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低利率时代首选高股息！震荡市“稳”赢，红利低波ETF基金(515300)受资金热捧
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川投能源、华能水电涨幅靠前，海通证券、工商银行、交通银行、中国银行跟涨。沪深300红利低波动指数从沪深300指数样本中选取50只流动性好、连续分红、股息率高且波动率低的证券作为指数样本，今年以来显著跑赢大市，堪称震荡市场中的“定海神针”。基于能涨抗跌的优势，红利低波ETF基金(515300)受到市场关注，数据显示最近23个交易日中有18日资金净流入。数据显示，截至2023年8月31日，沪深300红利低波动指数前十大权重股分别为北京银行、农业银行、工商银行、中国银行、交通银行、上海银行、民生银行、建设银行、华夏银行、浦发银行，前十大权重股合计占比31.94%。近年来，红利策略在A股市场的关注度逐渐提高。有分析指出，红利策略并非单一熊市策略，在牛、熊、震荡市均有可能跑赢市场。其内核在于内部重仓行业（顺周期+基建+公用事业板块为主）的结构性行情，表现相对低迷时往往伴随成长股的大幅崛起，虽然当市场由追求确定性溢价向弹性溢价过渡时期，成长股的强势可能会挤压红利策略的空间，但是不影响其长期稳健的配置价值。在受到内外扰动和处于阶段性复苏的情况下，相对优势或较为明显，超额收益突出。场外投资者可通过对应的沪深300红利低波动ETF联接基金（007606）把握投资机会。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!
有连云2023-09-14
继续探底，创指刷新40个月新低！银行地产鼎力护盘，地产ETF(159707)逆市收红！
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A股市场42只上市银行，近三成仓位布局工商银行、中国银行、邮储银行等国有大行，捕捉“中特估”主题机会；约七成仓位聚焦招商银行、兴业银行、西安银行等高成长性股份行、城商行、农商行，是分享银行板块行情的高效投资工具。三、【医疗股再陷低迷，医疗ETF（512170）跌1.24%再失0.4元关口，盘中溢价高企】医疗板块短线回暖后再度走低。受科技股重挫影响，医疗信息化概念领跌，卫宁健康、创业慧康双双跌超2%，民营医院概念同步下行，通策医疗、新里程亦跌超2%，药石科技、昭衍新药等CXO概念股悉数调整。场内热门ETF方面，医疗ETF（512170）低开低走，收盘场内价格跌1.24%报0.398元，时隔3日再次失守0.4元关口。不过医疗ETF（512170）盘中价格走低区间，场内溢价显著，反映买盘资金相对强势，或有资金逢跌吸筹。消息面，国家第四批高值耗材集采或将启动。据媒体消息，国家组织高值医用耗材联合采购办公室日前通知各成员单位召开会议，会议内容包括介绍第四批国家组织耗材集中带量采购后续工作安排，部署医疗机构报量等。据文件内容显示，第四批高值耗材国家集采品种涉及人工晶体和骨科运动医学类高值耗材。此外，北京医保局发布日前发布《关于公布第一批DRG付费和带量采购联动管理采购产品中选结果的通知》，据了解，此次联动采购由北京市医疗机构组成医疗机构DRG联动采购集团，围绕运动医学类、神经介入类、电生理类医用耗材展开，采购周期为1年，且具有以下特点：1）此次联动采购的耗材整体降幅较为温和，部分产品中标价甚至超过最高有效申报价。2）首次DRG和集采联动，医疗机构和企业都有望受益。交银国际分析指出，DRG和集采政策都是医疗改革的重要举措，北京医保局通过将两者联动，不仅能降低医疗成本、提高效率，也有望增加医疗机构的结余，真正做到利益关联。若该政策执行顺利，后续有望在全国范围内进行推广，建议持续关注该项联动政策的后续进展。回归医疗基本面来看，根据上市公司中报统计显示，上半年医疗板块呈现良好复苏趋势，Q2单季度净利润环比回升显著。按整体口径，中证医疗指数50家成份股公司第二季度整体归属母公司净利润179.09亿元，较一季度134.41亿元环比增长29.52%。华安证券最新研报表示，中报的博弈完全结束，进入新阶段。本阶段主要是三四季度相比预期的同比增长如何保持，重点在验证公司的产品是否具备真实硬性的临床需求。医药生物（申万）年初至今走势已经回到了2022年9月份的低点位置，我们认为，平台型、研发能力强的公司，调整或是较好的“上车机会”，中长期看，医药医疗板块的利空性因素几乎出尽，可以期待2024年的否极泰来。数据显示，医疗ETF（512170）跟踪的中证医疗指数成份股全面覆盖了医疗器械和医疗服务领域的细分龙头，其中医疗器械权重约4成，直接受益于后续医疗新基建；医疗服务+医美权重约5成，覆盖10只CXO概念股，直接受益于人口老龄化、医疗消费升级和医美等时代大趋势。医疗ETF（512170）是投资者“一键布局国民健康刚需板块”的高效投资工具。数据来源：沪深交易所风险提示：地产ETF被动跟踪中证800地产指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.12.21；银行ETF被动跟踪中证银行指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2013.7.15；医疗ETF被动跟踪中证医疗指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2014.10.31。指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中提及个股仅为指数成份股客观展示列举，不作为任何个股推荐，不代表基金管理人和本基金投资方向。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，选择与自身风险承受能力相适应的产品。基金过往业绩并不预示其未来表现！根据基金管理人的评估，地产ETF、银行ETF、医疗ETF风险等级均为R3-中风险，医疗ETF联接基金风险等级为R4-中高风险，。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，且基金销售机构所出具的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。基金投资需谨慎。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!
有连云2023-09-13
继续探底，创指刷新40个月新低！银行地产鼎力护盘，地产ETF（159707）逆市收红！
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A股市场42只上市银行，近三成仓位布局工商银行、中国银行、邮储银行等国有大行，捕捉“中特估”主题机会；约七成仓位聚焦招商银行、兴业银行、西安银行等高成长性股份行、城商行、农商行，是分享银行板块行情的高效投资工具。三、【医疗股再陷低迷，医疗ETF（512170）跌1.24%再失0.4元关口，盘中溢价高企】医疗板块短线回暖后再度走低。受科技股重挫影响，医疗信息化概念领跌，卫宁健康、创业慧康双双跌超2%，民营医院概念同步下行，通策医疗、新里程亦跌超2%，药石科技、昭衍新药等CXO概念股悉数调整。场内热门ETF方面，医疗ETF（512170）低开低走，收盘场内价格跌1.24%报0.398元，时隔3日再次失守0.4元关口。不过医疗ETF（512170）盘中价格走低区间，场内溢价显著，反映买盘资金相对强势，或有资金逢跌吸筹。消息面，国家第四批高值耗材集采或将启动。据媒体报道，国家组织高值医用耗材联合采购办公室日前通知各成员单位召开会议，会议内容包括介绍第四批国家组织耗材集中带量采购后续工作安排，部署医疗机构报量等。据文件内容显示，第四批高值耗材国家集采品种涉及人工晶体和骨科运动医学类高值耗材。此外，北京医保局发布日前发布《关于公布第一批DRG付费和带量采购联动管理采购产品中选结果的通知》，据悉，此次联动采购由北京市医疗机构组成医疗机构DRG联动采购集团，围绕运动医学类、神经介入类、电生理类医用耗材展开，采购周期为1年，且具有以下特点：1）此次联动采购的耗材整体降幅较为温和，部分产品中标价甚至超过最高有效申报价。2）首次DRG和集采联动，医疗机构和企业都有望受益。交银国际分析指出，DRG和集采政策都是医疗改革的重要举措，北京医保局通过将两者联动，不仅能降低医疗成本、提高效率，也有望增加医疗机构的结余，真正做到利益关联。若该政策执行顺利，后续有望在全国范围内进行推广，建议持续关注该项联动政策的后续进展。回归医疗基本面来看，根据上市公司中报统计显示，上半年医疗板块呈现良好复苏趋势，Q2单季度净利润环比回升显著。按整体口径，中证医疗指数50家成份股公司第二季度整体归属母公司净利润179.09亿元，较一季度134.41亿元环比增长29.52%。华安证券最新研报表示，中报的博弈完全结束，进入新阶段。本阶段主要是三四季度相比预期的同比增长如何保持，重点在验证公司的产品是否具备真实硬性的临床需求。医药生物（申万）年初至今走势已经回到了2022年9月份的低点位置，我们认为，平台型、研发能力强的公司，调整或是较好的“上车机会”，中长期看，医药医疗板块的利空性因素几乎出尽，可以期待2024年的否极泰来。看好医疗板块长期投资价值，建议重点关注医疗ETF（512170）。数据显示，医疗ETF（512170）跟踪的中证医疗指数成份股全面覆盖了医疗器械和医疗服务领域的细分龙头，其中医疗器械权重约4成，直接受益于后疫情时代医疗新基建；医疗服务+医美权重约5成，覆盖10只CXO概念股，直接受益于人口老龄化、医疗消费升级和医美等时代大趋势。医疗ETF（512170）是投资者“一键布局国民健康刚需板块”的高效投资工具。数据来源：沪深交易所风险提示：地产ETF被动跟踪中证800地产指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.12.21；银行ETF被动跟踪中证银行指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2013.7.15；医疗ETF被动跟踪中证医疗指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2014.10.31。指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中提及个股仅为指数成份股客观展示列举，不作为任何个股推荐，不代表基金管理人和本基金投资方向。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，选择与自身风险承受能力相适应的产品。基金过往业绩并不预示其未来表现！根据基金管理人的评估，地产ETF、银行ETF、医疗ETF风险等级均为R3-中风险，医疗ETF联接基金风险等级为R4-中高风险，。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，且基金销售机构所出具的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。基金投资需谨慎。
金融界2023-09-13
第二届“金融街·资管论坛”暨北京金融街合作发展理事会资管专委会2023年度会议成功举办
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洪，中共北京市西城区区委书记孙硕，中国工商银行副行长张伟武出席活动并致辞，北京西城区委副书记、区长刘东伟主持致辞环节。中国证监会首席律师焦津洪在活动致辞中表示，近年来，证监会坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，以股票发行注册制改革为核心，全面深化资本市场投融资端的改革。在支持现代化产业体系方面取得了显著的成效。中国证监会聚焦高质量发展，建设中国特色现代资本市场的系统工程，初步形成了“1+N+X”的政策体系框架，推动资本市场新一轮深化改革开放。北京市西城区区委书记孙硕在致辞中谈到，有效活跃资本市场，全力支持现代化产业体系是新发展格局下金融行业、资管行业需要回答的时代命题。把握发展脉搏、拥抱发展机遇、展望发展蓝图，西城区将继续以开拓者的姿态提升资产管理双向开放水平，重点培育金融市场开放，跨境资本流动，投融资便利化等政策在金融街先行先试。中国工商银行副行长张伟武在致辞中强调，资管机构将切实把握加快建设中国特色资本市场的发展机遇，坚持从战略高度看待和重视资本市场与中长期资金的良性互动，进一步统筹好市场短期波动和经济长期向好之间的关系，强化逆周期布局，助力活跃资本市场，用实际行动引领长期投资、价值投资、稳健投资，努力实现服务高质量发展、客户资产保值增值、机构自身长期健康发展之间的更好统一。主旨演讲环节，北京市地方金融监督管理局副局长赵维久、工银理财董事长王海璐、北京证券交易所副总经理王丽、易方达基金副总经理范岳、国务院发展研究中心金融所副所长陈道富发表演讲，由银行业理财登记托管中心总裁成家军先生主持。北京市地方金融监督管理局副局长赵维久在发言中谈到，北京正加快“五子联动”融入新发展格局，推动高质量发展，金融作为现代经济的核心，实体经济的血脉，是首都高质量发展的重要支撑，为国内外资产管理机构提供了巨大的市场机会。工银理财董事长王海璐在发言中表示，银行理财公司要注意做好以下四个方面的融合，与经济发展大势相融合，与中国特色资本市场建设相融合，与居民财富管理需求相融合，与新一轮技术革命相融合。与广大金融同业一道，积极活跃资本市场，全力支持现代化产业体系建设，在助力构建新发展格局、服务高质量发展中更好地发挥资管作用。北京证券交易所副总经理王丽在发言中强调，牢牢把握北交所高质量发展的新机遇，以银行理财、券商资管、基金、保险资管为代表的资管机构，是连接投资者的财富管理和现代化的产业体系，投融资需要的重要纽带，更是推动北交所和新三板高质量发展的重要主体。易方达基金副总经理范岳在发言中提及，证监会发布了活跃资本市场、提振投资者信心的一揽子政策举措，进一步深化了公募基金高质量发展的要求，将切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力。国务院发展研究中心金融所副所长陈道富在发言中指出，注册制的本质实际上是把市场和政府之间的博弈为主，转化为市场和市场主体之间的博弈，政府能够超脱出来。所以一方面可以让市场去真正的通过市场机制来发现科技价值。另外一方面中国注册制需要解决现代产业体系建设，国家战略和市场化机制之间的关系，需要形成双层架构。 “资管行业助力产业强国”圆桌讨论环节，由中信证券首席经济学家明明先生主持并提问，国寿资管党委委员、总裁助理刘凡、中银理财总裁助理毛剑、申万宏源资管副总裁梁福涛、华夏基金副总经理孙彬、贝莱德基金投资总监陆文杰等多位专家学者分别就从资管行业不同领域在未来支持现代化产业发展的一些主要思路，及大资管行业如何更好通过资本市场助力国家高质量发展的角度，就资本市场关注的要点问题做了认真探讨和深入分析。 7月24日至25日，中国证监会召开2023年系统年中工作座谈会，强调坚决贯彻落实中央政治局会议精神，结合资本市场实际，把握好提振信心、保持定力、坚守稳健、改进作风4个原则，进一步激发资本市场活力，提升资本市场功能，更好服务高质量发展。8月27日财政部、国家税务总局发布公告，自2023年8月28日起，证券交易印花税实施减半征收。同日晚间，证监会连续发布三项政策措施，“三箭齐发”持续向市场传递积极政策信号。9月1日，证监会立足多层次资本市场全局和北交所市场建设发展实际，发布《关于高质量建设北京证券交易所的意见》（即深改19条），提出一揽子全面、系统的举措。北京金融街合作发展理事会秉承“共商、共建、共治、共享”发展理念，发起成立资管专委会，致力于搭建资管行业发展的协调议事平台和信息沟通交流平台，推动同业交流合作。为深入贯彻落实党的二十大精神，服务资本市场高质量发展，强化金融街论坛“四个平台”功能定位，“金融街·资管论坛”定位于金融街论坛分论坛，邀请金融监管部门、资管行业代表，知名专家学者，围绕资管行业发展热点问题开展研讨交流，持续促进行业健康发展。
金融界2023-09-11
信创ETF指数(159540)：“2+8+N”体系递次推进，重点行业信创项目加速落地中
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墙、交换机等超过10个采购包。另据中国工商银行和浦发银行的信息披露，两家银行也在近期公告了下一年度采购计划，内容涉及芯片服务器等设备。其中工商银行采购的芯片服务器类产品涵盖鲲鹏、海光、飞腾等，浦发银行发布的公告则与邮储银行相似。国泰君安证券认为，金融行业中，证券IT的核心成长逻辑就在于技术的进步和政策的变化，本轮信创改造已经进入深水区，部分券商核心系统信创改造正在进行中，带来全行业的业务增量。因系统解耦，一家券商可能有多个核心交易系统供应商，虽然各家主流供应商在技术路径选择上略有差异，但是大方向现在已经形成行业共识。信创ETF指数(159540)，发售时间：2023年9月1日至2023年9月14日。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!
有连云2023-09-08
外滩大会发布银行数字化5大趋势：随身银行、AI风控、数字员工、边缘物联与云原生
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越像“互联网公司”。截至2022年底，工商银行App月活1.74亿，与许多头部互联网公司相当。招商银行把许多生活服务也搬进App，包括餐饮服务、电影院购票及出行服务等。　　趋势二：人工智能深入风控系统，“AI大脑”将成银行主流选择。　　IDC预测，到2026年，将人工智能应用于信贷授信将成为银行的主流选择。由于更为复杂的模型、算法的应用，至2026年底，银行欺诈洗钱等案例将降低12%。　　AI风控在银行业已有探索。例如，网商银行百灵智能交互式风控系统，将大规模人工智能应用于小微金融。它相当于一个AI信贷审批员，用户提交合同发票等材料，AI信贷员运用计算机视觉，多模态识别，人机交互等人工智能技术，在线审核，完成提额，目前已服务800万小微经营者。　　中信银行“哨兵”智能防欺诈风控系统，将机器学习和大数据技术应用于反欺诈。2022年全年，“哨兵”主动劝阻被诈骗客户800多人，拦截资金超1亿元。　　趋势三：能说会道懂业务，8成银行将“聘用”数字人。　　IDC预测，到2025年，超过80%的银行都将部署数字人，承担90%的客服和理财咨询服务。随着大模型的落地应用，数字员工“看懂文字、听懂语言、做懂业务”将成为常态。　　浦发银行是最早“聘用”数字员工的银行。3D数字员工“小浦”已经在20多个岗位“任职，包括财富规划师、文档审核员、大堂经理、电话客服等。姣姣和小姣是交通银行的数字员工“姐妹花”。她们既能为客户答疑解惑，还成为科技品牌名片。　　趋势四：物联网与边缘计算“打通”小微金融最后1公里，农户可通过卫星办理贷款。　　IDC 预测，到2027年，40%的G2000企业将通过低轨道卫星技术满足偏远、农村和高风险地区的网络覆盖缺口。借助人工智能物联网技术和其他数据，各行业的中、小、微型企业贷款覆盖率将达到70%。　　平安银行已连续合作发射了三颗卫星，搭建了“星云物联网平台”。供应链上下游企业的真实经营数据等信息可以更及时、有效地回传，从而为其授信。截至2023年6月末，星云物联网平台支持实体企业融资额超8000亿元。　　网商银行大山雀卫星遥感风控系统将卫星遥感技术应用于农村金融，给予农户精准的授信和合理的还款周期。大山雀已累计服务120万经营性农户，在数据相对稀薄的农村地区，为解决金融服务“有没有”找到了一条新的技术路径。　　趋势五：6成以上银行将采用云原生架构，支持安全可控与未来生态创新。　　IDC预测，到2025年，60%的中国境内银行将基于当前应用程序的使用现状制定并实施云原生数字核心战略。　　除了网商银行、微众银行等科技银行较早采用云原生架构之外，国有大行、股份制银行和城商行同样加速部署。广发银行自2019年开始搭建容器云平台，已尝试接入223个应用。上云之后，广发银行IT成本大幅降低，CPU节省比例超43.54%，内存节省比例超65.12%。与此同时，新应用研发效率大幅提升。建设银行更是成立“建行云”，涉足云计算业务，首批推出三大类10个云服务套餐，为中小微金融机构提供“开箱即用”的技术服务。　　“驱动银行发展的核心动力正发生变化，以前是规模驱动，现在是新技术驱动。”蚂蚁集团资深副总裁、网商银行董事长金晓龙在现场表示，中国在银行数字化上已经形成了全球竞争力，这对于推动金融服务实体经济、促进金融科技创新具有重要意义。
金融界2023-09-08
债市早报：资金面进一步收敛，银行间主要利率债收益率多数上行
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人住房贷款利率调整有关操作事项的公告。工商银行公告表示，自2023年9月25日起，我行将与存量个人住房贷款客户就贷款执行利率进行协商调整。原贷款发放时执行首套房贷利率标准的存量房贷，我行将于2023年9月25日集中批量调整合同贷款利率，批量调整后于当日起按新的利率水平执行，此前利息均按原合同利率水平计算。随后，农行、建行、中国银行均发布类似公告。整体来看，四家大行的操作细则表述方式略有不同，但实际内容差异不大。【深圳市发布《关于进一步推动企业上市和上市公司高质量发展的若干措施》】9月7日，深圳市发布《关于进一步推动企业上市和上市公司高质量发展的若干措施》，推动企业多层次市场上市融资。支持符合条件的企业到境外上市，支持优质红筹企业回归A股上市，支持上市公司拆分子公司在境内外上市。支持国有企业深化混合所有制改革，推动不同类型的优质国有企业在境内相应板块上市。吸引外地优质企业到深交所上市，引导上市公司募集资金更多投资深圳。发挥深交所科交中心作用，提供从IP（知识产权）到IPO（首次公开发行）的全链条综合服务，促进资本市场与技术市场高效联通。（二）国际要闻【美联储“三号人物”：美联储是否需要再加息是一个开放性问题，取决于数据】9月7日周四，FOMC拥有永久投票权的纽约联储主席威廉姆斯称，需要更多数据来确认9月份采取何种行动。他表示，利率政策处于限制性状态，位于“非常好的境地”。“利率政策是否已经处于足够有效的限制性状态，是一个开放性问题”。他认为，美国通胀过高，正朝着正确的方向发展。他表示：“最新消费者开支数据是强劲的，有理由认为，消费者开支将趋于温和。货币政策决策者们并不受美国债台高筑这个问题所约束”。（三）大宗商品【国际原油期货价格转跌 NYMEX天然气价格止跌反弹】9月7日，WTI 10月原油期货收跌0.67美元，跌幅0.76%，报86.87美元/桶。布伦特11月原油期货收跌0.68美元，跌幅0.75%，报89.92美元/桶。NYMEX 10月天然气期货收涨2.75%至2.579美元/百万英热单位。二、资金面（一）公开市场操作 9月7日，央行公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日以利率招标方式开展了3300亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.8%。Wind数据显示，当日有2090亿元逆回购到期，因此单日净投放资金1210亿元。（二）资金利率 9月7日，资金面进一步收敛，主要回购利率明显走高。当日DR001上行32.51bps至1.833%，DR007上行12.57bps至1.951%。数据来源：Wind，东方金诚三、债市动态（一）利率债 1.现券收益率走势 9月7日，资金面延续紧势压制债市情绪，短券承压更明显，现券期货均走弱，银行间主要利率债收益率多数上行。截至北京时间20:00,10年期国债活跃券230012收益率上行0.20至2.6670%；10年期国开债活跃券220220收益率持平于2.860%。数据来源：Wind，东方金诚债券招标情况数据来源：Wind，东方金诚（二）信用债 1. 二级市场成交异动多数地产债成交价格相对稳定，5只债券成交价格偏离幅度超10%，“20阳城01”跌超16%，“H0金科03”跌超72%；“21金地MTN007”涨超12%，“20阳城04”涨200%，“H9金科03”涨12100%。城投债整体成交价格相对稳定，仅“17遵义旅投债01”涨超13%。 2. 信用债事件瑞安房地产：公司公告，已于公开市场回购部分2023年票据，本金总额为2551万美元，已回购票据将注销。长城资产：穆迪将长城资产“Baa1”长期发行人评级列入下调观察名单，主要原因为长城资产延迟发布其2022年年报导致其信用状况存在不确定性。交银国际：穆迪下调交银国际长期发行人评级至“Baa1”，展望“稳定”。下调反映了交银国际的资本状况显著削弱，以及较大规模的自营投资蕴含较高的投资风险。南华期货：交易商协会公告，南华期货因资管计划违规输送交易利润被自律处分。新城控股：公司公告，1-8月累计合同销售金额544.53亿元，同比下降36.35%；累计销售面积约675.14万平方米，比上年同期下降21.31%。昆明滇投：公司公告，所持滇池水务64.16%的股权被冻结，因未按期归还到期融资或工程款等。日照城投：公司公告，拟将“20日照城投MTN001”（发行总额4亿元，发行票息4.82%）票息下调282BP至2%，利率生效日为2023年9月30日。投资人回售申请期为9月8日至14日。正荣地产：公司公告，公司及关联公司新增16条失信被执行人信息，法人及财务负责人被限制高消费。山东招金集团：公司公告，为满足招远市市属国有资产重组整合需要，以非公开协议转让宝鼎科技26.6435%股权给山东金都国有资本投资集团，现已完成过户登记手续。（三）可转债 1. 权益及转债指数【A股三大股指低开低走】 9月7日，权益市场低开后全天单边下行，当日三大指数全面调整，跌幅均超1%，上证指数、深证成指、创业板指分别收跌1.13%、1.84%、2.11%。当日，两市成交额7683亿元，较前一交易日继续萎缩30亿元，北向资金全天净卖出70.72亿元。当日，申万一级行业指数中仅煤炭小幅上涨0.02%，其余行业均不同程度下跌，其中电力设备、电子、美容护理跌超2%，通信、机械、环保、汽车等20个行业跌超1%。【转债市场指数跌幅扩大】 9月7日，转债市场主要指数跟随权益市场持续走弱，当日中证转债、上证转债、深证转债分别收跌1.08%、0.88%、1.46%。当日，转债市场成交额595.17亿元，较前一交易日增加117.23亿元。转债市场超九成个券下跌，546只个券中，20只上涨，514只下跌，12只持平。当日，兴瑞转债涨超4%，领涨市场，全筑转债、横河转债涨超3%，艾华转债涨超2%，表现领先市场；当日大量个券明显回落，福蓉转债跌停20%，天铁转债、超达转债、华体转债、易瑞转债、纽泰转债跌逾10%，神通转债、海泰转债、新港转债跌逾8%。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪今日，蓝天转债、双良转债上市，博俊转债开启网上申购。 9月7日，运机集团发行可转债获证监会注册批复。 9月7日，正丹转债、冠宇转债、健友转债、多伦转债、湘佳转债预计触发转股价格向下修正条件。 9月7日，明泰转债公告预计满足赎回条件。（四）海外债市 1. 美债市场 9月7日，各期限美债收益率普遍转为下行。其中，2年期美债收益率下行7bp至4.94%，10年期美债收益率下行3bp至4.27%。数据来源：iFinD，东方金诚 9月7日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度收窄4bp至67bp；5/30年期美债收益率利差倒挂幅度收窄5bp至2bp。 9月7日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率上行2bp至2.32%。 2. 欧债市场 9月7日，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍下行。其中，德国10年期国债收益率下行4bp至2.62%，法国、意大利、西班牙、英国10年期收益率分别下行4bp、5bp、6bp和1bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至9月7日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理
金融界2023-09-08
中国五大银行齐官宣：9月25日起降低现有首套房抵押贷款利率
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房地产行业可能会出现进一步动荡。中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行和交通银行在单独声明中宣布了抵押贷款利率调整。银行表示，首次置业贷款利率将降至购房时的最低水平，并于9月25日生效。中国券商中国国际金融有限公司（CICC）表示，预计首次购房者抵押贷款利率平均下降50个基点，每年可能节省约2000亿元人民币（273.1亿美元）。中金公司估计，首次购房者贷款约占未偿还抵押贷款总额的80%-90%。截至6月底，中国住房贷款总额为38.6万亿元人民币（5.3万亿美元），占银行贷款总额的17%。目前，中国首套房贷款下限比基准贷款利率5年期贷款市场报价利率(LPR)低20个基点为4.2%。而一些大城市的底价更高。各银行表示，将从9月25日起下调利率，并补充说，在主要城市新的房贷宽松政策出台前，固定房贷利率或房贷属于二套房贷款的客户需要申请降息。在政府期望银行采取更多措施支持经济之际，抵押贷款利率下调将对银行利润率构成更大压力。为了缓解影响，银行上周五下调了一系列人民币存款利率。
Peng2023-09-07
六大行官宣！存量房贷利率调整细则公布，涉及三类购房者，部分人群需要主动调整 ,一文解惑！
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量房贷利率调整开始进入实操阶段！目前，工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、邮储银行等先后官宣存量首套个人住房贷款利率调整细则：各家银行公告明确存量房贷调整范围，整体上基本要求：第一，贷款合同签订在2023年8月31日（含当日）以前。第二，必须是首套商业性个人住房贷款。第三，明确公积金组合贷中的商业贷款也能享受。此外，工商银行、中国银行、建设银行、邮储银行等提到，如果如贷款当前处于不良状态，须客户归还积欠本金及利息后再申请调整利率。对于当前执行固定利率或基准利率定价的存量房贷、存在“二套转首套”的存量房贷等情况，需由客户主动申请利率调整，之后可完成存量房贷利率调整。调整规则—— 符合要求的存量个人住房贷款，最低可调整至原贷款发放时所在城市首套房贷利率政策下限，具体为： 1.2019年10月8日（不含当日）前发放、已按转换为贷款市场报价利率（LPR）定价的浮动利率贷款，最低可调整至相应期限LPR不加点。 2.2019年10月8日（含当日）至2022年5月14日（含当日）发放的、执行LPR定价的浮动利率贷款，最低可调整至全国首套房贷利率政策下限，即相应期限LPR不加点。 3.2022年5月14日（不含当日）后发放的、执行LPR定价的浮动利率贷款，最低可调整至全国首套房贷利率政策下限，即相应期限LPR-20BP。 4.贷款发放时执行利率已为所在城市首套房贷利率政策下限的贷款，或2022年5月14日（含当日）前发放、当前执行LPR浮动利率定价且利率不高于LPR的贷款，或2022年5月14日（不含当日）后发放执行利率不高于LPR-20BP的贷款，或当前按所在城市最新政策仍属于二套房贷利率标准的贷款，均不进行利率调整。符合条件存量房贷调整，银行批量操作几大银行对符合条件的贷款进行了批量调整安排。例如，建设银行公告中提到，本着让客户更方便、操作更简洁、服务更高效的原则。2023年9月25日，我行拟对符合本公告“一、（一）”情形的浮动利率贷款，采取变更合同利率的方式进行统一调整，新的利率即日生效。不同意调整或拟采取置换方式调整的客户，可联系贷款经办机构。中国银行提到，原贷款发放时执行所在城市首套房贷利率政策且当前为LPR定价的浮动利率存量房贷，我行将主动按上述调整规则统一批量调整贷款利率，如有特殊需求的可联系原贷款服务行。主要涉及三类人群对于此次调整，中指研究院市场研究总监陈文静表示各主要涉及三类人群：第一类为贷款发放时满足首套资格的购房家庭；第二类是贷款时为非首套房但当前已符合所在城市首套政策的购房家庭（当地已执行首套房认房不认贷），包括原先购房时无住房但因认房又认贷政策按二套购房的家庭，和原有多套住房后期通过交易等方式出售后当前有唯一成套住房的家庭；第三类是其他满足所在城市首套房贷利率标准的存量房贷。” 就北京而言，中原地产首席分析师张大伟表示，此次调整对于北京执行“认房不认贷”后，部分由二套房认定变更为首套房认定的人群影响较大，对于2020年3月至今购房的上述人群，根据各自情况，房贷利率有望下降5-50个基点，以100万元房贷25年等额本息计算，月供将减少约29元-290元/月。
金融界2023-09-07
北向砸盘近71亿，泥沙俱下行情再现！核心龙头宽基MSCI中国A50ETF(560050)低开低走放量收跌1.54%，回踩10日和20日均线！
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幅居前；涨幅方面，陕西煤业、中国神华、工商银行、交通银行、长江电力微涨。热门ETF方面，核心龙头宽基MSCI中国A50ETF（560050）放量收跌1.54%，成交额达1.14亿，回踩10日和20日均线！资金面上，上交所数据显示，昨日，MSCI中国A50ETF（560050）顶住压力，再获资金净流入，近60个交易日内合计吸金超8500万元！消息面上，9月7日，工农中建交等多家国有大行纷纷发布降低首套住房贷款利率调整公告。公告显示，2019年10月7日之前发放的贷款，且已经按照央行相关规定转为LPR加点方式计算的存量房贷利率，最低可按照高于5年期以上“LPR+0”标准调整；2019年10月8日至2022年5月14日发放的贷款，最低可按照高于5年期以上“LPR+0”标准调整；而2022年5月15日之后发放的贷款，则可按照“LPR-20BP”的标准执行。按照不同时间划分，首套住房贷款利率最低可调至当时全国房贷利率下限。此外，据相关部门消息，今年1-8月，我国进出口总值27.08万亿元人民币，同比微降0.1%，但仍处历史同期高位。其中，出口15.47万亿元，同比增长0.8%；进口11.61万亿元，同比下降1.3%；贸易顺差3.86万亿元，同比扩大7.3%。8月月度进出口整体呈现平稳态势。【机构观点：四大信号显现，后续有望迎接修复曙光】后市观点上，兴业证券认为，当前随着各种积极信号不断出现、风险偏好回暖，市场已经熬过了最困难的阶段，后续有望迎接修复的曙光： 1）新的宏观、地产政策有望继续加码。8月31日，央行、国家金融监管总局统一并下调首付款比例下限，降低存量房贷利率。 2）各项资本市场呵护措施也密集发力，开始逐步推动市场风险偏好修复。8月27日“调降印花税+IPO和再融资+规范减持+降低两融保证金比例”政策组合拳“四箭齐发”，已在带动风险偏好修复。 3）PMI连续三个月边际回升，经济并没有想象中的差。从8月PMI数据来看，制造业PMI继续回升至49.7%，明显高于相关机构预测中值的49.2%。 4）从高频中观数据来看，2023年中报大概率已是市场“盈利底”，后续基本面有望逐步企稳修复。参考历史经验，全A非金融累计归母净利润增速与规模以上工业企业累计利润总额同比高度相关。而7月工业企业利润数据已有所改善，或指向后续基本面有望企稳。 MSCI中国A50ETF（560050）跟踪MSCI中国A50互联互通指数（746059），配置均衡、龙头个股适度集中。能够较好地覆盖A股市场，且能较好地适应市场变化。截至2023年9月7日，MSCI中国A50指数最新PE仅10.7倍，处于近三年30.84%的分位，低于近三年来69%以上的时间区间，估值性价比凸显！风险提示：基金有风险，投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，了解基金的风险收益特征，特别是特有风险，并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利或本金不受损失。MSCI中国A50ETF属于中等风险等级（R3）产品，适合经客户风险等级测评后结果为平衡型（C3）及以上的投资者。文中提及个股仅为指数成份股客观展示列举，本文出现信息只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议。标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，投资需谨慎。请投资者关注指数化投资的风险以及集中投资于MSCI中国A50互联互通指数成份股的持有风险，请关注部分指数成份股权重较大、集中度较高的风险，请关注指数化投资的风险、ETF运作风险、投资特定品种的特有风险、参与转融通证券出借业务的风险等。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!
有连云2023-09-07

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