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美联储主席：提高警惕！商业地产震荡地区银行关闭风险不容忽视

X168财经报社(北美)讯美联储主席杰罗姆·鲍威尔预测，由于商业房地产的弱势，更多小型银行可能会关闭或合并，但这个问题最终是“可控的”。#2024宏观展望# 鲍威尔在周日晚间播出的《60分钟》“60 Minutes”采访中表达了这一观点。这是鲍威尔首次在一场新一轮的动荡影响到许多地区银行股票后对该行业发表评论。 “我认为不太可能重演2008年的情况，” 鲍威尔说，他指的是16年前爆发的一场金融危机，该危机导致华尔街一些最大的机构以及美国数百家银行倒闭。 “我确实认为这是一个可控的问题，”他补充说。对地区银行的新担忧是由1160亿美元商业房地产贷款人纽约社区银行（NYCB）引发的，该行在上周三削减了股息，报告了出人意料的季度亏损，并为与商业房地产持有相关的未来贷款损失储备了数百万美元。这家总部位于纽约州的银行股价在上周三下跌了38%，上周四再下跌了11%，将该行业的其余部分拖入泥潭。股票在上周五有所恢复，但在本周一再次下跌。纽约社区银行在早盘交易中下跌超过7%。鲍威尔在采访中承认，一些较小的银行由于与美国各地房地产价值下跌有关的损失，将“不得不关闭”或“被合并”而“消失”。但是，“我们查看了较大银行的资产负债表，似乎是一个可控的问题，” 鲍威尔表示，“一些较小和地区性的银行在这些受挑战的领域有集中的曝光。我们正在与他们合作。这是我们很长时间以来一直知道的事情，我们正在与他们合作确保他们有资源和计划来应对预期的损失。” 由于地区银行对这些房地产的曝光远远超过较大的竞争对手，因此它们特别容易受到影响。对于资产超过1000亿美元的银行，商业房地产贷款仅占总信贷的13%。对于较小的银行，它们占总银行信贷的44%。与办公楼和某些多户住宅物业有关的贷款显示出最大的弱点。并不是商业房地产的所有领域都预计会面临相同的问题。 Wedbush证券的地区和中型银行分析师大卫·奇亚维里尼（David Chiaverini）在接受雅虎财经采访时表示，商业房地产在其他一些银行那里“将会得到更好的管理”，而不是在纽约社区银行，后者还对纽约市的租金管制公寓项目具有很高的敞口。这些建筑物占其贷款的22%。奇亚维里尼表示，该银行去年应该在为失败的Signature Bank购买资产中计入收益的同时，提前设定更多的储备。 “这个问题的严重程度，主要是纽约社区银行特有的，因为相对于其投资组合风险，他们储备不足。”他补充说。根据奇亚维里尼的说法，可能会给整个行业带来问题的“完美风暴”是，如果通货膨胀再次上升，就会迫使美联储将利率维持较长时间较高，并且美国经济陷入衰退。届时，借款人可能会难以跟上他们的贷款。如果这些事情不发生，商业房地产的痛苦对银行来说应该是“可控的”，他补充说。在《60分钟》的采访中，鲍威尔三次重复了同一个词——“这应该是可以控制的。”

丰雪鑫992024-02-06

美股遭遇“黑色星期一” 道指暴跌400点特斯拉重挫6%

列不利消息打击了市场情绪。美联储主席杰罗姆·鲍威尔在周日播出的《60分钟》采访中重申了上周的立场，即在维持利率不变后，3月份降息的可能性不大。鲍威尔表示，美联储希望看到更多证据表明通胀正在可持续地降至2%，并强调在采取降息行动之前需要更多信心。这一言论引发了投资者对美联储货币政策路径的重新评估，导致市场对未来降息的预期大幅下调。与此同时，传奇投资者格兰瑟姆发出警告称，美股价格高得离谱，可能会陷入困境。作为基金管理公司GMO的联合创始人兼长期策略师，格兰瑟姆指出，相比于外国竞争对手，美国企业的利润率处于历史高位，这给股票带来了“双重危险”的局面。他建议投资者避开美国股票，并警告称股市将经历艰难的一年，收益和市盈率都可能下跌。这一悲观预期加剧了市场的紧张情绪。在个股方面，特斯拉股价暴跌6%，成为市场焦点。德国企业应用软件提供商SAP宣布将特斯拉从公司车辆供应商名单中移除，这一消息对特斯拉股价构成了打击。此外，美国国家公路交通安全管理局（NHTSA）也宣布，特斯拉因仪表盘上制动、驻车和防抱死制动警示灯不符合要求，正在美国召回近220万辆车。这一大规模召回行动进一步加剧了市场对特斯拉的担忧。另一方面，英伟达股价一度暴涨4%，续创历史新高。这一表现与整体市场的回调形成鲜明对比，突显了英伟达在人工智能领域的强劲实力和市场认可度。总体而言，美股市场在周一遭遇了严峻的挑战，投资者对美联储货币政策的担忧、格兰瑟姆的悲观预期以及特斯拉等个股的不利消息共同打击了市场情绪。市场参与者将密切关注未来经济数据和企业盈利情况，以寻找市场走势的线索和指引。

金融界2024-02-06

美联储主席敲响警钟：债务危机愈演愈烈，下一代将承受沉重代价！

X168财经报社(北美)讯美联储主席杰罗姆·鲍威尔就债务问题发出警告，表示不应将其转嫁给未来的一代。#2024宏观展望# 鲍威尔指出，由于过度支出，美国正在积累危险的债务，未来的一代可能会受到后果的影响。美联储主席在周日（2月4日）的《60分钟》"60 Minutes"采访中表示：“美国联邦政府正走上一条不可持续的财政道路。”他说：“债务增长速度超过了经济增长。” 财政部的数据显示，财政赤字仅在过去四年就达到了约9万亿美元，这导致国债在过去20年内增至创纪录的34万亿美元。鲍威尔表示，疫情促使美国政府大举支出以刺激经济，但现在迫切需要谨慎的预算编制。他说：“现在可能是时候了，或者过去了，让选举官员之间就如何使联邦政府走上可持续的财政道路进行一次成熟的对话了。” 这位美联储主席对美国政府今天的不负责任支出将会伤害未来美国人深感担忧。他说：“我们正在向后代借钱。”他继续说：“每一代人都应该为他们需要的东西买单，”他继续说道，而不是借钱，把他们的后代与利息支出和还款负担混为一谈。 “它真的应该为这些事物付费，而不是把账单传给我们的子女和孙子孙女。” 自2018年担任美联储主席一职以来，鲍威尔在美国经济命运中发挥了关键作用。通货膨胀在2022年中期飙升至40年来的高位，达到9%以上，美联储采取行动，将利率从几乎为零上调至去年夏天的5%以上，以抑制需求和降低物价增长。这次升息已经有助于在最近几个月将通货膨胀降至4%以下，失业率保持在历史低位附近，经济在去年增长超过3%，抵制了衰退的担忧。尽管通货膨胀仍远高于美联储的2%目标，鲍威尔及其同事已经预计2024年将进行三次降息。利率上涨使信用卡、汽车贷款、抵押贷款等各类债务变得更加昂贵，同时也给商业地产和地区银行等脆弱行业带来了压力。尽管鲍威尔的焦点是最大化就业和确保通货膨胀低稳，但降低利率也将帮助美国政府更便宜地借款，减轻其不断膨胀的利息支付问题。

丰雪鑫992024-02-06

中国抛售变得非常血腥！鲍威尔一句话引爆这一市场特朗普又放狠话

4周中连续第13周上涨。尽管美联储主席杰罗姆·鲍威尔周三表示，美联储可能不会像一些交易员预期的那样在3月份降息，但股市还是上涨。本周还有一系列财报，包括周一的麦当劳(McDonald 's)和周二的福特(Ford)。交易员还将密切关注中东地区，美国上周五开始对伊拉克和叙利亚发动空袭。美国国家安全顾问杰克·沙利文周日在美国全国广播公司的“与媒体见面”节目中表示，美国计划对伊朗支持的组织进行“额外打击”。鲍威尔又强调谨慎降息美国国债延续上周五的跌势，此前美联储主席鲍威尔表示，政策制定者可能要等到3月份以后才会降息。美国10年期国债收益率攀升6个基点，上周五公布强于预期的就业数据后，收益率跃升14个基点。鲍威尔在接受美国哥伦比亚广播公司周日播出的《60分钟》节目采访时说：“过早行动的危险在于，工作还没有完全完成。” 投资者对美联储3月份降息的押注上周五从周四的近40%降至20%左右，因经济韧性降低了美联储即将放松政策的可能性。尽管对3月份降息的预测减弱，但“市场仍预计今年将降息五次”，Yardeni Research总裁Ed Yardeni在一份报告中写道，“美联储官员可能会继续反对这种大幅降息的想法。” 国债价格下跌在债券市场掀起了波澜，压低了从澳大利亚到德国的政府债务。美元对大多数主要货币走强。交易商大幅削减对美联储3月降息的押注，因周五公布意外强劲的就业数据，引发市场担心美联储可能需要采取更多措施来抑制通胀。尽管美国官员已经结束了激进的紧缩行动，但鲍威尔周日的言论突显出，政策制定者正在反击仍然高涨的市场降息押注。收益将成为欧洲交易时段的焦点，意大利联合信贷银行在公布利润超过预期后飙升7%。沃达丰集团股价下跌，尽管此前该公司公布销售额高于预期。中国股市恐慌性抛售在亚洲，在官方发出支持信号后，中国股市出现更大的波动。A股连续第六个交易日下跌，受到小盘股抛售的拖累，尽管中国官方周末做出了更多稳定中国金融市场的承诺。中国股市又经历一个动荡的交易日，投资者评估了政策制定者稳定不断下跌的股市的最新承诺。包括沪深两市最大蓝筹股在内的沪深300指数盘中一度下跌2.1%，随后收窄跌幅，至午后下跌0.8%，这是自2019年1月下旬以来从未见过的水平。小盘股A股的CSI1000指数在午后交易中下跌5%以上，此前下跌了近9%。自2021年初达到峰值以来，中国内地和香港股市市值已蒸发约7万亿美元，原因是房地产市场长期低迷、经济数据疲弱以及与美国的紧张关系令投资者感到不安。在最新的支持承诺没有提供有关当局将如何遏制股市暴跌的细节后，股东面临的追加保证金通知和被迫平仓正成为一个关键风险。 “中盘股和小盘股正面临巨大的抛售压力，因为一些投资者一直在押注国家队会更多地支持大盘股，”Eastspring Investments亚洲股票投资组合专家Ken Wong说，“做多沪深300、做空沪深500和沪深1000一直是一种受欢迎的交易。” 有分析称，中国政府的渐进式宽松货币政策与投资者对“火箭筒”刺激计划的期望之间的不匹配，可能会在春节假期后继续削弱市场人气。在岸市场在上周五收复失地前一度暴跌3%，中国证券监督管理委员会周日承诺将保护投资者利益，包括打击恶意卖空、内幕交易和欺诈等非法活动。 “今天是否标志着中国股市触底还有待观察，但确实感觉我们正在触底震荡，因为决策者已暗示他们不再希望看到进一步下跌，”新加坡景顺资产管理策略师David Chao表示。不过，一些人认为，这些大幅波动是市场触底的信号。 “我们正处于通常的阶段，也就是抛售的最后阶段，这时情况变得非常血腥，”Longquan Investment Management基金经理Ma Xuzhen表示，“在这个阶段真的没有必要焦虑，我们都知道它已经接近底部了。” 外国资金成为当天的买家，净增加人民币12亿元(合1.67亿美元)。与此同时，一篇报道援引政府智库学者刘煜辉的话说，国家应该尽快建立一个股票稳定基金，以提振市场信心，目标是将其规模扩大到10万亿元人民币(合1.4万亿美元)或更多。最近几只ETF的交易量激增表明，中国国家基金可能已经出手干预，以提振市场。然而，历史表明，这些购买很少有持久力。上周，上证综指创下自2018年10月以来最差单周表现，导致许多中国投资者通过社交媒体，包括美国驻北京大使馆的微博账户，发泄他们的沮丧和愤怒。中国内地银行下调存款准备金率的决定于周一生效，这可能会缓解为期一周的农历新年假期前最后一周交易中的现金短缺。美国前总统唐纳德·特朗普也暗示，如果当选，他可能会对中国商品征收超过60%的关税，这是新一轮针对美国最大商品供应商的鹰派言论。特朗普说，他如果11月份当选，会再次对中国征收关税，而且可能超过60%。 “我们必须这样做，”特朗普在福克斯新闻节目星期天播放的采访中说，“我是说，在宣布我创纪录赢得艾奥瓦州的初选时，股市几乎崩盘。当我赢得新罕布什尔州的（初选）时，股市疯狂下跌。” 油价上涨，原因是美国誓言对伊朗军队及其代理人发动更多打击，而胡塞武装(Houthis)承诺对上周末的轰炸进行报复。黄金走弱。现货黄金延续上周五大跌的势头，日内一度重挫20美元，最低触及2020美元。

厉害啦2024-02-05

鲍威尔又带来致命一击！黄金刚刚重挫触及2020，跌破这一水平恐引爆恐慌

析师预估的18万人的两倍。美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)上周否定了在春季降息的想法，但表示有信心通货膨胀率将回到央行2%的目标。根据CME的FedWatch工具，交易员预计美联储3月份开始降息的可能性不到20%，而一周前这一可能性接近50%。鲍威尔在接受哥伦比亚广播公司(CBS)周日晚间播出的新闻节目《60分钟》(60 Minutes)采访时表示，美联储在决定何时下调基准利率时保持“谨慎”，因为强劲的经济让央行有时间建立通胀将继续放缓的信心。联邦基金期货目前显示，美联储今年的宽松幅度约为120个基点，低于去年年底时的约150个基点。 Zaye Capital Markets首席投资官Naeem Aslam表示，上周的数据和声明为黄金市场敲响了警钟，进一步的下行风险依然存在。 “多头上周经历了多次现实考验，”他说，“首先，是美联储用现实打击了投机者，告诉他们不要考虑3月份降息，这推动了金价的上涨。周五美国就业数据井喷式增长，这是致命的一击。” “所有这些都令美元指数走强，令金价承压，”Aslam表示，“现在需要关注的重要水平是2000美元，如果低于这个价位，将会引发更多恐慌。” Forex.com的高级市场策略师James Stanley在价格未能突破阻力位后，已经从看涨转为看空。“多头本周有机会，但再次无法持续突破2050-2082美元的阻力位，”他说，“3月份没有降息，而强劲的非农就业报告可能会给空头提供足够的动力，我们可能最终在2024年首次跌破2000美元。” City Index的高级分析师Matt Simpson说：“大型投机者和管理基金连续第四周削减黄金期货的多头敞口……鉴于鲍威尔重申今年将降息三次，黄金能否从现在开始反弹仍有争议。” 根据伦敦证券交易所的利率概率应用程序IRPR，交易员们押注美联储将在2024年降息四次，低于上周一的六次。 5月份降息的可能性也有所增加。低利率降低持有黄金的机会成本，从而增强了非收益黄金的吸引力。 Simpson说：“尽管金价可能难以维持涨势，但似乎没有立即将其推低至2000美元以下的意愿。因此，金价可能仍将在高位震荡。” 投资者正在等待本周多位美联储官员的讲话，以寻找有关降息的进一步线索。

厉害啦2024-02-05

“科技七巨头”谁在狂飙、谁在“掉队？

受近期降息希望减弱所拖累。在美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)表示3月份不太可能降息后，标准普尔500指数上周三(1月31日)应声下跌1.6%，这是自9 月份以来最糟糕的一天。不过持有微软、Alphabet和亚马逊股票的Osterweis Fund投资组合经理Nael Fakhry却表示：“除非基本面真正发生变化，否则我们不会因短期负面走势而过度紧张。” 事实上，如果少了七巨头，整体股市的收益看起来会更糟。排除特斯拉，七巨头第四季度盈利预计将增长62.8%。标准普尔500指数中的其他494家公司预计将下跌8.6%。FactSet 数据显示，总体而言，盈利预计将增长 1.6%。（来源：华尔街日报）本周，市场将继续关注卡特彼勒和麦当劳等公司的季度收益报告，以及贸易赤字和美国服务业活动的最新数据。

芷莹2024-02-05

美联储鲍威尔：债务负担增加使美国走上“不可持续的财政道路”

ph；编译：邓通，金色财经美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）警告称，美国正走上一条“不可持续的财政道路”，目前债务增长超过了整体经济的增长。在1月4日接受《60分钟》采访时，鲍威尔表示，现在是美国当选官员开始就降低经济中的债务水平展开“成熟讨论”的“时候”。鲍威尔说：“从长远来看，美国联邦政府正走上一条不可持续的财政道路。这意味着债务增长速度超过了经济增长速度。” 比特币（BTC）的价格在上周末出现波动，当时美联储将利率维持在5.25%至5.50%，并且中央银行否定了在三月份进行任何降息的希望，表示在这样做之前需要“更大的信心”来处理通货膨胀压力。鲍威尔在采访中重申了这一点，表示美联储仍在等待经济实力的“好”证据，然后才能考虑降息。鲍威尔说：“在七周后的三月份会议上，这个委员会也许不太可能达到那种信心水平。”他补充说，“几乎所有”联邦储备委员会的成员都认为今年某个时候将会发生降息。 “在我们采取开始降息这一非常重要的步骤之前，我们只是希望有更多的信心。” 降息被认为对加密货币等风险资产以及苹果、英伟达等成长型科技公司和其他大型科技股有利。当美联储降息时，借贷成本会降低，这通常会增加整体经济的支出活动和风险偏好。鲍威尔表示，他相信今年上半年通胀将继续下降，央行将在三月份的下一次联邦公开市场委员会会议上重新审视其策略。他补充道：“如果我们看到劳动力市场疲软，或者通胀确实令人信服地下降，那么我们就会想尽快采取行动。” 来源：金色财经

金色财经2024-02-05

亚币走低鲍威尔淡化3月降息可能性

，韩元和林吉特跌幅超过1%，美联储主席杰罗姆·鲍威尔重申降息可能只会在3月之后。美元/韩元一度上涨1.3%，美元/马来西亚林吉特一度上涨1%。

金融界2024-02-05

黄金收盘：强劲非农数据令美元及国债收益率跳升黄金期货收盘走低

能看清金价是否会大幅下跌。美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)本周否认了在春季降息的想法，但表示有信心通胀将回到2%的目标水平。这一表态进一步增加了市场对未来黄金价格走势的不确定性。 WGC市场策略师Joseph Cavatoni认为，如果利率保持在当前水平且缺乏明确性，黄金价格的上行环境可能会相当黯淡。他同时指出，其他贵金属也受到了影响，现货银下跌2%，至每盎司22.6971美元，铂金下跌2.3%，至每盎司892.4604美元，钯金下跌1.6%，至每盎司947.4659美元。总体来看，周五的黄金市场受到了多重因素的影响，包括强劲的美国经济数据、美元和公债收益率的上升以及美联储降息预期的变化。这些因素共同作用，导致黄金价格出现显著下滑。

金融界2024-02-03

特朗普炮轰美联储主席鲍威尔，指控其“玩弄政治”并拒绝再任命

福克斯商业网络采访时，对现任美联储主席杰罗姆·鲍威尔进行了激烈的批评，指责他在制定利率政策时涉嫌“玩弄政治”。特朗普此言一出，立即在金融界和政界引发了广泛关注。特朗普表示：“在我看来，他试图降低利率，可能是为了让某些人能够在选举中获胜。”特朗普此言似乎暗指鲍威尔可能在通过调整利率政策来影响即将到来的美国总统大选。对此，特朗普明确表示了他的不满，并补充说：“我认为他是一个政治人物。” 当被问及是否会考虑再次任命鲍威尔为美联储主席，开启他的第三个四年任期时，特朗普毫不犹豫地回答说：“不会。”他进一步透露，自己心中已有几个接替鲍威尔的人选，但并未具体透露这些候选人的身份。特朗普对鲍威尔的批评还不仅于此。他还指出，鲍威尔的降息政策可能导致大规模通货膨胀，甚至可能因中东冲突导致油价飙升而引发“严重通胀”。对于鲍威尔在应对通胀问题上的表现，特朗普显得颇为不满，他表示：“鲍威尔将无法做任何事情。” 然而，对于特朗普的批评，鲍威尔似乎并未太过在意。他在周三的讲话中表示，自己并未考虑过可能的第三任期，目前的关注点仍在于做好美联储的本职工作。鲍威尔说：“对美联储和货币政策而言，今年将是意义重大的一年。我们所有人都非常认真，专注于我们的工作。” 分析人士指出，美联储作为美国的中央银行，在选举年期间往往会受到来自两党的批评。鲍威尔作为美联储主席，自然也难以避免这种政治压力。不过，他似乎已经做好了应对这种压力的准备。值得注意的是，鲍威尔将于本周日出现在哥伦比亚广播公司的新闻节目“60分钟”上。届时，他可能会面临更多有关选举和货币政策的问题。与此同时，参议院银行委员会的民主党议员也在敦促美联储迅速降息，以减轻高利率对楼市的压力。在周三的美联储会议上，美联储决定维持基准利率在5.25%-5.5%的区间不变。这一决定似乎并未完全满足民主党人的期望。不过，鲍威尔在会上明确表示，美联储的首要任务是稳定物价，而高通胀对低收入人群的伤害最大。他表示：“社会要求我们做的是降低通胀。我们使用的工具是利率。” 尽管特朗普对鲍威尔的批评声音不断，但美联储似乎并未改变其既定的货币政策方向。根据美联储的计划，他们将在2024年降息三次。不过，鲍威尔也表示，美联储不太可能在3月份的下次会议上降息。他们希望看到更多良好的通胀报告，以便对通胀降至2%的目标有更大的信心。

金融界2024-02-03

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