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比亚迪“打脸”巴菲特“减持” 净利润同比预增近3倍,全年业绩有望超预期
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场。“今年年底前,比亚迪还将进一步开拓
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和英国市场。”比亚迪方面称,比亚迪新能源足迹已遍布全球70多个国家和地区、400多个城市。 10月初,比亚迪对外宣布,比亚迪与德国汽车租赁公司Sixt签署合作协议,Sixt承诺在未来6年内向比亚迪采购至少10万辆新能源汽车。车辆将于今年第四季度开始交付,第一阶段合作市场包括德国、英国、
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、荷兰等。
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Dan1977
2022-10-18
NFT的核心价值到底是什么?
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能超过1000美元。或者她可以行使类似
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《著作权法》的权力,在作品出售后仍可以保留一定控制权。在一些情况下,作者甚至可以将作品毁掉。 虽然一些买家可能会反对让NFT创作者保留如此大的控制权,但区块链的透明性确实可以保障所有参与者都能够在充分知情的情况下做出决策。 问题和潜在的解决方案 如今的NFT市场也充斥着各种问题。未经授权复制作品的行为屡禁不止。虚买虚卖的情况也时常发生,这是指为了炒作NFT而人为制造交易量。实物艺术品会面临折旧和损坏的问题,这一点很难解决,比如放在甲醛中的鲨鱼。而NFT也面临着类似的挑战,只是换成了数字环境。NFT生态的存储安全是一枚定时炸弹,因为许多NFT内容都储存在付费云服务中,如果停止续费内容就可能会消失。 另一个大问题是bot入侵。NFT通常都是通过空投出售的(注:空投指一个系列中几千个NFT同时出售)。当关注度很高的NFT项目空投时,有人会用bots将NFT全部买光,之后等价格上去后再转手卖掉。而事实证明,对于每个客户设置购买上限也很难操作。 所幸区块链在不断发展,之后人们将可以证明自己的身份,展示独特的身份信息并同时保护个人隐私。比如我在康奈尔大学的研究小组用一个数字艺术家的NFT作品进行了抽奖。在抽奖中,每个人只能获得一次免费的抽奖券,但需要事先使用保护隐私的预言机技术向我们证明他持有社保卡号。 区块链社区正在致力于研究去中心化身份这一课题。其本质上是一个保护隐私的系统,其中用户可以控制自己的身份证明信息。试想一下,你的驾驶证被做成数字版本,然后你可以选择如何在网上展示你的驾驶证信息。比如驾驶证可以证明你是加州的居民,但同时隐藏你的出生日期。去中心化身份系统可以让NFT市场实现购买限制等各种功能。比如,一名NFT艺术家告诉我的研究小组说,他希望能够自动为其他艺术家打折。目前还没有好的方法可以实现这个功能,但一旦开发出去中心化的身份系统为艺术家进行身份认证,就可以实现这一点。 强大的身份系统还可以保障买家从真正的创作者那里买到NFT,而不是仿冒者。 最终,NFT市场可以建立一个“政策引擎”,让创作者可以通过不同方式来打造其作品的整个生命周期。他们可以设置出售和转手的条件;可以将NFT设置成动态的;可以对粉丝打折或提供奖励;可以像画廊在传统艺术市场一样,在NFT世界也创建爱好者社区。也许政策引擎可以解决“投机定价或投资心态”等破坏NFT市场氛围的问题,而这些问题也导致了微软旗下的游戏“我的世界”(Minecraft)今年禁止了NFT。 数字艺术以外的领域 人类正在迁徙到互联网上,越来越多地沉浸在元宇宙的数字内容和视觉体验中。年轻人正在抛弃实体资产,许多技术派相信NFT将在未来代表元宇宙中从包裹、土地到宝剑等一切物品。无论NFT最终发展成什么形式,都将决定我们在元宇宙中的体验。Facebook最近更名为Meta,以回应元宇宙趋势的兴起,并在Instagram中集成了NFT,这绝非巧合。 NFT还有许多其他应用场景,比如代表现实世界中的物品。在未来的房地产市场中,公寓可以作为NFT销售。耐克、时代杂志和蒂凡尼等大企业也正在使用或发行NFT,并通过NFT来为客户提供体验更加丰富的活动票务系统。 当然我们也不得不承认,虽然NFT拥有巨大潜力,但却并非尽善尽美。我们不能掩盖NFT所带来的问题,比如一些cryptocurrency市场上的骗局,或者冒名顶替艺术家等新型犯罪。因此,本文中提到的技术工具以及基于社区来保护消费者的机制就显得尤为重要。 无论如何,NFT都将持续发展下去,并实现更强大且创新的功能。无论你喜不喜欢,NFT这股文化风潮都将继续走下去。 来源:金色财经
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金色财经
2022-10-18
万字详谈加密合规:Tornado Cash制裁后时代
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册,例如德国金融监管局(BaFin)、
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金融市场监管局(AMF)或意大利财政部。这些监管机构的授权和许可证可以进行交换,从而使它们能够在整个欧盟的制度下运作。 拉丁美洲 在拉丁美洲,各国对于加密货币的监管态度有所不同。监管更严厉的国家包括全面禁止加密货币和交易所的玻利维亚,以及禁止流通除政府发行的 SDE 代币之外的所有加密货币的厄瓜多尔。相比之下,在墨西哥、阿根廷、巴西、委内瑞拉和智利,零售店和商家普遍接受加密货币作为支付方式。 出于税收目的,加密货币在拉美通常被视为资产。它们在整个地区普遍缴纳资本利得税,而巴西、阿根廷和智利的交易在某些情况下也需缴纳所得税。 2021 年 9 月,萨尔瓦多成为拉丁美洲第一个将比特币作为法定货币的国家,其发行了政府数字钱包应用程序,并允许消费者在所有交易中使用加密货币(以及用美元支付)。尽管此举引发了国内外的批评,但萨尔瓦多政府此后依然宣布了建设「比特币城市」的计划。 1.2 美国加密监管三驾马车 尽管全球不同国家和地区的监管政策有所不同,但各个国家监管部门的管辖权都有地域限制。据此而言,由于美国监管部门的管辖权能覆盖到最广泛的全球加密用户,其对于加密公司 / 个人所能带来的执法影响力也会远远大于其他国家。因此,美国的加密监管政策动向值得全球加密企业和从业者更多的重视。 在美国,加密货币一直是联邦和州政府关注的焦点,在联邦层面,大部分关注点集中在行政机构层面,包括证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)、美国财政部,此三者可简要归为美国加密监管的三架马车。 在美国进行加密监管的「三驾马车」中,SEC 与 CFTC 主要厘定资产属性(属于商品还是属于证券?),并对各自认为是证券或商品的 Token 进行相应的监管;而美国财政部下属机构更加多元,国税局主要看加密交易是否纳税,FinCEN 主要关注美国国内的洗钱及反恐,而 OFAC 主要负责执行对海外黑名单机构或个人的金融制裁,这三者都需要长期跟踪链上交易数据,分析判断、精准执法。 1.2.1 美国证券交易委员会(SEC) SEC 通常对任何构成证券的代币或其他数字资产的发行或转售拥有监管权,其主要针对 ICO 以及代币属性进行监管。在 2021 年,SEC 主席 Gary Gensler 在讲话中表明 SEC 正在研究加密各个領域,当前至少有七項 SEC 正在密切关注的议题,包括:托管、稳定币、交易平台、借贷平台、ICO、去中心化金融(DeFi)、ETF(不限于比特币)。 根据美国证券法,如果数字资产被确定为证券,则发行人必须向 SEC 注册证券或根据注册要求满足注册豁免。整体来看,SEC 在各部门中活动最为积极,同时也是既有监管实例最多的部门,其监管核心是「证券」这一关键词,故在研究区块链代币是否属于证券的问题上,判断其是否接受 SEC 监管还需按照实质大于形式原则进行个案判断。但从目前情况来看,除了 BTC、ETH 外大部分资产都将很难逃脱证券的定义,特别是新发行的一些资产,一定会面临 SEC 全流程、全方位的监管要求。 1.2.2 商品期货交易委员会(CFTC) 美国商品期货交易委员会是美国的金融监管机构之一,CFTC 是美国政府的一个独立机构,负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。可以理解如果一个数字资产还未并定义为证券,其衍生品的交易范畴主要由 CFTC 监管,同时这也是 CFTC 与 SEC 目前及在未来在监管权限讨论交叉最多的地方,也一定程度决定了后续监管的主导权。 1.2.3 美国财政部 a. 国家税务局(IRS) 2014 年 3 月,美国国税局宣布,「加密货币」如比特币和其他加密货币,将由美国国税局作为「财产」而非货币征税。 对于提交联邦所得税申报表的个人,出售作为「资本资产」(即出于投资目的)持有的加密货币的收益或损失应当在 (i) IRS 表格 1040 的附表 D 中,以及 (ii) IRS 表格 8949(资本资产的销售和其他处置)中报告,个人作为资本资产持有超过一年的加密货币的任何已实现收益均需缴纳资本利得税;个人作为资本资产持有一年或更短时间的加密货币的任何已实现收益均需缴纳普通所得税。 b. 金融犯罪执法局(FinCEN) 金融犯罪执法局(FinCEN)是一个政府机构,由美国财政部在美国国内和国际运作,由执法机构、监管机构和金融服务机构三大主体组成。 主要关注要点包括: (1)防止和惩罚洗钱及相关金融犯罪; (2)通过研究金融机构的强制性披露信息,追踪可疑人员和活动; 整体上来说,FinCEN 目前主要涉及的范围还是在交易所领域,在美国开设交易所业务、或者类似加密 Treasury 业务需要更多关注该部门的监管指南。《银行保密法》(「BSA」)中的反洗钱法是最为重要的一环,特别是涉及到资金的跨国转移等,包括稳定币之间、不同加密货币间、稳定币与法币之间的兑换。此外,作为无许可去中心化,专注于交换资产、借贷和创造合成资产的 DeFi 产品也在可预见的未来将会成为监管的重中之重。 c. 海外资产控制办公室(OFAC) OFAC,即美国财政部海外资产控制办公室,它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁,包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC 经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结,同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上,与美国的欧洲盟国进行紧密合作。它的主要管辖范围在跨国、恐怖主义等领域,也是本次 Tornardo Cash 制裁事件的主角。 OFAC 关注影响美国国家安全的非法金融活动,一切可以潜在被这些犯罪领域份子利用的协议、网络、应用都将长期受到其关注。OFAC 的制裁清单 SDN(美国特别制定国民名单)是非常强的监管工具,如果受到制裁后果很严重。对于众多 DeFi 产品来说,OFAC 所出具的监管指导应当是首先需要研究遵守的合规文件。 美国下达首次针对智能合约的制裁 - Tornado Cash 2022 年 8 月 8 日,美国财政部的 OFAC 的官网显示,将部分与 Tornado Cash 协议或与之相关的以太坊地址进行交互的地址,放入 SDN List 进行制裁,这是历史上第一次链上智能合约被 OFAC 直接制裁。 这次制裁与今年 OFAC 早些制裁 Blender.io 不同,制裁 Tornado Cash 并不算是制裁「实体」。制裁 Blender 时,OFAC 详细列出了 Blender 有关的几个网站和几十个比特币钱包地址,且 Blender 是一个中心化的实体。但是 Tornado Cash 并不是一个中央化的混币器,所以这让 OFAC 制裁「非实体」的权力来源可被推敲,也使得制裁 Tornado Cash 这样的去中心化智能合约非常困难。制裁之后,美国公民将无法使用 Tornado Cash。 图片来源:U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY 2.1 Tornado Cash 受 OFAC 制裁的缘由 根据美国财政部官网披露的制裁原因显示,Tornado Cash 自 2019 年创建以来已被用于清洗价值超过 70 亿美元的加密货币。其中包括超过 4.55 亿美元被朝鲜民主主义人民共和国(DPRK)国家支持的黑客组织 Lazarus Group 窃取,该组织于 2019 年被美国制裁,这是迄今为止已知的最大的加密货币抢劫案。Tornado Cash 随后被用于清洗来自 2022 年 6 月 24 日 Harmony Bridge Heist 的超过 9600 万美元的恶意网络参与者资金,以及来自 2022 年 8 月 2 日 Nomad Heist 的至少 780 万美元的资金。 OFAC 在官网披露中认为:Tornado Cash(Tornado)是一种在以太坊区块链上运行的加密货币混合器,通过混淆其来源、目的地和交易对手,不加选择地促进匿名交易,而无需确定其来源。Tornado 接收各种交易并将它们混合在一起,然后再将它们传输给各自的接收者。虽然据称目的是增加隐私,但像 Tornado 这样的混合器通常被非法行为者用来洗钱,尤其是那些在重大抢劫中被盗的资金。Tornado 被指认为非法网络活动提供实质性协助,可能对美国的国家安全、经济健康或金融稳定造成重大威胁,因此受到 OFAC 的制裁。 2.2 Tornado Cash 所受到的影响 截止目前,Tornado 受到的影响主要有两部分: 与 Tornado Cash 有交互被列入 SDN 的部分以太坊及 USDC 地址及 USDC 资产 Tornado Cash 的 Github 代码库及前端官网已经限制访问 根据 OFAC 制裁规定,SDN 清单主体在美财产会被冻结,任何美国人(包括美国公民、美国绿卡、依美国法律登记设立的机构或法人以及位于美国境内的人等)不得与其交易,这也意味着 SDN 主体将无法进行美元清算与交易。即「美国人」都会禁止与之发生关系,不然除了罚款可能甚至要负刑事责任。 对于被列入 SDN 的以太坊及 USDC 地址而言,根据 OFAC 制裁结果,制裁发出后 USDC 发行商 Circle 正式将美国财政部制裁名单中的以太坊地址列入黑名单。Uniswap 屏蔽了 253 个与被盗资金或制裁有关的加密地址,借贷协议 Aave 同样屏蔽了众多与 Tornado Cash 有过交互转账的地址。( 美国财政部官网披露的受制裁地址 SDN List Cyber-related Designation: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20220808) 而对于 Tornado 本身来说,这次制裁导致访问 Tornado Cash 被限制,而用户不仅不能登上 Tornado Cash 官网,并且像 Infura 和 Alchemy 这样的第三方节点运营商,也将停止支持 Tornado Cash 的相关服务。此外,最为广泛使用的以太坊钱包 MetaMask 的用户,现在也被禁止与 Tornado Cash 互动(因为 MetaMask 依赖 Infura 与以太坊互动,仍然想使用 Tornado Cash 的用户除非自己手动设置 MetaMask 的节点配置,不用 Infura,才能保证 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互),严重限制了 Tornado Cash 用户数量。 对于 Tornado Cash 的制裁,虽然影响了大量用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能,例如 Distributed Relayer Network。会使得普通用户更加难以参与上述这些活动。但是,由于 Tornado Cash 是部署在以太坊(无法篡改区块链)上的去中心化应用程序,该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行,并且几乎无法停止运行。 2.3 Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议 正由于 Tornado Cash 去中心化的本质,所以 OFAC 列出制裁的加密货币钱包也不能表明这些被制裁的钱包背后有实体、法人、自然人可以被制裁,因为安装在以太坊智能合约上的钱包,可以不被人控制,自动根据代码进行混币。并没有证据表明,部署了 Tornado Cash 的自然人或者法人团队现在还对该程序进行控制。在 Tornado Cash 的逻辑里,混币的用户可以来自五湖四海,但并没有中心审查团队或者机制去甄别这些客户,但这并不一定是有人故意为之,而是系统与算法自动进行去中心化的匹配和处理。在这种情况下,有律师认为 OFAC 是否可以将一个自动协议列入 SDN,该情况是否违宪? 如果被制裁的 Tornado Cash 是一个实体,实体如果认为 OFAC 制裁不公,是可以通过法律手段进行申辩并且在联邦法院提起诉讼。由于诉讼只有实体可以提出,所以请愿移出 SDN 名单也只有实体才可以做到,那么制裁没有中心的实体是不是不公平?同时,制裁相关钱包并无法改变该自动算法自动进行交易的行为,那制裁是否违背了 OFAC 的初衷,即促使某组织或个人改变行为。 加密货币智库 Coin Center 认为 OFAC 制裁 Tornado Cash 的行为超出了该组织的权限,由于制裁并未推动在「实体」上,同时不能有效改变行为。最后它并不在 IEEPA(《国际紧急经济权利法》)规定的对「财产」封锁的范畴内,且没有提供美国宪法规定的程序性正当程序要求,所以 OFAC 此行为超出其本身的行政权力。 在荷兰政府羁押了 Tornado Cash 创始人 Alex Pertsev 之后,8 月 20 日有超过 50 人的集会在阿姆斯丹游行抗议该羁押,要求释放 Alek Pertsev。目前,对 OFAC 这次制裁存疑的律师在组织力量和 OFAC 联系并试图在法律层面推动抗议与诉讼。 海外资产控制办公室(OFAC)概述 3.1 OFAC 由来 海外资产控制办公室(the Office of Foreign Assets Control,简称 OFAC)成立于 1950 年,是美国财政部下属的一个机构,主要对反对美国利益的外国人和组织进行经济或者贸易制裁,权力很大、名声相对较小,制裁效果明显,往往上了 OFAC 名单会给被制裁的目标带来深远的影响。 OFAC 的创立来源于国会于 1977 年通过的一项法案 -《国际紧急经济权力法》(简称 IEEPA),该法案首先要遵守美国宪法,所以行使法案相关权力的行为也要符合美国宪法。IEEPA 给予总统(国家行政机构)宣布国家紧急状态的权力,从而阻止受美国管辖的人和组织进行任何涉及外国势力损害美国利益的活动。IEEPA 给予了 OFAC 封锁财产的权力,其核心是「财产」。911 之后,为了从财务上更好地打击恐怖组织,当时的美国总统布什推进国会通过了另一项法案《美国爱国者法案》,实质上将 IEEPA 拟定的行政权扩大了,并给予了 OFAC 很大的权力。该法案允许 OFAC 封锁「调查中(Pendency of an Investigation)」的财产,并不必为此提出解释或提供确凿的证据。 OFAC 的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁,包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁,目前的 OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。近年来,随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入,OFAC 的政策和指令,已经成为世界金融业,尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。 3.2 OFAC 主要处罚类型 在 OFAC 开始将制裁的大棒挥向加密货币和区块链行业之前,OFAC 的传统制裁对象一般是意识形态上挑战美国的与主权国家相关的个人与组织。2021 年 10 月,OFAC 发布了针对加密货币的合规引导(Sanctions Compliance Guide for the Virtual Currency Industry),里面重申了 OFAC 的制裁类型,一共是四类: i) 广泛商贸制裁和封锁,目前主要针对伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、克里米亚地区; ii) 针对政府或者政权的制裁; iii) 清单制(目前有许多加密货币行业的制裁走的是清单制,包括本次的 Tornado Cash 制裁); iv) 行业制,针对某些外国的某特定产业; 3.3 受到 OFAC 处罚的主要原因 根据美国财政部出具的《A Framework for OFAC Compliance Commitments》,受到 OFAC 处罚的原因值得加密企业注意的有以下五点: A. 缺乏正式的 OFAC Sanctions Compliance Program(SCP) OFAC 不强制需要企业具备正式的 Sanctions Compliance Program(SCP),但是 OFAC 鼓励受美国管辖的组织,尤其是那些从事国际贸易的组织,或交易或拥有位于美国境外的任何客户或对手方采用正式的 SCP。 从 OFAC 已经敲定的多项民事罚款中可以看出,没有 SCP 是在 OFAC 调查过程中发现的违反制裁的主要原因之一。此外,OFAC 在进行制裁判断时,经常将此因素确定为加重因素。 B. 与受制裁的非美国人员进行交易(包括通过海外子公司或关联公司) 受美国管辖的组织 - 特别是那些在美国境外拥有海外业务和子公司的组织 - 通过将商业机会转交给海外子公司与非美国地点受 OFAC 制裁的国家、地区或个人进行交易,从事了违反 OFAC 规定的交易或活动。 C. 制裁筛选软件未更新或过滤器故障 许多组织对其客户、供应链、中介机构、交易对手、商业和财务文件以及交易进行筛选,以识别并避免与 OFAC 所制裁的地区、当事人进行交易。有时,组织未能更新其制裁筛选软件以将更新的制裁名单实体纳入其组织内部的 SDN 列表或 SSI 列表。 D. 对客户的不当尽职调查 有效的 OFAC 风险评估和 SCP 的基本组成部分之一是对组织的客户、供应链、中介机构和交易对手进行尽职调查。 OFAC 采取的各种制裁行动涉及原因包括组织对其客户的不适当或不完整的尽职调查,例如他们的实控主体、地理位置、关联方和交易本身,以及他们对 OFAC 制裁的了解和认识。 E. 个人责任 在一些情况下,个别员工 - 尤其是在监督、管理或行政级别的职位,在导致或促成违反 OFAC 管理的法规方面成为了主要原因。具体而言,在其中一些案例中,外国实体的员工还努力向公司组织内的其他人(包括合规人员)以及监管机构或执法部门隐瞒和隐瞒他们的活动。在这种情况下,OFAC 将考虑使用其执法机构不仅针对违规实体,还针对个人。 3.4 OFAC 处罚所带来的影响 不遵守 OFAC 制裁要求可能会对美国制裁计划及其相关政策目标的完整性和有效性造成重大损害。因此,对违规行为的民事和刑事处罚可能很重,具体的处罚行为会因制裁计划而异。 加密企业的合规策略怎么做 自 BTC 诞生以来,Crypto 行业的相关犯罪就集中在金融领域,其中以近年来发展迅速的 DeFi 犹甚。相较于其他种类犯罪,经济金融领域犯罪往往波及人群范围广,涉及金额巨大(如本次受制裁的 Tornado Cash 所涉金额就数以亿计),因此也是各国监管机构最主要关注的领域和监管抓手。 相较于 DeFi,其他领域的 Crypto 合规市场需求则相对较小或已经有较为成熟的标准化流程。比如像 BAYC/Clonex 等蓝筹 NFT IP 侵权问题,即使侵权方未经允许使用前述 IP 形象以盈利为目的进行商业经营,IP 持有人在耗费时间金钱成本后也往往只是让对方撤下 IP 形象,难以获得高额赔偿。且由于 NFT 本身去中心化及全球化的特性,跨境执行也会成为难点。此外,实践上另一个符合监管合规市场需求较多的就是交易所牌照的事,这个领域已经有比较成熟的标准化流程,市场中也以有许多中介机构可以做该领域业务,这里不做过多探讨。因此,本文主要是针对 DeFi 领域,并结合实践中存在的监管处罚从项目方角度进行合规策略探讨。 4.1 首先,DeFi 项目在合规方面可以分为两个层面:(1) 智能合约本身;(2) 提供各类前端服务的项目公司。 一个 DeFi 项目的组成,除了本身去中心化自动运行的智能合约以外,还需要一些人力的支持从而方便用户使用。比如 Uniswap,其不仅通过智能合约实现去中心化交易所的属性功能,还需要 Uniswap Labs 来雇佣工作人员运行如前端网站或使用 Twitter 进行市场推广营销。对于 Uniswap Labs 而言,其面临的合规要求也更贴近一家普通的公司。 A. 智能合约本身 正如前述章节「Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议」所谈到,对于智能合约本身,目前的法律框架并未将其视为一种法律实体,其本身是否能够成为被制裁的对象存在争议。从实践的角度看,OFAC 通过间接方式,如禁止其他机构或个人与该受制裁智能合约进行交互的方式来实施制裁。目前来看,此种方式还是可以对该智能合约用户产生较大影响。 图片来源:TRM Labs B. 提供各类前端服务的项目公司 作为智能合约背后提供前端服务的公司,其受到制裁的影响会更加直接。如 Tornado Cash 受到制裁后,其本身的前端网站就无法正常连接 Metamask 钱包进行使用,其 Twitter 账号也暂停更新,Github 代码库也受到了限制访问。 对于项目公司而言,其作为一个法律实体提供 DeFi 相关的金融服务,应当按照当地法律法规完成相关要求,如运营牌照的申请注册或互联网信息服务合规要求。 4.2 内部合规设置 - Sanctions Compliance Program(SCP) 对于前述 DeFi 合规两个层面的认识,作为项目方还是可以通过项目公司内部安排来满足监管的合规要求。根据美国财政部 OFAC 于 2021 年 10 月出具的《Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry》,DeFi 项目方可以在内部合规方面安排以下五个部分: A. 管理层承诺(Management Commitment) 高级管理层对公司制裁合规计划的严格遵守执行是决定该计划成功的最重要因素之一,高级管理层的支持对于确保制裁合规工作获得足够的资源并完全融入公司的日常运营至关重要。来自高层的适当语气也有助于使计划合法化,赋予公司制裁合规人员权力,并在整个公司培养合规文化。 管理层对公司基于风险的制裁合规计划的严格遵守执行的重要性在加密货币行业与在任何其他行业都是一样的。在许多情况下,OFAC 观察到加密货币行业的成员在开始运营数月甚至数年后才开始遵守 OFAC 制裁政策和程序。延迟制裁合规计划的制定和实施可能会使加密货币公司面临各种潜在的制裁风险。 从实践操作上而言,项目方的高级管理层可以考虑采取以下步骤来证明他们对制裁合规的支持: 审查和批准制裁合规政策和程序 确保充足的资源(包括人力资本、专业知识、信息技术和其他资源)支持合规职能 向合规部门授予足够的自主权和权力 任命至少一名具备必要技术专长的专职制裁合规官,这些人员具备在 OFAC 的法规、流程和行动方面的技术知识和专长;这些人员了解复杂的金融和商业活动、将他们对 OFAC 的了解应用于这些项目并具备识别与 OFAC 相关的问题、风险和禁止活动的能力 B. 风险评估(Risk Assessment) 制裁风险如果忽视或处理不当,可能导致违反 OFAC 法规和随后的执法行动,损害美国外交政策和国家安全利益,并对公司声誉和业务产生负面影响。OFAC 建议制定制裁合规计划的加密货币行业的公司进行例行并在适当的情况下持续进行风险评估,以避免公司可能遇到的制裁问题。 虽然没有「一刀切」的风险评估方式,但通常应包括对公司的全面审查,以评估公司与 OFAC 制裁的个人、国家或地区存在接触的潜在风险。通过定期进行的风险评估,项目方可以实时调整内部合规筛选标准从而满足最新的监管要求。 案例:诊断有风险的关系 2021 年,OFAC 与一家美国加密货币支付服务提供商签订了一项和解协议,以处理该公司客户与位于受制裁司法管辖区的个人之间的虚拟货币交易。虽然该公司的制裁合规控制包括筛选其直接客户(美国和其他地方的 to B 商家)是否与制裁有潜在联系,但该公司未能筛选出有关使用其支付处理平台并从平台商家购买产品的个人制裁信息。具体来说,在进行交易之前,公司会收到一些买家的信息,例如姓名、地址、电话号码、电子邮件地址,有时还包括互联网协议(IP)地址。包括了解谁在访问公司的平台或服务在内的全面的风险评估可以帮助项目方确定为其每项产品和服务设置的适当筛选标准。 C. 内部控制(Internal Controls) 有效的制裁合规计划将包括旨在解决公司风险评估中确定的风险的政策和程序。这些可能包括对 OFAC 实施的制裁禁止的交易或活动进行识别、阻止、升级、报告(如适用)和维护记录。有效的制裁合规计划将使公司能够对客户、业务合作伙伴和交易进行充分的尽职调查,并识别「危险信号」。危险信号表明可能正在发生非法活动或合规性障碍,促使公司进行调查并采取适当的行动。公司应执行政策和程序,并找出弱点(包括通过对任何违规行为的根本原因分析)并进行补救以防止可能违反制裁的活动。 在 Crypto 行业,公司实施内部控制将取决于公司提供的产品和服务、公司运营地点、用户位置以及公司在风险评估过程中识别出的特定制裁风险。虽然 OFAC 不要求加密货币行业使用任何特定的内部或第三方软件,但这些对于有效的制裁合规计划来说可能是有用的工具。 案例:双重审查 加密货币行业成员面临的一项制裁风险来自位于受制裁司法管辖区的用户使用其产品和服务。2020 年,一家在国际上提供数字资产托管、交易和融资服务的美国公司与 OFAC 签订了一项和解协议,原因是公司给位于受制裁司法管辖区的个人处理加密货币交易。尽管该公司出于安全目的在用户登录时跟踪其用户的 IP 地址,但该公司并未使用其收集的 IP 地址信息来筛选和防止潜在的制裁违规行为。因此,尽管当时乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的克里米亚地区的作为司法管辖区受到制裁,该公司未能禁止上述地区的个人使用其非托管安全数字钱包管理服务,实施内部控制以筛选可用数据并阻止涉及某些 IP 地址的活动可以防止违反制裁。 OFAC 建议项目公司采用以下方案来加强内部控制,作为有效制裁合规计划的一部分: a) Know Your Customer (KYC) Procedures 了解您的客户(KYC)程序 - 在与客户接触初期并在客户关系的整个周期中获取有关客户的信息,并针对这些信息进行充分的尽职调查,以减轻潜在的制裁相关风险。此信息可用于制裁筛选过程,以防止违规行为。例如,信息收集可能包括合作初期、定期审查和处理客户交易时的以下要素: 个人:法定姓名、出生日期、实际地址和电子邮件地址、国籍、与交易和登录相关的 IP 地址、银行信息以及政府身份证明和居住文件。 实体:实体名称(包括商业和法定名称)、业务范围、所有权信息、物理地址和电子邮件地址、位置信息、与交易和登录相关的 IP 地址、有关实体开展业务的信息、银行信息和任何相关政府文件。 高风险客户可能需要额外的尽职调查。例如,这可能包括检查客户交易历史,以了解与受制裁司法管辖区的联系或与已与受制裁行为者相关联的加密货币地址的交易。此外,根据现有反洗钱(AML)义务收集的信息(如适用)也可能有助于评估和减轻制裁风险。 b) 制裁筛选(Sanctions Screening) 制裁筛选可能是 Crypto 公司内部控制的最重要组成部分,可能包括地理位置、客户识别、交易筛选等。Crypto 公司应考虑在其制裁合规计划中实施以下内容: 根据 OFAC 管理的制裁名单(包括 SDN 名单)筛选客户信息 筛选交易以识别与受制裁人员或司法管辖区存在关联的地址,包括物理、数字钱包和 IP 地址,以及其他相关信息 利用筛选工具的模糊逻辑功能来检索出常见的名称变化和拼写错误,例如:与受制裁的司法管辖区相关的拼写错误或替代拼写(例如,「Yalta, Krimea」)OFAC 制裁名单上所列人员姓名的大小写、空格或标点符号的变化(例如,「Krayinvestbank」可能出现在 SDN 名单上,但「Krajinvestbank」或「Kray Invest Bank」可能出现在 Crypto 公司的交易信息中) 持续的制裁筛选和基于风险的重复筛选以检索出变更的客户信息、更新的 OFAC 制裁名单或监管要求的变化 c) 识别风险指标或危险信号 风险指标或危险信号:除了 KYC 信息识别与制裁筛选外,Crypto 公司还应考虑监控交易和用户来发现风险,以及可能表明制裁关系的「危险信号」。风险指标的示例可能包含以下个人或实体行为: 尝试开户时提供不准确或不完整的客户身份或 KYC 信息 通过与受制裁司法管辖区有关联的 IP 地址或 VPN 访问加密货币交易所 没有回应或拒绝提供更新的客户身份或 KYC 信息 对 Crypto 公司的要求没有回应或拒绝提供额外的交易信息 尝试使用与受制裁的个人或司法管辖区相关的加密货币地址进行交易 此外,在适当情况下,表明洗钱或其他非法金融活动的「危险信号」也可能表明潜在的逃避制裁情形 d) 交易监控和调查 交易监控和调查软件可用于识别在 SDN 上列出的与受制裁个人和实体有关联的,或位于在受制裁的司法管辖区的加密货币地址。这种内部控制有助于使项目公司能够防止资产转移到与受制裁者相关的地址并避免违反美国制裁。Crypto 行业的人士还可以使用交易监控和调查工具来持续审查此类地址的历史信息或其他识别信息,以更好地了解他们面临的制裁风险并识别制裁合规计划的缺陷。 2018 年,OFAC 开始将某些已知的加密货币地址作为 SDN 名单上所列人员的识别信息。这些加密货币地址可以使用 OFAC 制裁列表搜索工具中的「ID#」字段进行搜索。作为合规实践方式,在加密货币行业运营的公司应使用类此交易监控和调查软件,从而识别 SDN 名单内的加密货币地址及被制裁人员。此外,OFAC 将加密货币地址纳入 SDN 名单可能有助于行业识别可能与被制裁方相关或以其他方式构成制裁风险的其他加密货币地址,即使这些其他地址并未明确列在 SDN 名单中。 e) 可采取的补救措施 作为对 OFAC 执法行动的回应,项目公司可采取行动纠正其明显违规原因,找出其内部控制的弱点,并实施新的控制以防止未来的违规行为。 其中一些补救措施包括: 对受制裁的司法管辖区实施 IP 地址封锁和电子邮件相关限制 创建一个受制裁辖区城市和地区的关键字列表,用于筛选 KYC 信息 审查和更新最终用户协议以包括有关美国制裁所要求的信息 对所有用户进行追溯批量筛选 为所有员工实施与 OFAC 相关的培训计划 对与合规工作相关人员进行额外的制裁合规培训 雇佣额外的合规人员和专门的主管或制裁合规官 D. 测试与审计(Testing and Auditing) 确保制裁合规计划按预期实行的最佳方法是测试该计划的有效性。在其制裁合规计划中纳入全面、独立和客观的测试或审计职能的公司可以了解其计划的执行情况,以及需要更新、增强或重新校准哪些方面以应对风险评估或制裁环境变化。 依据公司的规模和成熟度可以决定是否对其制裁合规计划进行内部或外部审计。加密货币行业制裁合规计划中测试和审计程序的一些方式包括: 制裁名单筛选 - 确保对 SDN 名单和其他制裁名单的筛选有效运作,并适当标记交易以供进一步审查 关键字筛选 - 确保筛选工具适当标记与 KYC 相关的筛选或其他筛选相关的关键字 IP 封锁 - 确保 IP 地址软件正确地阻止用户从受制裁的司法管辖区访问其产品和服务 调查和报告 - 对在筛选过程中确定为具有潜在制裁关系的交易进行调查的审查程序(例如:涉及被制裁人员或与受制裁管辖区相关的交易),以及向 OFAC 报告被封锁财产或被拒绝交易的程序 E. 合规培训(Training) 最后,项目公司应当为其内部员工制定制裁合规计划方面的培训。公司培训的范围将取决于公司的规模、复杂程度和风险状况,OFAC 培训应提供给所有适当的员工,包括合规、管理和客户服务人员,并应定期进行,并且至少每年一次。完善的 OFAC 培训计划将根据需要提供特定于工作的知识,传达给每位员工制裁合规方式,并通过使用评估制度让员工满足培训要求。此外,针对加密货币行业的不断变化与新兴技术,OFAC 培训也应不断进行更新调整。 结尾 在目前的加密市场不断扩张的大背景下,越来越多的合规要求成为了加密领域创业者无法忽视的话题。与此同时,许多传统基于合约安全审计的公司,如 Certik 也开始推出合规方面的审计服务。在可预见的未来,不论是交易所还是 DeFi 公司等都会在合规市场呈现出不小的需求。 「Code is law.」尽管这句话在加密社区广为流传。但正如克雷格 · 赖特博士反复强调的那样,「代码不是法律,政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律」。 参考文章: 加密法律专家激辩 WEB3 监管:要合规还是去中心化? 美国政府制裁 Tornado Cash 后,我们如何更好地应对审查威胁? 万字长文:美国加密货币监管史进击的虚拟货币监管和摩擦 从美国监管角度看,为什么 Tornado Cash 会迎来制裁及后续猜想 美财长耶伦演讲全文:以美元地位为核心看待数字资产监管 TRM Labs:DeFi 平台如何应对 Tornado Cash 制裁 全面解读:美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响 OFAC 宣布制裁 Tornado Cash 的行业影响解读及风险合规方案 Tornado 被制裁将成为 DeFi 监管分水岭 Tornado Cash 被制裁,CertiK KYC 加入隐私之战 TRM Labs:帮 DeFi 项目拥护制裁行动的「侦探公司」 从法律视角解读 OFAC 制裁 Tornado Cash 是否合理合规? 资深加密律师:Tornado Cash 被制裁后新的监管挑战即将到来?Cryptocurrency Regulations Around The World Appendix A to Part 501 Economics Sanction 美国监管相关整体框架及现有监管情况初步理解—Leo 君合法评丨浅谈全球稳定币监管 US Cryptocurrency Regulation: Policies, Regimes & More How DeFi platforms are using data from TRM Labs to respond to Tornado Cash sanctions 行业影响解读及风险合规方案—OFAC 宣布制裁 Tornado Cash U.S. Treasury Sanctions Notorious Virtual Currency Mixer Tornado Cash Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry A Framework for OFAC Compliance Commitments 来源:金色财经
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金色财经
2022-10-18
横向整理又来了 下一步方向如何选择?
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7%;英国富时100指数收涨0.9%;
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CAC40指数收涨1.83%;欧洲斯托克50指数收涨1.77%;西班牙IBEX35指数收涨2.34%;意大利富时MIB指数收涨1.86%。 港股恒指小幅收涨0.15%。苹果概念、军工及生物医药板块领涨,汽车股、科网股普跌。 【国际要闻】 1、英国财政计划完成180度大反转,英国财政大臣亨特宣布将无限期取消削减所得税计划,能源支持计划的实施时间将由两年缩短至明年四月。亨特拒绝排除对能源公司征收暴利税的可能性,这与英国首相特拉斯此前的说法截然不同。特拉斯承认在制定“迷你预算”时犯错并道歉。英国1922委员会认为,没有必要改变对不信任投票的规定(首相上任一年不进行不信任投票)。 英国央行表示将在下周恢复发售资产购买机制(APF)公司债券,准备从11月7日起进行债务回购。英国央行宣布能源市场融资计划将从17日开始接受申请。市场对年底前英国央行加息幅度的预计由峰值的280个基点降至不足175个基点。 2、俄罗斯将从11月1日起将石油出口关税下调至42.7美元/吨。 3、瑞士信贷投行业务首席执行官Meissner将离职;瑞士信贷投行部门吸引沙特和阿布扎比的投资/收购兴趣,瑞士信贷盘中一度涨近9%。知情人士表示,瑞信近期开始了对瑞信资产管理公司(CSAM)美国业务的销售程序。 4、欧盟计划从欧盟预算中拿出至多400亿欧元(合392亿美元),以支持努力应对高油价的个人和企业。 5、加拿大央行调查显示,加拿大消费者通胀预期创历史新高,商业信心降幅创2020年以来最大,衰退风险超50%。 6、美国能源信息署(EIA):11月美国页岩地区石油总产量增加约10.3万桶/日,达到910.4万桶/日(10月增加12.7万桶/日),将升至2020年3月以来的最高水平。 7、俄罗斯石油公司预计从11月14日起从伦敦证交所退市。俄罗斯石油公司在欧盟禁令前开始租赁油轮来开展业务。10月份约40%的乌拉尔石油出口都是租船运输。 8、埃克森美孚周一表示,在俄罗斯“单方面终止”其在“萨哈林1号”的权益后,该公司已完全撤出俄罗斯市场。 9、
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总工会的一名代表表示,目前工人们在道达尔的多家炼油厂和储油中心扩大了罢工抗议活动,要求公司方面能够同意加薪要求。到目前为止,
法
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工人的罢工运动已持续了三周左右。
法
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欧盟事务部长:燃料供应最快将在下周恢复正常,这将取决于炼油厂罢工的结束。 10、伦敦金属交易所(LME)下调伦锡保证金至3265美元,此前为3755美元,于2022年10月21日收盘后生效。 11、欧盟计划于本周推出新的干预天然气市场的措施,欧盟委员会将提议对天然气实施动态价格上限,并对天然气期货交易价格单日波动的幅度进行限制。欧盟领导人定于10月20-21日举行峰会,探讨关于对天然气实施价格上限的一系列措施。 12、 美国白宫:将继续对俄罗斯和伊朗的武器贸易实施制裁。没有看到伊朗核协议很快能达成。 【加密市场消息】 数据:过去3个月BTC长持者仍积累约50万枚BTC 10月18日消息,Bitfinex Alpha的研究显示,持续的通胀正给全球市场带来压力。上周,美国核心CPI公布,同比上涨6.6%,处于40年高位。与此同时,债券市场期权波动率指数(Bond Market Option Volatiability Index)已超过2020年闪电暴跌期间的水平,表明债券市场压力日益加大。另一方面,有迹象表明加密行业正日益成熟。Tether近期公开,目前该公司的储备中已无任何商业票据。此外,BTC的长期持有者仍在逢低买入,在过去3个月里积累了约50万枚BTC。 智利国会众议院通过一项规范加密货币相关活动的金融科技法案 10月18日消息,智利国会众议院通过了一项金融科技相关法案,该法案旨在明确提供基于数字和加密货币的服务的机构,该法案现提交至由智利总统GabrielBoric处,若其签署将成为法律。该法案的范围包括对加密货币交易所的监管,并将加密货币资产定义为“货币、商品或服务。”它还扩大了金融市场委员会的监管范围,包括对加密货币交易所和加密货币托管提供商的监管。智利财政部长MarioMarcel指出,这项法案的目的是在鼓励加密货币领域的竞争,而这个领域此前一直被认为属于灰色、不受监管领域。(Bitcoin.com) 元宇宙及数字媒体工具开发公司Stability AI完成1.01亿美元种子轮融资 金色财经报道,元宇宙及数字媒体工具开发公司Stability AI宣布完成1.01亿美元种子轮融资,Coatue Management和Lightspeed Venture Partners领投。据一位不具名的知情人士称,这轮融资对Stability AI的公司估值达到了10亿美元,但该公司代表拒绝就这一数字发表评论。Stability AI构建了可制作数字艺术的AI工具“Stable Diffusion”,该工具可以在元宇宙中设计应用程序,也可能创建PowerPoint演示文稿。与竞争对手不同的是,Stable Diffusion是一款可被大众使用的开源软件,用户可以在其代码的基础上构建与设计、电影、增强现实、视频游戏、广告甚至电子商务相关的应用程序。(彭博社) 【行情分析】 《BTC/USDT》 《BTC:日线图》 BTC从日线图看,大结构上行情处于三角形收敛调整走势,目前的三角形已经到了尾端,随时可能面临新的走势的产生,如果上破,自然皆大欢喜,会形成新的涨势空间。但是如果下破,投资者的噩梦还将持续,大家要做好大级别的准备,进退都要有度的准备。 《BTC:4小时图》 BTC从4小时图看,行情处于矩形震荡形态之中,区间下沿的支撑得到印证有效,现在正在上冲,欲验证区间上沿的压力,但是一根重要压力线横亘在验证的半路之上,这个位置很敏感,如果突破该压力线,目标不只会是区间上沿,甚至可能有更高的点位的出现。此时可以静待方向的选择。 《BTC:1小时图》 BTC从1小时图看,行情拉升比较积极,但是今日的拉升突然放缓脚步,高位展开横向调整架势,这是可进可退的一种状态。稳健者最好先场外观察一下,等待方向选择完毕,再参与。 《ETH/USDT》 《ETH:日线图》 ETH从日线图看,大机构上,行情也是一个三角形收敛状态,下方空间较大,具有回落的吸引力,但是价格却始终紧贴三角形上沿震荡,有上破倾向,两者相互矛盾,K线走势逐渐变得不再坚决,此时选择等待行情自己表态之后再参与,是一种合时宜的思路。 《ETH:4小时图》 ETH从4小时图看,行情之前连续4次冲击上方的压力线均未能成行,现在的第5次冲击就很重要了,甚至可能决定行情的走向,冲上去,行情还有反转的希望,冲不过去,市场可能还将在一片跌势中寻找新的反弹机会。守株待兔,或在此时是一种变相的积极操作思路。 ETH从1小时图看,行情短期呈现出上行通道拉升态势,但是上冲动能却在逐渐减弱,一面遇到了前高压力,另一面又有上方压力线的压力。多头如果服软,那么通道将不保,行情还有深的回落。如果通道守住没跌破,那么或许还有突破上方双重压力的机会。稳健者,场外观望,等待机会的想法,合乎情理。 (以上为个人观点,不作为投资依据) 来源:金色财经
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金色财经
2022-10-18
“核末日”讨论升温!特朗普和马斯克等人推动和平协议 核专家警告:这时候屈服是“危险的”
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”。 据路透社当地时间10月7日报道,
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总统马克龙当天在被问及拜登所谓“核末日”的言论时,他认为在发表有关俄罗斯的潜在核冲突威胁言论时,应当谨慎。 马克龙说:“我们在评论核冲突风险时必须谨慎。”。马克龙还呼吁以“乌克兰领导人和人民可接受的方式”尽可能快地缓和当前俄乌冲突。 特朗普和马斯克等推动乌克兰和平协议 一些观察人士(无论是善意还是恶意)认为,通过谈判达成停火协议更有理由是不可想象的可能性,他们还不时批评美国政府,他们认为,美国政府不断向乌克兰提供援助,正将世界引向核冲突的悬崖。 前美国总统特朗普(Donald Trump)在本月的一次集会上说:“我们必须要求立即就和平结束乌克兰战争进行谈判,否则我们将陷入第三次世界大战,我们的星球将不复存在。”他指责那些“不了解核武器力量”的“愚蠢的人”。 这种谈判的条款通常留给人们想象。 乌克兰表示,它永远不会签署让出目前被莫斯科占领的领土——在俄罗斯吞并乌克兰领土后,乌克兰总统泽连斯基(Volodymyr Zelenskyy)宣布,任何和平谈判都是不可能的——而克里姆林宫自己也破坏了之前的谈判,提出了极端主义的要求,要求乌克兰解除武装,放弃与欧洲伙伴的关系,成为俄罗斯事实上的附属国。 特斯拉(Tesla)首席执行官埃隆·马斯克(Elon Musk)认为,允许乌克兰冲突继续可能导致“核战争”,他在本月阐明了潜在的和平可能是什么样子。 马斯克在推特上公布了一项计划,该计划将看到乌克兰放弃加入北约的愿望,并允许俄罗斯保留其占领的土地,包括克里米亚。马斯克说,克里米亚是苏联一开始错误地交给乌克兰的。 马斯克的提议遭到了乌克兰方面愤怒的回应,一名乌克兰外交官让他“滚蛋”,但克里姆林宫对此表示欢迎。有报道称,该提议是在与莫斯科磋商后提出的,但马斯克对此表示异议。 尽管马斯克的计划遭到批评,俄罗斯以外很少有人认真对待马斯克的提议,但他的批评者承认,马斯克的动机——核战争的可能性——是一个真正的担忧。 在与《商业内幕》的讨论中,Podvig表示,如果俄罗斯对克里米亚的控制受到威胁,它可能会决定使用核武器。 政治分析人士Ian Bremmer表示,马斯克在最近的一次采访中告诉他,正是出于这种可能性,他才决定阻止乌克兰使用半岛上的“星链”卫星互联网服务。 Podvig还指出,如果俄罗斯的目的是向基辅和西方国家展示其决心,那么它可能不会使用小型的“战术”核武器,而是选择大规模的核武器,摧毁一整座城市,以达到必要的“冲击”。 Podvig说道:“你真的得杀很多人。我们说的是数万人,甚至数十万人。你必须非常冷血地去做这件事。” Podvig认为俄罗斯距离这一点还很远,他认为俄罗斯军队会犯下如此大规模的战争罪行根本不是一件肯定的事。他还强调,我们很可能会知道俄罗斯是否在计划这样的行动,因为它想要传播其意图,其原因与它今天威胁要动用核武器的原因是一样的:让西方做出让步。 虽然Podvig认为,仓促达成有利于俄罗斯的和平协议只会鼓励核讹诈,并强调一个国家只有通过拥有并威胁使用核武器才能实现其安全目标,但他也表示,朝另一个方向走会有切实的风险。 美国或其他北约(NATO)成员国对乌克兰的直接干预,比如派遣地面部队或派遣空中飞机,可能会让俄罗斯得出结论,认为自己面临生死攸关的威胁,从而为动用核武器提供更明确的理由。 Podvig说:“在我看来,这会直接导致事态的升级。”
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tqttier
2022-10-18
美元大跌,原油铜仍萎靡不振,信心都去哪儿了?
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花时间与两党成员协商”。 【3】
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总统马克龙:
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坚持到2035年实现汽车100%为电动汽车的目标; 在
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《回声报》10月17日发布的采访中,
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总统马克龙说,
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的目标是到2030年每年生产200万辆电动汽车。
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坚持到2035年实现汽车100%为电动汽车的目标。马克龙表示,
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到2027年将达到每年生产100万辆电动汽车的水平。另外,马克龙将把一半家庭购买电动汽车的财务援助从6000欧元提高到7000欧元。 以上图表数据来源文华财经 IFIND海通期货投资咨询部
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金融界
2022-10-18
CWG Markets:美元涨势受限下跌寻支撑,美元/日元再创32年新高,黄金反弹遇阻回落整理
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涨幅0.89%,报6919.67点;
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CAC40指数10月17日(周一)收盘上涨108.74点,涨幅1.83%,报6040.66点; 欧洲斯托克50指数10月17日(周一)收盘上涨60.62点,涨幅1.79%,报3442.35点; 西班牙IBEX35指数10月17日(周一)收盘上涨172.95点,涨幅2.34%,报7555.45点; 意大利富时MIB指数10月17日(周一)收盘上涨388.19点,涨幅1.85%,报21319.00点。 美国股市收盘:道琼斯指数10月17日(周一)收盘上涨553.96点,涨幅1.87%,报30188.79点; 标普500指数10月17日(周一)收盘上涨95.46点,涨幅2.66%,报3678.53点; 纳斯达克综合指数10月17日(周一)收盘上涨354.41点,涨幅3.43%,报10675.80点。 商品收盘情况:布伦特原油期货下跌0.01%,结算价报每桶91.62美元;美国原油期货结算价下跌0.2%,报每桶85.46美元;美国期金收高0.9%,报1664美元。 CWG后市预测: 美元今天短线以逢高做空为主,破位止损,有盈利30个点以上就设好止赢,在美国开市前撤出所有没有成交的挂单。本策略适合保证金,实盘可作参考。 美元指数:可以在112.40---111.50的区间的上限卖出,有效破位30个点止损,目标在区间的下限。 欧元/美元:可以在0.9895---0.9805的区间下限买入,有效破位40个点止损,目标在区间的上限。 英镑/美元:可以在1.1465---1.1235的区间上限卖出,有效破位40个点止损,目标在区间的下限。 美元/瑞郎:可以在0.9985---0.9915的区间上限卖出,有效破位40个点止损,目标在区间的下限。 美元/日元:可以在149.45---148.50的区间下限买入,有效破位40个点止损,目标在区间的上限。 澳元/美元:可以在0.6340---0.6225的区间上限卖出,有效破位40个点止损,目标在区间的下限。 美元/加元:可以在1.3835---1.3650的区间下限买入,有效破位40个点止损,目标在区间的上限。 黄金/美元:可以在1665.00---1639.00的区间上限卖出,有效破位10美元止损,目标在区间的下限。 提醒大家注意一下,如果当天策略首先达到预期的平仓目标,求稳的投资者可以放弃当天的操作计划。投资者在实际执行本策略的时候,可以提前5--10个点开始布置相应的仓位,但止损的价位应该不折不扣的执行。 依据本策略做单,当有30个点以上的盈利的时候请做好平价保护,也可以获利了结,千万不要让盈利单变成亏损单。 建仓标准:风险承受能力在20%以下,每2000美元做单0.1手就可以;风险承受能力在20%--50%之间,每1000美元做单0.1手就可以;风险承受能力超过50%以上,每1000美元做单0.2--0.3手就可以。 CWG Markets作为一家FCA全授权并监管的交易服务商,本文所含内容及观点仅为一般信息,并未有将您的投资目标、财务状况和投资需求考虑在内。任何引用历史价格波动或价位水平的信息均基于我们的分析,并不表示或证明此类波动或价位水平有可能在未来重新发生。部分研究报告预测仅代表分析师个人观点,不作为投资建议,敬请广大用户者理性投资,注意风险。如果您有任何疑问,请寻求独立顾问的建议。 2022-10-18
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CWG Markets
2022-10-18
债市早报:10月MLF等量平价续作,主要利率债收益率窄幅波动
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年期国债收益率下行9bp至2.27%,
法
国
、意大利、西班牙10年期国债收益率分别下行8bp、15bp和9bp。 数据来源:investing.com,东方金诚 中资美元债每日价格变动(截至10月17日收盘) 数据来源:Bloomberg,东方金诚整理
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金融界
2022-10-18
开盘:A股三大指数高开沪指涨0.32%,汽车整车板块领涨,比亚迪涨逾7%
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0%,英国富时100指数涨0.90%,
法
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CAC40指数涨1.83%,欧洲斯托克50指数涨1.77%。 【机构观点】 东北证券:隔夜欧美市场反弹,A50期指也有上涨,因此,维持前期思路:10月份危中有机、不必过分悲观;从量化角度看,仍有较大概率反弹触及20日均线即3100-3150点一线的技术要求(可能在数日之间),只是防范其后或再度回踩筑底。因此,倾向于控制仓位、逢低布局、短线偏中性些,防范后续冲高回撤的压力;方向上,倾向于风格均衡且借鉴医药板块等的超跌反弹规律,可在TMT、医美农业以及安全、卡脖子的军工、自主可控、高端装备以及新旧能源、疫情受损修复等领域领域挖掘潜在的轮动机会。 恒泰证券:上证指数日线5连阳反弹,目前已经反弹至20日线,量能温和放量,macd金叉向上,阶段底部特征明显。A股的韧性及其价值性凸显,关注政策预期,同时是三季报的窗口期,当下抓住机会,低位布局做反弹是主要策略。虽然市场回升趋势的确立仍需经济预期的改善,但是股市比实体经济有一定的前瞻性。配置方面,布局的方向重点关注景气成长,细分领域包括安全发展以及自主可控两条主线。一是安全发展,包括信创、医药生物、新能源、国防军工等板块,二是自主可控,包括电子、计算机等板块。 华林证券:短线而言,周一创指略显疲态未创反弹新高,从15分钟K线结构来看,上周五午后高点到周一午盘低点或仅是完成a段回撤,目前运行的b段回撤很可能于今天盘中完成。也就是说,预计创指冲高后还有一次短暂回撤,昨天盘中低点1-2日内还有见到的可能,适当注意下仓位与节奏即可。
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金融界
2022-10-18
【盘前有料】欧美股市全线飙涨,公募、资管掀起自购潮,13家机构至少自购11.5亿元!
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X指数涨1.7%报12649.03点,
法
国
CAC40指数涨1.83%报6040.66点,英国富时100指数涨0.9%报6920.24点。 纽约尾盘,美元指数跌1.07%报112.09,回吐10月7日以来涨幅。非美货币多数上涨,欧元兑美元涨1.23%报0.9842,英镑兑美元涨1.61%报1.1360,澳元兑美元涨1.47%报0.6296,美元兑日元涨0.2%报149.04,美元兑瑞郎跌0.94%报0.9961,离岸人民币兑美元涨73个基点报7.2099。 国际油价小幅上涨,美油11月合约涨0.07%,报85.67美元/桶。布油12月合约涨0.29%,报91.9美元/桶。分析人士表示,美油和布油上周均大幅下跌,吸引部分逢低买盘,但成交量整体清淡,代表反弹动能不强。17日,华宝油气(162411)跌3.6%,报收0.75元,今年以来累计涨幅61.64%。 【国内热讯】 人民银行10月17日开展5000亿元MLF操作,实现等量平价续做,结束此前连续两个月的缩量操作。专家表示,10月MLF等量平价续作表明在内外因素综合考量下,当前人民银行既不会大幅收紧流动性,也难以在量的层面过度支持流动性。当前市场流动性充足,10月份LPR报价下降的可能性偏低,但也不排除5年期以上LPR报价单独下降的可能。 公募机构和券商资管联手,再次掀起“自购潮”。已有13家资管机构宣布自购旗下基金产品,此次自购至少动用11.5亿资金,这也是公募基金年内掀起的第三轮自购潮。今年基金公司自购金额已经约60亿元,属于历史上较为猛烈的“自购潮”。多位资管机构人士表示,在当前时点自购公司旗下权益类基金,根本原因还是基于对中国经济基本面长期向好的信心,对坚定看好A股中长期表现的信心。 据媒体消息,近日,国有大型银行接连发布公告,释放出金融服务实体经济力度加大的信号。在总量有望保持稳定增长情况下,信贷投放将继续向实体经济重点领域和薄弱环节倾斜,激发微观主体活力。据统计,今年前9个月,国有大行新增人民币贷款逾9.5万亿元。从投向来看,国有大行对制造业、基建、绿色、普惠等领域的投放力度显著提升。业内人士预期,后续大型银行将继续发挥“头雁”作用,加大信贷投放力度,助力稳住经济大盘。 【券商ETF(512000)最新资金面情况】 截至17日收盘,券商ETF(512000)涨0.37%,收0.812元,成交3.42亿元。近20个交易日,资金净流入券商ETF(512000)合计达13.78亿元。 【券商ETF(512000)分时图】 【资金借道券商ETF(512000)布局券商板块】 资金借道券商ETF(512000)踊跃布局。数据显示,截至10月17日,券商ETF(512000)年初以来份额增长62.51亿份,合计资金净流入57.26亿元。 【券商ETF(512000)份额变化】 两融方面,券商ETF(512000)10月17日融资买入额0.83亿元,最新融资余额16.66亿元。 【A股主流ETF特别提示:券商ETF(512000)| A股行情风向标】 【全面注册制+财富管理+衍生品创新三大逻辑催化,低估价值凸显】 全面注册制:2022年资本市场改革和相关政策持续深化,高层会议明确在2022年将全面实行股票发行注册制.全面注册制有利于提高发行效率,提升直接融资占比,为券商投行业务带来业绩增量。注册制改革对券商的承销能力、定价能力、销售能力提出了更高的要求,项目经验丰富、人才储备充足的头部券商更加受益。 财富管理:截至2022年二季度末,全市场公募基金资产净值合计26.66万亿元,较一季度显著回升6.71%,公募基金非货币市场基金总规模合计16.09万亿元,环比上涨达7.43%,规模再次达到历史新高。第三支柱及配套政策持续落地,居民养老储蓄资金产品化是较为确定的趋势,中长期看,利于培养居民金融资产配置意识及习惯,个人养老金制度将进一步强化大财富管理赛道的成长逻辑。 衍生品创新:7月,中证1000股指期货和股指期权正式上市,目前股指衍生品家族已经覆盖上证50、沪深300、中证500和中证1000,股指期货和期权等衍生品阵营的不断丰富,有助于进一步满足投资者避险需求,吸引更多投资者入市,丰富交易策略,带动券商相关业务发展。 估值底部区域:目前中证全指证券公司指数(399975)最新市净率为1.21倍,低于历史上97%以上的时间区间,处于历史底部区域,在政策向好、资本市场建设高度持续提升、财富管理需求驱动、金融市场创新持续开放等长期正向因素助推下,板块配置价值显著。 【一基把握头部券商强者恒强优势+中小券商高弹性】 券商ETF(512000)跟踪中证全指证券公司指数(399975),覆盖了市场上所有上市半年以上的券商股,共49只,其中6成仓位集中于十大龙头券商,分享大券商强者恒强的长期价值,另外4成仓位兼顾中小券商的业绩高弹性,是一只集中布局头部券商、同时兼顾中小券商的高效率投资工具。 券商ETF设有联接基金(A份额代码006098/C份额代码007531),无场内证券账户的投资者可在互联网上代销平台7*24申赎券商ETF联接基金的A类份额和C类份额,最低10元即可买入,便捷高效。 【风险提示】券商ETF跟踪的标的指数为中证全指证券公司指数(399975),中证全指证券公司指数基日为2007年6月29日,发布于2013年7月15日,该指数的历史业绩是根据该指数目前的成份股结构模拟回测而来。其指数成份股可能会发生变化,其回测历史业绩不预示指数未来表现。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来表现,投资需谨慎。货币基金投资不等同于银行存款,不保证一定盈利,也不保证最低收益。
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有连云
2022-10-18
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