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?央行：加大对城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度延续实施保交楼贷款支持计划至2024年5月末

金融界2023-08-17

央行：加大对城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度延续实施保交楼贷款支持计划至2024年5月末

金融界2023-08-17

济实现质的有效提升和量的合理增长。适应房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策，促进房地产市场平稳健康发展。发挥好金融在促消费、稳投资、扩内需中的积极作用，保持物价水平基本稳定。坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，综合施策、稳定预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，坚决防范汇率超调风险。切实防范化解重点领域金融风险，统筹协调金融支持地方债务风险化解工作，稳步推动中小金融机构改革化险，守住不发生系统性金融风险的底线。

金融界2023-08-17

松绑“限跌令”？多空博弈加剧，地产ETF(159707)两落两起，机构：四大积极信号已现

因素。中原地产首席分析师张大伟指出，房地产市场探底过程中，业界人士提出应放松或取消限购、限售等限制性政策，但这其中还应提及一个重要的隐性限制因素：“限跌令”。对于一些卖得不好的项目，房企若有调整价格的需求和意愿，一些地方如果能适度放宽新房销售价格的管理，也许对活跃交易会起到一定的作用。【购房信心不足？积极信号已现】居民视角主要是通过数据来侧面反映。第一则是直接的销售数据。从有关部门公布的数据来看，2023年1-7月，全国商品房销售额70450亿元，同比下降1.5%；商品房销售面积66563万平方米，同比下降6.5%。商品房销售额同比转负，销售面积降幅扩大，说明7月销售数据仍在探底。第二则是中长期信贷数据。从上周发布的社融数据来看，7月居民户中长期贷款减少672亿元，当月出现负值，意味着当月居民还款额超过当月贷款额，居民加杠杆的动力和意愿都不足，地产需求端持续承压。当前市场一致偏向认为，当前居民购房信心仍然不足，主要是由于收入与就业预期较弱导致。不过，机构指出行业已出现4大积极信号。华泰证券表示，政策定调、地方执行、货币政策和经纪人预期方面已经出现积极信号，期待更多一二线城市落实优化地产政策，并与其他一揽子经济政策形成合力，共同推动经济恢复向好，稳定居民的房价预期和购房需求。【机构：支持性政策有望进一步落地】多数机构认为，在行业基本面承压的背景下，支持性政策有望进一步落地，释放积极信号，增强信心，带动行业景气度回升。对于具体机会，则表示建议关注国央企背景房企以及优质民营房企。万联证券认为，房地产行业基本面表现仍然较弱，销售端持续回落以及融资端资金到位缓慢等加剧行业资金面压力，高层会议对行业表述相对积极，期待进一步的支持性政策落地。建议关注财务稳健、销售表现较好、土储充足的国央企背景房企以及部分优质民营房企，及受益于竣工端高增的相关地产链个股。开源证券指出，7月中央指导政策陆续出台，下半年随着地方政策落地改善供求关系，居民信心有望提振，政策窗口期值得关注。持续看好投资强度高、布局区域优、机制市场化的强信用房企，包括优质央国企；财务稳健的民企和混合所有制企业。地产ETF(159707)基金经理蒋俊阳表示，展望未来，随着宏观经济逐步改善，刚性和改善性合理住房需求有序释放，以及促进房地产健康发展相关政策逐步显效，房地产市场有望逐步走稳。中长期看，具有央国企背景的房地产开发商和财务稳健的民营开发商，或将享受此轮行业供给侧改革带来的发展红利，地产龙头公司整体投资机会值得关注。就央国企及头部优质房企配置而言，建议特别关注地产ETF（159707）。资料显示，地产ETF（159707）跟踪中证800地产指数，汇集市场16只头部房企，在投资方向上具有明显的头部集中度优势，前十大成份股权重超8成！同时，中证800地产指数成份股国企央企含量高，同时享受“中特估”概念加持。地产ETF（159707）也是目前市场上唯一跟踪中证800地产指数的行业ETF，具备稀缺性与辨识度。风险提示：地产ETF被动跟踪中证800地产指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.12.21，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险，适合适当性评级C3以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资需谨慎。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!

有连云2023-08-17

没有提及房地产！国务院总理李强：中国将确保完成全年目标任务

呼吁通过“多渠道”增加就业。但没有提到房地产市场。随着一度健康的开发商碧桂园如今徘徊在违约的边缘，市场对中国庞大的房地产行业会向其他经济领域蔓延的担忧本月再次浮现。碧桂园此前是中国最大的房地产开发商，如果未能在30天的宽限期内支付8月早些时候错过的美元债券利息，该公司将面临违约边缘。碧桂园额由中国最富有的女性之一杨惠妍掌舵，该公司的危机已使其票据陷入更深的困境。彭博社报道称，本周早些时候，碧桂园及其子公司发行的11只境内票据已暂停交易。知情人士本周早些时候表示，该建筑商一直在就延期支付9月2日到期39亿元人民币，约合5.35亿美元票据的提议征求反馈。

风起2023-08-17

京东2023Q2业绩电话会议分析师问答

类市场份额进一步扩大。例如，由于零售房地产市场和耐用品需求仍在复苏，整体家电市场面临压力。然而，京东的家电业务明显跑赢行业，并继续获得市场份额。我们将这一成就归功于京东强大的用户认知度，以及我们提供的购物体验和我们多年来努力打造的优质供应链。此外，我们的3C品类也表现强劲。这可以归因于我们强大的供应链能力、具有竞争力的价格和深厚的用户认知度、卓越的购物体验（包括便利的以旧换新服务）以及我们在O2O市场的积极发展。值得注意的是，第二季度我们的手机销量实现两位数增长，超越行业水平。所以，正如我刚才在开场白中提到的，值得强调的是，今年我们在开放平台生态建设方面取得了重大进展，无论是商户规模还是产品供给都在加快扩大。过去两个季度，3P GMV 的增长也有所加快。此外，今年以来，尽管我们针对新商户推出了一系列的支持政策，例如降低平台服务费和提成费率，但前两个季度我们的3P收入增速仍然高于1P，保持在两位数范围内。当然，还有其他类别需要我们继续努力和改进。例如，超市品类的增长动力受到品类结构优化以及疫情后线下促销的复苏以及去年较高的比较基数的影响。然而，我们看到我们平台上的一般商品类别（包括超市类别）的第三方商家数量和产品供应量显着增加。我们还继续加强我们的供应链能力并优化履行。我们的战略执行和组织架构调整逐步取得成效，为下半年超市品类健康发展提供了动力。从长远来看，我们坚信超市品类作为京东增长的关键驱动力具有巨大潜力。回答：那么，罗纳德，回答你的第二个问题，我们的首要关注点是我们的用户表现，因为我们提倡价格竞争力的策略。在第二季度，我们看到用户参与度趋势不断改善，特别是 ARPU 和核心用户群规模持续增长。这些趋势表明，我们在增强用户体验方面的努力已经成功地赢得了他们的认可以及他们的钱包份额。以百亿补贴计划为例，该计划有效提升了平台购物频次和跨品类购买。还有平台——抱歉，该程序也为吸引新用户和激活低购物频率用户做出了有意义的贡献。其次，在开放生态方面，我们非常重视商家和产品的多样性以及商家在平台上的运营效率。今年以来，我们简化了商户的入会手续，加大了对商户的支持力度，比如降低商户的运营成本、提供更多的运营工具、为商户制定明确的指引等。因此，我们看到加入平台的新商户数量快速增长，第二季度商户空间同比增长三位数。通过丰富我们的商户群体并扩大我们的产品供应，我们能够更好地满足用户多样化的购物需求。这将成为我们未来收入和利润增长的关键驱动力。三是着力提升供应链能力。一个直接的体现就是我们能够继续为用户提供高质量的服务，同时推进价格竞争战略。我们在核心类别中进一步扩大市场份额也证明了这一点。与此同时，我们的供应链能力也帮助我们实现履行毛利率的持续增长。所以，我只想补充一点，正如我们之前分享的那样，今年我们的重点 KPI 将集中在我们的 GMV、盈利能力和现金流上。谢谢。最后一个关于下半年展望的问题，正如Sandy早些时候所分享的，尽管宏观经济和行业环境存在不确定性，但我们的业务继续呈现健康改善的态势。我们将继续致力于我们的长期战略，并对我们的核心业务增长将保持强劲势头充满信心。谢谢。提问：感谢管理层回答我的问题。我的第一个问题是关于我们的3P策略以及未来的GMV贡献。我的第二个问题是关于我们的品类扩张策略。鉴于我们看到商户数量增长非常快，管理层能否分享最新动态？谢谢。回答：那么，首先我分享一下——回答大家关于用户招募的问题。所以，有几项措施。所以，首先我们会加大招商力度，降低平台的门槛和门槛，简化流程，降低商家入驻我们平台的固定成本。其次，在商户运营方面，我们会营造一个公平的环境，让大家在我们的平台上竞争。这个竞争不仅是我们1P、3P商家之间的竞争，还包括我们POP商家之间的竞争。所以，我们会为商家在我们平台上发展业务制定一个非常清晰的成长路径，这符合我们的价值主张，并在我们的商家中进行充分的宣传和促销。另外，我们也会提供足够的工具来支持我们的商家在我们的平台上进行运营，包括数据支持以及我们在京东平台上运营技能的培养，以提高他们的运营效率。是的。关于本季度取得的成绩，我刚才提到，第二季度商户总数增长了三位数。尤其是，我们看到超市、时尚、家居用品等品类的商家数量不断增加。他们的3P收入也以两位数的速度增长，均高于1P收入。因此，对于我们 3P 业务的前景，总的来说，我们希望——也想重申，我们正在开发的 1P 和 3P 与我们以消费者为中心的价值主张保持一致，即卓越的选择、速度、质量和价值，最终目标是增加他们在京东的钱包份额。所以，我们会尽力在成本效率和消费者体验之间取得平衡，让我们的用户根据产品、价格、服务在我们的1P产品和3P产品之间进行选择，从而尽力满足用户的需求。不同用户的多样化需求。所以，我们3P的长期目标是GMV占整个京东平台的60%左右。回答：而且，我想分享更多关于我们的——在品类方面。正如我们看到的，经济复苏仍然是一个持续的情况，并影响了高温和手机不同时间安排等的不匹配。但值得注意的是，第三季度的整体表现不仅受到宏观环境和功能趋势的影响，还受到此类季节性因素的影响。此外，我们还在积极努力，进一步优化业务结构。尽管如此，总体而言，我们对发展势头和业务健康状况的改善充满信心。正如前面提到的，我们预计下半年超市品类将呈现好转趋势，增速将好于上半年。我们专注于提升该品类的运营质量，例如优化品类结构、改善销售渠道结构、提升运营能力，我们有信心看到超市品类的盈利趋势向好。从长远来看，超市品类仍然是我们增长的主要推动力之一。在时尚品类，我们继续致力于拓展品牌和商家，丰富产品线，优化品类结构和流量配置。通过专注于这些关键领域，我们的目标是保持时尚品类不断改善的增长轨迹。提问：上半年和618促销活动已经过去，管理层能否与我们分享一下您如何评价自己年初至今的执行绩效？您认为京东在哪些方面达到了您最初的预期？京东在哪些方面还需要改进或需要修改初始策略才能达到您想要的业绩？谢谢。回答：所以刚才我也提到了，实际上在这个季度，我们采取了一些措施来推动我们的日常低价，以及培育我们的开放平台战略，都看到了一些积极的进展。所以，在用户端，我们稳步实施了一系列的行动，进一步优化价格策略，提升用户体验，受到了消费者的好评，超出了我们的预期，而随着大促的成功，也就像间接证明用户对于促销的心态还是非常强烈的，这也意味着用户需要一个相对较长的时间来改变心态。因此，我们致力于推动天天低价的销售模式需要时间和奉献精神。而在商家获取方面，市场生态系统的蓬勃发展也需要时间。虽然我们在招商方面取得了不错的进展，但在平台运营、流量分配机制等方面还有很大的改进空间。提问：感谢管理层回答我的问题。我的问题是关于新业务的。我们听到一些消息称我们将重新专注于拼拼业务。但如果你看看第二季度，新业务的微幅亏损实际上已经相当严重了。所以，我只是想问一下，未来12到18个月我们新业务的重点是什么。谢谢。回答：我们的首要重点仍然是增强供应链能力、建立开放的生态系统以及发展按需零售和其他长期能力。按需零售包括我们最近更新的 Shop Now 服务，这是我们新零售战略的关键组成部分。我们的创新零售业务融合了拼拼社区团购业务、分布式仓储、7Fresh等业务。其主要目的是在我们的供应链运营中创造协同效应。目前，我们正处于实验阶段，测试不同的模式，以增强供应链的协同效应，产生更高的收入，以满足客户的需求并改善他们的购物体验。即使这个商业模式在某些市场被证明是可行的，我们仍然会采取循序渐进的方式，逐个城市进行测试。因此，总体投资是可控的。这不会影响我们对全年盈利能力的预期。是的，我认为应该是，产生更高的协同效应，而不是更高的收入。所以，现阶段对于这些新业务来说，规模并不是我们的首要任务。提问：感谢管理层回答我的问题。我的第一个问题是，我们注意到电商平台越来越多地将低价策略作为重点和关键举措。用户更频繁地比较不同平台之间的价格。平台也变得更加商品化和相似。京东未来将如何脱颖而出？我们又该如何思考中国电子商务行业的整体发展？我的第二个问题是，我们注意到我们正在重新进入社区团购。您能与我们分享一下策略吗？和我们之前投资的京喜有什么不同？谢谢。回答：在京东，我们不断致力于增强差异化竞争力。所以，我们的核心优势在于我们基于供应链的商业模式。通过不断发展我们的供应链和用户体验能力，我们可以保证高品质、低价格和可靠的产品供应。我们还可以有效地将产品与用户匹配，创造卓越的分享体验，进一步建立用户对京东的信任。我们还想重申，不仅对于电子商务，而且对于所有零售商来说，从我们存在的第一天起，我们的核心竞争力或我们业务的资产就是低价。这就是为什么我们始终坚持成本效率和客户体验的经营理念。所以事实上，实际上，我们非常欢迎，我们期待欢迎我们的用户在下订单决定之前跨平台比较价格，因为我们对我们的供应链能力以及低价和高质量非常有信心我们可以提供基于我们独特的1P服务的服务，这受益于我们的规模优势。正如我之前介绍的，我们将继续专注于增强用户对我们卓越的选择、速度、质量和价值的认知度。因此，现在我们希望利用我们在速度和质量方面的既定优势，同时，我们不断致力于通过吸引更多商家并增强其多样性和丰富性来扩展我们的平台生态系统，这将使我们能够迎合更多的需求经过验证的用户需求在选择和价值部分进行更多工作。所以同时，我们在保障和提升用户体验方面也做出了很大的努力，包括：第一，对商户的入驻和产品管理保持高效的管理；二是不断提升1P业务规模效应，降低采购成本，让利给用户，同时提高1P服务标准，确保最佳的用户体验；最后，强调我们平台运营中的产品、价格和服务的核心标准。关于拼拼，我们之前也提到过，我们的社区团购业务和团队一直保持着存在感。继去年业务优化后，拼拼将重点转向北京及周边地区。目前，团队正在探索本土短链供应链模式，尤其是生鲜产品，完善产品体系，提升用户体验，优化业务流程，提升用户体验。目前拼拼正在小规模试点测试这一模式，总体投资可控。

老虎证券2023-08-17

南昌：实行阶段性购房补贴推行货币化和“房票”安置方式

昌市人民政府办公室发布关于印发促进我市房地产市场平稳健康发展的若干政策措施的通知。通知指出，实行阶段性购房补贴。即日起至2023年12月31日期间在南昌地区购买新建商品房的（含非住宅，购房时间以购房合同网签备案时间为准），符合享受南昌“人才10条”购房补贴条件的人员，在完成契税缴纳后，由受益财政再给予100%的契税补贴；其他购房人员在完成契税缴纳后，由受益财政给予50%的契税补贴。支持改善需求置换住房。自2022年10月1日至2023年12月31日，对出售自有住房并在现住房出售后1年内在市场重新购买住房的纳税人，对其出售现住房已缴纳的个人所得税予以退税优惠。其中新购住房金额大于或等于现住房转让金额的，全部退还已缴纳的个人所得税；新购住房金额小于现住房转让金额的，按新购住房金额占现住房转让金额的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税。推行二手房“带押过户”。推行货币化和“房票”安置方式。对未开工建设的安置房征收项目，被征收人可选择货币化、“房票”和实物安置方式，对选择“房票”购买新建商品房安置的予以奖励。按低限执行住房信贷政策。居民家庭通过公积金或商业银行贷款购买住房的，首次购房首付比例最低执行20%，二套房首付比例最低执行30%。对为改善居住条件再次申请贷款购买商品住房且符合相关政策规定的，商业性个人住房贷款首付比例、贷款利率均按低限要求执行。对我市符合购房提取住房公积金条件的职工，可预提住房公积金支付购房首付款；多子女家庭使用住房公积金贷款额度上浮20%。

金融界2023-08-17

中国举行重磅会议！领导人誓言提振消费并支持私营部门秦刚缺席国务院全体会议

支出增长疲弱，投资下滑，失业率上升。对房地产市场衰退加剧的风险蔓延的担忧也开始蔓延到金融领域。李强的承诺并没有阻止周三在美国上市的中国股票的抛售，纳斯达克金龙中国指数(Nasdaq Golden Dragon China Index)下跌1.6%，这是九个交易日以来的第八次下跌。该指数本月已下跌13%。随着中国当局努力提振增长并加速复苏，周二，中国央行下调一项关键利率，降幅幅度为自2020年以来最大。尽管中共中央政治局在7月底发出支持经济增长的信号，但中国官员迄今仍拒绝推出重大刺激措施。秦刚缺席国务院全体会议值得注意的是，中国国家电视台的视频显示，上月被解除外交部部长职务、但仍担任国务委员的秦刚没有出席国务院全体会议。中国有五位国务委员。除正在白俄罗斯访问的国防部长李尚福外，其他国务委员都参加了周三的会议。根据最近的记录，国务院每年召开的全体会议不超过两次。大多数会议是在3月份的重要立法会议之前讨论政府的年度工作报告。其余的会议则涉及其他主题，如经济改革或香港和澳门特别行政区高级官员的任命。 7月25日，十四届全国人大常委会第四次会议，决定免去秦刚兼任的外交部部长职务，任命王毅为外交部部长，秦刚也就此成为任期最短的外长，但仍保留国务委员身份。国务院官方网站的国务院领导一栏至今仍可见秦刚的名字。 3月17日，李强主持召开新一届国务院第一次全体会议，秦刚当时坐在国务委员兼国务院秘书长吴政隆身旁，即李强左手边最外侧位置。公开数据显示，57岁的秦刚曾任外交部新闻司副司长、司长、外交发言人，外交部礼宾司司长，外交部副部长，2021年-2022年任中国驻美国大使。2022年12月31日，秦刚接替王毅成为外交部部长。正式接任外长后，秦刚今年3月再任国务委员，跻身“党和国家领导人”，三个月内连升两级，在中国政坛上十分少见。秦刚被免去外交部部长职务前的一个月没有公开露面，上一次出席公开场合是6月25日会晤到访的斯里兰卡外长及俄罗斯副外长。

天马行空 2评论2023-08-17

【直击亚市】股债双杀！中国又传来坏消息，人民币跌势难止美联储纪要引爆债市

业和宏观经济消息，中国股市承压。该国房地产市场的低迷可能比官方数据显示的更为严重。中国最大的影子银行之一拖欠了数款投资产品的付款，在北京引发了罕见的抗议。该公司提供与中国陷入困境的房地产市场相关的高收益信托产品。中国恒大集团旗下一家子公司表示，中国证券监管机构已就涉嫌违反信息披露规定对其立案。周三，中国央行公布了高于预期的人民币中间价，并向金融体系注入了2月份以来规模最大的短期资金，以提振脆弱的市场人气。迄今为止，这些措施未能恢复乐观情绪，美国财政部就其对全球经济的影响发出了警告。 “市场肯定对很多坏消息做出了反应，”富达投资管理香港有限公司亚洲固定收益投资总监Vanessa Chan说，“不仅仅是碧桂园的情况，在某种程度上也包括宏观数据和头条新闻。” 周四，中国加大了遏制人民币贬值的力度，通过设定每日人民币中间价提供了去年10月以来最有力的指导。离岸人民币兑美元汇率走弱。美元指数走强，同时美国国债收益率全线攀升。 10年期美国国债收益率交投在去年10月份以来的盘中水平，延续了周三出现的抛售压力，而对政策敏感的两年期国债收益率小幅攀升至近5%。抛售抹去了美债指数今年以来的涨幅。在美联储7月会议纪要公布后，美元走强，引发了人们对美联储将继续加息以抑制通胀的担忧。这与本月的主要趋势相符，投资者正抛售美债和新兴市场，因预期政策利率将在更长时间内保持在较高水平。其他方面，在澳大利亚就业数据显示失业率上升高于预期后，澳元走弱。英国通胀数据高于预期后，英镑在周三反弹后企稳。日元跌至2023年的低点，在去年9月份触发日本干预的水平附近交易，而离岸人民币在金融和经济担忧的背景下走弱。标准普尔500指数和纳斯达克100指数的期货合约小幅走低，延续了周三基准股指的跌幅，Meta平台公司、亚马逊公司和特斯拉公司的股价下跌打压了基准股指。 “美联储别无选择，只能继续加息，直到他们确信通胀预期被压制为止，”盈透证券(Interactive Brokers)首席策略师Steve Sosnick在会议记录公布后表示，“否则就会有一些余烬重新燃起的风险。尽管有两位官员赞成在7月份保持利率稳定，但重要的是要记住，暂停并不是一个转折点。”

风起2023-08-17

中国不断深化的房地产危机，可能带来哪些更大的麻烦？

动。迄今为止，北京官员决定不直接干预房地产市场。碧桂园手里应该有本月所需的 2250 万美元付款，老板们不还钱，表明他们希望最终重组其债务，也许是在赌碧桂园大而不能倒。这会让中央政府陷入困境，任由碧桂园倒闭可能会导致更大范围的恐慌、更多的经济痛苦和潜在的更多违约，并可能引发传染和社会动荡。然而，如果采取一揽子拯救措施，政府官员就会承担更多的救助责任，并支撑起一个难以为继的行业。

加美财经2023-08-17

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