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迷你美国经济体——巴菲特企业集团经济数据或引发美国经济衰退
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希尔哈撒韦公司表示：“过去一年美国住房抵押贷款利率大幅上升的影响减缓了对我们的房屋建筑业务和其他建筑产品业务的需求。今年前九个月，零售收入仅增长了1.1%，因为对新车的强劲需求抵消了二手车业务的疲软，二手车业务的收入下降了9%，销量下降了5%。伯克希尔哈撒韦公司的其他零售业务的税前利润下降了27%，因为其家居业务的利润下降了31%，这些业务的“客户流量下降”。值得强调的是，伯克希尔哈撒韦公司上个季度的整体营业利润增长了41%，达到近110亿美元，因为其几项面向消费者的业务的疲软被保险和其他部门的强劲表现所抵消。尽管如此，巴菲特的公司似乎遭受了美国家庭越来越大的压力，自去年春天以来，美国家庭一直面临着物价飙升和利率飙升的双重打击。许多消费者现在在食品、能源和租金上的支出比几年前要多得多，因为去年夏天通货膨胀率达到 9% 以上的40年高点，最近几个月一直保持在接近4%的水平。在美联储将利率从接近零提高到5%以上以冷却物价增长之后，他们还面临着信用卡、汽车贷款、抵押贷款和其他债务的每月还款额。抵押贷款利率的飙升冻结了美国房地产市场，这可能解释了为什么巴菲特的房地产经纪公司、房屋建筑商和建筑产品业务正在苦苦挣扎。与此同时，消费者的财务压力可能损害了对伯克希尔服装、鞋类、家居用品、二手车、房车和铁路运输的需求。巴菲特预示了这些挑战，他在5月份警告说公司的大多数业务今年将报告利润下降。他指出，借贷成本已经飙升，政府不再向经济注入资金来抗击疫情。“那个时期已经结束了，”他说，“现在的气候与六个月前不同。” 虽然到目前为止，美国已经摆脱了经济衰退，但巴菲特公司的收益表明经济确实让人担忧。
丰雪鑫992023-11-10
收购碧桂园？平安迅速否认、市值蒸发31亿美元官方与碧桂园沉默
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，包括全面放宽购房首付款要求和降低部分抵押贷款利率。但这还不足以扭转局面：今年前9个月房地产投资收缩9.1%。碧桂园9月份的合同销售额较上年同期下降81%。平安自身也在房地产危机中受损。由于对华夏幸福的投资，该公司在2021年损失约人民币240亿元(合33亿美元)的利润。截至9月底，该公司在房地产行业的投资约占总投资的4.5%。彭博分析指出，中国平安不太可能收购碧桂园，因为与写字楼不同，住宅项目不是提供长期回报的资产。由于持有华夏幸福股份，该保险公司在2021年损失了人民币240亿元的利润，我们相信该公司将仔细审查任何潜在的投资，以保护股东和保单持有人的利益。
风起 1评论2023-11-09
会员
美股收盘：纳指九日连涨科技股多数走高微软创四年来最长连涨纪录
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政策或经济前景发表评论。美国30年期抵押贷款利率创逾一年来最大跌幅美国30年期抵押贷款平均利率上周创出一年多来最大跌幅，推动购房申请创下6月初以来最大增幅。美国抵押贷款银行家协会（MBA）周三公布的数据显示，30年期定息抵押贷款的合约利率下跌25个基点至7.61%，为9月底以来的最低水平。在截至11月3日当周，购房申请指数增长3%。抵押贷款利率录得6月中以来的首次连续第二周下降，适度缓解了陷入困境的房地产市场。不过抵押贷款利率仍然处于令人不安的高位，使得许多将利率锁定在低得多水平的房主望而却步。这导致供应承压，促使房价保持高位。美国30年期国债收益率跌至逾一个月最低点美国30年期国债收益率周三下滑至一个多月以来的最低水平，交易员等待本周的美债招标，市场对供应的担忧消散。该长期美债品种收益率一度下跌7个基点至4.66%，为9月29日以来最低，并跌破50日移动均线这一关键技术位，表明跌势可能持续。较短期美债收益率也下跌，但仍位于过去一周的区间内。原油价格跌向每桶75美元为这一走势提供了支撑，不过交易员表示价格变动似乎主要是因为上周美债收益率下跌引发的仓位调整。布伦特原油跌破80美元需求不振引起投资者担心原油期货三个多月来首次跌破每桶80美元，燃料需求前景疲软盖过了对中东危机可能导致供应中断的担忧。布伦特原油期货跌至7月以来的盘中最低价。在哈马斯10月7日袭击以色列之后，油价一度飙升至90美元以上。由于波斯湾的供应迄今未受到冲突影响，人们的注意力已经转向宏观经济恶化和石油基本面疲软。美国和欧洲的需求不振，消费一直不稳定。德国央行行长Nagel抵制降息讨论称抗击通胀“最后一英里”最艰难德国央行行长Joachim Nagel反驳了对欧洲央行何时可以开始降低借贷成本的讨论，此前国际货币基金组织（IMF）也警告称不要过早放松政策。 Nagel周三在伦敦表示，在欧元区20国的基本通胀仍高于4%的情况下，谈论降息“没有帮助”。他警告说，将通胀带回2%的“最后一英里”最艰难，尽管欧洲央行货币紧缩行动的效果愈加明显。 “我不喜欢这种关于何时降低利率的讨论，”Nagel说，“这种讨论无益，太过于早了。” 欧洲央行前行长德拉吉：欧元区“几乎肯定”会陷入经济衰退欧洲央行前行长马里奥·德拉吉表示，欧元区几乎肯定会在2023年底前陷入衰退。他周三在布鲁塞尔由该报组织的一场会议上表示，经济衰退可能不会是“深度”或“破坏稳定的”。在他发表上述评论前，数据显示受德国和为控制通胀而连续加息拖累，欧元区第三季度经济收缩。
金融界2023-11-09
美国30年期抵押贷款利率创逾一年来最大跌幅
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1月3日当周，购房申请指数增长3%。抵押贷款利率录得6月中以来的首次连续第二周下降，适度缓解了陷入困境的房地产市场。不过抵押贷款利率仍然处于令人不安的高位，使得许多将利率锁定在低得多水平的房主望而却步。这导致供应承压，促使房价保持高位。美联储上周连续第二次在会议上决定维持利率不变，给房地产行业带来了一些希望。虽然决策层重申短期内借贷成本将维持高位，但由于市场揣测美联储可能接近紧缩周期的尾声，房地产股上周上涨。该前景助力美国10年期国债收益率较10月份触及的峰值回落。抵押贷款利率往往与政府债券收益率同步变动。包括购房和再融资活动在内的整体抵押贷款申请指数上周从1995年以来的最低水平上升了2.5%。再融资活动也小幅增加。 MBA这项调查自1990年以来每周进行，基于来自抵押贷款银行家、商业银行和储蓄机构的回复。该数据覆盖了美国75%以上的零售住宅按揭贷款申请。
金融界2023-11-09
反弹来了这一次是香港遥遥领先！新加坡房租“涨势”或终止明年降幅达10%！
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时，他们可能会选择租房。”他指的是最近抵押贷款利率飙升和销售下降。
IreneLim2023-11-08
非常不好的信号！美国人对房地产市场的沮丧情绪，开始渗透到对经济大环境的看法中
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份有85%的受访者表示，由于高房价和高抵押贷款利率，现在不是买房的好时机。房利美发现，他们的悲观前景不仅限于房地产领域，78%的受访者表示经济正走在错误的轨道上。这比上个月上升了7个百分点，绝大多数人再次表示通胀是罪魁祸首。房利美首席经济学家Doug Duncan在一份声明中表示：“除了对房地产市场持续不满之外，本月消费者对整体经济表现出更加悲观的情绪。” “我们预计家庭财务紧张，加上房价高企和抵押贷款利率上升，将延长许多潜在购房者面临的负担能力挑战。” “一个很大的限制” 根据房利美的数据，只有 17% 的受访者认为抵押贷款利率将在未来 12 个月内下降，而 47% 的受访者预计利率将会上升，36% 的受访者预计利率将保持不变。全国住宅建筑商协会首席经济学家Robert Dietz表示：“利率逆风对买家来说是不幸的，我们看到他们感到很多沮丧。” 自8月中旬以来，利率一直徘徊在7%以上，这是2000年以来的最高水平。尽管30年期固定抵押贷款利率上周暂停了连续数周攀升至8%的走势，但围绕美联储利率的“地缘政治不确定性和持续的模糊性”，房地美首席经济学家Sam Khater上周表示，接下来的举措“将继续阻碍房地产市场的改善”。利率上涨也阻碍了房主出售。房利美发现，超过三分之一的受访者表示现在不是卖房的好时机。 WSFS Mortgage 总裁Jeffrey Ruben表示：“现在的利率是8%或更高，这已成为库存和销售的一大限制。” 市场上转售房产的持续缺乏支撑了房价，增加了负担能力的挑战。关于房屋价值的最新解读表明价格8月中旬再创新高，许多美国人预计短期内不会有任何缓解。房利美表示，超过四分之三的受访者预计未来12个月内价格将会上涨或保持不变。只有23%的人认为同期价格会下降。 “传统上，当利率上升时，价格会下降以弥补这一点。但当你的库存有限时，价格不会下降，所以你只能坚持下去，”鲁本说。“市场确实很低迷。” “消费者已经厌倦了” 这种悲观情绪也正在取代美国人生活中的亮点。尽管如此，78%的美国人认为经济正朝着错误的方向发展，高于上个月的71%。这也是自2022年6月以来的最高比例，当时有81%的受访者有这种感觉，也是自2011年3月首次提出该问题以来的第三高比例。 Duncan表示：“尽管劳动力市场强劲，过去一年工资有所上涨，但消费者可能认为他们的购买力跟不上价格的上涨。” “自去年年底以来，通货膨胀一直在所有收入群体中推动‘错误轨道’信念，这表明消费者已经厌倦了许多商品和服务的高价格。”
Dan19772023-11-07
经济学家发出警告：部分加拿大人正在面临强制出售房屋的风险
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ephen Brown表示，“因此，当抵押贷款利率上升时，这些借款人更有可能违反压力测试。”“与替代贷方的保险抵押贷款再融资的增加表明，许多借款人不再能够通过其原始提供商的压力测试。” 他说，到目前为止，这个数字还很小。在第二季度，有3784宗投保抵押贷款首次由其他贷款机构进行再融资，约占非银行贷款机构再融资的4.3%，约占所有再融资的0.5%。他们的再融资利率也将比 2022 年高得多，接近6%的五年期固定抵押贷款利率意味着压力测试利率接近8%。 “虽然非银行贷款机构今年早些时候介入帮助这些借款人，但现在他们可能不太愿意这样做，因为房价下跌正在进一步侵蚀借款人的权益，经济已经进入衰退。”Brown说。与此同时，购房者则持观望态度。随着需求降温，全国各地的房屋销售正在减弱，当地房地产委员会上周公布了10月份的初步结果。加拿大国家银行（National Bank of Canada）的经济学家表示，加拿大最大市场多伦多的房屋销售现已降至过去两次经济衰退期间的水平。 RBC经济学家表示，安大略省和不列颠哥伦比亚省的价格也开始走软。多伦多的MLS房价指数在过去三个月中环比下降，温哥华和弗雷泽河谷的10月份指数自3月以来首次下降。 “我们预计这些趋势将持续到秋季的剩余时间。”RBC经济学家Robert Hogue和Rachel Battaglia表示，“我们认为，尽管买家有更多的选择，但他们仍将在加拿大许多地区保持守势。高利率、持续的负担能力问题和迫在眉睫的经济衰退将构成重大障碍。“
佳华1682023-11-07
英国10月零售销售增速放缓 “口红效应”显示经济低迷
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以在这个时候赚取大部分全年利润。随着抵押贷款利率上升给家庭预算带来压力，失业率上升，消费者的谨慎可能会使英国经济陷入衰退。近几个月来，零售销售表现一直逊于预期。
金融界2023-11-07
Mysteel：美国流动性紧缩或暂缓 ——长债收益率激增背后的财政与货币政策矛盾
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后两年的债务增长设有一定限制。 3. 抵押贷款利率升高冲击房地产板块：高企的长端收益率拉升借贷成本，美国10年期和30年期抵押贷款利率分别升至7.03%和7.76%，已刷新2001年以来的最高值。 4. 美国经济数据超预期下降，基本面疲态逐渐显现：美国9月核心PCE物价指数同比录得3.7%，创2021年5月以来新低；10月ISM PMI录得46.7，环比降幅为一年来最大；10月季调后非农就业人数超预期大幅回落至15万人。表明近期的通胀控制比较有效，叠加11月FOMC会议再次暂停加息动作，市场紧张情绪有所缓解。整体来看，美国市场流动性有望短期内逐步走阔。美国货币政策暂未有进一步紧缩，市场对于高利率的压力情绪有所缓解；美国财政发债规模有所下调，财政支出水平受限，也导致市场对于未来财政状况的担忧有所减弱，表明货币与财政政策的矛盾正逐渐淡化，对流动性的冲击逐渐降低。但需注意，长期来看流动性仍有再次收紧的可能。目前联储仅暂时维持“longer but not higher”的预期，不表明加息动作不会发生；同时巴以冲突再次加剧，超出此前市场预期，有一定概率会对整体经济和货币产生一定的冲击。提示注意后续联储对于美国经济基本面边际变化的预期以及国际宏观局面的对于整体市场流动性的影响。
我的钢铁网2023-11-07
衰退先行指标创始人发声：美国经济尚未“逃出生天”
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加了资金成本，因此使企业难以投资。房屋抵押贷款利率突然上升到8%，给房地产市场造成了冲击。这确实对我们的金融体系产生了影响。我们的银行现在正在遭受打击。所有这些都指向2024年的疲软。” 尽管美国第三季度GDP增长4.9%，Harvey说，这纯粹是由于消费者在疫情时期存下来的过剩储蓄在支撑，而消费者已经用光了这些储蓄，“你可以通过信用卡和汽车贷款拖欠等领先指标看到这一点。这些费用正在上升，这意味着储蓄已经耗尽。因此，我们不能指望消费者在明年继续拯救经济。” Harvey还说，今年早些时候硅谷银行的倒闭可能不是一个孤立的事件，许多其他银行也可能倒闭。他警告说：“有很多银行，事实上，我们估计，可能有10%的银行看起来与硅谷银行非常相似。因此，这可能不是一次性的，长期利率的上升是惩罚性的。” 另外，美国10月份失业率升至3.9%，意味着其接近触发所谓“萨姆规则”（Sahm rule）的水平，而这已被证明是预测经济衰退的可靠指标。这条规则由前美联储经济学家Claudia Sahm制定，这一规则认为当失业率的三个月移动均值较前12个月低点上涨0.5个百分点或更多时，经济便开始陷入衰退。今年迄今美国失业率最低为3.4%，10月的失业率为年内最高，之前8月和9月的失业率均为3.8%。三个月移动均值仅略低于3.9%这一触发“萨姆规则”的水平。拥有自己的咨询公司的Sahm曾表示她担心自己的发明成为“怪物”。她在8月接受采访时表示：“如果它真要失灵的话，现在就是最好的时间点，我会很高兴看到它失灵。”
金融界2023-11-06

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