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金色百科 | NFT诈骗的类型以及如何避免
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重点介绍了各种形式的 NFT、NFT 庞氏骗局和常见的 OpenSea 诈骗。 NFT 诈骗概述不可替代代币（NFT）领域开辟了一个新的数字前沿，随之而来的是 NFT 诈骗的激增，让投资者和爱好者都感到不安。这些骗局利用了 NFT 的新颖性和复杂性，甚至经常让经验丰富的参与者措手不及。 NFT 诈骗种类繁多，并且不断发展，从简单的网络钓鱼尝试到更复杂的庞氏骗局。这些欺诈活动不仅发生在不太知名的平台上，也发生在 OpenSea 等热门平台以及 Bored Ape Yacht Club 等备受瞩目的项目上。社交媒体的发展使事情变得更加复杂，Instagram 等平台成为 NFT 欺诈的中心。了解这些骗局的范围和机制对于任何涉足 NFT 领域的人来说都是至关重要的。风险有很多，从冒充合法数字艺术品的虚假 NFT，到伪装成有吸引力的投资的庞氏骗局，以及针对有价值的数字资产的网络钓鱼诈骗。真与假：NFT 是骗局吗？ NFT 是否是骗局的问题很复杂，需要对 NFT 生态系统有细致入微的了解。首先，需要澄清的是，并非所有 NFT 都是骗局。 NFT 本质上是一种合法的技术创新，提供了一种在区块链上验证和交易数字资产的独特方式。它们已被应用于各个领域，从数字艺术和娱乐到房地产和身份验证。然而，人们对 NFT 日益浓厚的兴趣也吸引了诈骗者，他们希望利用炒作和公众对该技术的了解往往有限。这导致 NFT 领域出现大量欺诈行为。出售抄袭的数字艺术品、创建虚假的 NFT 市场或推广不存在的 NFT 项目等诈骗并不罕见。一些备受瞩目的案例，比如某些名人认可的 NFT 项目，也引起了人们的怀疑，并加剧了人们的怀疑。关键的一点是，虽然 NFT 作为一个概念并不是一个骗局，但该生态系统已被针对不知情者的欺诈活动所破坏。诈骗的存在并不会让整个 NFT 领域失效，而是警示我们需要进行尽职调查和怀疑，尤其是在一个相对较新且快速发展的领域。随着 NFT 市场的不断成熟，希望更好的监管和知情参与将减少这些骗局的流行。 NFT诈骗类型 NFT 的世界虽然为创作者和收藏者提供了巨大的机会，但也充斥着各种类型的骗局。以下是最常见的 NFT 诈骗类型：抄袭 NFT / 假 NFT 最常见的 NFT 诈骗类型之一涉及销售抄袭或伪造的 NFT。在这些骗局中，欺诈者创建并销售 NFT，这些 NFT 是现有数字艺术品的未经授权的副本。他们还可能创建完全虚假的 NFT，将其冒充为有价值或稀有的数字资产。这些骗局利用了 NFT 的炒作，尤其是在数字艺术领域，利用买家缺乏验证 NFT 真实性和原创性的知识。区块链的去中心化、无需许可的性质允许任何人铸造 NFT，这给识别这些骗局带来了挑战。如果没有适当的验证，买家很难区分原创和抄袭的 NFT，从而导致欺诈和侵犯合法艺术家的权利和利润。为了避免此类诈骗，请彻底研究创建者的背景和 NFT 的出处。尽管平台和市场越来越多地审查创作者和艺术品，但买家在购买前仍必须进行尽职调查。 NFT 庞氏骗局 NFT 庞氏骗局是数字资产领域另一个令人担忧的趋势。在这些计划中，早期投资者被承诺根据新参与者的投资获得高额回报，而不是合法的商业活动或利润。一旦没有足够的新投资者，这种结构就不可避免地崩溃，导致后来的投资者遭受重大损失。这些计划利用了 NFT 市场的炒作和投机性质，通常使用激进的营销和虚假的保证回报承诺。它们可能伪装成创新的 NFT 项目或数字艺术世界的独家投资机会。为了保护自己免受 NFT 庞氏骗局的侵害，请警惕那些承诺高回报且几乎没有风险的项目，并始终研究该项目的基本原理及其创建者的可信度。 Rug Pull 骗局 Rug Pull诈骗在 NFT 领域尤其邪恶。在这些骗局中，NFT 项目的开发商炒作他们的产品以增加需求和价格。然而，一旦他们积累了大量资金，他们就会放弃该项目，并随着投资者的钱消失。这使得投资者的 NFT 毫无价值，也无法收回投资。这些骗局通常与缺乏跟踪记录或背后团队可验证信息的新项目有关。为了避免Rug Pull，有必要对 NFT 项目进行彻底的研究，了解其效用，并验证相关开发商的透明度和跟踪记录。与社区互动并寻求独立评论也可以为项目的合法性提供有价值的见解。竞价 NFT 诈骗竞价 NFT 诈骗是一种复杂的欺诈形式，发生在买卖 NFT 的拍卖过程中。在这些骗局中，欺诈者操纵竞价过程，人为抬高 NFT 的价格。这通常是通过使用虚假账户对 NFT 进行高价出价来实现的，从而造成错误的需求和价值感。毫无戒心的买家相信 NFT 比实际价值更有价值，然后就会被诱骗出更高的出价。一旦 NFT 以虚高的价格出售，诈骗者就会撤资，给买家留下的资产价值远低于他们支付的价格。为了避免成为竞价骗局的受害者，研究 NFT 的竞价历史并谨慎对待价格似乎异常快速上涨的拍卖至关重要。如果可能的话，还建议验证其他竞标者的可信度，并了解类似 NFT 的典型市场价值。 NFT 拉高和抛售 NFT 拉高和抛售本质上与股票市场中的类似。在这些骗局中，一群人或一个实体通过炒作和错误信息人为夸大 NFT 或一系列 NFT 的价值。诈骗者通常利用社交媒体快速传播有关 NFT 潜在价值的谣言或夸大说法。在他们抬高价格并吸引其他投资者后，他们以高价出售（或抛售）他们的 NFT。这会导致价值暴跌，让新投资者的资产贬值。为了防止拉高和抛售计划，投资者应该对那些在没有明确理由或发展支持的情况下突然受到强烈炒作的 NFT 持怀疑态度。独立研究至关重要，不应仅仅依靠宣传材料或社交媒体热议来评估 NFT 的潜在价值。网络钓鱼诈骗网络钓鱼诈骗是 NFT 世界中的一个普遍问题，诈骗者使用欺骗性方法窃取敏感信息，例如私钥或登录凭据。这些诈骗通常通过电子邮件、社交媒体消息或模仿合法 NFT 平台的虚假网站发生。诈骗者以独家 NFT 交易或访问稀有数字资产的承诺来引诱受害者，一旦受害者在这些欺诈平台上输入信息，他们的数字钱包和其中的资产就会受到损害。为了防止网络钓鱼诈骗，请务必验证任何声称来自知名 NFT 平台的通信或网站的真实性。请谨慎对待未经请求的报价，切勿分享您的私钥或敏感帐户信息。 NFT 空投或赠品诈骗 NFT 空投或赠品诈骗利用了用户对免费资产的渴望。诈骗者宣传虚假空投或赠品，声称分发免费 NFT 或加密货币。为了参与，用户经常被要求执行某些任务，例如发送少量加密货币、共享私钥或填写包含个人信息的表格。一旦信息被共享或付款，诈骗者就会消失，而不会交付承诺的 NFT。为了避免这些骗局，请警惕任何看似好得令人难以置信的优惠，尤其是在需要预付款或敏感信息的情况下。合法的空投和赠品通常不需要此类行动。网站诈骗 NFT 领域的网站诈骗通常涉及创建模仿合法 NFT 市场或项目的欺诈网站。这些网站可能会出售假冒 NFT，或假装提供与 NFT 交易相关的服务。在这些网站上进行交易的毫无戒心的用户可能最终会损失他们的资金或数字资产。这些骗局非常复杂，网站通常显得非常可信和专业。为了避免陷入网站诈骗，请务必仔细检查您正在访问的网站的 URL，并确保它是官方网站。寻找合法性迹象，例如安全连接 (https)、来自可信来源的评论以及经过验证的联系信息。警惕来自未经请求的电子邮件或社交媒体链接的网站，并考虑使用可以帮助检测和阻止恶意网站的浏览器扩展。最常见的 NFT 庞氏骗局 NFT 庞氏骗局是数字资产领域的重大欺诈行为，将自己伪装成合法的投资机会。它们使早期发起者受益，但以牺牲后来的参与者为代价，通常承诺快速获得高额回报，并得到复杂或不存在的商业模式的支持。一种常见的 NFT 庞氏骗局形式涉及声称提供稀有或高价值 NFT 独家访问权的平台，声称其价值快速升值。投资者被敦促购买和招募其他人，并承诺从未来更高的销售额中获得收入。然而，回报通常来自新参与者的投资。当新投资者减少时，该计划就会崩溃，导致大多数人蒙受损失。另一种变体是诈骗者创建具有精心设计的背景故事并承诺未来实用性的 NFT 项目，通过高质量的艺术品或所谓的现实世界资产搭售来吸引投资者。其目标是提高初始销量和交易量，之后创作者就会消失，给投资者留下毫无价值的代币。为了避免 NFT 庞氏骗局，请彻底研究任何项目或平台，尤其是那些承诺高回报的项目或平台。寻求透明、现实的商业模式，并对依赖招募新投资者盈利的项目持谨慎态度。 Instagram 上的 NFT 诈骗 Instagram 庞大的用户群和视觉焦点使其成为 NFT 诈骗的滋生地。诈骗者利用其受欢迎程度实施各种欺诈行为，从虚假 NFT 销售到网络钓鱼攻击。 Instagram 适合展示数字艺术，使得诈骗者可以使用虚假或被黑客入侵的个人资料来推广欺诈性 NFT 项目。 Instagram 上常见的 NFT 骗局是骗子发布数字艺术图像，错误地将其宣传为待售 NFT。这些帖子通常链接到虚假网站，提示用户提供个人信息或为不存在的 NFT 发送加密货币。另一种方法是发送直接消息，其中包含购买或投资 NFT 项目的报价，这实际上是骗局。网络钓鱼尝试也很猖獗，将用户引导至模仿流行 NFT 市场或钱包的虚假网站。这些网站窃取登录凭据，导致受害者实际钱包中的资金或 NFT 丢失。防范 Instagram 上的 NFT 诈骗需要高度警惕。始终验证平台上推广的任何 NFT 销售或项目的真实性。对通过直接消息收到的主动提供的信息持怀疑态度，并避免点击可疑链接。此外，将 NFT 产品与官方网站或平台进行交叉引用，切勿在未经验证的网站上共享个人或钱包信息。 NFT 艺术骗局和 NFT 欺诈 NFT 艺术世界尽管具有创造力和创新性，但仍然容易受到一系列骗局和欺诈活动的影响。其中常见的包括销售假冒数字艺术品、盗窃艺术家身份以及冒充合法 NFT 项目的欺诈性投资计划。 OpenSea 诈骗 OpenSea 是领先的 NFT 市场，吸引了各种诈骗。诈骗者经常列出流行 NFT 的假冒版本进行销售，欺骗买家购买假冒或抄袭的艺术品。另一种流行的骗局是网络钓鱼，使用模仿合法 OpenSea 网站的链接来窃取钱包信息和资金。为了打击这些诈骗，OpenSea 采取了帐户验证和标记可疑活动等措施。不过，用户需要保持警惕。他们应该验证 NFT 的真实性，评估卖家的可信度，并使用 OpenSea 的官方网站来避免这些骗局。无聊猿骗局骗子还瞄准了 Bored Ape Yacht Club (BAYC) 系列，该系列以其高价值和名人认可的 NFT 而闻名。高需求和媒体的广泛关注使其成为一个有吸引力的目标。与 Bored Ape Yacht Club (BAYC) 相关的诈骗通常涉及销售假冒的 Bored Ape NFT、通过网络钓鱼从所有者那里窃取这些有价值的 NFT，以及在欺诈性投资计划中使用 BAYC 品牌来欺骗受害者。希望避免 Bored Ape 诈骗的收藏家和投资者应该警惕那些看起来过于有吸引力的交易，通过官方渠道验证 Bored Ape NFT 的真实性，并对针对 BAYC NFT 持有者的网络钓鱼企图保持警惕。洛根·保罗 NFT 游戏骗局著名互联网名人 Logan Paul 和他的同事因其 NFT 项目 CryptoZoo 面临集体诉讼。这款基于 NFT 的游戏于 2021 年 9 月发布，声称是一个用于交易虚拟珍奇动物的“自治生态系统”。该诉讼称 Paul 的团队进行了欺骗，向他的追随者推销 CryptoZoo，而这些追随者基本上不熟悉数字货币。这导致他们中的大量人购买了这些 NFT。进一步的指控指出，该游戏无法运行或不存在，被告操纵了 Zoo 代币市场。据称，他们在出售所有 NFT 后，将资金转移到他们控制的钱包中。进一步的指控包括该游戏无法运行或根本不存在，以及被告操纵动物园代币的数字货币市场以谋取自身利益。据称，被告在完成出售所有 NFT 后，将资金转移到他们自己控制的钱包中。避免 NFT 诈骗：最佳实践以下是一些重要提示，可帮助您在 NFT 世界中保持安全：做好研究：在投资任何 NFT 之前，确保对项目、其创建者和销售平台进行彻底的研究。寻找评论、社区反馈和创作者的记录。验证真实性和来源：确认您感兴趣的 NFT 的真实性，以确保它不是伪造的。检查该项目的历史和原创性，这可以在区块链上进行验证。使用信誉良好的平台：坚持使用知名且信誉良好的 NFT 市场，这些市场已采取措施防止诈骗。这些平台通常对卖家及其 NFT 有验证流程。警惕主动提供的福利：对通过电子邮件、社交媒体或直接消息发送的主动提供的福利保持谨慎，特别是当它们承诺高回报或独家机会时。保护您的数字钱包：使用安全且信誉良好的数字钱包来存储您的 NFT。保护您钱包的私钥，并确保永远不要与任何人分享。提防网络钓鱼尝试：对网络钓鱼诈骗保持警惕。请务必检查网站的 URL，以确保其合法性，并谨慎点击电子邮件或社交媒体消息中的链接。避免过度炒作的项目：以怀疑的态度对待被过度炒作包围的 NFT 项目，特别是那些缺乏大量且可验证信息的项目。随时了解诈骗趋势：随时了解 NFT 领域的最新诈骗趋势。了解诈骗者的运作方式可以是您最好的防御。常见问题解答：NFT 诈骗常见的 NFT 诈骗有哪些？常见的 NFT 诈骗包括网络钓鱼攻击、虚假 NFT 销售、庞氏骗局、Rug Pull、竞价诈骗以及空投或赠品诈骗。这些策略利用 NFT 炒作，针对不知情的买家和投资者。最常见的 NFT 骗局是什么？最常见的 NFT 诈骗涉及销售假冒或抄袭的 NFT。诈骗者创建并销售未经授权的数字艺术副本或完全捏造的 NFT，歪曲其价值。什么是 NFT 艺术骗局？ NFT 艺术诈骗包括销售假冒数字艺术品、使用被盗艺术家身份或宣传欺诈性投资计划。这些骗局针对的是数字艺术领域的收藏家和投资者。什么是假 NFT？假 NFT、非正品数字资产，包括合法 NFT 的抄袭副本或完全捏造的物品，被歪曲为有价值或稀有的物品。创作者利用它们来欺骗买家购买几乎没有实际价值的东西。如何避免 NFT OpenSea 诈骗？为了避免OpenSea诈骗，请务必验证NFT和卖家的真实性，使用OpenSea官方网站，警惕钓鱼链接，并确保您的数字钱包的安全。研究和尽职调查是避免 OpenSea 诈骗的关键。 NFT 欺诈的例子有哪些？ NFT 欺诈的例子包括 Bored Ape Yacht Club 诈骗、Logan Paul NFT 游戏诈骗、伪装成 NFT 项目的庞氏骗局以及针对 NFT 收藏家和投资者的网络钓鱼攻击。所有 NFT 都是骗局吗？不，并非所有 NFT 都是骗局。尽管 NFT 领域存在欺诈活动，但许多合法的 NFT 为艺术家、收藏家和投资者提供了真正的价值和机会。 NFT 是庞氏骗局吗？并非所有 NFT 都是庞氏骗局，但 NFT 市场已经看到了伪装成合法投资机会的庞氏骗局份额。区分真正的 NFT 项目和庞氏骗局结构的项目非常重要。 Instagram 上最常见的 NFT 诈骗有哪些？在 Instagram 上，最常见的 NFT 诈骗涉及虚假 NFT 销售和冒充合法优惠的网络钓鱼攻击。此外，诈骗者经常使用被黑账户来推广欺诈性 NFT 项目。 NFT 是骗局吗？ NFT 本身并不是骗局。它们是数字资产的合法形式。然而，与任何新兴市场一样，NFT 领域也吸引了利用炒作和缺乏监管的骗子。 Logan Paul NFT 游戏是骗局吗？与 Logan Paul 相关的 NFT 游戏 CryptoZoo 目前正面临集体诉讼，指控其为“Rug Pull”骗局。该诉讼声称该游戏无法运行或不存在，并指控开发商进行财务操纵。目前正在等待最终判决的案件由于这些指控而引发了对该项目合法性的严重担忧。如何识别无聊猿诈骗？要发现 Bored Ape Yacht Club 诈骗，首先要通过官方渠道验证 NFT 的真实性。此外，要警惕那些看起来好得令人难以置信的优惠，并提防网络钓鱼尝试。来源：金色财经
金色财经2023-12-06
从119美元到近乎“归零” 是什么导致LUNA币大跌
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Anchor接近20%的年化收益曾引来庞氏骗局的质疑。　　赵长鹏表示，有一种设计缺陷是：铸造货币(印钞)并不能创造价值，只能稀释现有货币持有者(的价值)，激励也不会创造价值，而只能是一个引导机制。　　不过，由于UST和LUNA的价格始终坚挺，坊间的质疑并未让投资者失去信心。贝壳财经记者浏览LUNA币的价格波动曲线发现，其在2021年价格一路走高，虽然在2022年1月底曾有一次大幅下跌，但很快价格就再度拉升，并在2022年4月4日8:00攀升至116.41美元，据了解，其价格最高点曾达到119.5美元。　　不过，由于Anchor的高收益，市场上大部分UST都被存在了里面，失去了流动性。这也为表面上欣欣向荣的LUNA币埋下了暴雷的伏笔。　　需要注意的是，作为一种算法稳定币，UST的价格应该总是保持在1美元，才能给予投资者较大的信心。　　5月8日凌晨，Terra为了部署新的流动性池取出了1.5亿美元UST，而此时加密货币市场整体处于熊市，这使得本就“地基不稳”的LUNA币更加脆弱。多方数据显示，此时仅仅需要3亿美元就可以耗干UST的流动性。　　事实上，就在1.5亿美元UST被取出后仅仅10分钟，一个新地址突然抛售了8400万美元UST，严重影响了流动性池的平衡。此时，开始有投资者在链上把UST换成其他稳定币，逐渐形成了卖盘，随着多个账户以百万美元级别开始不断抛售UST，恐慌情绪开始在投资者之间蔓延。　　5月8日，由于UST价格处于95美分迟迟返回不到1美元，“UST脱锚”的信息通过市场交流不断发酵，投资者们赶紧做出反应，开始大规模抛售UST。而为了让UST价格能提高到1美元，LUNA数量不断增发，价格也随之不断下跌，但UST却在脱锚的路上渐行渐远。5月11日，本应锚定在1美元价值的UST跌至26美分，创历史新低，24小时内暴跌44%。投资者们更加惶恐，对Terra产生信任危机，纷纷抛售UST和LUNA，局势逐渐失控。　　截至5月17日13:00，LUNA币的价格仅剩0.0001828美元。　　对于LUNA币的暴跌，国盛证券分析认为，LUNA名义上有400亿流通市值，但实际真实流通盘很少，有70%的币是锁在节点里面做验证的。市场上流动的估计只有20%，几百亿的市值靠这20%的流通盘撑起来，“LUNA与UST的兑换机制让LUNA增发后越来越便宜，导致LUNA产生超级通胀，这样的超级通胀相当于让LUNA持有人替UST持有人买单。但因为UST量太大了，导致本来总量只有7亿个的LUNA迅速膨胀成几万亿个，越跌恐慌情绪越严重，最终两边都没稳住。” 　　此次LUNA币暴跌事件让不少投资者损失惨重。有投资者在社交平台发文称，其在此次暴跌事件中损失了45万美元，“我无法向银行付款，很快会无家可归。”而创始人Do Kwon则喊话称“决心与每个人一起度过这场危机，寻求自救方法。”不过，截至目前，他并未拿出可以拯救LUNA币的可行方法。　　从2007年开始交易虚拟币的Ash WSB发文称，请不要因为有人在社交平台发文就去购买某一虚拟币，“在投资任何东西之前，先自己做好研究，你是那个按下买卖按钮的人，如果你进行交易，要对交易结果负全部责任。” 　　LUNA币的暴跌也引发了各国对于虚拟货币炒作的惊觉，如美国财政部长耶伦在近期的国会山会议上谈到了对加密市场稳定币的监管，耶伦认为，对美元稳定币监管的立法迫在眉睫，“这个领域增长迅速，并随之带来巨大风险，众所周知，UST经历了一轮下跌。” 　　根据我国控制虚拟币交易的相关政策，虚拟币的暴涨和暴跌容易引发炒作热潮，不利于金融安全和社会稳定。2021年9月发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。来源：金色财经
金色财经2023-12-04
Blast 引爆热潮,TVL 突破 6 亿美元!究竟隐藏何等魅力,引得全民 FOMO?
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此产生了质疑，认为Blast存在潜在的庞氏骗局的隐患。尤其是该网络的推荐系统为计划中的 5 月份空投提供“爆炸点”，就更多增添了几分“嫌疑”。除此之外，Polygon Labs的开发人员Jarrod Watts在社交媒体上对网络所谓的中心化表示担忧。Watts 指出，Blast上的交易需要五分之三的匿名密钥持有者的批准，他认为这可能是一个安全漏洞。Watts 认为，这种结构偏离了二层网络的预期去中心化，并使用户资金面临风险。对此，Blast团队进行了解释，也为其架构做了辩护。他表示，Blast在去中心化方面与 Arbitrum，Optimism ，Polygon 等其他Layer 2解决方案具有同等水平。他们认为，网络的可升级合约是解决潜在错误，确保用户资金安全的必要功能。该团队确保安全账户的密钥（对于授权交易至关重要）将被安全的存储和独立管理，这反映了其他Layer 2网络使用的做法。有意思的是，对于Blast方面的辩白，很多技术派都坐不住了。大家认为Blast权限过大，有风险是不争的事实，大家把事情说出来，只是给玩家提个醒。但Blast官方却非要出一个做作的解释，大有此地无银三百两的意思。抛开各方面的说辞，有一点是无法改变的客观事实：Blast目前使用的是一个可升级的3/5多签钱包。所以，从根本上说，这件事情是没有技术对其进行保障的，我们能做的实属有限，只能无条件信任Paradigm等中心化机构不会作恶。如果大家对Blast有意，务必在行动之前做好风险包括。据悉，Blast准备在明年2月份将其桥梁投入使用。值得一提的是，该网络的成功或失败相当关键，可能会对以太坊生态系统和不断发展的去中心化金融格局产生更广泛的影响。也正因此，Blast 团队对透明度和安全性的承诺在此时就显得尤为重要。 P.S 本文不构成投资建议来源：金色财经
金色财经2023-12-02
9天TVL破6亿疯狂背后对于Blast的理性思考
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要澄清： Blast 提供的高收益并非庞氏骗局，其收益源自 Lido 和 MakerDAO，分别基于以太坊的质押收益和链上 T-Bills，这些收益是链上和链下经济的核心组成部分，具有可持续性；市场策略（GTM）与 Paradigm 无关，虽然 Paradigm 在技术 L2 设计上提供咨询，但 GTM 完全由 Blast 内部决策； Blast 的邀请系统并非新机制，邀请系统已经存在很长时间，这一机制旨在奖励为 L2 生态做出贡献的用户，是对社区支持的回馈，这就是邀请奖励存在的原因。注释：本段落分析仅代表作者个人观点，不涉及引导，如有异议可忽略。 4.快速激增的超6亿美元TVL市场数据来源：DeBank 自11月21日Blur创始人 Pacman宣布新启动项目Blast以来，截至11月29日数据，短短一周时间Blast的加密货币锁定总价值（TVL）便来到了6.14亿美元，短期内引发了行业内的整体探讨热点，这场以 “Stack为核心的Layer2”无疑在市场共识方面取得了巨大的成功。 5.来自ApeCoin的“新作业” 图源：ApeCoin官方原文中提到了一个名为"ApeChain"的提案，其目标是在ApeCoin DAO生态系统中推动研究、部署和管理 ApeChain（原文见扩展链接【3】）。文中表述了团队与多个技术解决方案合作伙伴会面并讨论了每个技术解决方案的优势和弱点，以寻求每个合作伙伴的支持。经过项目方团队的深思熟虑选择了支持Layer2 Rollups，以此更好的吸引开发者在ApeChain上进行构建。这让我们不经联想到ApeCoin是否有意第一时间内赶上Blast的热潮？其未来的发展将与Optimism Superchain生态系统兼容，并承诺向其提供基础的代币赠款，以助于ApeCoin DAO参与Superchain治理，这是否会让我们联想到Ape借助了 Blast 的TVL虹吸效应从而快速赶上一波热点？其具体内容DAO的费用包括：基础设施、业务运营、开发者关系以及生态系统开发。其中基础设施包括：区块浏览器如：Blockscout、Etherscan或开源替代品Otterscan；预言机：Chainlink、Pyth或Redstone；在ETH中进行的Layer 1数据发布费用；排序器（Sequencer）的相关运行。讨论阶段的两种处理费用的方式：直接推出ApeChain（AC）代币，DAO不用承担费用；团队将筹集资金用于ApeChain的运营和开发，并在未来将治理代币将分发给ApeCoin的支持者。最后，关于Blur推出Blast本身从营销的角度无疑是巨大成功的一次尝试，借助自带的行业影响力来直截了当地说明积分方式的空投规则，在短期内吸引了海量资金的质押入场，激发了新一轮市场的Stake热情，其短期内吸筹超6亿美元的TVL也引起了其他Layer2和Ape社区的的关注，但需注意的是其具有相关不确定风险，仍值得我们谨慎。扩展链接: 【1】https://blockworks.co/news/ethereum-rollups-save-gas-fees 【2】https://twitter.com/eternal1997L/status/1729128004239216863 【3】https://forum.apecoin.com/t/apechain-a-team-research-deploy-manage-apechain/20163 来源：金色财经
金色财经2023-11-29
Vitalik：我的技术乐观主义为何说我是d/acc主义者
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或假的，以及什么样的应用程序是欺骗性的庞氏骗局。开发人员有机会在开发有效的信息防御和强化现有形式的信息防御方面走得更远。像Community Notes这样的东西可以包含在浏览器中，不仅涵盖社交媒体平台，还涵盖整个互联网。超越“防御”框架的社会技术在某种程度上，我可以合理地指责我通过将其中一些信息技术描述为与“防御”有关而硬塞。毕竟，防御是为了帮助善意的行为者免受恶意行为者（或者在某些情况下，免受自然）的侵害。然而，其中一些社交技术是为了帮助善意的参与者形成共识。 pol.is就是一个很好的例子，它使用类似于Community Notes（并且早于Community Notes）的算法来帮助社区识别子部落之间的共识点，否则这些子部落在很多方面都存在分歧。Viewpoints.xyz受到 pol.is 的启发，并且具有类似的精神：此类技术可用于对有争议的决策进行更加去中心化的治理。同样，区块链社区是一个很好的试验场，并且此类算法已经显示出价值。一般来说，对以太坊协议进行哪些改进（“ EIP ”）的决定是由一个相当小的小组在名为“所有核心开发人员通话”的会议上做出的。对于大多数社区成员没有强烈感情的高度技术性决策，这种方法相当有效。对于影响协议经济学的更重要的决策，或更基本的价值观（如不变性和审查阻力），这通常是不够的。早在 2016 年 17 月，当时围绕实施DAO 分叉、减少发行和（而不是）解冻 Parity 钱包等一系列有争议的决定，Carbonvote 等工具以及社交媒体投票帮助社区和开发者找到了方向，当时社区大部分都面临着方向选择问题。 Carbonvote上的DAO分叉投票。 Carbonvote有其缺陷：它依赖 ETH 持有量来确定谁是以太坊社区的成员，从而导致结果由少数富有的 ETH 持有者（“鲸鱼”）主导。然而，借助现代工具，我们可以利用多种信号（例如POAP、Zupass 印章、Gitcoin 护照、Protocol Guild 会员资格以及 ETH（甚至是单独质押的 ETH）持有量等多种信号）来制作更好的 Carbonvote 来衡量社区成员资格。任何社区都可以使用此类工具来做出更高质量的决策、找到共同点、协调（物理或数字）迁移或做许多其他事情，而无需依赖不透明的集中领导。这本身并不是防御加速，但肯定可以称为民主加速。这些工具甚至可以用来改善人工智能领域关键参与者和机构的治理并使之民主化。四、那么超级智能的前进道路是什么？上述一切都很好，可以使下个世纪的世界变得更加和谐、安全和自由。然而，它还没有解决房间里的大象：超级智能人工智能。许多担心人工智能的人建议的默认前进道路本质上会导致一个最小的人工智能世界政府。该计划的近期版本包括一项关于“跨国 AGI 联盟”（“MAGIC”）的提案。这样的联盟如果成立并成功实现创造超级智能人工智能的目标，将自然而然地成为事实上的最小世界政府。从长远来看，存在诸如“关键行为”理论之类的想法：我们创建一个人工智能，它执行单个一次性行为，将世界重新安排成一个游戏，从那时起，人类仍然负责，但游戏板在其中在某种程度上更有利于防御并且更适合人类的繁荣。到目前为止，我看到的主要实际问题是，人们似乎并不真正信任任何有能力构建这样的东西的特定治理机制。当你看看我最近的 Twitter 民意调查结果时，这个事实就变得显而易见了，我询问人们是否愿意看到人工智能被领先十年的单一实体垄断，或者人工智能为每个人推迟十年：每次民意调查的规模都很小，但民意调查通过各种来源和选项得出的结果的一致性弥补了这一点。在全部的情况下，大多数人宁愿看到高度先进的人工智能彻底推迟十年，也不愿被单个团体垄断，无论是公司、政府还是跨国机构。在九个案例中的七个中，延迟至少以二比一获胜。对于任何追求人工智能监管的人来说，这似乎是一个需要理解的重要事实。目前的方法一直专注于制定许可计划和监管要求，试图将人工智能的开发限制在少数人手中，但这些方法遭到了普遍的抵制，因为人们不想看到任何人垄断如此强大的东西。即使这种自上而下的监管建议降低了灭绝的风险，它们也有可能增加某种永久锁定于集权极权主义的可能性。矛盾的是，完全禁止极其先进的人工智能研究的协议（或许生物医学人工智能除外），结合诸如强制那些未被禁止的模型开源等措施，作为减少利润动机同时进一步改善访问平等的一种方式，是否会更受欢迎？ “让我们让一个全球性组织来做人工智能并使其治理真的非常好”路线的反对者首选的主要方法是多人工智能：有意尝试确保有很多人和公司开发大量人工智能，这样就不会出现任何问题。没有AI比其他AI更强大。按照理论，这样一来，即使人工智能变得超级智能，我们也可以保持权力平衡。这种哲学很有趣，但我试图确保以太坊生态系统内的“多神论”的经验确实让我担心这是一种本质上不稳定的平衡。在以太坊中，我们有意尝试确保堆栈的许多部分的去中心化：确保没有单一代码库控制超过一半的权益证明网络，试图抵消大型质押池的主导地位，改善地理去中心化等等。从本质上讲，以太坊实际上是在尝试实现古老的自由主义梦想，即建立一个以市场为基础的社会，利用社会压力而不是政府作为反垄断监管者。在某种程度上，这已经奏效了：Prysm 客户端的主导地位已从 70% 以上下降到 45% 以下。但这并不是某种自动的市场过程：它是人类意图和协调行动的结果。我在以太坊的经历反映了从整个更广阔的世界中学到的经验，其中许多市场已被证明是自然垄断的。由于超级智能人工智能独立于人类而行动，情况更加不稳定。由于递归的自我完善，最强的人工智能可能会很快领先，一旦人工智能比人类更强大，就没有任何力量可以推动事物恢复平衡。此外，即使我们确实得到了一个由超级智能人工智能组成的多AI世界，并且最终稳定下来，我们仍然面临另一个问题：我们得到了一个人类成为宠物的宇宙。一条快乐的道路：与人工智能合并？我最近听到的另一种选择是减少对人工智能作为与人类分离的事物的关注，而更多地关注增强人类认知而不是取代人类认知的工具。人工智能绘图工具就是朝这个方向发展的一个近期例子。如今，用最著名的AI生成图像工具制作图像只需一步，人类提供输入，然后人工智能完全接管。另一种选择是更多地关注 Photoshop 的 AI 版本：艺术家或 AI 可以使用这些工具制作图片的早期草稿，然后两者通过实时反馈过程合作改进它。 Photoshop 生成 AI 填充，2023 年。我尝试过，需要时间来适应，但实际上效果很好！具有类似精神的另一个方向是开放机构架构，它建议将人工智能“思维”的不同部分（例如制定计划、执行计划、解释来自外部世界的信息）分成单独的组件，并引入不同的人类反馈在这些部分之间。到目前为止，这听起来很平常，而且几乎每个人都同意拥有它会很好。经济学家Daron Acemoglu的著作与这种人工智能未来主义相去甚远，但他的新书《权力与进步》暗示希望看到更多此类人工智能。但如果我们想进一步推断人类与人工智能合作的想法，我们会得到更激进的结论。除非我们建立一个足够强大的世界政府，能够检测并阻止每一小群人用笔记本电脑对单个 GPU 进行黑客攻击，否则最终有人会创造出一个超级智能的人工智能，一个思考速度比我们快一千倍的人工智能。并且没有任何组合人类用手使用工具将能够抵御这种情况。因此，我们需要将人机合作的理念进一步深化和深化。第一个自然步骤是脑机接口。脑机接口可以让人类更直接地获得越来越强大的计算和认知形式，将人与机器之间的双向通信循环从几秒缩短到几毫秒。这也将大大减少让计算机帮助你收集事实、提出建议或执行计划的“脑力劳动”成本。诚然，这样的路线图的后期阶段会变得很奇怪。除了脑机接口之外，还有多种途径可以通过生物学创新直接改善我们的大脑。最终的进一步步骤，合并这两条路径，可能涉及上传我们的思想以直接在计算机上运行。这也将是物理安全的最终目标：保护我们自己免受伤害不再是保护不可避免的湿软人体的挑战性问题，而是一个简单得多的数据备份问题。这样的方向有时会引起担忧，部分原因是它们是不可逆转的，部分原因是它们可能会给有权势的人带来比我们其他人更多的优势。脑机接口尤其存在危险——毕竟，我们谈论的是字面上的读取和写入人们的思想。这些担忧正是为什么我认为在这条道路上发挥主导作用的理想选择是由以安全为中心的开源运动而不是封闭的专有公司和风险投资基金来担任。此外，与与人类密切相关的增强功能相比，独立于人类运行的超级智能人工智能所面临的所有这些问题都更加严重。由于谁可以和不可以使用 ChatGPT 的限制， “增强型”和“未增强型”之间的鸿沟如今已经存在。如果我们想要一个既超级智能又“人类”的未来，人类不仅仅是宠物，而且实际上在世界上保留着有意义的代理权，那么感觉这样的事情是最自然的选择。对于为什么这可能是一条更安全的人工智能协调路径，也有很好的论据：通过在决策的每个步骤中纳入人类反馈，我们减少了将高层规划责任转移给人工智能本身的动机，从而减少了人工智能本身做了一些与人类价值观完全不相符的事情。支持这一方向的另一个论点是，它可能比简单地大喊“暂停人工智能”而没有提供替代前进道路的补充信息更容易被社会接受。当前的心态需要进行哲学转变，即接触人类的技术进步是危险的，但与人类无关的进步默认是安全的。但它有一个巨大的反补贴优势：它为开发人员提供了一些事情可做。如今，人工智能安全运动向人工智能开发人员传达的主要信息似乎是“你应该停下来”。人们可以从事比对研究，但今天这缺乏经济激励。与此相比，常见的 e/acc 信息“你本来就是英雄”，这是可以理解的，非常有吸引力。 d/acc 的信息，即“你应该建造，并且建造有利可图的东西，但要更有选择性和更有意识地确保你正在建造的东西能够帮助你和人类繁荣发展”，可能会成为赢家。五、d/acc与你现有的理念兼容吗？如果你是e/acc，那么 d/acc 就是 e/acc 的一个亚种——只是一个更具选择性和有意性的亚种。如果你是一个有效的利他主义者，那么 d/acc 是对差异化技术开发的有效利他主义理念的重新命名，尽管更加强调自由和民主价值观。如果你是一个自由主义者，那么 d/acc 就是技术自由主义的一个亚种，尽管它是一种更加务实的自由主义，对“技术资本机器”更加批判，并且愿意接受今天的政府干预（至少，如果文化干预不起作用）以防止明天出现更糟糕的不自由。如果你是Glen Weyl意义上的多元主义者，那么 d/acc 是一个框架，可以轻松地包含对多元性所重视的更好的民主协调技术的强调。如果你是公共卫生倡导者，那么 d/acc 想法可以成为更广泛的长期愿景的来源，并提供与“技术人员”找到共同点的机会，否则你可能会觉得与“技术人员”存在分歧。如果你是区块链倡导者，那么 d/acc 是一种比 15 年来对恶性通货膨胀和银行的强调更现代、更广泛的叙述，它将区块链作为具体战略中的众多工具之一纳入背景，以实现更加光明的未来。如果你是一个Solarpunk，那么 d/acc 就是 Solarpunk 的一个亚种，并且同样强调意向性和集体行动。如果你是一个lunarpunk，那么你会欣赏 d/acc 通过维护隐私和自由来强调信息防御。六、人类是最亮的星我热爱科技，因为科技拓展了人类的潜力。一万年前，我们可以制造一些手工工具，改变一小块土地上生长的植物，并建造基本的房屋。今天，我们可以建造800 米高的塔楼，将人类记录的全部知识存储在我们可以随身携带的设备中，在全球范围内进行即时通信，使我们的寿命加倍，并过上幸福而充实的生活，而不必担心我们最好的生活朋友经常死于疾病。我们从底层开始，现在我们走到这里。我相信这些事情是非常好的，并且将人类的影响范围进一步扩大到行星和恒星也是非常好的，因为我相信人类是非常好的。在某些圈子里，对这一点持怀疑态度是很流行的：人类自愿灭绝运动认为，如果没有人类存在，地球会变得更好，而更多的人希望看到更少的人类看到这个世界的光明。未来的几个世纪。人们普遍认为人类是邪恶的，因为我们欺骗和偷窃，参与殖民主义和战争，以及虐待和消灭其他物种。我对这种思维方式的回答是一个简单的问题：与什么相比？是的，人类常常是卑鄙的，但我们更多时候表现出善良和怜悯，并为了共同的利益而共同努力。即使在战争期间，我们也经常注意保护平民——当然还远远不够，但也远远超过我们 2000 年前所做的。下个世纪很可能会带来广泛使用的非动物性肉类，从而消除当今人类应承担的最大道德灾难。非人类的动物不是这样的。出于道德原则，猫不会采取完全拒绝吃老鼠的生活方式。太阳每年都变得越来越亮，预计在大约十亿年后，这将使地球变得太热而无法维持生命。太阳是否想过它会造成种族灭绝？因此，我坚信，在我们所知道和看到的宇宙中的所有事物中，我们人类是最亮的星星。我们唯一知道的是，即使不完美，有时也会认真努力地关心“善”，并调整我们的行为以更好地服务于“善”。二十亿年后，如果地球或宇宙的任何部分仍然拥有地球生命的美丽，那么太空旅行和地球工程等人类的手段将使其成为现实。我们需要建设并加速。但有一个非常现实的问题需要问：我们正在加速实现的目标是什么？21世纪很可能是人类的关键世纪，是决定我们未来几千年命运的世纪。我们是否陷入了无法逃脱的众多陷阱中的一个，或者我们是否找到了通往保留自由和能动性的未来的道路？这些都是具有挑战性的问题。但我期待着观看并参与我们人类寻找答案的伟大集体努力。来源：金色财经
金色财经2023-11-28
从SBF到币安：2023年加密圈都发生了哪些大案？
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台的牌照。此次JPEX事件本质上是“庞氏骗局”，利用新投资者的钱来向老投资者支付短期回报，以制造假象，已出现过许多类似的“杀猪盘”。而JPEX事件涉案金额多、受害者数量大，可能与JPEX通过“网红”林作和场外找换店在香港的广告高调宣传有关。从2021年开始，JPEX在香港的地铁站、巴士站、大厦顶层和人流量大的场所张贴大型广告牌以高调宣传，并配有“日本加密货币交易所”等具有误导性的文字。截至11月26日下午5点，共接获2623名受害人报案，涉及金额约16亿元，共有66人被捕，所有被捕人已获准保释候查，需要在12月下旬至明年1月下旬向警方报到。 Celsius的法律困境详情点击：《Celsius遭多方指控陷法律漩涡一文梳理指控细则》与其他案件不同的是，Celsius不仅仅面临着一件诉讼。联邦贸易委员会、美国证券交易委员会、商品和期货交易委员会都对Celsius提起诉讼，其中一些人点名了前首席执行官亚历克斯·马辛斯基(Alex Mashinsky)。同一天，司法部也对马辛斯基提起了起诉。美国证券交易委员会指控这家破产贷款机构及其前首席执行官未经注册且“欺诈”加密资产销售。联邦贸易委员会指责Celsius声称存款是安全的，欺骗客户存入加密货币。剧透警告：他们不是。它还宣布与Celsius达成 47 亿美元的和解，但没有与马辛斯基达成和解。美国商品期货交易委员会指控Celsius作为“未经注册的摄氏矿池运营商，以商品利益交易为目的招揽、接受和接收资产”并欺骗投资者。美国司法部专门针对马辛斯基，后来透露，他们还冻结了他的资产。司法部声称，马辛斯基与前首席营收官罗尼·科恩-帕文 (Roni Cohen-Pavon) 一起“策划了一项诈骗Celsius网络客户的计划”。马辛斯基于 9 月提出动议，要求驳回联邦贸易委员会对他的诉讼。纽约总检察长 vs Gemini、Genesis、DCG 详情点击：《Gemini、Genesis、DCG因涉嫌10 亿美元诈骗被纽约总检察长起诉》早在 10 月份，纽约总检察长就针对 Digital Money Group、DCG 首席执行官巴里·希尔伯特 (Barry Silbert)、Genesis 前首席执行官迈克尔·莫罗 (Michael Moro)、Gemini 和 Genesis 发起了“全面诉讼”。诉讼称，Gemini 和 Genesis 合谋利用 Gemini Earn 产品实施两项计划，导致去年 11 月投资者损失超过 10 亿美元。诉状称：“Genesis 实体、DCG、Moro 和 Silbert 向交易对手和公众虚假地保证 Genesis Capital ‘资本充足’，并且 DCG ‘吸收了 Genesis 实体的损失’。” 借此，Gemini“谎称”向公众声称Genesis资本贷款账簿存在超额抵押，但事实并非如此。 Gemini 利用这起诉讼来表明，它与 Earn 用户一样，都是“大规模欺诈行为的受害者，并且这些各方在‘Genesis 的财务状况’方面有系统地‘撒谎’。”它还反对在诉讼中提及自己的名字，声称自己只是受害者，也被“骗了”。在 Earn 计划受到影响后，Gemini 将目标瞄准了 Silbert、Genesis 和 DCG。今年早些时候，它也对 Silbert 和 DCG 提起了诉讼。另一方面，DCG 声称其配合了纽约总检察长的调查，并且“对投诉的提出感到措手不及”。这个案子也在进行中。美国诉萨姆·班克曼-弗里德（SBF）详情点击：《SBF的七宗罪：电汇欺诈、证券欺诈、商品欺诈、串谋洗钱》查看专题：《有总统野心的阶下囚 SBF审判一览》这其实不是 2023 年的法庭案件，因为最初的指控是在 2022 年底宣布的，但这绝对是今年审判的最大案件之一，所以我们把最好的留到了最后。 10 月份的审判即将结束时，陪审团裁定班克曼-弗里德犯有全部七项欺诈罪。此次审判持续了一个月，包括他的前女友和前核心圈子在内的前 FTX 内部人士出庭作证，并证明在班克曼-弗里德的敦促下，FTX 在 2022 年 11 月倒闭之前混合了客户资产。审判中还有许多亮点，从陪审员（后来判定班克曼-弗里德有罪）在作证时睡着，到埃里森解释 FTX 和阿拉米达如何利用泰国性工作者试图贿赂中国官员。然而，班克曼-弗里德的法庭日子还没有结束，因为他仍然可能在 2024 年面临一场以政治捐款为中心的审判。至少该起诉书是在 2023 年提交的！班克曼-弗里德的刑期仍不得而知，不过他已于明年初与刘易斯·卡普兰法官确定了一个日期，以决定班克曼-弗里德将被关押多久。来源：金色财经
金色财经2023-11-27
CZ的坚定支持者币安联合创始人何一的多面人生
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货币有很多疑问。“很多人把比特币说成是庞氏骗局之类的东西，”她在币安周年庆祝演讲中说。尽管没有技术背景，也没有营销或管理经验，但她还是一头扎进了这个新兴行业。当她在 Okcoin 获得职位时，她的大胆得到了回报。 Okcoin 由中国企业家徐明星（英文名为 Star Xu）于 2013 年创立，是中国最受欢迎的交易所之一，最终在全球更名为 OKX。与币安一样，确定他在 Okcoin 的确切角色并不容易。她的币安传记称，她是 Okcoin 的联合创始人，尽管她是在 Okcoin 成立一年后才加入的。作为她的工作的一部分，她雇佣了在上海居住的中加混血儿赵长鹏。她是微博等社交媒体平台上的多产传播者，并活跃于加密电报和微信群中 2017年，赵还以回报，并邀请何一加入一家名为币安的新交易所。据彭博社6月份的采访称，她的首要任务之一是重写币安白皮书。但作为中文加密货币圈中比赵更知名的人物，何一让这个新兴的交易所成为了人们关注的焦点。她是微博等社交媒体平台上的多产传播者，并活跃于加密电报和微信群中。中国网红和名人的昵称在网上很常见，她经常被称为“币圈一姐”。（孙宇晨，她曾经的舞伴，被称为“孙哥”。）然而，即使币安成长为世界顶级的加密货币交易所，中国对该行业的审查也在不断加强。在2019年，中国监管机构关闭了她的微博账户，以及像孙宇阳等其他知名加密货币倡导者的账户。但她的表演才华偶尔也能看到。在币安周年庆祝活动中，她在大庭广众面前离题谈到了节食和锻炼，以及她如何在生完两个孩子后重新塑造了自己的身形。 “也许我可以给你们看看，”她说着抬起上衣，向观众欢呼展示她的腹肌。高管流失然而，如今在币安内部或许并没有那么多欢呼声。在过去的六个月里，币安公司经历了一场高管大规模离职的浪潮，随着美国监管压力的增加。首席战略官帕特里克·希尔曼和币安合规高级副总裁史蒂文·克里斯蒂于七月离职。全球情报和调查总监马修·普莱斯、亚太区负责人利昂·冯也在随后的一个月离职。与此同时，币安通过撤回在德国和奥地利的许可申请，退出加拿大，并与英国官员发生冲突，进行了一系列的战略撤退。在这一混乱中，投资者于六月从币安撤回了38亿美元。没有爱好至于何一和赵长鹏，他们居住在迪拜，这是一个不断发展的加密货币中心。何一仍然是她行业的坚定支持者。她相信Web3将在未来五年内吸引超过十亿人。在她的演讲中，她提到了币安是她的生活，而加密货币的大规模普及意味着正确服务客户。何一的执着是如此之大，以至于她几乎没有兴趣和爱好。 “就连赵长鹏，他看着我说，‘你没有任何爱好，’”她在周年庆典上回忆道，“我说，‘我的爱好就是为币安工作。你是我的老板，你应该为此高兴，对吧？’” 来源：金色财经
金色财经2023-11-22
比特币可能是MG人最大的阴谋
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政府资产全部卖掉也抵不了它几十年来用“庞氏骗局”欠的全球债务。但如果能发行一种全新的货币，如比特币，尽量彰显其去中心化的革命性和先进性，且取得全球投资者的信任，并引导人们将持有新的国际储值数字货币作为跨国贸易汇兑支付和清算的主要选择，这时，美元的国际货币地位将不断弱化，随着赎回高峰将至，美元贬值预期不断增加，美国本土持有美元债权的公民就可以在参与比特币投资的过程中，逐渐将个人权益置换成比特币，并让美元继续流向境外。由于各国政府持有的美元国际债权以国债记账权为主，各国政府一是缺乏将自己拥有的巨额美元债权兑换成比特币的勇气，二是也不具备用美元现钞直接兑换比特币的条件，也即在美国国内债权人将美元置换成比特币之前，美国政府将会一直让各债权国的记账被套牢。但最终，当美国国内债权人持有美元减少到一定程度后，让美元大幅贬值，从而赖掉国际债务的那个临界点一定会到来，届时，美联储为了保护自己国家不被清算，完全可以牺牲旧我的信用来拯救美国（或许它早已成了比特币的主人），大量印发美钞偿还债务，并直接让美元贬值到1/100～1/10000甚至 1/1000000，这样，中国政府积累了30多年的美元债权将化为泡影，美国政府靠比特币将顺利渡过这场国际清算危机。所以，笔者一直怀疑：比特币可能是美国政府的阴谋，替换美元成为新的国际储备货币，动机就是拯救美国。来源：金色财经
金色财经2023-11-21
解读RWA采用的阻力与新兴蓝图
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、一只无聊猿NFT或者某种类似OMH的庞氏骗局的第百万次分叉来实现的——而是通过一种简单的现实世界资产——数字化美元，在更高效的区块链轨道上运行。从那时起，我将由区块链驱动的代币化视为金融的未来。 RWA 现实世界资产（Real-world Assets，RWAs）是指传统金融资产（如货币、私人信贷、艺术品、房地产、股票、债券等）在区块链上表示（或代币化）的形式。自加密货币诞生之初，代币化就作为一种概念存在，但在2023年成为一种日益增长的趋势。代币化的主要优势包括改善访问、透明度、流动性和广泛效率，从而彻底改变金融市场。许多人可以想象这样一个未来状态，以及这个世界将比今天的现状发生质的飞跃。为此，波士顿咨询集团（BCG）、贝莱德（BlackRock）和标准普尔（S&P）等知名公司估计，未来几年将有数万亿美元的价值被代币化。然而，要实现这一未来，还需要克服一系列障碍。因此，尽管已经取得了一些初步进展，但这些数字仍然与传统的全球金融市场相去甚远。因此，从事RWA项目的人们现在谈论的是几十年的采用率，而不是几个月或几年。是否有办法加速这种变化？在Switchpoint看来，实现有意义的RWA采用的途径必然需要妥协以实现代币化的承诺。本文的目的是概述阻碍采用的各种问题，并提出一种常识性的RWA实验方法，以克服这些障碍并最终引发一波参与浪潮。让我们深入研究一下。发展现状首先，让我们回顾一下目前的情况。迄今为止，RWA 的发展情况参差不齐。稳定币——通常是美元的一对一代币化——代表了加密领域最强大的创新之一。按市值计算第三和第六大数字资产是稳定币 USDT 和 USDC，其价值超过 1100 亿美元，占超过 1250 亿美元的稳定币市场的绝大多数。，并释放 DeFi 中的借贷和储蓄机会。可以说，DeFi 的存在要归功于这些关键的 RWA。稳定币取得了巨大的成功。然而，在稳定币之外，这种采用仍相对较新。美国国债。一旦无风险的美国政府利率飙升至高于 DeFi 中的稳定币利率，一波代币化的美国国债产品涌入市场，包括 Ondo、Matrixdock、Backed、Maple 和 Open Eden 等参与者，以及 Franklin 等传统金融机构坦普尔顿和智慧树。截至撰写本文时，代币化国债市场总额略低于 700 美元。²代币化国债允许持有人通过 USDC 等流行的稳定币被动地获得收益（其中收益故意不传递给代币持有者）。DeFi 平台 Flux Finance 允许 Ondo $OUSG 代币持有者利用其国债头寸赚取更多收益。这些产品通常涉及 KYC/AML 检查并纳入传统的法律协议和结构，例如特殊目的工具。只有特定投资者可以参与；因此，它被允许，不是未经许可的。 2023年10月30日截至，至少有1百万美元的总锁定价值的美国国债通证化发行。来源：RWA.xyz 在代币化国债早期取得进展之后，其他固定收益类代币化产品也正在进入市场，为投资者提供货币市场基金和短期债券工具的敞口。私人信贷。第三大RWA类别包括各种借贷协议，如Maple、Credix、Centrifuge和Goldfinch。这些平台在目标借款人（机构与零售）和贷款人细分市场（企业、新兴市场等）以及资本结构方面存在差异。这些平台的共同主题是1)利用智能合约创建借贷池基础设施和类似ABS的分档，以更有效地分散风险和回报，2)通过区块链从用户那里筹集资金。迄今为止，已有超过40亿美元的发行量，但活跃贷款仅约为5.68亿美元，部分原因是逆向选择问题以及自2021年以来加密货币经济的去杠杆化。截至2023年10月30日，至少有1百万美元的总锁定价值（TVL）的美国国债通证化产品。数据来源：RWA.xyz 其他资产。包括波士顿咨询集团（BCG）在其2022年的报告中，都支持代币化，并经常将更流动或深奥的资产如房地产、艺术品、版税、基金等作为代币化的目标。但事实是，除了一些一次性的实验之外，这个领域并没有发生太多的事情。我们预计这种情况在短期内不会改变。即使区块链技术为一项资产提供了流动性，使其稍微不那么流动，也无法消除其流动性风险。没有人会购买一个被分割的公寓，即使区块链提供了一个技术上的途径来实现这一点。在2023年，这种类型的代币化活动仍然只是一个梦想。 RWA采用的阻力许多面临更大RWA采用的问题都属于切换成本的范畴。想象一下，我们可以创建一个并就传统的金融系统的最完美替代品达成一致意见。即便如此，要让当前的金融系统大规模地转向这个“完美”的替代方案，仍然需要付出巨大的努力，更不用说培训习惯于旧有系统的一线工作人员来适应我们的新完美替代方案了。现在再考虑一个现实情况，即今天的区块链技术远非完美。由于存在更大的风险，切换成本只会放大。有意义的成本考虑、障碍和风险包括但不限于：缺乏监管清晰度：这是采用的最大障碍。以太坊等区块链可能已经建立了技术标准，但要实现有意义的机构采用，我们还需要看到更多关于互补性监管标准的共识，以向企业提供他们通过实验不会承担重大法律责任的明确性。欧洲的MiCA监管和瑞士的DLT法案提供了监管框架的开始。相比之下，美国采取了敌对的立场，遗憾的是，这在很大程度上影响了对RWA创新感兴趣的机构的想法。此外，如果没有明确的法律标准，当问题不可避免地出现时，如何由各个司法管辖区认可代币化的所有权表示尚不清楚。流动性风险：将像艺术品、房地产甚至铀这样的非流动资产进行代币化以增加访问和流动性听起来很创新。然而，大多数机构买家感到舒适的流动性水平要远远高于我们今天在这些二级市场看到的流动性水平。教育差距：“深入探索加密货币和区块链”的学习体验并不是均匀分布的。加密货币有一定门槛，许多人——尤其是机构——并没有深入到足以对新的考虑因素如钱包安全和智能合约风险感到满意。逆向选择：最早的RWA实验容易受到逆向选择的影响。正如Switchpoint在这里所写的那样，Goldfinch平台最近因借款人违约而受到严重影响。这对任何在信贷领域工作过的人来说都不意外。使用新技术本身就存在足够的风险。增加有意义的信用风险只会使问题复杂化，而且生态系统还没有赢得机构所需的信任，即它知道如何按照机构要求的标准评估这些财务风险。用户体验：今天的区块链技术虽然在某些方面有所改进，但也引入了新的风险，并且仍然难以使用。一个流行的创业原则是新产品需要比现有解决方案好10倍才能克服切换成本。好吧，如果我们对自己诚实的话，加密技术在今天的某些方面确实更好了，但是尽管它有未来会变得更好的巨大潜力，但在2023年它并不是一个10倍的体验。机构必须承担他们在传统金融中没有的新操作问题（钱包和密钥管理、智能合约风险、额外的报告、灾难恢复等）。在这个问题上我们还处于早期阶段。意识形态僵化：加密货币中的许多人对某些坚定的信念有着宗教般的热情，有时嘲笑任何类似妥协的东西。纯度测试对于吸引主流采用并没有帮助，对于任何不了解加密货币的人来说都可能显得格格不入。不仅仅是那些目光敏锐的比特币信徒，DeFi生态系统中的许多可信人士也是如此（参见以下DYDX创始人的观点）。纯粹去中心化的、原生于加密的解决方案可以与代币化的现实世界资产共存。即使实验不完全符合生态系统的理想，也应该鼓励实验。公共叙事：2020-2022 年值得关注。我们目睹了 FTX、3AC、Terra 等公司的庞氏骗局、管理不善和公然欺诈。业内人士将这些事件视为永远困扰传统金融的中心化失控事件。不幸的是，该行业并没有赢得公关战，而且当今加密货币领域之外的太多人将去中心化技术与这些欺诈联系在一起。可悲的是，SBF案件可能会给加密领域带来持续的不良影响，并且需要很长时间才能重新获得信任，尤其是机构之间的信任。新兴蓝图有很多问题需要解决。好消息是，最近的代币化浪潮越来越多地追随 Circle 的 USDC 剧本，以创建有助于减轻这些担忧并通过拥抱更多 RWA 的采用的结构：简单：RWA 产品越复杂，由于尽职调查负担加重，所涉及的转换成本就越大。1:1 美元的稳定币具有显着的吸引力，或者国库券产品的吸引力位居第二，这并不奇怪。相对于多档新兴市场贷款证券化，它们对于参与者来说更容易理解。RWA 项目应刻意将简单、普通的普通资产代币化，并实现产品与市场的契合，然后再专注于目前不太可能获得关注的更复杂的产品。低风险资产：这与简单性类似。只有当 RWA 模型首先在传统金融中流动性最强、最容易理解的市场得到验证时，这个行业才会达到将非流动性、高风险资产代币化的程度。机构是专业的风险管理者。要求他们（单独）承担技术风险比要求他们参与还包括实质性流动性和/或信用风险的结构要低得多。首先通过正确的代币化来获得进入风险更高、流动性更差的资产类别的权利，其中繁重的流动性和信用溢价不会阻碍参与。遵守：许可链和合规应用程序/解决方案并不是去中心化的终结。在Switchpoint，我们相信机构参与任何类型的区块链（私有的、许可的或公共的）都是水涨船高的潮流。鉴于监管环境的不确定性，共同努力创建合规结构（即通过纳入 KYC/AML）是机构参与的基本要求，而不是我们“心不在焉”的标志（见下文）。这些是受监管的实体，协议需要注意此类用户限制才能成功瞄准机构细分市场。妥协：更大程度采用 RWA 的最终关键最终，更大范围采用 RWA 的关键是进行务实的权衡，以获得吸引力并实现区块链技术的承诺。随着更多解决方案的出现，RWA 的采用将会增加，这些解决方案会在狂热分子不会妥协的情况下进行：没有完全去中心化：成功的 RWA 工作将带来一定程度的集中化。例如，今天的代币化国债解决方案建立了特殊目的工具——在特拉华州等特定司法管辖区注册成立的有限责任实体——以破产隔离方式持有美国国债等现实世界资产。这是大多数机构的尽职调查要求，因此对于吸引更多机构至关重要。并非完全无需许可：这就是合规性发挥作用的地方。如上所述，KYC/AML 是许多司法管辖区机构采用的赌注。根据定义，这意味着必须有一定程度的许可和（有限的）隐私放弃。传统金融并不总是敌人：当谈到 TradFi 时，Crypto Twitter 上一直有一个粘性的善与恶的叙述。我们不应将 TradFi 视为需要根除的恶棍，而应将其视为潜在的合作伙伴和客户。如果我们真正关心实现产品与市场的契合，那么这就是主流市场。承认监管并非（全部）邪恶：考虑到美国的立场，你可能会认为所有政府都肩负着根除基于区块链的活动的使命。在 Switchpoint，我们将美国的立场视为创新者困境的一种形式——保护一个最有利于现任者（在本例中为美国及其金融部门）的体系。创新者的困境框架预计竞争对手将通过对加密货币更加开放来向市场领导者发起冲击，而这正是我们幸运地从欧洲等其他国家通过其 MiCA 看到的。我能感觉到强硬派的头脑爆炸了。这是短视的。如果他们关于开源、无需许可的交易创造更好的金融体系的观点是正确的，他们就不应该担心机构会尝试不同的方式来涉足。许多有这种担忧的人并不真正担心机构会拉拢一场运动。相反，他们担心自己错误地认为这些价值观是改善金融体系的必要条件。如上所述，我们相信在许可链/应用程序上更多地采用 RWA 将带来更多加密货币的采用，包括无需许可、完全去中心化的金融。我们已经在 Circle 和 Tether 的实践中看到了这一点，RWA 背后的中心化实体主要为去中心化金融提供动力。具有讽刺意味的是，为实现受限制的、经过许可的 RWA 产品而做出妥协，随后的采用将不可避免地提升反映加密货币社区根深蒂固原则的活动，并为区块链提供实现更好金融体系承诺的最佳机会。让我们对这条赛道持更加开放的态度。来源：金色财经
金色财经2023-11-16
Nansen创始人：助力牛市的11大因素及2024年投资观点
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T和RWAs提供动力。收益不再需要依赖庞氏骗局。 9.Saylor获得了10亿美元的未实现利润。这就是企业的FOMO效应。 10.美联储的政策甚至还没有转向。 11.比特币减半。 2024年投资观点： 1.空头商业地产。 2.多头加密货币。来源：金色财经
金色财经2023-11-13

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