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汇丰控股回应平安资管！分拆、战略重组还是不变？5月5日汇丰亚洲业务未来将大揭秘

融界4月20日消息针对市场热议已久的汇丰“分拆”亚洲业务，汇丰控股（以下简称汇控）与平安资管的争锋再起。　　刚刚，汇控董事会回应平安资产管理相关声明称，由平安提出、转变汇丰亚太区业务结构的建议，会严重影响汇丰环球业务策略的成效，并且大大蚕食集团的收益、回报、股息及股东价值，损害汇丰独有的环球业务的定位。汇控董事会表示，基于以上原因不能支持或向股东推荐这些由平安建议、涉及改变集团结构的方案。　　消息面上，4月18日，中国平安首度公开表态，反驳汇丰控股管理层反对分拆汇控的理据。近据媒体报道，平安资管董事长兼首席执行官黄勇表示，将原来建议的分拆方案调整为战略重组方案完全可以解决汇控的顾虑。与此同时，黄勇还对汇丰控股管理层反对分拆的理据公开表态。黄勇认为，汇丰管理层夸大许多成本和风险。　　汇控：转变汇丰亚太区业务结构会损害汇丰独有的环球业务的定位　　汇控董事会20日表示，汇丰以开放的态度，评估改变亚太区业务结构的选项，过程中仔细研究由第三方提出针对财务、法律及会计方面的分析及建议。　　汇控董事会表示，由平安提出、转变汇丰亚太区业务结构的建议，会严重影响汇丰环球业务策略的成效，并且大大蚕食集团的收益、回报、股息及股东价值，损害汇丰独有的环球业务的定位。因此，汇丰不能支持或向股东推荐这些由平安建议、涉及改变集团结构的方案。　　据了解，5月5日举行的股东周年大会，将就第17和18项决议案进行表决，届时汇丰的未来将会明确。　　平安从建议分拆汇丰亚洲业务调整为战略重组　　4月18日，中国平安首度公开表态，反驳汇丰控股管理层反对分拆汇控的理据。平安资管董事长兼首席执行官黄勇表示，研究了部分股东提出的分拆方案，也听取汇控及其它市场专业人士的反馈和意见，因此他们从原来建议的分拆方案，调整为战略重组方案，认为战略重组完全可以解决汇控的顾虑，包括但不限于环球价值、营运成本、法律障碍等问题。　　黄勇表示，不论是分拆或战略重组，方案都坚持汇控仍是分拆后，以亚洲为总部的上市银行之控股股东，以维持全球业务的协同效应；以及将为汇控股东带来巨大收益，包括释放价值、减少资本要求、提升长期效率、缓解地缘政治风险和重新定位竞争局势。　　对于管理层反对分拆的理据，黄勇认为他们夸大许多成本和风险，他承认结构性重组方案在初期会产生一些增量成本，但认为应该以开放的态度权衡这些成本与收益。对于汇控管理指，业务策略近年已改善汇控业绩，黄勇认为绝对业绩的改善主要得益于加息周期，然而加息已逐步见顶，而汇控和汇控亚洲业绩仍大幅落后同业。汇控管理层未能从根本上解决关键业务模式面临的挑战，包括本地化能力偏弱、成本基数过高、资本效率低下、地缘政治风险加剧等。　　黄勇指出，自2015年起，平安资管逐步增持汇控，成为汇控的长期投资者。投资初期，汇控的业绩表现乐观，然而，随着汇控经营业绩恶化、表现显著落后合理同业对标组、对股息政策进行破坏性调整、市值持续下滑、对全球商业模式挑战反应迟缓，平安资管日益感到担忧。过去两年他们向汇控管理层提出了诸多结构性重组建议，包括推动汇控亚洲业务在香港上市，以及整合汇控亚洲所有业务。不过，黄勇指汇控管理层没有给予积极的回应和清晰的解释，对此表示失望。　　黄勇表示，即使他们提出开放交流的请求，其他股东也提出了类似要求，惟汇控团队及其指定的付费外部顾问，对审查任何结构性重组方案都保持先入为主的成见。汇控拒绝参与有关方案的讨论，仅分享了评估结论。汇丰管理层只是简单表示“结构性重组的提议将对价值产生重大破坏性影响”，阐述了一系列不能接受该提议的理由，基本不承认提议的任何优势。

金融界2023-04-20

裁员潮波及银行业？加拿大RBC银行裁掉美国投资团队的十余名员工

RBC宣布将以135亿加元的价格收购汇丰银行在加拿大的业务，目前还在等待监管部门的批准。Morrow说，他认为这笔收购是“对加拿大经济投下的一张积极的信任票”，特别是考虑到RBC为这笔收购支付了溢价，出价是汇丰加拿大2024年调整后收益的9.4倍。 “当然，这增加了RBC在加拿大贷款市场的信心。如果加拿大市场存在某种疑虑，就不会看到参与者在这个周期的这个点上支付溢价。”

绿山墙的安妮2023-04-19

决策分析：风暴前的平静！市场重新聚焦美联储美元抛售暂止

加息预期降低，应该会让美元整体走弱，”汇丰银行(HSBC)分析师在一份汇率展望报告中说。“如果有什么特别的话，市场可能会继续关注美国短期国债收益率低于美联储的政策利率，这是美联储过去放松政策的前兆。” 在其他方面，布伦特原油期货稳定在每桶84.52美元，这大致是自欧佩克+宣布意外减产以来几周的交易价格。黄金保持在2000美元以上，比特币保持在3万美元以上。花旗(Citi)策略师Matt King警告称，随着各国央行缓解对银行系统性风险担忧的努力开始消退，市场的平静可能是短暂的。他说：“市场普遍认为，年初至今的强劲风险表现源于经济前景的真正改善。” 他补充称：“但更好的解释是央行注入了超过1万亿美元的流动性。这压低了实际收益率，支撑了股票市盈率，并在盈利预期下降的情况下收紧了信贷利差。高频流动性指标显示，这一趋势已经陷入停滞。日内焦点与风向标： 14:00 英国3月CPI月率 14:00 英国3月零售物价指数月率 16:00 欧元区2月季调后经常帐 17:00 欧元区3月CPI年率终值及月率 22:30 美国至4月14日当周EIA原油库存 22:30 美国至4月14日当周EIA战略石油储备库存次日02:00 美联储公布经济状况褐皮书次日05:30 美联储古尔斯比发表讲话

云涌2023-04-19

【亚市直击】市场谨慎行事！股东减持打击中国股市美联储恐不会太早降息

—接近2022年2月以来的最低水平。汇丰银行外汇研究全球主管Paul Mackel说，尽管形势看似平静，但市场应继续谨慎行事。“再加息几次，然后下一件事就是，‘好吧，接下来是什么？我们会面临更大的放缓吗？他在彭博电视上说。“所以我们不要过于自满。” 美国区域性银行阿莱恩斯西部银行(Western Alliance Bancorp)股价周二尾盘一度飙升20%，这是银行业问题缓解的另一个迹象，此前该公司收益超过预期，并表示在美国三家地区性银行倒闭后，存款有所回升。在收益方面，高盛股价下跌，原因是该公司公布的业绩显示，交易员未能利用华尔街的固定收益热潮获利，导致整个公司的收入低于预期。美国银行盈利超过预期，股价上涨，网飞公司用户增长和收入预期低于预期，股价下跌。在其他市场，比特币的价格略高于备受关注的3万美元关口。由于投资者权衡美国原油库存萎缩的迹象和对需求复苏不均衡的担忧，油价企稳。黄金价格持平。

风起2023-04-19

【美股收市】三大股指涨跌不一恐慌指数创去年2月来新低 Netflix盘后股价曾一度大跌10%

重量级科技板块上涨 0.4%，这得益于汇丰银行将图形芯片制造商英伟达的建议从“减持”上调至“买入”，其股价上涨2.5%。医疗保健板块下跌0.7%，受强生股价的拖累。根据Refinitiv的数据，标准普尔500指数成份股公司第一季度收益预计将比去年同期下降4.8%。硅谷银行上月倒闭引发对潜在系统性风险的担忧后，投资者开始关注银行业绩。 Murphy & Sylvest Wealth Management高级财富顾问兼市场策略师Paul Nolte表示：“虽然大型货币中心银行整体表现非常好，但我认为重点将放在区域性银行上，因为这确实是影响的中心。” 在流媒体巨头Netflix公司发布季度报告后，股价周二在盘后交易中暴跌近10%，随后收复大部分损失。标准普尔500指数交投于两个月高位附近，投资者等待大量财报，并在美联储下月初会议预期加息25个基点之前评估利率路径。圣路易斯联邦储备银行行长詹姆斯布拉德周二表示，美国鉴于近期数据显示通胀持续，央行应继续加息。另外，亚特兰大联邦储备银行行长拉斐尔博斯蒂克表示，美联储未来很可能还会加息一次。在其他财报方面，洛克希德马丁公司股价上涨 2.4%。尽管存在零件和劳动力短缺问题，这家武器制造商的第一季度业绩仍超过了华尔街的目标。经济数据方面，美国单户住宅的新屋开工率下降0.8%至年化142万套，低于上月的145万套。建筑许可是衡量住房活动的前瞻性指标，年率下降8.8%至141万套，低于上月的155万套。中国经济在结束近三年的Covid限制后，在今年前三个月出现反弹。中国国家统计局周二表示，今年第一季度中国经济增长4.5%，好于经济学家预期的4.0%。纽约证券交易所上涨股与下跌股的比例为1.01比1；在纳斯达克为1.29比1。美国交易所约有98亿股股票易手，而过去20个交易日的日均成交量为107亿股。

阿泰尔2023-04-19

【美股盘中】三大股指“毫无头绪” 强生、高盛财报拖累涨势盘后关注：美联航、Netflix

6.60美元至26.90美元之间。在汇丰银行分析师上调英伟达价格目标和评级后，其股价周二上午上涨，理由是该芯片制造商在AI领域的机会。今日涨幅最大的是M&T Bank Corporation，在第一季度的收入和利润超出预期后上涨7.8%。 State Street Corporation的情况有所不同，该公司在报告第一季度净利息收入下降3%后股价下跌超过9%。尽管周二有所变动，但预期在持续通胀和利率上升的背景下利润会下降，财报季迄今仍表现出韧性。自财报季开始以来，所有主要股指均上涨。然而对于投资者来说，利润超过已经很低的预期对于市场盯着美联储继续收紧政策以应对潜在的衰退并不重要。 Oanda高级市场分析师Ed Moya表示：“今天的情绪是关于盈利能力的担忧可能在本季度过头了，但美联储收紧政策的担忧不会很快消失。” 根据CME的FedWatch工具，即使在上个月的两家银行倒闭对整个金融业造成冲击波之后，仍有超过90%的交易员预计下个月将加息25个基点。这与三月份停止加息的呼吁形成鲜明对比。亚特兰大联邦储备银行行长拉斐尔·博斯蒂克周二表示，他预计美联储将再次加息25个基点，然后“相当长一段时间”保持在该水平。 “再采取一步行动就足以让我们后退一步，看看我们的政策如何影响经济，了解通胀在多大程度上回到我们的目标。” 联邦公开市场委员会的无投票权成员里士满联储主席汤姆巴尔金周一也表示，他希望“看到更多证据表明通胀正在回到我们的目标”，并且“劳动力市场已经从炙手可热变为火热。” 与此同时，圣路易斯联储主席詹姆斯布拉德周二在接受采访时表示，加息需要继续达到美联储的通胀目标。经济数据方面，美国单户住宅的新屋开工率下降0.8%至年化142万套，低于上月的145万套。建筑许可是衡量住房活动的前瞻性指标，年率下降8.8%至141万套，低于上月的155万套。中国经济在结束近三年的Covid限制后，在今年前三个月出现反弹。中国国家统计局周二表示，今年第一季度中国经济增长4.5%，好于经济学家预期的4.0%。周二盘后，美国联合航空公司和流媒体巨头Netflix将发布财报。

阿泰尔2023-04-19

汇丰集团主席杜嘉祺：收购硅谷银行英国子公司，加强了汇丰支持创新经济的能力

　　4月16日-17日，汇丰与财联社联合主办的“首届中国投资者高峰会”在北京举行。汇丰集团主席杜嘉祺在峰会上表示，中国市场经历了疫情考验之后，变得更加强韧，自今年年初以来，经济已开始迅速反弹，通胀控制得很好，汇丰目前对于中国2023年GDP增速的预计是5.6％。　　杜嘉祺指出，中国经济正在全面复苏，出口在增长，房地产市场也已经出现复苏迹象，但挑战依然存在，比如房地产行业、制造业景气水平有待进一步提升。　　“总体来说，我对中国经济的前景非常乐观。中国是推动全球经济增长的一个重要引擎。如果中国今年实现5％的增长目标，那么就有望贡献全球经济总增长的三分之一，可以说，中国市场的机遇无限。”杜嘉祺总结道。　　对于收购硅谷银行英国子公司事宜，杜嘉祺解释，汇丰之所以积极地对硅谷银行英国子公司进行收购，是因为它对汇丰的业务具有极好的战略和商业意义，对汇丰的客户、全球股东也是好消息。这一交易加强了汇丰支持创新经济的能力。收购带来的新的专长与汇丰既有优势相结合，意味着汇丰在帮助全球新经济企业发展本土和国际业务方面处于非常有利的地位。　　关于亚洲及中国财富管理市场，杜嘉祺认为，在中国乃至整个亚洲，财富管理行业正在经历历史性的转变，机遇十分广阔。中国近几十年来令人瞩目的经济增长创造了巨大的财富，一个庞大的新兴中等收入群体随之涌现，对财富管理服务的需求越来越大。　　“我们观察到，新兴中等收入群体明白跨行业和跨地域的投资组合更具多元化的价值，理解财富管理公司和券商的角色，财富管理机构提供的产品也日益成熟。此外，中国个人养老金制度将史无前例地为资本市场带来数十亿美元的资金，中国的人口结构变化以及老龄化的程度也会增加对退休规划的需求。” 　　综上，杜嘉祺认为中国的财富管理行业拥有广阔的机遇，将快速发展壮大。

金融界2023-04-18

财富管理风险提升如何应对？专家：复杂市场呼吁专业财富管理

，又应该如何应对？　　4月16日，在汇丰集团与财联社联合主办的首届“中国投资者高峰会”上，现场专家和金融行业从业人士共同探讨了今年新机遇下财富管理和投资策略的关键密钥。与会专家普遍认为，对新兴中产阶级与高净值人群而言，寻找抗风险能力强的机构，寻求更为稳妥的财富管理工具和方法进行主动财富管理，将非常有必要。　　复杂市场呼吁专业财富管理　　与会者认为，从投资策略来看，财富管理分散投资及资产筛选能力显得非常重要。其宏观根源，在于全球政经格局的逐步脱链、分解，大大提升了金融局部市场和产品的复杂性和风险程度。　　比如西方国家在通胀率方面有比较大的挑战，名义通胀率在下降，但核心通胀率还在继续上升，考虑到金融系统不稳定因素、稳增长需求，以及金融体系风险控制，各国央行可能会允许通胀率长时间处于高位，这是全球经济体和投资者需要警惕的问题。　　汇丰财富管理及个人银行业务全球行政总裁马励涛认为，过去多年发达国家采取低利率政策，疫情让全球投资者遭受了损失。但也有好的一方面，就是大家认识到了风险。对财富管理来说，分散投资很重要，依然占到投资的80％-90％。　　意识到风险就要分散投资，而分散投资就要有全局思维和更多的工具、产品。而一个真正优秀的财富规划，高净值人群得到并不只是一两个产品，更多是全面的方案，包括怎样避免出现一些潜在的损失或者风险，如何用资产配置来实现全局风险对冲和利益提升，这样才是大家最需要的服务方案。　　另外，分散投资需要安全和优质资产来支撑。与会专家认为，未来全球需要投资大概120万亿美元在2050年之前才能实现净零排放，大概只有30％的资金会来自政府。正重塑全球经济新形态的ESG（环境、社会和治理）投资，正成为主流机构的策略中心和业务支柱。从金融机构角度，ESG衍生产品具有非常的前景和安全、收益系数。　　马励涛表示，汇丰一直在引导大量的财富投资于ESG。在未来的业务条件下，汇丰致力于把个人的财富引导到ESG领域，汇丰大概有600亿美元管理资产的规模用于ESG。　　中国中产崛起带来巨大机遇　　与会专家认为，后疫情时代的经济复苏中，中国正走在世界的前列。目前，全球市场对经济增速的预期明显出现了“东热西冷”的格局。这种趋势，会对未来全球财富管理市场的格局变化埋下长远伏笔。　　汇丰集团主席杜嘉祺认为，中国是推动全球经济增长的一个重要引擎。如果中国今年实现5％的增长目标，那么就有望贡献全球经济总增长的三分之一。（基于IMF预测今年全球经济将增长2.8％）。杜嘉祺认为，从目前这个时点来看，欧美下半年经济增长情况可能会比较紧张，其与中国之间的经济增长落差也会拉大。　　从专业财富管理的角度去看，经济增长速度的落差会进一步加剧全球财富存量的分化。与会专家认为，目前亚洲的财富增长量比全世界平均水平要快两倍。在亚洲，中国目前的经济体量，再加上日本，这两个市场构成了全球最大的财富池子。在中国过去7年里，可以看到财富量增加了9倍，非常让人瞩目。　　同时作为高速发展的新兴国家，对于个人投资者而言，财富主动管理在中国有更深层次意义和需求。全球市场的经验显示，随着中产阶级财富管理意识的提升，他们希望主动来管理财富。因此在可预见的未来，中国市场对财富管理产品的需求会变得越来越大。　　汇丰集团主席杜嘉祺表示，汇丰集团观察到，新兴中等收入群体明白跨行业和跨地域的投资组合更具多元化的价值，理解财富管理公司和券商的角色。财富管理机构提供的产品也日益成熟。　　高净值人群要主动做好财富规划　　政策之手的引导，特别是分配制度的相关调整，对高净值人群的可投资资产将有直接的影响。　　曾任国家税务总局副局长的许善达在峰会上表示，2018年中国个税制度进行了大刀阔斧改革，开始由分类税制向综合与分类相结合的新税制转变，2020年提出要实现共同富裕等。这些财税政策背后是中国对分配体系重新改革的举措在加快，包括未来遗产税、房地产税，对中国个人投资者，尤其高净值人群的收入有着直接的影响。　　许善达表示，国内财税专家达成一个共识，就是资本利得偏高、劳动所得偏低，这对中国实现共同富裕是不利的。与会专家表示，分配制度改革将是一场影响巨大的利益调整。在这种情况下，主动做好财富规划和管理将是高净值人群的必修课。

金融界2023-04-18

国家外汇管理局局长潘功胜会见汇丰集团主席杜嘉祺

副行长、国家外汇管理局局长潘功胜会见了汇丰集团主席杜嘉祺（Mark E Tucker）一行。双方就当前全球经济金融形势、中国经济发展前景等议题进行了交流。

金融界2023-04-18

汇丰马励涛：财富管理行业在支持实体经济方面至关重要

　　4月16日，汇丰财富管理及个人银行业务全球行政总裁马励涛在首届中国投资者高峰会表示，中国经济在疫情后的复苏进程非常令人鼓舞，复苏速度比大家预期的还要快。　　马励涛指出，IMF预计今年全球GDP增长2.8％，基于此，中国内地今年将有望贡献全球总增长的三分之一左右（32％），亚洲的新兴和发展中经济体对全球经济增长的贡献将高达47％。　　“中国近几十年来令人瞩目的经济增长创造了巨大的财富，一个庞大的新兴中等收入群体也随之涌现，这催生了日益增长的财富管理需求。”马励涛称，财富管理不仅关乎着个人，也关乎着整个社会和经济的健康发展，因此，在支持中国实现未来愿景方面，财富管理发挥着至关重要的作用。　　马励涛解释，一方面，财富管理能让人们对未来的财务保障有安全感，从而有信心去消费和投资，这将有利于实体经济的发展。另一方面，财富管理能给年轻人提供信心，令他们在放手打拼和建立事业的同时，有能力为家庭提供安全稳定的生活。　　此外，财富管理可以为很多奋斗一生、或正在努力奋斗的人未来享受无忧无虑的退休生活提供保障，而正是这些人为中国保持在全球经济中的领先地位做出了巨大贡献。　　在马励涛看来，中国经济的日益繁荣，以及包括QFI和各类互联互通机制在内的金融和资本市场的持续对外开放，凸显出中国财富市场的巨大潜力。这些为全球财富管理从业者提供了巨大的机遇，使得他们有机会来服务财富管理、储蓄、保障、退休以及传承等多元化的需求。

金融界2023-04-17

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