室——中国家庭的新选择

发布会上，恒天财富股份董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《家族办公室：中国家庭的新选择》为主题，围绕家族办公室的优势、守富时代客户需求的变化、恒天家办全新服务体系等内容进行详细阐述，为高净值人群的财富传承在新时代提出了新思维、新方案。　　家族办公室的优势　　古语云：“道德传家，十代以上，耕读传家次之，诗书传家又次之，富贵传家，不过三代。”对财富传承的追求自古有之。富不过三代尽管是普遍现象，但现在通过家族办公室，富贵亦可绵延多代。　　周斌以世界传奇家族洛克菲勒家族为例，细述家族办公室如何帮助这个家族绵延140年，传承七代人。1882年，石油大王洛克菲勒建立了自己的家族办公室，代号“5600房间”，是世界上迄今为止最具影响力的家族办公室。洛克菲勒家族办公室，是家族运行的中枢，提供投资、法律、会计、慈善等服务，以及处理家族各项杂务。140多年来，这个知名的家族办公室一直守护着洛克菲勒家族的资产，完成了七代人的传承，庇佑着每个家族成员。　　周斌指出，成功的财富传承，离不开家族办公室的陪伴。无论是过往的财富成功者、拥有者，还是现在的财富新贵，大家不约而同地在家族事务管理和财富长期传承方面，选择了家族办公室这种财富管理模式。　　为什么他们会选择家族办公室？周斌认为主要在于家族办公室服务具有五方面的优势：　　一、它是站在客户立场、以家族需求为核心的一站式综合服务提供商，提供的是服务而非销售；　　二、它围绕着家族事务的一切需求，定制化建立多个专业团队，以实现服务的专业、专属、私密与综合化；　　三、它能够广泛嫁接和组织多样资源，提供超越财富管理的高度定制化、全方位服务；　　四、它能够以数字化为驱动，构建机构化的能力服务平台，为家族开展服务；　　五、它能够将以全球化视角、全球化资源构建全球化能力，满足家族境内外全球资产配置和业务需求。　　周斌表示，家族办公室服务有两大突出特点：一、以客户为中心的程度最高，真正从客户视角出发提供买方投顾顶层服务；二、源于财富管理但不止于财富管理，可以提供财富规划、法税咨询、家族事务等全方位的服务，能以家族财富价值最大化、传承最大化为全视角来开展服务。　　随后，周斌指出，从全球家族办公室的发展历程和家族办公室的服务优势来看，在追求更稳健财产性收入的新财富时代，家族办公室服务模式将在中国落地生根，助力中国高净值客户基业长青。在供给端，中国家族办公室的发展将成为财富管理供给侧改革的重要方向，从而为需求端的新需求、新目标持续提供价值创造。　　恒天家办：给中国家庭做财富规划的办公室　　随着财富管理行业进入新阶段，客户对于财富管理的需求不再是简单地保值增值，而是更加多元地扩展到整个家族以及自身的企业。而这些复杂、多元、广泛需求的实现需要具有顶级资源整合能力和资源配置能力的家族办公室去开展服务。　　识变应变，顺势而为。周斌介绍，从2019年开始，公司陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多世界知名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等，进行战略转型，引领行业变革。周斌表示，公司认准了转型方向，明确提出恒天家办要成为给中国家庭做财富规划的办公室，为此，公司建立了战略转型目标，即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心，投顾驱动”，从销售思维转向买方思维，全面关注客户。“这样的模式是和客户利益充分保持一致的战略模式。”周斌如是说到。　　恒天家办以财富咨询为核心，以投研和金融科技为两翼，致力于成为中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，提供永远比客户需要的再多一点的“体验+”，让服务更好一点的“科技+”，进而为客户提供不断迭代的财富管理咨询服务产品。　　目前，恒天家办提供的财富管理咨询服务产品之一就是已经形成了“359+资配魔方”专业服务，全力为客户的家庭财富保驾护航。“3”即三笔钱，包括人生保障的钱、投资增值的钱和灵活取用的钱。“5”即倾听需求、财富规划、资产配置、方案实施、陪伴服务五步循环服务法贯穿客户服务的始终。“9+”意思是“源于9，不止于9”，即以九宫格的资产配置思维，提供的配置服务，对应每一位客户在不同家庭生命周期的个性化需求，提供升级版的九宫格定制化资产配置方案。同时，已经上线的配置大师科技信息系统结合投研将为资产配置方案提供专业赋能和科技赋能。　　为满足高净值客户日益增加的家族信托需求，恒天家办所提供的另一大财富管理咨询服务产品就是日前正式推出的家族信托管理顾问服务计划。这项服务能够提供信托设立、家族咨询、服务陪伴等在内的一揽子全面服务计划，为客户创造更多价值。　　在财富管理咨询服务等金融服务之外，恒天家办在非金融服务方面，专门为高净值客户打造了恒享荟财富私享俱乐部，提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能、慈善公益等全链条、多维度、多形式的增值服务，为客户打造泛财富管理生态圈。　　最后，周斌表示，2023年，恒天家办将怀揣敬畏之心，坚守立业初心，持续追求成长，实现更高质量发展，更好地发挥专业价值和社会价值，助力客户家族长盛，共赢财富未来，不负信任，不负托付。

金融界2023-01-09

万家长青·传世如愿——2023恒天家办·恒享荟荣耀年会成功举办

份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《解锁财富密码，布局守富时代》为主题，发表精彩演讲。他指出，要全面辩证地看待我们目前所面对的百年未有之大变局，既要看到短期波动，更要看到长期发展趋势。改革开发四十多年来，伴随着中国经济的快速发展，高净值人群快速增长，成就了一个大规模创富的时代。当前，在中国经济发展从高速向高质转变的阶段，财富传承的重要性与急迫性日益凸显，我们正迎来一个新的时代，那就是守富时代。　　周斌表示，当财富管理从创富时代进入守富时代，恒天家办识变应变，聚焦高净值客户的财富管理，开展转型，并持续完善客户服务能力，不断满足客户的多样性需求。他进一步表示，我们正站在新的伟大时代的起点，面对新时代、新趋势，我们所要做的就是把握趋势，积极布局和行动，建立资产配置新思维，从创富迈向守富、传富、享富，共赢守富时代。　　“家族信托管理顾问服务”重磅发布　　近年来，随着国内财富管理市场规模不断扩大，家族信托业务获得了越来越多高净值人士的认可。为更好地为客户朋友们提供尊享、定制、专业的家族信托服务，恒天家办深耕家族信托顾问业务系统，重磅发布“家族信托管理顾问服务”。恒天睿信家族办公室执行总裁、首席客户官郭开香上台，就恒天家办的家族信托管理顾问服务规划、组织架构规划和设计，以及六大顾问服务做简单介绍。　　随后，恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌，恒天财富股份高级副总裁、恒天睿信家族办公室总裁、首席执行官宋辉，恒天睿信家族办公室副总裁、首席品牌官奚卓萍，恒享荟首席财富管理顾问吴飞上台，与郭开香共同开启了“家族信托管理顾问服务”发布仪式。未来，恒天家办将通过专业的家族信托服务，为客户的财产保驾护航，收获财富安全感；对家族事务进行定制化服务，助力家族传承的基业长青。　　张军：宏观经济形势及其走势研判及展望　　著名经济学家、复旦大学经济学院院长张军发表《宏观经济形势及其走势研判及展望》主题演讲，展望2023年的经济发展和宏观形势。首先，他说到，大疫不过三年，经济的下行周期也一样，当经济达到最大的困难值时，就会有比较大的改变。站在当前节点，我们应该更加关注中国未来五年的长期发展，投资也一样，都要遵循长期主义。谈及明年可能发生的变化，他说到，我们的政策环境会发生系统改变，原因有五：1.大疫不过三年；2.经济的重要性；3.国门开放的重要性；4.科学防疫；5.政府财政难以为继。综上，张军提出，明年极可能是政策大调整的开局之年。　　针对“十四五”规划，他则说到，我们依然有比较重要的艰巨任务，前15年的经济目标能否实现，很大程度上取决于开局能否确保整体的经济活力。对此，近两年我国对经济活动是有一些反思的，并首次提出了中国经济目前面临的三大困难：1.需求收缩；2.供给冲击；3.预期转弱。市场经济是有灵性的，所以预期对未来经济发展很重要。对经济的发展而言，我们需要一个相对比较稳定的环境，这样大家才能够有一个稳定的预期。　　韩其辉：与政策同向同行，分享长期发展红利　　—中植企业集团经营发展与规划　　恒天睿信家族办公室产品规划中心负责人韩其辉发表《与政策同向同行，分享长期发展红利—中植企业集团经营发展与规划》主题演讲，详细地介绍了中植企业集团当前的经营情况。首先，他说到，中植企业集团穿越周期发展27年，最大的转型时间在2018年，即通过金融向实体经济转型，目前已经形成了稳定的“实业+金融”双轮驱动战略。在业务布局战略方面，集团目前参股中融信托，旗下有横琴人寿、恒邦财险两家保险公司，中融基金、中融汇信期货、中润金服三家持牌机构，恒天财富等四家财富公司，以及中海晟融、中植资本、中植国际、中新融创和首拓融盛五家资产管理公司。　　业务条线布局方面，一直以来，集团始终保持着与监管的良好沟通，与地方政府、央企、国企、主流媒体、高校展开积极合作。上市公司方面，目前中植企业集团布局了8家上市公司，有宇顺电子、康盛股份、美吉姆、天山生物、凯恩股份、金慧科技和融钰集团，以及新能源产业领域的准油股份。赛道方面，主要围绕居民大消费、专精特新、绿色环保、传统能源、新能源、医疗健康、早教、智慧物流和互联网+九大领域布局。结合今年的两会看集团当前的布局情况，今年两会涉及4个与投资相关的方向，集团均有所布局，并且是在2018年就有所布局，可以体现集团的投资前瞻性，更能体现出一直以来集团都是与政策同向同行的。　　何茂春：国际国内新形势与大会精神解读　　清华大学社科学院国际关系学系教授、清华大学经济外交研究中心主任、博士生导师、国务院参事何茂春围绕“国际国内新形势与大会精神解读”发表主题演讲。首先，他对二十大的相关政策进行了详细地解读，回顾了中国十年来的发展道路。对未来形势的判断，何茂春指出，当前，世界之变、时代之变、历史之变正以前所未有的方式展开，人类社会面临前所未有的挑战。世界又一次站在历史的十字路口，何去何从取决于各国人民的抉择。　　紧接着，谈及疫情背景下的世界经济形势，何茂春针对复苏、通胀、贸易、货币政策、大宗商品、石油价格、疫情、人口结构方面提出了自己的判断。展望疫情背景下的中国贸易发展，他提出以下三条发展道路：1.实行高水平对外开放，加快构建新发展格局；2.高质量共建“一带一路”，培育竞争新优势；3.构建高标准自贸区，深化多双边和区域经济合作，取得新发展成果。谈及拜登政府上台以来中美关系，他说到，中美是最重要的双边关系，也是竞争对手关系。针对未来中美在经济与政治方面的冲突预测，他指出存在非传统安全领域和传统安全领域两方面的冲突。在此背景下，纾困政策、科技及环保政策、自贸区政策、跨境电商政策，以及一带一路政策将陆续出台，中国中小企业要把握住政策利好，精准判断未来形势，制定发展策略。　　家族财富规划圆桌论坛：　　探寻家庭财富规划的“确定性” 　　为了让大家更加全面地了解家族办公室相关服务，恒天睿信家族办公室、家族信托架构咨询专家郁隽担纲特别主持，普华永道思略特中国金融行业主管合伙人张挺，恒天睿信家族办公室首席财富管理顾问吴飞，恒天睿信家族办公室执行总裁、首席客户官郭开香作为特邀嘉宾，携手开启家族财富规划圆桌论坛环节，共同探寻家庭财富规划的“确定性”。　　家族资产配置圆桌论坛：　　从三笔钱出发，合理配置家庭资产　　市场波动加剧，资产配置价值凸显。那么专业投资机构又是采用什么方法来实现全球资产配置的呢？又是如何通过家族资产配置让家族财富增值的呢？此次大会上，新时代财富研究院首席策略分析师张雷担纲特别主持，深圳前海百科时代资产管理有限公司合伙人单世强，行业资深专家蔡建波，恒天国际行政总裁兼首席投资官李宗沂，资深保险专家闫石，共同开启家族资产配置圆桌论坛，就资产配置相关问题展开了精彩分享。　　此外，为了更好地让莅临现场的客户体验1+1+N定制服务模式，本次荣耀年会特别安排了分论坛及私董会陪谈环节，来自债权投资、保险保障、家族传承、股权投资、企金服务、海外投资、权益投资领域的专家团队与客户朋友们就宏观政策、投资策略、市场情况等话题进行深入的闭门交流，一对一地为客户朋友们答疑解惑，厘清投资思路。　　至此，万家长青·传世如愿--2023恒天家办·恒享荟荣耀年会圆满落下帷幕。未来，恒天家办将继续通过“资配赋能、服务赋能、科技赋能、平台赋能”四个维度专业能力的赋能建设不断提升服务品质，助力千万高净值客户实现基业长青。

金融界2023-01-03

恒天家办荣耀年会郭开香：“创一代”担忧多，“家办”服务一站式解决

金融界2023-01-03

恒天财富周斌：解锁财富密码，布局新时代

份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《解锁财富密码，布局新时代》为主题，发表精彩演讲。他指出，全面辩证地看我们面临的百年未有之大变局，既要看到短期波动，更要看到长期发展趋势。改革开发四十多年来，伴随着中国经济的快速发展，高净值人群快速增长，成就了一个大规模创富的时代。当前，在中国经济发展从高速向高质转变的阶段，财富传承的重要性与急迫性日益凸显，我们正迎来一个新的时代。　　面对百年未有之大变局，如何识变应变？　　近年来，世界局势的变化、新冠肺炎疫情的暴发等使得我们对百年未有之大变局有了更加清醒的认识。周斌表示，这五年来面对的困难与挑战极不寻常，无论是在外交方面，还是在国内经济方面，我们都展现出了巨大的勇气和高度的智慧。　　根据《2021年国民经济和社会发展统计公报》，2021年全年国内生产总值（GDP）为1143670亿元，1952年GDP为679亿元。2021年中国的GDP与1952年相比，实际增长了1684倍。　　中国综合实力快速发展和大幅度提升，不仅改变了世界力量格局的结构，也带来更为综合的变化。事实充分证明，作为世界第二大经济体，中国正勇立潮头，担当起大国责任。　　面对百年未有之大变局，机遇和挑战并存。周斌说到：“如同法国作家莫泊桑所说‘生活不可能像你想象的那么好，但也不会像你想象的那么糟’，在变局中，我们要忽略小波动，把握大趋势，向着更加光明的未来曲折前行。” 　　新时代、新机遇　　那大趋势是什么？周斌认为，对财富管理来说，一个新的时代正在到来，那就是守富时代。　　根据招商银行、贝恩公司联合发布的《2021中国私人财富报告》，2008年个人可投资资产规模仅为38万亿元，2021年已增至268万亿元。同时，据相关权威机构预测，到2030年左右，中国个人可投资资产规模预计会达到350万亿到400万亿。　　我们创造的财富越来越多，如何管理好这些财富已经成为大家的共识和迫切需要解决的课题。　　在中国经济和财富增速逐步放缓、海内外经济和金融市场不确定性提升的大背景下，财富传承的重要性与急迫性也日益凸显。　　党的二十大报告首次提出规范财富积累机制，“十四五”规划和2035年远景目标纲要提出要多渠道增加居民财产性收入……周斌表示，这都意味着我们除了劳动所得之外，要更多地去关注自己的财产性收入。　　他说到：“如果你只是忙着创富，忙着劳动所得，忙着职务性、工资性收入，对积累的财富不去打理的话，它贬值的速度是非常快的，可能20年以后贬值速度超过50%，甚至更高。” 　　以新发展格局，共赢新时代　　面对百年未有之大变局，面对新时代的到来，面对客户需求的变化，公司如何应对，如何助力客户把握新机遇？对此，周斌介绍到，公司成立12年来，赶上了中国居民财富以及高净值客户数量快速增长的十年，同时也赶上了中国经济快速发展、市场水大鱼大的十年，在众多客户的支持信任下，取得了一系列成绩，在《亚洲私人银行家》对中国本土第三方独立财富管理机构评选中，恒天财富资产管理规模、客户数量均位居榜首。　　成绩之下，并未止步不前。2018年“资管新规”发布之后，公司管理团队意识到一个新的时代已经到来。从2019年开始，陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多世界知名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等，进行战略转型，引领行业变革。　　在咨询公司的协助下，公司建立了战略转型目标，即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心，投顾驱动”，并将此作为公司的北极星目标，作为未来发展的增长动力。今年，普华永道提出客户策略、服务锻造、流程设计和数字化规划四大必赢之战的战略策略，全面助力推进公司业务模式转变和落地。　　四大必赢之战下，恒天家办不断细化服务，致力于打造特色家办，开创财富咨询服务新篇章。周斌表示，恒天家办为客户提供的“产品”本质是服务，主要在两大方面：一、为客户提供定制化家庭资产配置方案；二、提供家族信托管理顾问服务。　　在资产配置方案方面，恒天家办进一步形成了“359+资配魔方”专业服务，为客户的家庭财富保驾护航。“3”即三笔钱，包括人生保障的钱、投资增值的钱和灵活取用的钱，每笔钱投资目标不一样，资产配置方案也会不一样。“5”即倾听需求、财富规划、资产配置、方案实施、陪伴服务五步循环服务法，每个步骤环环相扣，贯穿客户服务的始终。“9+”即升级版的九宫格定制化资产配置工具。同时，1+1+N专业团队与配置大师科技信息系统为资产配置方案提供专业赋能和科技赋能。　　家族信托顾问服务方面，周斌表示，恒天家办在为客户提供家族信托方面有两大优势：一、拥有全面的、优质的、丰富的配置货架；二、拥有庞大的客户规模，深度了解客户痛点和需求。他进一步指出，守富时代，家族信托在家族传承等方面的作用是其他产品无法替代的，家族信托计划已经成为高净值人士的一个标配。　　步入新时代恒天家办识变应变，聚焦于高净值客户的财富管理，开展转型，并持续完善客户服务能力，不断满足客户的多样性需求。在专业金融服务之外，公司也基于客户需求，在非金融服务方面打造了恒享荟财富私享俱乐部，核心提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能等全链条、多维度、多形式的增值服务。　　最后，周斌表示，2023年即将到来，我们正站在新的伟大时代的起点，面对新时代、新趋势，我们所要做的就是把握趋势，积极布局和行动，建立资产配置新思维，共赢新时代。（文/语宁）

金融界2023-01-03

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