FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网

恒大突发消息！“恒大系”集体停牌此前媒体称许家印已被警方控制

式拘留或逮捕，也不意味着许家印会被指控犯罪。尽管如此，根据中国的刑事诉讼法，这一措施意味着未经批准，许家印不能离开该地点，不能与他人见面或交流。根据法律规定，护照和身份证必须交给警方，但这个过程不应超过6个月。接近恒大知情人士向中国内地媒体《观察者网》证实上述传闻，并表示事情发生在几天前，许家印现位于北京的一处居所，已被限制部分行动自由。最新迹象显示，中国恒大已进入刑事司法调查的新阶段。据《财新网》报道，中国恒大前总裁夏海钧已经被中国监管部门控制，前首席财务官潘大荣也被带走。夏海钧和潘大荣过去负责恒大的财务，去年7月两人因涉嫌参与恒大物业存款质押被银行强制执行事件而辞职。周三，这三家停牌实体的总市值为167亿港元(约合21亿美元)，低于近期复牌前的814亿港元。截至周三收市，中国恒大下跌18.987%，报0.32港元；恒大物业下跌14.493%，报0.59港元；恒大汽车下跌20%，报0.56港元。这是“恒大系”股票本周连续第三天下跌。恒大负债超过3,000亿美元，相当于芬兰的国内生产总值(GDP)，已成为中国房地产业债务危机的典型代表。房地产业约占中国经济的四分之一。该公司的债务问题本周迅速恶化，此前该公司表示，由于其主要中国子公司受到调查，无法发行新债，这使拟议的重组计划进一步复杂化。英国路透社周二报道称，如果恒大集团在下个月底不能提交一份新的债务重组方案，这家公司的部分离岸债权人将向法院递交清盘请愿书，寻求法院对恒大债务进行强制性清算。一些分析师表示，该公司的重组计划现在看来将步履蹒跚，公司被清算的风险正在上升。

晴天云2023-09-28

探秘监管科技：Reg Tech技术主要应对哪些金融犯罪？

讨Reg Tech技术主要应对哪些金融犯罪。一、什么是 Reg Tech？为什么会有这个概念？ “Reg Tech”是Regulatory Technology监管科技的简称——即帮助维持监管合规性的技术。换句话说，Reg Tech是确保行业和消费者遵守法律规定的规则和法规。例如，像 Solidus 这样的技术解决方案可以帮助公司确保并向监管机构证明“不存在操纵加密货币价格和交易量的市场行为”。打个比方来帮大家更好地理解，监管科技就像一辆超跑的刹车和安全机制——我们都喜欢超跑，但如果我们不确定它能否很好地刹车，我们就永远不会开它。监管科技不仅能帮助监管机构和公司确保“发动机”运转良好，还能确保这辆“金融快车”能够停下来并安全的使用。虽然监管科技可以存在于任何行业和领域，但它还是最常用于金融行业。为什么呢？因为稳定、高效、值得信赖和公平的金融对社会的发展和福祉至关重要。如果金融运作不善，犯罪率高或信任度低，最终受害的还是普通人。因此，各国政府一直在努力制定能确保金融稳定、侦查和预防金融犯罪、诈骗和操纵的规则，而金融机构/企业也必须遵守这些规则，并向监管机构证明它们遵守了规则。否则，这些机构将被禁止运营，并可能失去牌照和所有业务。同时由于现代金融主要以技术为基础，非常复杂，如果不在一定程度上利用监管科技，就不可能实现监管合规以及高效地遵守规则，这也说明监管科技有助于实现合规的自动化和简化。因此，目前许多金融机构/交易所和监管机构都在利用Reg Tech的解决方案。金融机构/交易所利用Reg Tech来实现自动化并确保自己的合规，监管机构则利用Reg Tech来监控金融机构、金融机构提供的服务和市场，并抓捕罪犯以保护用户。二、虚拟资产如何重构传统金融服务监管？虽然传统金融已经非常复杂，而且是技术驱动的，但区块链、虚拟资产、加密货币和 DeFi（去中心化金融）将其提升到了一个全新的水平（当然它们也创造了更好的潜在监管方式）。因此，让市场更安全、更公平这件事既有挑战，也有很多机会。Chen认为，虚拟资产的很多优势，包括市场更开放、更容易进入、运行更快等，也为如何监管它们创造了新的挑战。举个简单的例子，传统资本市场只在每个国家的工作时间内运营，通常是上午 9 点到下午4 点，合规问题的报告时间往往是在事件发生后的一两天。然而，虚拟资产市场是7 X 24小时（每周 7 天每天 24 小时）运作，而且始终是实时的。传统金融更多是在本地和各国划定的边界内运作，而虚拟资产是无边界的。这些差异和其他结构性差异意味着，能够全天候实时自动监控交易活动的监管技术对于监管机构和交易所来说比以往任何时候都更为重要。另外，技术上的细微差别使得传统监管技术的相关性降低。例如，传统股票交易通常只有几个小数点，而以太坊交易却有多达 18 个小数点，这只是数据维护和标准大相径庭的其中一个例子。最后，由于虚拟资产独特的去中心化结构，任何人都可以轻而易举地创建新的代币、新的交易所或打开钱包，因此出现了许多新的盗窃和操纵形式，监管机构和交易所都需要新的专用的加密工具来检测。与此同时，监管机构也越来越意识到，因为高度的透明和高效，基于区块链的金融实际上更有助于监管。这样的例子有很多，比如美国的 BitFinex 被捕事件，在这些事件中，传统金融中可以逃脱的小偷，在虚拟资产中却无法逃脱，因为他们的所有活动都被记录在区块链上。以智能合约和代币诈骗为例，Solidus 已经证明它们可以被自动检测出来，并在任何人被骗之前立即报告给监管机构；而不像传统金融那样，必须有足够多的人被骗并报告，骗局才能被处理。三、转型虚拟资产市场，如何做好 KYC、AML 和 MAR？上述的诸多挑战意味着任何金融公司和监管机构在采用虚拟资产时都必须调整其合规和监管科技能力。关键在于从传统的金融合规和监管科技中汲取最佳实践，学习几十年来的优秀成果，并添加技术元素，以应对虚拟资产的加密原生挑战。从更高的水平来看，所有虚拟资产的风险和合规都需要能够检测链上和链下的问题，这就需要新的能力和加密原生系统。它们还必须全天候运行，利用人工智能更有效地统一和交叉处理风险数据，以有效地检测更复杂的犯罪形式，当然还必须全天候实时运行，并适应加密货币市场的运作方式。 KYC 和随之而来的Travel Rule（旅行规则）——TradFi 中要求公司在为客户提供服务之前核实客户身份,在加密货币市场中截然不同。虽然中心化的加密货币交易所越来越多地要求全面的 KYC 和注册，但无许可的 DeFi 应用程序一般不要求，这是无许可生态系统的自然组成部分，这意味着这些服务更容易使用，但也更容易被犯罪分子利用。因此，受监管的加密公司必须具备链上监管技术能力，以确保他们知道资金的来源，并且不接受来自非 KYC 或其他可疑来源的虚拟资产。同样，AML（反洗钱或防止虚拟资产中的洗钱活动）需要对链上和链下进行交叉监控。能够从 DeFi 用户那里窃取或骗取资金的犯罪分子经常尝试用复杂的方法来隐藏他们的“资金轨迹”，如转移到许多不同的钱包、转换为其他虚拟资产等。然后，他们经常试图将资金转移到提供 Fiat Onramps 套现的受监管交易所，并试图将虚拟资产转化为可用资金。同样，你必须将监控账户行为的链下能力与了解钱包行为和资金来源的链上能力结合起来。去中心化市场中的市场滥用（MAR）需要一种加密原生的方法，因为虚拟资产多如牛毛，而且都可以在链上和链下的任何地方进行交易，所以更有效地监控至关重要。跨资产操纵、跨市场滥用、智能合约诈骗、基于区块链的内幕交易和幌子交易只是其中的几个例子，只有建立一个原生于加密货币、了解这些行为并对其进行监控的合规计划，才能妥善解决这些问题。(下文将提供更多有关市场滥用的细节和例子）。四、加密货币特有的金融犯罪和市场滥用形式有哪些？加密货币市场滥用是一个充满独特挑战的全新世界，举两个例子： 1、DEX内幕交易：Solidus刚刚发布了关于加密货币和 DeFi 内幕交易的研究，研究发现，在主要交易所上市的 DeFi 代币中，有 56% 在去中心化交易所存在内幕交易行为。从本质上讲，这意味着有人在知道代币上市的情况下，提前买入代币，并在代币上市后立即卖出，利用其他交易者和用户的账户非法牟取暴利。56% 的比例非常高，即使与传统市场 10-20% 的估计比例相比也是如此。在传统市场上，基于重大非公开信息或交易的内幕交易是严格违法的，但 DeFi 却让操纵者更容易得逞，因为资产可以在很多地方自由交易。不过，如前所述，这种情况在 TradFi 中也经常发生，但Solidus的研究和技术也表明，在以区块链进行交易的虚拟资产中，与 TradFi 不同，内幕交易可以被自动检测出来。 2、智能合约Rug Pull（跑路）诈骗：Solidus发现骗子平均每 4 分钟就会创建一个新的Scam token（诈骗代币），试图窃取人们的钱财。到目前为止，Solidus已经发现了近 35 万个这样的骗局。Scam tokens本质上是用恶意代码构建的智能合约，这意味着购买它们的投资者将永远无法拿回自己的钱。据估计，在 2022 年，受其影响的人数已超过 200 万。一方面，这再次表明，开放、无权限的系统也向骗子敞开大门，他们总是试图利用诚实的投资者。但是，这也有另一面，也就是上文也提到过的——与传统金融不同，这些骗局是在区块链上发生的，可以立即被用户和监管机构发现和标记，而在传统金融中，需要有足够多的人被骗，骗局才会被举报。五、在香港的合规体系下，如何实现对虚拟资产交易的有效监管？在先进的加密货币监管方面，香港确实是当今世界的佼佼者。香港证券及期货事务监察委员会 6 月发布的指引是最全面、具体和清晰的许可框架之一。世界上有很多人都在关注香港的发展，学习并了解它对行业的影响。 Solidus 专门从事加密货币原生市场监控，花旗集团也将其列为加密货币解决方案的类别定义者。这意味着，Solidus将按照法律要求，通过监控交易来发现可疑活动，从而帮助防止市场滥用和市场操纵。而作为与监管机构共同打造的完全加密原生解决方案，Solidus的合规中心软件 Solidus HALO 设计独特，可满足证监会的要求，成为链上和链下智能、高效和前瞻性加密合规计划的中心，并帮助交易所申请和获得牌照。Solidus在过去五年中与全球最大的加密货币公司和金融机构的合作，包括监控超过 2.5 亿个交易事件和超过 16 万亿美元的日价值，目前也正在与许多申请牌照的交易所合作。最具体地说，证监会法规第 8.3 条要求平台使用“平台运营商应采用由声誉良好的独立供应商提供的有效市场监控系统，以识别、监控、检测和防止其平台上的任何市场操纵或滥用活动，并在需要时为证监会提供访问该系统的途径，以履行其自身的监控职能”。Solidus 就是为此而专门建立的，同时也是为了满足证监会指导方针中的更多具体要求，如定期测试、快速检测并向证监会报告可疑问题、监控交易异常、监控链上交易及其资金来源等等。Solidus 提供的另一个独特功能是在一个平台上统一管理合规性和风险的能力--Solidus HALO 集成了大量不同类型的其他监管技术供应商和数据，这对于有效运行加密货币合规性计划是必不可少的。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

中国恒大、恒大汽车、恒大物业在香港暂停交易

金融财富管理（深圳）有限公司杜某等涉嫌犯罪人员采取刑事强制措施。警方通报未具体说明被拘留的人数、罪名或被拘留日期。 9月22日，中国恒大公告宣布，集团的销售情况不如公司预期，基于公司目前情况以及其顾问及债权人协商，公司认为有必要重新审视建议重组的条款，以匹配公司客观情况和债权人诉求。 9月24日晚间，中国恒大再发公告，在建议重组下拟发行的各项新票据须根据适用情形遵守中国证监会发布的《境内企业境外发行证券和上市管理试行办法》和国家发改委发布的《企业中长期外债审核登记管理办法》，公司须证明其符合相关规定。鉴于公司主要附属公司恒大地产集团有限公司正在被立案调查，集团目前的情况无法满足新票据的发行资格。

金融界2023-09-28

西盟佤族自治县农村信用合作联社主任被警告并罚款5万元，因内控管理和公司治理不到位

纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

金融界2023-09-28

金色Web3.0日报 | Binance获法院批准延期回应美国SEC诉讼

Kim Jung-gi在裁决中表示，该犯罪行为是包括加密货币交易所上市人员、经纪人、代币发行商和做市公司在内的多个共谋者之间的串通，以分享发行新币和操纵市场价格的利润。游戏热点 1.Yuga Labs：LoTM游戏已正式上线，但Mara孵化数量过多导致服务器无法处理金色财经报道，Yuga Labs在社交媒体宣布LoTM已正式上线，玩家用户可以通过参与游戏孵化Mara，但由于Mara孵化数量过多导致服务器无法处理，目前Yuga Labs正在调查相关问题。此外，Yuga Labs还透露，由于玩家数量超过预期，LoTM游戏在受到影响后暂时稳定，但还需要一段时间处理问题，目前Mara孵化操作还不能通过托管钱包完成，必须由持有Vessel的钱包进行处理。 2.Argus Labs创始人：加密杠杆将使Web3游戏比仅添加NFT更具吸引力金色财经报道，Argus Labs创始人兼首席执行官Scott Sunarto指出，游戏行业面临的最大挑战之一是利用加密杠杆让游戏变得更加刺激。他说：“许多游戏工作室正在基于Web2构建游戏，并在其之上添加NFT，我真的很热衷于寻找有趣的方法来使用加密杠杆，使Web3游戏比仅仅拥有收藏品更具吸引力。这可以帮助建立更好的用户体验，甚至提供其他游戏发行商无法提供的功能”。 Sunarto指出，游戏提供商可能希望拥有自己的发行版，因此发行商可能会转向自己的定制链，从而可以更好地管理诸如Gas补贴等细节。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

美国零售业去年因“库存收缩”损失1121亿美元盗窃占三分之二

三分之二的受访零售商表示，他们看到零售犯罪分子的暴力和攻击程度比前几年更高。例如，塔吉特公司CEO布莱恩·康奈尔（Brian Cornell） 8月份指出，自今年1月以来，带有暴力或暴力威胁的入店行窃事件增加了一倍多。美国零售联合会的资产保护和零售业务主管David Johnston在报告中表示：“零售商面临着前所未有的盗窃和猖獗的犯罪，情况只会变得更加可怕。” 近一半的受访企业表示，他们减少了特定商店的营业时间，以应对零售犯罪，而28%的受访企业表示完全关闭了一些门店。报告发现，有组织的零售犯罪集团最常盗窃的一些产品包括酒精、品牌运动鞋、婴儿配方奶粉和剃须产品。与前四年一样，洛杉矶在受有组织零售犯罪影响最严重的大都市地区中名列榜首。旧金山湾区连续第三年位居第二，而休斯顿则取代纽约市位居第三。美国零售联合会调查了28个零售领域的177个品牌，这些品牌去年的总销售额达到1.6万亿美元。

金融界2023-09-27

美国零售巨头塔吉特宣布关闭9家门店因盗窃猖獗

续经营这些门店，因为盗窃和有组织的零售犯罪正威胁着我们团队和客人的安全。” 该公司CEO布莱恩·康奈尔（Brian Cornell）此前曾表示，与去年相比，零售盗窃导致的损失增加了5亿美元，使2023年的损失总额达到12亿美元。康奈尔还说，自今年1月以来，塔吉特商店发生的“暴力或暴力威胁”盗窃事件增加了一倍多。周二较早时公布的一项行业调查显示，美国零售商去年因库存收缩而损失了创纪录的1121亿美元，其中约三分之二的损失是因为盗窃。塔吉特是第一家明确将盗窃作为这一轮大规模门店关闭的主要原因的大型百货零售商。该公司表示，他们试图通过雇佣额外的保安人员、与保安服务公司签订合同以及使用防盗工具来遏制这些犯罪，但最终都没有成功。塔吉特表示，受影响门店的员工将被安排到公司的其他门店工作。 “我们无法独自解决这个问题，”该公司表示，并呼吁“整个社区、政府和行业共同寻求解决方案。”

金融界2023-09-27

突发！恒大系午后集体跳水，中国恒大跌18.99%、恒大汽车跌20%、恒大物业跌14.49%

金融财富管理（深圳）有限公司杜某等涉嫌犯罪人员采取刑事强制措施。警方通报未具体说明被拘留的人数、罪名或被拘留日期。 9月22日，中国恒大公告宣布，集团的销售情况不如公司预期，基于公司目前情况以及其顾问及债权人协商，公司认为有必要重新审视建议重组的条款，以匹配公司客观情况和债权人诉求。 9月24日晚间，中国恒大再发公告，在建议重组下拟发行的各项新票据须根据适用情形遵守中国证监会发布的《境内企业境外发行证券和上市管理试行办法》和国家发改委发布的《企业中长期外债审核登记管理办法》，公司须证明其符合相关规定。鉴于公司主要附属公司恒大地产集团有限公司正在被立案调查，集团目前的情况无法满足新票据的发行资格。

金融界2023-09-27

北京市公安局破获电信网络诈骗案件4500余起

降。行动期间，北京公安聚力打好涉网违法犯罪集约战，强化境内境外一体打击，共破获电信网络诈骗案件4500余起，打掉犯罪窝点团伙60余个。特别是，赴印尼捣毁裸聊敲诈及电诈团伙，132名嫌疑人被押解回京，形成强力震慑。此外，针对网络赌博犯罪，北京公安坚持“网上深挖溯源、网下循线侦查”的思路，以点扩面、循线击破，累计抓获赌博代理及参与赌人员820余人，有效净化社会治安环境。

金融界2023-09-27

山东开虚拟货币处置「先河」

壮大，我国司法机关在打击各类涉虚拟货币犯罪的过程中收缴了大量的包括 BTC、ETH 以及 USDT 在内的各类虚拟货币。一个比较典型的案例就是 2022 年的沙洋县「没收虚拟货币」第一案。2021 年，湖北省荆门市沙洋县公安局接到报案称有人利用手机 APP 开展网络赌博，后续在侦查过程中民警发现犯罪嫌疑人使用虚拟货币交易和结算赌资，涉案流水金额达 4000 亿元。在案件处理过程中，司法机关对该案涉案虚拟货币账号（当时账号中还有大约价值 10 亿人民币的虚拟货币）采取了冻结措施，2022 年 10 月，沙洋县人民法院作出判决，对部分冻结的虚拟货币依法没收。该案成为全国首例经法院判决没收的「虚拟货币第一案」，数额之大令人震惊。那么，我国司法机关后续应当如何处置这些被罚没的虚拟货币，使其成为流动资金融入我国经济血脉中？从实践来看，目前尚未有较好的解决途径，司法机关一般会选择直接将罚没的虚拟货币封存。这主要是由于我国分别于 2017 年 9 月 4 日发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》；以及于 2021 年 9 月 24 日发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称「9.24 通知」），其中，9.24 通知明确：（1）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。（2）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务等虚拟货币相关业务活动涉嫌多种犯罪，一律严格禁止，坚决依法取缔。（3）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。自此，虚拟货币交易在我国绝迹，无论是自然人还是法人或非法人组织，甚至国家行政机关、司法机关都不得在我国境内进行虚拟货币相关业务。这一规定固然大力打击了当时在我国四处泛滥的与虚拟货币相关的犯罪行为，但是也导致了如今我国司法机关无法通过传统拍卖、变卖等方式将扣押、查封、罚没的虚拟货币进行处置变现（甚至影响到了民商事活动中的部分涉虚拟货币的财产分割、破产重整等活动）。 02 山东，虚拟货币司法处置的「破局者」？飒姐团队一方面惊讶于山东作为一个一直以来以稳健、保守著称的中原大省，此次竟作为「吃螃蟹」的先驱，对虚拟货币司法处置进行了有益的探索；另一方面也欣喜于我国司法机关终于在当先开始直面虚拟资产处置的相关问题，这也就意味着相关虚拟资产处置措施将会陆续出台，诸多挤压的涉案虚拟资产即将转化为助推经济发展的「燃料」，连带着也能对解决司法实践中出现的涉虚拟货币纠纷给出具有参考意义的先例。（一）《通知》的法律位阶如前所述，该《通知》是由山东省财政厅、山东高院等行政机关、司法机关联合发布的，其属于地方政府规章。地方政府规章是指由省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府根据法律和法规，并按照规定的程序所制定的普遍适用于本行政区域的规定、办法、细则、规则等规范性文件的总称。在我国行政管理活动中，规章作为法律、法规的补充形式，发挥着重要作用。《通知》作为地方政府规章，其效力范围仅限于山东省范围内，且不得与我国的法律、行政法规相抵触。（二）《通知》的可操作性与意义要点一，《通知》明确：「执法机关依法罚没的预付卡以及虚拟货币，可与发行该预付卡及虚拟货币的商户进行协商，由该商户出价回收」。飒姐团队认为，该规定实际上还是考虑到了《9.24 通知》中关于不得在我国境内开展虚拟货币相关业务的条款，不允许司法机关向第三方出售，只能与虚拟货币的发行方进行协商，以「回购」的方式将虚拟货币变现。该处置方式对于 USDT 等有明确发行、运营组织的稳定币来说较为可行（但也要考虑到虚拟货币的体量大小以及发行方是否有回购意愿），例如司法机关可以与泰达公司协商回购 USDT，但对于 BTC、ETH 等虚拟货币来说，由于其发行方的特殊性，则存在一定困难。要点二，《通知》明确：「回收价格由双方商定，原则上不低于该虚拟货币、预付卡面值或余额的 80%，双方签订回收协议。」飒姐团队认为，该规定较大地限制了虚拟货币变现的可能。虽然《通知》赋予了司法机关以及回购方一定的「议价权」，但同时又对回购价格作出了 80% 的限制。如此一来，该条款的可操作性大大降低，理由有二：首先是所谓虚拟货币的「面值」问题无法解决。怎么确定虚拟货币的「面值」？以哪个时间节点确定「面值」？应当由谁来确定「面值」？其次则是 80% 的硬性要求可能过高，将会影响发行方的收购意愿。要知道，我国司法机关这么多年来罚没的虚拟货币，如果换算成法定货币是一个极为巨大的数额，即使是分批回购，受限于虚拟货币本身市场的体量问题，发行方未必有能力、有意愿以市场价 80% 的额度回购该虚拟货币。 03 写在最后确实，作为第一个吃螃蟹的人，山东此次发布的《通知》在实践层面上依然存在不少难以解决的问题，但是，飒姐团队赞美这种探索未知领域、勇于解决困难问题的勇气和行动。虚拟货币乃至虚拟资产的变现一直以来都是一个困扰司法机关的问题，我们期待在探索多种实践途径的基础上，监管机构以更大的勇气、迈出更大的步伐，为解决该问题而努力。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

24小时热点