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决策分析：什么情况？金价进退两难美股借力冲高美联储官员偏“鹰派”论调，令市场持续陷入寻找方向

成屋销售下滑至10多年来的最低水平，在抵押贷款利率迅速飙升的背景下，这是美国住房市场有记录以来最糟糕的一年之一。美国全国房地产经纪人协会周五公布的数据显示，美国12月成屋销售总数年化下降1.5%至402万户，为2010年以来的最低水平，成交量连续11个月出现下滑。2022年全年，美国二手房销售下降17.8%，创下2008年以来最大跌幅。美联储数十年来最激进的紧缩行动导致抵押贷款利率在2022年飙升至20年来的最高水平，许多潜在买家被排挤出局。金价周五小幅走低，因美元走强，不过美联储加息放缓的希望令金价有望连续第五周上涨。截至发稿，现货黄金收报1923.08美元/盎司，日内跌幅0.47%。道明证券大宗商品策略师Daniel Ghali表示：“美元正在找到某种形式的稳定，反过来我们可能会看到金价在下周走低。” 然而，近期疲软的美国经济数据和美联储政策制定者的鹰派言论加剧了对全球经济放缓的担忧，并促使投资者寻求避险金属。美联储官员的评论指出最终利率将高于5%，但交易员仍押注利率将在6月达到4.9%的峰值，并认为2月加息25个基点的可能性为93.7%。

Dan19772023-01-21

美国又一数据“崩”了！黄金短线坐上“过山车” 当心一波突然下跌来袭

成屋销售下滑至10多年来的最低水平，在抵押贷款利率迅速飙升的背景下，这是美国住房市场有记录以来最糟糕的一年之一。美国全国房地产经纪人协会周五公布的数据显示，美国12月成屋销售总数年化下降1.5%至402万户，为2010年以来的最低水平，成交量连续11个月出现下滑。 2022年全年，美国二手房销售下降17.8%，创下2008年以来最大跌幅。美联储数十年来最激进的紧缩行动导致抵押贷款利率在2022年飙升至20年来的最高水平，许多潜在买家被排挤出局。根据美国房产经纪协会NAR的数据，12月份成屋销售连续第11个月下滑。美国四个主要地区中有三个出现环比下降，而西部地区的销售持平。所有地区都出现了同比下降。 NAR首席经济学家Lawrence Yun表示：“12月对购房者来说又是一个艰难的月份，他们继续面临有限库存和抵押贷款利率高企的问题。然而，由于抵押贷款利率在去年年底达到峰值后已明显下降，预计销售将很快再次回升。”“全国房价仍然增长，不过是温和的，”Yun补充道，“与去年相比，全国大约一半的市场可能会向潜在买家提供折扣价格。” 数据公布之前，现货黄金触及1920.49美元低点，数据公布后金价短线拉升7美元触及1930美元关口，随后再次回落。日内稍早，现货黄金一度触及1937.51美元高点。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）随着投资者注意到美国通胀放缓，美国国债收益率和美元从2022年底的高点回落，黄金已经找到支撑。美国国债收益率周五走高，但本周有望下降。较低的收益率降低了持有黄金等非收益资产的机会成本。洲际交易所(ICE)美元指数本周有望小幅上涨，但已较去年10月创下的20年高点回落了约11%。美元走软可能对以美元计价的大宗商品构成支撑，使它们对使用其他货币的人来说不那么昂贵。盛宝银行在一份报告中称，“只要这两大激励因素(美国国债收益率和美元仍接近新周期低点)继续支撑市场动能和机制驱动策略，黄金就可能继续受到支撑。” “尽管美联储下次会议时几乎肯定会加息，但黄金仍取得如此大的涨幅，接近4月份以来的最高水平，这令人惊讶。黄金确实赶上了顺风，并在不断走高，”Kinesis Money的市场分析师Rupert Rowling在一份报告中表示。他写道:“然而，挥之不去的担忧仍然是，在美联储和其他央行实际上暂停加息之前，黄金已经上涨了这么多，这使得如果利率没有像预期的那样迅速停止攀升，这种贵金属非常容易受到价格突然下跌的影响。” 不过，通讯服务公司Gold Stock Trades的编辑Jeb Handwerger表示，“在经历了有史以来最快的加息周期后，投资者开始低估经济衰退和美联储的转向。” 他说:“投资者正涌向贵金属和小型矿商等实物资产，作为美元贬值的避风港....”。美联储已经从加息0.75%转向加息0.5个百分点，并“越来越多地预计将转向加息0.25个百分点。” 1月13日，黄金期货录得金叉，即短期移动均线超过了长期移动均线。 Handwerger称，这“可能预示下一轮突破2000美元的新高开始”。

夏洛特2023-01-21

会员

美国成屋销售继续下滑全年创下2008年以来最大年度跌幅

成屋销售下滑至10多年来的最低水平，在抵押贷款利率迅速飙升的背景下，这是美国住房市场有记录以来最糟糕的一年之一。根据美国全国房地产经纪人协会的数据，12月份二手房的销售额比上个月下降了1.5%。截至今年年底，经季节性调整的年化销量为402万套，比2021年12月下降了 34%。这是自2010年11月以来的最低增速，当时该国正在艰难应对由次级抵押贷款问题引发的住房危机。全年总销售额比2021年下降了17.8%。创下2008年以来最大跌幅。美联储数十年来最激进的紧缩行动导致抵押贷款利率在2022年飙升至20年来的最高水平，许多潜在买家被排挤出局。 Realtors首席经济学家Lawrence Yun表示：“对于买家来说，12月又是一个艰难的月份，他们继续面临有限的库存和高抵押贷款利率。然而，由于抵押贷款利率在去年底达到顶峰后显着下降，预计销售将很快再次回升。” 抵押贷款利率自去年10月的高位以来已经下降了整整一个百分点，但仍大约是一年前的两倍。 12月底，房屋总存量较11月下降13.4%至97万套。然而，它比去年12月增长了10.2%。按照当前的销售速度，未售出库存的供应量为2.9个月，低于11月的3.3个月，但高于2021年12月的1.7个月。供应不足继续在一定程度上支撑价格，但与一年前相比涨幅正在缩小。12月售出的成屋中位价为 36.69万美元，同比上涨2.3%。这仍然是12月份的最高价格记录，但去年夏天的年度价格涨幅已达到两位数。 Yun补充道：“与去年相比，全国大约一半的市场可能会为潜在买家提供折扣价。” 然而问题在于，鉴于价格下跌和需求疲软，卖家没有进入市场。总库存高于一年前，因为房屋在市场上的停留时间更长。1月份的新房源数量同比下降。 Realtor首席经济学家Danielle Hale表示：“蒸发的需求结束了过去几年强劲的卖方市场，房屋销售仍在下降告诉我们，许多买家仍然买不起房，或者还不相信市场已经充分倾斜到有利于他们前进的地步.由于买卖双方基本上仍处于僵局，房地产市场正在进入“无人市场”领域。” 首次购房者在今天的市场上继续挣扎，仅占12月销售额的31%。虽然这高于去年12月的30%，但仍远低于40%的历史标准。市场继续放缓，房屋平均在市场上停留26天，高于11月的24天和2021年12月的19天。全现金销售额占交易的比例从前一年的23%上升到28%，投资者占销售额的16%，略低于前一年的17%。虽然所有价格类别的销售额都在下降，但高端的销售额下降幅度最大。价格在100万美元以上的房屋销售额同比下降45%，而价格在25万美元至50万美元之间的房屋销售额同比下降34%。 Yun表示，高端的疲软可能是由于股市的波动。

Dan19772023-01-20

高盛：香港房价将在反弹前下跌 10%

额外的需求，但由于高昂的印花税仍存在，抵押贷款利率在未来三到六个月内还在上升，因此收益没那么快显现出来。香港房地产行业一直受到利率上升和人口外流的压力，根据中原地产的数据，去年转售房屋价值下降了约 16%。最近几周，放宽与中国的边境管制以及取消大多数新冠相关的限制，皆提振了市场的乐观情绪。从 2022 年 10 月底的水平来看，发展商的股价平均上涨 34%，而当时的估值正处于历史最低水平。然而，反弹幅度仍落后于恒生指数的 47% 增幅。其中以提供更高股息收益率或杠杆率更高的公司表现较好，新世界发展、恒地和嘉里的涨幅高于长实集团、新地和信置。高盛认为，房地产行业周期长，一年的调整不足以让实体市场见底，相信随着经济前景改善及开放边境，加上股市复苏，料 2023 财年的楼价将再下调10%，而 2024 至 25 财年则各升4%。

林沐 1评论2023-01-20

美国抵押贷款利率回落至四个月低点6.23% 推动贷款申请大增

　　美国上周抵押贷款利率降至四个月低点，推动购房贷款和再融资申请增加。　　根据抵押贷款银行家协会（MBA）周三公布的数据，30年期固定利率抵押贷款的合同利率在截至1月13日的一周下跌19个基点至6.23％。这帮助推动当周的抵押贷款总申请量增长近28％，不过该数据在重大假期前后往往会出现较大波动。　　MBA的抵押贷款购买以及再融资指数均升至9月以来的最高水平。　　尽管上周上涨，但再融资指数仍处于历史低点。由于美联储为遏制通胀而提高借贷成本，去年抵押贷款利率飙升，抑制了住房市场的活跃程度。　　周三晚些时候的报告料将显示1月份住宅建筑商信心仍接近疫情爆发最初几个月以来的最低水平。

金融界2023-01-19

CREA：加拿大全国房屋均价去年跌了12% 跌幅最大地区跌了近20%

历加息周期使得贷款成本上升之后，现在的抵押贷款利率也与她2008年第一次买房时的利率大致相同。她说：“从某种意义上说，我仍然能够负担得起我希望负担得起的东西，这令人鼓舞。” TD Bank的经济学家Rishi Sondhi表示，虽然加拿大的房地产市场显然已经从大流行初期的炽热状态明显降温，但12月份的数据“表明房地产市场可能正在形成底部”。价格按月下跌0.3%，是自3月份市场开始调整以来的最小跌幅。 Sondhi表示：“由于上个月新挂牌房源大幅下降且水平仍然很低，到目前为止还没有真正的迹象表明被迫出售在供应方面占主导地位。”

多伦多房地产2023-01-19

华尔街六大顶级投行Q4财报详解：谁赚了，谁亏了？为什么赚？为什么亏？

的利率有助于贷方赚取更多的利息收入，但抵押贷款利率飙升导致美国楼市陷入停滞，也将侵蚀银行从房贷业务中获取的收入。随着经济放缓，预期贷款损失准备金的增加抵消了部分增长。因此各行也在近几个季度都提高了坏账准备金，市场预期此举将对收益构成压力。悲观预期下，对于各大行2023年的价格预期，我们简单收集了一下来自CNNmoney.com 一些分析，仅供交流： 1）摩根大通对 2023 年给出了一些下调的指引，称其预计净利息收入约为 730 亿美元，这意味着较 2022 年第四季度的水平有所下降。分析师提供的摩根大通 12 个月股价的目标中值是156.00 美元，最高为 189.00 美元，最低为 137.00 美元。预估中值较17日收盘价140.78 美元涨幅 10.81%。 2）美国银行2 个月股价的目标中值是 39.83 美元，最高为 52.00 美元，最低为 33.00 美元。预估中值较17日收盘价 35.23 美元涨幅 13.04%。 3）分析师预期的富国银行目标价格中值为53.00 美元，最高为 65.00 美元，最低为 45.00 美元。预估中值较17日收盘价 44.23 美元涨幅 19.83%。Jefferies 分析师 Ken Usdin 将富国银行 2023 年的每股收益预期从 3.95 美元下调至 3.75 美元，将 2024 年的每股收益预期从 5.10 美元下调至 4.60 美元。并将其评级从买入下调至持有。 4）花旗预计其2023年的收入可能达到780亿至790亿美元，将高于分析师预测的760亿美元。花旗的目标价格预测中值为 54.50 美元，最高为 95.00 美元，最低为 41.00 美元。预估中值较17日收盘价 49.91 美元涨幅 9.20%。 5）摩根士丹利的目标价格预测中值为 97.00 美元，最高为 125.00 美元，最低为 79.22美元。预估中值较较17日收盘价 91.58美元涨幅了5.92%。 6）高盛的目标价格预测中值为 394.00 美元，最高为 495.00 美元，最低为 300.00 美元。预估中值较17日收盘价 374.00 美元涨幅 5.35%。亲爱的虎友们，华尔街六大投行的业绩对该行业乃至经济有何前瞻意义？你认为这些银行股中哪些公司将在2023年的股价表现中胜出？欢迎在评论区中和虎友们一起分享。

老虎证券2023-01-18

房市低迷！加拿大12月的房屋开工率比11月下降5%，房价持续下跌

il Soper将房价下跌的原因归因于抵押贷款利率，加拿大央行为应对通胀而持续加息，导致了房价出现下跌。根据加拿大房地产协会(CREA)对2023年的房地产市场全年走势作出的预测，预计2023年加拿大的房屋销售将比2022年小幅下降0.5%。预计2023年的平均房价将比2022年同比下跌5.9%，均价跌至662103加币。

绿山墙的安妮2023-01-18

唱多！中国GDP突传利多、1600亿元融资准备发放 A股三大指数微幅高开 “汇市解读信号混乱”

系统重要性的开发商的金融支持，同时降低抵押贷款利率和首付要求以提振需求。然而，企业和消费者的信心尚未恢复到大流行前的水平。中国国家统计局昨日公布的数据显示，2022年12月份70个城市的新房价格，不包括国家保障性住房下跌0.25%，与11月份持平。根据彭博社的计算，全年价格下跌了2.3%。根据最近对100个主要城市的潜在购房者进行的中国指数调查，由于购房者仍处于紧张的观望状态，2023年房价将继续下跌。

颜辞2023-01-17

3张图证明“美联储不会软着陆”！《华尔街日报》：逾51%受访者不同意“今年开始降息”

虽然服务业活动依然强劲，但房地产行业在抵押贷款利率上升的重压下暴跌，制造业活动停滞不前,这都表明更广泛的经济衰退可能即将到来。” 他预计，持续的通胀、收紧的金融环境和疲软的全球增长相结合，将使美国经济在2023年上半年陷入温和衰退。 (来源:《华尔街日报》) 他们预计2023年第一季度国内生产总值年增长率为0.1%，第二季度收缩0.4%。他们认为第三季度没有增长，第四季度增长率为0.6%。经济学家预计今年GDP将停滞不前，2023年第四季度与2022年第四季度相比仅增长0.2%。在《华尔街日报》的2022年10月份的调查中，经济学家预测2023年GDP增长0.4%。虽然大多数衰退都包括至少连续两个季度的负增长，但这并不是美国国家经济研究局(NBER)的小组使用的标准，该小组负责确定商业周期。NBER在其网站上表示，衰退是“经济活动的显着下降，遍及整个经济体，持续时间超过几个月”。尽管如此，即使这个定义也很宽松，因为NBER最终宣布2020年在新冠大流行开始时的低迷是衰退，尽管它只持续了两个月。调查发现，预计雇主将从第二季度开始到年底裁员。对于整个2023年，经济学家预计就业人数将平均每月减少7000个。这与2022年10月份的调查相比大幅下调，当时经济学家预计雇主在随后的四个季度中每月将增加近28000个工作岗位。经济学家认为，高通胀以及美联储为抑制通胀所做的努力是今年经济面临的最大风险。当被问及2023年哪类通胀将最难抑制时，25%的经济学家选择了房地产。另有18%的人表示医疗保健，另有18%的人选择了个人服务。接受调查的经济学家预计，美联储今年需要将基准联邦基金利率目标上调至5%，这与央行官员自己的预测一致。美联储在2022年12月将利率目标上调0.5个百分点，至4.25%至4.5%之间。美联储官员正试图平衡过度加息的风险与没有采取足够措施减缓支出和投资的风险，这可能导致更高的通胀率变得根深蒂固。 (来源:《华尔街日报》) 美联储官员已表示他们预计今年不会降息。经济学家不同意，51%的人预计美联储将在今年开始降息，尽管这低于上次调查中的60%，市场也在为今年的降息定价。 31%的经济学家表示，美联储将在今年第四季度开始降息。另有37%的人预计在2024年第一季度，8%的人预计在明年第二季度。经济重磅炸弹：美国债务违约随着美国接近其31.4万亿美元的借贷上限，立法者正在就如何应对可能的国家违约问题争论不休，沃诺克发出警告之际。民主党人敦促迅速通过提高债务上限，而共和党人则表示，除非民主党人和白宫削减开支，否则他们不会同意任何立法。拜登政府已表示不会与共和党人就债务上限进行谈判。但美国债务违约的现实可能会给经济带来灾难性的后果，美国参议员沃诺克具体化了这种恐惧，警告违约的冲击将不成比例地影响那些处于经济底层边缘的人。 “我们最不应该做的就是拿美国经济开玩笑，”沃诺克在节目采访时说。“我们经历了一场很长的流行病的冲击，这场流行病给美国家庭带来了很多挑战。” 美国财政部长耶伦(Janet Yellen)上周表示，该部门将采取“非常措施”来避免违约。美国众议院议长麦卡锡(Kevin McCarthy)周日表示，他相信民主党人会同意限制政府支出以避免美国债务违约，他希望与美国总统拜登讨论这个想法。现在控制众议院的共和党人威胁要利用债务上限作为杠杆，要求控制美国参议院的拜登的民主党人削减开支。这引起了华盛顿和华尔街对一场激烈斗争的担忧，这场斗争可能至少与2011年的旷日持久的战斗一样具有破坏性，这导致美国信用评级短暂下调以及多年的国内和军事开支被迫削减。 “我现在想和他坐下来，所以没有问题，”麦卡锡采访时提到，他指的是拜登。“我相信他知道我们可以改变一些地方，让美国走上一条轨道，我们可以挽救这些权利，而不是像他们一直花钱的方式那样让它破产。” 麦卡锡指出，美国立法者在2019年达成的特朗普时代协议暂停对财政部借款的法定债务上限，以证明这种妥协是可能的。 “我相信我们可以与任何想一起工作的人坐下来，我相信这位总统可能就是那个人，”他说。美国众议院监督委员会主席科默周日表示，他希望可以避免债务违约，但让民主党有责任同意削减开支。美国国会在1917年设立了债务上限，以赋予政府更大的借贷灵活性，并且必须批准每一次增加，以确保美国履行其债务义务并避免灾难性违约。

圈内人2023-01-16

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