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《黑神话:悟空》引发链游(GameFi)发展反思
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代币)技术,能够让玩家真正拥有游戏内的
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,这些资产可以在游戏外进行买卖、转让,并且所有权记录透明且无法篡改。 2.实现游戏资产变现能力:传统的游戏资产变现存在很多问题,包括但不限于合规、资金安全、场外交易平台的不确定性等因素的影响导致虚拟游戏资产不便于变现,而区块链能很好解决这个问题。 3.解决了游戏资产互通问题:在Web2游戏中,玩家的资产通常无法在不同的游戏之间转移或使用。区块链可以实现跨游戏的资产互通,玩家可以将一款游戏中的资产出售后转移到另一款游戏中,甚至在不同的游戏生态系统之间自由交易,这种互操作性能够极大地提高玩家资产的价值和使用效率。 4.提高游戏透明和公平的游戏机制:Web2游戏中的游戏机制、随机生成的奖励或掉落系统往往缺乏透明度,玩家可能会质疑其公平性。区块链通过智能合约技术,可以使游戏机制的执行过程公开透明,确保公平性。所有的操作记录都可以在链上查看和验证,从而增强玩家对游戏的信任。 5.防止作弊和黑客攻击:传统Web2游戏面临严重的作弊和黑客攻击问题,尤其是涉及虚拟经济的游戏。区块链的去中心化特性可以有效防止单点失败,同时智能合约的自动执行和不可篡改性能够减少作弊行为。例如,游戏中的奖励分配、竞赛结果等都可以通过智能合约自动执行,降低人为操纵和作弊的可能性。 6.去中心化的治理与决策:在Web2游戏中,所有的决策权都掌握在开发公司手中,玩家的意见通常很难直接影响游戏的发展方向。区块链引入了DAO(去中心化自治组织)模式,玩家可以通过持有游戏代币参与投票,共同决定游戏的更新、规则修改等关键决策。这种去中心化的治理方式可以增加玩家的参与感和对游戏的忠诚度。 目前链游的问题在于项目开发团队将游戏TOKEN化,而不是玩家。原因是开发团队把TOKEN当作后期最重要的收入来源,通过TOKEN去获得丰厚的利润回报,而不是提供游戏本身给玩家带来的体验感和可玩性,这就导致了后面所有的逻辑都会出现问题,拿悟空这款游戏来说,开发团队前期花费如此多的财力去打造这样一款产品,他需要承担巨大的风险,而他最大的盈利点仅仅只是卖游戏注册码,这种单机游戏内基本不会存在其他收入来源,不像英雄联盟厂商还可以卖皮肤赚钱,它成功的主要原因就是在于游戏本身的高质量和可玩性吸引市场为此买单,市场对这类高质量的游戏是存在需求的,并不需要很高的市场教育成本,这一点值得链游开发团队深思。 总结 金融和游戏本身就是在区块链最容易落地的两个产品,而游戏本身具有很高的用户粘性,很容易引发病毒式传播,通过结合《黑神话:悟空》的成功经验和区块链技术的优势,GameFi链游可以在提供高质量游戏体验的同时,实现创新和可持续的经济模式不断的迭代链游产品,从而推动整个行业的进一步发展。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
杰克逊霍尔年会在即!鲍威尔讲话是否会成为比特币的致命一击?
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,因为货币政策提供了有利的背景。 」
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金融服务平台Matrixport也表示,「随着美联储主席鲍威尔本周即将发表讲话,其偏鸽派的基调或将助推比特币,进而缩小与纳斯达克的差距。 」 然而,市场也存在另一种声音。美国银行认为,「市场定价导致美联储鸽派门槛很高,但鲍威尔可能会发表鹰派言论。」 如果鲍威尔剑走偏锋,明天转鹰派或保持中立,相当于给市场搞泼冷水搞突袭,很可能打击比特币的价格。 近半个月,比特币多次反弹,都是始终被压制在6.2万美元下方,明天将是一个好机会,多空双方都可以借助消息面发力。从盘面来看,BTC向上走高的几率较大,但前提是获得消息面支援。 【比特币价格走势图,来源:TradingView】 原文链接
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投资慧眼
2024-08-22
BiFinance链接未来金融将传统资产与WEB3生态的融合之路
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: BiFinance是一家领先的全球
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交易平台,致力于通过创新的区块链技术将传统金融资产与Web3生态系统紧密结合。自成立以来,BiFinance一直在推动金融科技的创新,旨在为用户提供全面的Web3服务,包括交易、质押、支付等多种功能。公司以连接传统金融和
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为核心使命,正在积极构建一个面向未来的数字金融生态系统。 近期,BiFinance成功完成了1000万美元估值1个亿的A轮融资,此次融资由Sunfund Fortuna Global Opportunities领投,鼎亿集团投资、SDM教育集团、TigerVCDAO等知名机构跟投。这一重要的融资不仅为BiFinance的发展提供了强大的资金支持,也进一步巩固了其在区块链和金融科技领域的领先地位。BiFinance计划通过这笔资金加速推动资产数字化、扩展国际市场,并继续在区块链技术的创新方面发力,打造一个与传统金融市场紧密结合的Web3生态系统。 下面是SPACE的部分精彩对话: 1、您如何看待BiFinance与SDM教育集团的合作,这对bifinance的未来发展意味着什么? BiFinance CEO Bob 表示,与SDM教育集团的合作是BiFinance发展中的一个重要里程碑。这次合作不仅带来了资金支持,还为公司提供了强有力的战略伙伴。SDM教育集团在传统金融和教育领域的丰富经验,将助力BiFinance在技术创新和市场拓展方面的发展。双方计划在
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和现实世界资产管理领域共同开发基于区块链的创新产品。 Bob 还指出,SDM教育集团在全球,尤其是亚洲市场的广泛网络,将加速BiFinance的国际扩展,并增强公司的品牌价值和市场信任度。这次合作将为BiFinance的未来发展注入新的动力,推动金融科技领域的创新。 2、您如何看待当前的加密货币市场趋势? KOL币圈老司机 表示:“当前市场正处于重要的转型期。机构投资者的参与不仅提升了市场的深度,也带来了更高的市场成熟度。随着全球监管框架的逐步完善,加密货币市场正在变得更加稳定和合法。BiFinance与SDM教育集团的合作,代表着传统金融与
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领域的进一步融合,这将为平台和用户带来更丰富的投资机会。” 3、BiFinance如何在监管日益严格的环境中保持合规运营? BiFinance CEO Bob表示,随着加密货币市场的发展,BiFinance始终将合规运营作为首要任务。公司组建了合规团队,确保平台符合各国法律,保障交易安全。BiFinance还积极参与行业标准的制定,与国际组织合作,推动市场透明化。合规性是BiFinance发展的基石,公司将继续确保平台在严格的监管环境中保持最高标准,提供安全可靠的服务。 4、对于新手投资者,有哪些建议? KOL 0xLige 表示:进入加密货币市场前,先打好基础,了解市场知识并制定合理的投资策略。他指出,BiFinance在提供教育资源和风险管理工具方面表现出色,能帮助新手更好地应对市场波动。他建议新手稳健投资,逐步积累经验和资本,不要急于追求高收益。 5、用户如何应对市场波动带来的风险? KOL AlanSun 强调了风险管理的重要性,指出市场波动是加密货币投资的挑战,但也带来了机会。他提到,BiFinance通过止损单和保证金交易等工具帮助用户保护资产,并通过与SDM教育集团的合作增强了平台的风险管理能力,进一步提升了用户的信心。 6、BiFinance在技术创新方面有哪些计划? BiFinance CEO Bob]表示,与SDM教育集团的合作是公司发展的关键里程碑,将推动区块链技术在
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和现实世界资产领域的应用。这次合作不仅提供了资金支持,更带来了技术创新的战略伙伴。双方将开发融合去中心化身份和信用协议的Web3生态系统,提升用户体验并巩固技术领先地位。BiFinance还计划引入智能合约功能,简化交易流程,确保安全性,进一步推动全球扩展。 7、BiFinance计划如何利用A轮融资支持其战略目标? BiFinance CEO Bob表示,近期融资将支持公司战略,包括加速传统金融资产的数字化、扩展Web3服务、实施国际化战略,以及推动区块链技术创新。通过这些举措,BiFinance旨在将传统金融资产与Web3生态系统紧密结合,打造连接两者的桥梁,推动行业发展并为全球用户创造更多价值。 8、随着加密货币市场的不断演变,您认为BiFinance应如何适应和引领这一变化? BiFinance CEO [Bob] 表示,加密货币市场正在快速演变,技术创新、用户体验、全球扩展和监管应对是关键。BiFinance在去中心化金融(DeFi)、去中心化身份(DID)和智能合约方面已展现领导力,并将继续优化用户体验和推出本地化产品,以满足全球需求。通过强化合规性和参与行业标准制定,BiFinance将巩固其市场地位。 本次Twitter Space探讨了随着加密货币市场的快速演变,交易所的技术创新、优化用户体验、全球扩展和合规应对是关键策略。BiFinance将继续在去中心化金融(DeFi)、去中心化身份(DID)和智能合约领域引领创新,同时通过本地化产品和强化合规性,巩固其全球市场地位。
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比特维基
2024-08-22
3EX AI交易大师招募——交易者收益增长的新途径
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-4o,将GPT强大的AI编程能力引入
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交易领域,为全球用户提供智能化、个性化的交易服务。用户只需进行简单的对话,即可实现加密行业信息获取,个性化的量化交易策略创建、即时模拟盈亏、实盘配置和自动运行等一站式AI信息服务。 近期3EX AI交易平台更是推出了推出了“AI交易大师”招募计划。这一计划旨在通过AI来为交易者交易赋能,为交易者收益长期稳定增长提供了新途径。 3EX AI交易平台的最大亮点在于其独特的“AI策略优化”功能。 每一位交易者都可以根据自己对市场的深刻理解创建交易策略,并利用3EX的AI技术对其进行优化。这不仅可以提高策略的执行效率,还能在市场剧烈波动时快速调整,从而保持策略的稳定性和收益性。 AI技术通过分析海量历史数据和实时市场信号,能够对策略进行全面的风险评估,并给出优化建议。例如,它可以识别出某一策略在特定市场条件下的弱点,并提出调整方案,以最大程度降低风险,提升收益潜力。通过这种方式,AI不仅帮助交易者制定出更为智能化的策略,也为交易者提供了实时反馈和改进建议。 3EX AI交易大师计划为交易者提供持续增长的动力 参与3EX AI交易大师计划,交易者不仅可以通过个人交易获得收益,还可以通过分享策略与其他交易者合作,进一步扩大自己的影响力和收益来源。3EX平台允许用户一键跟单这些AI优质的策略,使得其他用户也能从中获益,而策略的创建者则可以从跟单用户的收益中获取高达25%佣金。这种多重收益模式,使得每一位参与交易大师计划的交易者够得到最大化的回报。 此外,3EX还为交易大师提供了专属的“流量曝光”。参与AI交易大师计划,3EX 交易平台会给优质的交易大师提供多渠道流量曝光机会,增加交易大师的个人IP影响力,实现持续创收。 7*24小时服务支持,让交易更有底气 3EX还为交易大师提供了专属的技术支持团队,帮助他们解决在策略优化和实施过程中遇到的任何问题。无论是AI算法的细节调整,还是策略执行的速度优化,3EX的技术支持团队都将为交易大师提供7*24小时专属服务,确保交易者能够充分利用平台的AI技术优势。 加入3EX AI交易大师:开启收益增长的新篇章 对于那些希望在交易中获得更高回报的交易者来说,加入3EX AI交易大师计划无疑是一个绝佳的机会。在这里,您不仅可以将自己的交易策略转化为实实在在的收益,还可以实现流量的大幅度曝光,进一步扩大自己的影响力和收益来源。 现在就加入3EX AI交易大师招募计划,实现交易收益的多途径增长。 报名链接: https://www.3ex.com/activity/ai_trading_master 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
美国亿万富翁、大企业恐慌来了!哈里斯拟44.6%资本利得税法案……
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n Nelson表示,哈里斯将支持帮助
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增长的政策。 Watcher.Guru报道称,在2024年民主党全国代表大会举行之际,哈里斯的竞选团队也支持这项税收提案。哈里斯周初与拜登总统一起在芝加哥的活动中发表了讲话。#美国大选# (来源:Twitter) 这位民主党候选人还提出了超出拜登预算的减税措施。 这些措施包括对小费工人的免税、对新生儿父母的6000美元税收抵免,以及扩大儿童税收抵免,但拜登预算不会将这一政策延续到2025年后。 哈里斯竞选团队发言人詹姆斯·辛格(James Singer)在哈里斯提案的声明中表示,“特朗普2025计划极端议程将推高赤字,使中产阶级的税收增加3900美元,并导致我们的经济陷入衰退,而她的计划是一种财政上负责任的方式,可以将钱重新放回劳动人民的口袋,并确保亿万富翁和大公司支付他们应付的份额。” 市场普遍预计,如果哈里斯当选总统,这些税收提案的通过将极其困难。即使由民主党控制,目前的国会也会对该提案产生严重分歧。 美国民主党高级竞选顾问Brian Nelson在接受彭博社采访时表示,哈里斯计划支持帮助
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行业发展的措施。 (来源:The Block) Nelson担任美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长。 他提到,哈里斯将“支持确保新兴技术行业能够继续发展的政策”。他还指出,该行业一直在呼吁“稳定的规则”。 加密货币已成为该行业备受争议的选举议题,消费者权益保护组织公共公民周三发布的一份报告显示,加密货币公司在2024年已花费1.19亿美元,几乎所有资金都流向了超级政治行动委员会,特别是Fairshake PAC。 该组织表示,加密货币公司的支出在所有选举相关支出中位居第二。 一些加密货币行业的关键人物已经将自己的影响力和金钱投入到特朗普的阵营中,Gemini联合创始人Tyler和Cameron Winklevoss向特朗普捐赠了价值200万美元的比特币。在推特上,Cameron Winklevoss表示他计划投票给特朗普,称这位前总统“支持比特币、支持加密货币、支持商业”。 特朗普一直被视为对加密货币行业持友好态度,他承诺结束对美国加密货币行业的“非法、非美国式打压”。他还通过选择加密货币友好型候选人万斯(JD Vance)作为竞选搭档并承诺 为比特币矿工发声,与加密货币行业取得了进展。 与此同时,哈里斯已经开始接触加密行业,并表示她的团队希望更多地了解加密。一个名为Crypto4Harris的草根组织于8月14日举行了一次全体会议,旨在“进行正式重置”。加密行业的一些人批评了现任拜登政府监管
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的方式。 Crypto4Harris组织者乔纳森·帕迪拉(Jonathan Padilla)在一条消息中表示:“多方共同努力正在取得切实进展,我认为我们正在看到重置的第一阶段,大家应该继续关注。” 在市政厅会议上,参议院多数党领袖查克·舒默(Chuck Schumer)表示,他打算在今年年底前通过立法来监管加密货币。
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秉哥说市
2024-08-22
数字音浪全民狂欢 玛特·袋鼠音乐盛典在杭圆满落幕
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结合,为增强了活动吸引力。此外,通过以
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发售演出门票的形式,既用元宇宙技术确保了用户的权益,又提升了票务管理的效率和安全性。据了解,每一位通过官方渠道购票并参加音乐盛典的粉丝,都将获得独一无二的数字身份勋章,消费者体验拉满。 #数字门票 #数字身份勋章 玛特宇宙作为音乐盛典背后的数字化方案“总导演”,是国内率先具备Web3品牌构建能力的元宇宙数实融合服务商,此次成功举办玛特·袋鼠音乐盛典,成为玛特宇宙数实融合营销方案落地文娱产业数字化的坚实一步。玛特宇宙将运用元宇宙等前沿技术,持续推动文化娱乐产业的技术革新与模式升级,为用户带来沉浸式体验的同时,也为行业探索出一条可持续发展的数字化升级路径。 随着玛特·袋鼠音乐盛典的圆满落幕,我们有理由相信,“文娱+科技”的组合将为文化娱乐产业带来更多的可能性,为观众带来更加丰富多彩的综合体验,并为演出当地的旅游、餐饮、住宿等周边产业激发新的活力。玛特宇宙与袋鼠娱乐倾情打造的音乐盛典,不仅成功展示了数字技术是如何赋能文化娱乐产业,更树立了一个成功的典范,即成功证明了通过“数实融合”的方式,可以创造出前所未有的数字活力、营销动力与文化魅力。 来源:金色财经
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金色财经
2024-08-22
科技金融企业在香港展业反洗钱合规指南
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员会推出了一系列监管措施,以支持和监管
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交易和区块链企业的运营。 与此同时,香港积极推动与内地金融科技机构的合作,从而促进跨境创新和合作,合作设立的“香港-深圳创新圈”就是一个很好的例子。 二、香港法例关于反洗钱的主要内容 (一)法律法规具体规定 香港政府出台了一系列反洗钱相关法例以维护特区金融稳定,同时与国际组织和其他国家进行合作,共同努力打击洗钱活动和恐怖主义融资,旨在确保香港金融体系的稳定、透明和安全。 法例名称 颁布时间及组成 具体内容 《进出口条例》——香港法例第60章 该条例是由1991年第22号第2条修订,并由8部分42条组成。 其主要适用于规范香港的进出口业务,是一个使用范围较为广泛的香港贸易法律框架。此条例主要规定了香港的进出口企业需要遵守反洗钱的相关规定,包括但不限于上述条例所提及的客户尽职调查、可疑交易报告等。3 《银行业条例》——香港法例第155章 该条例由1997年第4号第2条修订而来,并由22部分152条组成。 规定了银行和金融机构应当保护客户信息的义务,限制了在未经客户同意的情况下披露客户信息的行为,同时要求机构配备必要的管控制度。4同时,此条例也提供了金融管理专员作出法定指引的法律依据,包括但不限于有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的标准和监管要求。5 《联合国制裁条例》——香港法例第537章 该条例由2018年第26号第3条修订而来,并由1部分3条组成。 此条例是指联合国安理会通过的一系列决议和法律文件,旨在制裁违反国际法和国际人道主义法的个人和实体。其虽没有直接包含反洗钱的具体规定,但涉及到制裁的个人和实体通常都与洗钱和其他非法活动有关拟定条文。此规定可根据《联合国宪章》第七章对中华人民共和国以外地方施加制裁,并述明各项附带或与其有关联的事项。6 《证券及期货条例》——香港法例第571章 该条例于2003年4月1日提出,并由17部分409条组成 其主要针对于规范监管证券和期货市场出台了一系列具体规定,其中包括反洗钱方面的规定,具体表现为要求证券和期货交易商采取一系列措施,以防止洗钱和恐怖主义资金的流入。7 《联合国(反恐怖主义措施)条例》——香港法例第575章 本条例由2004年第21号第2条与2018年第14号第3条修订而来,并由6部分21条款组成。 其是由联合国安全理事会通过的一系列决议和法律文件,旨在加强全球反恐怖主义合作,虽未直接包含反洗钱的具体规定,但许多国家在落实此条例时,也会采取一系列措施来打击洗钱行为。8 在香港,主要规定了金融机构的客户尽职调查、可疑交易报告、资金来源调查、内部控制与合规程序、国际合作等。 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》——香港法例第615章 本条例由2018年第4号第4条修订而来,并由7部分82条款组成。 其以金融机构及指定的非金融企业及行业人士为对象,主要规定了客户做尽职审查及备存记录等反洗钱义务。具体是指:金融机构应当实施客户尽职调查,确认客户身份并了解客户的业务背景和风险特征,并对高风险客户进行更为严格的调查与监控;建立客户风险评估制度,定期对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的风险管理措施;建立和实施内部反洗钱制度,包括组织结构、职责分工、内部控制和培训等方面的规定;主动报告可疑交易和资金流动,及时向相关监管机构提交反洗钱报告;保留必要的客户资料和交易记录,确保有充分的证据证明反洗钱措施的有效实施。9 《实体货币及不记名可转让票据跨境流动条例》——香港法例第629章 该条例由2018年7月16日提出,并由3部分33条组成。 其以设立侦测大量实体货币及不记名可转让票据跨境流入或流出香港、香港申报及披露制度为目标,并赋予相关机构一系列权力,对怀疑与洗钱及恐怖分子资金筹集的实体货币及不记名可转让票据有关的行为进行流动限制。10 (二)主要监管机构 香港政府设立了一系列监管机构,其中监管金融科技公司反洗钱义务的主要机构为以下三个监管机构。这些机构主要负责监督和执行香港的反洗钱法律法规,确保金融机构、律师、会计师等相关职业人士遵守反洗钱义务,并采取适当的监管措施。 主要监管机构 职能、作用与评价 香港金融管理局(HKMA) 作为香港的中央银行和金融监管机构,香港金管局依据国际标准和惯例设立,主要负责监管银行业和金融机构的反洗钱和打击恐怖主义融资活动,包括监管认可机构打击洗钱及恐怖分子资金筹集的风险管理系统,评估银行业及个别认可机构所面对的风险等。11不可否认的是,在反洗钱方面,金管局积极推动香港金融机构履行其反洗钱义务,并确保金融系统的合法性和稳定性,积极出台一系列反洗钱指引,从而更好地监管和促进香港的金融体系的稳定和发展。 证券及期货事务监察委员会(SFC) SFC是香港的金融监管机构之一,旨在促进香港证券和期货市场的稳定发展并确保证券和期货市场的合法性和稳定性。此机构在反洗钱方面扮演着重要角色,主要负责监管香港证券和期货市场,包括但不限于监管证券交易商、期货交易商和基金管理人等是否坚决合理贯彻相关反洗钱措施。 公司注册处 公司注册处是香港特别行政区政府负责监管和管理公司注册的机构,其在反洗钱方面也有一定的监管职责。例如,公司注册处要求在公司注册过程中提交相关的身份证明和资料、公司定期更新其注册资料(包括股东、董事和实控人的信息)等。此举是为了确保公司的真实身份和背景与公司结构的透明度,从而更好地防止洗钱活动的发生。 三、典型案例分析——科技金融违反香港反洗钱案例 1、欧洲金融集团银行案 2023年,香港金管局在调查后,对欧洲金融集团银行处以1600万港元的罚款,因为银行的客户尽职调查和与客户业务关系的持续监控发现内部控制存在重大缺陷。具体表现于涉案银行未能及时验证客户身份(包括从其他金融机构转移过来的“高风险客户”及其受益所有人)、未及时终止与银行无法及时核实受益所有人身份的客户的业务关系、未持续监控与客户(包括高风险客户)的业务关系、未对异常金额交易的客户进行触发事件审查、未建立并维持有效的内部客户尽职调查程序。12 2、证券经纪(香港)有限公司案 2010年9月至2012年7月,某证券经纪(香港)有限公司在这两年期间内为客户处理第三者资金调动时未按照相关反洗钱条例的规定进行客户尽职调查及审查行为,从而未能达到降低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险的要求。经香港证监会一系列调查后,发现该公司在处理客户与客户无关联的未经核实的第三者的大批不寻常频繁资金调动时,未及时查询并审查,从而使得大批可能涉及洗钱行为的业务出现,例如仅其办理的两名客户所属账户内的第三者资金调动业务,便已涉及高达6.653亿元的交易额。且该公司负责人及高管至监管机构进行调查前仍在接纳类似上述第三者资金调动的业务。 与此同时,香港证监会发布的报告中显示,部分账户在多次获取存入来自第三者的存款后不久,便将相等或相若金额的款项转予其他第三者,可疑的是相关客户账户在同一时间并未进行证券买卖。诸如此类的可疑交易模式意味着相关客户账户曾被用作寄存账户或成为转账的渠道。此外,有部分账户活动,与其声明的资产净值或全年入息有很大差别。香港证监会认为该公司的行为违反了《防止洗黑钱及恐怖分子筹资活动的指引》《打击洗钱及恐怖分子资金筹集的指引》及《操守准则》,对其进行谴责并罚款450万元。 13 3、国信证券(香港)经纪有限公司案 证监会禁止国信证券前负责人员、董事兼交易主管朱丽华女士执业12个月由2020年6月23日至2021年6月22日。原因是证监局发现,在2014年11月至2015年12月期间,国信证券因处理第三方资金存款时未能遵守反洗钱及打击资助恐怖主义的监管规定,对涉案公司与第三方存款相关的洗钱和恐怖分子融资的内部控制风险风险视而不见。 14 4、西南证券(香港)经纪有限公司案 证监会因西南证券(香港)经纪有限公司(SSBL)在2016年未能遵守反洗钱及恐怖分子融资(AML/CFT)监管规定,将该公司谴责并罚款其500万元。原因在于涉案公司未能贯彻充分的政策和实施有效的程序程序以降低与第三方存款相关的洗钱和恐怖主义融资风险、未能建立适当的内部系统和实施适当的控制措施来监控客户活动,及时发现可疑交易并向联合金融情报组报告。 证监会发布的调查报告显示,在2016年1月至12月,该公司未能识别其客户总计1.101亿美元的第三方存款中的89%(即184笔中的164笔)。15 5、邦盟汇骏证券有限公司案 证监会因邦盟汇骏证券有限公司未能遵守反洗钱及反恐融资监管规定,将该公司谴责并罚款370万元。原因在于,2016年,涉案公司的多名客户认购了两家香港上市公司的配售股份,但不久就通过一系列场外交易将大部分或全部股份转让给第三方。这些场外交易的金额介乎440万至8.559亿美元,并表现出多种可疑特征,包括认购金额与客户财务状况不相称等情况。 同时,证监会还发现,在2016年5月1日至2017年11月30日期间,该公司未能实施充分内部控制以降低可疑交易相关的洗钱和恐怖主义融资风险;未能识别、审查可疑交易,并向联合金融情报组报告;未能进行客户尽职调查并更新客户信息;未能制定适当有效的程序来筛查恐怖分子与制裁名单。 16 四、科技金融企业在香港展业需注意的反洗钱合规建议 1、企业须学习并遵守香港反洗钱和打击恐怖融资相关条例 香港金管局于2023年5月9日发表了《反洗钱合规科技:网络分析》报告,在金融科技2025的策略下,科技金融在香港展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 17 根据香港金管局、证监局等监管机构及立法机关出台并生效的上述法律(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解香港的反洗钱和打击恐怖融资相关条例,包括但不限于其所应负的职责和义务、合规责任和要求等。 2、企业应进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据香港法例的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训,包括但不限于反洗钱法例、政策、洗钱风险评估、客户尽职调查等方面的知识,以便员工能够了解公司的反洗钱政策和程序,并掌握如何有效地应对洗钱风险,确保其了解反洗钱法规和公司内部合规政策、能够辨识和报告可疑交易,从而保证香港金融业的稳定与安全,减少洗钱活动的出现。18 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部控制等方式,在展业过程中加强监管,确保员工在展业过程中遵守反洗钱政策和程序,从而事先规范员工行为,减少洗钱风险的目标。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,核心表现之一是——企业应确认客户身份,了解客户的业务背景、保险需求、交易与风险承受能力。 为更准确地确认客户身份,应金融行动特别工作组的要求,各金融科技企业应在提供金融服务的过程中彻底贯彻客户尽职调查原则,不仅做到核实外部数据源(包括验证客户身份、了解客户业务和风险特征等),对客户进行全面的尽职调查,确保客户信息的准确性和可靠性,并与合法和可信任的客户进行业务往来,而且也要实时监测、更新并向监管机构报告潜在的洗钱罪等金融犯罪。 19 与此同时,在金管局和证监局的倡导下,各金融机构可以在展业过程利用KYCU(一个中央化的资料库)20 。其是通过分享客户的身份认证资料,快速辨识客户身份证资料真伪,亦可识别客戶登记时的样貌,并与真实身份证照片进行对比,以确定是否同属一人。KYCU的出现极大地加快了企业确认客户身份的速度和准确性。 4、企业应在展业过程中注意监测和报告可疑交易 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,核心表现之二是——企业应建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易。 各金融科技企业应根据香港反洗钱相关法例的要求,及时发现异常交易,并向相关监管机构提交可疑交易报告。以香港金融业的现状、实践为例,各科技金融公司可以选择利用先进科技技术(如反洗钱监测系统),来实时监测和分析交易数据,从而识别和筛查可疑的交易模式(如大额交易、频繁现金交易、不符合正常业务模式的交易等)。 同时,在香港展业过程中,科技金融公司应建立自动化的可疑交易报告机制,以便及时根据香港相关法例向相关监管机构提交与洗钱活动相关的报告,从而使得企业在实践中逐步提高效率,减少人为错误,确保及时履行报告义务。 21 5、企业应建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台 根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应依据相关法例的规定,建立其专属的内部控制体系,以更好地在展业过程中贯彻反洗钱义务。首先,企业应建立风险评估和管理框架,根据其客户类型与业务模式,制定风险评估与管理框架,了解自身在各程序、各阶段可能存在的洗钱风险,对客户和交易进行分类,并确定相应优先级,对高风险客户定期进行更严格的尽职调查和监控,并定期进行风险评估和审查,使公司能更有针对性地分配资源和制定控制措施,与高风险客户进行相应交易。其次,企业可以依据法例规定以及实践经验,制定和实施合规政策和程序、建立内部审计和监督机制等,以更好地建立内部控制体系,减少洗钱风险的潜在影响。22 另一方面,各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台,进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践,企业也可以更好地识别和预防洗钱活动,从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。 来源:金色财经
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2024-08-22
市场震荡多日,该抄底哪些主要山寨币引爆大牛市?
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知道其他主要加密货币的动向吗?了解主要
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的最新趋势和表现。哪些将飙升,哪些将落后?深入了解细节,找出哪些货币值得关注。 BTC 比特币正处于艰难时期,在五万五千美元和六万一千美元之间摇摆不定。最近的走势表明空头占了上风,价格在过去一周下跌了 2%,本月下跌了 12% 以上。多头需要突破六万四千美元才能恢复力量,下一个里程碑可能是七万美元。目前,支撑位在五万三千美元左右,如果突破,可能会跌至四万七千美元。尽管六个月内上涨了 15%,但短期内潜力有限,需要大约 10% 的涨幅才能引发新的增长。 XRP XRP目前的交易价格在 0.55 美元至 0.60 美元之间,难以突破 0.65 美元的阻力位。该代币显示出混合信号,RSI 为 47.07,MACD 水平略低于零,表明购买压力较弱。在过去一周,XRP 略有上涨约 3%,但过去一个月下跌了 0.55%。然而,过去六个月 10% 的增长带来了一些希望。如果多头设法将价格推高至 0.60 美元以上,下一个目标可能是 0.64 美元,代表可能上涨 10%。但就目前而言,空头似乎处于控制地位,限制了强劲的上行走势。 SOL Solana (SOL)徘徊在 135 美元和 151.05 美元之间,表明多头仍然疲软。它面临 159.61 美元的阻力位,支撑位在 127.69 美元。RSI 为 36.80,MACD 水平为 -0.56,短期内该股看跌。过去一个月,SOL 下跌了 23.40%,但六个月内仍上涨了 39.07%。如果它能突破 159.61 美元,可能会达到 175.57 美元,预计比目前的最高区间上涨近 17%。然而,跌破低端可能会将其推低至 111.73 美元,这意味着可能下跌约 20%。 TON Toncoin (TON)的交易价格在 6.21 美元至 7.41 美元之间,显示出不稳定。多头似乎很弱,而空头则占据更多优势,一周内上涨 3.10%,但过去一个月下跌 7.35%。然而,该代币在六个月内飙升了两倍多,表明存在增长潜力。关键阻力位在 7.94 美元和 9.14 美元,如果突破,可能会出现相当大的涨幅,可能比目前的高位上涨 28%。支撑位在 5.53 美元和 4.32 美元,是值得关注的关键点。RSI 为 41.84,MACD 接近零,短期看涨势头看起来有限,但长期前景仍然乐观。 DOT Polkadot (DOT)在 4.17 美元和 4.64 美元之间徘徊,显示出疲软的牛市势头。本月其价格下跌近 30%,空头似乎占主导地位。关键支撑位在 3.95 美元,阻力位在 4.89 美元。如果多头突破这一阻力位,DOT 可能会升至 5.36 美元,可能上涨 15%。当前 RSI 和随机指标等指标接近中档,表明势头中性。MACD 水平显示看涨压力有限。在过去一周,DOT 几乎没有变动,略有下跌。要实现稳健增长,DOT 必须突破其最近的阻力位。 结论 目前主要加密货币的格局好坏参半,一些资产表现挣扎,而另一些则暗示可能上涨。比特币 (BTC) 正面临需求低迷的艰难时期,反映出短期看跌前景,而 XRP 显示出适度的进展,但仍受到阻力位的限制。Solana (SOL) 和 Toncoin (TON) 都表现出看跌压力的迹象,但如果突破关键阻力位,它们的长期潜力仍将保持完好。另一方面,Polkadot (DOT) 正经历显著的看跌主导,需要突破阻力位才能重新点燃增长。投资者应密切关注这些关键水平和市场状况,以应对这些
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不断变化的动态。 来源:金色财经
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2024-08-22
《币圈丽盈十年交易心得的成长之路与宝贵经验》
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,丽盈不断探索,体验了数百种形形色色的
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。在这个过程中,丽盈历经了市场的牛市辉煌与熊市黯淡,一路磕磕绊绊,积累下无数珍贵的经验与深刻教训。作为一名在这个充满挑战的领域中拼搏的女性交易员,丽盈深感有责任分享自己的心得感悟,期望能助力其他怀揣梦想的人在这个波谲云诡的市场中找准自己的位置,开启属于自己的成功之旅。 一、深入了解市场:知识是交易的基石 在毅然踏入交易的大门之前,丽盈耗费了大量的时间与精力,深入钻研加密货币的基础知识以及技术分析的奥秘。丽盈如饥似渴地阅读了众多专业书籍,仔细研究各类项目的白皮书,时刻追踪市场的动态变化,逐步构建起属于自己的独特分析框架。在这个过程中,丽盈深刻认识到市场情绪和技术指标乃是丽盈交易策略的重要根基。 1. 丰富的学习资源 - 书籍推荐:《投资者的未来》犹如一盏明灯,为投资者指引了长期投资的方向;《技术分析的艺术》则像是一把钥匙,开启了技术分析的神秘大门,帮助我更好地理解市场走势和价格形态。 - 在线课程:Coursera 和 Udemy 平台上提供了许多关于加密货币和交易的优质课程。这些课程涵盖了从基础知识到高级交易策略的各个方面,让丽盈能够系统地学习和提升自己的交易技能。 - 社区参与:加入 Telegram 和 Discord 等活跃的交易社区,为丽盈打开了与其他交易者交流心得、分享经验的窗口。在这些社区中,丽盈可以了解到不同的交易观点和策略,同时也能及时获取市场的最新动态和消息。 二、制定交易策略:明确方向,稳步前行 在交易的漫漫征程中,丽盈深刻体会到一个清晰明确的交易策略的至关重要性。经过不断的实践与摸索,丽盈采用了趋势跟随和波段交易相结合的独特方法,精心制定了详细的入场和出场规则。在每次交易之前,丽盈都会进行全面而仔细的风险评估,严谨地设置止损和止盈点,确保每一笔交易都在可控的风险范围内进行。 1. 关键策略详解 - 买入策略:丽盈通常会在关键支撑位附近采取分批买入的方式,以此分散风险。通过对市场走势的深入分析,丽盈能够准确地判断出关键支撑位的位置,在这些位置逐步建仓,既能降低平均成本,又能在市场出现反转时及时抓住机会。 - 卖出策略:当资产价格达到预先设定的目标价位时,丽盈我会果断卖出,绝不贪心。在交易过程中,贪婪往往是导致失败的主要原因之一。因此,丽盈始终坚守自己的卖出策略,及时锁定利润,避免因市场波动而错失良机。 - 止损设置:每次交易,丽盈都会毫不犹豫地设置止损位,这是保护资金安全的重要防线。止损位的设置需要综合考虑市场波动、资产价格走势以及个人风险承受能力等因素。通过合理设置止损位,我能够在市场出现不利变化时及时止损,避免损失进一步扩大。 三、风险管理:守护本金,稳健前行 风险管理无疑是成功交易的关键所在。丽盈始终坚定不移地遵循“本金不灭,交易不止”的重要原则。在任何一笔交易中,丽盈都严格控制投入的资金比例,从不将超过10%的资本投入到单一交易中。这种谨慎的风险管理方法让丽盈在遭受损失时能够保持冷静,不被情绪左右,从而确保整体交易计划不受影响。 1. 风险控制技巧 - 设定最大损失限制:丽盈会每周或每月设定允许的最大亏损额度,以此来约束自己的交易行为。当亏损达到一定程度时,丽盈会暂停交易,重新审视自己的交易策略和市场情况,避免因情绪冲动而继续盲目交易。 - 心理调节:在遭受损失后,丽盈不会急于反弹,而是保持冷静,严格遵循既定的交易策略。损失是交易过程中的一部分,我们不能让情绪左右自己的决策,而应该以理性的态度面对损失,从中吸取教训,不断调整和优化自己的交易策略。 四、情绪管理:掌控内心,驾驭交易 情绪,无疑是交易中的隐形杀手。作为一名女性交易员,丽盈深切地体会到在情绪控制方面可能面临更多的挑战。然而,通过不断地尝试和探索,丽盈找到了一些有效的方法来进行自我反省和调整,从而保持内心的平静和平衡。 1. 情绪管理方法 - 定期反思:丽盈坚持每天记录自己的交易决策和情绪波动,通过这种方式深入了解自己的心理状态。在回顾交易过程中,丽盈能够发现自己在哪些情况下容易受到情绪的影响,从而针对性地进行调整和改进。 - 设定现实目标:避免设定过高的期望是保持情绪稳定的重要一环。丽盈注重交易的过程而非仅仅关注短期结果,通过合理设定目标,丽盈能够更好地应对市场的波动,保持积极的心态。 五、持续学习与适应:紧跟市场,不断进步 加密货币市场瞬息万变,持续学习是保持竞争力的唯一途径。丽盈始终保持高度的警惕,不断关注新兴的技术、趋势和市场动态。我积极参与研讨会,跟随行业专家的步伐,确保自己始终紧跟形势变化,不被市场淘汰。 1. 学习工具推荐 - 新闻网站:定期浏览 CoinDesk、CoinTelegraph 等行业权威新闻网站,及时获取最新的市场信息和行业动态。这些新闻网站提供了丰富的资讯,包括项目动态、政策变化、市场分析等,为丽盈的交易决策提供了重要的参考依据。 - 社交媒体:在 Twitter 上关注知名交易员和分析师,获取他们的观点和分析。社交媒体平台是一个信息交流的重要场所,通过与其他交易者的互动,丽盈能够拓宽自己的视野,了解不同的交易思路和策略。 六、多样化投资:分散风险,把握机遇 虽然专注于某些知名币种是一种常见的投资策略,但丽盈始终坚信保持投资组合的多样化至关重要。我将资金合理分配到不同的资产和项目中,以此减少单一资产波动对整体投资的影响。同时,丽盈也保持着对新兴项目的高度关注,以便及时抓住潜在的投资机会。 1. 多样化建议 - 主流币与小众币结合:例如,将比特币和以太坊作为稳定的资产配置,同时适当参与一些小众项目作为风险投资。主流币具有较高的市场认可度和稳定性,而小众项目则可能带来更高的回报潜力,但同时也伴随着更大的风险。 - 参与 DeFi 和 NFT:适度参与去中心化金融(DeFi)项目和非同质化代币(NFT)市场,为自己寻找新的投资机遇。DeFi 领域的创新和发展为投资者提供了更多的投资选择和收益机会,而 NFT 市场则具有独特的价值和潜力。 丽盈结语 在币圈十年的交易旅程中,丽盈历经了无数的挑战与机遇,收获了宝贵的成长。不仅在技术和策略上得到了显著提升,在心理素质和自我管理方面也取得了长足的进步。丽盈衷心希望我的心得能够为更多的女性交易员提供帮助,让她们勇敢地踏入这个充满挑战与机遇的世界,实现自己的财富梦想。交易之路虽然艰难,但只要我们坚持不懈地学习、不断适应市场的变化,就一定能够找到属于自己的成功之路。 来源:金色财经
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2024-08-22
突发重磅!昔日华人首富遭遇投资者“集体诉讼”……
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些资金发送给币安,以“切断账本和他们的
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之间的联系”,使这些资金变得无法追踪。 (来源:PacerMonitor) 原告辩称,加密货币交易的一个关键属性是区块链上“这些交易的永久记录”,这使得它们永久且准确地可追溯。 集体诉讼称:“因此,如果没有像Binance.com这样的加密货币清洗场所,如果有不法分子窃取他人的加密货币,当局最终可能会通过追踪他们在区块链上的行动找到他们。” 原告称,币安是洗钱过程的重要组成部分,违反了《反诈骗及腐败组织法》(RICO)。 以太坊开发公司Consensys高级法律顾问兼全球监管事务总监比尔·休斯(Bill Hughes)表示,他对该诉讼是否能够证明这些指控表示“怀疑”。 休斯在周二(8月20日)的推特帖文中表示,新的集体诉讼是一场自然、可预见的后续民事诉讼,旨在利用政府起诉。 然而,休斯还提到,这起诉讼使币安陷入了“困境”,并表示如果该诉讼进入审判阶段,可能会对加密货币行业产生重大影响。 (来源:Twitter) 他说:“如果此案深入到调查阶段,甚至进入决定性的审前动议阶段,那么区块链分析本身和链上资产追回的有效性将受到考验。” 休斯补充道:“如果你关心这个行业的话,币安会被迫谈论追踪和恢复的事情,说实话,这是一个很艰难的处境。” “区块链分析本身和链上资产恢复的有效性将接受考验。” 2023年11月,赵长鹏承认违反了美国洗钱法,并辞去币安首席执行官一职,这是与当局达成和解协议的一部分。币安同意支付43亿美元的“民事监管执法行动”罚款。 今年4月,联邦法官判处赵长鹏4个月监禁,比联邦检察官要求的3年监禁短。赵长鹏在6月开始服刑,并将在9月获释。 美国证监会(SEC)也在2023年6月对币安提起诉讼,该委员会指控币安和赵长鹏误导美国证监会了解其市场监控控制并人为夸大其交易量。6月28日,法院批准该案大部分审理。 除了在美国,币安在非洲也面临挑战。尼日利亚一家法院已安排在10月11日对币安的逃税案进行宣判。币安面临4项逃税指控,包括未在尼日利亚联邦税务局(FIRS)注册。 据当地媒体报道,币安律师Ayodele Omotilewa在7月12日出庭,并在法官Emeka Nwite面前对所有四项指控表示无罪抗辩。 Omotilewa敦促法官驳回指控,认为该案缺乏实质内容,与之前对币安高管Tigran Gambaryan和Nadeem Anjarwalla的指控被驳回的情形类似。 6月,阿布贾联邦高等法院宣告甘巴里安和安贾瓦拉逃税罪名不成立。Gambaryan是美国公民,安贾瓦拉是逃到肯尼亚的英国肯尼亚人,他们仍面临洗钱罪名指控,但两人均否认了这些指控。 法院的判决是在FIRS提交修改后的指控后做出的,该指控实际上撤销了对2名高管的逃税指控。这一变化是在币安任命Omotilewa负责其本地业务之后做出的。 法官Nwite决定将案件延期至10月,以便进一步审议和审查所提交的证据,这让辩方和控方有更多时间准备各自的案件。
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颜辞
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