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太突然！又一家银行巨擘爆雷 2023年最受欢迎交易惨遭“灭顶之灾”

最近的动荡之前，银行的仓位扩大了很多。摩根大通(JPMorgan)欧洲衍生品策略师Davide Silvestrini指出，在本周抛售之前，欧洲斯托克银行期货的净多头头寸超过30亿欧元(合32亿美元)，接近一年前乌克兰战争爆发以来的最高水平。Silvestrini称，看涨期权交易也已累积，因此出现“过度反应”。 SVB和另外两家银行突然倒闭引发的美国银行业危机，也导致投资者迅速降低了对美联储加息的预期，进而降低了对欧洲央行加息的预期。这使得欧洲银行的收益尤其脆弱，因为据花旗集团(Citigroup)的一项指数显示，今年欧洲银行预期上调的数量仍多于预期下调的数量。另一方面，在此期间，美资银行的估值一直在不断下调。泰坦资产管理公司(Titan Asset Management)首席投资官John Leiper表示，投资者今年押注欧洲银行可能为时过早。他表示:“存款竞争将加剧，银行盈利将面临压力，英国和欧洲的银行将受到冲击。”“欧洲银行有‘追赶’美国的空间，在更广泛的避险情景下，随着整体传染风险的上升，理性可能会被抛到窗外。” 自上周开始抛售以来，欧洲表现最差的银行包括西班牙的Banco de Sabadell SA、奥地利的Bawag Group AG、法国的兴业银行(Société Générale)和德国商业银行(Commerzbank AG)，股价均下跌约20%。斯托克600银行指数中的42只股票全部下跌。花旗集团策略师Beata Manthey说，尽管投资者的敞口自上周以来有所下降，但对欧洲银行的头寸仍然是净多头，这加大了短期进一步走软的威胁。不过，瑞银集团(UBS)和Sanford C. Bernstein等公司的市场策略师说，在估值较低、盈利势头强劲以及股票回购不断增加的情况下，该行业仍具有吸引力。奥林匹亚财富管理公司(Olympia Wealth Management)合伙人Fabio Caldato表示:“我们仍然看好欧洲银行:快速增长的净息差仍然是投资的理由。”“我们正在密切关注当前的动荡，但我们仍热衷于投资较为稳健的银行。”

财经风云2023-03-16

SVB跌倒大银行吃饱，消息称美银几天内吸纳逾150亿美元存款

。美银一位发言人拒绝置评。　　据悉，摩根大通、花旗集团和富国银行等其他大型银行也吸纳了大量新存款，不过具体数字尚未披露。　　上周五，硅谷银行被接管，这是金融危机以来美国规模最大的银行倒闭案，储户出逃引发了这一事件，并在全球金融体系引发冲击波。它还迫使美国政府出台了新的非常措施，以增强人们对银行体系的信心。上周，专注于加密货币的银行Silvergate Capital宣布将结束业务，纽约州监管机构周日又关闭了美国最大加密货币银行Signature bank。

金融界2023-03-16

摩根大通被指有意对硅谷银行危机袖手旁观：不愿重蹈金融危机覆辙

观点和决策总能影响企业界的走向。它就是摩根大通。　　然而，摩根大通在此次危机中却身影全无——知情人士透露，此番缺席是摩根大通有意为之。它既没有充当硅谷银行的紧急借款人，也没有参与竞购暴雷的硅谷银行。　　金融危机期间的教训令摩根大通的管理层心有余悸。在2008年的危机中，摩根大通被人贴上了靠纳税人的慷慨纾困获利的标签。在收购贝尔斯登和华盛顿互惠银行后，它最终支付了数十亿美元罚款和法律费用，其中包括因为抵押贷款而支付的130亿美元创记录罚款。但具有讽刺意味的是，它之所以完成这一系列收购，一定程度上是为满足政府的要求——正是美国政府鼓励摩根大通收购这些深陷困境的银行，以避免美国金融体系陷入更严重的不稳定状态。　　摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）在2018年的股东信中写道：“如果你们想知道答案，我可以告诉你们：我们不会再做类似于贝尔斯登那样的事情了——事实上，我认为我们的董事会不会再让我接那通电话。” 　　知情人士透露，在硅谷银行上周五暴雷前几天，摩根大通就通知员工不要借此机会招揽客户，因为他们不想利用此次危机获利。但实际上，依然有许多客户涌入摩根大通开设账户。　　熟悉摩根大通管理层想法的人士表示，由于硅谷银行在硅谷风险投资家和创业者中具有很大的影响力，所以其核心业务对摩根大通颇具吸引力。然而收购硅谷银行依然会带来无法承受的政治、监管和认知风险。　　至于美国监管者和拜登政府是否会允许这家美国最大银行通过收购硅谷银行来计划一步扩大规模，目前同样尚未可知——截至2022年底，后者的规模位居全美所有银行第16位。　　第一共和银行的救命稻草　　然而，知情人士透露，摩根大通银行却在加州的第一共和银行（First Republic Bank）遭遇困境后伸出援手——当后者的股价下跌时，部分储户也如惊弓之鸟般大举逃离。　　最终，摩根大通以提供额外流动性的形式向第一共和银行抛出了救命稻草，这要在一定程度上感谢两家机构间长达数年的关系。例如，摩根大通的投行部门帮助帮助第一共和银行组织了信贷融资，还在2月帮助其承销了3.5亿美元融资计划。　　在美国政府接管硅谷银行后，第一共和银行的财务状况也遭到质疑，令其承受巨大压力。就在此时，摩根大通于上周末与之取得联系。知情人士表示，双方的高管就潜在的信贷额度展开了沟通，并在上周六敲定了细节。　　然而，美联储上周日却出人意料地决定向整个银行系统注入数十亿美元低成本资金，使得摩根大通提供的流动性不再那么重要。知情人士表示，摩根大通在第一共和的700亿美元流动性额度中占了几十亿美元，但在整体信贷额度中仅占很小比例。　　尽管获得了美联储和摩根大通的支持，但评级机构穆迪依然在周日晚间下调了第一共和的长期评级，指出该行有很大部分存款不在美国联邦储蓄保险公司（FDIC）25万美元单户保额的保障范围内，而且该行的资本化程度较低，债券投资组合中未兑现的亏损“数额很高”。标准普尔也考虑下调该行评级。　　出售流程　　硅谷银行及同样在周末暴雷的Signature Bank仍在出售过程中。FDIC目前负责接管硅谷银行，他们的任务是以“最低成本”解决银行问题。这就意味着需要为破产的银行资产找到最佳的出价，无论是逐步关闭还是出售给其他机构，总之都要尽可能降低存款保险的支出成本——这一资金来自整个美国的银行业。　　据悉，出售流程仍在进行中，FDIC正在为硅谷银行组织新一轮竞价。周二有报道称，私募股权公司阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）正与风险投资家沟通对硅谷银行的潜在收购事宜。　　硅谷银行虽然仍被FDIC接管，但该行新CEO Tim Mayopoulos周二表示，他们有可能会制定新的章程，并以独立银行身份运营。

金融界2023-03-16

风向骤变！美联储今年恐降息100个基点黄金狂飙逾50美元直逼1940、大涨还在后头？

助的可能性。 “我认为他们应该暂停，”摩根大通资产管理(JPMorgan Asset Management)首席投资官Bob Michele在谈到下周的美联储会议时表示。“我认为加息——无论是欧洲央行本周加息，还是美联储下周加息——都有可能成为自2008年6月欧洲央行在全球金融危机期间加息以来最大的失策”。美国日内公布的经济数据喜忧参半，衡量生产者价格的指标低于预期，而衡量纽约制造业的指标跌幅超过预期。根据最新发布的数据，美国3月纽约联储制造业指数 -24.6，预期-8，前值-5.8。与此同时，美国2月零售销售月率-0.4%，预期为-0.3%。美国2月份零售额在上月飙升后出现下滑，这表明消费者支出虽然保持了增长，但仍受到高通胀的挑战。上个月，在13个零售品类中，有9个品类零售销售下降，其中家具和餐饮行业降幅最大。报告显示，2月份汽车销量下降1.8%，加油站的销售额下降了0.6%，可能都拖累了2月的整体数据。数据显示，消费者需求开始感受到持续通胀和美联储加息的压力。尽管劳动力市场的韧性让许多美国人得以继续消费，但仍有人依赖信用卡，难以维持收支平衡。尽管如此，从零售销售报告中很难得出具体结论，因为这些数据没有经过通胀调整，而且大多只反映了商品支出。不过，美国2月生产者物价指数(PPI)年率为 4.6%，好于预期的5.4%。美国2月PPI月率-0.1%，预期0.30%。财经网站Forexlive撰文称，PPI数据远低于预期。此外，前几个月的年率将从6.0%下修至5.7%。PPI的高水位在2022年6月，为11.3%。如果生产者将下跌的价格传导至消费者，那么较低的PPI对未来的通胀来说可能是个好消息。由于瑞士信贷股价暴跌重燃对银行业的担忧并打击对风险较高资产的胃口，金价周三逆转跌势上升。美市盘中，现货黄金一度飙升至1937.39美元高点，较日低拉升近52美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） ActivTrades高级分析师Ricardo Evangelista表示：“在硅谷银行事件发生后，市场对银行相关的负面消息高度敏感，”瑞士信贷的持续困境现在有利于避险黄金。金价周一触及一个多月高位，因银行业动荡最初引发美联储甚至可能暂停加息的押注。但周三美元上涨限制了流入黄金的资金。总体焦点仍集中在美联储的下一步利率行动上，因为它评估的数据显示，在两家地区性银行倒闭的背景下，2月份通胀上升。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示，预计美联储会议前几天将出现波动。眼下，市场认为美联储在3月21-22日的政策会议上将基准利率上调25个基点的可能性为57.9%，将利率维持在当前水平的可能性为42.1%。黄金传统上被认为是对冲通胀的工具，但利率上升会增加持有这种非收益资产的机会成本。 Evangelista表示，在会议之前，金价可能在1915美元强劲阻力位和1809美元支撑位之间波动。正如预期的那样，黄金在200日移动均线(目前位于1775美元)上方找到了底部。瑞信策略师报告称，周线上需升穿1890/1900美元，才能为重新测试1973/90美元扫清道路。瑞信指出，“如周线上收在1890/1900美元上方，将为重新测试1973/98美元扫清道路。在这之后，我们需要重申上行倾向，以测试2020年和2022年2070/72美元的历史高位这一长期阻力。” “理想情况下，55日移动均线(目前位于1869美元)能够守住，使金价保持在区间内。不过，如果这一点位被突破，我们可能会看到金价进一步跌向近期区间低点1804美元，然后才是关键的200日移动均线，目前见于1775美元，我们预计这将再次提供一个底部。”

夏洛特2023-03-16

会员

劲爆大行情！瑞信“风雨飘摇”点燃恐慌情绪欧美股市“跳水”、美元黄金美债飙升

4%，花旗下跌5%，美国银行下跌3%。摩根大通和高盛各下跌约4%。部分区域性银行股跌幅更大。第一共和银行(First Republic)的债务评级被标准普尔全球评级下调后，股价下跌超过10%。Western Alliance下跌超过6%，PacWest Bancorp下跌22%。股价暴跌再次引发了欧洲银行的广泛抛售，由于硅谷银行的影响，这些银行已经面临严重的市场动荡。周三，几家意大利银行也自动停止交易，包括UniCredit、Fineco Bank和Montedei Paschi。据路透社报道，瑞士信贷最大的投资者沙特国家银行表示，它无法向这家瑞士银行提供任何进一步的财政援助，这引发了最新一轮的下跌。 “我们不能，因为我们会超过10%。这是一个监管问题，”沙特国家银行主席Ammar Al Khudairy周三告诉路透社。不过，他补充说，沙特国家银行对瑞信的转型计划感到满意，并表示该行不太可能需要额外资金。相关阅读：又一颗大雷要爆？最大股东“见死不救” 瑞士信贷股价一度暴跌超30% 沙特国家银行去年收购了瑞士信贷9.9%的股份，作为这家瑞士银行42亿美元融资的一部分，该融资旨在为大规模战略改革提供资金，旨在提高投资银行业务绩效并解决一系列风险和合规问题。路透社援引CAN的采访报道称，瑞士信贷首席执行官Ulrich Koerner周三试图捍卫该银行的流动性基础，称其“非常非常强劲”。 Koerner补充说：“我们基本上满足并超越了所有监管要求。” 与此同时，周三上午在沙特阿拉伯利雅得举行的小组会议上接受CNBC的Hadley Gamble采访时，瑞士信贷董事长Axel Lehmann拒绝就其公司未来是否需要任何形式的政府援助发表评论。当被问及他是否会排除某种援助时，Lehmann回答说：“这不是主题。” “我们受到监管，我们拥有强大的资本比率，非常强大的资产负债表。我们都在甲板上。所以这不是主题。” 投资者还在继续评估该银行周二宣布发现其2022年和2021年财务报告流程存在“重大缺陷”的影响。这家瑞士银行在其年度报告中披露了这一观察结果，该报告原定于上周四发布，但因美国证券交易委员会(SEC)的迟到电话而推迟。 SEC的谈话涉及“对先前披露的截至2020年12月31日和2019年12月31日和2019年的合并现金流量表修订以及相关控制的技术评估。” 2022年底，该银行披露称，“现金存款提款、到期定期存款不再续期和净资产流出的水平大大高于2022年第三季度的水平。” 瑞士信贷在第四季度发现客户提款超过1100亿瑞士法郎，一系列丑闻、遗留风险和合规失败继续困扰着它。瑞士信贷的困境紧随美国硅谷银行(SVB)和签名银行(Signature Bank)的倒闭。这些倒闭导致地区银行股周一大幅下挫。周三早盘，SPDR标准普尔地区银行ETF(KRE)下跌超过4%。 Bleakley Financial Group的Peter Boockvar表示，虽然瑞士信贷的困境似乎与美国中型银行无关，但这两个问题的结合可能会引发投资者对银行体系进行更广泛的重新审视。 Boockvar表示：“这告诉我们的是，银行可能会着手进行大规模的信贷扩张收缩，以更多地关注巩固资产负债表，而不是专注于放贷。”” “这是市场对资产负债表的重新思考。此外，你还必须考虑很多这样的银行是否需要开始走出去并筹集资金，”他补充道。本着这种精神，富国银行周二申请通过出售债券、认股权证和其他证券筹集95亿美元的资金。该银行表示，新现金将用于一般企业用途。 SVB倒闭的后果还可能导致美国银行业受到更多监管和成本上升，包括可能向监管机构收取更高的费用以支付存款保险费用。市场走势：欧美股市下挫黄金、美元、美债上扬股市方面，瑞士信贷的最新消息增加了金融业的压力，美股承压下跌。道琼斯工业平均指数下跌逾660点，跌幅超2%。纳斯达克综合指数下跌1.3%，而标准普尔500指数下跌1.8%。周三的下跌使标准普尔500指数今年迄今的涨幅降至不到半个百分点。（道指30分钟走势图，来源：FX168）欧洲股市周三大幅下跌，银行类股在全球硅谷银行危机和瑞士信贷更多坏消息的影响下大幅下跌。泛欧斯托克600指数下跌2.5%，各板块全线下跌。银行类股暴跌6.3%，其次是能源类股，下跌5.4%。 (图源：彭博社) Fort Pitt Capital Group首席投资官DanEye表示，近期的银行倒闭事件使得市场“将注意力重新集中在一家陷入困境的银行身上，这家银行在过去八个月或10个月里一直在幕后默默挣扎”。“我不认为与瑞士信贷的发展有什么显著的新变化。只是市场将重点放在银行系统和一般的金融业上，而它们显然是有问题的。” 在瑞士信贷股价跌至纪录低点之际，“末日博士”鲁比尼周三警告称，该行可能会因为规模太大而无法获得救助。他表示，“从某些标准来看，瑞信可能属于‘大而不能倒’的银行，但问题是它也有可能太大而不能救。”鲁比尼补充道，目前尚不清楚瑞信的监管机构是否拥有资源来实施救助。在该行最大的投资者排除了增持股份的可能性后，鲁比尼认为其面临倒闭风险，“问题在于其是否能获得注资，要是不能，那可能就要出事了”。贵金属方面，由于瑞士信贷股价暴跌重燃对银行业的担忧并打击对风险较高资产的胃口，金价周三逆转跌势上升。现货黄金一度飙升至1932.35美元高点，较日低拉升47美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） ActivTrades高级分析师Ricardo Evangelista表示：“在SVB事件发生后，市场对银行相关的负面消息高度敏感，”瑞士信贷的持续困境现在有利于避险黄金。金价周一触及一个多月高位，因银行业动荡最初引发美联储甚至可能暂停加息的押注。但周三美元上涨限制了流入黄金的资金。总体焦点仍集中在美联储的下一步利率行动上，因为它评估的数据显示，在两家地区性银行倒闭的背景下，2月份通胀上升。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示，预计美联储会议前几天将出现波动。眼下，市场认为美联储在3月21-22日的政策会议上将基准利率上调25个基点的可能性为57.9%，将利率维持在当前水平的可能性为42.1%。美债方面，瑞士信贷的低迷再次给银行股带来压力，促使人们转向传统上更安全的债券，美国国债收益率周三下跌。 10年期国债收益率下跌超过15个基点至3.481%。2年期国库券在下跌超过29个基点后，收益率为3.933%。自上周硅谷银行倒闭后，它创下了自1987年10月股市崩盘以来的最大三日跌幅。收益率下降之际，瑞士信贷股价暴跌再次给银行股带来压力。避险情绪推高了价格，进而降低了收益率。 Bleakley Financial首席投资官Peter Boockvar写道：“瑞士信贷多年来似乎一直是一场缓慢的车祸，但现在今天的新闻当然是在SVB的漩涡中发生。” 他补充称:“我认为，欧洲银行面临的问题与许多美国银行类似，它们都不得不在近10年的时间里管理(负利率政策)和大规模量化宽松，并设法生存下来，因为它们拥有太多的久期，我确信它们的资产负债表上有大量负收益率债券，如果持有至到期，它们肯定会亏损。” 这一切都发生在备受期待的美联储政策决定之前一周。在美联储主席鲍威尔表示利率可能高于预期后，许多投资者一直预计美联储将在会议结束时宣布加息50个基点。但硅谷银行倒闭的后果导致银行业举步维艰，并导致投资者关注政府债券等更安全的资产，这给美联储的政策路径带来了不确定性。 2月份生产者价格指数(PPI)较上月下降0.1%，道琼斯调查的经济学家预计环比增长0.3%。该指数按年率计算增长4.6%，较1月份与去年同期相比修正后的5.7%水平呈下降趋势。经济学家和投资者认为，美联储现在可能会优先考虑金融稳定，一些人甚至暗示央行将暂停加息。然而，根据芝加哥商品交易所集团(CME Group)的估计，随着美联储继续努力为经济降温和缓解通胀，目前普遍预计加息25个基点。汇市方面，美元周三上涨，欧洲货币大幅下挫，此前瑞士信贷重挫硅谷银行倒闭后对欧洲银行业的担忧，该股跌至新低。美元指数上涨1.3%至105.09高点。欧元、英镑和瑞郎兑美元汇率大幅下跌，因为瑞士信贷在其最大投资者表示无法提供更多支持后股价暴跌约30%。（美指30分钟走势图，来源：FX168）对瑞士信贷的担忧导致更广泛的欧洲银行业指数跌至1月初以来的最低点，并引发货币市场的大幅抛售。当天早些时候，大多数主要货币兑美元汇率稳定，因为上周SVB银行倒闭后，投资者对美国银行系统蔓延的一些担忧已经消退。欧元/美元下跌1.75%至1.0574，势将创下2020年3月以来的最大单日跌幅。由于避险需求，瑞郎在一周内上涨了约3%，日内兑美元下跌0.8%至0.9218。 Monex外汇分析主管Simon Harvey表示：“今天早上瑞士信贷的消息对外汇市场造成了所有损害，因为欧洲银行股今天再次遭受重创。” “这些股票的抛售只会再次引发人们对金融稳定性的担忧，随着欧洲央行受到更多限制的前景重新出现，这对欧洲政府债券和掉期市场产生了连锁反应，”他说。

会员

夏洛特2023-03-15

瑞信爆雷！引爆金融行业最新危机投资者对银行股“重新审视”

花旗下跌 5%，而美国银行下跌 3%。摩根大通和高盛各下跌约4%。 Bleakley Financial Group的Peter Boockvar表示，虽然瑞士信贷的困境似乎与美国中型银行无关，但这两个问题的结合可能会引发投资者对银行体系进行更广泛的重新审视。 Boockvar 说：“这告诉我们的是，银行可能会着手进行大规模的信贷扩张收缩，以更多地关注巩固资产负债表，而不是专注于放贷。这是市场对资产负债表的重新思考。此外，你不得不怀疑很多这些银行是否必须开始走出去并筹集股本。” 瑞士信贷一年期信贷违约掉期接近1000个基点，最大的股东Saudi National Bank以监管问题为由，排除了向这家陷入困境的瑞士银行提供更多财务援助的可能性。 Saudi National Bank董事长Ammar Al Khudairy周三接受采访时被问及若瑞信再次要求增加流动性，该沙特银行是否愿意协助瑞信时，他表示：“答案是绝对不会，除了监管和法令这些最简单的原因之外，还有许多理由”。 Saudi National Bank去年底收购了瑞信9.9%的股份，成为瑞信最大的股东。沙特主权财富基金持有Saudi National Bank股权的37%。瑞信周二宣布，它在前几年的财务报告过程中发现了“重大缺陷”。瑞信在报告当中坦言，内部对于2021与2022年的“财务报告控管不彰”。有关瑞士信贷对其2019与2020年现金流量表所做的修改，美国证券管理委员会（SEC）在它发布财报前最后一刻提出疑问，财报因此延后公布。瑞信表示：“发现到的重大弱点，是关于未能设计及维持一套有效的风险评估程序，以辨识出及分析财务报表中可能出现严重错误陈述的风险。” 瑞士信贷主席Axel Lehmann周三则表示，最近硅谷银行倒闭的传染效应是局部的，并且受到控制，他也拒绝评论他的公司是否需要任何形式的政府援助。

Dan19772023-03-15

摩根大通：投资者应在硅谷银行倒闭后对股市保持警惕

　　摩根大通表示，在硅谷银行倒闭后，投资者应该对美国和欧洲的股票保持谨慎态度。在硅谷银行倒闭后，债券收益率下降，主要市场指数走低，利差扩大，因为投资者已经开始“逃向高质量资产”。虽然目前还不必担心金融风险扩散，但摩根大通在其全球资产配置中保持防守状态，并加强“低配股票”的立场。摩根大通分析师称，2023年下半年的利润预期对企业来说仍然是一个很高的门槛，因为劳动力成本很高、资本成本压力上升、以及下半年有需求放缓的风险。

金融界2023-03-15

鲍威尔狂加息“弄死自己”！谢金河：硅谷银行破产“燃烧自己照亮别人” 比特币伺机飙升3300美元

款人担心危机会蔓延。” 据彭博社报道，摩根大通这家美国最大的银行，即将变得越来越大，最近几天仅此一家就收到了数十亿美元，美国银行、花旗集团和富国银行也收到了数十亿美元的资金，它们都看到比平时更高的音量。加州大学欧文分校商学院助理教授迈克尔·伊默曼告诉彭博社：“美国前六大银行现在和过去都大到不能倒，10多年前的金融危机证明了这一点，所以选择一个确定性更高的名字更安全。” 其他银行的存款流入也有所增加，Citizens Financial Group Inc.周一宣布，在过去几天里，潜在新客户的兴趣高于正常水平，并将暂时延长分行营业时间以适应需求。英国《金融时报》证实报道，并写道“随着小型银行面临动荡，美国大型银行被新存款人淹没”，这当然意味着小型银行的存款正在流失。 “由于硅谷银行的倒闭导致了高管们所说的十多年来最大的存款流动，因此美国大型银行正被客户试图从较小的贷方转移资金的请求淹没。据几位知情人士透露，摩根大通、花旗集团和其他大型金融机构正在努力满足希望快速转移存款的客户，采取额外措施加快正常注册或入职流程。” 正如ZeroHedge周末推测的那样，美联储、TSY和FDIC公布的救助计划不足以稳定储户的信心，即使在硅谷银行和Signature Bank倒闭后避免了第三家银行的倒闭，储户仍在尝试将余额转移到摩根大通、花旗和美国银行等大型银行，以及货币市场基金中。当余额超过联邦保险保证的250000美元门槛时，情况尤其如此。 “就像雷曼兄弟的倒闭让其余接受救助的银行变得更强大一样，少数地区性银行的倒闭不仅让摩根大通和美国银行等大型银行，它们的HTM账簿上有数百亿美元的未实现净亏损，利用美联储的新救助工具BTFP，同时加强他们的储户基础，同时确保他们的利润也增加。” “就好像，这一切从一开始就计划好了一样。”#硅谷银行爆雷#

颜辞2023-03-15

下一波跌势恐更可怕！1张图看清“股债市”真面目华尔街顶级交易员：爆雷事件“尚未结束”

向超级电容技术。 ” 股票和宏观叙述，摩根大通市场英特尔负责人安德鲁·泰勒(Andrew Taylor)表示： “正如早间简报中所讨论的那样，目前市场仍然更加关注银行蔓延而不是通货膨胀。尽管CPI数据大致符合预期，但在劳动力市场拒绝解冻的环境下，核心和次核心数据仍处于高位并加速走高。在CPI数据公布后，债券市场定价3月份加息25个基点。” “问题是经济在过去3个交易日中是否发生了重大变化，我的观点并非如此，至少从美联储的角度来看并非如此。我认为美联储会将银行传染视为已解决，或至少可以解决，但需要更多现金。” “从那里开始，美联储加息和点阵图走高，可能达到5.50%，推动债券市场重新定价收益率曲线。但是依赖数据的方法现在可能包括银行倒闭和银行挤兑。最近几天发生的事件是否改变了美联储的做法？我们能否看到接下来的5次会议产生类似25个基点的加息和暂停加息，在9月20日的会议上结束这个周期？” 摩根大通交易员Ron Adler说道：“一开始我们就看到了广泛的买盘，主要是Megacap科技和软件，但看到交易员也加入了精选的媒体和电信公司。这是被压抑的需求和买家正在购买的功能更高与完全的繁荣，这是一种呼气，而不是完全清除。我们开始看到更多的供应进入强势，其中大部分是长期供应和软件中的一些选择空头。“ 最后需要重申的是，高盛周日晚些时候呼吁美联储在3月22日“不加息”。 “我们认为目前关于是否在3月加息的辩论与经济数据有些脱节。我们认为，不稳定的可能性对经济构成重大下行风险。目前很难知道下行幅度有多大，但下行尾部风险比一周前大得多。我们认为暂停一个月然后重新评估是有意义的。从方向上看，这份报告本身就支持继续加息。但我们认为，至少在短期内，对金融稳定的担忧将胜过其他一切。”

小萧2023-03-15

偷袭美国！加拿大“趁火打劫”抢硅谷银行储户 RBC等银行提供“特别存款转移计划”

客户正在通过将资金转移到大型银行，包括摩根大通美国银行来寻求稳定。从目前的情况来看，加拿大的银行似乎对购买硅谷银行的加拿大分部兴趣不大，该分部在加拿大仅获准发放贷款，不能吸收存款。相反，银行更感兴趣的是挑选理想的客户，而不是收购硅谷银行的大量贷款账簿。加拿大的科技行业似乎对这种做法感到满意，蒙特利尔风险投资公司 Inovia Capital Inc.的合伙人Chris Arsenault表示：“我不知道其中一家银行是否值得购买该品牌，除非他们打算用它来做某事并增加债务组合。” 在接受采访时，他补充称：“感觉就像他们在追逐书籍，一个接着一个，他们表明他们很饿，正在追赶市场。” 在许多情况下，风险投资基金充当硅谷银行借款人和加拿大银行之间的中介。“加拿大皇家银行让我们知道，如果我们的任何公司需要解决风险债务或存款或任何我们应该想到的问题，他们将能够非常迅速地采取行动，”总部位于温哥华的Version One执行合伙人Boris Wertz提到。 “我认为他们不想在那里积极推广它，但我们当然感谢他们对业务开放并准备迅速抓住这些机会的提示。” Wertz表示，他已经介绍了两家投资组合公司，这些公司在硅谷银行对加拿大皇家银行有敞口。现有的硅谷银行客户也在接洽加拿大的银行，据消息人士透露，价值超过10亿美元的商业机会，存款、贷款和信贷设施，已经敲响了加拿大银行的大门。客户包括一些美国公司，它们在美国银行系统压力加剧期间将加拿大大型、稳定的银行视为避风港。加拿大银行似乎对个人硅谷银行贷款和客户更感兴趣，而不是整个银行，但据了解银行情况的消息人士称，加拿大皇家银行是上周末考虑购买整个硅谷银行的几家银行之一。消息人士称，该行进行了讨论并查看硅谷银行的贷款簿，但最终未能找到使交易成功的方法，谈判也没有取得进展。硅谷银行在多个国家开展业务，每个国家都有自己的银行关闭方法。在英国，监管机构于周五接管了硅谷银行的国内子公司，到周一，总部位于伦敦的汇丰控股有限公司已完成以1英镑收购该子公司的交易，紧迫的周转时间几乎没有时间进行广泛的尽职调查。加拿大的进程进展缓慢，周日，金融机构监管办公室(OSFI)临时控制硅谷银行在加拿大的业务，以保护债权人。 OSFI还表示，它打算在正式启动出售硅谷银行加拿大资产的过程中取得永久控制权，但截至周二，该过程尚未开始。可能没有明确的买家，加拿大监管机构可能会等待美国的交易完成后再进行。

颜辞2023-03-15

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