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兴业证券翁少颖：资本市场日新月异，投教工作应准确识变、科学应变、主动求变

和升级也势在必行。”兴业证券数智金融部投资者保护处总监翁少颖表示。　　翁少颖指出，目前投教工作存在以下特点：一、投教产品和投教活动呈现出同质化的现象；二、不同的投资者群体在不同的投资生命周期，对于不同的业务流程都有个性化的投教内容需求，传统投教内容的输出与投资者需求匹配度有待提高；三、在注册制背景下，投资者为了做出正确的决策，需要及时获取专业、准确的市场资讯。这对投教的时效和质量的要求进一步提高。　　因此，翁少颖认为，投资者教育工作应适当作出调整。以兴业证券为例，公司重新明确了投教工作框架，形成以投资者需求为中心，“一核、两翼、三维度”的投教工作新布局。　　与此同时，兴业证券还聚焦框架中的关键环节，持续深化创新。首先，因地制宜，根据当地的资源禀赋走特色化竞争路线。作为国内唯一一家拥有双国家级实体投教基地的证券公司，兴业证券充分利用双基地各自的资源优势，走差异化创新路线。如：发挥总部优势，福州基地运营以“新媒体+少儿财商+科技赋能”为特色；依托闽西红色文化资源，古田投教基地则以“红色金融+国民教育+乡村振兴”为特色。　　其次，以“人本思维”构筑投教综合服务矩阵，探索构建立体式、陪伴式的投教服务模式。翁少颖指出，陪伴式投教服务是通过主动挖掘投资者需求、打造个性化投教服务体系，解决投教“千人一面”与投资者个性化、多元化需求之间的不匹配问题，从而提升投资者教育的精准度。如：在业务场景方面，主要通过聚焦开户、交易、客户服务等业务实用场景进行各有侧重的投资者教育；在生命周期方面，将投资者划分为“潜在与新入门、成长期、成熟期”，对应“入门、成长、高阶”等难度的投教知识网格，并搭载数字化、精细化、特色化的投教陪伴服务。　　第三，以科技赋能延展投教工作半径，推动形成“服务—反馈—分析—优化—再服务”的正向循环。翁少颖指出，兴业证券一方面探索搭建投资者分析模型，并利用大数据、云计算等手段开展投教成效分析，根据评估结果及时灵活地调整、优化投教工作举措；另一方面，搭建智慧投教管理平台，用科技赋能投教繁琐的数据收集、统计与分析等工作，大幅降低操作错误率和人工成本。　　第四，回归内容本源，以公益初心引领投教产品、活动和生态三维度的迭代升级。在产品方面，兴业证券致力于打造有温度、有深度、有态度的投教产品。为此，兴业证券推出了《机智猫多层次资本市场系列投教盲盒》、《投资教育主题数字藏品》、《一杯清茶话注册》等系列产品，力求将每个投教知识抽丝剥茧、细分深挖、讲深讲透。　　在投教活动方面，针对不同群体，兴业证券打造了主题多元的特色系列活动。如：面向青少年群体，推出“追光吧，小小理财家”财商教育系列活动；面向老年人，与老年大学建立长期合作机制，开展“敬老防诈骗”金融知识宣传。　　在投教生态方面，兴业证券致力于打造“线上+线下、实体+虚拟”融合互补的投教生态，为投资者带来全方位、立体式的陪伴。　　“苟日新，日日新，又日新”。一如翁少颖所言，资本市场发展日新月异，形式在变、任务在变、工作要求也在变。因此，投教工作需要准确识变、科学应变、主动求变，用更多务实便利的投教服务让投资者更有获得感，让资本市场更加健康。

金融界2022-12-28

国泰君安周立川：做好投资者常态化退市风险教育，应从两方面着手发力

，国泰君安构建起投资者教育的优质平台和投资者保护的坚实阵地，着力维护投资者合法权益，不断提升投资者的获得感。　　此外，通过浅显易懂的语言、图文、动画等生动形式，国泰君安打造了多款投资者喜闻乐见的作品。不仅如此，国泰君安还广泛进行传播，同时邀请公司首席投顾参与读懂上市公司报告线上课程和线下投资者沙龙，教会投资者解读信息披露文件的知识与技巧，了解其运转与生产过程。　　今年是退市新规实施的第二年，也是改革效果集中显现的一年。证监会数据显示，年内强制退市42家公司，加上2021年强制退市的17家，近两年退市公司家数占30多年来累计退市公司总量的40％。　　对此，周立川表示，在退市改革中坚持应退尽退，拓宽多元退出渠道，努力做到既要退得下又要退得稳，促进市场优胜劣汰，做好投资者的常态化退市风险教育。　　谈到如何加强退市宣传教育？周立川建议，首先，持续推出专题产品，并巡回讲解退市风险教育课程。他强调，当前市场中仍有一部分投资者风险防范意识不足，存在一定程度的投机与赌徒心理，盲目跟风炒作，ST股票对退市风险没有正确认知。因此，证券公司可以制作相关动画视频课程，对退市规则进行总结，并通过公司内外部各渠道开展广泛的宣传。　　其次，节点推送退市风险，多渠道公告退市风险。证券公司应推进财富管理转型，零售客户部服务体系全新优化升级，在进入退市整理前的T-2日提醒客户服务人员将相关信息推送给投资者。此外，公司还通过官方网站、投教基地数字化专栏及各媒体账号及时反复退市风险提示。　　周立川指出，注册制改革是党中央实施创新驱动发展的战略，推进高质量发展的重要举措，是全面深化资本市场改革的重要安排。面对新的形势，证券公司应恪守开门人的职责，以专业专注为目标，打造适应注册制的核心能力。而证券公司能否在投资者教育宣导、陪伴服务和维权救济过程中发挥作用是投教投保工作取得成效的关键。

金融界2022-12-28

湖南证券业协会刘丹岳：投资者教育利在千秋，多主体参与让投教朋友圈越做越大

还应包括法院、学校等。凡是与投资教育、投资者保护相关的主体都应参与到投教基地建设中来，实现投资者教育蓝海，让投资者教育覆盖更多人群。” 　　为深入贯彻落实中国证监会投资者保护局的要求，提高人们对投资者教育和保护重要性的认识，在湖南证监局指导下，湖南省证券业协会积极开展各项投教活动，如鼓励多主体建设投教基地、制作喜闻乐见的投教作品、将投资者教育纳入国民教育体系等。　　投教工作如何展开？刘丹岳认为，首先，投教基地建设应做到全覆盖、多元化。刘丹岳指出，全覆盖是指辖区全覆盖，也就是说，除长沙市外，湖南辖区四周都应建有一家投资者教育基地。多元化则是指参与投教基地建设的主体多元化，除证券、期货经营机构外，市场的多主体都应该参与到投教基地的建设中来。　　据刘丹岳介绍，湖南辖区已建成投教基地19家，另外还有4家在建，预计明年授牌的投教基地达到23家。目前，湖南省已经授牌的国家投教基地共2家，省级投教基地12家。永州、郴州、吉首、张家界韶山，益阳等地都建有投资者教育基地。　　不同的建设主体，投教基地展现的风格特点也有所不同。刘丹岳表示，韶山市孕育着红色基因，投教工作自然以红色党建为引领；芒果新媒体投教基地则充分发挥新媒体的平台作用，以寓教于乐的形式在行业里收获良好口碑；与图书馆共建的投教基地则体现了当下的市民文化和公共服务上的特点；与湘财证券在岳阳设立的纠纷调解工作室则将多元调节和投资者教育相结合，为优化营商环境迈出重要一步。此外，湖南证券业协会还联合当地纪委监委，以永州周敦颐的爱莲说为契机，构建了廉政建设和廉洁从业与投资者教育相结合的投教基地。　　刘丹岳表示：“投教基地的建设必须是多主体多元化，用‘投教+’来营造投教基地建设的特点，只有这样才能让投教的朋友圈越做越大。” 　　其次，内容形式的年轻化也是投教工作的重要一环。刘丹岳表示，投教工作也要适应年轻化和青春化的趋势，这就要求我们，主题、形式、角色等方面都要创新，结合热点，特别是年轻投资者喜闻乐见的形式和内容去普及。　　光说不练假把式，又练又说真把式。近年来，湖南证券业协会联合芒果TV打造了一系列精品宣传视频，如《股东来了》活动的“你好，注册制”优秀短视频，通过电影手法来拍摄风趣幽默的故事短片，宣传注册制，起到保护投资者权益的教育意义；《投教情景剧作品集》则通过一个个主题作品讲述了中小投资者的成长故事。　　这些专业化、精品化、IP化的投教作品不但深入人心，而且让投资者在轻松愉快的氛围中学习到风险防范的理念。据刘丹岳介绍，芒果TV投教频道今年共发布了217条视频，截至4月点击量已将近2亿次。　　第三，将投资者教育纳入国民教育体系。刘丹岳表示，要想坐实国民教育，让投资者教育真正走进校园，这不仅需要多加宣传，还需将大学课程与社会实践相结合。以方正证券为例，暑假期间，方正证券与中南大学合作成立了精英特训班。这不仅宣传了投教知识，而且让学生走进证券公司，真正参与社会实践，了解证券市场风险，帮助学生更好地成长。与此同时，这还可以解决学生的就业问题，为行业培养优秀人才。　　刘丹岳认为，除投资理财知识和投资理财风险外，大学还可以将投教课程引入学分课程。社会实践与学分课程两手抓，才能将投资者教育纳入国民教育，形成常态化。此外，对于老年群体，可以借助老年人大学，让财商教育走进社区，扩大投教覆盖人群。

金融界2022-12-28

美股风暴才刚刚开始，华尔街大空头：美企盈利跌幅堪比2008年

时仍警告称，风暴还没有完全结束，并敦促投资者保护自己。　　如今，这位坚定看空股市的策略师表示，尽管通胀已经开始从历史高位回落，但美国经济最近出现的疲软迹象令人担忧。　　摩根士丹利团队目前预期，2023年每股收益为180美元，远低于市场普遍预期的231美元。威尔逊认为，再加上目前股票风险溢价跟2008年8月相比更低，而其估值却更高，预计标普500指数明年可能会跌至3000点，这意味着还要在上周五收盘价的基础上再下跌22％。　　摩根士丹利并非唯一对明年企业盈利感到担忧的投行，由于通胀居高不下，高盛集团的策略师也对明年利润率面临的风险发出了警告。　　好消息是，威尔逊暂时没有发现系统性金融风险或房地产市场出现困境的迹象，因此他预计股市不会像2008年那样暴跌50％。　　但是，在美联储和欧洲央行发出坚定的鹰派信号后，美国股市持续两个月的反弹已经宣告结束，标普500指数今年很可能会出现自2008年以来的最大年度跌幅。　　美国股市过去3次反弹都未能突破今年初以来的技术性下跌趋势，而上周低于预期的CPI数据公布之后，股市一度高开，但是同样未能突破该关键阻力。　　另外，季节性因素也是威尔逊不断升级看跌情绪的一个原因，他认为：　　“在每年年末，许多资产经理为了保护或提高他们年初至今的相对业绩表现，都在玩追高市场的游戏。然而，在像今年这样低迷的年份，这些经理这样做的能力和意愿较低且趋势向下，这降低了这一轮反弹一直持续到年底的可能性。由于上周的技术反转如此明显，我们认为现在的格局是看跌多于看涨。” 　　威尔逊表示，在各板块中，他增持了医疗保健、必需品和公用事业股，减持来了非必需品和科技硬件股。

金融界2022-12-21

湖南证监局积极统筹辖区投教基地提质升级

会，传达系统投教工作主要目标，讲解辖区投资者保护重点工作安排，倾听基地建设运营情况，掌握有关机构总部对基地建设的规划和目标，结合辖区现有基地工作短板弱项，提出改进思路，让投教基地提质升级更加精准有效。　　三是加强督导，掌握进度。建立基地日常联系微信群，及时掌握投教基地建设进度和投教活动开展、投教产品制作情况，督促投教基地严格按照政策要求规范运作、做到提质不减服，确保投教基地改造期间继续接待投资者来访，做好投资者服务。

金融界2022-12-20

美股风暴未结束：4万亿期权到期，300亿美元恐慌性抛售恐被触发

他仍警告称，风暴还没有完全结束，并敦促投资者保护自己。　　威尔逊认为，目前不容忽视的是，长期高通胀和高利率的风险正在逼近，美国经济也存在衰退的风险，这些因素都让人对近期股市的反弹产生了怀疑。在标普500指数突破了200日移动均线之后，威尔逊声称：　　“在目前的点位上继续做多的风险回报率非常低，我们现在再次转为卖出。” 　　威尔逊还表示，如果标普500指数跌破3938点，将在一定程度上证实股市已经准备好重拾跌势，这个点位跟McElligott的模型给出的点位非常接近，并且目前标普500指数已经跌破了这个点位。　　摩根士丹利并非唯一一个看空美股的投行，美银（BofA）同样也这么认为。　　在美银12月初发布的一份报告中，其策略师声称，不排除短期内出现大幅下跌的可能性。美银认为，如果美国经济陷入衰退，那么标普500指数可能从当前的水平再暴跌20％至3240点。对于早已被套牢的投资者而言，如果出现这种情况，其冲击将是灾难性的。策略师们补充道：　　“历史表明，标普500指数往往是在美国经济衰退期间触底，而不是在衰退之前。”

金融界2022-12-16

债市早报：11月宏观经济数据走弱，12月MLF加量平价续作

期触发了“20南通二建MTN001” 投资者保护机制的应急事件，现公司将采取以下措施筹集“20南通二建MTN001”本息兑付资金以保障债券投资者权益：一是成立清收清欠小组，加快主诉案件的处理进度，力争在本期中期票据到期兑付前清收清欠资金9.7亿元；是加强应收账款催收，尤其加速年末工程款回笼安排进度，增加公司经营性现金净流入；三是公司承诺在本期中期票据偿付前不新增发行债务融资工具、不进行分红；四是高管个人筹资及股东增资预计3亿元。　　陆家嘴：公司公告称，拟以发行股份方式购买陆家嘴集团持有的昌邑公司100％股权、东袤公司30％股权，拟以支付现金方式购买前滩投资持有的耀龙公司60％股权、企荣公司100％股权。　　远洋集团：12月15日，远洋集团与中国工商银行签署全面战略合作协议。工商银行北京市分行拟向远洋集团提供500亿元的综合授信支持。工商银行将提供房地产开发贷款、个人住房按揭贷款、债券承销与投资、房地产并购融资及其配套服务、租赁住房融资、预售资金监管保函、境外融资、内保外贷等综合融资服务，助力远洋集团长期稳健发展。　　（三）可转债　　1. 权益及转债指数　　【A股三大股指走势分化】 12月15日，上证指数平开后震荡走低，收盘下跌0.25％，深证成指午后震荡走强，收涨0.32％，创业板指在科技板块带动下涨势强劲，当日收涨1.31％。行业板块快速轮动风格延续，当日汽车、半导体、电子等板块涨势强势，电力设备、汽车行业申万一级指数涨超2％，领跑市场，电子、计算机涨超1％，紧随其后；当日大部分行业下跌，前日领涨的大消费板块也出现回调，综合、煤炭、建筑材料、纺织服饰、交通运输、石油石化、银行、家用电器、社会服务等行业指数跌逾1％。　　【转债市场指数震荡分化】12月15日，转债市场主要指数震荡分化，上证转债震荡整理微跌0.04％，中证转债、深证转债分别上涨0.02％、0.14％。转债市场当日成交额506.21亿元，较前一交易日减少48.97亿元。当日转债个券多数反弹，461只个券中268只上涨，191只下跌，2只持平。当日，新上市南电转债收涨22.62％，大幅领先市场，汽车、电力设备、机械设备行业个券涨幅较为明显，存量个券中伯特转债、恩捷转债、岩土转债、杭氧转债、深科转债、横河转债等涨超5％；前期成交异常活跃、涨幅较大的惠城转债、盛路转债跌逾10％，深度回调，众信转债、英联转债等也出现明显调整。数据来源：Wind，东方金诚　　2. 转债跟踪　　12月15日，富淼转债、漱玉转债、汇通转债开启申购，南电转债上市；本周，华亚转债拟于12月16日开启申购，共同转债、新化转债拟于12月16日上市；下周，齐鲁转债拟于12月19日上市。　　12月15日，国力股份发行可转债申请获上交所受理，双良节能、福蓉科技可转债发行申请获证监会受理，必创科技拟发行可转债募资不超2.95亿元，　　12月15日，闻泰转债公告不下修转股价格，且在未来三个月内（2022年12月16日至2023年3月15日）如再次触及向下修正条款，亦不提出向下修正方案；亚药转债公告预计触发转股价格向下修正条件。　　12月15日，元力转债公告拟提前赎回，赎回登记日为2023年1月6日；杭氧转债公告不提前赎回，且在未来3个月内（即2022年12月16日至2023年3月16日）如再次触发提前赎回条款，均不提前赎回；英联转债公告预计满足赎回条件。　　（四）海外债市　　1. 美债市场：　　12月15日，各期限美债收益率普遍走势分化。其中，2年期美债收益率维持在4.23％不变，10年期美债收益率下行5bp至3.44％。　　数据来源：iFind，东方金诚　　12月15日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度扩大5bp至79bp；5/30年期美债收益率利差倒挂幅度扩大2bp至14bp。　　12月15日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率下行3bp至2.16％。　　2. 欧债市场：　　12月15日，受欧央行加息、后续加息预期继续强化影响，除英国外，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍大幅上行。其中，德国10年期国债收益率上行15bp至1.93％，法国、意大利、西班牙10年期国债收益率分别上行16bp、30bp和18bp，英国10年期国债收益率则下行7bp至3.24％。　　数据来源：investing.com，东方金诚　　中资美元债每日价格变动（截至12月15日收盘）　　数据来源：久期财经，东方金诚整理

金融界2022-12-16

重磅！香港首批“加密货币期货ETF”问世本周挂牌交易开放认购

ddie Yue暗示，可能很快就会出台投资者保护法规，最近的立法修正案推动国家成为投资者保护这一紧迫问题的先行者。香港一直在积极致力于为新兴的加密货币市场建立深思熟虑的监管基础，香港政府于 10 月发布了一项政策，提出监管框架和基于风险的监管方向，标题为“关于发展虚拟资产的政策宣言”，政府已经建议了一些试点项目来评估和改进虚拟资产的技术。#NFT与加密货币#

小萧2022-12-14

国泰君安期货：党建培根铸魂文化凝心聚力以党建文化引领促进公司高质量发展

的优势，积极推动期货行业发展。比如，在投资者保护与教育方面，作为中期协投教委主任委员单位，牵头完成《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的相关起草工作，协助中国期货市场监控中心升级互联网统一开户平台，为期货行业投资者适当性制度的建立及落实推广起到了积极的推动作用。在防控金融风险方面，公司积极采用信息技术手段有效提升了风险防控水平，公司研发的“期货公司创新业务全面风险管理系统”获得第六届证券期货科学技术优秀奖。　　（三）把行业和公司文化体现在艰苦奋斗的新征程　　在公司文化的引领下，公司全体员工积极发扬艰苦奋斗精神，推动公司各项业务稳健发展，连续多年获得A类AA分类评价，获得了社会各界的广泛认可。公司先后获得了“全国金融系统企业文化建设先进单位”、“上海市文明单位”、“上海国资委系统优秀基层党组织”、“上海国企党建品牌”等荣誉称号。　　下一步，国泰君安期货将持续把学习贯彻党的二十大精神作为当前和今后一段时间的首要政治任务，深入贯彻落实《纲要》和《倡议书》精神，在“合规、诚信、专业、稳健、担当”的期货行业文化的引领下，以党建培根铸魂、文化凝心聚力，用“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风，坚决完成好服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，全力助推公司可持续高质量发展，立足期货行业特点，擦亮“行业服务品牌”，为打造规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场贡献“期货力量”，以实干实绩推动党的二十大精神在国泰君安期货落地见效。

金融界2022-12-12

银河基金原总经理于东升因个人原因离任

有限公司党委书记、董事长。历任中国证券投资者保护基金有限责任公司副董事长、党委委员；中国银河金融控股有限责任公司党委委员、副总经理，中国银河投资管理有限公司党委书记、董事长。（来源:界面AI）声明：本条内容由界面AI自动生成并授权使用，内容仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略支持为有连云。

有连云2022-12-12

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