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“恐慌才刚开始”！《货币战争》作者重磅警告：这一幕会让美元崩溃黄金是唯一解决办法

一个是谁？巴克莱(Barclays)？桑坦德银行(Santander)？我们不知道。监管机构和投资者也不知道。但我们知道，更多的失败即将到来。顺便说一下，这并不是一场真正的银行业危机，尽管它以银行倒闭的形式出现。目前正在发生的危机是由支持衍生品头寸的国库券抵押品短缺和抵押品短缺导致的资产负债表萎缩引起的。为什么财政部不发行，比如说，2万亿美元的新国库券，然后让一级交易商和美联储按照需要印刷多少钱来承销这些国库券呢？一个原因是美联储主席鲍威尔(Jay Powell)和美国财长耶伦都不理解我们刚才所描述的。另一个原因是，我们面临的是“X日期”，即财政部耗尽现金，由于债务上限而无法借入更多资金。国会准备好提高债务上限了吗？没有。这是民主党和共和党之间常见的“懦夫博弈”，看不到解决方案。因此，我们很快就会从银行挤兑到国库券短缺，再到债务上限僵局。监管机构和财经记者明白这一点吗？不，他们不知道怎么把这些点联系起来。但你懂的。我们或许无法阻止危机的发生，但我们可以预见危机的来临，并做好相应的准备来保护财富。第一步是获得黄金。它会帮你渡过难关。

tqttier2023-04-06

小心！德银股价反弹欧银管理局主席警告：金融系统存在很大风险

最好的股票。德国商业银行、巴克莱银行和桑坦德银行股价也涨幅较大。尽管周五的下跌没有明确的触发因素，但在瑞士信贷集团和美国三家地区性银行倒闭后，对冲基金似乎已将注意力转向德意志银行。 Kepler Cheuvreux 分析师 Nicolas Payen 在一份报告中写道：“德意志银行并不是欧洲银行业格局中的‘薄弱环节’，银行的基本面非常稳固。” 欧洲监管机构已敦促贷方降低杠杆率并改善其资本状况，从而使资产负债表比2008年全球金融危机期间健康得多。周一的松一口气也反映在一项备受关注的德意志银行信用度指标上：根据CMAQ定价，德意志银行五年期高级CDS掉期利差周一从周五的226.9个基点降至198.6个基点。 Oddo BHF分析师Roland Pfaender在重申该股跑赢大盘评级后，周一在一份报告中表示：“德意志银行近年来降低了风险并重新调整了其业务模式，这应该有助于银行产生更少的波动和更高的利润水平。” 上周五晚些时候，德国总理Olaf Scholz也表示，没有理由担心德意志银行的情况，此后股价上涨。与此同时，花旗集团分析师Andrew Coombs表示，德意志银行和德国商业银行对商业房地产行业的敞口“低得多”，这也是周五暴跌背后的其他原因之一。Coombs补充说，该部门占银行贷款总额的7%。该银行的估值也表明有追赶同行的空间。按12个月远期收益计算，德意志银行股价较欧洲银行业指数折让25%，估值为账面价值的0.28倍。值得注意的是，据德国商报周一报到，欧洲银行管理局（EBA）主席警告称金融系统存在很大风险。

Dan19772023-03-27

区块链动态2023年3月26日早参考

n在一份声明中表示，加密企业一直无法在桑坦德银行（Santander）和国民西敏寺银行（NatWest Group）开设银行账户，她最近在议会提出了这个问题。（CoinDesk） 13. 3月26日消息，据官方消息，Pudgy Penguins宣布其Rogs系列道具将作为生态系统中的放大器（multiplier），可用于选择链上掉落、许可交易或将来可能推出的申领活动等。Rogs成为放大器的前提条件是，Rogs系列需要与Big Pudgy或Lil Pudgy与配对。如，完成配对后，Rogs可提高许可交易版税。来源：金色财经

金色财经2023-03-26

终于要卖出去了外媒曝多个硅谷银行潜在接盘侠

兼首席执行官，后来美国主权银行被西班牙桑坦德银行（Banco Santander SA）收购。根据今年1月向投资人的介绍，客户合众银行市值5.49亿美元，旗下有一家在美国东北部地区提供商业和住房贷款的区域性银行，同时在全美范围内提供企业定制理财服务和数字银行业务。该银行的资产管理规模超过209亿美元，为硅谷银行资产规模十分之一左右。知情人士表示，客户合众银行一直在为收购硅谷银行的交易寻找潜在的共同投资者。知情人士还补充道，最终决定尚未做出，客户合众银行也可能会选择退出竞拍。周四，据报道，美国大型区域性银行公民金融集团正筹备竞拍硅谷银行旗下的财富管理业务“硅谷私人银行”。“硅谷私人银行”是硅谷银行2021年收购波士顿私人银行后整合资源推出的业务，为高净值客户群体提供融资、财富管理和信托服务。根据监管数据，这家总部位于罗德岛州普罗维登斯的银行是马萨诸塞州第三大存款银行，它在14个州和哥伦比亚特区设有分支机构，存款规模排在美国前15位。近年来，公民金融集团一直在通过收购不断扩张，去年刚完成两笔大型收购，将汇丰银行控股公司的美国东海岸分支和投资者银行收入麾下。另外，据外媒本周早些时候的报道，美国第一公民银行（First Citizens BancShares Inc.）是硅谷银行的潜在最大买家之一，上周日它提交了整体收购硅谷银行的要约。第一公民银行还可能参与本周对硅谷银行分拆出售的拍卖。该银行拥有约1090亿美元的资产和894亿美元的总存款。根据美联储的数据，截至2022年底，第一公民银行是美国资产规模第30大的商业银行。一些观察人士质疑第一公民银行是否有足够的资金来应对美国历史上第二大的银行倒闭案。不过，第一公民银行收购破产银行的经验丰富。自2009年以来，第一公民银行已经收购了20多家破产银行。整整约两周以来，FDIC都在为出售硅谷银行而努力。FDIC一开始尝试将硅谷银行全部资产一次性打包出售，但截至投标最初的截止日期上周日，也没人愿意接手。据报道，摩根大通和美国银行等潜在买家们都不愿出价，高盛也拒绝了收购要约。本周初，FDIC宣布分拆出售方案。首先是“硅谷私人银行”，此前设置的竞标截止日期为周三；另一部分拟出售资产是FDIC接管后新成立的过渡银行，吸收了硅谷银行全部储户存款，竞标截止日期为周五。来源：金色财经

金色财经2023-03-25

鹰派美元慢慢归队！美联储抛出烟雾弹：排除银行挤兑潮、欧债危机不扩散 “确保决议前风平浪静”

badell SA升6.66%，西班牙桑坦德银行升5.10%。美国和欧洲银行业危机后，外汇市场将焦点转向即将登场的美联储FOMC会议和利率决议。ING分析团队继续指出：“加息25个基点仍是我们的预期，可以被解读为对金融部门有信心的迹象和对通胀焦点的重申，或者作为可能加速银行业麻烦的政策误判。” “要记得，美联储已经部署了一项融资机制，并提高了美元互换额度以缓解金融压力。” “毋庸置疑的是，明天的利率公告将是一个很大的风险事件，市场定价加息的可能性只有60%。从外汇的角度来看，随着市场变得更具防御性并可能考虑到鹰派情景的更大风险，美元在FOMC公告中找到一些支持，我们不会感到惊讶，美元昨日因风险情绪反弹而下跌。” 欧元：拉加德有了新座右铭欧洲央行会议后是近期央行沟通的一个相当关键的时期，而当前快速发展的环境使得收到的评论对市场来说非常有价值。昨天，欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德重申了她的新座右铭：“金融稳定与价格稳定之间无法取舍。” 在持续的银行业危机期间，主要央行最近对利率预期的巨大变化，可能会反驳她的观点，但她的信息是明确的，并且对于某些思想流派来说，这是必要的，即：欧洲央行将保持货币和金融稳定工具分开，至少在可行的情况下。 “我们将看看，美联储明天是否会重复这一言论。” 不过，目前欧洲央行发言人对欧元的影响可能不是很大。首先与其他情况不同，在上周的新闻发布会上，市场与拉加德之间似乎没有沟通障碍。其次，在鹰派言论的支持下，加息预期在短期内并不是欧元的短期驱动因素，因为共同货币的交易严格按照风险情绪和银行业的消息进行。欧洲监管机构恢复AT1债券市场平静的能力，似乎是保持欧元/美元支撑的必要条件，“尽管我们认为美元可能在美联储会议前有所反弹”。拉加德周二将与法国管理委员会成员Francois Villeroy再次发表讲话，尽管他们都参加了一个关于CBDC的活动，如果有的话，货币政策可能只是一个次要话题。在数据方面，市场将在周五的PMI之前开始关注一些3月份的活动调查：德国ZEW今日发布，预计在近期改善后表现喜忧参半。加元：通胀是次要因素 2月份的通货膨胀数据将于今天在加拿大公布，普遍预期CPI环比增长0.5%，同比CPI从5.9%下降至5.4%。加拿大央行首选的通胀指标也应该会减速，所有这些都应该支持加拿大央行停止紧缩的决定，并且几乎没有暗示需要重新考虑这一政策暂停。然而，从现在开始保持原状的更大动机是美国最近的银行业危机，加元与其他高贝塔值货币相比表现相当糟糕，这可能是由于加拿大临近美国金融体系。鉴于加拿大央行最近的立场，今天的通胀对加元的影响可能非常有限。除非美国银行业的市场情绪明显稳定，否则加元在风险情绪出现任何反弹时应该会继续落后于其他顺周期性指标。与此同时，加拿大央行的鸽派态度可能会降低加元的中期吸引力。ING分析团队展望：“我们继续预计今年下半年美元兑加元将跌破1.30，但这主要是美元疲软的结果。”

会员

小萧2023-03-21

突发！瑞士信贷AT1债券持有人考虑“集体诉讼” 怒告160亿债券全额减记沦为壁纸

债券的13.5亿欧元减记，当时该银行遭桑坦德银行(Banco Santander SA)收购。随着瑞士信贷AT1债券全额减记，触发一些亚洲银行一级债券创纪录下跌。根据彭博汇编数据，东亚银行票面利率5.825%的永续美元票据，隔夜价格下滑8.6美分至79.7美分，跌幅创下纪录。泰国开泰银行(Kasikornbank Pcl)票面利率4%的永续票据也下跌4.3美分，至79.8美分，汇丰控股新发行的AT1债券下超过5美分。金士顿证券研究主管Dickie Wong表示，可以肯定的是，瑞士信贷的交易将对债券和股票市场产生连锁反应，“我们还不知道国际和区域银行的风险有多大”。 Vital Knowledge在报告中称，虽然瑞银集团同意收购瑞士信贷，将使整个金融体系更加强大和稳定，但AT1债券注销“可能吓坏持有其他银行这类债券的投资人”。 Quinn Emanuel表示，该律师事务所正在与瑞士信贷AT1债券持有人进行讨论，他们占这些工具总名义价值的“很大一部分”，但该所没有透露持有人名字。根据瑞银与瑞士信贷的合并交易，瑞士信贷AT1债券的持有人将一无所获，而在银行或公司倒闭时获得报酬方面，通常排在债券持有人之后的股东将获得32.3亿美元。在瑞士债券的条款规定，在债务重组中，金融监管机构没有义务遵守传统的资本结构等级，这就是瑞士信贷AT1债券持有人将一无所有的原因。根据看到的晨星(Morningstar)数据，截至2月底，就投资组合权重而言，由Lazard Freres Gestion、PIMCO和GAM Investments管理的基金，是瑞士信贷AT1债券敞口最大的基金之一，这使得它们可能容易因债券注销而蒙受巨额亏损。数据显示，PIMCO在其56.6亿欧元，约合60.6亿美元的GIS Capital证券基金中，有3.49%持有瑞士信贷AT1债券。 Lazard Freres Gestion将其14.5亿欧元的Lazard Capital Fi SRI基金中的7.4%分配给瑞士信贷AT1债务。截至上月底，GAM的11.5亿欧元Star Credit Opportunities基金对瑞士信贷AT1债务的敞口为4.81%。 Quinn Emanuel表示，可能会在3月22日召集债券持有人。瑞信救助使得欧洲市场动荡，银行债券价格承压，投资者关注持有AT1债券的潜在风险。欧洲监管机构周一表示，他们将继续在债券持有人之前对股东施加损失，以平息投资者在瑞士AT1债券决定影响后的紧张情绪。

颜辞2023-03-21

欧洲银行股美股盘前持续走低瑞银跌逾11％、德意志银行跌逾9％

11％，德意志银行跌逾9％，荷兰国际、桑坦德银行跌逾3％。　　据最新消息，瑞士银行同意，以30亿瑞士法郎股份代价收购瑞士信贷，同意承担瑞信最多50亿瑞郎的损失。瑞信总额170亿美元的高风险债券价值归零。

金融界2023-03-20

【转】债券投资者闹翻了，瑞信收购案170亿 AT1债券要先于股票归零

班牙Banco Popular SA被桑坦德银行收购，当时是股票和AT1 债券一起归零，则没有引起很多质疑。数据显示，瑞信有13种流通在外的AT1（Coco）债，大约占比其债务的20%，最大的大约20亿美元，本来可以在7月就赎回。虽然投资者担心AT1 债券的安全，导致AT1价格不断下跌到仅有35C，仅在1周前，瑞信仍在向投资人宣称，股票会先承受打击。现在结果出来以后，AT1全军覆没，但股票仍有几成价值，难免会让部分投资人非常生气。金融风暴进一步逼近美联储需要救市随着银行风暴进一步逼近，即使是瑞信被收购，市场仍旧非常紧张，尤其在在这种史无前例的债券先于股票归零的操作以后。接下来数天将会面对美联储的议息会议，毫无疑问联储在原来的通胀和经济目标之上，还需要增加金融稳定。为了完成金融稳定的任务，联储已经大规模通过新设立的贴现窗口，允许银行按债券的面值换取现金，进行了实质性的货币宽松，效果等同于QE。并且为银行留下了套利渠道（银行可以去市场7折买了债券后给美联储换取100%现金，并依此重复）在过去2周中，美联储已经向银行释放了大约2000亿美元的货币，而过往1整年，使用货币紧缩回收的货币不过6000亿。虽然存在争议这个和传统的QE仍有区别，但本质是释放货币并无不同。在未来几天即将到来的会议中，大概率美联储会停止加息或者仅加息25基点，先把金融动荡稳定下来。之后则可能会采取货币宽松和加息同步的方式处理通胀和金融稳定。也就是资本市场不会继续承受代价，但实体经济则可能继续成为代价。【转载源自 Collinson Crowdfunding，侵删】

老虎证券2023-03-20

瑞信总额170亿美元的高风险债券变得毫无价值

券上的13.5亿欧元减记，当时该银行被桑坦德银行收购。　　AT1债券在金融危机后被引入欧洲，用于在银行倒闭时承担损失。如果银行的资本充足率低于某个水平，这类债券的持有人将面临永久性损失，或者债券被转换为股权。此举有助于提振银行资产负债表，使银行可以继续经营。

金融界2023-03-20

美国大内乱！拜登与巴菲特紧急谈判鲍威尔遇11道指控吁“独立调查” 6张图看黄金、美股与债券奇迹

017年遭受约13.5亿欧元损失，它被桑坦德银行吸收以避免崩溃。拜登与巴菲特紧急谈判拜登迫切希望重现沃伦巴菲特“购买美国货”的精神，这让市场回顾起历史上对美国银行和资本市场进行最大的救助，以及永无止境的大萧条周期之后。据彭博社报道，巴菲特最近几天一直在与乔拜登总统政府的高级官员保持联系，因为区域银行业危机从恶化到储蓄和贷款2.0。 Fuzzy Panda首先报道了以奥马哈为中心的私人飞机活动的嗡嗡声，他指出“有大量超过20架私人飞机降落在奥马哈”，这些飞机从地区银行、滑雪胜地和华盛顿特区的总部起飞，以及引发这样一个问题：“巴菲特是否只是让所有地区银行的首席执行官飞到奥马哈，并提出一项拯救银行的协议？” (来源:Twitter) 目前答案尚不清楚，也不清楚这位亿万富翁投资者在硅谷银行、Signature Bank和Silvergate接二连三倒闭后可能扮演什么角色来遏制危机。巴菲特将于2031年诞辰100岁，他长期以来一直在帮助处于危机中的银行，以抢劫条款(10%优先权外加认股权证)提供资金，并利用他的投资地位来恢复对陷入困境公司的信心。就在2011年，美国银行因与次级抵押贷款相关的亏损而股价暴跌，因此获得了巴菲特的注资。巴菲特还在2008年向高盛提供50亿美元的生命线，以在雷曼兄弟倒闭后支撑该银行。与此同时，拜登的团队担心进步派的政治反弹，寻求实施救助计划，这些救助计划被神奇地描述为不是救助计划，并且不需要纳税人的直接政府支出，包括美联储的行动。 ZeroHedge提到，截至目前为止，拜登的计划一直是一场灾难：上周四，美国大型银行自愿存入300亿美元，以稳定第一共和银行的稳定，监管机构称此举“最受欢迎”。周五，该股又暴跌50%。巴菲特或其他人物的任何投资或干预都将延续这一策略，寻求在没有直接救助的情况下遏制危机。当然，直到直接救助、降息和量化宽松是不可避免的，因为区域银行之间的一连串违约浪潮将导致另一场大萧条是因为中小型银行占美国商业和工业贷款的50%、住宅房地产贷款的60%、商业房地产贷款的80%和消费贷款的45%。但在金融市场真正到达那里之前，由于现在正在遵循2008年危机的剧本，预计美国证监会将“停止卖空金融股以保护投资者和市场”，就像雷曼倒闭引发最糟糕的银行业三天后所做的那样危机，直到事情发生转机。美国参议员与鲍威尔“宣战” 据彭博社报道，美国参议员伊丽莎白·沃伦表示，美联储主席杰罗姆·鲍威尔列出“一份令人震惊的失败政策“，导致硅谷银行和Signature Bank的内爆。“硅谷银行和Signature Bank积累了风险，并就如何管理该风险做出了危险的决定，”沃伦在周三致鲍威尔的信中表示。 “他们这样做的部分原因是贪婪和无能，但在错误的监管和你帮助创造的监管环境薄弱的情况下，他们被允许这样做。” “你欠公众一个解释， ”沃伦继续说道，并要求鲍威尔在3月29日之前回答11个监管问题。 (来源:Twitter) 沃伦的信概述在2008年金融危机之后实施的削弱监管的多项努力，这是由于美联储监管不严导致的。沃伦还要求鲍威尔回避美联储对硅谷银行的监管失误进行的内部调查，调查结果将由副主席迈克尔巴尔在5月1日公布。取而代之的是，一个由两党议员组成的团体希望进行独立调查。美联储和其他监管机构宣布了紧急措施，以帮助遏制正在萌芽的危机，包括中央银行的一项新贷款计划，该计划将使银行更容易借贷以满足存款提取需求。沃伦在信函中写道：“鲍威尔支持2018年的一项法律，该法律免除硅谷银行等中型银行与大型银行面临的同样严格的监管要求，她和其他一些进步人士表示，这一变化导致硅谷银行的倒闭。鲍威尔当时就该法案作证时表示，如果有必要，美联储仍将有能力监管中型银行，这为它们提供了我们需要的工具。” 沃伦写道：“别搞错了，你的决定助长并助长了这家银行的倒闭，你对此负有责任。” 6张图看黄金、美股与债券奇迹市场尚未对本周末的行动感到信服，但正如华尔街最准分析师、美国银行首席投资策略师Michael Hartnett指出的那样：“当中央银行开始恐慌时，市场就会停止恐慌。” 股票期货走高，但正在回落。 (来源:ZeroHedge) 美国国债期货价格开盘下跌，但已经回升至绿色。 (来源:ZeroHedge) 黄金正在守住周五晚些时候的涨幅，但随着瑞士央行收购瑞士信贷的消息传出后，金价周一亚市早盘回落至1968美元。 (来源:ZeroHedge) 现在肯定是一片混乱的土地。但当然最值得关注的两件事是瑞银CDS，在非常安静的早盘交易中报价更高。 (来源:ZeroHedge) 当瑞士信贷的所有AT1债券都被标记为零时，人们会感到痛苦。 (来源:ZeroHedge) 准备好迎接更多，因为市场预计美联储加息预期会比现在更加崩溃。 (来源:ZeroHedge)

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小萧2023-03-20

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