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经济放缓市场动荡，预计美国多家银行第三季度盈利数据将保持疲软

布疲弱的第三季获利数据。美国四大银行摩根大通、富国银行、花旗集团和摩根士丹利将于10月14日周五公布第三季财报。此前市场动荡抑制了投行活动，银行拨出了更多应急资金，弥补借款人拖欠还款造成的损失，预计业绩将显示净利润下滑。银行通常在利率上升时赚得更多，因为银行可以向客户收取更高的贷款费用，但银行的命运也与整体经济的健康状况息息相关。美联储已将基准利率从3月份的接近零上调至3.00%至3.25%的当前区间，并发出了进一步加息的信号。利率上升往往会提振银行利润，但高通胀、供应链瓶颈和乌克兰战争引发了更广泛的经济低迷风险，可能会给银行未来的利润带来压力。预计美联储加息将提振摩根大通和美国银行两家美国最大银行的净利息收入，但由于需求降温，借贷成本上升将对银行的抵押贷款和汽车贷款业务造成影响。德意志银行(Deutsche Bank)分析师Matt O'Connor在一份研究报告中写道：“令人担忧的是，利率将大幅上升，导致经济放缓或陷入衰退。” 根据Refinitiv I/B/E/S数据，分析师预计摩根大通的利润将下降24%，花旗集团和富国银行的净利润预计将分别下降32%和17%。投资银行巨头高盛集团10月18日发布财报，预计利润将大幅下降46%，而竞争对手摩根士丹利的利润预计将下降28%。收入下降的原因是企业对并购和首次公开发行(IPO)的兴趣减弱。分析师预计，美国银行第三季度利润将下降近14%，预计其消费者部门的强劲增长将部分抵消咨询费的下降。标准普尔500银行股指数今年以来下跌了近26%。高盛和摩根士丹利的股价同期分别下跌了20%和17%。数据下降上月摩根大通总裁Daniel Pinto上个月对投资者表示，他预计第三季度的投行业务费用将下降45%至50%。对一些投资银行业务来说，大型私募股权收购的减少加剧了业务的疲软。Dealogic的数据显示，第三季度市场的交易规模较去年同期下降54%，达到7166.2亿美元。由于利率上升，银行更难将高风险债务转嫁给投资者和其他放贷机构，美国银行减记了10亿美元杠杆贷款和过桥贷款。高盛负责大型银行研究的分析师Richard Ramsden表示：“我们预计这些交易将出现进一步亏损。”他说，“情况会有很大的不同”，取决于交易最初的定价和风险敞口的规模。上月路透上月援引知情人士的话报导称，华尔街银行在杠杆收购商业软件公司思杰系统的85.5亿美元贷款和债券交易中总共亏损7亿美元。分析师还表示，银行将拨出更多准备金，应对更多不良贷款。惠誉国际评级(Fitch Ratings)分析师在一份报告中写道：“我们预计，由于加息、通胀和美国经济的温和衰退，对银行资产质量和贷款增长的负面影响温和，但会越来越大，从而抵消加息的部分好处。” 惠誉国际评级预计今年银行贷款总额将增长10%至11%，但随着利率攀升和经济放缓，这一增幅可能会逐渐消失。 “2023年银行面临的情况将与2022年大不相同，”负责惠誉对美国和加拿大银行评级和分析的Christopher Wolfe表示。

Sue2022-10-07

摩根大通证券公司：维持Synchrony Finl(SYF.US)优于大市评级

摩根大通证券公司：维持Synchrony Finl(SYF.US)优于大市评级, 目标价由40.00美元调整至39.00美元。 Synchrony Financial（SYF.US）公司简介：Synchrony Financial是一家一流的消费金融服务公司，在数字、零售、家庭、汽车、旅游、健康和宠物等关键行业提供广泛的专业融资计划和创新的消费银行产品。该公司通过融资计划提供一系列信贷产品，与不同的国家和地区零售商、当地商人、制造商、采购集团、行业协会和医疗保健服务提供商建立了融资计划。以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2022-10-07

摩根大通证券公司：维持PRA Group(PRAA.US)优于大市评级

摩根大通证券公司：维持PRA Group(PRAA.US)优于大市评级, 目标价由52.00美元调整至47.00美元。 PRA Group（PRAA.US）公司简介：PRA Group，Inc.从事不良贷款组合的购买、收集和管理。该公司以折扣价购买两大类不良贷款的投资组合：核心和破产。它还提供关于集体诉讼索赔追回的收费服务，并通过为美国的消费者破产账户提供服务。该公司由史蒂文·D·弗雷德里克森和凯文·P·史蒂文森于1996年3月20日创立，总部设在弗吉尼亚州诺福克。以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2022-10-07

中美重要观点！摩根大通：与美国的地缘政治紧张关系可能会“加速”中国的创新

(CNBC)周五(10月7日)报道称，摩根大通资产管理公司(JPMorgan Asset Management)新兴市场与亚太权益投资专家Alexander Treves表示，美中紧张关系促使北京方面更加自给自足，这对中国的创新者来说可能是件好事。 Treves周四在接受CNBC采访时表示：“中美之间的推挤无意间产生了一个后果，那就是它凸显了中国在许多行业实现自给自足的决心。” 他指出，上世纪90年代中期，中国企业大多是“商品化商品”的大众市场制造商。 Treves补充道，现在，中国有了真正的科技创新者，“我认为，地缘政治紧张局势实际上只会加速这一进程，因为中国需要自己做这些事情，他们将继续在这一领域取得进展”。中国加大了对本土芯片行业的投资，以求在各种产品(从电动汽车到手机)的关键技术方面实现自给自足。但中国仍然严重依赖外国技术。 Treves表示，投资者应该寻找那些在地缘政治紧张局势下仍能取得成功的公司。他告诉CNBC：“地缘政治会一直存在，所以要习惯它，接受它。” 摩根大通看好中国科技公司这位投资专家表示，摩根大通今年一直在投资中国科技公司。 Treves称，其中一些公司拥有“世界领先的商业模式”和巨大的潜在市场，估值也比过去好。此外，盈利能力也有所改善，因为企业减少了支出，彼此之间也不那么咄咄逼人了，这在一定程度上是因为监管规定。他表示：“正是出于这个原因，我们今年一直在增持中国互联网公司的股票。” 另外，在中国的电动汽车领域，Treves表示，摩根大通寻找的是最有定价权的公司——通常是电池制造商，而不是特定的汽车品牌。他说：“这样你就不需要赌哪个品牌会成功，也不需要赌有人会买这个品牌还是那个品牌。” 据CNBC报道，Guinness Asset Management亚洲和新兴市场投资主管Edmund harris也对中国的电动汽车行业持乐观态度。

tqttier2022-10-07

IPO | 上海上美递表港交所拟上市，韩束、一叶子为旗下品牌

公司向港交所递交招股书，拟在主板上市，摩根大通、中金公司、中信证券为联席保荐人。上海上美是一家多品牌化妆品公司，专注于护肤品及母婴护理产品的开发、制造及销售。根据弗若斯特沙利文报告，于2021年，公司是唯一拥有两个护肤品牌年零售额均超过人民币15亿元的国货化妆品公司。此外，旗下品牌红色小象于2021年零售额已超过人民币18亿元，在中国市场国货品牌母婴护理产品中居首。公司目前在多个品牌下提供品类丰富的化妆品，主要包括韩束、一叶子和红色小象三个品牌。于往绩记录期间，收入主要来自该三个品牌，于2019年、2020年、2021年及截至2022年6月30日止六个月分别合共贡献总收入的86.6%、 91.8%、92.2%及93.0%。于2019年、2020年及2021年，公司经营业绩实现稳定增长。公司收入由2019年的28.74亿元稳定增加17.6%至2020年的33.82亿元，并进一步增加7.0%至2021年的36.19亿元，主要由于韩束及红色小象的收入增加，原因是其品牌知名度提高及线上销售渠道的业务规模扩大。公司的收入由截至2021年6月30日止六个月的18.32亿元减少31.1%至截至2022年6月30日止六个月的12.62亿元元。公司经调整年内利润（非国际财务报告准则计量指标）由2019年的1.14亿元大幅增加至2020年的2.65亿元，并进一步增加47.4%至2021年的3.9亿元，主要由于韩束及红色小象表现强劲令净利润增加。经调整期内利润（非国际财务报告准则计量指标）由截至2021年6月30日止六个月的2.05亿元减少59.2%至截至2022年6月30日止六个月的8390万元。

有连云2022-10-07

决策分析：非农前夕市场全面收跌美联储官员鹰派发言提振美元数据表明散户继续逃离

者在9月的股市暴跌后纷纷撤离股市。根据摩根大通的估计，尽管标准普尔500指数创下2020年4月以来最大的两日涨幅，但他们本周仍继续抛售，这基于交易所的公开数据。个人投资者和交易员的痛苦程度如此明显，以至于Sundial Capital Research的一项情绪指标衡量了该集团对股市反弹的信心，即所谓的愚蠢货币信心，上周暴跌至20%左右。这是该公司自1998年开始跟踪数据以来的最低水平之一。从逆势的角度来看，散户投资者的悲观情绪对于市场观察者来说是个好消息，这些观察者正在寻找情绪高涨的迹象，这些迹象通常表明抛售已经达到了谷底。美国的抵押贷款利率下跌，在连续六周上涨导致借贷成本达到15年高点后转向。即使最近一次下降，抵押贷款成本自年初以来已经翻了一番多，约为3%，这一陡峭的攀升已经踩下了大流行性房地产反弹的刹车，突显了美联储努力降温通胀的目标之一。在其他地方，加拿大两年期国债收益率触及2007年以来的最高水平，此前该国央行行长Tiff Macklem表示，他仍坚定地走上加息之路，打消了对即将结束紧缩周期的希望，这种周期令负债家庭窒息，并威胁到经济衰退。市场置评： The Colony Group首席市场策略师Rich Steinberg表示：“我们将处于好消息和坏消息之间的这种拉锯战中，这个市场仍然会有很大的波动。” 花旗策略师Robert Buckland表示：“随着明年经济可能放缓，科技股和美国股市看起来更具吸引力。他们预计到2023年底，全球股票的回报率将达到18%，但这可能会出现波动。” BMO Capital Markets首席投资策略师Brian Belski表示：“在可预见的未来，由于市场继续面临与高通胀、货币政策收紧、供应链问题、经济增长和地缘政治不确定性相关的担忧，美国股市可能会继续波动。” Vanguard投资级信贷联席主管，高级投资组合经理Arvind Narayanan 表示：“随着利率上升让投资者感到不安并威胁到企业的利润，美国企业债券市场可能会面临越来越大的压力，企业的财务状况正在从非常强劲的水平逐渐减弱，预计这将持续到2022年剩余时间。” 下一个交易日焦点、风向标： 05:30美国9月季调后非农就业人口变动(千人) 05:30美国9月失业率 18:45中国9月财新综合采购经理人指数 18:45中国9月财新服务业采购经理人指数主要货币走势分析：欧元：欧元/美元小幅收跌，收报0.9793，跌幅0.91%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于0.9881，进一步阻力位于0.9973，关键阻力位于1.0020；汇价下行的初步支撑位于0.9743，进一步支撑位于0.9695，更关键支撑位于0.9604。英镑：英镑/美元收跌，收报1.1164，跌幅1.45%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.1322，进一步阻力位于1.1488，关键阻力位于1.1593；汇价下行的初步支撑位于1.1050，进一步支撑位于1.0945，更关键支撑位于1.0779。日元：美元/日元收涨，收报145.01，涨幅0.33%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于145.381，进一步阻力位145.636，关键阻力位于146.139；汇价下行的初步支撑位于144.623，进一步支撑位于144.12，更关键支撑位于143.865。

楼喆2022-10-07

道指跌幅扩大至1%

.2%，IBM(IBM.US)跌3%，摩根大通(JPM.US)、英特尔(INTC.US)跌近2%。 3M（MMM.US）公司简介：3M公司作为一家世界知名的多元化科技创新企业，3M的产品和技术早已深深地融入人们的生活。100多年以来，3M开发了近七万种产品，从家庭用品到医疗产品，从运输、建筑到商业、教育和电子、通信等各个领域。它分为以下五个部门：工业，安全与图形，医疗保健，电子与能源以及消费者。工业部门提供的产品包括胶带，研磨剂，粘合剂，陶瓷，密封胶，个人卫生产品的封闭系统，声学系统产品，特种材料和过滤系统。安全和图形部门提供个人防护产品，运输安全产品，商业图形系统，商业清洁和防护产品，地板垫，屋顶颗粒，所有防护产品，自给式呼吸器系统以及气体和火焰检测仪器。卫生保健部门提供医疗和外科设备，皮肤健康和感染预防产品，药物输送系统，牙科和正畸产品，健康信息系统以及食品安全产品。电子与能源领域涉及用于电子显示器，包装和互连设备的光学膜解决方案；绝缘和拼接解决方案；触摸屏和触摸显示器；可再生能源组件解决方案；和基础设施保护产品。消费类产品包括海绵，百洁布，高性能布，消费类和办公用胶带，可重新定位的便签，索引系统，家庭装修产品，家庭护理产品，保护材料产品以及消费类和办公用胶带以及粘合剂。该公司由He??nry S. Bryan，Hermon W. Cable，John Dwan，William A. McGonagle和J. Danley Budd于1902年成立，总部位于明尼苏达州圣保罗。 IBM Corp（IBM.US）公司简介：国际商业机器公司是一家信息技术公司，提供利用信息技术和业务流程知识的集成解决方案。公司通过以下业务部门运营：认知解决方案，全球业务服务，技术服务和云平台，系统以及全球融资。认知解决方案业务部门包括一系列功能，这些功能可帮助IBM的客户识别可行的见解并提供决策依据，以获取竞争优势。该部分由解决方案软件组成，该解决方案为公司许多战略领域（包括分析，安全和社交）提供了基础交易处理软件，包括主要运行银行，航空和零售等行业中的关键任务系统的软件。全球商业服务业务部门为客户提供咨询，应用程序管理和全球流程服务。技术服务和云平台业务部门提供全面的IT基础架构和平台服务，为客户创造业务价值。系统业务部门为客户提供创新的基础架构平台，以帮助满足混合云和企业AI工作负载的需求。全球融资业务部门包括两个主要业务：主要通过IBM Credit LLC进行的融资以及再制造和再营销该公司由Charles Ranlett Flint和Thomas J. Watson Sr.于1911年6月16日成立，总部位于纽约州Armonk。摩根大通（JPM.US）公司简介：摩根大通是一家金融控股公司，提供金融和投资银行服务。它在所有资本市场上提供一系列投资银行产品和服务，包括就公司战略和结构提供建议；股权和债务市场的融资；完善的风险管理；现金证券和衍生工具的做市；以及主要经纪和研究。它通过以下几个领域开展业务：消费者和社区银行；公司和投资银行；商业银行；和资产与财富管理。消费者和社区银行业务部门通过银行分行的个人服务以及自动柜员机，在线，移动和电话银行为消费者和企业提供服务。企业和投资银行部门为全球公司，投资者客户群提供了一套投资银行业务，做市，主要经纪业务以及库存和证券产品及服务。它还为房地产投资者和所有者提供融资以及包括贷款，资金服务，投资银行和资产管理在内的金融解决方案。它提供所有主要资产服务的投资管理，包括股票，固定收益，另类投资和货币市场基金。该公司成立于1968年，总部位于纽约州纽约市。以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2022-10-07

【美股盘中】美国股市周四小幅走低美联储官员重申鹰派步伐初请人数激增21.9万

并延续劳动力市场数据惊喜上行的趋势。摩根大通分析师周四在一份报告中表示：“在本周五的非农就业人数和下周三的CPI之前，市场一直在鹰派美联储和是否到达顶峰之间摇摆不定。” 包括ADP的就业数据，“证明经济仍然强劲，因此削弱了美联储近期转向的希望。”经济学家预计上个月非农就业人数增加了260,000人。

楼喆2022-10-07

【欧股收盘】欧洲股市周四收跌公共事业板块领跌欧佩克减产加剧对通胀的担忧

国内为重点的中型股指数上涨0.4% 在摩根大通将该瑞士信贷集团的股票从“减持”上调至“中性”后，其股价上涨2.6%。壳牌下跌 2.8%，此前这家石油巨头表示，其第三季度的利润将因炼油利润率的急剧下降和天然气交易收益“显着”疲软而受到削弱。

楼喆2022-10-07

突然采取行动！法国兴业银行“削减中国风险敞口” 彭博社：华尔街为台海战争情景做准备

国证券合资企业多数控制权的外资银行，而摩根大通于2021年获准完全拥有其投资银行业务。与此同时，由于中国国家主席习近平准备在本月接任第三个任期，中国对新冠清零政策的严格追求、摇摇欲坠的房地产市场以及对私营企业的多年打压，使中国经济陷入困境。美国总统拜登将进一步加大对中国经济和工业的压力，知情人士表示，美国政府计划宣布对中国获得美国半导体技术的新限制，扼杀北京工业野心的努力升级，并威胁到这个价值5500亿美元的行业的增长。华尔街银行为台海情景做准备全球金融公司仍在为俄罗斯数十亿美元的损失感到痛苦，在台海紧张局势升级后，它们现在正在重新评估在大中华地区开展业务的风险。据知情人士透露，包括法国兴业银行、摩根大通和瑞银集团在内的银行已要求其员工在过去几个月审查应急计划以管理风险敞口。与此同时，全球保险公司正在放弃为在中国和台湾投资的公司制定新保单，自俄罗斯入侵乌克兰以来，政治风险保险的成本已飙升60%以上。波士顿大学教授马克·威廉姆斯(Mark Williams)提到说：“围绕美国潜在制裁的政治风险以及中国可能会通过限制资本流动来应对的可能性让风险经理们忙得不可开交。制裁战将显着增加开展业务的成本，并促使美国银行重新考虑其对华战略。” 就在几个月前，俄罗斯战争意外迫使世界上最大的银行退出业务并停止为超级富豪客户提供服务后，北京和华盛顿之间关于台湾问题的激烈言辞令企业感到不安。美国立法者上周加大了对银行的压力，要求他们回答如果中国入侵台海，它们是否会退出中国的问题。尽管不愿透露姓名的金融服务业高管表示，他们认为北亚发生武装冲突的风险很低，但他们认为中美之间针锋相对的制裁破坏金融和贸易流动的可能性越来越大。任何退出都将代表华尔街公司的戏剧性转变，这些公司近年来在中国开放金融业后向中国投入了数十亿美元。从高盛集团到摩根士丹利等银行已经控制合资企业，并寻求更多的银行牌照，同时增加员工，直到最近因交易下降而裁员。截至2021年底，中国银行中最大的华尔街银行的总披露风险敞口约为570亿美元。这些雄心现在受到美中紧张局势升级的威胁，上个月花旗集团首席执行官简·弗雷泽(Jane Fraser)面临立法者的质询，询问该银行是否会在台湾入侵的情况下从中国撤出。她的回答与其他银行一致，她会在采取行动之前寻求美国政府的指导。 “这是一个假设性的问题，但很有可能我们在该国的存在会大幅减少，”弗雷泽说。知情人士说，在过去几个月里，公司一直在进行压力测试，看看他们是否能够应对市场突然暴跌的风险，检查他们在货币、债券和股票交易部门的风险敞口。虽然银行经常制定应急计划而不付诸行动，但不断升级的紧张局势增加了一些紧迫性。一位知情人士说，法国兴业银行一直在评估大中华区，包括香港的员工人数，原因是巴黎高管的紧张情绪。据一位知情人士透露，瑞银已要求其在台湾的交易部门评估其应急计划，并研究如何降低对该岛的风险敞口。该人士补充说，一种方法是减少对台湾客户的外汇交易服务。知情人士称，德意志银行也已做好准备并制定计划，使其能够在台湾周边发生紧急情况时迅速转移部分地区资产和员工。两名银行高管在讨论敏感问题时要求不具名，他们表示，首要任务是确保员工安全，确定可能受到制裁的客户，并研究降低交易对手风险和潜在交易损失的计划。一位银行家表示，他们公司的员工曾考虑在中国金融期货交易所清算头寸以降低境内交易对手风险，并在新加坡等其他交易所复制这些合约。与此同时，根据Willis Towers Watson Plc的数据，保险公司将与中国相关的政治风险保险的价格平均提高67% 。总部位于伦敦的Willis Towers Watson负责政治风险的高级副总裁Laura Burns表示，能够获得保险的企业面临着定价的“急剧重新分配”，这对中国来说“非常严重”。经纪商Marsh & McLennan Cos的信贷专业主管Nick Robson表示，保险公司正在承保新保单，但在中国“谨慎且有选择地”降低了他们在台湾的风险敞口，包括政治事件，例如内乱、恐怖主义或战争。汇丰控股是对中国和香港风险敞口最大的全球银行，其最大股东呼吁开拓亚洲业务，部分原因是担心它容易受到美国和中国脱钩的影响。一位知情人士表示，平安保险集团公司将支持拆分汇丰亚洲业务或仅拆分亚洲零售业务。知情人士提到，这家于1865年在香港和上海成立的银行越来越多地寻求投资于印度等其他市场，以缓冲北亚部分地区波动带来的任何财务影响。规划各种情景并非易事，尤其是在高管们担心在极端敏感的问题上疏远中国官员的情况下。一位在欧洲银行与富有的中国客户合作的香港资深私人银行家表示，这个话题非常禁忌，以至于银行家不愿举行正式讨论或制定书面计划，因为担心它会回到北京。专门研究与中国企业关系的Strategy Risks创始人菲什(Isaac Stone Fish)表示：“一些风险敞口最大的银行最害怕制定长期计划，因为担心会受到中国的强烈反对。有很多此类对话的银行正在中国和香港以外的地方进行。”#台海局势#

小萧2022-10-06

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