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汇丰银行：金价可能徘徊在2000美元附近

汇丰银行表示，由于各国央行暂停加息抵消了金价面临的不利因素，金价短期内可能会保持坚挺。该行贵金属分析师James Steel表示，黄金期货目前的交易价格为每盎司1994.70美元左右，可能会保持在这一水平附近。金价可能不会急于走软，但不认为短期内有明显上涨的理由。目前美联储在3月份前降息的可能性只有24%，美元将走软，而后提振金价。在美联储降息之前，金价不太可能反弹。

金融界2023-11-23

汇丰控股：在港交所和伦交所等回购近641万股

汇丰控股在港交所发布公告，11月22日斥资约2186万英镑在伦交所等交易所回购近361万股；同日斥资约1.6758亿港元在港交所回购279.6万股。

金融界2023-11-23

10月银行理财评级月报：银行理财产品整体表现好于公募，且在现管类具有明显优势，招银理财全面能力领先

获五星评级，这些产品全部来自外资银行。汇丰银行和恒生银行表现尤为突出，分别以13款和6款产品成为了评级中的佼佼者。特别值得一提的是，汇丰银行的8款产品和恒生银行的6款产品在盈利能力和综合评级这两大关键指标上均获得了五星级别的殊荣。同样表现突出的还有其他15只产品，分别来自东亚银行3款产品、瑞士银行和星展银行各1只产品. 此外，济安金信还对评级期间内旗下至少1只产品满足评级条件的银行理财管理机构进行逐月评级，截至2023年10月31日，依据银行理财产品分类，在各单项类型产品管理能力评级中获得五星评级的银行理财产品管理人共33家次。图3 管理人各类型产品管理能力评级参评数量统计 “全能型”管理人共6家，分别包括招银理财、宁银理财、苏银理财、南银理财、华夏理财和信银理财。其中，招银理财在综合能力上领先于其他机构，在混合类和权益类理财产品的管理评级中均获得了五星级别，而在现金类和固收类产品的管理评级中也获得了四星级别，表现超越了其他“全能型”管理人。图4 “全能型”管理人评级一览从管理人综合评级结果来看，理财子公司在现金类和固收类理财产品的管理能力方面明显强于非理财子公司。具体来说，理财子公司在现金管理类产品的四星和五星评级占比中，比非理财子公司高出近三倍；而在固收管理类产品中，理财子公司的四星和五星评级占比则高出非理财子14%。此外，股份制银行优势明显。根据理财子公司在综合评级中的五星和四星占比结果显示，现金类产品中股份制银行和城商行分别占据了42.9%的比例；固收类产品中，股份制银行占比达到50%，城商行占比为41.7%；在混合类产品中，股份制的占比达到了42.9%。在具体的银行理财管理机构评级中，共有29家现金类银行理财管理人符合评级标准，其中北银理财、苏银理财和广州银行荣获五星评级。广州银行在盈利能力、业绩稳定性和综合评级方面均实现了五星级的杰出表现。北银理财在盈利能力方面展现了其领先优势，而苏银理财则在业绩稳定性方面表现出色。旗下符合评级标准的固收类银行理财管理人共有237家，其中24家获得了五星评级，城商行占比达79%。获得综合五星评级的银行理财子公司仅渤银理财1家。宁波银行在此次五星级评级竞争中表现尤为引人注目，成为唯一一家在盈利能力、业绩稳定性和宏观审慎三个关键维度上都获得五星评级的管理人。此外，渤银理财、贵州农商行、潍坊银行、宁波银行、江西银行、广西北部湾银行、盛京银行、宁波东海银行、吉林银行、兰州银行、桂林银行、云南红塔银行、烟台银行等13家管理人在盈利能力和业绩稳定性两个方面均获得了五星评级。综合评级为一星的管理人有24家，农商行的占比达62.5%，又以浙江地区农商行居多，有15家。图5 固收类参评产品数量前10位管理人评级在混合类银行理财产品管理人方面，共有62家机构符合评级标准，其中7家获得了五星评级。在这些机构中，只有招银理财一家银行理财子公司成功跻身于五星评级行列。在往期的混合类管理人评级中，外资银行管理人的占比约为67%。在最新评级期中，农商行和股份制银行分别占比42.9%和28.6%。宁波银行不仅成功获得五星评级，而且在盈利能力和宏观审慎两个核心指标上均获得了高度评价。浙江萧山农商行在盈利能力和抗风险能力两方面也获得了五星评级，而恒生银行则在盈利能力方面表现卓越。共有24家权益类银行理财管理人符合评级标准，其中3家获得了五星评级，包括招银理财一家理财子公司。这一成绩突破了外资银行在权益类理财领域的长期垄断，其余两家分别为恒生银行和瑞士银行。综合评级为一星的管理人中，股份制商业银行占比达到了66.67%，反映出这一部分银行在理财管理领域的挑战。

金融界2023-11-23

中国“幕后操纵”美元稳定币？英国《金融时报》罕见信号：对USDT、TUSD等隐式控制……

香港作为数字资产中心的制度化，甚至建议汇丰银行(HSBC)、渣打银行(Standard Chartered)等西方银行接受香港的加密货币交易所作为客户，从而创建一个重要的渠道链接到加密货币交易所的传统银行系统”。 (来源:Financial Times) “对加密代币交易系统、清算系统和托管机制的隐式控制，将为中国提供大量信息并带来巨大收益。中国政府资源的注入可能会扩大香港加密货币交易所的资本，使其成为加密代币的中心，”文章继续评论称。香港美元代币目前的价值微不足道，仅达到40亿美元，但如果看向2021年底，这个数据是从0开始上涨的。就资本市场而言，这市值很可能会快速上涨，即使仅占全球流通1万亿美元中的小部分，还有中国持有8000亿美元美国国债的转移。当前，大约有价值1230亿美元的美元稳定币代币在全球流通，而仅算USDT发行商Tether市值就达到约830亿美元。英媒重点提到：“Tether隶属于iFinex集团，这是一家与中国有着长期合作关系的香港公司。” 无论是英国《金融时报》，还是《华尔街日报》，都对Tether进行了广泛报道，包括其不透明的所有权、所谓的1比1美元储备的可疑会计，以及非法金融的流行。据称，一名ISIS高层人物使用Tether作为他的存钱罐。最近，在波场(Tron)稳定币转账网络推动下，Tether似乎无意中将其稳定币资金提供到巴勒斯坦领土上的恐怖组织。香港迎来了新进入者，而这个市场被视为中国的数字资产试验场。自2021年底以来， TrueUSD(TUSD)流通量增至33亿美元，它由Techteryx控制，该公司与起源于中国的加密交易所币安(Binance)有联系，尽管遭到否认，但据报道仍保持联系。币安本周承认了与洗黑钱和违反国际金融制裁有关的刑事指控，但未能报告与哈马斯和基地组织等被美国称为恐怖组织的组织的可疑交易。路透社6月报道称，“黑客、欺诈者和毒贩”，包括因协助朝鲜核武器计划而受到美国制裁的团体，在过去5年中通过该交易所转移了至少23亿美元。一位受人尊敬的加密货币分析师亚当·科克伦(Adam Cochran)将TUSD背后实体与HTX全球顾问孙宇晨(Justin Sun)联系起来，但后者否认存在任何联系。孙宇晨也是USDD算法稳定币的推行者，其流通量为7200万美元。2023年3月，美国证监会(SEC)对他提出民事欺诈指控，据一种说法，他也是美国司法部刑事调查的对象。区块链分析公司Chain Argos对孙宇晨的另一个加密代币传输平台Tron进行的调查显示，其与哈马斯、真主党和其他恐怖组织相关交易“价值达十亿美元”。供进一步参考，2021年，孙宇晨加入了中国信息通信研究院的一个研究项目。CoinDesk援引政府声明称，该项目已获得中国中央党委批准，考虑在社会治理中使用区块链。该项目的团队“包括来自中国人民银行(中国央行)、中央网信办的成员，以及来自中国信息通信研究院、中国信息协会、清华大学和北京大学的学者”。英媒进一步指出，更重要的是，中国政府发行了自己的央行数字货币(CBDC)，即数字人民币，使其能够更好地了解和精细控制这些资金。根据人权基金会的说法，这对人权的影响是重大的，纸币可以在极权主义政权的监督之外进行交易，CBDC是监视和社会工程的工具。Tron目前正在发行自己的人民币计价货币，该货币很可能可以与官方人民币兑换。 “不仅仅是由中国有效控制的以美元为基础的稳定币，以及相关的加密货币交易和转移平台会给西方执法部门带来麻烦。经济政策制定者可能会发现，从长远来看，以美元为基础的稳定币以及域外交易和转移系统可以用来削弱美元在全球贸易和金融中的主导地位，从而增加现有巨额美国债务存量的融资成本，以及美国持续出现的财政和国际收支赤字，”英国《金融时报》评论称。对此，该文章认为美国其中一种解决方案可能是美国政府创建自己的加密货币交易所，或发行自己的加密货币代币，但美联储或国会却在拖延。“忽视问题并不会让问题消失，也许国会还需要重点扩大《诈骗影响和腐败组织法》(RICO)和《外国主权豁免法》(FSIA)，以提供更多工具来确保针对创作者、协助者和用户的禁令救济、损害赔偿和执行不合规的伪美元和转移平台管道。” 不透明、不受监管的离岸美元计价转移机制的出现直接违背了美国的利益，美国有责任提供替代方案或定义可接受的合规性。展望后市，英媒总结称：“由中国推动的加密货币采用和便利很可能会逐渐发生，但也可能在突然之间，它会成为一种新标准。到那时，旧美元和现有的全球结算体系将永远摆脱美国的控制。”#去美元化浪潮#

圈内人2023-11-23

11月22日汇丰晋信低碳先锋股票A净值2.6161元，下跌1.81%

金融界2023年11月22日消息，汇丰晋信低碳先锋股票A(540008) 最新净值2.6161元，下跌1.81%。该基金近1个月收益率2.67%，同类排名249|458；近6个月收益率-19.99%，同类排名430|442。汇丰晋信低碳先锋股票A基金成立于2010年6月8日，截至2023年9月30日，汇丰晋信低碳先锋股票A规模50.75亿元。

金融界2023-11-22

希慎兴业(00014.HK)：希慎(上海)房地产获授最高不超2亿元的融资

司及该物业的注册拥有人)与作为贷款人的汇丰(中国)订立融资协议。根据融资协议，汇丰(中国)同意按融资协议条款及条件，向希慎(上海)房地产提供最高不超过2亿元人民币的融资。

金融界2023-11-22

汇丰银行：在中国的巨额投资背后隐藏的深层困境

FX168财经报社(北美)讯汇丰银行在中国面临着一个规模庞大的头疼问题——持有交通银行约19%的股份，而这并非易于出售的头寸，可能需要进行大笔减记。尽管这项投资可以追溯到2004年，但多年来，汇丰银行的股权估值与交通银行股价所反映的价值之间出现了鸿沟。今年8月，汇丰银行将其对交通银行的内部估值定为239亿美元，比股票市值暗示的水平高出约145亿美元。而最近几个月，一些规模较小的机构，包括总部位于伦敦的渣打银行和加拿大丰业银行，已经在中国银行股份上进行了减记。对于汇丰银行而言，交通银行的估值问题是一个“长期恶化的问题”。这也引发了关于汇丰银行是否考虑出售这些股份的问题，而这不仅仅是关于复杂的会计问题，更涉及到汇丰银行作为一家西方大型银行的独特地位。汇丰银行正在试图在中国的政治和经济制度之间找到平衡。该银行总资产超过3万亿美元，其大部分收入来自亚洲。尽管地缘政治紧张局势加剧，但多年来，汇丰银行一直在削减在北美和欧洲的开支，以更加关注亚洲。然而，分析师表示，汇丰银行实际上在收购交通银行股份方面受到一些限制，需要获得中国政府的批准。这使得出售这些股份有可能破坏银行在中国的战略计划。对于汇丰银行而言，这是一个复杂而敏感的局面。汇丰银行对于交通银行的估值表示符合会计准则，基于对历史收益的详细分析以及对长期预测的现金流、通货膨胀和利率的考虑。银行强调，其管理层在选择是否减记方面没有自由裁量权，有一个严格的会计流程。虽然如果发生大规模减记将影响收益，但分析师指出，减记到股价隐含水平将使汇丰银行的有形账面价值减少7%。尽管如此，银行表示，这将不会影响其核心一级资本比率，这是一个关键的财务缓冲，并且其股息支付能力将保持下去。汇丰银行在2004年首次投资交通银行，是仅次于中国政府的第二大股东，持有两个董事会席位。汇丰银行披露的数据显示，两家银行还签订了“资源共享协议”，根据该协议，汇丰银行已提供工作人员协助交通银行。在过去两年中，它已获得14.4亿美元的股息。交通银行等中国银行受到贷款利率下降和储蓄水平创历史新高的挤压，此前多年的疫情限制措施损害了消费者信心，导致许多家庭囤积现金。交通银行最近一个季度的利润下降了近3%。今年前九个月，其净息差（即贷款收入与融资费用之间的差距）为1.3%，同比下降0.2个百分点。这项投资战略表明，尽管面临股权估值问题，汇丰银行仍将保持在中国的战略重心，因其大部分收入来自亚洲。地缘政治的复杂性使得出售股份变得异常困难，而银行似乎在努力在中国的市场找到其独特的定位。

佳华1682023-11-22

支持比特币的阿根廷新总统能让阿根廷不再哭泣吗？

ación América ），阿根廷汇丰银行高级经济学家，以及B20成员、G20经济政策设计顾问、世界经济论坛成员、国家智库Fundación Acordar经济研究部门主管等。电视网红：在进军政坛之前，米莱是电视网红。Ejes 2018 年排名显示，米莱是接受阿根廷电视采访最多的经济学家，总共接受了235次采访。社交媒体大V：他于2015年注册个人推特，目前关注者高达160万。他还开设了自己的播客节目《拆解神话》（Demoliendo mitos）并担任主持人，在Youtube和Facebook上分别有32万和64万订阅者。教授：在多所阿根廷和国外大学担任宏观经济学、增长经济学、微观经济学教授。作家：他是宣扬自由、抨击通胀的多产作家，撰写了多本经济学著作。来源：Goodreads 最后才是政治家和阿根廷总统：2020 年米莱加入Avanza Libertad（自由前进），2021年他建立La Libertad Avanza （自由前进联盟）并成为联盟领导人，竞选成为阿根廷国家众议院议员。2023年经过两次选举成功当选阿根廷新总统。这所有身份中，米莱的底色是什么呢？笔者觉得是奥地利学派经济学家。正是好几代阿根廷人一直经历的通货膨胀启发的他去思考什么才是正确的经济学。米莱曾在采访中表示，他是出于对1980年代的汇率暴跌和通货膨胀的兴趣，才决定成为一名经济学家的。尤其是 18 岁那年（1989年）的恶性通货膨胀，那年他决定退出足球协会，正式投入经济学学习。后来他在Belgrano大学获得经济学学位，并在经济与社会发展研究所（ Instituto de Desarrollo Económicoy Social，IDES) 和 Torcuato di Tella 大学获得两个硕士学位。 2013 年米莱阅读了著名奥地利学派经济学家默里·罗斯巴德（Murray Rothbard）的巨著《人、经济与国家》。从此，米莱才称呼自己为无政府资本主义者。米莱本人还把知名奥地利学派经济学德索托（Jesús Huerta de Soto）教授作为自己的思想导师，德索托现为西班牙胡安卡洛斯国王大学教授。米莱多次公开表达对德索托的钦佩。米莱还曾是一本致敬德索托教授的文集的 52 名作者之一。在米莱当选阿根廷总统后，德索托表示，“我们现在正在密切向他提供建议，特别是关于在美元化进程中建立 100% 准备金率的必要性。” 电锯、狗和“激进”主张在米莱竞选阿根廷总统期间，路透、彭博、BBC等传统媒体打给米莱的标签是“极右”、“民粹”、“疯子”、“阿根廷川普”、“激进”等等。这些标签，显然是因为传统媒体对奥地利经济学派、自由意志主义缺乏了解。 ”观念“造就人。要彻底了解一个人，最好的入口就是他信奉的观念。让我们先来看看米莱的各项”激进“主张：废除阿根廷央行、裁减政府部门（从20个消减至8个）、用美元代替阿根廷比索、废除劳动法和社会福利、指责凯恩斯主义为万恶之源、支持持枪权、支持身体自主权（器官买卖、卖淫合法化等）、反对堕胎权、反对女权和LGBT、冻结阿根廷与中国之间的关系（但尊重阿根廷与中国公司已签署的协议）、赞扬英国前首相撒切尔（撒切尔发动1982年马岛战争，马岛战争中阿根廷战败）、气候变暖是“社会主义骗局”等。这些所谓“激进”主张听起来的确惊世骇俗，但对于自由意志主义、奥地利学派来说，却是司空见惯的。自由意志主义主张的是自由市场、小政府、自我负责、强健货币政策、100%储备、自愿交易、反对福利等。其中“废除阿根廷央行、裁减政府部门、用美元代替阿根廷比索”三项是米莱的核心主张。比如说米莱的“关闭央行”这一主张，就让笔者想起来米塞斯在20世纪20年代的名场面时刻。 20世纪20年代，一战后的奥地利像德国一样出现了恶性通货膨胀。奥地利政府束手无策，向20世纪最伟大的经济学家路德维希·冯·米塞斯求救。米塞斯请来访的官员午夜十二点在政府印刷厂会面，说到时自有锦囊妙计传授。12点在印刷厂前，米塞斯告诉他们：“听见隔壁印钞机不断滚动的声音了吗？关掉它们。”奥地利政府遵从米塞斯忠告，严控钞票增发，奥地利的恶性通胀也就随之结束，走出一条和德国不一样的道路。米莱与米塞斯“人的行动”西班牙版合影不知是巧合还是冥冥之中注定，笔者想起，米塞斯曾于1959年在阿根廷自由研究中心做过六次演讲，后来以“Economic Policy: Thoughts for Today and Tomorrow”结集出版。米塞斯当时曾表示，“希望几年后在阿根廷和其他国家支持自由观念的人数大大增加。”60余年后我们见证了米塞斯的期望成真。米莱的第二项主张来自阿根廷20世纪90年代的实证。20世纪90年代的总统卡洛斯·梅内姆（Carlos Menem）制定的可兑换计划将比索与美元挂钩，彻底结束了恶性通货膨胀。可兑换计划于1991年4月1日启动，到1993年阿根廷成为世界上通货膨胀率最低的国家。米莱表示，希望货币自由竞争，全面改革金融体系。“最有可能的是阿根廷人直接选择美元。” 米莱本次选举的一个标志是“电锯”，就是他的第三项主张。他强烈要求削减政府部门。阿根廷选举期间，一些米莱的视频也在网上流传，视频中米莱撕下了写有他打算削减的政府部门名称的便利贴，并高喊着他的口号：“该死的自由万岁！” 阿根廷选民举着代表米莱两大竞选承诺的图标上一节曾说，米莱的底色是一个自由意志主义经济学家。这也可以从他养的五条狗看出。米莱养了五条狗，分别以Conan（施瓦辛格 80 年代初主演的电影“野蛮人柯南”主角）、Murry（奥地利学派经济学家Murray Rothbard）、Milton（芝加哥学派经济学家Milton Friedman）、罗伯特和卢卡斯（芝加哥学派经济学家、诺贝尔经济学奖得主、理性预期学派经济学家Robert Lucas）命名。Murray Rothbard、Milton Friedman、Robert Lucas均为经济周期理论著名经济学家，经济周期理论研究的核心就是通货膨胀和央行。Murray Rothbard则是自由意志主义20世纪70-80年代复兴、开创无政府资本主义的旗手人物。米莱和自由意志主义（Libertarianism）旗帜“加兹登旗”（Gadsden flag）米莱支持比特币作为一个奥地利学派信徒，米莱“取消央行”的主张显然很好理解。他也会毋庸置疑地支持比特币。他在多个公开场合宣扬“央行是骗局”“支持比特币”，尽管米莱尚未主张将比特币用作法定货币或将BTC作为国家储备资产。他表示，中央银行是一个骗局，它是政客通过通货膨胀税欺骗善良人民的机制。央行的法币使政客通过通货膨胀税欺骗人民。而比特币是对中央银行骗局的自然反应，代表的是将货币归还给其最初创造者”私营部门“，比特币的算法决定了它在某一天达到一定数量之后不再增发。米莱表示，在通货膨胀率较高的经济体中，骗局问题更为严重，这就是为什么他提议关闭中央银行的原因。比特币会成为阿根廷法币吗？虽然米莱在多个场合公开支持比特币，但阿根廷会像萨尔瓦多一样让比特币成为阿根廷法币吗？萨尔瓦多之所以能在2021年通过“比特币法案”，成为第一个将比特币成为法币的国家，与其特殊国情有关。萨尔瓦多地处中美洲，离美国很近，国民长期以来依赖侨民美元外汇，经济美元化严重。而从2001年1月1日起萨尔瓦多央行就已不再发行自己的货币科朗，但仍可继续流通，官方已默认美元作为法定货币的地位。这意味着，萨尔瓦多从2001年起就没有自己独立的货币体系。因此，2021年萨尔瓦多让比特币作为法币和美元并列使用，政治阻力很小，对萨尔瓦多经济的影响也很小。和萨尔瓦多不同，阿根廷经济没有萨尔瓦多那样的美元基础。而且米莱虽然成功赢得阿根廷总统宝座，但他的政治基础很弱。其领导的自由前进联盟2021 年才成立，目前在阿根廷参议院 72 个席位中仅占有 8 个席位，在众议院 257 个席位中仅占有不到 40 个席位，在阿根廷 23 个省也没有属于自己政党的州长。这意味着，即便基于米莱的理念，他强烈支持阿根廷版的“比特币法案”，在议会通过的阻力也会较大。除非，米莱能够短期内取得较大的经济成就，获得较高的政治威望和舆论支持。结语但不管怎么样，阿根廷人民终究选择了自由意志主义者、奥地利学派经济学者米莱成为总统。也许，阿根廷人民并不是多么支持米莱的“激进”主张，只是阿根廷人民在近百年的跌落史里受够了通货膨胀，受够了贝隆主义。也许，阿根廷人的心态就是：“已经跌到谷底，怎么走都是向上吧”。因为，对普通百姓来说，只要过得可以，是不会在乎什么“自由意志主义”“无政府资本主义”“奥地利学派”的。但米莱的当选，毕竟让自由意志主义、奥地利学派经济学广为流传。正如，比特币的出现让奥地利学派经济学广为传播。但愿它们能在阿根廷落地生根并成为主流，阿根廷人民不再哭泣。来源：金色财经

金色财经2023-11-22

美联储11月会议纪要即将公布或为市场激进降息预期敲警钟

对其将在明年第二季度开始降息的预期。汇丰控股经济学家表示：“我们认为未来不会再有任何额外的加息，并预计美联储将在2024年第三季度首次降息。” Pantheon Macroeconomics首席经济学家Ian Shepherdson表示：“我们的核心观点倾向于，到2024年底，美联储将担心2025年通胀下降得太多，并将通过迅速放松货币政策来应对。”他预计，美联储将在2024年春季首次降息。荷兰合作银行高级外汇策略师Jane Foley则认为，市场可能在降息预期上走得太远了。他表示：“市场将在未来几天和几周利用美国经济数据和美联储的讲话，抢在FOMC之前作出判断，并确定其降息定价是否过于仓促。”

金融界2023-11-22

汇丰：予中国股市“增持”评级恒指明年底目标调至19890点

汇丰发布报告表示，明年全球宏观环境可能成为亚洲强劲增长的推动力，尤其是如果中国经济增长复苏。该行预期，明年在中国及印度领军下，亚洲股市有望上升15%，给予中国股市“增持”评级。此外，汇丰给予港股“中性”评级，恒生指数明年底目标调至19890点，国企指数明年底目标由调至7190点。汇丰认为，龙年将有利于亚洲股市，全球前景看起来充满希望，预期明年全球通胀将小幅走低，各国央行将开始放宽货币政策。亚洲盈利持续上调，将是区内股市强大催化剂，特别是若中国经济重拾增长动力。

金融界2023-11-21

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