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广东南海农商行IPO之路艰难：净利润下滑12.7%，不良贷款率攀升至1.49%
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2022年的1.13%明显上升。特别是房地产业对公不良贷款增加明显，不良率达到4.92%，较上年末提升0.72个百分点。为应对资产质量下滑，南海农商行大幅增加了信用减值损失计提，2023年该项金额达19.32亿元，同比增长115.51%。这不仅反映出该行面临的信贷风险压力，也进一步侵蚀了其盈利能力。尽管南海农商行在IPO之路上面临诸多挑战，但其仍在积极推进上市进程。该行拟在深交所主板公开发行不超过13.15亿股，募集资金约83.08亿元，全部用于补充核心一级资本。然而，在当前经济环境下，南海农商行能否成功突破重重障碍，最终登陆A股市场，仍需市场的进一步检验。
金融界2024-07-15
决策分析：特朗普交易2.0愈发现实！中国数据开门黑今日鲍威尔驾到
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多重要措施，以帮助蹒跚的经济和不景气的房地产市场，”新加坡华侨银行投资策略董事总经理Vasu Menon说。本周晚些时候，美国将公布零售销售、工业生产、房屋开工和每周失业救济申请数据。美联储主席鲍威尔将于周一晚些时候在华盛顿经济俱乐部发表讲话，预计他会被问及上周低迷的通胀数据的反应。市场预计美联储在9月份降息的概率为94%，高于一周前的72%。欧洲央行周四召开会议，预计将维持利率在3.75%，预计9月份将再次降息。本周将有一系列公司发布财报，包括高盛、贝莱德、美国银行、摩根士丹利、奈飞和台积电。在商品市场，黄金维持在2,408美元，略低于上周的高点2,424美元。油价小幅上涨，周五因以色列和哈马斯之间的停火进展迹象下跌。布伦特原油上涨7美分至每桶85.10美元，美国原油上涨15美分至每桶82.36美元。
云涌 1评论2024-07-15
房地产还有救吗！
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的趋势，显示出在各类地产刺激政策之下，房地产有所企稳：但是从房地产库存来看，截止今年6月，全国商品房住宅待售面积达到了3.83亿平方米，接近了2015年库存巅峰：回顾上一轮房地产去库存政策，主要有以下几种：（1）大幅降准降息。2015年5次降息，累计降低利率1.25个百分点，4次降准，一次定向降准，释放了流动性。（2）首付比例大幅下调。2015年3月30日（被称为330新政）二套房首付比例从60-70%下调为40%。2015年9月30日（被称为930新政）将一套房首付比例从30%降低为25%。2016年2月2日，同时对首套房和二套房首付比例进行调整，首套房最低首付比例降至20%，二套房首付比例进一步由40%降至30%。（3）财税大力支持。2015年3月30日，二手房营业税免征年限五年改两年。2016年2月19日，契税和营业税同时调整，重点针对二套房，面积为90平方米及以下的，契税由3%下降至1%；面积为90平方米以上的，契税由3%下降至2%。营业税方面，购买2年及以上住房对外销售的，非普通住宅由差额征收改为免征。如今来看，本轮房地产救市政策也遵循了上次特征，但这次救市，或难以达到预期。关键点在于2015年去库存时，居民杠杆率在36%，而目前，该项指标达到了64%，参考日本，其上世纪90年代房地产泡沫破裂时，也不过在70%：因此，居民端很难在政策刺激下加杠杆买房！大坏境不佳，必然会出清一批房地产企业，比如碧桂园，今年6月的销售面积只有40万平方米，接近今年春节时的销量，并未在各类刺激政策之下有所起色：不过从龙头房企万科来看，最近几个月的销售额已经企稳：考虑到房地产是各国的经济支柱，纵使泡沫破裂，也会有正常的更新换代需求，维持一定的销量问题不大，但指望救市带来牛市，估计没戏了！ $万科企业(02202)$ $碧桂园(02007)$ $融创中国(01918)$ $保利物业(06049)$
老虎证券2024-07-15
“特朗普胜利交易”席卷市场！中国糟糕数据加大刺激呼声，今日聚焦鲍威尔
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预期。基础设施和制造业投资增速放缓，而房地产投资同比下降10.1%；6月的城市失业率为5%，与前一个月持平。令人担忧的是数据显示6月份房价以九年来最快速度下跌，突显房地产行业持续的压力。尽管如此，中国人民银行维持关键政策利率不变，表明本月没有降低基准贷款利率的意图。
云涌 1评论2024-07-15
ETF市场日报 | 美股QDII集体大反攻！2只沙特ETF明日正式上市
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等高股息板块走强，五大行均创历史新高；房地产服务、电网设备、新能源表现不佳。涨幅方面，华夏基金纳斯达克ETF(513300)领涨超4% 具体来看，纳斯达克ETF(513300)涨幅达4.17%；标普ETF(159655)、纳指ETF(513100)、道琼斯ETF(513400)涨超3%；纳指ETF(159941)、美国50ETF(513850)、纳斯达克ETF(159632)、标普500ETF(513500)、标普500ETF(159612)、纳指科技ETF(159509)涨超2%。上周五，美股三大指数集体收涨，道指创盘中历史新高，收于40000点上方。截至收盘，道琼斯工业平均指数比前一交易日上涨247.15点，收于40000.90点，涨幅为0.62%；标准普尔500种股票指数上涨30.81点，收于5615.35点，涨幅为0.55%；纳斯达克综合指数上涨115.04点，收于18398.44点，涨幅为0.63%。本周，纳指累涨0.25%，道指累涨1.59%，标普500累涨0.87%。美国劳工统计局周五公布的数据显示，美国6月生产者价格指数(PPI)同比上涨2.6%，创2023年3月以来最高水平，预期值为2.3%，前值为2.2%。广发策略认为，通胀的显著下行使得市场对美联储降息的预期提高到90%以上，而失业率的超预期上行则使得市场对于衰退信号的讨论增多。矛盾的信号使得市场反应较复杂，一方面出现高低切的“降息交易”，一方面进行着“衰退交易”。而次日发布的PPI超预期，使得“衰退交易”转而弱化。跌幅方面，港股相关ETF回调明显天风证券表示，目前港股情绪趋弱，主要宽基指数均有不同程度调整，波动率和成交额相对较低，上行动力相对不足。展望后市，港股得益于内外资情绪大幅改善，已形成一轮较为显著的反弹，有待基本面数据与之配合，对经济修复预期保持谨慎乐观态度。建议配置方面，一方面股息率较高的公用事业、能源、金融、电信等板块，有望在该环境中提供可观的相对收益；另一方面，以半导体、互联网为代表的科技行业是产业转型的主抓手，有望从政府支持以及国产化替代中受益。活跃度方面，市场成交额下滑，基准国债ETF(511100)备受市场关注具体来看，华宝添益ETF(511990)、政金债券ETF(511520)、短融ETF(511360)成交额均破百亿元。换手率方面，基准国债ETF(511100)换手率达1943.25%，国债30ETF(511130)换手率达237.90%，亚太精选ETF(159687)换手率达151.91%。资金仍集中在债券相关ETF。 ETF发行市场方面，南方、华泰柏瑞的沙特ETF明日上市市场数据显示，首批沙特ETF将采用互挂形式，通过投资于标的ETF来实现对富时沙特阿拉伯指数的紧密追踪，即通过投资在港交所上市的南方东英沙特阿拉伯ETF，实现对富时沙特阿拉伯指数的跟踪。数据揭示，沙特ETF的成分股广泛覆盖了沙特资本市场的多个核心领域。这些领域包括能源、金融和通信行业，它们在沙特经济中具有举足轻重的地位。在ETF的投资组合中，一些全球知名的石油公司如沙特阿美，以及重要的金融机构例如拉吉希银行、沙特国家银行、利雅得银行、阿林玛银行和沙特英国银行，因其显著的市值和市场影响力而成为关键持仓。此外，原材料行业的领军企业，如沙特基础工业公司、沙特阿拉伯矿业公司和SABIC农业营养素公司，也在ETF的投资组合中占据了重要位置。天风证券认为，沙特阿拉伯股指的核心投资价值在于，其具有全球股指中稀缺的“实物资产国+发展中国家+汇率波动稳定”的贝塔。实物资产国的定位说明沙特在世界分工中提供资源，这与A股对应的中国资产（国际分工中以制造业为主），还有以金融和科技输出为主的美股天然形成了不同的权益资产属性，是全球组合配置中的一块量要拼图。发展中国家定位给则使得其或有更高的GDP增速和成长性。更重要的是，沙特货币挂钩美元，投资沙特里亚尔计价的资产类似于投资美元计价资产，在人民币对美元变值时，持有沙特里亚尔计价的沙特股指的中国投资者相当于赚得了汇率浮盈。我们实测发现，沙特股指对于中国投资者资产组合的加成作用明显，不仅能提高组合的alpha、夏普等收益指标，也能对冲波动和汇率风险。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云2024-07-15
众筹拆迁时代
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小区的拆迁改造工作一直拖延至今。过去房地产上行周期没能彻底实施重建，如今房地产缩量阶段，再希冀如从前一般政府牵头重建，难度会比以往更大。一方面，拆迁重建费用成本高，如今开发商都自顾不暇。另一方面拆迁政策早已不复当初，并且目前政府工作的重心已经转移到保障房上面。第三是本身拆迁旧改的工作就相当艰巨，在过去这么多年，如果小区能够拆迁，也就不至于能够拖到这么久。这样的举措和之前浙江丽水拟出让微小宅地，个人可独立建房，可办证、可出售，有异曲同工之处。对浙江丽水而言，微小宅地流程类似微缩版“招拍挂”，则意味着个人可以通过抱团的方式进行拿地建设。这种允许业主自己拿地，可以依赖更多有实力的个人。而现在深圳也同样是希望借助业主的个人力量，盘活“老破旧”小区的重建。这种自筹拆迁重建的方式好处就是让业主改造自己的家园，亲力亲为，也更有动力。业主们在拿到自筹重建资质后，还可以抵押给银行贷款，既拉动了二次基建，刺激了经济，又盘活了银行的账单，老旧住房又能得到改善，业主住新房的愿望又能满足，是一举多得的方式。但目前估计暂时是停留在美好愿望层面上。因为业主虽然出了钱，但重建的决策权能否到手中亦未可知。如果真的通过业主自筹资金拆迁成功了，是否能够给予业主充分的“自住开发建设”权限，还需要看推进的效率和结果。更重要的是，如果重建的决策权交到业主手中，那么又该如何界定责任的归属？比如重建的安全问题，出了问题谁负责？谁来监管？谁有权拍板每一个方案，落实细节？所以，自筹资金改造摸底调查后，或许还需要配套更多的支持政策。众筹旧改趋势虽然在罗湖的红花岗花园之前深圳还没有出现过完全由业主自筹资金改造的老旧小区，除了一些原本依赖村集体股份公司实力改造的老小区，但红花岗花园的摸底业主自筹资金改造也释放了老小区改造的趋势或者信号。这次也不失为深圳探索老小区改造的一种新模式。因为现阶段房地产行业已经不再是过去那种速度与激情的节奏，很多开发商连普通宅地的经济账都算不过来。由开发商作为牵头改造，涉及的利益相关方更多，更为复杂，需要协调的情况就更多，也会间接导致老小区在改造的过程中一拖再拖。而目前这种探索模式也是基于当前的现实趋势，更符合实际的需求。就深圳当前情况而言，不少拆迁重建的项目更新效率都慢了下来，一些业主正面临着过渡费拖欠，回迁遥遥无期的情况。如位于龙岗良安田新村的改造项目，6月被媒体报道拆迁8年依旧未能拆迁完毕，村民无法回迁安置，并且过渡安置费也出现拖欠的情况。如位于坪山新区的飞东村项目，拆迁工作推进了快十年，项目拆除只剩村路口小部分未动，有业主表示2011年南越大厦的两室一厅售价15.5万，但几年后被纳入拆迁重建，随后业主每年都能领取到开发商发放的油、米，后来这些福利中断，业主也把房子继续出租。如罗湖的笋岗田心村项目，有网友爆料拆迁进行到一半便没再继续，反而开始拉石子碾碎；位于西乡的宝安旧改项目共乐村，有网友业主曝光牵头的开发商资金紧张，表示幸好未拆迁可以一直放租收租，并且开发商也没有跟进拆迁事宜。再比如盐田三村、四村、西山吓村旧改项目，有网友在社交平台上评论旧改项目已经拆房，但过渡费已经停了一年。根据合一城市更新统计数据显示，截至2024年7月7日，深圳列入城市更新计划项目1039个，仅536个推进到实施主体公示阶段，占比约51.6%。拆迁过渡费拖欠实际上是房地产行业现阶段的一个缩影。所以基于这样的现实情况，或许业主自筹资金才能真正摆脱一些老小区拆迁重建的资金困局，解决重建效率的问题，更好满足业主们回迁的愿望，提升周边居民的生活品质。或许这种方式也是眼下解决城市更新计划项目更好的出路。 PS：如果觉得这些市场最新的信息对你有价值，欢迎关注@格隆汇楼市，不定期带你探索楼市更多最新的动态。作者 | 醉酒大鲨鱼
格隆汇2024-07-15
银行股大涨！工农中建齐创新高，券商：低利率环境为银行股投资提供双重利好
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的边际改善，如金融业增加值核算的优化、房地产市场的政策激励、有序去杠杆以及央行政策导向强调信贷平衡与抑制高息揽储，都为银行业的理性发展和竞争格局优化奠定了坚实基础。虽然2024年银行业绩仍面临一定压力，但在向好的宏观政策引导下，行业正逐步回归“新稳态”，迈向高质量发展轨道。华泰证券则从房地产政策的持续共振出发，认为近期政策调整不仅增强了市场信心，也为银行板块的估值修复打开了窗口。特别是央行对首付比例和房贷利率的优化，有效刺激了购房需求，减轻房企财务负担，正面影响银行的资产质量和贷款投放，进一步强化了银行股的配置价值。东兴证券分析表示，近期银行板块的积极因素正在增多，包括存款成本改善进程有望加快，地产政策优化和地方化债推进之下，潜在不良压力边际改善等。中长期来看，当前利率中枢趋势下行，高股息红利资产配置价值突出。在被动基金扩容以及引导中长期资金入市的背景下，资金面有较强支撑，看好银行板块配置价值，可持续关注高股息银行股。中泰证券的分析重申了银行股作为稳健防御性投资标的的角色，特别是在高股息和国有背景的加持下，其投资吸引力显著。该机构推荐了一系列基本面稳固的城农商行，如江苏银行、常熟银行等，同时也提示在经济弱复苏背景下，大型银行因高股息率而更具投资价值。浙商证券则从长期视角出发，提出银行股的行情正处于一个长周期的起点，而非短暂的市场波动。其推荐的“大+小”哑铃组合策略，既包括了高股息的大行，也覆盖了高成长性的中小银行，强调了在不同经济复苏预期下，银行股配置的多元化策略。
金融界2024-07-15
市场底静待靴子落地，A50ETF基金(159592)盘中成交额已达1.25亿元，近20个交易日内合计“吸金”超11亿元
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步落空，则需要观察下半年财政支撑力度和房地产市场企稳进展能否支撑A股市场从宏观基本面上找到企稳的动力。无论三中全会的定调如何，A股将迎来三季度最重要的靴子落地，中长期的买点也将渐行渐近，而节奏和时机仍将由靴子落地的效果决定。 A50ETF基金紧密跟踪中证A50指数，中证A50指数从各行业龙头上市公司证券中，选取市值最大的50只证券作为指数样本，以反映各行业最具代表性的龙头上市公司证券的整体表现。数据显示，截至2024年6月28日，中证A50指数(930050)前十大权重股分别为贵州茅台(600519)、宁德时代(300750)、中国平安(601318)、招商银行(600036)、长江电力(600900)、美的集团(000333)、紫金矿业(601899)、比亚迪(002594)、中信证券(600030)、迈瑞医疗(300760)，前十大权重股合计占比51.91%。 A50ETF基金(159592)，场外联接(A类：021208；C类：021209)。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云2024-07-15
中国高层官员齐聚北京！房地产、国内经济需求、海外贸易壁垒迎关键“会议”……
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经济的关键时刻，决策者正努力应对持续的房地产危机、疲软的国内需求和不断上升的海外贸易壁垒。在经济方面，全会是向世界传达中国战略目标的机会。英国《金融时报》指出，中国共产党中央委员会通常在五年任期内召开7次全体会议，三中全会因其过去发布的经济政策而受到国际社会的特别关注。“我们预计，此次会议将概述关键的政策举措，以重振消费者和企业信心，并解决房地产行业持续大幅拖累的问题，”英媒称。 (来源:Financial Times) 日经亚洲(Nikkei Asia)报道，中共中央委员会由约200名高级委员组成，是中国政治体制中的重要决策机构。会议发布指导未来几年国家政策的文件，现任中央委员会于2022年选举产生。 (来源:Nikkei Asia) 会议是闭门举行的，会议通常在闭门当天通过公报，几天后通常会发布一份详细说明决定的完整文件。据官方媒体6月报道，该文件的草案由最高领导机构政治局提交。文件标题为“进一步全面深化改革，推进中国式现代化”，暗示了接下来的内容。不过，即使有完整的文件，也很难评估政策方向。墨卡托中国研究中心首席分析师尼斯·格伦伯格(Nis Grunberg)说：“里面不会有很多详细的政策。”相反，他将这份文件描述为“所有官员都需要在其中履行各自职责的框架”。 2013年的公报概述了市场力量应在经济中发挥“决定性”作用，但也重申了国有企业的主导地位。一些分析人士认为，这过于关注前者，而事后看来，后者更为关键。官方尚未就会议时间作出解释，观察人士原本预计三中全会将于去年秋天举行。但官方媒体直到4月底才报道称，三中全会将于7月召开。这导致一些人猜测，三中全会推迟召开，是为了留出时间制定重大政策。本周的会议意义非凡，因为不同寻常的是，2018年的上届三中全会的重点不是经济，而是党和国家机构的改革。日兴资产管理公司驻东京的中国和亚洲市场专家Hiroya Yamauchi也表示，这是十一年来第一次以经济改革为主题的三中全会。明年，政府需要升级其五年经济计划，接下来的两年将使中国国家主席习近平的第三任期接近尾声。“如果错过今年，就很难讨论重大经济改革，” Hiroya说。在经济方面，全会是向世界传达中国战略目标的机会。习近平的首要任务是实现科技自给自足。中国在电动汽车和电池等领域取得了重大进展，并正在大力投资建立自己的半导体供应链。习近平一直呼吁发展“高质量新生产力”，公报可能为前进的道路指明了方向。此次会议也将成为企业和投资者恢复经济信心的机会。尽管第一季度经济增长了5.3%，但消费者的热情尚未从新冠疫情期间实施的严格封锁政策中恢复过来。 (来源:Nikkei Asia) 中国消费者信心指数从2022年2月的120多点，跌至当年4月的86.7点，此后一直维持在100的乐观与悲观分界线以下。一些人希望政府采取大规模刺激措施来刺激国内消费。房地产行业尤其令人担忧，尽管政府采取了鼓励国有企业收购滞销房屋等措施，但5月份新房和二手房价格的跌幅仍然加快。 Hiroya表示，目前还没有官方迹象表明三中全会将讨论这一问题。但经济学家认为，税制改革可能成为关注的焦点。例如，向传统上严重依赖土地销售的地方政府分配更多税收收入可能有助于遏制房地产危机。但是，许多专家警告不要抱有过高的期望。摩根大通资产管理公司亚洲首席市场策略师Tai Hui在受访时表示，三中全会是关于长期政策的。他表示，在刺激政策方面，政府可以理所当然地认为，政府已经“做了不少事情”。在谈及地方政府和中央政府收入再分配的前景时，Hui称其“早就应该进行了”。政治观察家也在关注人事变动，前外交部长秦刚和前国防部长李尚福去年突然被免职。李尚福于6月因受贿被正式开除党籍，但秦刚仍是中央委员。总体而言，人们对三中全会的期望不高，中国基准上证综合指数自今年初以来一直持平。今年前五个月，中国吸收外商直接投资较上年同期下降28%。#中国经济#
圈内人2024-07-15
【直击亚市】中国三中全会开始举行！特朗普遇刺未遂：美元拉升、人民币急跌、比特币狂飙
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预期。基础设施和制造业投资增速放缓，而房地产投资同比下降10.1%；6月的城市失业率为5%，与前一个月持平。中国人民银行保持一年期政策利率不变，符合预期。周一数据显示，经济增长降至五个季度以来的最低水平，增加了北京提振信心的压力。交易者还将关注中国最高领导层第三次全体会议的开始，预计会议将设定一系列经济和政治问题的长期政策。据新华社，中国共产党第二十届中央委员会第三次全体会议15日上午在北京开始举行。中央委员会总书记习近平代表中央政治局向全会作工作报告，并就《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定（讨论稿）》向全会作了说明。 Union Bancaire Privee的董事总经理Vey-Sern Ling表示：“我认为疲弱的经济数据为第三次全体会议提供了一个良好的开端，有望出台更多建设性政策以支持经济。”
云涌2024-07-15

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