FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网

千万粉丝华人网红突然自曝：3年被骗1161万！

时它也成为电信网络诈骗的包装方式之一，犯罪分子采用微信联系顾客，以发送虚假商品、虚假快递单等方式诈骗，使顾客遭受财物损失。网上代购存在风险，应谨慎和理性选择代购渠道，尽量选择有正规资质、货物来源正规的商家，并通过安全正规的第三方交易平台完成支付，同时注意保管好货物交易记录等重要信息，以便于后期维权。此外，也不要随意将自己的身份证、银行卡等个人信息物品借给他人使用，否则可能沦为洗钱的“工具人”，构成共同犯罪。

加拿大乐活网2023-10-25

Delphi Digital：揭秘区块链暗池内部运作机制

是开源的并且免费供任何人使用，因此也有犯罪分子利用它来洗被盗资金。朝鲜黑客组织 Lazarus 迄今为止已窃取近 10 亿美元（9.58 亿美元）。OFAC（外国资产控制办公室）维护着一份特别指定国民和被制裁个人的名单。恶意个人和实体（例如 Lazarus，甚至 Tornado Cash 的智能合约地址）均被列入 OFAC 违规名单。不符合 OFAC 规定的协议很有可能其交易被排除在添加到链上的区块之外。这是因为 6 家最大区块builder中的前 5 家均符合 OFAC 规定。这是一个严重的审查抵制问题吗？是的。它并不止于builder。验证者和中继者还可以选择省略交易或区块。在暗池，由于每个订单都会发布 ZKP，因此订单详细信息大多对包括验证者在内的所有第三方都是隐藏的，从而无需透露订单匹配甚至结算的详细信息。这种架构可以是 MEV 和抗审查的，或者至少只要交易工作流程保持在暗池的加密前提内，情况就是如此。在调用公共合约或使用共享排序器的情况下，MEV 捕获机会可能会再次出现。 7、SEC合规无论你是在协议内操作还是作为个人用户，你最不想看到的就是看到你的交易处于挂起状态，在区块内未处理，从而冒着状态转换成功的风险，或者让 SEC 喊你喝茶。对Tornado Cash创始人和开发者来说，这些担忧成为了一个严峻的现实，他们因洗钱指控而被捕。TC 前端在许多国家/地区也是非法/已失效，并且不受多个CEX支持。TC智能合约本身仍然可以运行，并且可以由具有一定技术知识的人使用。为了尝试避免这种情况，暗池和其他注重隐私的协议已经找到了允许用户自行决定保持合规性的方法。 Renegade可以允许每个交易者选择一组交易对手进行交易。个人交易者可能只想对其交易对手进行一些基本的AML/制裁检查，而机构可能希望对其交易对手进行 KYB/KYC 检查。这种使用 ZKP 进行合规性检查的交易对手选择逻辑可以在 MPC 开始之前设置。 Portal Gate 和 Panther Protocol 与合规预言机合作，合规预言机又与传统合规服务提供商合作，以 KYC/KYB 验证链下用户帐户。一旦经过验证，用户将获得 ZK 合规证明。该证明允许他们的钱包与暗池协议一起使用。验证需要定期进行。对于Penumbra，用户可以使用“交易视角”来展示链下合规性，以披露其活动，包括有选择的资金来源。同样，使用 Railgun，用户拥有“查看密钥”，允许用户查看从 X 到 Y 区块时间的交易和余额。 Railgun 使用由 Chainway 开发的隐私池 2.0 论文中讨论的“无罪证明”。无罪证明可帮助你证明你的交易是合法的，而无需透露任何交易详细信息。默克尔树充当所有先前 UTXO（交易、余额）的聚合。这样，就可以确定特定余额是特定交易集的一部分。但为了证明特定余额不是某个交易集的一部分，需要一个记录 NULL 值的Sparse Merkle 树。有了这个证据，就可以生成验证余额不属于某个交易集的一部分。在这种情况下，递归 SNARK 用于证明从初始存款到最终提款的证明链经过准确计算，以证明用户的余额不属于某个交易集。 8、未完的思绪暗池用户依赖公开价格作为交易者的基准，但公开交易所上的资产价格可能无法反映暗池内发生的变动。直到 2014 年，价格发现一直是暗池和公共交易所之间的一种单向关系。FINRA 和 SEC 实施了一项举措，规定结算后的暗池交易信息将在security-by-security的基础上公开发布，延迟时间为4周。目前尚不清楚未来是否可以将类似的公开披露标准应用于加密货币暗池，以促进所有市场参与者更好地发现价格。纯粹的暗池必须引导市场双方的订单流才能达到临界质量。我们可能会看到许多场外交易转移到暗池，因为它们比场外交易柜台和 Telegram 群组更加安全、私密且更具成本效益。在私人 DEX 与公共流动性池或外部智能合约交互的情况下，对泄露的信息进行伪装可能会导致某些交易和交易者解钩。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

Telegram 创始人及其加密野心,从OpenTele开始

些反对极权人士的自由阵地，也是滋生各种犯罪的温床。不过这也和区块链原教旨主义者的精神天然契合：对抗极权，崇尚自由主义以及人对自己负责。杜罗夫本身就是加密世界的拥趸，而 Telegram 天生和加密亲近：做公链、搭载第三方加密钱包、交易机器人、以及用户名在区块链上的确权和交易等等。在今年的 Token 2049 会议上，Telegram 官方表示通过 OpenTele 将 Telegram 转为 Web3 的入口。虽然 OpenTele 已经独立于 Telegram，但他们仍然合作频繁。而 Telegram 也早就成为了加密行业装机的必备 APP。Telegram 创始人今年 7 月 18 在其个人频道中表示，Telegram 每天都有超过 250 万新用户注册，月活已超过 8 亿。事实上，Telegram 不仅在有序接入区块链第三方的应用。这类似于微信中接入各种第三方小程序，从而使用户无需离开该平台就能直接使用第三方服务，如「打车、理财」等，而 Telegram 充当的正是一个流量池的作用。并且 Telegram 躬身入局，如推出了 Telegram Passport 功能。 Telegram 作为最加密友好的平台，更出名的是各种各样加密交流群组、机器人和公告平台。从 Slack 和微信群迁移而来的大量真实用户给 Telegram 带来了大量新鲜且高质量用户，同时也孕育出了各种新闻、CEX 公告、大额转账通知、日报类推送等服务。总而言之，Telegram 拥有各大 Layer 1 最需要的两个东西——用户和开发者。创新就从这片开放且有生机活力的土壤中蓬勃发展出来。不言而喻，Telegram 丝滑的用户体验是一个巨大的优势。每次转账，点开应用，和 bot 进行交互时都十分流畅，这比绝大多数 web3 产品的体验都好，甚至和 discord 等 web2 产品相比也胜一筹。美中不足的是，启动 Telegram apps center 的方式有些复杂，在 telegram 原有的界面无法直接找到 center，需要和加入一个新的 telegram 频道一样，通过外部链接进入，或者主动搜索。而且 apps center 以及所有 apps 会和原有的频道混在一起，很容易找不到。如果要用户自行 pin 的话，也会和重要聊天放在一起。此外，Telegram 中许多应用会把每种功能都做一个新的 bot 来让用户使用，用户管理起来会相对混乱。可能需要为 apps 建立单独的界面，并让用户方便地找到常用 apps 。但是，有需求就会有补充，2023年的交易 bot 为我们提供了一个新的思路，就是 Telegram 可以作为各种链上各类应用的前端。不仅是 DeFi 协议可以有一个共同的前端，人们还可以在 Telegram 上集成各种协议。如果有项目帮用户进行管理，用户甚至无需知晓各个链的存在，这在 Telegram 上是非常有希望实现的，这样 Crypto 的使用门槛会大大降低。当然，直接在 Telegram 中用以太坊也存在问题，比如如何很方便地在 Telegram 中触发签名等。 OpenTele，作为Telegram与OpenAI共同孵化的第四代社交智能支付网络，它完美地融合了OpenAI的尖端技术与Telegram的广泛社交网络。基于最前沿的区块链技术，并持有非中心化的设计理念，OpenTele构筑了一个全新的智能社交支付宇宙，为全球公众创造了无前例的服务体验。OpenTele Bot交易是0penTele生态中的核心组件，它将Telegram的广泛社交网络与DEX交易能力完美结合。这不仅提供了一个简洁、高效的交易环境，还使用户能够在熟悉的社交环境中轻松交易和讨论加密货币。那么 OpenTele 的优势是什么？在各种扩容方案成熟落地，「高性能」不再是决定链成败的关键因素时，OpenTele 如何维持生态的活跃度？有两个方向：一是社交网络，另一是网络服务。从社交网络的层面来看，只需考虑用户使用 Telegram 时存在哪些需求。Telegram 上存在大量进出口贸易，于是有了 OpenTele ，内置于 Telegram 的钱包更是降低了使用门槛；用户之间有展示艺术审美的需求，OpenTele就是很好的社交工具；与好友共同游戏是最快乐的事情，所以 GameFi 能够通过社交网络进行快速裂变。网络服务更是 OpenTele 的老本行，在可见的未来，传统网络的一切都被 OpenTele 重新做了一遍，称为互联网的未来。匿名的 eSIM 实现了 Telegram 创始时的理想：一个保护隐私的社交网络；OpenTele 域名提高了可读性，让用户能够在 OpenTele 网络中更轻松找到彼此；OpenTele 网址、OpenTele 代理、OpenTeleWWW 希望为所有人提供去中心化、安全、可靠的互联网；OpenTele 存储是 Torrent 的升级版，用去中心化存储保证用户数据的安全。正是因为 Telegram 对于加密的开放和包容，许多围绕着 Telegram 和加密搭建 Web2 和 Web3 之间桥梁的创新也陆续被推出。比如类似OpenTele这样内置在 Telegram 的交易工具机器人无疑是今年一个大火赛道。类似的交易机器人可以让用户在 Telegram 内与机器人以对话的形式发布交易指令就可完成链上代币在OpenTele上的交易活动，如代币兑换、跟单交易、限价订单、隐私交易等。从接入钱包的支持虚拟货币的交易，以及支付，到用户个人数据的确权和可以交易。这都是对于 Web2 社交产品的一大创新，对比于目前在这个方向上尝试的 Socialfi 产品来说，拥有如此大体量用户的 Telegram 这样做，无疑是降维打击。而 Telegram 所做的，各个项目方们在 Telegram 上所做的，也正在让 Web2 和 Web3 世界的联系和沟通更顺畅，这正是行业的未来之一。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

农业银行资中县支行行长被警告并罚款7万元

纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

金融界2023-10-24

农业银行资中县支行被罚款90万元，贷款管理不到位

责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

金融界2023-10-24

广西壮族自治区交通运输厅原党组成员、副厅长韦勇球被开除党籍和公职

公职处分；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

金融界2023-10-24

2023胡润百富榜发布：钟睒睒第三次成为中国首富，马化腾重回第二，黄峥首次进入前三，王健林家族财富下降最多

正在调查：恒大实控人许家印因涉嫌违法犯罪，已被依法采取强制措施。资金问题：有些房地产企业资金出现问题，红星美凯龙的车建兴、俊发的李文斌、祥祺的陈红天、中昂的易如波、新尚的唐立新都已经下榜；碧桂园的杨惠妍家族、富力的张力、龙光的纪海鹏家族、世茂的许荣茂家族财富缩水较多但仍在榜单上。离婚：彤程新材创始人刘冬生、张宁夫妇离婚，刘冬生股权转让给张宁，张宁今年以财富120亿元单独上榜。三六零周鸿祎与妻子胡欢离婚，胡欢分得6%股份，今年以财富50亿元单独上榜。卓胜微联合创始人唐壮与妻子易戈兵离婚，两人今年财富均未到门槛。历年上榜人数历年上榜门槛历史数据《2023衡昌烧坊·胡润百富榜》前100名

金融界2023-10-24

武汉警方破获特大网上“赌石”诈骗案，涉案金额超千万元

破一起特大网上“赌石”诈骗案，抓获违法犯罪人员124名，涉案金额超千万元。

金融界2023-10-24

最高检发布防范金融投资诈骗典型案例：包含虚构股评大师诱骗股民高位接盘等情形

案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。最高检第四检察厅负责人表示，希望通过以案释法提醒广大金融投资者，加强金融知识学习，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动等。

金融界2023-10-24

Chainalysis报告：北美的加密货币市场情况及稳定币现状

着浓厚的兴趣。其一，加密资产已被用于犯罪，包括影响国家安全的独特有害犯罪形式，例如与朝鲜有关的黑客的盗窃行为。如果美国监管机构能够努力限制稳定币在此类活动中的作用，那么鉴于稳定币在整体加密活动中所占的巨大份额，这将对与加密货币相关的犯罪产生巨大的积极影响。稳定币监管还为监管机构提供了一个机会，帮助确保美国成为加密货币企业的所在地，随着数字经济的持续增长，这些企业将在扩大美元在全球的使用方式方面发挥重要作用。然而，数据表明，越来越多的稳定币活动是通过未经美国许可的实体进行的。我们可以从稳定币交易的服务来看到这一趋势。自2023年春季以来，前50大加密货币服务中大部分稳定币流入已经从美国许可的服务转向了非美国许可的服务，这抵消了在2022年末和2023年初发生的相反趋势。截至 6 月，流入前 50 大服务公司的稳定币中有 54.6% 流向非美国持牌交易所。 2022年7月-2023年6月美国授权交易所与非美国授权交易所稳定币流入比例通过发行人是否为美国许可的实体，我们可以看到稳定币链上交易量的类似趋势。按发行人美国牌照状态划分的稳定币交易量，2023年1月-2023年10月尽管最初美国实体有助于合法化和启动稳定币市场，但越来越多的加密货币用户正在与总部设在国外的交易平台和发行方进行与稳定币相关的活动。不幸的是，这意味着美国政府越来越失去了开展稳定币监管的能力，而美国消费者也错失了通过美国监管体制提供的保障来参与稳定币的机会。尽管国会最近对稳定币立法表现出了兴趣，但尚未通过全面的监管。以下是目前正在实施的拟议稳定币法案的概要： 2023 年 7 月推出的《支付稳定币清晰度法案》旨在为支付稳定币的发行提供明确的监管框架，并保护消费者并促进创新。《负责任的金融创新法案》于 2022 年 6 月推出，并于 2023 年 7 月再次推出：虽然并非专门针对稳定币，但该提案的一部分将使稳定币发行者受到新的审慎金融监管。无论哪项法案脱颖而出，政策制定者在通过稳定币立法时面临的挑战将是在保护消费者安全和创建允许加密市场继续增长并鼓励创新的框架之间取得适当的平衡。时间也至关重要。 Chainalysis 北美公共政策主管 Jason Somensatto 对此表示同意。 “围绕稳定币的监管仍然存在重要争论，例如国家监管机构在注册和监督稳定币发行人方面的适当作用。这些争论是可以解决的，为了全球竞争和必要的监管，应该尽快解决，”他告诉我们。 Somensatto 还讨论了与法定货币相比，稳定币（以及所有加密货币）展现的明显优势。他说：“区块链技术固有的透明度使包括美国在内的全球监管机构能够有效地调查和打击非法活动。” “这种透明度还可以加强制裁的执行，使整个加密生态系统的参与者能够筛查和检测涉及受制裁实体的活动。” DeFi 使用量总体下降北美历史上一直是 DeFi 的大量采用者。然而，尽管按原始交易量计算，该地区在 DeFi 使用方面仍处于世界领先地位，但去年， DeFi 的北美加密货币活动份额已大幅下降。 2022年7月-2023年7月北美服务接收价值最可能的解释是去年的市场动荡。正如 CoinDesk 在最近的一篇文章中报道的那样，许多 DeFi 协议迎合了中心化交易所无法提供的高度投机性、最近创建的资产的交易——这些资产通常是投资者在市场下跌时首先撤出的资产。北美 DeFi 暴跌的另一个潜在驱动因素是其在美国市场面临的监管不确定性。尽管具有挑战性，但制定此类监管势在必行，因为 DeFi 有许多有用的现实应用，例如交易、资产管理、借贷和支付等。 Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 分享了一些他感兴趣的 DeFi 使用案例。除了借贷、支付和质押带来的好处外，阿姆斯特朗还对去中心化身份框架等 web3 创新持乐观态度，该框架允许用户（而不是大型科技公司）拥有自己的数字标识符。监管将是加密货币在该地区持续增长的关键去年北美的加密货币活动下降并不奇怪，因为全球范围内的交易量和草根采用率均下降。然而，尽管交易量下降，北美在 2023 年全球加密货币采用指数中仍排名第四。随着该地区从加密寒冬中复苏，监管将在其复苏中发挥重要作用。美国国会正在努力推进两项有前途的加密立法，知名监管机构也致力于安全地发展生态系统。 CFTC 专员 Caroline Pham 最近表示，她的组织可以试点一项计划，“支持合规数字资产市场和代币化的发展”。像这样的积极主动的方法为北美乃至全世界的加密货币增长带来了希望。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

24小时热点