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U商眼中看得见的交易永远只是冰山一角买卖USDT虚拟货币赚差价与变相买卖外汇的区别

暂且以B为中心讲故事。 B手握一大批有换汇需求的海内外客户，通过外汇“对敲”的方式赚差价，生意做得极大。怎么帮客户把人民币和外币互换呢？虚拟货币是个好登西！（1）为身在国外的客户将外币换人民币 B将国外客户爸爸的$收进来，转给U商A1，从U商A1手中换得U，再转给U商A，从U商A手中换得¥，将¥转给国外客户指定的国内人员（2）为身在国内的客户将人民币换外币 B将国内客户爸爸的¥收进来，转给U商A，从U商A处换得U，再转给U商A1，从U商A1手中换得$，将$转给国内客户指定的国外人员总结：由此可见，羊毛出在身上，U商们赚的差价，都是地下钱庄从金主爸爸们那里薅到的毛！ 02 邵律师的法律分析其实上面几张图片已经一目了然，我想，聪明的朋友应该已经秒懂了，为何A涉嫌非法经营罪。在A的眼中，他只是在和B单向交易，在我国买卖虚拟货币并不违法，身边的朋友已做U商好多年，也没听过谁被抓的，所以，在A看来，这是一比极其普通且正常的交易。但是B是个雷啊。只要与B存在交易一天，就得时刻准备着随时被引爆…… A可能朴素的理解是：你做你的生意，我做我的生意，我管好自己就行了。【所以说，这行真心不适合老实人，要做就得长800个心眼子+交个律师朋友】那么还是来简单分析一下，上文中所说的都是A涉嫌非法经营罪，并非A的此行为就已经毫无争议的构罪。 A能否被定罪，关键就在于他是否对B为他人换汇的行为主观明知。 1、A完全不知情，无罪，皆大欢喜。 2、A明知B是做的什么生意，A和B构成共同犯罪。 3、A也很好奇为啥B天天有那么大的买U卖U的需求，问过B，B说的很含糊，A的笨脑瓜也猜不出来，媳妇也告诉他：做自己的事就好了，不要管别人。A涉嫌帮信罪掩饰、隐瞒犯罪所得罪或非法经营罪等。但是！所有以上，都需要有在案的证据，流水，证人证言来证实，不能简单的理解为：我说不知情，警察蜀黍就会认定我不知情，也可能公安已经掌握了相关证据，等着你如实陈述，一味坚持主张不知情的后果，有可能会判的更重…… 所以，当你迷茫的时候，不妨相信专业人士可以就当下形势给到你最好的判断，协助你做出最有利的选择。 03 邵律师提示最后送给做U商的友友们一句话：永远不要相信你的交易对手方，你看到的永远只是冰山一角。推荐阅读帮人换汇，10万美金仅收300元，法院：非法经营罪，判刑8年！买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例法院观点：转账给对方虚拟货币属非法债务！借了就别想要回来！——律师支招：怎么才能要回钱？外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！——青岛警方破获涉案158亿元的地下钱庄案非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？ USDT搬砖月入十万？送你一副银手镯！——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（一）买卖USDT泰达币赚差价被抓，如何做好刑事辩护？——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（二）关于OTC商家涉嫌掩隐罪中“主观明知”的认定及抗辩思路买卖Usdt泰达币是犯法？这年头，做U商也忒难了！转U被骗，价值4000万的USDT如何追回？一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名以案说法 | 帮信罪的套路和陷阱掩隐罪能改判帮信罪吗？哪个判得轻？来源：金色财经

金色财经2024-03-09

买卖虚拟货币要交税了？——上海市税务局发文解读

买卖外汇，可参考邵律师此前的文章《介绍换汇，判刑8年（上）》《介绍换汇，判刑8年（下）》）、利用虚拟货币转移资产等不法行为更猖獗。——为了收税，会不会捡了芝麻，丢了西瓜？这些必然是立法者会考虑的问题。 C 征税会面临的挑战：虽说加密货币在2008年就有了，但至今对大多数人来说，仍然是新兴事物。目前来看，想要对加密货币征税，技术难度很高。加密算法，智能合约，分布式账本，这些概念连警察叔叔在办理刑事案件时都头大，想要做一个加密货币版的“金税四期”？目前显然并不具备相应条件。 3、其他国家对加密货币的认识如何？棘手的问题，不妨看看其他人是怎么处理的。要不要征税，也可以参考一下别国的做法。早在2014年，美国国税局发布的 2014-21 号通知中，就明确了加密货币的征税方式。2017年4月，日本政府修订了《资金结算法》，承认比特币是一种合法的支付方式，并为交易所制定了一系列标准和规则。2021年2月22日，据韩国企划财政部介绍，韩国政府将从明年开始对1年内超过250万韩元的加密货币等虚拟资产所得按照20%的税率征税（但似乎至今未落地）。总而言之，加密货币的价值已被很多主流国家所认可，只是定性上有不同区分，例如，被定位为商品、数字资产，有经济价值的电子凭证，货币支付方式，证券等等。征税问题，部分国家也已制定相关方案。写在最后：加密货币会不会征税，邵律师认为：在不确定的将来某个时间，会。但收多少，怎么收，可能要解决一系列的复杂问题之后，在各部门协调的基础之上，税务部门才会出台真正能够落地的方针政策。来源：金色财经

金色财经2024-03-09

熟人介绍换汇‘中间人’竟被定主犯判刑8年冤不冤？

在指定场所进行。对一部分人或企业来说，换汇额度及相关审批要求的限制，导致他们的诉求可能无法实现或短期内实现。这时，这群有紧急大额换汇需求的人会怎么办呢？当然是各种托人找“有路子”的人。据说，在这个世界上，任何一个人都可以通过五六个人充当中间环节，与任何一个人产生相互联系。所以，对任何人来说，找到一个能帮助他们通过非常规手段换汇的人，并不难。上图中有换汇需求的客户1怎样找到换汇大佬6呢？2、3、4、5这些中间人，都是介绍人。也不需要客户1辛辛苦苦的线下各种寻觅，面对面沟通提出诉求，只需要发个语音消息，在推个微信名片，事情就妥了，剩下的只需要付钱，打款，收钱，合作愉快，满意再来。问题的提出：换汇大佬6一般是地下钱庄的人，地下钱庄通过外汇“对敲”的方式，帮助客户实现资金跨国转移，构成非法经营罪，这个争议不大，那么问题是，居间介绍的中间人，构成非法经营罪吗？若构成，是主犯还是从犯呢？ 01 『介绍人』构成非法经营罪吗？介绍一则案例，该案的法律关系非常复杂，且人员众多（判决书写了2万多字【案号：(2016)沪0115刑初4154号】。为便于描述，暂且简化如下：包某有换汇需求，找到表弟王某甲，王某甲问其同事葛某认不认识人，葛就介绍了孙，孙介绍的马氏可以提供换汇服务，兑换了折合人民币4000万的加币。（是不是完美验证了：通过6个人以内，你就能找到你想找的人）以上的A，B，C都是介绍人，包某和马氏才是实际进行购汇服务的买卖双方。接下来，我们结合法律规定来看，A，B，C作为介绍买卖外汇的居间方，构成非法经营罪吗？ 2008年中华人民共和国外汇管理条例第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 2019年最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 08年的外汇管理条例比较早了，规定了4种非法买卖行为：私自、变相、倒买倒卖和非法介绍。存在这四类行为的，由外汇管理局做出行政处罚。 19年的司法解释中，仅对倒买倒卖和变相买卖，这2类，定性为犯罪行为。这似乎看起来，非法介绍买卖应该只受行政处罚所规制？该案当中的孙某，也是个经历很丰富的女子，01年因非法经营罪判刑7个月，09年因非法经营罪判刑1年，12年因非法经营罪判刑1年6个月，由于此前都是直接参与买卖外汇被判刑，三进宫出来之后就十分小心了，认真读完法条之后，继续从事买卖外汇相关的生意，但只介绍，不参与。但很遗憾，孙女士对法条的理解并不透彻。何止当事人，就算是有些律师，也并非能够透彻理解此条规定。此处插播另外一则案例【案号：(2012)浦刑初字第4796号】：最终的法院判决如下：注1：无罪辩护要慎重，有时候结合案情和罪名，以及在案证据情况，罪轻辩护会取得更好的辩护效果；注2：以上两则案例发生的时间都在2019年司法解释出台之前，但这并不影响，因为19年司法解释同样没有明文规定非法介绍买卖外汇构成非法经营罪。 02 法无明文规定，仍构成犯罪？ 1、法律依据很模糊，但不能说完全没有！ 08年外汇管理条例第45条，留了个尾巴：“构成犯罪的，依法追究刑事责任”。19年司法解释第2条，也提到了“……等非法买卖外汇行为”，以非法经营罪处理。这些兜底表述，恰好就是介绍买卖行为是否构罪的依据。介绍他人买卖外汇为什么没有明文规定为犯罪行为呢？因为实践中会可能有多种情形:介绍人是为买家介绍还是为卖家介绍？还是两头居间介绍？如果为买家介绍，这个买家买来是纯自用的，还是买家其实是个换汇黄牛？介绍人是纯公益免费帮忙介绍，还是收钱了？是两头收钱还是仅收一方的钱？另外，如果构罪的话，根据不同的情形，罪名还要区分：是想象竞合还是数罪并罚？【所以建议咨询者不要一上来就问律师：我会判几年？因为法律问题真的很复杂……】上面讲到的各类复杂的情形，可以简单粗暴的总结为2点（邵律师希望有介绍人换汇想法的友友们一定要熟读背诵！）： 1、买方是纯自用的（比如海外留学的日常开支），介绍人也是免费帮忙的，那么介绍人不构罪（但买方，介绍人可能会被行政处罚；但是，买方说是自用就真的是自用吗，人家为什么要跟你讲实话呢？） 2、除上述以外的其他情形，都涉嫌非法经营罪（只是根据在交易中的地位和作用等，区分罪轻罪重的问题） 2、非法经营罪中的“经营”行为行为人是否有营利目的，是判定是否构成非法经营罪的要点之一。如果行为人长期做这种介绍生意的，而不是偶尔为之，且从中获利，很容易被认定为经营行为。另外，我们来看上文第一个案例中图示的整个交易的链条啊，包某通过A，B，C找到了小马，两方是都过中间人们，完成了境内收人民币，境外付外币，包某和小马之间的交易，如果没有中间人，是无法完成的。根据相关规定，买卖外汇必须在国家指定的场所进行，但这些中间人客观上为买汇和卖汇的人搭建了一个交易平台（在国家规定的外汇交易场所外），所以会被司法机关认定为非法买卖外汇。 03 结语今天就先码字到这里，因为明天还有工作要处理本文中孙某和她的黄牛伙伴们的案件分析还没讲完，下篇会讲：为什么孙某作为介绍人，是主犯，而不是从犯？以及其他同案人员是什么情况？在香港换汇安全吗？介绍人获利极低可以减轻处罚吗？等问题。邵诗巍律师上海曼昆律师事务所资深律师邵诗巍律师，华东政法大学法律硕士，律师执业7年以来办理诉讼及非诉案件三百余件，具有扎实的法学理论功底和实务办案经验。曾任数十家企业法律顾问，为国内外多家链游平台、元宇宙社交平台、电商交易平台等互联网企业和区块链公司提供法律服务，对数字资产保护，数据跨境，平台经营合规，信息保护等方面均有深入研究。擅长基于企业自身经营需求，结合行业监管规定，构建企业合规体系，完善公司内部治理结构，能够尽最大程度在合规的基础上，有效满足或实现客户的商业目的，完成项目和达成交易。主攻业务领域：数据犯罪与数据合规治理信息网络犯罪、互联网黑灰产犯罪涉区块链、币圈刑事辩护企业高发犯罪风险防控及辩护典型案例：代理某数字藏品平台法人涉嫌诈骗罪一案，律师提交逾万字法律意见书，与承办公安检察官多次沟通探讨数藏行业商业模式及平台运营规则，提出该平台及当事人的经营行为无罪辩护意见，终被司法机关予以采纳，在法人被捕4个月后，公安撤销案件；代理某助贷公司涉嫌侵犯公民个人信息案，经与承办检察官沟通并撰写上万字法律意见书，检察院终将案件退回公安，本案撤案；代理某科技公司法人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案，经律师会见询问案情及调查取证，向承办检察官提出本案证据不足，当事人不构成犯罪等辩护意见，检察院在37天内做出不予批捕决定，最终撤案；代理某公司法人涉嫌虚开增值税专用发票案，结合涉案企业的犯罪情节、认罪态度、退赃情况等，根据中央“少捕、慎诉、慎押”的精神，提出当事人犯本罪的情节显著轻微、危害性不大，建议对当事人不起诉，被检察院采纳，本案最终做不起诉处理；代理某员工涉嫌非法吸收公众存款案，提出某员工并非公司高管、属从犯，且家属退出相应违法所得等辩护意见，当事人被判处缓刑（同案犯近十人，仅该员工一人判处缓刑）； …… 核心优势：具有丰富的实战经验，勤勉尽责，高效主动，积极维护当事人的合法权益。已办理多起公安机关撤销案件，检察院不起诉，法院判处缓刑案件。来源：金色财经

金色财经2024-03-05

HotCoin Global: 澳洲双牌照持有平台坚守全球合规之路

9年初获得澳大利亚Austrac交易、换汇双牌照及美国MSB牌照，并连续数年通过年审。 Hotcoin Global已获得AUSTRAC牌照据悉，澳大利亚 AUSTRAC 牌照是目前权威的加密货币牌照之一，已成全球化加密货币交易机构的标配。AUSTRAC 是澳大利亚金融情报单位（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）的简称。它是澳大利亚的金融情报机构，负责监督澳大利亚的金融交易，并打击洗钱、恐怖主义融资以及其他金融犯罪活动。 AUSTRAC 牌照的行使权力包含在澳开展数字资产兑换、汇款服务、加密资产交易、加密资产钱包服务等等。获颁此牌照的Hotcoin Global加密货币交易平台不仅是其全球合规战略规划的指路牌，更是其为全球用户提供更安全、更合法的加密资产相关服务的坚实保证。 Hotcoin Global持有美国MSB牌照除AUSTRAC 牌照外，Hotcoin Global还于近年获批美国MSB牌照，这是Hotcoin Global在迈向合规化运营和全球化布局的又一里程碑。而美国MSB牌照是由美国财政部下设监管并颁发的一类金融牌照（MSB：全称 Money Services Business），主要面向金融服务相关的业务与公司，用于展开数字货币、虚拟资产的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇等业务。目前包含Coinbase、火币、币安等知名交易平台均持有美国MSB此牌照。获得MSB牌照将有助于Hotcoin Global通过合规监管，获得全球投资者的信任，顺利开展全球运营布局。 “Hotcoin Global始终将合规全球化视为未来发展的基石，为用户创造安全、透明、受监管、放心的加密货币交易环境是其使命。在近年间，我们不断地加强内部合规架构体系，投入了更多的资源在全球法务和合规团队中。面对全球各个国家和地区间对加密资产探索和政策的差异化，熟悉本土法律法规的专业法务团队为Hotcoin Globa持续申请及获得更多的相关加密牌照和降低法律风险等方面起到了重要的作用。来源：金色财经

金色财经2024-02-08

加拿大小哥网上出售劳力士，结果表没了，还欠银行10,000加元

然后她拿着汇票并与经理交谈。经理立即兑换汇票，没有提出任何问题，”米尔伯恩说。米尔伯恩说，他随后将手表交给了买家。但是，四天后，米尔伯恩在他的RBC银行个人账户中出现了令人震惊的发现。账号显示他欠下RBC银行10,000元。 “没有人给我打电话、发电子邮件、什么也没有，只是说汇票退回了，”米尔本说。米尔伯恩立即去到这家RBC分行，但没有得到任何答复，工作人员指示他到签发银行汇票的TD银行。当 TD 银行经理检查这张银行汇票时，他被告知这是假的。 RBC不愿讲述案件的具体细节，但在一封电子邮件中部分指出：“......我们提醒客户在收到资金时采取预防措施，以确保他们正在与合法来源打交道，并对他们接受的付款方式感到满意。” TD银行没有回答与银行汇票以及汇票号码如何最终流通的问题，但部分表示：“银行汇票一旦存入并处理后就会得到验证，如果发现是伪造的，可以退回。如果接受银行汇票作为付款，建议等到汇票清算并且资金得到确认后再完成销售。” 温哥华警方表示，该案件仍在调查中，但尚未逮捕任何人。米尔伯恩表示，他仍然欠下RBC银行 10,000 元。他说，RBC银行对他的案件仍然没有提供多少帮助。 “我完全觉得他们让我们失望了。” 过去曾使用银行汇票作为一种安全有保障的付款方式，但他表示，在成为欺诈受害者后，他将来会对使用银行汇票持谨慎态度。 “如何能够让任何企业信任银行汇票呢?”米尔伯恩最后说。文章来源： https://globalnews.ca/news/10261508/rbc-customer-loses-10000-falling-victim-bank-draft-fraud/ 作者：丁其

超级生活2024-02-04

下一轮牛市引爆点,探索Xworld与Worldcoin交融共进下的价值机遇!

品牌，提升全球影响力。为什么选择全球换汇赛道？是因为这是一个覆盖全球市场的庞大业务，全球需求用户达数十亿人次，能为Xworld铸就强大的商业“造血”能力。Xworld的目标就是用好马斯克的X全球支付通道，服务好全球换汇客户，通过不断投资带动共识进一步铸就Worldcoin（WLD）数字帝国，最终实现全球财富重新分配。为什么创建Xworld这个平台？Xworld创始人Mr X先生曾公开表示：“毫无疑问，是BTC让我获得了巨大的财富，这点我非常感谢中本聪先生。然而BTC让我有了钱，但是却没有持续性快乐和超级成就感。带着迷失的心，我度过了几年的时间。后来偶然间发现埃隆·马斯克的推特数字化战略X支付（推特）和塞姆奥塔曼的Worldcoin数字帝国战略让我热血沸腾！一个要解决全球所有货币流通的目标，一个直接要创造一个全新的数字帝国，给10亿人免费发工资！我被震撼到了。深思熟虑，我决定做一件有意思的事来让更多的人获得财富的同时又有成就感。我决定：创办XWorld。把最最最复杂的事儿透过超级智能科技简单化，连结全面去中心化技术独立运行，连接协作性最强最全面最合理最公平的游戏规则再连接所有倍增财富的原理全部在一起，最后把这所有有效资源跟两位最敬佩的数字经济巨头连接在一起！我是X，Xworld创始人让我们一起帮助十亿人支付更方便，身份更安全，财富更自由”。如果说马斯克的X全球支付通道是Xworld实现商业落地的核心，那么Worldcoin对金融领域革命性改变的追求则是Xworld实现金融商业帝国的共识支撑。链接Xworld与Worldcoin的宏伟愿景塞姆·奥特曼在创办OpenAi和开发ChatGPT的7年过程中，深刻地认识到Ai会对人类进步的推动力，同时也深深地担忧因为Ai的进步，很多人类会因此失去工作，Ai在驱动人类进步高速创造财富的同时，却又让很多人失去了工作，没有了收入，如何平衡这两点，就是Worldcoin的诞生的初衷。 Worldcoin世界币创立的使命是创建一个由人类大多数拥有的全球包容的身份和金融网络。系统为建立一个“以AI为基础”的“全球基本收入”体系铺平道路，同时创建一个有效的人格证明系统（POP），以便人类可以证明他们的人类身份，并且将人工智能赚到的巨大的财富为每个人提供全民基本收入UBI，目标10亿人。（注：“全民基本收入”UBI的概念是让所有公民无论贫富都领取一份既定的薪酬。）而Xworld的诞生，正是为了追寻赛姆·奥特曼打造Worldcoin数字帝国的步伐，以全球化的使命，全身心投入WLD生态，助力推动数字经济全球布道。定档2月，Xworld即将震撼启航据官方消息显示，Xworld将于2024年2月在全球28个国家同步启动，震撼启航。平台强大的数字金融生态和价值流转网络也将全面开放。 1）Xworld数字金融帝国基于“全球支付系统Worldpay”、“链上身份网络Word ID”、“链上经济系统WLD”、“应用商店Worldstore”所构建的Xworld数字金融帝国将全面对外开放。届时，全球用户可以体验到多种创新的金融服务，以及捕获平台早期发展红利。 2）共享WLD千倍价值 WLD不仅是Xworld生态发展的核心标的，也是整个Xworld生态的权益体现，它是维护整个网络安全和推动网络持续运转的最重要价值支撑。目前整个Xworld生态的经济激励网络都围绕WLD而运作。随着生态的壮大，服务者和服务应用增多，对WLD 的需求也会随之增加，而 WLD 的价值自然也会快速提升。对于Xworld而言，不管什么样的货币，只有流通才能创造价值。 BTC万亿美金市值，ETH 2000多亿美金市值，我们有绝对的理由相信，AI技术天花板，数亿付费用户的ChatGPT平台，饱受争议的山姆·奥特曼给到世界的WLD，定能成为BTC，ETH一样世界级别的万亿应用数字帝国。目前WLD仅2亿多美金流通市值，仍具有极大的增长空间。Xworld预计WLD在今年的新一轮牛市当中迎来质的飞跃。第一个目标10倍，25美金一个，流通市值25亿美金，这个目标在2024年很快会达成。第二个目标100倍，250美金一个，流通市值250亿美金，这个目标可能会在2025年完成。 2024—2025年，这两年期间10-100倍区间动荡。第三个目标1000倍，2500美金一个，流通市值2500亿美金，这个目标会在2029年下一个比特币牛市期间完成。十倍打底，百倍起航，千倍目标，万倍奋进，WLD生态的价值，从来不止于单薄的想象。结语在Xworld即将启航的激动时刻，我们对这场金融变革的期待愈发迫切。Xworld作为推动加密支付领域前行的引领者，其与Worldcoin的交融共进，不仅为全球财富重新分配创造新的可能，也为我们呈现了一个前所未有的金融未来。Elon Musk引领的X平台融合金融服务和支付功能，助力全球换汇客户实现便捷、安全的资金流动。而Worldcoin（WLD）的数字帝国则是这一革命性计划的核心支持，其百倍、千倍的增长目标，将成为下一轮牛市中的亮眼之星。每一次伟大的变革，都从一次改变世界的起心和成就更多生命的动念开始。 Xworld！带着以更人性化的方式参与全球经济，帮助全球10亿人支付，隐私，财富升级的伟大使命，2024年1月31日，美国纽约启幕，全球上线，期待！来源：金色财经

金色财经2024-01-27

比特币ETF、场外换U、我在香港体验Web3的灰色地带

腮。虽然有同伴出手相助，但还是会有些“换汇焦虑”存在。既来之则安之，索性我就当个香港gai溜子吧，拿着中国护照，在香港街头看看哪里有场外OTC，C2C出U交易，顺便闻闻Web3金钱的味道，颇有古惑仔的感觉。第一站：油麻地油麻地，香港江湖儿女的聚集地。人群流动在霓虹闪烁的弥敦道，这里是你记忆中的香港，仿佛周星驰在隔壁庙街卖牛肉丸，下一秒麻油地警署的阿sir就会出现在你眼前抓捕罪犯。这里是香港的烟火气，也是香港数字交易所HKD的所在地。这是一家由香港政府颁发牌照的数字货币交易所，在这里号称3分钟就可以用现金购买加密货币，而旁边24小时加密货币ATM机，可直接将加密货币兑换成现金。它伫立在弥敦道的十字路口，迎来送往各种人潮。醒目的蓝色，仿佛要向世界宣告Web3入住香港的野心。但是，当我们走到HKD交易所时，却已过营业时间。而传说中的可直接兑换成现金的24小时ATM机，也并未见到真容。第二站：尖沙咀尖沙咀，一个极其矛盾的地方。在尖沙咀，你可以同时闻到奢侈品的香味、东南亚的咖喱味、以及维多利亚港湾吹过来的海风咸味。穿过地铁站，寻找小红书推荐的寻找场外OTC兑换门店【加密豹】，结果地图APP都换了三个，却并未找到原有的门店。网上搜索后发现，创始人被捕的消息，看来拉毯子这事，总是有人跃跃欲试。而原地址对面的居民楼处，却有着一个大大的BTC符号，那像是地痞流氓混迹的地方，突然间我就想脑补自己叼着烟，穿着人字拖，大摇大摆地进入那个“B‘“的深处，吆喝一句：“终止交易“。我一晃神还是选择走了大道，再往前走一点，走到了电影《重庆森林》的取景地重庆大厦。据社交媒体上推荐，那里有香港最便宜的场外OTC门店。 18层高的重庆大厦汇聚来自亚非各国的商人、劳工和各国的背包旅客，被称作香港少数族裔的九龙城寨。关于它的印象，除了王家卫镜头下金城武和林青霞，剩下的关键词基本都是负面的了，强奸、谋杀、肮脏、三教九流、复杂混乱，不安全。但作为一个拥有强烈好奇心的猫科属性动物，我还是动身前往，一探究竟。进入大厦一楼，仿佛进入了什么地下钱庄。各种换汇的字眼以及各个国家的货币符号挤进你的眼前，有一些拉客的咖喱老哥们上前直勾勾的凝视你，你只能尴尬而不失礼貌的微笑，他们也对你点头示意，我鼓起勇气悄悄的跟身边一个穿着米白色T恤的印度老哥，说了四个字母：USDT。看着他嘴角逐渐上扬的模样，我摇了摇手，用蹩脚的英语说了句：JUST KIDDING，我一个健步就踏出了大厦门口，旁边的朋友都听到了自己的心跳声，突然自己有种当落难毒枭的感觉。寻找刺激的我，准备缓缓神，先去一下著名的K11商场，依靠着地图发现附近的K11商场也有BTC ATM机的存在。我二话不说，直冲商场里，试图寻找转机。K11的BTC ATM机坐落在二层、三层的洗手间附近，找到的时候，发现有两个外国小哥正在试图用现金购买BTC，旁边还有等人上厕所的香港男高凑近观看，看个热闹。等到两位外国小哥操作完之后，我跃跃欲试，却发现这个ATM机只支持港币购买数字货币，但不支持加密货币取现。我站在ATM机旁，和旁边等待上厕所的排成长龙的人们，形成强烈的对比，显得可怜弱小又无助。顿时，我突发奇想，目前人民币兑港币汇率是1:1.12,按照中国强化人民币国际地位，人民币必定升值，我可以在BTC ATM前面倒腾人民币兑换，那我应该越来越刑了。从K11出来，便看到了一个关于RWA项目的广告牌，在这个寸土寸金的香港，这块牌子可以用巨大来形容。毕竟在香港，多长胖一斤都有涉嫌占用公共资源的嫌疑。巨大的广告牌上滚动着低像素的视频，总有一种低保真视频风和Web3共同占领尖沙咀的既视感。第三站：上环相比较油尖旺的游客成群，中环永不停歇的上班族，上环似乎是一个格外的存在。这里似乎是香港最慢，最不喧嚣的一个地区。这里充满悠闲的市井生活气息，无处不在的小酒馆，让很多外国人在此活动。走在这边的街道上，听着来自世界各地的语言，一时间，我竟觉得我才是老外。开往坚尼地城的叮叮车慢悠悠地走着，引发你驻足停留的街头涂鸦，总能淘货的古董店，也突然让你慢了下来。在上环，你可以找个带咖啡的自助洗衣店，静坐在门口发呆。可是随处可见的“性感荷官在线发牌”的海报，以及偶尔闻到一些混合酒精的植物的味道，让你对这个城市格外的着迷，内心的躁动如这里的车速，一刻也慢不下来。我顺着导航走，径直走向了一个自助洗衣店，我看着门头，倍感困惑，直到看到角落里的加密货币ATM机才将拧在一起的眉毛舒展开来。但事实是，这个ATM机依然没有取现功能。而脚底板的水泡，已经不足以让我再领略风光。我有些失落地坐在店门口，思考接下来的计划。这时，一个小哥端着自己的脏衣服进入店里，小哥操作完洗衣机后，直径向加密货币ATM机走去。我叫住了小哥，问他能不能用USDT和他换取一些现金。或许是，看我这个可怜蛋过于真诚，小哥同意了我的请求，并表示自己有手里三百港币可以跟我兑换。当小哥说Yes那一刻，我真的高兴炸了！有种“地下钱庄”走到了地上，翻身农奴把歌唱的即视感，在这一刻，我感受到了加密货币的魅力，除了天天在交易所看到的K线，它也是我手里攥着的用USDT换来的三百港币。我走了几万步，穿梭在香港的各大著名地盘，试图寻找Web3的痕迹，有意思的是，共识就在我们的身边。ATM机、兑换店不过是一个手段和形式，只要我和我面前这位小哥都认可，我们对于加密货币的共识就是“交易所”。激动的心，颤抖的手，我强开启E人开关，与小哥攀谈起来。他说，他是个设计师，曾经也参与过NFT的创作和发行。我以为他是因为行业问题而同意我以USDT换现金。他告诉我说，不是的。他曾经去过泰国使用加密货币支付消费过，也去过菲律宾旅居时候，看到房东儿子以游戏打金而生。他说现有有很多的国家，因经济问题，放弃了国家法币而拥抱加密货币。过去，我们总说加密货币的炒作价值，但是作为货币来说的使用价值也应该得到应有的尊重。肚子里没食儿的我，邀请小哥去吃了鱼丸粗面，拿着从他那里换取的300元现金。清爽的汤汁和弹牙的鱼丸抚慰了今天一天的疲惫。直到结账的时候，才发现我给小哥转USDT的手续费，够喝杯维他柠檬茶的了。之不过唔紧要啦，web3总归在香港发生着，也在你我周围发生着。 Bullshit DAO是一个去严肃化的媒体DAO，我们崇尚随心所欲的自我表达，以发现创造更多的“屁话”为使命，我们致力于挖掘和记录多元的Web3想法，成就“狗屁”人生。 Discord：https://discord.gg/zRUZAUTt Twitter：https://twitter.com/BullshitDAO Mirror：https://mirror.xyz/0x1B139c3a955E3f0AE963a0b020D6D092381EAE9C 来源：金色财经

金色财经2024-01-11

CPT Markets：零基础也不怕! 正确识别强势货币与弱势货币的差异性!

动的影响。 2. 通常强势货币之间的兑换汇率在单日内波动较小，虽然在较长时间内可能会有一些波动和周期性变化，但其变动幅度相对有限，不容易出现大幅贬值的情况。 3. 常见的强势货币有：美元(USD)、英镑(GBP)、欧元(EUR)、瑞士法郎(CHF)和日元(JPY)。弱势货币，又被称为软货币: 1. 当某国政治经济局势不稳定时，其货币往往波动严重。因此，绝大多数国家在进行交易时较不愿意使用弱势货币，举例来说，津巴布韦和委内瑞拉的政治情势动荡不安，使得它们的货币价值急遽下跌，进而引发通胀问题。 2. 弱势货币的汇率不仅在短期内波动较大，甚至于长期内可能出现贬值又剧烈的震荡。 3. 常见的弱势货币有: 委内瑞拉玻利瓦尔(VEF)、津巴布韦元(ZWL)、叙利亚镑(SYP)、土耳其里拉 (TRY)、西非法郎(XOF)、埃及镑(EGP)等。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2024-01-09

中国突传重磅消息！中国扣押冻结全国大量USDT 国家外汇管理局：涉案158亿元犯非法买卖外汇

，金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，同时还存在与国内其他地下钱庄进行交易的行为，涉嫌非法经营犯罪。办案人员调取了与金某相关的可疑银行交易记录两千多万条，发现其资金交易量超百亿元人民币，可账户情况却极为异常。经过对调取的银行账户流水进行数据比对，发现金某的大量资金集中转移至境内李某控制的多个银行账户，而且资金只进不出。李某是一家县级城市纺织企业的普通员工，但她名下关联和掌控的第三方银行卡的资金流水却高达50多亿元，明显与其身份不符。为此围绕她的交易对手展开审查，发现李某的另外一个身份其实是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商。李某通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。针对这个“腾挪”虚拟货币的过程，为何是非法买卖外汇违法行为？地下钱庄从“客户”那里收取了人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金，这个过程就实现了人民币和外币的转换，这构成了非法买卖外汇的违法行为。掌握确凿的证据后，办案人员进行收网行动。青岛公安现场扣押涉案等值约200万元人民币的USDT、LTC等虚拟货币，目前该案件已移送检察院审查起诉。中国国家外汇管理局强调，根据中国国家规定，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。同时，在中国，买卖外汇必须在国家指定的场所进行交易，否则属于非法买卖外汇，情节严重的，还将追究刑事责任。 “如果大家有外汇兑换和结算的需要，切记要到具有结售汇业务资格及经批准的合法机构办理，千万不要贪图所谓的‘方便’、‘汇率更合适’，而选择通过非法机构或私人进行汇兑结算，”中国国家外汇管理局青岛市分局副局长张朝晖表示。中国国家外汇管理局最后指出，下一步将继续与公安机关、人民银行等部门密切协同，严厉打击地下钱庄等违法犯罪，促进提升外汇服务水平，便利企业和个人通过合法渠道办理外汇业务。

圈内人 4评论2023-12-25

币圈财富机遇!Jito 空投1.5万美金!探索 Solana 生态潜藏超值空投,揭秘币圈撸空投攻略!

代币流动性市场，从而为用户提供最佳的兑换汇率，目前 Jupiter 已经聚合了 Solana 链上的主流 DEX，例如 Serum、Orca 以及 Raydium 等。 JUP 为 Jupiter 平台代币，总量为 100亿枚，其中 40% 将通过 4 轮空投分配给社区，12月2日，Jupiter 已宣布已开启 JUP 代币空投的首轮申领，首轮将分配 10%（10亿），在 11月2日之前与 Jupiter 交互的 95.5万个钱包有资格获得空投。但是用户还可以通过和 Jupiter 平台交互来获得剩余的空投机会，也就是使用 Jupiter 平台的主要功能，例如可以在 Jupiter 平台上进行 Swap 交易、体验限价单功能、定投、体验 Bridge、体验永续合约功能等。 2、Drift Protocol Drift Protocol 是基于Solana 的 DeFi 衍生品交易平台，实现了杠杆交易和借贷功能，是一个利用动态 AMM（dAMM）的永续合约交易平台。 2021年10月，Drift Protocol 获得了 380万美元的种子轮融资，由 Multicoin Capital 领投，Jump 和 Alameda 也参与其中，Drift 曾向其合作伙伴、早期参与者以及支持者们空投 1500 份「Drift Alpha Ticket」NFT。该平台的主要功能有：在 Drift 协议上进行交易，向 Drift 提供流动性（DLP），在 Drift 保险基金保险库中质押资产，在 Drift 平台上借贷资产，以及向其他用户推荐 Drift 等，用户可以通过使用 Drift Protocol 平台上的这些功能来获得潜在的空投资格。 3、Kamino Finance Kamino Finance 是一个自动化流动性解决方案，基于集中流动性做市商（CLMM）机制，寻求提高资本效率的流动性提供商（LP），可以利用Kamino的自动化做市库来提高费用和回报的预期收益率，用户可以通过做市赚取收益。据 CoinDesk 报道，社区用户 Marky 在 12 月 7 日的 Twitter Spaces 中表示，Kamino 即将启动一项积分计划，这很可能成为未来的代币。随后，Kamino 项目方的官方推特转发了 CoinDesk 的报道，并表示积分即将会到来。在该推文下面可以看到 Kamino 对用户的回复，例如，当用户问现在就可以赚积分了吗？Kamino 回复说“always”，当用户问空投会和 Jito 一样吗？Kamino 回复说“same”，不知道这里说的 same 包不包括空投的力度，如果空投力度和 Jito 项目一样，那将会是一个大毛。用户可以通过使用 Kamino 平台的功能来获得空投资格，例如将 JitoSol 存入 Kamino 金库等。 4、Tensor Tensor 是在 Solana 上推出的 NFT 交易平台，类似于 Blur 这样的 NFT 平台。根据 TIEXO 的数据显示，在 Solana 链的 NFT 市场上，Tensor 平台的交易量是排名第一的，而且远远超过了排名第二的 Magic Eden。交易量的上涨除了 SOL 以及 Tensor 自身表现给力之外，能够给持有者带来 Tensor 原生代币 TNSR 空投也是一个重要的驱动因素，Tensor 平台为参与和 NFT 相关的交易活动提供了持续的积分系统。 5、MarginFi MarginFi 是 Solana 上的去中心化借贷协议，和其它竞品平台不同的是，MarginFi 优先考虑风险管理，为寻求杠杆并最大限度提高资本效率的用户提供安全可靠的解决方案。 MarginFi 提供了多种功能，例如借款、贷款、stake、swap、bridge 以及 earn 等，参与这些活动可以使用户有资格获得其空投。除了以上5个项目外，Solana 生态中的潜在空投项目，我们还可以多关注 Portals、Squads Protocol、Sanctum、Phantom、Zeta Markets 以及 Wormhole 等。总之，和以太坊及 Arbitrum 生态中的空投相比，Solana 链的 Gas 费用相对还是比较低的，因此在 Solana 生态中进行交互的成本，要远远低于以太坊生态，这也是吸引用户去 Solana 生态交互的重要原因之一，再加上 Solana 生态今年非常给力，因此，Solana 生态值得我们重点关注。 P.S本文不构成任何投资建议来源：金色财经

金色财经2023-12-13

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