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高盛：香港房价将在反弹前下跌 10%

额外的需求，但由于高昂的印花税仍存在，抵押贷款利率在未来三到六个月内还在上升，因此收益没那么快显现出来。香港房地产行业一直受到利率上升和人口外流的压力，根据中原地产的数据，去年转售房屋价值下降了约 16%。最近几周，放宽与中国的边境管制以及取消大多数新冠相关的限制，皆提振了市场的乐观情绪。从 2022 年 10 月底的水平来看，发展商的股价平均上涨 34%，而当时的估值正处于历史最低水平。然而，反弹幅度仍落后于恒生指数的 47% 增幅。其中以提供更高股息收益率或杠杆率更高的公司表现较好，新世界发展、恒地和嘉里的涨幅高于长实集团、新地和信置。高盛认为，房地产行业周期长，一年的调整不足以让实体市场见底，相信随着经济前景改善及开放边境，加上股市复苏，料 2023 财年的楼价将再下调10%，而 2024 至 25 财年则各升4%。

林沐 1评论2023-01-20

美国抵押贷款利率回落至四个月低点6.23% 推动贷款申请大增

　　美国上周抵押贷款利率降至四个月低点，推动购房贷款和再融资申请增加。　　根据抵押贷款银行家协会（MBA）周三公布的数据，30年期固定利率抵押贷款的合同利率在截至1月13日的一周下跌19个基点至6.23％。这帮助推动当周的抵押贷款总申请量增长近28％，不过该数据在重大假期前后往往会出现较大波动。　　MBA的抵押贷款购买以及再融资指数均升至9月以来的最高水平。　　尽管上周上涨，但再融资指数仍处于历史低点。由于美联储为遏制通胀而提高借贷成本，去年抵押贷款利率飙升，抑制了住房市场的活跃程度。　　周三晚些时候的报告料将显示1月份住宅建筑商信心仍接近疫情爆发最初几个月以来的最低水平。

金融界2023-01-19

CREA：加拿大全国房屋均价去年跌了12% 跌幅最大地区跌了近20%

历加息周期使得贷款成本上升之后，现在的抵押贷款利率也与她2008年第一次买房时的利率大致相同。她说：“从某种意义上说，我仍然能够负担得起我希望负担得起的东西，这令人鼓舞。” TD Bank的经济学家Rishi Sondhi表示，虽然加拿大的房地产市场显然已经从大流行初期的炽热状态明显降温，但12月份的数据“表明房地产市场可能正在形成底部”。价格按月下跌0.3%，是自3月份市场开始调整以来的最小跌幅。 Sondhi表示：“由于上个月新挂牌房源大幅下降且水平仍然很低，到目前为止还没有真正的迹象表明被迫出售在供应方面占主导地位。”

多伦多房地产2023-01-19

华尔街六大顶级投行Q4财报详解：谁赚了，谁亏了？为什么赚？为什么亏？

的利率有助于贷方赚取更多的利息收入，但抵押贷款利率飙升导致美国楼市陷入停滞，也将侵蚀银行从房贷业务中获取的收入。随着经济放缓，预期贷款损失准备金的增加抵消了部分增长。因此各行也在近几个季度都提高了坏账准备金，市场预期此举将对收益构成压力。悲观预期下，对于各大行2023年的价格预期，我们简单收集了一下来自CNNmoney.com 一些分析，仅供交流： 1）摩根大通对 2023 年给出了一些下调的指引，称其预计净利息收入约为 730 亿美元，这意味着较 2022 年第四季度的水平有所下降。分析师提供的摩根大通 12 个月股价的目标中值是156.00 美元，最高为 189.00 美元，最低为 137.00 美元。预估中值较17日收盘价140.78 美元涨幅 10.81%。 2）美国银行2 个月股价的目标中值是 39.83 美元，最高为 52.00 美元，最低为 33.00 美元。预估中值较17日收盘价 35.23 美元涨幅 13.04%。 3）分析师预期的富国银行目标价格中值为53.00 美元，最高为 65.00 美元，最低为 45.00 美元。预估中值较17日收盘价 44.23 美元涨幅 19.83%。Jefferies 分析师 Ken Usdin 将富国银行 2023 年的每股收益预期从 3.95 美元下调至 3.75 美元，将 2024 年的每股收益预期从 5.10 美元下调至 4.60 美元。并将其评级从买入下调至持有。 4）花旗预计其2023年的收入可能达到780亿至790亿美元，将高于分析师预测的760亿美元。花旗的目标价格预测中值为 54.50 美元，最高为 95.00 美元，最低为 41.00 美元。预估中值较17日收盘价 49.91 美元涨幅 9.20%。 5）摩根士丹利的目标价格预测中值为 97.00 美元，最高为 125.00 美元，最低为 79.22美元。预估中值较较17日收盘价 91.58美元涨幅了5.92%。 6）高盛的目标价格预测中值为 394.00 美元，最高为 495.00 美元，最低为 300.00 美元。预估中值较17日收盘价 374.00 美元涨幅 5.35%。亲爱的虎友们，华尔街六大投行的业绩对该行业乃至经济有何前瞻意义？你认为这些银行股中哪些公司将在2023年的股价表现中胜出？欢迎在评论区中和虎友们一起分享。

老虎证券2023-01-18

房市低迷！加拿大12月的房屋开工率比11月下降5%，房价持续下跌

il Soper将房价下跌的原因归因于抵押贷款利率，加拿大央行为应对通胀而持续加息，导致了房价出现下跌。根据加拿大房地产协会(CREA)对2023年的房地产市场全年走势作出的预测，预计2023年加拿大的房屋销售将比2022年小幅下降0.5%。预计2023年的平均房价将比2022年同比下跌5.9%，均价跌至662103加币。

绿山墙的安妮2023-01-18

唱多！中国GDP突传利多、1600亿元融资准备发放 A股三大指数微幅高开 “汇市解读信号混乱”

系统重要性的开发商的金融支持，同时降低抵押贷款利率和首付要求以提振需求。然而，企业和消费者的信心尚未恢复到大流行前的水平。中国国家统计局昨日公布的数据显示，2022年12月份70个城市的新房价格，不包括国家保障性住房下跌0.25%，与11月份持平。根据彭博社的计算，全年价格下跌了2.3%。根据最近对100个主要城市的潜在购房者进行的中国指数调查，由于购房者仍处于紧张的观望状态，2023年房价将继续下跌。

颜辞2023-01-17

3张图证明“美联储不会软着陆”！《华尔街日报》：逾51%受访者不同意“今年开始降息”

虽然服务业活动依然强劲，但房地产行业在抵押贷款利率上升的重压下暴跌，制造业活动停滞不前,这都表明更广泛的经济衰退可能即将到来。” 他预计，持续的通胀、收紧的金融环境和疲软的全球增长相结合，将使美国经济在2023年上半年陷入温和衰退。 (来源:《华尔街日报》) 他们预计2023年第一季度国内生产总值年增长率为0.1%，第二季度收缩0.4%。他们认为第三季度没有增长，第四季度增长率为0.6%。经济学家预计今年GDP将停滞不前，2023年第四季度与2022年第四季度相比仅增长0.2%。在《华尔街日报》的2022年10月份的调查中，经济学家预测2023年GDP增长0.4%。虽然大多数衰退都包括至少连续两个季度的负增长，但这并不是美国国家经济研究局(NBER)的小组使用的标准，该小组负责确定商业周期。NBER在其网站上表示，衰退是“经济活动的显着下降，遍及整个经济体，持续时间超过几个月”。尽管如此，即使这个定义也很宽松，因为NBER最终宣布2020年在新冠大流行开始时的低迷是衰退，尽管它只持续了两个月。调查发现，预计雇主将从第二季度开始到年底裁员。对于整个2023年，经济学家预计就业人数将平均每月减少7000个。这与2022年10月份的调查相比大幅下调，当时经济学家预计雇主在随后的四个季度中每月将增加近28000个工作岗位。经济学家认为，高通胀以及美联储为抑制通胀所做的努力是今年经济面临的最大风险。当被问及2023年哪类通胀将最难抑制时，25%的经济学家选择了房地产。另有18%的人表示医疗保健，另有18%的人选择了个人服务。接受调查的经济学家预计，美联储今年需要将基准联邦基金利率目标上调至5%，这与央行官员自己的预测一致。美联储在2022年12月将利率目标上调0.5个百分点，至4.25%至4.5%之间。美联储官员正试图平衡过度加息的风险与没有采取足够措施减缓支出和投资的风险，这可能导致更高的通胀率变得根深蒂固。 (来源:《华尔街日报》) 美联储官员已表示他们预计今年不会降息。经济学家不同意，51%的人预计美联储将在今年开始降息，尽管这低于上次调查中的60%，市场也在为今年的降息定价。 31%的经济学家表示，美联储将在今年第四季度开始降息。另有37%的人预计在2024年第一季度，8%的人预计在明年第二季度。经济重磅炸弹：美国债务违约随着美国接近其31.4万亿美元的借贷上限，立法者正在就如何应对可能的国家违约问题争论不休，沃诺克发出警告之际。民主党人敦促迅速通过提高债务上限，而共和党人则表示，除非民主党人和白宫削减开支，否则他们不会同意任何立法。拜登政府已表示不会与共和党人就债务上限进行谈判。但美国债务违约的现实可能会给经济带来灾难性的后果，美国参议员沃诺克具体化了这种恐惧，警告违约的冲击将不成比例地影响那些处于经济底层边缘的人。 “我们最不应该做的就是拿美国经济开玩笑，”沃诺克在节目采访时说。“我们经历了一场很长的流行病的冲击，这场流行病给美国家庭带来了很多挑战。” 美国财政部长耶伦(Janet Yellen)上周表示，该部门将采取“非常措施”来避免违约。美国众议院议长麦卡锡(Kevin McCarthy)周日表示，他相信民主党人会同意限制政府支出以避免美国债务违约，他希望与美国总统拜登讨论这个想法。现在控制众议院的共和党人威胁要利用债务上限作为杠杆，要求控制美国参议院的拜登的民主党人削减开支。这引起了华盛顿和华尔街对一场激烈斗争的担忧，这场斗争可能至少与2011年的旷日持久的战斗一样具有破坏性，这导致美国信用评级短暂下调以及多年的国内和军事开支被迫削减。 “我现在想和他坐下来，所以没有问题，”麦卡锡采访时提到，他指的是拜登。“我相信他知道我们可以改变一些地方，让美国走上一条轨道，我们可以挽救这些权利，而不是像他们一直花钱的方式那样让它破产。” 麦卡锡指出，美国立法者在2019年达成的特朗普时代协议暂停对财政部借款的法定债务上限，以证明这种妥协是可能的。 “我相信我们可以与任何想一起工作的人坐下来，我相信这位总统可能就是那个人，”他说。美国众议院监督委员会主席科默周日表示，他希望可以避免债务违约，但让民主党有责任同意削减开支。美国国会在1917年设立了债务上限，以赋予政府更大的借贷灵活性，并且必须批准每一次增加，以确保美国履行其债务义务并避免灾难性违约。

圈内人2023-01-16

发生了什么？中国垃圾债突然成为全球最热门的信贷交易

的抵押贷款量下降，银行减少了购买，如果抵押贷款利率保持相对较高，这一趋势可能会在今年继续下去。破产的加密交易所FTX的管理人在发现超过50亿美元的现金或加密资产后，为那些押注复苏的人提供了一些希望，该交易所可能能够出售这些现金或加密资产来帮助偿还债权人。彭博新闻社报道，Bed Bath & Beyond Inc.正在与可能在破产程序期间为该零售商提供资金的潜在贷款人进行谈判，并已就潜在的跟踪收购进行了讨论，该方还将提出收购该公司的部分或全部破产资产。据《纽约时报》报道，私人股本公司Sycamore Partners也在商谈购买破产资产。

市场焦点2023-01-15

美股开盘：道指跌超250点科技股多数下跌特斯拉跌幅超5%

80亿美元，同比增长约7％。　　美国抵押贷款利率降至6.33％，创12月初以来最大降幅　　房地美周四公布的美国30年期固定贷款的平均利率为6.33％，低于上周的6.48％。这是自去年12月初以来的最大跌幅，美国抵押贷款利率在连续两周上涨后逆转了上行走势。由于借贷成本飙升，美国房地产市场增长规模去年大幅放缓，许多潜在买家选择离场观望，直至利率下行。根据Realtor.com统计数据，最近几个月，抵押贷款利率一直在波动，但仍保持在6％以上，这种“跷跷板轨迹”可能会在短期内持续下去。　　欧洲经济“大小王”双双报喜：德国、英国最新GDP数据均超预期　　当地时间周五（1月13日），欧洲经济体量最大的两个国家——英国、德国先后公布了强于预期的GDP数据，部分消除了外界对两国经济的担忧。德国联邦统计局公布的最新初步数据显示，该国经价格调整的2022年GDP较前一年增长了1.9％，虽不及2021年的2.6％，但仍比市场预期的1.8％高出了0.1个百分点。英国国家统计局也公布了该国11月的GDP。数据显示，英国11月GDP环比增长0.1％，此前外界预计这一数字在下降0.1％-0.2％之间。　　欧洲债市有史以来最繁忙一周：债券发行规模突破990亿欧元　　为了抓住年初反弹的机会提前达成交易，欧洲债券市场正迎来有史以来最繁忙的一周，借贷者在短短四天内就发行了990亿欧元（合1070亿美元）。根据汇编数据显示，意大利、倍耐力和德意志银行（DB.US）等80多家借款方本周将进行融资。这一销售额超过了一年前创下的逾980亿欧元最高纪录，当时各大公司都争先恐后地赶在利率上升之前筹集资金。　　中国今年石油需求有望创新高，市场人士：将成全球油价最强支撑　　作为全球最大石油进口国，中国的石油消费需求一直是影响全球油价的关键因素之一。近期，随着中国重新开放，不少市场人士预计，中国今年石油需求将进一步提升，并达到创纪录水平，从而提振全球需求前景和油价。国际能源署（IEA）在去年12月发布的展望报告中预测，2023年全球石油需求将以每天170万桶的速度增长，原因就是中国和印度的石油需求都在扩张。　　扩大促销策略！特斯拉将美国、加拿大、欧洲各国的多种车型价格下调，平均下调幅度超10％　　特斯拉公司官网数据显示，公司已经大幅降低在美销售的电动车价格，几乎涵盖所有车型。其中部分车型还将同时享有美国《通胀削减法案》的税收抵免优惠政策。另外，特斯拉在欧洲多个国家也下调主要车型Model3/ModelY的售价，包括德国、法国、西班牙、葡萄牙、德国、荷兰、英国、挪威等市场，降价幅度1％-20％不等。　　在德国，特斯拉将其最畅销的Model 3轿车和Model Y跨界车的价格降低了约1％至17％。据悉，这次调价意味着基础版5座Model Y现在有资格获得《通胀削减法案》中7500美元的电动车税收抵免。对于远程型Model Y的美国买家来说，特斯拉的新价格加上本月生效的美国补贴，相当于31％的折扣。　　达美航空Q1每股收益指引低于预期　　达美航空第四季度调整后的营业利润率为11.6％，客运收入为108.9亿美元，高于市场预期。该公司预计第一季度每股收益为0.15-0.40美元，远低于市场预期值0.64美元。　　维珍银河预计Q2开始商业服务　　维珍银河宣布，VMS Eve的升级计划已经完成，预计母舰将于下周进入地面测试，然后开始飞行测试。该公司表示，商业服务将于今年第二季度开始。这意味着2023年可能是维珍银河收入变得更有意义的一年。　　富国银行第四季度营收196.6亿美元，预估为199.5亿美元　　富国银行第四季度GAAP每股收益为0.67美元，较预期高出0.06美元；营收为196.6亿美元，同比下滑5.8％，较预期少3.8亿美元。　　摩根大通四季度营收超预期，警告今年净利息收入可能不及预期　　摩根大通第四季度非GAAP每股收益为3.56美元，较预期高出0.46美元；收入为345亿美元，同比增17.9％，较预期高2.7亿美元。截至发稿，该股盘前下跌近3％。　　贝莱德Q4营收与EPS超预期，资管规模同比下降14％至8.59万亿美元　　财报显示，在GAAP准则下，贝莱德Q4营收同比下降15％至43.37亿美元，好于市场普遍预期的42.5亿美元；净利润同比下降23％至12.59亿美元；摊薄后每股收益为8.29美元，上年同期为10.63美元。经调整的摊薄后每股收益为8.93美元，好于市场普遍预期的8.09美元。截至四季度末，贝莱德资产管理规模（AUM）为8.59万亿美元，同比下滑14％。　　美国银行四季度每股收益0.85美元　　美国银行第四季度GAAP每股收益为0.85美元，较预期高出0.08美元；收入为245.3亿美元，同比增11.2％，较预期高3.6亿美元。　　联合健康Q4营收同比增12％，非GAAP每股收益超预期　　财报显示，联合健康Q4营收为828亿美元，同比增长12.3％，较市场预期高出2.7亿美元。非GAAP每股收益为5.34美元，较市场预期高出0.17美元。营运利润为69亿美元，同比增长25.5％；归属于公司普通股股东净利润为47.61亿美元，同比增长17％。摊薄后每股收益为5.03美元，上年同期为4.26美元。　　3B家居正就破产贷款融资及出售事项进行谈判　　据知情人士透露，3B家居正与可能在破产程序期间为该公司提供融资的潜在贷款人进行谈判。会谈包括可能进行的竞价，其中一方还将提出收购该公司的部分或全部资产，并设定最低出价标准。谈判尚处于初期阶段，条款可能会发生变化。该公司发言人重申了此前的声明，称该公司正在探索“多条途径”以改善前景，且正在“彻底、及时地确定该公司的下一步行动”。3B家居本周以来已涨300％。　　摩根士丹利：重申腾讯控股增持评级，目标价为420港元　　摩根士丹利发表报告指，投资者对腾讯今年网游业务前景转趋乐观，并对其新游戏毛利潜力相当感兴趣。该行重申对腾讯增持评级，目标价 420 港元。该行指，投资者对腾讯游戏今年的增长潜力信心加大。腾讯去年游戏业务增长乏力为市场重点关注因素，但自去年 11 月以来出现两个拐点催化剂，包括去年 11 月和 12 月的总收入提高，以及获得多个关键 IP 游戏授权。大摩预测，腾讯今年的游戏总收入将按年增长 10％，其中内地游戏收入按年增长 5％，海外游戏收入按年增长 22％。另外，该行预计腾讯今年视频账户（VA）的广告收入增长 16％。　　摩根士丹利：上调腾讯音乐目标价至10美元，评级增持　　摩根士丹利发表研究报告指，腾讯音乐执行力及市场竞争进一步缓和，对其发展前景更为乐观，相应提升每股盈利及利润率预测。该行指，受用户人数净增加及 ARPPU 提升的推动，订阅业务收入 2022 至 2024 年复合年增长率料达到 21％，又指腾讯音乐正在重新包装会员福利，以提高订阅量、保留率和 ARPPU，其中 Super VIP 四个月内渗透到超过 100 万付费用户，带动 2022 年第三季 ARPPU 提高升 3％，预期未来仍有增长空间。

金融界2023-01-13

研究显示，高通胀和联储加息使美国家庭平均净损失7400美元

人来说，美联储加息导致基准30年期固定抵押贷款利率在去年上升了三个多百分点，从上周的3.22％升至6.48％。这反过来又导致了申请人数的下降，因为美国人越来越难以支付每月的购房账单。　　安东尼将经济逆风归因于拜登政府过去两年采取的财政政策。“过去两年里，天文数字般的支出、借贷和印钞水平使美元贬值，并对美国人民征收了隐性但沉重的通货膨胀税。” 　　近年来，联邦支出飙升，国会再次接近法定债务限额，该限额已膨胀至近31.4万亿美元。如果立法者在党派优先事项上陷入僵局，那么债务限额很可能必须在今年年中提高，以避免国家债务违约。　　当他们在华盛顿的民选代表努力支付国家账单时，美国人面临着类似的挑战，因为他们的家庭预算因通货膨胀和更高的借贷成本而捉襟见肘。这些财务挑战导致超过三分之一的家庭在12月份依靠信用卡或贷款购买必需品。平均信用卡利率创下历史新高，年利率为19.14％。　　安东尼表示：“美国人越来越依赖信用卡从一份薪水到另一份薪水，这导致了更高的负债水平。在利率上升的时代，信用卡余额的增加是一条破产之路。”。“现在信用卡的平均利率约为20％，而一半的美国人每月无法还清信用卡，余额以每年16％的速度增长。”

金融界2023-01-13

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