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用户数字资产被盗冷钱包公司要承担责任吗？

撰文：曼昆区块链律师团队对于整个加密行业来说，分外漫长、揪心的2022年已经度过，但在用户数字资产被盗的故事里，却远没有到头。据区块链安全审计公司 Beosin 监测显示，单在2022年11月，就发生较典型案件超17起，其中，Centralized交易平台Deribit 热钱包被盗，损失2800万美元；沈波（Bo Shen）个人钱包疑似私钥泄露被盗，损失约 4200 万美元。最后保护用户数字资产的最后一道防线，冷钱包到底安不安全？是否值得我们信任？如果自己的数字资产丢失，冷钱包服务商是否要承担责任？这篇文章我们来聊一聊。一、数字钱包，对用户意味着什么？本质上，我们拥有的加密资产都只是区块链上的一串数据，数字钱包则作为一个连接区块链入口、发生数据流通的载体而存在。因此，对于每一个钱包用户来说，在冷、热钱包上真正需要储存的是入口的钥匙——私钥，以及约等于私钥的账号、密码、和助记词。由于区块链本身的匿名性和认知门槛较高，大多数冷热钱包服务商所做的就是尽力缩短普通用户和这道门槛之间的距离。加密世界好比一个黑暗森林，数字钱包给了用户一支火把，但这只火把并不能代替用户在黑暗中思考如何前行、如何躲避黑暗的风险。归根结底，要想保护好自己的资产安全必须建立起对钱包安全的认知。二、冷钱包下被盗的几种常见情形事实上，用户对钱包知识不够了解，可能直接导致资产被盗。现实中不少盗币案件是用户操作不慎的结果，如用邮箱存储或传输私钥、让熟人接触私钥、助记词... 一般来说，冷钱包下用户资产被盗主要可归纳为以下三大原因：第一类：用户的不当保管。冷钱包产品属于不记名的钱包，拥有钱包的人就拥有了钱包内的资产。而用户作为冷钱包的购买者，应当是唯一的使用者，用户保管行为尤为关键。一方面，用户客观上保管不善，如遗失移动设备、遗失自行备份钱包重要信息（私钥、安全密码、助记词）的介质等，给了盗窃分子可趁之机。另一方面，用户主观上保管不够谨慎，如用户借用、转让、授权他人使用自己的钱包服务，或者让其他人直接或间接存在接触、知悉私钥的可能，间接泄露私钥。现实当中，一部分冷钱包被盗案件往往是周围的熟人作案。第二类：冷钱包服务商的风险。冷钱包服务和热钱包服务，本质上都是一种技术服务，而相比于热钱包，冷钱包服务商应当保证私钥离线生成-离线存储过程的绝对安全性。其中。冷钱包服务商在两种特殊情形下会引起被盗风险。第一种情形：特定冷钱包服务技术中可能存在一些可攻击的漏洞，客观上存在中间环节私钥泄露的风险，给一些黑客或者其他团体组织留下可趁之机。第二种情形：随着冷钱包产品越来越多，可能部分不太正规的冷钱包服务商存在“后门”，偷偷复制、留存了客户的私钥。当然，留存私钥并不必然造成用户资产被盗，更多取决于留存私钥是否被内部人员利用以盗取用户资产。第三类：引入第三方服务的风险。通常，冷钱包服务商会联合一些外部服务商提供特定服务的支持，如Ledger Live嵌入的“购买、出售和加密货币兑换服务”是典型的第三方服务，用户可以轻松地通过网页跳转或者在钱包页面内获得相关服务。从被盗的风险来源和产生方式来看，第三方服务同服务商有所类似，可能存在技术漏洞、留存客户私钥等被盗风险。不过，引入第三方服务往往需要签订另外的协议内容，主要通过直接并入第三方的用户协议或者在冷钱包服务商自身条款中列明两种方式。因此，用户一旦因引入第三方产生的被盗事件，在责任承担上需要考虑第三方和用户之间的条款，有的未列明情况下，第三方服务风险下冷钱包服务商仍需要承担一定的连带责任。三、哪些情形，冷钱包服务商要承担法律责任？对于用户资产被盗，冷钱包服务商需要承担的责任是有限的，用户自身引起的被盗属于冷钱包的免责事项，而其他情形下，冷钱包服务商需要承担一定的责任。（一）冷钱包产品存在技术漏洞冷钱包通常是以实体产品的形式进行销售，冷钱包服务商作为产品制造者、销售者，应当承担经营者范围内的相关责任。一旦冷钱包产品存在技术漏洞，可能被认定为产品存在质量缺陷，易造成消费者财产安全的不合理危险。根据《民法典》侵权责任编第1206条，“产品投入流通后发现存在缺陷的，生产者、销售者应当及时采取警示、召回等补救措施”。对于有技术漏洞的冷钱包，冷钱包内的用户财产很难得到保证，甚至损失巨大。根据《消费品召回管理暂行规定》第4条，“生产者应当对其生产的消费品的安全负责。消费品存在缺陷的，生产者应当实施召回”。具体而言，冷钱包服务商应当通过补充或者修正警示标识、修理、更换、退货等补救措施，消除冷钱包缺陷或者增加补丁等以降低安全风险。值得注意的是，部分冷钱包产品在用户协议约定“技术漏洞”免责条款，使得用户不能以合同违约请求赔偿损失。不过，冷钱包服务商应当建立消费品缺陷信息的收集核实和分析处理制度，以及时发现技术漏洞予以弥补。（二）冷钱包经营活动中存在欺诈行为部分冷钱包服务商存在一定的概率会有“后门”，趁机复制并留存了用户私钥，这一点跟冷钱包技术本身是背离的，属于欺骗消费者的行为。经营者存在欺诈行为时，首先应当承担行政责任，可能涉及罚款、没收违法所得、吊销营业执照等。经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，还应当承担民事赔偿责任。根据《中华人民共和国消费者权益保护法》第55条，“经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。法律另有规定的，依照其规定。” 另外，冷钱包服务商掌握用户的私钥，若内部存在侵占客户资金，还可能涉嫌刑事责任。具体来说，客户通过冷钱包服务设立的区块链账户，既独立于冷钱包服务商，亦独立于其他客户，完全为客户自己所有和使用，因此不属于挪用"本单位的资金或财物”，在这一前提下，冷钱包服务商侵占客户资金的行为就可能被认定为盗窃罪。（三）引入第三方服务商的责任最近几起用户资产被盗案件中，不少用户因为在第三方平台输入私钥，或者钓鱼链接从而错误进行钱包授权，导致资产被盗。为此，冷钱包服务商是否要承担第三方平台内发生的风险，取决于服务商与用户之间对于第三方的条款。以Ledger Live用户使用协议为例，Ledger明确表示“不对第三方服务的内容、准确性、安全性、可用性、任何性能或未能执行或与使用第三方服务相关的任何问题负责。......您同意自行承担使用第三方服务的风险。在使用第三方服务之前，您有责任查看第三方的条款和政策。”大部分冷钱包服务商使用不同的第三方条款，直接提示用户注意第三方的相关协议以免责，用户经由第三方平台服务的使用下载或取得任何资料，冷钱包服务商并不承担相应的责任。当然，在未列明情况下，第三方服务风险下冷钱包服务商仍需要承担一定的连带责任。四、一点感想作为Web3.0入口级的解决方案，对于冷钱包的创业者来说，不仅要在产品易用性、安全性方面下足功夫，也需要在法律方面多加留意。区块链没有国界，但用户却有自己的国家。对于创业者来说，在经营过程中，务必了解清楚当地的法律法规，避免不必要的风险和法律责任。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

华尔街的胜利美国政府将加密货币阻挡在银行业之外

题进行协调和合作这一事实持开放态度，”律师事务所 K&L Gates 驻波士顿的合伙人格兰特巴特勒说。 “银行业监管机构对加密货币及其在金融体系中的风险敞口持谨慎和怀疑态度，”巴特勒补充道。巴特勒说，监管机构希望避免拥有不同章程或不同主要监管机构的以加密货币为重点的银行，这使得持续跟踪它们和发现潜在问题变得更加困难。爱荷华大学商法教授克里斯·奥迪内特 (Chris Odinet) 表示：“长期以来，银行监管机构一直对允许非传统活动进入银行系统持怀疑态度，因为这样做会带来风险，而这种风险最终将由公众承担。” 正如 Dorsey & Whitney 驻华盛顿特区的合伙人约瑟夫·林纳克 (Joseph Lynack) 指出的那样，这种风险可能是巨大的。 “考虑到加密行业在去年几个月内损失了大约 2 万亿美元，联邦机构采取放慢脚步的做法是正确的——或者至少，这是可以理解的，”Lynack 说。“你能想象如果银行在这么短的时间内损失了类似数量的资本，银行系统会发生什么情况？” 转变立场白宫和监管机构在加密货币问题上达成了共识，这在金融危机之外是罕见的。总统乔·拜登 (Joe Biden) 从去年 3 月发布的一项行政命令开始。此后，财政部和银行机构大多朝着同一方向前进。 FTX 的高调崩溃提供了新的能量，也让一些人重新思考政府的立场。1 月 3 日，美联储、OCC 和联邦存款保险公司 (FDIC) 发表联合声明，警告银行注意与加密公司合作的风险。1 月 27 日，拜登政府警告加密货币蔓延的可能性，并怂恿监管机构。同一天，美联储宣布了一项新政策，该政策实际上坚持要求任何寻求进入美联储系统的公司（想想：Custodia）都必须面临与任何其他银行相同的加密货币限制——包括在任何时候他们想要从事数字资产活动时，都必须得到联邦监管机构的正式批准。该政策于2月7日生效。随着美国监管机构明确表示，他们将加密货币视为一种危险，与加密货币领域密切结盟的银行已开始与加密货币保持距离。Sam Bankman-Fried 的交易公司 Alameda Research 持有Moonstone Bank的股权。该银行表示，它正在退出加密货币领域，回归到原来的社区银行身份。Signature Bank 表示，它正在限制加密存款，约占其业务的四分之一。 “我认为拜登政府在 [FTX] 之前对私人加密并不是特别热情，”阿拉巴马大学法学院银行和商业法教授朱莉希尔(Julie Hill)说。“但我认为 FTX 的崩溃让他们更加担心。” 稳定币除了 11 月 FTX 的崩溃引发的担忧之外，希尔还表示，美联储拒绝 Custodia 的会员申请的部分决定可能与其发行稳定币的计划有关。据传面临OCC拒绝的公司之一Paxos也有自己的稳定币。稳定币是一种加密货币，其价值与另一种货币、商品或金融工具的价值挂钩。当美国监管机构首次对稳定币进行权衡时，他们认为未来的政策应该坚持发行人要么是银行，要么像银行一样受到监管。他们已经改变了态度，现在表示发行稳定币可能会危及机构的安全和稳健。 “(澳大利亚联邦储备银行)似乎非常担心Custodia发行稳定币的计划。这似乎是他们决定不让他们成为成员的动机之一。”“我认为其他希望发行稳定币的加密优先公司应该感到紧张。” 然而，巴特勒认为，有关Custodia的拒绝是因为担心其稳定币将与未来的央行数字货币(CBDC)竞争的理论并不太正确。 “我不认为这是什么，”巴特勒说。“我认为监管机构对(稳定币)或希望发行它们的银行感到满意。有一定程度的不适。但我不认为 [拒绝] 是与央行数字货币的竞争所致。我认为存在更广泛的风险担忧。” 扼杀行动 2.0？加密行业的几位人物，包括投资者 Nic Carter，将当前对加密银行业务的打击与 Operation Choke Point进行了令人信服的比较。 Operation Choke Point是美国司法部 (DOJ) 在巴拉克·奥巴马 (Barack Obama) 担任总统期间的一项秘密举措。联邦官员不正当地向银行施压，要求其关闭合法企业的账户，例如枪支和弹药经销商以及发薪日贷方。尽管监管机构多年来一直否认该计划的存在，但2018 年公开的文件和证词揭示了该行动的影响范围。巴特勒表示，他可以理解为什么人们会进行比较，但他认为目前的加密银行业打击力度不如1.0那么糟糕。 “显然有一些人陷入了麻烦，但 [监管机构] 并没有说，'嘿，你不能为这些客户提供银行服务，他们是被禁止的，”巴特勒说。“他们肯定是在试图围堵它……但我认为这与‘扼杀行动1.0’的情况有所不同，而且行动的基础也有所不同。” 华尔街获胜银行业专家告诉 CoinDesk，他们没有看到监管机构试图将加密货币完全从银行系统中剔除。相反，他们认为监管机构正试图将加密货币推向已经受到严格监管的成熟银行机构。 “银行将能够提供传统的托管服务和保管服务。诚然，他们将不得不在安全性和稳健性方面达到非常非常高的标准， (但)使用银行托管(加密货币)似乎并不是取消赎回权，”巴特勒说。然而，巴特勒预计，在监管更加明确之前，使用银行牌照作为从法定货币到数字货币的入口的能力将受到限制。巴特勒说:“我认为(目前的打击行动)可能会影响人们获得银行服务的能力，但我认为会有人为这个行业提供服务。”至于通过一家银行或一家新型的银行来做这件事，不，我认为它将被挤出银行业。” 接下来是什么？虽然被挤出银行业并不完全是加密货币的丧钟，但它可能对加密货币进入主流构成重大障碍。 Capital Alpha银行政策专家伊恩·卡茨(Ian Katz)表示:“监管机构的强硬态度对加密货币来说是一个问题，因为与银行挂钩会增加加密货币在普通美国人心目中的合法性。” Katz补充说:“也许如果加密世界稳定下来，随着时间的推移，监管机构将更愿意让加密货币进入受到严格监管的银行。”“但目前来看，监管机构似乎想在加密货币和银行之间筑起一堵墙。这可能会让许多消费者觉得，加密货币对他们来说风险太大或太小众了。” 来源：金色财经

金色财经2023-02-14

游族诉游戏公司侵权索赔300万游族诉游戏公司侵权少年三国志2

侵权并赔偿两原告经济损失计300万元、律师费5万元，由被告二承担连带责任。　　被告小熊零花公司认为，侵害信息网络传播权的案件首先由侵权行为地或被告住所地法院管辖，然后才是原告发现地人民法院。被告住所地为北京市海淀区，本案应移送至北京互联网法院审理。上海市徐汇区人民法院审理认为，被告提出的管辖权异议成立，最终裁定案件移送北京互联网法院处理。

金融界2023-02-14

区块链动态2023年2月14日早参考

和Caroline Ellisone的律师以及FTX.com和 Alameda破产财产的律师也表示同意。此外，SBF对针对他的刑事欺诈指控拒不认罪。这起刑事案件将于10月开始审理。 9 . 金色财经报道，NFT市场Magic Eden在官方博客发文公布推出四项新功能，主要包括： 1、简化登陆：只需验证一次钱包即可访问Magic Eden 的全套功能。 2、支持即时销售和收藏优惠UX：藏品报价将更显眼地显示在藏品页面上，卖家可以即时出售NFT，买家则可以展示更多报价。 3、NFT属性计数过滤：支持搜索具有特定数量属性的NFT。 4、收藏页列表：支持直接从产品系列页面列出NFT藏品。 10. 金色财经报道，Gemini Trust的前首席运营官Noah Perlman已开始担任币安的首席合规官，目前币安正面临日益严峻的监管挑战。Perlman于今年1月开始在币安任职。据悉，Perlman离开Gemini时，Gemini正在应对数字资产市场的动荡和合作伙伴Genesis的破产，许多Gemini用户已经将他们的代币借给了Genesis。（彭博社）来源：金色财经

金色财经2023-02-14

为什么数字藏品平台很容易被认定为网络诈骗？

撰文：曼昆区块链律师团队上周红林律师有篇文章《为什么被刑事立案的数藏平台，都是诈骗罪？》，说目前国内数藏行业被刑事立案，基本都是以诈骗罪的名义，很多老板表示不能理解，希望红林律师展开讲讲。这篇文章我们就来讲一下数藏行业网络诈骗的事。按照学理上的定义，诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大财物的行为。定义很简单，现实很复杂。有句调侃的话是说：诈骗分子是这个社会中最热爱学习的人，诈骗如逆水行舟，不进则退。所以你看各种诈骗团队都在努力学习各种科学文化知识，关注最前沿的潮流发展，这才有了网络诈骗的层出不穷、百花齐放。在这百花齐放中，有种网络诈骗的形式是比较常见的，那就是以非法占有为目的，利用网络社群，比如QQ群、微信群等、网站等形式公宣传，夸大某种产品的投资前景和升值空间，营造投资后即可获取高额回报的假象，骗取财物。看到这样的描述，各位数藏平台的老板、数藏平台的品宣策划、用户/社群运营的朋友，是不是顿觉很“眼熟”、很“亲切”？这也就是为什么在我们跟客户提供法律咨询时，会首先了解涉案的数藏平台有没有在产品宣发、销售时对外承诺保底回购？有没有在各种微信群放言喊单“10倍不是顶，100倍不是梦”？有没有联合各种庄家深夜拉盘，高位出售，疯狂收割？我们接触到的很多数字藏品的老板，在第一次跟我们电话沟通的时候，都“信誓旦旦”的说自己平台肯定没问题，没有“夸大宣传”，没有“欺骗用户”，自己平台100%是冤枉的，至于用户为什么要维权？那是“总有刁民想害朕”。但剧情往往会反转。在客户委托我们之后，我们在详细的对平台进行合规审查和风险排查时，往往能够从用户提交的投诉材料中，或公开或私聊的微信聊天截图，多多少少总能看到项目方工作人员的各种“乐观言论”、“别墅靠海的梦想”。有的甚至和用户在讨论如何拉盘来制作藏品价格上升的假象。原因很简单：老板不可能掌握公司经营过程中100%的动作。作为一名曾经管理近百位一线销售人员的团队负责人，红林律师太了解销售为了成交拿提成能够做出怎样的“出格动作”，甚至以伤害客户、伤害公司利益为代价。原因很朴实：销售提成奖金是自己的，客户是公司的。在数字藏品的销售过程中也是如此。对于很多善于IP打造和产品开发的数藏创业者来说，在品牌营销、流量转化、社群运营带节奏等方面不一定有经验，所以往往会高薪聘请行业中的“知名玩家”或者找“知名社群”合作售卖藏品，而这些人可不会用爱发电，通常会采取30%~60%不等销售提成，也就是说，你花100块钱买的数字藏品，可能其中的60块给到了热心带你发家致富的那位“带头大哥”口袋里。你富没富不知道，带头大哥基本是富了。这样的合作模式下，帮忙带货藏品销售的人往往追求的都是短平快的变现方式，藏品一旦销售出去、白名单一旦销售出去，他们的销售提成、介绍佣金到手，拍拍屁股就走人了，不带走一个小弟。平台后续的死活，不是他们需要关心的事。这也就是数藏行业里面有那么多用户喊亏钱，数藏平台老板也喊亏钱的原因。除了央行外，金钱不会凭空出现，也不会凭空消失。在这场零和博弈的游戏里，被诈骗的，除了用户，可能还有平台。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

加密货币市场仍然下跌 CPI公布后会好转吗？

D，尽管针对 Paxos 的命令。美国律师认为，由于套利、对冲和质押机会的潜在利润，反对 BUSD 的证券论点很复杂。在这个问题上缺乏明确性影响了该行业的增长和创新，许多分析师认为，在颁布一套更普遍同意的法律之前，加密货币的主流化是不可能发生的。尽管商品期货交易委员会 (CFTC) 呼吁进行更明确的监管，但这些变化的步伐尚不得而知。拜登政府发布了加密货币路线图，建议防止养老基金投资于高风险投资。面对潜在的热门 CPI 报告和强劲的宏观逆风，加密货币价格降温加密货币价格仍与道琼斯指数和标准普尔 500 指数高度相关。1 月份加密货币市场在好于预期的 CPI 报告后出现反弹，但对美国和全球经济健康状况的担忧挥之不去意味着 CPI 数据仍对加密货币市场产生直接影响市场。如果核心通胀上升，未来可能会进一步加息。根据 The Bitcoin Layer 的 Nik Bhatia 和 Joe Consorti 的说法，所有的目光都集中在 CPI 核心数据上。 “市场将最密切关注月度核心数据，此前为 0.3%，预计将升至 0.4%。任何偏离这些预期的行为都肯定会影响市场，我们知道利率、股票和比特币都围绕着非常重要的技术领域。” 大多数主要银行仍预计美国将在 2023 年的某个时候经历严重衰退，这加剧了围绕 CPI 数据的疲软情绪。美国银行高级副总裁罗伯特·霍沃斯 (Robert Haworth) 表示，在当前经济形势下，投资者情绪仍然低迷： “消费者信心仍然很低，但正在从 2022 年 6 月的历史低点开始恢复到 2023 年。密歇根消费者信心指数为 64.9，远低于大流行前的平均水平，消费者仍然担心通货膨胀。收入继续增加；第四季度个人收入增长 5.8%，工资增长 5%，个人可支配收入（减税）增长 6.5%。然而，本季度储蓄率上升表明消费者显得谨慎。” 交易员在比特币 1 月份的出色表现后获利比特币和加密货币市场在 2023 年开局强劲，随着 BTC价格在 1 月 29 日达到 24,000 美元，64% 的 BTC 投资者实现了盈利。即使是苦苦挣扎的比特币矿工也实现了大幅增长，收入增长了 50% 至2300 万美元，这表明陷入困境的行业复苏。虽然比特币在 1 月份创下了有记录以来第二好的表现，但美国证券交易委员会和宏观市场造成的波动可能会引发加密货币价格调整。随着比特币和以太币在 1 月份分别上涨 43% 和 32%，一些投资者可能会在美国税收季节和 CPI 报告之前开始锁定利润。 Ray Salmond提供了与 CPI 相关的比特币价格的见解： “比特币和更广泛的加密货币市场的价格走势反映了交易员对美国证券交易委员会对币安采取的行动以及 CPI 之前的焦虑。在之前的例子中，我们已经看到一些在 CPI 当天进行的风险规避操作。如果 CPI 报告符合市场参与者的预期，我们就会看到看涨势头的延续，但在这种情况下，交易员将密切关注核心通胀数据，以了解未来可能的加息幅度。最近大型科技公司的大量裁员以及券商和分析师下调的盈利预期也引发了人们对经济健康状况的担忧。” 顶级加密投资者认为更多的抛售即将到来，比特币分析师发出长期下跌趋势持续的警告。CME 期货在 20,000 美元下方存在“缺口”，一些交易员预计 BTC 价格将在未来某个时候回落至该水平。与此同时，投资者的风险偏好可能保持低迷，潜在的加密货币交易者可能会考虑等待美国通胀见顶的迹象，或者等待美联储发出小规模加息的信号。更透明的加密行业监管路线图也将有助于改善整个行业的情绪。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

全过程综述：美国监管突然绞杀 BUSD或走入历史？

bout-binance-token 律师 Collins Belton 解读，似乎 NYDFS 的真正动机实际上是 Binance Pegged BUSD，认为它没有得到全面储备的支持。直到去年年底，Peg BUSD 与 Paxos 的关系才得到最清晰的披露。SEC 可能会从相同的角度来处理这个问题。因此一个更好的结果是对其他加密稳定币的影响减小（可能不会受到连带效应）。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

Binance会和SEC和解吗？看看历史上被 SEC 罚过的知名项目们

直接导致了 Tezos 主网上线延后，律师事务所 Block & Leviton 自 2017 年 10 月起开始调查 Tezos，于 12 月中旬代表近 30,000 名投资人正式向 Tezos 发起集体诉讼。最终，Tezos 集体诉讼案前后拉锯了近 3 年的时间，Tezos 基金会于 2020 年 3 月宣布寻求和解，向 SEC 交付 2500 万美元罚款。 LBRY——2000 万美元起诉原因：LBRY 在未向 SEC 注册的情况下销售其原生 LBC Token，违反了证券法。被罚金额：2000 万美元 2022 年 11 月 8 日，加密公司及区块链内容分发平台 LBRY 被指控在未向 SEC 注册的情况下销售其原生 LBC Token，违反了证券法。12 月 1 日，LBRY 宣布败诉，并表示其「已经被美国法律和债务扼杀，虽然 LBRY 协议和区块链将继续存在，但 LBRY Inc. 公司必须死（must die）」。 LBRY Inc. 公司首席执行官杰里米·考夫曼 (Jeremy Kauffman) 表示，目前还没有收到美国证券交易委员会具体的罚款金额，但估计将会有 2000 万美元。英伟达——550 万美元起诉原因：未披露加密挖矿对公司业务的影响被罚金额：550 万美元 2022 年 5 月 6 日，SEC 披露了对科技公司 NVIDIA Corporation（纳斯达克股票代码：NVDA）的和解指控，原因是该公司未充分披露加密货币挖矿对公司游戏业务的影响。据了解，NVIDIA 已拒绝对 SEC 调查结果的回应，但同意支付 550 万美元的罚款。 Kik Interactive（Kin）——500 万美元起诉原因：向美国投资者出售了数字资产证券，但未按照美国证券法的规定登记要约和出售被罚金额：500 万美元 2020 年 10 月 21 日，美国证券交易委员会（SEC）宣布，联邦地方法院已就加拿大通讯平台 Kik Interactive Inc. 一案形成最终判决，判定 Kik 在 2017 年 1 亿美元 IC0 违反了联邦证券法。 2019 年 6 月 4 日，SEC 在纽约南区美国地方法院提起诉讼，指控 Kik 向美国投资者出售了数字资产证券，但未按照美国证券法的规定登记要约和出售。法院于 2020 年 9 月 30 日批准了 SEC 的简易判决动议，裁定 Kik 的「Kin」Token 销售是投资合同的销售，属于证券销售性质，因此 Kik 进行交易时违反了联邦证券法。Kik 还需支付 500 万美元的罚款。 SEC 公告 Friedman LLP（Tether 前审计公司）——100 万美元起诉原因：「连续违反联邦证券法」并存在大量「不当职业行为」被罚金额：100 万美元 2022 年 9 月 27 日，SEC 因 USDT 发行商 Tether 的前审计公司 Friedman LLP 公司「连续违反联邦证券法」并存在大量「不当职业行为」提起诉讼，并已与其达成和解。在与 SEC 达成的和解协议中，Friedman LLP 已同意对其员工进行适当的审计程序培训，并将支付 100 万美元的民事罚款和 564,138 美元的非法所得及利息。 Friedman LLP 公司于 2017 年 5 月至 2018 年 1 月期间为 Tether 提供审计服务。 EtherDelta——38.8 万美元起诉原因：经营未注册的数字货币交易平台被罚金额：38.8 万美元美国证券交易委员会（SEC）起诉数字货币交易平台 EtherDelta 的创始人 Zachary Coburn，指控其经营未注册的数字货币交易平台。SEC 执法部门联合主管 Stephanie Avakian 指出，数字货币交易平台 EtherDelta 按要求应该在 SEC 登记注册或者拥有豁免注册的资格。 2018 年 11 月 8 日，SEC 发布公告称，Zachary Coburn 已同意向美国证券交易委员会（SEC）支付 30 万美元的赔偿金、1.3 万美元的预审利息和 7.5 万美元的罚款。 SEC 公告 Telegram（TON）——1850 万美元，归还 12.24 亿 2017 年 12 月 3 日，TON 发布了长达 132 页的白皮书。为了募集资金，2018 年 1 月 12 日，TON 官方发布了 ICO 的消息。TON 原本计划将封闭式的融资分成三个阶段，没想到刚进行到第二阶段，就筹集到了 17 亿美元的资金，超出预计金额 2 倍，因此第三阶段被取消。 2019 年 10 月 12 日，就在距离 TON 主网即将上线之际，美国证券交易委员会（SEC）突然发来了一封诉讼函。SEC 在诉讼函中表示，他们将 GRAM 的融资过程定性为「在线非法数字资产证券销售」，并准备对参与其 Token GRAM 私募的两家离岸实体投资公司提起「紧急行动并获得临时限制令」，理由是违反了证券法。法庭之上，为了限制 GRAM 的销售，美国法院提出了让人无法理解的要求。法院要求 Telegram 不仅不能在美国销售 GRAM，甚至全球范围内也不行。无奈之下，Telegram 只能宣布放弃 TON。 2020 年 5 月 12 日，创始人帕维尔·杜罗夫（Pavel Durov）在 Telegram 公共频道中宣布，Telegram 开放网络项目（Telegram Open Network，简称 TON）终止。Telegram 将返回其募集的 17 亿美元中的 12.24 亿美元（即 70%）给投资者，还必须向 SEC 支付 1850 万美元的民事罚款，如果该公司想再次尝试发售 Token，还必须提前 45 天通知 SEC。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

金色早报 | CZ：未来或不再使用BUSD作为主要交易货币

和Caroline Ellisone的律师以及FTX.com和 Alameda破产财产的律师也表示同意。此外，SBF对针对他的刑事欺诈指控拒不认罪。这起刑事案件将于10月开始审理。 ▌Paxos不同意美SEC将BUSD视为证券，并表示在必要时会提起诉讼金色财经报道，根据周一的新闻稿，稳定币发行方Paxos承认已收到美国证券交易委员会(SEC)的通知，表明可能会根据其Binance USD构成未注册证券的指控采取执法行动。BUSD是币安旗下的一种与美元挂钩的稳定币。但该公司表示，它“断然不同意SEC工作人员的意见，因为BUSD不是联邦证券法规定的证券。”该公司还声称，Paxos“始终以美元计价的储备1:1支持，完全隔离并保存在破产远程账户中”，并表示该公司“准备在必要时积极提起诉讼”。此外，Paxos表示，该通知只针对BUSD，Paxos没有收到其他指控。据此前消息，Paxos表示将在纽约金融服务部(NYDFS)的指示下停止发行新的BUSD代币。 ▌外媒：Circle向NYDFS举报称Binance没有足够储备支持其BUSD代币金色财经报道，Circle在2022年秋季向纽约金融服务部(NYDFS)举报，抱怨区块链数据显示Binance没有足够的储备来支持其通过Paxos发行的BUSD代币。NYDFS发言人告诉路透社，Paxos没有以“安全可靠”的方式管理BUSD，因此“违反了其对Binance和Paxos发行的BUSD客户进行量身定制的定期风险评估和尽职调查更新的义务”防止不良行为者使用该平台。”NYDFS指示Paxos停止铸造BUSD。Paxos同意停止铸造新的BUSD代币，但在周一发布的新闻稿中表示，其发行的所有BUSD代币均由以美元计价的储备完全支持。另据报道，Paxos否认了关于联邦银行监管机构的美国货币监理署(OCC)可能会要求Paxos撤回其对完整银行牌照的申请（Paxos在2021年收到了OCC的临时银行牌照）的传闻。 ▌Grayscale的GBTC折扣扩大至接近历史最高水平金色财经报道，Grayscale的比特币信托(GBTC)是全球最大的公开交易比特币基金，其折价扩大至接近历史高位。根据TradeBlock的数据，周一GBTC对资产净值(NAV)的折让达到自12月29日以来的最低水平。据美国证券备案文件显示，数字货币集团(DCG)开始以大幅折扣出售由Grayscale运营的几种投资工具。自该报告于2月7日发布以来，折扣一直在扩大，当时折扣为43%。重要经济动态 ▌摩根大通：预计美国CPI月率将走高，年率将继续放缓金色财经报道，摩根大通预计美国1月CPI月率将上涨0.5%，核心CPI月率也将上涨0.5%。在最近的CPI报告中，二手车价格有所下降，但预计在1月份会有所回升，这一转变将推动月度核心通胀率走强。尽管预计总体和核心CPI月率都将上涨，但通胀年率料将在1月份继续放缓。金色百科 ▌什么是BTC Taproot升级此次Taproot升级将带来更高级别的隐私保护和更低的手续费。Taproot是自2017年以来BTC网络最大升级，BTC网络在2017年经历过一次升级，导致了网络硬分叉，虽然Taproot升级不会导致分叉，但是其对BTC网络的影响非常值得去了解。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

陆家嘴信托18.31亿债权诉讼案一审胜诉

　（三）支付保险费损失66.49万元、律师费损失73.53万元；　　以上合计，南京世荣供需偿付的总额约为19亿元，同时还与其他相关被告一起承担案件受理费约955万元。　　值得注意的是，南京世荣置业自3月22日至实际清偿之日的违约金以本金为基数，按照年利率24％计算，意味着，世荣置业每天都需要为此偿付约120万元的违约金。　　2020年12月，陆家嘴信托设立陆家嘴信托-佳合73号集合资金信托计划，信托资金用于认购南京世荣发行的“南京世荣置业有限公司2020年私募债券1号”。信托计划成立后，陆家嘴信托按照约定发放了债权本金，南京世荣于债券到期时无法按期足额支付债券本息，陆家嘴信托对被告公司提起诉讼以及财产保全。　　据悉，信托业保障基金公司已受让上述债权，陆家嘴信托受债权受让方委托管理和处置标的债权。　　公开资料显示，陆家嘴信托由上市公司陆家嘴的全资子公司上海陆家嘴金融发展有限公司控股，持股比例71.606％，青岛国信金融控股有限公司、青岛国信发展（集团）有限责任公司分别持有18.282％、10.112％。注册资金为104亿，已成功跨入百亿资本行列。　　据此前媒体统计，除世茂项目违约外，2022年陆家嘴信托有多款地产类信托产品发生逾期。包括尊元11、尊元20、尊元22、尊元36、尊元66、锦城48、华鼎18、启航282、佳合86等9只产品，涉及信托资金约41.8亿元，均流向了房地产行业。　　南京世荣置业有两位股东，南京硕天置业与南京忻芮企业咨询各持股50％，公司所属集团为世茂股份。　　南京世荣置业涉及信托融资有4笔，融资金额分别为4亿元、16亿元、28亿元和45亿元。其中，华鑫国际信托有限公司融资期限最短，仅有1年。

金融界2023-02-13

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